跨境业务商业银行竞赛试题两管理两综合一保护

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1、 .跨境人民币业务竞赛试题一、单项选择题1.按照跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则，境内结算银行应当严格审核每一笔跨境贸易人民币资金收付业务，并将人民币跨境贸易收支等信息最迟于（ ）报送人民币跨境收付信息管理系统。（ ）A.每日日终 B.两个工作日内 C.三个工作日内 D.五个工作日内2.中国人民银行对企业预收、预付人民币资金实行（ ），具体管理办法由中国人民银行当地分支机构制定。A.总量管理 B.差额管理 C.比例管理 D.配额管理3.企业来料加工贸易项下出口收取人民币资金超过合同金额（ ）的，企业应当自收到境外人民币货款之日起（ ）个工作日内向其境内结算银行补交相关资料。（ ）A.25

2、%，5 B.25%，10 C.30%，5 D.30%，104.人民币购售业务是为了满足（ ）项下的跨境人民币结算需求。A经常项目 B资本项目C货物贸易 D经常项目和经人民银行批准的投融资项目5.港澳人民币清算行通过全国银行间同业拆借市场拆入和拆出资金的余额均不得超过该清算银行所吸收人民币存款上年末余额的（ ），期限不得超过（ ）个月。（ ）A5%，1 B8%，1 C5%，3 D8%，36.银行为境内机构办理的境外直接投资汇出的人民币资金和外汇资金之和，不得超过境外直接投资主管部门核准的（ ）。A.境外直接投资总额 B.境外投资注册资本总额C.投资总额与注册资本之和 D.投资总额与注册资本的差额

3、7.人民币跨境对外直接投资业务在向RCPMIS系统报送信息时，首先需要录入的是（ ）。A.人民币跨境收入信息 B.人民币跨境对外投资（合规性）信息C.人民币跨境支出信息 D.非居民机构人民币账户余额信息8.境内结算银行可以向境外企业提供人民币贸易融资，融资金额由（ ）规定。A中国人民银行当地分支机构B企业与境外企业之间的贸易合同金额为限C境内结算银行 D企业自主9.外国投资者以人民币并购境内企业设立外商投资企业的，（ ）应当按照相关规定，申请开立人民币并购专用存款账户，专门用于存放境外投资者汇入的人民币并购资金。A、境外投资者 B、被并购企业 C、外商投资企业 D、被并购企业的中方股东10.境

4、外投资者可以将因人民币利润分配、清算、减资、股权转让等所得人民币资金用于境内再投资，境外投资者如为境外自然人的，应申请开立（ ），专门用于存放再投资资金。A.人民币再投资专用存款账户B.境外投资者人民币基本存款账户C.个人人民币银行结算账户 D.人民币外来投资专用存款账户11.下列说法错误的是（ ）。A.转口贸易可以使用人民币结算，境内结算银行要履行贸易真实性审核职责。B.企业在实际发生人民币款项收付后退（赔）款的，其退赔款金额一般不得超过原收/付款金额。C.以外币报关的货物贸易进出口可以人民币办理跨境结算。D.境内企业进口支付的人民币可以在境外直接购汇后支付给境外出口商。12.境外投资者人民

5、币前期费用专用存款账户内的资金不得用于（ ）。A.土地招拍挂 B.支付咨询费 C.支付劳务报酬 D.生产准备费13.外商投资企业的人民币境外借款账户资金不可（ ）。A.支付工资B.用作差旅费、零星采购、零星开支等用途的备用金C.转存定期存款D.偿还国内外贷款14.关于境外机构人民币银行结算账户的使用，以下错误的是：（ ）。A.境内银行境外项目人民币贷款可以存入该账户B.境外机构的经常项目人民币收入可以存入该账户C.两个不同境外机构间境内人民币银行结算账户资金划转D.境外机构人民币银行结算账户向境外划转资金，无需报送RCPMIS,但需要在月初报送账户余额变动信息。15.外商投资企业（ ）按期足额

6、到位后，方可自境外借用人民币资金。A注册资本金 B投资资本金 C前期费用 D投资总额16.外商投资企业境外人民币借款利率应（ ）。A在人民银行公布基准利率的一定范围内浮动 B由借贷双方按照商业原则在合理范围内自主确定 C在人民银行公布的贷款基准利率的一定范围内浮动D参照国内人民币贷款有关规定确定。17.外商投资企业可以在投注差内向境外借用人民币资金，外商投资房地产企业（ ）自境外借用人民币资金。A可以在投资总额内 B在投注差内总规模范围可以C经过商务部备案的企业在投注差范围内可以D不能18.以下关于人民币外商直接投资的处理，哪种做法是错误的？（ ）A.境外机构境内资本所得再投资，需要开立人民币

7、再投资专用存款账户B.同一批准文件可以开立一个以上的人民币资本金专用存款账户，但每个账户余额不得低于300万人民币C.人民币资本金按合同规定需分两笔汇入，第二笔人民币资本金汇入时，银行可凭人民币外商直接投资业务信息登记表上记载的信息，审核后直接办理，无需到人民银行办理信息登记D.人民币并购专用存款账户资金可以由账户所有人自由支配，银行不需要审核支付命令函等资料19.银行开展跨境人民币业务，以下哪些做法是正确的？（ ）A、接入人民币跨境收付信息管理系统之前仅能叙作经常项下的人民币结算业务，且要及时补录到RCPMIS中。B、及时、准确、完整地向人民币跨境收付信息管理系统报送人民币并购、人民币资本金

8、以及境外借款专用的人民币一般存款账户的跨境收付信息、境内支付信息及有关业务信息。C、外商投资企业人民币境外借款的利息支出可以由经办银行在履行真实性审核后直接办理。D、人民币报关外币结算业务信息不需要录入RCPMIS中，以免造成信息的冗余。20.( )是RCPMIS中每条业务信息的唯一标识，“新增”时不可重复，“变更”、“撤销”时必须存在。A组织机构代码 B银行机构代码 C申报号码D银行业务识别号二、多项选择题1.境内代理银行可为境外参加银行提供（ ）等金融服务。A.开立人民币同业往来账户 B.铺底资金兑换C.在限额内购售人民币 D.人民币账户融资2.境内企业与境外企业开展以人民币结算的进出口贸

9、易可以通过（ ）渠道进行人民币资金的跨境结算和清算。A.中国人民银行上海总部 B.香港、澳门地区人民币业务清算行C.非居民机构人民币银行结算账户D.境内商业银行代理境外商业银行3.企业拟将出口人民币收入存放境外的，应通过其境内结算银行向中国人民银行当地分支机构备案，并向人民币跨境收付信息管理系统报送存放境外的（ ）等信息。 A. 人民币资金金额 B. 开户银行 C. 账号 D. 用途 E、对应的出口报关单号4.下列哪些账户不得办理现金收付业务？（ ）A.人民币前期费用专用存款账户 B.人民币股权转让专用存款账户C.人民币再投资专用存款账户 D.人民币资本金专用存款账户5.下列有关验资询证的说法

10、哪些是正确的？（ ）A.外商投资企业应当根据有关规定，委托律师事务所对境外投资者缴付的注册资本、出资和股权收购人民币资金的实收情况进行验资询证。B.银行应在收到询证函之后，认真核对有关数据资料。C.银行应明确签署意见，加盖对外具有法定证明效力的业务专用章。D.银行应在收到询证函之日起15个工作日内回函。6.中国人民银行关于境内银行业金融机构境外项目人民币贷款的指导意见中所称“境外项目”是指境内机构“走出去”过程中开展的各类境外投资和其他合作项目，包括但不限于（ ）等。A.境外直接投资 B.出口买方信贷C.对外承包工程 D.出口卖方信贷7.下列关于外商投资企业借款规模的说法正确的是：（ ）。A.

11、外商投资企业向其境外股东、集团内关联企业和境外金融机构的人民币借款和外汇借款合并计算总规模。B.外商投资企业境外人民币借款分短期和中长期按余额和发生额计算总规模。C.外商投资企业境外人民币借款如有展期的，首次展期计入外商投资企业境外借款总规模。D.外商投资融资租赁公司境外人民币借款全部计为风险资产。8.除下列哪些企业外，外商投资企业本外币借款总规模不得超过国家有关部门批准的投资总额与注册资本的差额。（ ）A.外商投资性公司 B.外商投资合伙企业C.由并购设立的外商投资企业 D.外商投资融资租赁公司9.下列哪些人民币跨境业务不纳入现行外债管理。（ ）A.跨境贸易项下居民对非居民的人民币负债B.对

12、外人民币保函C.境外机构人民币银行结算账户余额D.境内进出口企业与境外客户的人民币预收延付10.跨境贸易人民币结算项下涉及的居民对非居民的人民币负债，包括与跨境贸易人民币结算相关的（ ）等。A、远期信用证B、协议付款C、海外代付D、预收延付11.下列有关股东贷款RCPMIS信息报送说法正确的是：（ ）。A.股东贷款发生时报送“跨境信贷融资业务信息”。B.发生提款时，境外对境内提供贷款的报送“跨境收入业务信息”，境内对境外提供贷款的报送“跨境支出业务信息”。C.还本付息时，根据资金流向填报相应收支信息。D.境外企业在境内开立NRA账户的，需报送NRA账户开立信息，并按季度报送余额信息。12.发生

13、下列哪些人民币跨境业务时，需要报送银行跟单结算及表外融资业务信息？（ ）A.开立信用证 B.收到境外开来的信用证C.托收 D.代收13.银行业金融机构可以为列入重点监管名单的企业办理以下哪些业务？（ ）A.出口货物贸易人民币延期收款业务B.进口货物贸易人民币预付款业务C.出口货物贸易人民币收款存放境外业务D.出口货物贸易人民币预收款业务14.以下哪些操作可以由商业银行登录人民币跨境收付信息管理系统执行？（ ）A.企业激活信息录入 B.复核企业激活信息C.对内直接投资合规性信息录入 D.对外直接投资合规性信息修改15.以下哪些跨境人民币业务实行比例管理？（ ）A.出口预收款 B.进口预付款 C.

14、来料加工收款 D.出口收入存放境外 16、企业应当在首次办理业务时向其境内结算银行提供（ ）等信息。A、企业名称、 B、组织机构代码、C、海关编码、 D、税务登记号E、企业法定代表人、负责人身份证17、在与我国签订双边边贸本币结算协定的国家中，对人民币接受程度较高，在与我国的边境贸易中大多采用人民币结算的有（ ）。A. 哈萨克斯坦 B. 蒙古 C. 朝鲜 D. 尼泊尔 18、根据中国人民银行现行规定，可运用人民币投资银行间债券市场的境外机构包括（ ）。A. 境外央行 B. 境外货币当局C. 境外非金融企业 D. 港澳人民币清算行19、（ ）需要在所在地人民银行分支机构一点接入人民币跨境收付信息

15、管理系统。A.全国性银行 B.地方性及区域性银行C.外资独资银行、中外合资银行 D.符合条件的外资银行分行20港澳人民币清算行可以按照中国人民银行的有关规定从境内（ ）兑换人民币和拆借资金。A.银行间外汇市场 B.银行间债券市场C.银行间同业拆借市场 D.银行间票据市场三、判断题1.银行补充报送人民币跨境预付款-物流关联业务信息时，对应货值金额合计不应超过原申报号码对应的“人民币跨境支出信息”的“付款金额”。（ ）2.按照六部委下发出口货物贸易人民币结算企业管理有关问题的通知，列入重点监管名单的企业不可办理出口贸易人民币结算。（ ）3.进口代付协议签订后，银行需要报送“人民币跨境信贷融资业务”

16、信息。（ ）4.银行办理出口贸易融资业务时需报送人民币跨境信贷融资业务信息，其中“融资关系”一栏选择“银企贷款”。（ ）5.境外项目人民币贷款资金可以用作对境内提供贷款。（ ）6.银行因接受境外借款人、境外分支机构或代理行还款从境外调入的人民币资金不得超过已备案的贷款合同项下的本金与合理收入总和。（ ）7.签订出口买方信贷合同后，需报送“人民币跨境信贷融资业务信息”，报送原则为谁签约谁报送，即总行签约由总行报送，分行签约由分行报送。（ ）8.汇丰中国向汇丰香港购买1亿元人民币后，由汇丰中国向RCPMIS报送人民币跨境购售业务信息，“人民币跨境购售类型”选择1-购买，“购/售人民币对应币种”填人

17、民币，“人民币跨境购售金额”填外币金额。（ ）9.外商投资企业设立后，剩余前期费用必须转入外商投资企业开立的人民币资本金专用存款账户。（ ）10.银行业金融机构在办理外商投资企业外方所得人民币利润汇出、支付人民币境外借款利息等经常项目资金汇出结算业务时，可在履行真实性审核职责后直接办理。（ ）11.境外投资者同时使用人民币资金和外汇资金出资的，人民币与外币的折算汇率为出资日当日中国人民银行公布的人民币汇率中间价。（ ）12.外商投资企业人民币资本金专用存款账户的人民币资金可以转存为一年期以上的存款。（ ） 13.银行报送跨境货物贸易人民币预收款信息时，“结账期”一栏填写收款日期与预计出口报关日

18、期间的间隔天数，报送已报关人民币收款业务时，“结账期一栏”可不填。（ ）14.银行开立进口信用证时，来单金额与开证金额不一致时，应利用操作类型2-变更方式，将金额修改为来单金额。（ ）15.境外机构人民币银行结算账户余额纳入现行外债管理。（ ）16.银行报送出口延期收款或存放境外等备案信息时，报关单号可以不填。（ ）17.企业在实际发生人民币款项收付后退（赔）款的，银行可以在审核相关证明材料后为企业办理对外收付，但退（赔）款金额一般不得超过原收/付款金额。（ ）18.保税区等特殊经济区域内的企业与境内区外企业之间的贸易属于跨境贸易。（ ）19.境内出口企业超过出口报关日期180天仍未收到人民币货款的，企业应当在5个工作日内向其结算银行填报企业出口延期收款及存放境外申报备案表。（ ）20.人民币合格境外机构投资者投资境内证券市场的主体资格由中国证监会批准，投资额度由中国人民银行批准。（ ）四、简答题1、境内企业与境外企业在以人民币结算，人民币资金的跨境结算和清算渠道有哪些？2、境内结算银行在办理跨境贸易人民币结算业务时应履行哪些义务？ .页脚.