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1、信用社案件风险隐患清查活动自查报告10月8日，联社召开会议学习“案件风险隐患清查与治理活动方案”的各项工作内容，并在会上部署四项自查的工作，动员全体职工引起高度重视。 在会议上，领导班子传达了省联社对这次工作的指导精神，制订领导小组，清查内容涵盖四项、对会计结算业务、柜台业务、现金库房管理、信贷业务、安全保卫，机制转换四个方面进行重点检查。会后，我回社立即组织员工认真学习，执行这次工作部署，深刻领会周理事长在会议上的重要讲话。我在八里信用社担任负责人的职务，负责信用社全面，这次清查的四项涵盖信用社全部的方面，首先自己要高度重视，其次要认真对待搞好个人的自查。面对案件防控工作的严峻形势，我们引起
2、高度重视，同员工签订了案件风险隐患清查与综合治理承诺书，通过开会，达成共识，认识到案件防控工作的艰巨性、紧迫性，同时以对事业、对自己负责的精神，成立了防控领导小组，统筹安排，采取有效措施，综合治理。阜城县农村信用合作联社八里信用社基本情况：全社共有营业网点一个，员工7人。这次工作具体实施包括 “清除黄赌毒”，推行承诺责任制，努力培育好职业生态环境，认真落实各项要求，了解职工的工作外生活情况，防范案件的发生等工作。自查时间自年10月1日开始至年11月10日结束，自查时限年1月1日到8月31日，以这段期间办理的柜台业务和信贷业务为自查范围。 通过自查发现会计出纳方面存在的问题：1、柜员一日三碰库不
3、够规范，已经通知各柜员碰库按照要求规定，仔细认真，规范操作。2、金库钥匙存在交叉使用现象，已经开会，严格按照规定操作，杜绝再次发生。3、委派会计存在接尾箱现象，已经通知并杜绝再次发生。4、一户结算账户无身份资料，已经通知并做销户处理。5、年1-8月个别月存在现金超库存现象，已经无法纠改，9、10、11月份没有超库存现象。1123科目存放农业银行10万元为历史遗留问题，形成沉淀资金，不能够整改。2、贷款业务情况今年1-8月份我社累计发放大额贷款5笔，金额768万元，均报县联社理事会审批。目前已经收回两笔（其中一笔没有还清）172万元，余额596万元，剩余4笔。(1)贷前调查情况。信贷员对借款人的
4、信用状况进行了了解。对借款人提供的会计报表等财务资料进行核实，实物抵押、质押存单(5000以上)核保是双人会同实地进行的。(2)贷款审批情况。审批手续和审批程序合规。(3)贷后检查情况。对大额贷款使用进行严格监控；贷后检查做到实地查看、定期走访，时间和要求符合省联社办法规定，但贷后检查填写有个别不及时现象，已经督促相关信贷员补上。 (4)贷款担保情况。保证人在当时具有担保资格及资产实力；保证合同合法有效；抵押合同合法有效，内容齐全完备；抵押物符合规定、进行了登记；不存在无效抵押、超权抵押、抵押不足、无抵押物、重复抵押等现象；质押合同合法有效，内容齐全完备；权利质物（存单）办理了止付手续，交信用
5、社妥善保管；不存在质押不足等问题；定期或不定期盘点抵(质)押物权证明，无账实不符情况。(5)贷款收回后管理情况。贷款收回真实，不存在收回贷款不入账、违反规定减免利息等行为；贷款档案资料按规定管理。贷款中自查发现的问题：借款单位原贷日期到期日期金额问题科目*问题二：年发放1231科目17笔，金额168000.00元，没有财产共有人签字及有效证件。清单如下：姓名原贷日到期日金额科目*1255科目2笔，金额*元，没有财产共有人签字及有效证件。其中（张希望年11月6日到年11月6日到期贷款*0元少财产共有人签字及有效证件，质押率不足。腾云英年8月1日贷款12000.00元质押率不足。）因为年发放贷款没
6、有要求财产共有人签字及有效证件，得到联社的要求后我社立即组织信贷员通知走访贷户补齐手续，但是由于有的贷款户常年在外经商因此我社存在上述情况。问题三：息朝海2003年9月12日贷款15000元，质押物为保险单，质押无效。我社已经认识到上述情况的严重性，这次自查出来的缺少财产共有人签字的贷款户我社还在积极整改中，自查小组已经抓紧落实，责任到人，并将整改后的报告及时报告清查办。 重要空白凭证管理方面：入库管理情况。重要空白凭证按种类开设表外科目分户，指定库管员负责，遵循“先入库，后领用，再使用”并及时入账，对外勤人员领用的重要空白凭证专门登记，每日核对。使用及销号管理。重要空白凭证不存在预先盖好印章
7、备用问题；无跳号使用现象。出售管理情况。客户购买重要空白凭证时，在领用单上加盖单位预留银行印鉴，与预留印鉴核对一致。作废与销毁管理情况。重要空白凭证因故作废的处理符合规定，按规定上缴。核对与交接管理情况。每日营业终了，柜员按规定核对重要空白凭证，账实是否相符；印、章管理业务印章管理情况。业务印章和业务公章、个人手章按规定使用、保管管理。不存在将业务印章交他人代盖或代保管问题。 安全保卫方面存在的问题：值班期间早7：00到7：50分守库人员洗漱、吃饭等原因室内有空岗现象。已经通知全体职工加强防范，杜绝再次出现这样现象。部分监控录像资料保存不完整，已经报告县联社保卫部。金库未达到标准，混凝土结构不
8、是六面浇铸不达标。营业厅玻璃门壹扇损坏，不能正常开关。营业室卷帘门已经损坏不能使用。营业厅后面两面窗户不合规定，应该为铁皮窗或防弹玻璃造成硬件防范不达标。消防设施不齐全，没有灭火沙、铁锹等。以上自查出的问题，我们要专门开会，责任落实到人，及时整改，并将整改情况及时反馈给清查办。 通过认真自查发现诸多问题，在学习和领会联社周理事长关于此次活动相关讲话文件精神的同时。我社要狠抓案件防治，确保工作安全，使内部管理水平逐步提高，再次提高案件防控意识，我们对这次工作不能掉以轻心，确实统一思想，确保不出差错。 自己认真进行检查的同时，做到警钟长鸣，加强自我管理、自我约束，做到拒腐、防腐，从根本上消除风险隐患苗头，加强思想教育和管理，加强内部流程控制。通过自查发现自己存在某些不足， 这次案件风险隐患清查活动要提起高度重视只有团结一致，互相支持，清查漏洞，才能防范案件的发生，维护农村信用社的资金安全。
信用社案件风险隐患清查活动自查报告
