枣庄市金融机构反洗钱知识竞赛题库

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1、枣庄市金融机构反洗钱知识竞赛题库一、单项选择题1、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪,第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了中华人民共和国反洗钱法？DA 2007年10月31日B2007年1月1日C年月日D2006年10月31日。2、什么部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。AA 中国人民银行 B公安部 C 中国反洗钱信息监测中心3、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？BA 10万元以上50万元以下 B 20万元以上50万元以下 C 30万元以上50万元以下D

2、20万元以上40万元以下4、金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？AA客户身份识别制度 B大额和可疑交易报告制度C 交易信息保存制度5、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，对不对？AA 对 B错6、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年？CA 3年 B2年 C 5年 D7年7、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于多少人？CA 3人 B5人 C2人8、调查中对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，怎么办？AA封存 B销毁9、临时冻结不得超过多长时间？DA36小时 B24小时C50小时D48小时。10、中华人民共和国根据缔结或

3、者参加的国际条约，按照什么原则开展反洗钱国际合作？AA平等互惠原则 B公平公开11、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予什么处分？CA行政处分B刑事处分C纪律处分12、由于金融机构违规行为而致使洗钱后果发生的，对金融机构处以多少罚款？DA10万元以上200万元以下B20万元以上300万元以下C50万元以上200万元以下D50万元以上500万元以下13、金融机构应当根据什么制度制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程？BA中华人民共和国反洗钱法B金融机构大额交易和可疑交易报告管

4、理办法14、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的第几个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心？DA7个工作日内B8个工作日内C5个工作日内D10个工作日内15、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当怎样提交大额交易报告？AA应当分别提交大额交易报告B只提交一项大额交易报告16、中华人民共和国反洗钱法是什么时间正式实施的？CA2007年3月1日B2007年10月1日C2007年1月1日。17、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法是什么时间正式实施的？CA2006年3月1日B2007年1月1日C2007年3月1日。18、金融机

5、构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法是由哪个机构制定的？BA海关B中国人民银行C公安部19、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑的应作为可疑交易进行报告。这一说法对不对？BA错B对。20、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“短期”是指什么？AA指10个工作日以内，含10个工作日B指10个工作日以内21、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中“长期”系指什么？DA指2年以上B指3年以上C指10年以上D指1年以上。22、从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或个人隐私的应依法给予何种处分？BA纪律处分B给予行政处分。23、金融机构应当

6、按照规定向中国反洗钱检测分析中心报告何种币种的大额交易和可疑交易？CA人民币B外币C人民币和外币24、我们通常说的反洗钱一法四令中的法是指什么法？BA新刑法B中华人民共和国反洗钱法25、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法是什么时间正式实施的。AA2007年8月1日B2007年10月1日C2006年8月1日D2006年10月1日26、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位？ BA海关B中国人民银行C公安部27、提供资金账户，协助将资金汇往境外的行为是不是可以构成洗钱罪？AA可以B不可以28、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应该做什么工作？BA首先应该进行业

7、务登记B首先应该进行客户身份识别工作29、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向什么机构进行举报？CA反洗钱行政主管部门B公安机关C反洗钱行政主管部门或者公安机关进行举报。30、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当怎么办？AA应当向反洗钱监测中心报告B应当向侦查机关报告。31、金融机构的境外分支机构在反洗钱方面应当遵循本国还是驻在国或地区的法律规定？BA遵循本国B遵循驻在国家或者地区的法律规定。32、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？DA10万元以上20万元以下罚款B20万

8、元以上40万元以下罚款C10万元以上30万元以下罚款D20万元以上50万元以下罚款33、中华人民共和国刑法修正案（六）规定，洗钱罪情节严重的，处多少年有期徒刑，并处罚金。CA2年以上5年以下B5年以上8年以下C5年以上10年以下D3年以上10年以下。34、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易,对不对？A对 B不对35、保险公司应当将频繁投保，退保，变换险种或者保险金额的交易作为可疑交易进行报告吗？BA不应当 B应当。36、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“频繁”是指什么？CA指交易行为营业日每天发生3

9、次以上B营业日每天发生持续3天以上C指交易行为营业日每天发生3次以上，或营业日每天发生持续3天以上。37、对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当怎么做？AA分别提交大额交易报告和可疑交易报告B提交大额交易报告C提交可疑交易报告38、什么机构负责反洗钱资金监测？CA中国人民银行B公安部C中国反洗钱监测分析中心39、我国新刑法规定的洗钱罪的上游犯罪有几种？DA3种 B4种 C5种 D7种。40、由于金融机构的违规行为而致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事，高级管理人员和其他直接责任人进行多少金额的罚款？AA处以5万元以上50万元以下罚款B处以5万元以上30万元以下罚款C处以5万元以上

10、20万元以下罚款。41、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？BA艾格蒙特组织；B金融行动特别工作组；C亚太反洗钱小组；D欧亚反洗钱与反恐融资小组42、中华人民共和国刑法修正案（六）规定了对洗钱罪的处罚没收实施犯罪所得及其产生的收益，处有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额多少比例罚金？CA5以上10以下B5以上30以下C5以上20以下。43、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处以多少金额的罚款？BA20万元以上40万元以下B20万元以上50万元以下C20万元以上100万元以下D 30万元以上50万元以下44、

11、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由谁来承担? BA第三方B由该金融机构承担责任45、中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查，这种说法正确还是错误? BA错误 B正确46、中华人民共和国反洗钱法由第几届全国人大常委会第二十四次会议通过，自2007年1月1日起施行？CA第八届 B第九届 C第十届47、金融行动特别工作组的什么建议已被国际货币基金组织和世界银行认可，作为打击洗钱和恐怖筹资的国际标准？BA维也纳公约建议B四十项建议和九项特

12、别建议48、标志着我国反洗钱工作向规范化、法制化方面迈进了一大步的法律是哪部法律？AA中华人民共和国反洗钱法B新刑法49、根据我国保险法规定,除保险合同另有约定以外，人身保险合同中分期支付保险费的法定宽限期为多少天？DA30天B40天C50天D60天50、丁某投保了保险金额为80万元的房屋火灾保险。一场大火将该保险房屋全部焚毁，而火灾发生时该房屋的房价已跌至65 万元，那么，丁某应得的保险赔款为多少万元？AA 65万元 B 80万元51、国际通用的防范洗钱活动的核心措施是什么？CA 客户身份识别制度B交易记录保存制度C可疑交易报告制度52、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计

13、人民币多少万元以上的款项划转属于大额交易？A200万元 B100万元 C50万元53、1997在哪座城市成立了亚太反洗钱小组？CA中国北京 B日本东京 C泰国曼谷54、某宾馆大堂吊灯意外跌落，把一位当时正在大堂等人的女士砸伤。之后，该宾馆承担了由此引起的经济损失12000 元。该宾馆承担的这种责任被称作什么责任？BA社会责任 B公众责任55、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的几个工作日内补正？BA3个工作日B5个工作日C7个工作日D10个工作日56、修订后的保险法规定，保

14、险人解除合同的抗辩权的期限为多少年？AA2年 B3年 C5年57、李某通过房屋抵押向甲银行贷款购买了一套价值100 万元的房屋，李某自有资金30 万元，贷款70 万元。一年后王某偿还贷款20 万元。那么，此时银行对房屋的保险利益额度是多少？CA100万元 B70万元 C50万元58、2004年3月，中国人民银行设立什么部门作为反洗钱的行政主管部门，具体承担组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作的职责？CA调查统计司 B外汇管理局 C反洗钱局59、王某购买了保额为30万元的房屋火灾保险，一场大火将该保险房屋全损，而火灾发生时该房屋的房价已涨至35万元，那么，王某可得的保险赔款为多少？

15、BA35万元 B30万元。60、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十三条规定，保险公司共有多少款行为应当作为可疑交易报告？CA15条 B18条 C17条。61、我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是什么时候？AA2007年6月28日B2007年7月28日C2006年6月28日二、多项选择题1、按金融机构大额交易和可疑交易支付交易报告管理办法的规定，短期内资金通过保险机构流转什么情况下有可能属于可疑支付交易？（答案：A B C ）A、短期内分散投保 B、集中退保者集中投保 C、分散退保且不能合理解释的 D、保险经纪人代付保费，能说明资金来源的2、金融机构反洗钱工作的基本制度是什么？（答

16、案：A B C）A、客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度 C大额交易和可疑交易报告制度3、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构应当按照什么原则妥善保存客户身份资料和交易记录？（答案：A B C D）A、安全性原则 B、准确性原则 C 、完整性原则 D、保密性原则4、关于临时冻结措施有哪些规定？（答案：A B C D）A、侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结 B、侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施 C、侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结 D、临时冻结不得超过48

17、小时。5、建立客户身份资料及交易记录保存制度是金融机构反洗钱的一个义务，具体要求是什么？（答案：A B D）A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料 B、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年 C、与客户签订期货经纪合同 D、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构 6、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动可以采取哪些措施？（答案：A B C）A、询问金融机构工作人员，要求其说明情况 B、查阅复制被调查的金融机构客户的账户信息交易记录和其他有关资料 C、对可能被转移隐藏篡改或

18、者毁损的文件资料进行封存。7、根据中华人民共和国反洗钱法，具有反洗钱行政调查权的是哪些机构？（答案：A B）A、中国人民银行总行 B、中国人民银行省一级派出机构 C、中国银行业监督管理委员会8、金融机构反洗钱主要有哪些制度？（答案：A B C D）A、了解客户制度 B、额交易报告制度 C、可疑交易报告制度D、保存记录制度9、洗钱的过程一般分为哪几个阶段？（答案：A C D）A、分为处置阶段 B、交易阶段 C、离析阶段 D、融合阶段10、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有哪些？（答案：A B C D E）A、组织、协调全国反洗钱工作 B、负责反洗钱的资金监测 C、制

19、定金融机构反洗钱规章 D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 E、在职责范围内调查可疑交易活动。11、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括哪些？（答案：A B C D）A、中国人民银行 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国证券监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员会 12、目前国际上有哪些专门的反洗钱组织？（答案：A B C D）A、艾格蒙特组织 B、金融行动特别工作组 C、亚太反洗钱小组 D欧亚反洗钱与反恐融资小组 13、金融机构应当保存的交易记录有哪些？（答案：A B C ）A、关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账薄 B、有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业

20、务函件 C其他资料14、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测中心和人民银行分支机构报告哪些可疑行为？（答案：A B C D E）A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的 B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法获得汇款人姓名或者名称及其他相关替代信息的 C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的 D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性的 E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。15、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，还可以采取哪些措施，识别或者重

21、新识别客户身份？（答案：A B C D E）A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B、回访客户 C、实地查访 D、向公安、工商行政管理等部门核实 E其他可依法采取的措施16、反洗钱调查的程序要求有哪些？（答案：A B C）A、调查人员不得少于二人 B、出示合法证件 C、出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书 17、目前我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型是什么？（答案：A B C D ）A、以服务行业掩护进行洗钱 B、通过各种投资工具进行洗钱C、通过拍卖行进行洗钱 D、通过赌博或博彩业进行洗钱18、我国反洗钱的原则是什么？（答案：A B D）A、审慎原则 B、保密原则 C

22、、信息共享原则 D、全面合作原则19、金融机构主要主要承担哪些反洗钱义务？（答案：A B C D E）A、建立内部控制制度和组织机构 B、建立客户身份识别制度C、建立客户身份资料和交易记录保存制度 D、执行大额交易和可疑交易报告制度 E、开展反洗钱培训和宣传工作。）20、中华人民共和国反洗钱法的立法宗旨是什么？（答案：A B C ）A、预防洗钱活动 B、维护金融秩序 C、遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 D、打击犯罪21、我国已签署和批准加入的涉及反洗钱及反恐融资问题的国际公约分别是哪几个公约？（答案：A B C D ）A、联合国禁毒公约 B、联合国打击跨国有组织犯罪公约 C、联合国关于制止向恐怖主义

23、提供资助的国际公约 D、联合国反腐败公约）22、反洗钱行政调查的适用条件是什么？（答案：A B ）A、反洗钱调查只针对可疑交易活动 B、可疑交易活动需要调查核实23、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取什么方式进行确认和核实？（答案：A B C D ）A、电话询问 B、书面询问 C、走访金融机构 D、约见金融机构高级管理人员谈话24、我国目前反洗钱监管的手段有哪些？（答案：A B C D E）A、政策指导 B、评估金融机构风险 C、非现场监管 D、现场检查 E、监管报表25、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工

24、作中的职责是什么？（答案：A B C D E F）A、负责组织协调全国的反洗钱工作 B、负责反洗钱资金监测C、制定金融机构反洗钱规章 D、监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作 E、调查可疑交易 F开展反洗钱国际合作。）26、中华人民共和国反洗钱法确立了我国的反洗钱工作机制的模式，该模式是什么？（答案：A B ）A、确立一个部门为行政主管部门，全面负责国家的反洗钱行政事务 B、其他部门、机构在职责范围内分工负责、协调配合 27、根据各国的规定来看，因各国国情和反洗钱义务主体的不同，需要建立的反洗钱制度可能不同，但总的来说，反洗钱义务主体应当建立三项基本制度，这三项基本制度分别是什么？（答

25、案：A B C ）A、客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度28、目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要有哪种形式？（答案：A B ）A、以英国为代表的可疑交易报告制度 B、以美国、澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度 C、以法国为代表的大额交易报告制度29、保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的是什么? （答案：A B C ） A、可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明 B、可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据 C、为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据 D、为打击反洗钱活动

26、提供依据30、洗钱犯罪活动的特点是什么？（答案：A B C D ）A、具有严密的组织性和隐蔽性 B、风险底、收益丰厚 C、具有较强的跨国流动性 D、具有较强的专业性和技术性31、金融机构应当按照什么原则妥善保存客户身份资料和交易记录？（答案：A C D E ）A、安全 B、及时 C、准确 D、完整 E、保密的原则32、反洗钱非现场监管的主要内容是什么？（答案：A B C D ）A、信息收集 B、信息分析评估 C、非现场监管措施 D、信息归档33、代理他人办理金融业务的客户，应如何配合金融机构履行客户身份识别义务？（答案：A B C ）A、应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件 B、

27、填写姓名、联系方式、身份证件 C、其他证明文件的种类和号码等信息 D、住址、电话34、我国应构建怎样的反洗钱法律体系？（答案：A B C ）A、法律层面上的，主要包括完善中国的反洗钱刑事立法和制定专门的反洗钱法 B、根据相关法律由国务院颁布反洗钱方面的行政法规 C、由人民银行、证监会、保监会等有关部门制定有关反洗钱的政策指引，完善与洗钱有关的金融规章制度35、保险的基本原则是什么？（答案：A B C ）A、可保利益原则 B、最大诚信原则 C、近因原则 D、损失补偿原则36、金融机构履行反洗钱义务，应建立哪三项基本制度？（答案：A B C ）A、健全客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易保存制

28、度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、定期报告制度37、单位和个人发现洗钱活动，应向哪些部门举报？（答案： B C ）A、检察机关 B、反洗钱行政主管部门 C、公安机关举报。38、中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时将检查情况通报哪些部门？（答案：A B C ）A、中国银行业监督管理委员会 B、中国证券监督管理委员会C、中国保险监督管理委员会 D、国务院39、与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取哪些持续的客户身份识别措施？（答案：A B C ）A、关注客户及其日常经营活动 B、金融交易情况 C、及时提示更新资料信息 40、根据山东省金融机构反洗钱工作自律评估办法，金融机构反洗钱工

29、作应坚持什么原则？（答案：A B C ）A、公开原则 B、公平原则 C、公正原则 D、公允原则41、保险合同成立的条件是什么？（答案：A B C ）A、投保人提出保险要求 B、保险人同意承保 C、投保人交付保险费42、人身意外伤害保险的基本责任给付是什么？（答案：A B ）A、意外死亡给付 B、意外残废给付 C、意外受伤43、金融行动特别工作组（FATF）的主要职责是什么？（答案：A B C ）A、负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情况 B 、研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法 C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施44、根据金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份识别制度了解客

30、户的哪些方面？（答案：A B C ）A、交易性质 B、交易目的 C、交易的受益人45、反洗钱非现场监管包括哪些内容？（答案：A B C D ）A、反洗钱非现场监管包括信息收集 B、信息分析评估 C、非现场监管措施 D、信息归档46、金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告哪些反洗钱信息？（答案：A B C D）A、反洗钱内部控制制度建设情况 B、反洗钱工作机构和岗位设立情况 C、反洗钱宣传和培训情况 D、反洗钱年度内部审计情况47、金融机构按照反洗钱规定保存客户身份资料和交易记录的期限规定是什么？（答案：A B C ）A、客户身份资料，自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保

31、存5年 B、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年 C、客户身份资料，自交易记账当年起至少保存3年48、我国目前反洗钱监管的手段有哪些？（答案：A B C D E）A、政策指导 B、评估金融机构风险 C、非现场监管 D、现场检查 E、监管报表。49、中关于从事保险活动应遵循什么原则? （答案：A B C D ）A、遵守法律 B、行政法规 C、尊重社会公德 D、遵循自愿。50、保险法规定，投保人和保险人订立保险合同，应当遵循什么原则？（答案：A B C ）A、循公平互利 B、协商一致 C、自愿订立 D、公共利益。51、客户办理哪些保险业务需出示身份证件？（答案：A B C D）A、投保 B、退

32、保 C、赔偿 D、领取保险金52、中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法和金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法4项法规施行时间分别是什么时间？（答案：A B C D）A、2007年1月1日 B、2007年1月1日 C、2007年3月1日 D、2007年8月1日 E、2006年3月1日53、以保障范围为分类标准，人身保险的种类有哪些？（答案：A B D）A、人寿保险 B、意外伤害保险 C、两全保险 D、健康保险。54、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法对法人、其他组织和个体工商户的“身份基本信息”是如何规定的？

33、（答案：A B C D E）A、名称 B、住所 C、经营范围 D、组织机构代码 E、税务登记证号码三、判断题1、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。()2、建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是维也纳公约。（）3、我国反洗钱已实现本外币交易信息监测。（）4、反洗钱信息中心负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。（）5、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪

34、、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。（）6、金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务。（）7、在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。（）8、中国人民银行对金融机构、其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权。（）9、金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作。（X）10、金融机构反洗钱工作机构应当独立单设，不得由其内设机构担任。（X）11、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法是2003年3月1日起施行的。（X）12、中华

35、人民共和国反洗钱法规定：任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（）13、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中“短期”系指10个工作日以内。（）14、联合国对洗钱的定义是：凡隐藏或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移、或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。（X）15、报告大额和可疑外汇资金交易时，对管理办法规定的累计交易金额按资金收入和付出的情况，双边累计计算并报告。（X）16、金融机构及其工作人员提交的大额交易和可疑交易报告，不受法律保护。(X)17

36、、金融机构反洗钱规定是2007年1月1日正式实施的。（）18、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。（）19、国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。（）20、金融机构应当按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法执行大额交易和可疑交易报告制度。（）21、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施。（）22、银行是洗钱者进行洗钱活动的首选通道，是因为银行是经营货币的机构。（）23、金融机构可疑支付交易信

37、息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露。（X）24、客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。（X）25、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。（）26、中国人民银行调查可疑交易活动中，被询问人确认询问笔录无误后应当签名或盖章，而调查人员无需签名。（X）27、金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。（）28、金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证。（）

38、29、我国是国际反洗钱组织“亚太反洗钱小组”的创始成员国，但现尚未成为“金融行动特别工作组”的正式成员。（X）30、接到可疑交易报告补正通知的金融机构应6日内补正后上报。（X）31、目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要是以美国，澳大利亚等国为代表的大额交易和可以交易报告制度。（）32、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。（）33、金融机构及其分支机构的负责人不必对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（X）34、以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的交易或行为，保险公司应作为大额交易进行报告。（X）35、对涉嫌恐怖活动资金的

39、监控活动适用反洗钱法。（）36、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。（）37、任何单位和个人发现洗钱活动，有权利、有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（）38、金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。（X）39、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的应依法给予刑事处分。（X）40、根

40、据反洗钱法规定，财务公司无反洗钱义务。（X）41、金融机构不用设立专门的反洗钱岗位，也不用明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（X）42、反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。（X）43、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是中国人民银行。（）44、中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。（）45、中国人民银行及其分支机构进行现场检查时，只需出示检查通知书。（X）46、保险合同成立的条件是投保人提出保险要求，保险人同意承保，投保人交付保险

41、费 （）47、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。（）48、保险公司应当将短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的交易或者行为，作为可疑交易进行报告。（）49、金融机构反洗钱规定的制定依据是中华人民共和国反洗钱法和中国人民银行法（）50、金融机构及其工作人员必须依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。（X）51、金融机构在办理支付结算时，发现可疑交易的，应记录、分析该可疑交易，填制可疑支付交易报告表后进行报告。（）52、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证

42、件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（）53、金融机构应当按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法建立客户身份资料和交易记录保存制度。（）54、中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。（）55、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照公平合理原则，开展反洗钱国际合作。（X）56、涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由司法机关依照有关法律的规定办理。（）57、金融机构违规行为致使洗钱后果发生的，处以五十万元以上五百万元以下罚款。（）58、退还的保费现金价值为2万元，保险公司不核

43、对退保人有效身份证件。（X）59、中国反洗钱信息中心及其工作人员对履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息可以对部门负责人提供。（X）60、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法是2007年3月1日正式实施的。（）61、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。（X）62、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。（）63、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，

44、在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。（）64、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有违反规定进行检查、调查行为，依法给予行政处分。（）65、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易如未发现交易可疑的，金融机构也必须报告。（）66、美国反洗钱法律体系的核心是银行保密法。（）67、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法是2007年3月1日正式实施的。（X）68、在“一法四令”中与反洗钱法同时实施的法规是金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。（X）69、人民银行等4家单位共同制定金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易

45、记录保存管理办法。（）70、以趸缴方式购买大额保单，与其经济状况不符的应作为可疑报告报送。（）71、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中“长期”系指2年以上。（X）72、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应及时报告。（）73、调查可疑交易活动不属于中国人民银行依法履行的职责。（X）74、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3日内报当地公安局并抄送当地人民银行。（X）75、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是金融行动特别工作组。（）76、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构与身份不明的

46、客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款。（）77、金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作。（X）78、保险合同的客体是保险利益。（）79、中华人民共和国反洗钱法实施日期相同为2007年1月1日。（）80、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取对可疑账户进行临时冻结措施。（）81、中国反洗钱监测分析中心不必履行向中国人民银行报告分析结果职责。（X）82、客户更新身份信息，不用提供身份证明材料。（X）83、我国修订后的新刑法最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。（）84、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是中

47、国反洗钱监测分析中心。（）85、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存5年。（）86、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行可疑交易的分析。（X）87、客户拒绝提供有效身份证明材料，也应作为可疑行为进行报告。（）88、 投保人申报的被保险人年龄不真实时，保险人可以解除保险合同。（） 89、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转属于人民币大额交易。（）90、中华人民共和国反洗钱法于2006年10月31日第十届全国人民代表大会通过。（X）91、依据金融机

48、构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（）92、中国积极参加国际反洗钱合作，2005年10月成为亚太反洗钱小组创始成员国。（）93、在订立保险合同时，投保人是同保险人签订合同并缴纳保险费的人，投保人既可以是法人，也可以是自然人 。（）94、国务院反洗钱行政主管部门或者其省市级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。（X） 95、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过24小时。 （X）96、实地查访是金融机构重新识别客户的一种方式。（）97、再保险合同的保险标的是原保险人承担的风险责任。（

49、）98、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院指定的机构。（X）99、频繁投保、退保是一种可疑交易行为，应进行上报。（）100、中国人民银行实施反洗钱现场检查时，检查人员不得少于2人。（）101、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是金融行动特别工作组。（）102、金融机构应当在规定的期限内保存每笔交易的数据信息。（）103、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。（）104、按照2001年修订的刑法，情节

50、特别严重的洗钱罪适用10年以上15年以下刑期。（X）105、我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是2007年5月28日。（X） 106、金融机构可以不对职工进行反洗钱培训。（X）107、订立保险合同应遵循的原则是公平互利、协商一致、自愿订立。（）108、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。（）109、我国反洗钱工作的领导决策机构是人总行反洗钱工作领导小组。（X）110、金融机构应履行“了解你的客户”原则，不得为客户开立匿名账户或假名账户。（）111、“

51、洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是1997年新刑法。（） 112、金融机构为开办业务需要，可以不审核客户有效身份证明资料。（X）113、在保险实务中，损失通常可以划分为直接损失和间接损失。（）114、两全保险具有保障性和储蓄性的双重功能。（）115、地市级人民银行不可以对金融机构违反反洗钱规定进行行政处罚。（X）116、“FATF”是“金融行动特别工作组”的简称。（） 117、没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金的不属于可疑交易行为。（X）118、大额和可疑外汇资金交易报告实行双向上报的原则和主报告行制度。（）119、频繁投保、退保、变换险种或保险金额的交易或者行为，保险

52、公司应当作为可疑交易进行报告。（）120、金融机构应采取必要措施，防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁。（） 121、金融机构为单位客户办理业务的，应当按照中国人民银行有关规定要求其提供有关证明文件和资料。（）122、洗钱的目的在于使犯罪收入合法化。（）123、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款。（X）124、单笔或当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、及其他形式的现金收支，金融机构应进行大额交

53、易报告。（）125、涉及追究洗钱犯罪的司法协助,由中国人民银行依照有关法律的规定处理。（X）126、中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易或活动涉及的客户账户信息，交易记录和其他有关资料。（）127、我国是欧亚反洗钱与反恐融资小组的创始成员国。（X）128、对人民币和外币反洗钱资金监测是中国人民银行反洗钱监督管理职责之一。（）129、 金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（）130、金融机构可以不向人民银行报送稽核报告中反洗钱工作有关的内容。（X）131、投保人是同保险人签订合同并缴纳保险费的人，投保人可以是法

54、人，不可以是自然人 。（X）132、中国人民银行反洗钱现场检查人员仅出示现场检查通知书就可以进入现场检查。（X）133、针对特定对象是洗钱犯罪的特征之一。（）134、金融机构应在5个工作日内上报反洗钱大额交易业务。（）135、银行工作人员可以凭直觉判断可疑资金交易（X）136、国际上第一个打击洗钱犯罪的国际公约是禁毒公约。（X）137、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是中国反洗钱监测分析中心。（）138、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责

55、任。（）139、金融机构应在5个工作日内上报反洗钱可疑交易业务。（X）140、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释原因的为可疑交易。（）141、金融行动特别工作组的四十项建议和九项特别建议已被国际货币基金组织和世界银行认可，作为打击洗钱和恐怖筹资的国际标准。（）142、两全保险具有保障性和储蓄性的双重功能 。（）143、保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源的为可疑交易。（）144、金融机构为客户提供非柜台方式的服务时，可以不实行严格的客户身份识别措施。（X）145、我国现有法律规定的洗钱犯罪的上游犯罪有4种。（X）146、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大

56、额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的7个工作日内补正。（X）147、可保风险必须是只有损失机会没有获利可能的风险。这说明保险人承保的风险是纯粹风险。（）148、对保险合同条款，保险人与投保人、被保险人或者受益人有争议时，人民法院或仲裁机构应当作有利于被保险人和受益人的解释。（）149、金融机构反洗钱工作自律评估的原则是公开、公平、公正。（）150、调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，询问应当制作询问笔录。记载有遗漏或者差错的，被询问人无权要求补充或者更正。（X）151、中国人民银行负责对全国性金融机构总部执

57、行反洗钱规定的行为进行非现场监管。（）152、人民银行对金融机构的评估情况进行审核、分析后，提出评价意见。（）153、在中华人民共和国境内设立财务公司、保险公司、信托公司、租赁公司、证券公司等金融机构都必须按照金融机构反洗钱规定开展本机构的反洗钱工作。（X）154、我国保险法采用的立法方式是保险业法和保险合同法合二为一 。（）155、金融机构应对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。（）156、金融机构核对居民身份证可以通过联网核查公民身份信息系统进行。（）157、金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告反洗钱内部控制制度建设情况。（）158、金融机构拒绝、阻

58、碍反洗钱检查、调查或拒绝提供调查材料致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款。（X）159、金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。（）160、诚实守法经营所得不属于“黑钱”来源。（）161、金融机构能够有效获得并保存保存客户身份资料信息，可以不承担未履行客户身份识别义务的责任。（X）162、中国人民银行及其分支机构可根据实际情况，确定辖内金融机构报送非现场监管信息的渠道和方式。（）163、反洗钱工作自律评估先由金融机构系统内分级评估，再由人

59、民银行对其反洗钱工作进行评价。（）164、FATF是金融行动特别工作组的简称。（）165、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。（X）166、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作（）167、对涉嫌违反反洗钱规定且需要进一步收集证据的，应进行现场检查。（）168、保险人在承保管理中，审核投保人资格时主要审核的内容是投保人对保险标的保险利益。（）169、医师、会计师、律师等专业人士，可能因运行职务之过失、错误、疏漏而导致第三人遭受

60、损失，应投保责任保险以移转其赔偿责任。（）170、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。 （）171、中国人民银行负责制定反洗钱非现场监管规定，确定信息收集内容，规范反洗钱非现场监管工作流程，指导中国人民银行分支机构的非现场监管工作。（）172、投保人对保险标的应当具有法律上承认的利益。（）173、1997在曼谷成立了亚太反洗钱小组。（）174 、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不承担未履行客户身份识别义务的责任。（X）175、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。（）176、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告是中国反洗钱监测分析中心依法履行的职责。（）177、山东省内的金融机构反洗钱自律评估工作管理标准由人民银行济南分行统一制定，在全辖实施。（）178、金融机构报告反洗钱可疑情况，不需要按季度汇总统计报送。（X）179、根据反洗钱非现场监管办法（试行），反洗钱信息年度内发生变化的，金融机构应于变化后的10个工作日内报送人民银行。（）180、交易记录，自交易记账当年起至少保存10年。（X）181、金融机构反洗钱规定于2007年1月1日