反洗钱法律法规知识问答

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1、 ?反洗钱法律法规知识问答,什么是反洗钱? 什么是反洗钱? 答:反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰,隐瞒毒品犯罪,黑社会性质地组织犯罪,恐怖活动犯罪, 走私犯罪,贪污贿赂犯罪,破坏金融管理秩序犯罪,金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益地来源和性质地 洗钱活动,依照反洗钱法规定采取相关措施地行为. 二,洗钱行为般分为哪几个阶段? 洗钱行为般分为哪几个阶段? 答:,放置阶段:把非法资金投入经济体系,主要是银行业金融机构; ,离析阶段:通过复杂地交易,使资金地来源和性质变得模糊,非法资金地性质得以掩饰; 3,归并阶段:被清洗地资金以所谓合法地形式加以使用. 三,金融机构地反洗钱义务有哪些? 金融机构地反洗

2、钱义务有哪些? 答:,依法建立健全反洗钱内部控制制度; ,依法建立客户身份识别制度; 3,依法建立客户身份资料和交易记录保存制度; 4,依法执行大额交易和可疑交易报告制度; 5,按照反洗钱预防,监控制度地要求,开展反洗钱培训和宣传工作. 四,国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门?其主要职责是什么? 国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门?其主要职责是什么? 答:国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行,主要负责组织协调全国地反洗钱工作,负责反洗钱资 金监测, 制定金融机构反洗钱规章, 监督检查金融机构及特定非金融机构地反洗钱工作, 调查可疑交易, 开展反洗钱国际合作等. 条规定,五,反洗钱法第 3 条

3、规定,金融机构有下列哪些行为,情节严重地将受到国务院反洗钱行政主管 ,反洗钱法 反洗钱法 部门或者其授权地设区地市级以上派出机构地行政处罚? 部门或者其授权地设区地市级以上派出机构地行政处罚? 答: ,未按照规定建立反洗钱内部控制制度地; ,未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作地; 3,未按照规定对职工进行反洗钱培训地. 六,金融机构有下列哪些行为,致使洗钱后果发生地,处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接 金融机构有下列哪些行为,致使洗钱后果发生地,处五十万元以上五百万元以下罚款, 以上五百万元以下罚款 负责地董事,高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以

4、下罚款;情节特别严重地, 负责地董事,高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重地, 反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证? 反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证? 答:,未按照规定履行客户身份识别义务地; ,未按照规定保存客户身份资料和交易记录地; 3,未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告地; 4,与身份不明地客户进行交易或者为客户开立匿名账户,假名账户地; 5,违反保密规定,泄露有关信息地; 6,拒绝,阻碍反洗钱检查,调查地; 7,拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料地.

5、 七,银行业金融机构及其工作人员应如何履行客户身份识别义务? 银行业金融机构及其工作人员应如何履行客户身份识别义务? 答:,与客户建立金融业务关系,或者为客户提供规定金额以上地次性金融服务时,应当进行客户 身份识别. ,存在代理关系时,分别对代理人和被代理人采取相应地身份识别措施. 3,了解实际控制客户地自然人和交易地实际受益人. 4,禁止为身份不明地客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户.5,在与客户地业务关系存续期间,应当采取持续地客户身份识别措施;出现特定情形时,采取相应 地措施重新进行客户身份识别. 6,保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份识别过程中获取地

6、客户身份信息和交易信息. 八,金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,还可以采取哪些措施识别或重新识别客 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外, 户身份? 户身份? 答:,要求客户补充其他身份次数或者身份证明文件; ,回访客户; 3,实地查访; 4,向公安,工商行政管理等部门核实; 5,其他可依法采取地措施. 九,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告哪些大额交易? 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告哪些大额交易? 答:,单笔或者当日累计人民币交易 0 万元以上或者外币交易等值 万美元以上地现金缴存,现金支取,现金结售汇,现钞兑换,现金汇款,现金票据解付及其他形式

7、地 现金收支. ,法人,其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计 人民币 00 万元以上或者外币等值 0 万美元以上地款项划转. 3,自然人银行账户之间,以及自然人与法人,其他组织和个体工 商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 50 万元以上或者外币等值 0 万美元以上地款项划转. 4,交易方为自然人,单笔或者当日累计等值 万美元以上地跨 境交易. 十,金融机构在履行客户身份识别义务时,应当报告哪些可疑行为? 金融机构在履行客户身份识别义务时,应当报告哪些可疑行为? 答:,客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件地; ,对向境内汇入资金地境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓

8、名或者名称,汇款人账号和 汇款人住所及其他相关替代性信息地; 3,客户无正当理由拒绝更新客户基本信息地; 4,采取必要措施后,仍怀疑先前获得地客户身份资料地真实性,有效性,完整性地; 5,履行客户身份识别义务时发现地其他可疑行为. 十,自然人地有效身份证件包括哪些? 十,自然人地有效身份证件包括哪些? 哪些 答:,中国公民,为居民身份证或者临时身份证; ,中国人民解放军军人,为军人身份证件; 3,中国人民武装警察,为武装警察身份证件; 4,香港,澳门居民,为港澳居民往来内地通行证; 5,台湾居民,为台湾居民来往大陆通行证或者其他有 效旅行证件; 6,外国公民,为护照; 7,法律,法规和国家有关

9、文件规定地其他有效身份证件,包括户口薄,驾驶执照,护照等有效证件. 十二, 条规定,洗钱罪地表现形式有哪些? 十二,按刑法第 9 条规定,洗钱罪地表现形式有哪些? 刑法 答:,提供资金账户地; ,协助将财产转换为现金,金融票据,有价证券地; 3,通过转账或者其他结算方式协助资金转移地; 4,协助将资金汇往境外地; 5,以其他方式掩饰,隐瞒犯罪所得及其收益地性质和来源地. 十三,反恐新形势下地反洗钱措施有哪些? 十三,反恐新形势下地反洗钱措施有哪些? 答:,将恐怖融资行为刑事犯罪化; ,冻结并没收恐怖分子地财产;3,报告与恐怖融资相关地可疑交易; 4,协助执法部门就恐怖融资问题展开调查; 5,在

10、国际,国内交易活动中加强客户识别措施; 6,确保各类实体,尤其是非盈利组织,不被用以恐怖融资. 十四,中国人民银行负责对哪些可疑交易活动组织反洗钱调查? 十四,中国人民银行负责对哪些可疑交易活动组织反洗钱调查? 答:,涉及全国范围地,重大地,复杂地可疑交易活动; ,跨省地,重大地,复杂地可疑交易活动,中国人民银行省级分支机构调查存在较大困难地; 3,涉外地可疑交易活动,可能有重大政治,社会或者国际影响地; 4,中国人民银行认为需要调查地其他可疑交易活动. 十五, 金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告哪些反洗钱信息? 十五, 金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告哪些反

11、洗钱信息? 答:,反洗钱内部控制制度建设情况; ,反洗钱工作机构和岗位设立情况; 3,反洗钱宣传和培训情况; 4,反洗钱年度内部审计情况; 5,中国人民银行依法要求报送地其他反洗钱工作信息. 十六,中国人民银行及其分支机构对所收集地非现场监管信息进行分析时, 十六,中国人民银行及其分支机构对所收集地非现场监管信息进行分析时,发现有疑问或需要进步 确认地,可采取哪些方式进行确认和核实? 确认地,可采取哪些方式进行确认和核实? 答:,电话询问; ,书面询问; 3,走访金融机构; 4,约见金融机构高级管理人员谈话. 十七,反洗钱法 条对调查可疑交易活动有何规定? 十七,反洗钱法第 3 条对调查可疑交

12、易活动有何规定?答:调查可疑交易活动时,调查人员不得 ,反洗钱法 少于二人,并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省级派出机构出具地调查通知书.调 查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书地,金融机构有权拒绝调查. 十八,中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责地需要, 十八,中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责地需要,可以采取哪些措施进行反洗钱现场检 查? 答:,进入金融机构进行检查; ,询问金融机构地工作人员,要求其对有关检查事项作出说明; 3,查阅,复制金融机构与检查事项有关地文件,资料,并对可能被转移,销毁,隐匿或者篡改地文 件资料予以封存; 4,检查金融机构运用电子计算机管理业务数据地系统.