银行建行以来无案件的经验及启示

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1、银行建行以来无案件的经验及启示总书记在中央纪委三次全会上的重要讲话，就健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系问题，作了全面系统的阐述，提出了明确要求。在新时期，从理论与实践的结合上，深刻认识建立健全这一体系的重大意义，把教育、制度、监督统一于惩防腐败的体系建设之中，统一于反腐倡廉的全过程，广泛地拓宽惩防腐败的途径，对于有效地从源头和权力上防止和遏制腐败现象的滋生，提高反腐败斗争的整体效果具有十分重要的意义。教育、制度、监督三管齐下，基础、保证、关键优势互补，促进党风廉政建设和案件防范的措施近年来，随着市场经济的发展，金融业在国民经济和社会发展中所显示的地位和作用日趋重要。金融机构，尤其是

2、商业银行的基层行，既是经济案件的高发区，又是防范腐败现象的重点部门。一方面，社会上的拜金主义、享乐主义和吃喝攀比的生活方式不可避免地给金融机构工作人员带来冲击；另一方面，企业追求利润的行为，使其在资金短缺的情况下，会千方百计寻求资金配置的各种途径。这些因素，为金融队伍中少数素质低下、意志薄弱者违纪、违法创造了条件，也为个别金融机构领导干部以权谋私、内外勾结，利用职务疯狂作案提供了便利，造成金融业案件增加，且涉及金额越来越大的现象。为了有效地从决策和执行等源头环节上防范和遏制腐败现象及案件的发生和蔓延，进一步促进党风廉政建设，保证各项政策、法规的贯彻执行，保持无经济、无违纪、无重大差错事故的成绩

3、，使全行各项工作健康发展。工商银行河曲支行采取了教育、制度、监督三管齐下，整体推进；基础、保证、关键相互配合，优势互补，充分发挥体系整体功能的做法，取得了很好的成绩。这些做法大致可分为三个层次。第一个层次为：抓好思想教育第一关，在宣传教育中强化教育的基础作用。一是以党员领导干部为重点，开展党性教育，提高党员干部的思想政治素质，把增强拒腐防变和自我约束的能力作为惩防腐败的基础工作来抓。支行党支部以树立正确的世界观、人生观、价值观和权力观、地位观、利益观为根本，以艰苦奋斗、廉洁奉公为主题，以更好地做到立党为公、执政为民为目标。把反腐倡廉宣传教育纳入精神文明建设整体规划，纳入党支部宣传教育工作的总体

4、部署，统筹安排，深入推进。坚持开展经常性的多个层次、多种形式的思想教育。在教育的内容上注重系统性、针对性和超前性。比如，开展了学习“三个代表”重要思想的活动，领导班子系统地学习了有关文章，记录了学习笔记，写出了学习心得、自查报告，对照自己的思想行为进行了深刻的剖析，并提出了积极的整改措施。此外，还开展了以“求真务实、勤政为民”为主题的宣传教育月活动。类似的活动我们每年都要开展12个，近年来班子成员每人记录了近3万字的学习笔记，每年都要写出34篇3000字以上的心得体会，2000字以上的总结、整改材料1篇，并通过会议、专栏等形式进行交流，以此来引导党员领导干部树立良好的“为民、务实、清廉”形象。

5、二是进行先进典型教育，用孔繁森以及总行级劳动模范田锦秀，我行优秀共产党员、省级劳动模范、“金库卫士”张寅卯，平凡而闪光的模范事迹，教育激励党员领导干部全心全意为人民服务的精神，真正树立爱行敬业、严于律己的思想。三是开展学法、知法、守法、用法的普法教育活动，增强领导干部法制意识。近年来，支行4次专门聘请专职法律人员来行里进行法律知识讲座，还经常让支行的兼职法律人员上台为全体员工讲解有关法律的知识。系统地学习了人民银行法、商业银行法等10多部法律法规，每年至少两次参加地方组织的法律知识考试。同时坚持“定时敲钟”，每季召开一次案例分析教育会，根据金融系统发生的违法违纪案例，结合支行的违章违规现象，分

6、析、查摆原因，总结教训，预测倾向动态，完善制度措施。此外，还坚持警钟常鸣，利用每周一次的班后集体学习时间，及时组织员工学习王宝森、胡长清等因贪污腐败走上犯罪道路的文章，适时发出致全行员工及家属的公开信，要求全体员工要以爱我工行、爱我家庭、爱我自己为出发点，时刻保持清醒头脑，拒腐蚀永不沾，预防腐败和案件的发生，做勤政廉洁的工行人。四是开展文明道德教育活动。支行纪检、工会以全行性教育活动为平台，组织开展了“上班做个好员工，下班做个好公民，舍区做个好邻居，在家做对好夫妻”的道德教育活动和“严格、规范、谨慎、诚信、创新”的“十字”行风教育活动。通过这些活动的开展，为培养员工反腐倡廉奠定了强有力的思想基

7、础。第二个层次为：把好内控管理第二关，在制度建设中强化制度的保证作用。坚持关口前移，建立惩防腐败和案件的体系，把易发生腐败行为的环节和易发案岗位纳入防范工作重点。一是确立了“六个重要部位和十五个要害环节”，建立防范“警报器”。针对这些岗位和环节的特点，制定了员工岗位职责和重要业务操作规程。进一步明确了岗位、程序、操作、管理人员的职责分工。二是明确了考核内容和考核办法，健全防范“安全网”。各专业制定了相应的内控管理办法、绩效工资挂钩考核办法，同时制定了重点人员排查制度。从工作责任、职务行为、道德品质、经济状况、违章情况等方面具体落实重点对象和帮教措施。三是实行要害部门、重要岗位人员责任制，构筑防

8、范“挡火墙”，提高惩防腐败和案件的自觉性。采取一把手与分管领导、分管领导与部门经理层层签订党风廉政建设责任制、案件防范责任制的形式，把防范腐败和案件以及落实依法合规经营的责任制，层层分解落实到每个员工。与此同时完善制度机制，用制度规范约束员工行为。由纪检人员和管理部门共同负责，对近年来制定的各项规章制度进行分类清理，做了修改、补充、完善。建立起廉政库管理制度、领导干部和工作人员廉洁自律规定等反腐倡廉方面的规定8个，以及行务公开制度、电话费管理制度、财务管理制度等内部管理方面的制度15个，业务操作规程、专业人员岗位轮换制度、内控检查考核制度等业务管理方面的制度12个。各项制度规定从管理的内容、职

9、责、权限、程序、审查监督、规则等方面进行了详细具体的规定。有严格的管理体系、健全的制度作保证，使人们有章可循、有法可依，形成了相互制约的氛围。第三个层次是：把好监督检查关，在执行制度中强化监督的关键作用，通过监督检查确保制度落实。一是建立领导班子的自身监督机制，党员领导干部严格执行“三公开”制度。即公开承诺制度、公开述职、民主测评制度、行务公开制度。领导班子成员自我加压，自觉将班子置于全行员工的监督之下。二是建立内控管理检查监督机制。坚持按照金融有关制度要求，采取惩防腐败和案件“五个突出、四个结合、三个不放过”的措施。“五个突出”即突出屡查屡犯的问题，突出重要部位，突出要害环节，突出重点人员，

10、突出群众关注的热点；“四个结合”即自查与互查相结合，全面检查与重点抽查相结合，定期检查与不定期检查相结合，专业检查与综合检查相结合；“三个不放过”即问题原因未查到不放过，防范整改措施未落实不放过，有关责任人未受到应有处理的不放过。为了使各项规章制度真正落到实处，综合运用多种检查监督形式，坚持行长按季检查、分管行长按月检查规章制度执行情况，发现问题及时纠正。同时坚持专业部门自身监督检查，部门负责人对本部门制度执行情况每月检查一次，专业检查辅导员每周检查一次，把执行规章制度防范腐败和案件作为自己的重要职责和重点工作来抓。三是强化党内监督和群众监督机制。坚持民主集中制原则，严格执行党组织集体议事规则

11、和决策程序。一方面建立全方位的公开制度，给群众“知情权”。对一些群众关注的热点疑点问题，比如住房分配、奖金发放、费用开支等十分注重收集群众意见和反映，及时征求建议和意见，给群众以“进言权”和“决策权”。使之最大限度的合乎民意，确保权力运作基于群众监督之下。另一方面，健全党内生活制度。坚持每年两次召开党员领导干部生活会，认真开展批评与自我批评，深刻解剖，提出整改措施。从而强化了班子成员的自我净化、自我约束意识，形成了一般员工敢讲真话、提意见，党员领导干部愿讲实话，群众积极参与监督，大胆实施监督，热情支持和保护监督的浓厚氛围。四是发挥纪检稽核的监督检查职能。支行党支部支持纪检、稽核人员大胆履行职责

12、，加强对党员领导干部特别是“一把手”的监督。采取边督查、边整改的原则，每年都要重点开展党风廉政建设责任制落实情况的督查、案件防范责任制落实情况的督查、重要岗位人员轮岗情况的督查、机构负责人依法合规经营情况的督查、费用开支情况的督查等。并通过下发征求意见卡、问卷调查、召开银企座谈会等形式随时发现问题、提出整改意见，限期整改，及时处理。这些措施的实施，对保证我行各项业务健康发展，确保建行以来无案件起了至关重要的作。拓宽惩防腐败途径的启示教育、制度、监督并重的惩防腐败体系是一项庞大而复杂的系统工程，河曲支行在不断总结摸索防范腐败和案件经验的同时，针对新形势下，现有的一些反腐败体制和机制、制度中还存在

13、途径不畅的缺陷，特提出实施“阳光工程”、拓宽群众参与途径的设想，具体应抓好以下三个方面的工作。（1） 加大宣传，（2） 营造“阳光工程”和群众参与反腐败的思想舆论环境，（3） 拓宽廉政教育的视野。实施“阳光工程” ，创造群众参与的要件，首先是要加大对“阳光工程”和群众参与反腐败的宣传教育。一是要改变教育的形式，将“阳光工程”教育和群众参与教育相结合，加强对公众反腐心理的引导宣传。开展全方位、多层次、宽领域的教育，注重教育的实践性，着眼于教育的实效性。运用鲜活的“行务公开”、“阳光作业”方式，引导群众和社会各界积极参与，使其亲身感受到权力运行的变革所带来的影响力。二是要充分发挥党报、党刊、网络、

14、新闻媒体的作用，大力宣传反腐败对改革、发展、稳定大局的政治保证作用，宣传党和国家关于反腐败各项工作的方针政策，宣传反腐败各项工作的动态和成效，培植广大群众个体的防腐意识，增强群众反腐败的自觉性、责任感、使命感，激发人民群众支持和参与反腐败斗争的热情。三是要丰富教育的内涵，大力创造“阳光工程”和群众参与的舆论环境。“阳光工程”是保证公众知情权的基础，知情权是群众参与反腐败的前提条件。要通过“阳光工程”明确群众享有知情权的内容、范围和途径。要通过新闻媒体，加大群众知情权的公开力度，及时将群众的情感和呼声反映出来，让决策层聆听到群众的呼声。比如领导干部选拔公开、集团采购公开、经营情况公开、费用支出公

15、开等，既可使权利受到限制，又可从源头上堵住腐败，从而促进民主建设。四是要加强群众监督意识及党员领导干部被监督意识的培养。要经常对领导干部进行深入细致的、理论与实际相结合的党性教育，群众路线教育，民主建设教育，警示教育。加大对“阳光工程”实施制度、领导干部述职制度、领导干部调研制度、领导干部接待日等落实情况的监督力度。从而使领导干部和群众的思想观念都产生根本性的变化，真正强化人民群众是历史创造者的意识、全心全意为人民服务的意识、权利是人民赋予的意识、对党负责与对人民负责相一致的意识。在增强领导干部依法用权，自觉接受监督意识的同时，增强广大人民群众运用法律武器，维护自身利益，监督权力运作的意识。（

16、4） 完善机制，（5） 建立健全“阳光工程”和群众参与反腐败的权利保障，（6） 凸显出制度惩防腐败的功能。国际反腐实践证明，要想真正实施“阳光工程”，启动群众参与反腐败的机制，必须有一系列的相关制度作保障。就银行而言，建立严谨、规范的权利运作制度，用制度管人是一条根本途径。因为制度问题带有根本性、全局性、稳定性和长期性。制度好可以使坏人无法横行；制度不好可以使好人无法务充分做好事，甚至会走向反面。没有制度为载体的民主是靠不住的民主，没有以制度为载体的监督是软弱的监督。所以从创新体制、机制、制度入手，按照公开、程序、法制的原则，深入权力运作制度改革，在业务、财务审批制度上，在干部人事制度上，在建

17、设工程招标和集团采购等制度上，强化制度可行性、规范性的同时，建立健全以下一些制度的运作是很有必要的。一是建立健全举报保密机制。细化有关信访举报的保密制度和防范措施，特别是对信访举报中泄密行为的认定和处罚，要做出明确具体的规定。对因失密导致举报人遭受打击报复的责任人，依法追究其行政、经济乃至刑事责任。二是建立健全快速受理机制，畅通投诉渠道。明确受理时限、程序和办法，可设立免费举报电话，举报电子信箱，由职能部门统一管理，确保在第一时间受理客户和员工的投诉。三是建立快速查办机制，做到有报必查。针对受理的投诉举报情况，制定案件查报责任制，确保快查快结。对于案件复杂的重点投诉，要制定专人负责制，一查到底

18、。对一般投诉案件，下达“转（交）办单”和“督办通知书”，重点督办，限期处结。对于无正当理由，不能按期结案或调查处理不当引起投诉人再次投诉的，严肃追究承办部门负责人的责任。四是完善举报奖励机制。建立参与反腐败的表彰奖励制度和奖励基金，对其人身、财产、生活等方面提供经济保障；对因参与反腐败斗争而遭到报复、迫害者实行经济补偿制度等，调动群众参与投诉和监督的积极性。五是建立举报查处结果回复机制。对举报人反映的问题，及时将调查情况、处理结果等向举报人回复。六是健全对举报人的非刑法保护机制。内容包括举报人的生活、工作、学习诸多方面，涉及多个部门。具体措施可包括重新安排工作，更换住所等。保护措施要有预警性、

19、长期性，从根本上避免对举报人的打击报复。七是实行举报人追查限制制度。对举报失真甚至错告者，查清实事后，以说明情况、批评教育为主；对确系诬告陷害他人的，坚决依法追究责任。（7） 创新手段，（8） 拓宽实施“阳光工程”和群众参与反腐败的渠道，（9） 体现出权力监督的内涵拓宽惩防腐败的途径，民主和公开是监督的最好形式。一是要完善实施“阳光工程”和组织群众参与的操作方式和程序。市场经济的发展，特别是我国加入世贸组织后，对金融业的权利运行既提供了机遇又提出了挑战。世贸组织规则要求我们不仅所有的规定、决定必须公开发表，而且制定的过程也必须接受公众、企业的参与和监督。这就要求我们各项工作的运作，要在“阳光”

20、下、在群众参与下进行，做到组织、决策、管理公开。要在深化“行务公开”的基础上，严格“阳光工程”和群众参与的操作程序和纪律，结合职代会、行风评议、听证等制度，扩大到群众对涉及公共利益的政策、决策、规定的监督，扩大到对行政管理权力的监督。二是要通过媒体参与充分发挥“阳光工程”和群众参与的监督作用。要在正确舆论的前提下，畅通“阳光工程”和群众参与热线，开辟更多的反腐败专题栏目，为实施“阳光工程”和群众参与反腐败斗争提供舆论阵地。从而使领导干部的行为受到制约和监督，实现领导干部的无限权力向有限权力转变，进一步规范领导干部的权力运作程序。三是党员领导干部要认真落实中国共产党党内监督条例（试行），认真执行重要情况通报和报告制度、述职述廉制度、谈话和诫勉制度，使其思想和行为公开在“阳光”之下，公开于群众监督之中。真正增强群众监督的实效，体现权力监督的内涵。