初级银行从业《银行管理》试题含答案9

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1、初级银行从业银行管理试题含答案1. 单选题：根据反洗钱法的规定，下列关于客户身份识别的表述，错误的是()。A.客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记B.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记C.在为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时应当要求客户出示有效身份证件进行核对并登记D.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息正确答案：C2. 多选题：下列关于合规风险说法，正确的有(?)。A.合规

2、风险包括商业银行因没有遵守法律可能遭受法律制裁的风险B.合规风险包括商业银行因没有遵守规则和准则可能遭受监管处罚的风险C.合规风险包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险D.合规风险包括商业银行因违反相关法律要求，发生争谢诉讼而造成经济损失的风险E.合规风险一般独立于法律风险讨论正确答案：ABE3. 单选题：商业银行应设立独立的责任部门或岗位，负责贷款发放审核。（）A.正确B.错误正确答案：A4. 单选题：绿色金融是金融部门把()作为一项基本政策，在投融资决策中要考虑其潜在的影响，并融合进银行的日常业务中。A.社会道德B.社会责任C.环境保护D.金融道德正确答

3、案：C5. 单选题：强化公司治理和()是降低操作风险的有效手段。A.自我约束B.外部监督C.内部控制D.市场监管正确答案：C6. 单选题：英国政府对金融监管体制进行一系列的改革，说法错误的是（）。A.新成立了金融政策委员会B.新设立审慎监管局C.新成立金融行为管理局D.银行体制保留正确答案：D7. 单选题：通过代理协议实现的综合化经营最大的特色是（）。A.银信合作B.银担合作C.银保合作D.银证合作正确答案：C8. 单选题：下列不属于金融机构反洗钱义务的是（）。A.在职责范围内调查可疑交易活动B.建立客户身份资料和交易记录保存制度C.建立客户身份识别制度D.按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展

4、反洗钱培训和宣传工作正确答案：A9. 单选题：下列贷款不能归为关注类的是（?）。A.同一借款人对其他银行的部分债务已经不良B.借新还旧C.借款人以分立形式恶意逃废银行债务，本金尚未逾期D.重组后的贷款仍然逾期?正确答案：D10. 单选题：（）是指信托公司以营业和收取报酬为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。A.信托业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务正确答案：A11. 单选题：以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.做好消费者信息管理D.完善消费者金融知识教育正确答案：D12. 单选题：下列关于合同债权转让的叙述中，有

5、误的一项是()。A.债权转让，是指债权人将合同的权利全部或者部分转让给第三人的法律制度B.其中债权人是转让人，第三人是受让人C.债权人转让权利的，须经债务人同意D.债权人转让权利的通知不得撤销，但经受让人同意的除外正确答案：C13. 单选题：外资在华银行业金融机构不可申请加入中国银行业协会成为会员。（）A.正确B.错误正确答案：B14. 单选题：商业银行通常将（）看做是对其经济价值最大的威胁，因为商业银行的业务性质要求其能够维持存款人、贷款人和整个市场的信心。A.信用风险B.声誉风险C.市场风险D.国家风险正确答案：B15. 单选题：商业银行的金融创新原则不包括（）。A.坚持合法合规原则B.坚

6、持独立创新原则C.应做到“认识你的交易对手”D.坚持公平竞争原则正确答案：B16. 多选题：有以下情形之一的企业不得作为财务公司的出资人（）A.公司治理结构与机制存在明显缺陷B.股权关系复杂且不透明、关联交易异常C.核心主业不突出且其经营范围涉及行业过多D.代他人持有财务公司股权E.资产负债率、财务杠杆率高于行业平均水平正确答案：ABCDE17. 单选题：()是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车经销商发放汽车贷款B.向汽车购买者发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款正确答案：A18. 单选题：银行业消费者的（）中消费者对

7、银行产品和服务有监督批评的权利。A.监督权B.隐私权C.受尊重权D.损害赔偿权正确答案：A19. 单选题：【2018年真题】不能向居民发放贷款的金融机构是（?）。A.中国建设银行B.中国农业发展银行C.农村信用合作社D.城市商业银行正确答案：B20. 单选题：委托银行收款是指收款人向银行提供收款依据，委托银行向()收取款项的结算方式。A.借款人B.保证人C.付款人D.代理人正确答案：C21. 多选题：风险应对策略包括（）。A.风险规避B.风险转移C.风险降低D.风险分担E.风险承受正确答案：ACDE22. 单选题：（）是指经济发展的一定阶段，自身具有较高的成长性和创新性，对当前阶段的产业技术进

8、步和产业结构升级转换有关键性的导向和推动作用，对经济增长具有很强的带动性和扩散性的产业。A.战略产业B.主导产业C.新兴产业D.衰退行业正确答案：B23. 单选题：我国银行业消费者权益保护基本要求不包括（)。A.依法合规经营B.热情友好服务C.公开透明信息D.开展消费者教育正确答案：C24. 多选题：商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源。合规管理人员应具备与履行职责相匹配的（）。A.年龄B.资质C.经验D.专业技能E.个人素质正确答案：BCDE25. 单选题：银行业消费者的（）是指银行业消费者可以根据自己的体验、爱好和判断自主选择银行作为交易对象。A.公平交易权B.知情权C.

9、隐私权D.选择权正确答案：D26. 单选题：在非现场监管的基本程序之一制订监管计划中，下列不属于非现场监管人员重点关注的是()。A.风险领域B.风险评估C.现场检查建议D.监管效果正确答案：D27. 单选题：（）是商业银行因没有遵守法律、规章和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.系统风险B.非系统风险C.合规风险D.操作风险正确答案：C28. 单选题：加强()，根据客户面临的环境和社会风险的性质和严重程度，确定合理的授信权限和审批流程。A.授信审批管理B.授信尽职调查C.绿色信贷能力建设D.信贷资金拨付管理正确答案：A29. 单选题：消费金融公司向个人发放消费贷款

10、不应超过客户风险承受能力且借款人贷款余额最高不得超过人民币（）元。A.30万B.15万C.20万D.10万正确答案：C30. 多选题：根据我国目前对货币层次的划分，属于M2而不属于M1的有()。A.证券公司客户保证金B.银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款C.企业单位定期存款D.流通中的现金E.企业单位活期存款正确答案：AC31. 多选题：单位结算账户按用途分为()。A.特殊存款账户B.专用存款账户C.基本存款账户D.一般存款账户E.临时存款账户正确答案：BCDE32. 多选题：货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务有（）。A.境内外衍生产品交易B.境内外证券市场交易C.境内外货币市

11、场交易D.境内外债券市场交易E.境内外外汇市场交易正确答案：ACDE33. 单选题：下列不属于金融租赁公司业务范围的是（?）A.固定收益类证劵投资业务B.吸收股东1年期（含）以上定期存款C.经批准发行债劵D.同业拆借正确答案：B34. 单选题：根据中国银监会规定，境内商业银行开办信用卡发卡业务首先应满足注册资本为实缴资本，且不低于人民币（）或等值可兑换货币。A.1亿元B.3亿元C.5亿元D.10亿元正确答案：C35. 多选题：国别风险的主要类型有()。A.政治风险B.信用风险C.主权风险D.宏观经济风险E.操作风险正确答案：ACD36. 多选题：市场定位的步骤有（）。A.识别重要属性B.目标选

12、择C.执行定位D.制作定位图E.定位选择正确答案：ACDE37. 单选题：消费金融公司向个人发放消费贷款不应超过客户风险承受能力且借款人贷款余额最高不得超过人民币（）元。A.30万B.15万C.20万D.10万正确答案：C38. 单选题：同业拆借的利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定，但期限最长不得超过（）。A.1个月B.2个月C.3个月D.4个月正确答案：D39. 多选题：重组型非金业务模式是在确认债权债权关系的基础上，由资产公司与原债权和债务企业达成协议，向原债权企业收购债权，同时与债务企业达成重组协议，通过对（）等一系列履约条件的重新安排，以及日常运营监管措施的实施，实现

13、债权回收目标收益。A.还款时间B.还款金额C.担保措施D.还款方式E.违约责任正确答案：ABCDE40. 单选题：银行的监管指标不包括（）。A.资本充足B.信用风险C.流动性风险D.投资风险正确答案：D41. 单选题：非票据结算业务不包括（）。A.汇兑B.托收承付和委托收款C.委托收款D.支票正确答案：D42. 单选题：下列属于存款性负债业务创新的是（）。A.回购协议B.可转让支付命令账户C.可转换债券D.次级债券正确答案：B43. 单选题：按照我国现行银行法律法规，下列不属于各省银行业协会申请加入中国银行业协会成为会员单位的条件的是()。A.具有独立法人资格B.在民政部门登记注册C.在中国证

14、监会处登记注册D.经相关监管机构批准具有法人资格正确答案：C44. 单选题：下列属于投资业务创新的是（）。A.可转换证券B.资产支持证券C.多层次金融创新证券D.金融证券正确答案：B45. 单选题：代理中央银行业务不包括（）。A.代理财政性存款B.代理国库C.代理金银D.代理发行国债正确答案：D46. 单选题：授权审批控制是银行内部控制的基本控制手段。A.正确B.错误正确答案：B47. 单选题：在其他条件相同的情况下，下列条件中，最有可能获得银行贷款的是()。A.利息保障倍数为06，流动比率为05B.利息保障倍数为08，流动比率为1C.利息保障倍数为12，流动比率为4D.利息保障倍数为15，流

15、动比率为2正确答案：D48. 单选题：关于现场审计的说法错误的是()。A.现场审计是内部审计中最传统和最主要的工作方式B.现场审计主要包括现场走访、自行查核、专项审计三个方面C.全面审计一般3年为一个周期D.离任审计是对辖内离任董事和高级管理人员在任职期间所承担的经济责任进行审查正确答案：B49. 单选题：（）是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的可能性。A.信用风险B.操作风险C.流动性风险D.技术风险正确答案：B50. 单选题：（）是指通过制度安排、技术保障等措施，鼓励内部员工基于个人的良知、伦理与道德判断或公共利益的考虑，对其认为是违反了法律法规、监管

16、规定或诚信道德准则的行为和主体进行举报。A.合规培训与教育制度B.合规问责机制C.合规绩效考核机制D.诚信举报机制正确答案：D51. 单选题：担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移正确答案：B52. 单选题：【2018年真题】经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是（?）。A.RAROC=(收益-预期损失)非预期损失B.RAROC=(收益-非预期损失)预期损失C.RAROC=(非预期损失-预期损失)收益D.RAROC=(预期损失-非预期损失)收益正确答案：A53. 多选题：银行制定客户营销战略的流程包括（）A

17、.客户调查与客户分析B.客户拜访与建立信任C.客户需求分析与挖掘D.商务谈判与成交E.售后维护与关系维护正确答案：ABCDE54. 单选题：（）是指通过制度安排、技术保障等措施，鼓励内部员工基于个人的良知、伦理与道德判断或公共利益的考虑，对其认为是违反了法律法规、监管规定或诚信道德准则的行为和主体进行举报。A.合规培训与教育制度B.合规问责机制C.合规绩效考核机制D.诚信举报机制正确答案：D55. 单选题：()是商业银行制定产品政策、客户管理和营销政策的前提。A.市场细分B.目标市场定位C.目标市场分析D.银行形象定位正确答案：C56. 单选题：当中央银行需要增加货币的供应量时，可利用公开市场

18、操作买入证券，增加商业银行的超额准备金，通过商业银行存款货币的创造功能，最终导致货币供应量的多倍增加。（）A.正确B.错误正确答案：A57. 单选题：活期存款的起存金额为1元。A.正确B.错误正确答案：A58. 单选题：互联网金融（）不属于互联网金融。A.网络银行B.网络保险C.网络证券D.网络凭证正确答案：D59. 单选题：商业银行的董事会和高级管理层应当指定专门的部门负责市场风险的管理工作。A.正确B.错误正确答案：A60. 单选题：【2018年真题】商业银行开展金融创新活动，应遵守职业道德标准和专业操守，完整履行尽职义务，充分维护金融消费者和投资者利益。这段话体现的是商业银行开展金融创新所要遵循的基本原则是()。A.客户适当性原则B.强化业务监测原则C.合法合规原则D.维护客户利益原则正确答案：D