初级行为规范PPT参考课件

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1、12022年4月24日星期日2022年4月24日星期日22022年4月24日星期日2022年4月24日星期日 课程目标课程目标 使我们了解行为规范的内涵，能够分析自我行为的规范水平，掌握提升行为规范水平的方法，并且熟悉保险行业规范。同时熟悉了解销售督察系统的主要内容及流程，清晰理解销售督察工作的重要意义，提升我们对自我控制、约束，并对属员加以辅导，帮助团队规范发展。32022年4月24日星期日2022年4月24日星期日行为规范的内涵行为规范的内涵123 行为规范的塑造行为规范的塑造保险行业的行为规范保险行业的行为规范销售督察组织机构销售督察组织机构45销售督察系统介绍销售督察系统介绍42022

2、年4月24日星期日2022年4月24日星期日行为规范是什么？行为规范是什么？u告诉我们两件事情什么可以做什么可以做什么不可以做什么不可以做u行为规范伴随我们一生当我们呱呱落地时当我们呱呱落地时当我们无忧无虑时当我们无忧无虑时当我们茁壮成长时当我们茁壮成长时当我们成家立业时当我们成家立业时52022年4月24日星期日2022年4月24日星期日订立行为规则的标准订立行为规则的标准u确保生存u维持稳定u有利发展u与时俱进62022年4月24日星期日2022年4月24日星期日行为规范的内涵行为规范的内涵123 行为规范的塑造行为规范的塑造保险行业的行为规范保险行业的行为规范销售督察组织机构销售督察组织

3、机构45销售督察系统介绍销售督察系统介绍72022年4月24日星期日2022年4月24日星期日塑造行为规范的秘诀（一）塑造行为规范的秘诀（一）u提升自尊感寻找自己的榜样寻找自己的榜样第一步：选择一个榜样第二步：这个榜样有哪些优点第三步：每天5分钟冥想，模仿优点现场演练现场演练82022年4月24日星期日2022年4月24日星期日塑造行为规范的秘诀（二）塑造行为规范的秘诀（二）u改善语言模式今天我干的很好，因为我做了今天我干的很好，因为我做了XXXXXXXX事情从而得事情从而得到了尊重到了尊重今天我有一件事情没有做好，但是我相信通过今天我有一件事情没有做好，但是我相信通过做做XXXXXX事情可以

4、得到提高事情可以得到提高u现场演练92022年4月24日星期日2022年4月24日星期日行为规范的内涵行为规范的内涵123 行为规范的塑造行为规范的塑造保险行业的行为规范保险行业的行为规范销售督察组织机构销售督察组织机构45销售督察系统介绍销售督察系统介绍102022年4月24日星期日2022年4月24日星期日保险行业中的行为规范保险行业中的行为规范u遵纪守法u规范展业u团队合作u和谐发展112022年4月24日星期日2022年4月24日星期日保险行业中的行为规范详解（一）保险行业中的行为规范详解（一）u销售行为u管理规范u服务规范122022年4月24日星期日2022年4月24日星期日保险行

5、业中的行为规范详解（二）保险行业中的行为规范详解（二）u展业规范u签单规范u保全与理赔规范 132022年4月24日星期日2022年4月24日星期日保险行业中的行为规范详解（三）保险行业中的行为规范详解（三）u培训规范u自建网站规范u解约规范 142022年4月24日星期日2022年4月24日星期日对错在您对错在您u“24小时追踪客户，一定可以取得成功。”u“健康险就谈优势，不要急着提醒免赔额、最高限额、续保等规定。客户签单后再说，客户因为有犹豫期所以这个做法既利于展业，又遵守了展业规范”u“分红利率不要给明确的数字就好了，就拿高中低演示一下，不会有问题。”u“不要打白条，但是在紧急情况下一定

6、要先拿到保费。”152022年4月24日星期日2022年4月24日星期日行为规范的内涵行为规范的内涵123 行为规范的塑造行为规范的塑造保险行业的行为规范保险行业的行为规范销售督察组织机构销售督察组织机构45销售督察系统介绍销售督察系统介绍162022年4月24日星期日2022年4月24日星期日销售督察组织机构销售督察组织机构销售督察部销售督察部销售督察岗销售督察岗投诉管理岗投诉管理岗预警回访岗预警回访岗销售督察部销售督察部销售督察岗销售督察岗预警回访岗预警回访岗区县级专营销售单位区县级专营销售单位销售督察岗（兼职）销售督察岗（兼职）省级分公司省级分公司地市分公司地市分公司综合性县支公司综合性

7、县支公司综合部综合部销售督察岗销售督察岗总公司总公司172022年4月24日星期日2022年4月24日星期日行为规范的内涵行为规范的内涵123 行为规范的塑造行为规范的塑造保险行业的行为规范保险行业的行为规范销售督察组织机构销售督察组织机构45销售督察系统介绍销售督察系统介绍182022年4月24日星期日2022年4月24日星期日u风险预警指标192022年4月24日星期日2022年4月24日星期日u风险预警系统流程202022年4月24日星期日2022年4月24日星期日u如何避免进入预警人员名单做好领用单证的管理做好领用单证的管理确保新单业务质量，巩固新单业务确保新单业务质量，巩固新单业务做

8、好保单后期服务，提高收费效率、提升保做好保单后期服务，提高收费效率、提升保单综合持续率单综合持续率合规展业，避免因违规行为导致的合规展业，避免因违规行为导致的 退保或保单失效退保或保单失效212022年4月24日星期日2022年4月24日星期日u评估对象评估对象 与公司签订代理合同、且自领取营销员代码之日满6个月以上的在职营销员222022年4月24日星期日2022年4月24日星期日u实施方式232022年4月24日星期日2022年4月24日星期日u如何提高信用评估级别如何提高信用评估级别处理好业务数量与质量的关系处理好业务数量与质量的关系 “业绩评估业绩评估”指标指标 新单件数 综合持续率

9、综合保单持续率 首年佣金 精英俱乐部会员级别242022年4月24日星期日2022年4月24日星期日u如何提高信用评估级别如何提高信用评估级别 提高服务质量提高服务质量“服务质量评估服务质量评估”指标指标风险预警指标长险新单回执未按照核销件数本期永久失效保单件数本期非永久失效保单件数犹豫期撤单件数退保件数风险型业务新单早期出险保单件数客户新单电话回访成功率客户按时交费比率252022年4月24日星期日2022年4月24日星期日u如何提高信用评估级别如何提高信用评估级别 合规销售合规销售 “行为规范评估行为规范评估”指标指标262022年4月24日星期日2022年4月24日星期日序号序号违规行为

10、违规行为扣分标准扣分标准1除因不可抗力外，未在规定时间内送达公司签发的有效单证，未在规定时间内核销或回缴重要单证12分2对其他保险公司及其产品或对任何保险营销员做不公平或不完全比较12分3利用行政处罚结果或者捏造、散布虚假事实，诋毁其他保险公司、保险中介机构或者个人的信誉12分4向投保人、被保险人或者受益人收取保险费以外的费用12分5窃取或以其它不正当手段获取客户资料、泄露客户的个人隐私12分6受公司委托但因自身原因未及时通知客户交费或未及时收取续期保险费造成客户保单失效12分u违规行为272022年4月24日星期日2022年4月24日星期日序号序号违规行为违规行为扣分标准扣分标准7代替客户垫

11、交保险费引发纠纷的12分8以不正当手段争抢业务或增员12分9在公司内散播负面言论的12分10与客户争吵等造成恶劣影响，损害公司形象12分11隐瞒或提供虚假个人重要资料、保证人信息12分12超出公司授权的业务范围从事保险代理活动35分13擅自变更、印制、发放、传播保险产品宣传材料35分14私自印制、伪造、变造、倒买倒卖、隐匿、销毁、修改保险合同、单证、文件资料，或伪造、变造、转让保险代理从业人员资格证书、保险营销员展业证35分15泄漏公司商业秘密，情节严重的35分282022年4月24日星期日2022年4月24日星期日序号序号违规行为违规行为扣分标准扣分标准16遗失重要单证未及时采取措施造成公司

12、损失35分17隐瞒保险合同中涉及客户权益的重要情况35分18阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务，故意提供虚假客户信息，未将公司应知客户的资料如实报告公司35分19未经公司同意或者授权，擅自变更保险条款、保险费率和保险合同35分20未经保险合同当事人同意或者授权，擅自填写或更改保险合同及其文件内容35分21未经投保人或者被保险人同意，代替或者唆使他人代替投保人、被保险人签署保险单证及相关重要文件35分22使用不正当手段引诱、强迫、限制投保人订立或终止保险合同，损害投保人利益35分292022年4月24日星期日2022年4月24日星期日序号序号违规行为违规行为扣分标准扣分标准2

13、3以支付代理手续费（佣金）回扣等形式给予或承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同之外的其他利益35分24与客户串通或隐瞒客户安排他人顶替体检，修改或伪造客户体检结果35分26与非法从事保险业务、保险中介业务的机构或个人发生保险业务往来，或为其他同业公司、代理公司代理保险业务35分27对保险产品的不确定收益等方面做出超出合同保证的担保或承诺35分28对公司经营状况或保险产品做虚假或者误导性宣传说明35分29截留、挪用、侵占保险费、保险金、红利等35分30其他违反公司相关管理规定、保险从业规定，扰乱保险市场秩序的行为35分302022年4月24日星期日2022年4月24日星期日u违规行为的记分

14、原则如下：根据保险营销员违规行为的具体情节和后果的严重程根据保险营销员违规行为的具体情节和后果的严重程度，确定违规记分分值；度，确定违规记分分值；保险营销员一年中两次或两次以上违反本规定而被记保险营销员一年中两次或两次以上违反本规定而被记分的，应从重处理；分的，应从重处理；违规保险营销员主动说明违规事由、积极协助调查并违规保险营销员主动说明违规事由、积极协助调查并妥善处理善后事宜的，可酌情从轻处理；妥善处理善后事宜的，可酌情从轻处理；保险营销员违规记分以年为周期，当年记分不计入下保险营销员违规记分以年为周期，当年记分不计入下一年度。一年度。312022年4月24日星期日2022年4月24日星期

15、日公开道歉，消除影响扣除佣金及其上级主管的管理津贴损失赔偿延缓职级晋升取消荣誉评选资格解除代理合同其他处理方式u违规行为处理违规行为处理322022年4月24日星期日2022年4月24日星期日u 重大违规行为(案件）的处理保险营销员截留、挪用、侵占保险费、保险赔款保险营销员截留、挪用、侵占保险费、保险赔款、保险金、红利等、保险金、红利等50005000元以上的；元以上的；保险营销员违规从业被新闻媒体曝光，在社会上保险营销员违规从业被新闻媒体曝光，在社会上造成恶劣影响，严重损害公司声誉的；造成恶劣影响，严重损害公司声誉的；保险营销员因违规行为被移交司法机关处理的；保险营销员因违规行为被移交司法机

16、关处理的；保险营销员严重的欺诈误导行为，保险营销员严重的欺诈误导行为， 引发不稳定因素或群体性事件的。引发不稳定因素或群体性事件的。332022年4月24日星期日2022年4月24日星期日结语结语u做社会的好公民 做团队的好主管342022年4月24日星期日2022年4月24日星期日您知道吗？您知道吗？卖保险资料的网站从现在开始慢慢倒闭了？因为：因为：中国第一保险资源网-保险网络（2000.12.6-至今），全部免费下载！如何找到保险网络？如何找到保险网络？任何搜索引擎搜索：保险网络，均排第一！下载网址：http:/（保险网络全文拼音）10元元/月无限下载详情月无限下载详情：http:/ Q：938012202（24小时留言咨询） 交流交流群：群：38169010 (500人) 交流交流群：群：19069594 (200人) 交流交流群：群：19069614 (200人) 交流交流群：群：17998612 (200人) 交流交流群：群：7916645 (200人) 注：加注：加QQ群验证消息：保险网络会员群验证消息：保险网络会员(否则不予通过否则不予通过)保险网络其它联系方式：保险网络其它联系方式： 客服手机：客服手机：013241901429(北京) 投诉电话：投诉电话：075588838148(深圳) 密码找回： 汇款确认：35