2022年11月考前押题二《基金法律法规、职业道德与业务规范》

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1、2022年11月考前押题二基金法律法规、职业道德与业务规范注意：图片可根据实际需要调整大小 (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的（ ）。A. 规范性B. 持续性C. 专业性D. 服务性正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列关于公司型基金的表述中，正确的是（ ）。A. 公司型基金不设董事会B. 公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司C. 公司

2、型基金持有人大会赋予持有人的权利相对较小D. 公司型基金依据基金合同营运基金正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（ ）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A. 2B. 3C. 6D. 7正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 以下能对基金招募说明书、基金清算报告等文件出具法律意见书的是（ ）。A. 会计师事务所B. 律师事务所C. 基金评级机构D. 基金咨询机构

3、正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 （ ）是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。A. 明确目标客户市场B. 市场细分C. 基金销售的客户寻找D. 以上都不正确正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 中国证监会工作人员依法履行职责进行调查、检查时，不得少于（ ）人。A. 1B. 2C. 5D. 3正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的

4、试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 基金信息披露内容方面应该遵循的原则是（ ）。A. 规范性原则B. 易解性原则C. 准确性原则D. 易得性原则正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 国内，基金销售机构可以分为（ ）A. 场内和场外B. 一级和二级C. 优先和次级D. 直销和代销正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额（ ）的，为巨额赎回。A. 10%B. 20%C. 30%D. 40%正确答案：A

5、, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列说法中，错误的是（ ）。A. 不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异B. 不同开放式基金的申购和赎回费率可能不同C. 封闭式基金主要通过交易所进行交易D. 封闭式基金主要是通过在基金的直销和代销网店申购和赎回正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 销售合规性风险管理主要措施不包括（ ）。A. 重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为B. 对销售协议的签订进行合规审核，对销

6、售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构C. 指定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守D. 加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 按照（ ），金融市场可分为货币市场和资本市场。A. 交易工具的期限B. 交易标的物C. 交割期限D. 交易方式正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 基金销售机构人员在销售基金时

7、，不正确的行为是（ ）。A. 募集期间对认购费打折B. 根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品C. 进行基金投资人风险承受能力调查D. 介绍投资人想要了解的基金产品情况正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 基金职业道德的核心（ ）。A. 诚实守信B. 保守秘密C. 客户至上D. 守法合规正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 保障公司为客户提供服务的持续性是（ ）的目标。A. 基金管理人的前台B. 基金管理人中台部门C. 基金管理

8、人的后台D. 投资、研究、销售等部门正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列描述中属于描述对冲基金的是（ ）。A. 是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式B. 是投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金C. 以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业D. 是通过私募形式对私有企业进行的权益性投资正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测

9、试题） 单项选择题 基金监管的基本原则不包括（ ）。A. 保障投资人利益原则B. 适度监管原则C. 公开、公平、公正监管原则D. 保证投资人收益原则正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 从基金管理人的角度看，基金的运作不包括（ ）。A. 基金的市场营销B. 基金的投资管理C. 基金的监督管理D. 基金的后台管理正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 基金职业道德的作用有（ ）。.调整职业关系.提升职业素质.促进行业发展.调整职业矛盾A.

10、、B. 、C. 、D. 、正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 我国相关法律法规规定，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份，应当在不可修改的介质上保存（ ）A. 3B. 5C. 15D. 25正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 基金推介材料不包括（ ）。A. 机构投资者推荐信B. 宣传海报C. 宣传单D. 广告正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择

11、题 （ ）是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。A. 增长型基金B. 收入型基金C. 平衡型基金D. 指数型基金正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 美国的专业资产管理公司的特征包括（ ）。.主业是资产管理.副业是资产管理.隶属于银行或保险公司的独立部门.不隶属于银行或保险公司的独立部门A. 、B. 、C. .D. 、正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 （ ）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。A. 合

12、规审核B. 合规管理C. 合规培训D. 合规投诉处理正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是（ ）。A. 开放式基金的认购程序包括认购和确认B. 开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C. 封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商目行按认购费率收取的认购费D. 封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 基金的代销机构不包括（ ）。A. 财务公司

13、B. 基金销售公司C. 证券公司D. 保险公司正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 个人投资者与机构投资者的不同点不包括（ ）。A. 投资来源B. 投资目标C. 投资方向D. 投资本质正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 货币市场基金每日分配收益，份额净值保持（ ）元不变。A. 1B. 10C. 100D. 5正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 其封闭式基

14、金在封闭式基金份额市场价为1.25，基金份额净值为1.10，以下说法正确的是（ ）A. 溢价，溢价率为13.63%B. 折价，折价率为13.63%C. 溢价，溢价率为20%D. 折价，折价率为20%正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 证券投资基金的当事人一般是指基金的（ ）A. 发起人、管理人和投资人B. 管理人、托管人和份额持有人C. 托管人、发起人和投资人D. 受益人、管理人和投资人正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 （ ）具有

15、引导、规范、评价和教化的功能。A. 个人道德B. 直接道德C. 职业道德D. 对外道德正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 合规独立性是指（ ）的合规管理应当在体制机制、绝织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。A. 基金公司B. 基金管理人C. 基金托管人D. 基金销售部门正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 关于基金销售机构的准入条件，以下错误的是（ ）。A. 基金销售机构应制定应急、处

16、理措施的管理制度B. 基金销售机构应制定反洗钱内部控制制度C. 基金销售机构应指定投资风险管理制度D. 基金销售机构应建立投资人风险承受能力的评价体系正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列不属于基金销售机构的准入条件的是（ ）。A. 财务状况良好，运作规范稳定B. 有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范措施和其他措施C. 有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度D. 必须具备选择优秀基金管理人的方法体系正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单

17、项选择题 中国证监会对（ ）实行注册管理。A. 基金投资顾问机构B. 基金评价机构C. 基金信息技术系统服务机构D. 公开募集基金的基金份额登记机构正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（ ）。A. 基金账户B. 银行存款账户C. 结算备付金账户D. 基金销售结算专用账户正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 其公司在其官方网站及相关互联网资料中介绍“活动年华总收益10%”、“欲

18、购从速”、“100%有保证”，且未充分揭示货币市场基金投资风险，这属于基金管理人的哪种合规性风险？（ ）A. 信息披露合规性风险B. 反洗钱合规性风险C. 销售合规性风险D. 投资合规性风险正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（ ）汇报。A. 董事会B. 股东大会C. 合规与风险管理委员会D. 监事会正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 根据募集方式不同，可以将基金分为（ ）。A. 主动型基金

19、和被动型基金B. 开放式基金和封闭式基金C. 公司型基金和契约型基金D. 公募基金和私募基金正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列不是职业道德特征的是（ ）。A. 特殊性B. 规范性C. 同一性D. 继承性正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 基金职业道德的核心规范是（ ）。A. 守法合规B. 诚实守信C. 专业审慎D. 顾客至上正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）

20、 单项选择题 公募基金定期披露的报告包括（ ）。A. 基金月报B. 基金周报C. 基金年报D. 基金日报正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 证券投资基金的运作不包括（ ）。A. 基金的监督管理B. 基金的募集C. 基金资产的托管D. 基金的信息披露正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 （ ）是我国基金市场的监管主体。A. 中国证监会B. 中国银监会C. 中国证券投资基金业协会D. 中国证券业协会正确答案：A, (单项选择题)(每题 1

21、.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 根据基金从业人员行为自律准则要求，以下正确的说法是（ ）。.维护社会公共利益.优先保证持有人利益.确保基金管理人利益.自觉遵守法律法规A. 、B. 、C. 、D. 、正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 利润原则是指（ ）。A. 销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润B. 销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在未

22、来是不可能获得一定的利润的C. 销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，立即能够获得一定的利润D. 销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在过去能够获得一定的利润正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 其投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假走T日的X基金份额净值为1.1000元、赎回费为零，Y基金净值为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为（ ）。A. 100万元B. 110万元C. 120万

23、元D. 330万元正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 我国目前基金申购款，一般在（ ）日到达基金的银行存款账户。A. TB. T+1C. T+2D. T+3正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 以下金融市场的参与者中，是金融市场上最重要的中介机构，也是储蓄转化为投资的重要渠道的是（ ）A. 个人和企业居民B. 政府C. 金融机构D. 中央银行正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模

24、拟测试题） 单项选择题 不属于加强合规文化建设时应努力的内容为（ ）。A. 加强管理层对合规文化建设工作的足够重视B. 加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动C. 有效落实绩效考核机制D. 积极推行全员合规观念，加强合规文化思想教育正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 根据私募投资基金监督管理暂行办法，可直接视为合格投资者的是（ ）A. 社会保障基金、企业年金B. 私募基金托管人及其从业人员C. 工商注册的合伙企业D. 在银监会备案的信托机构正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.

25、00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列关于投资者教育的基本原则，说法正确的是（ ）。A. 投资者教育不能等同于投资咨询B. 投资者教育有固定的模式C. 投资者教育视为对市场参与者监管工作的替代D. 目前存在广泛适用的投资者教育计划正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 （ ）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。A. 基金投资顾问机构和基金销售机构B. 基金管理人和基金托管人C. 基金份额登记机构和基金销售机构D. 基金投资人和基金托管人正确答案：B, (单项选择题)

26、(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 营销人员在开发客户中运用最多的方法是（ ）。A. 介绍法B. 陌生拜访法C. 缘故法D. 广告宣传法正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 投资者认购50万元的保本基金，募集期利息为100元，没有认购费用。持有期获得分红0.01元/份额，保本到期日，基金每份净值为0.96。若投资者到期赎回全部份额，按保本基金的要求测算。投资者赎回的总金额为（ ）元。A. 500000B. 495000C. 500100D. 495100正确答案：

27、C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列属于基金托管人职责的是（ ）。A. 编制中期和年度基金报告B. 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C. 依法募集资金。办理基金份额的发售和登记事宜D. 安全保管基金财产正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是（ ）A. 增长型基金B. 收入型基金C. 平衡型基金D. 稳健型基金正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类

28、:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 寻找潜在客户中，适用于直接关系型客户群体的方法是（ ）。A. 介绍法B. 陌生拜访法C. 广告宣传D. 缘故法正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过（ ）进行交易而融通资金的市场。A. 金融工具B. 衍生工具C. 货币D. 商品正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 封闭式基金份额的发售，由（ ）负责办理。A. 投资本人B. 基金管理人C.

29、基金发售人D. 基金代销机构正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 良好的职业道德风尚包括（ ）。A. 为客户服务B. 对单位负责C. 为行业争光D. 以上全部正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 相对于（ ）审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。A. 真实性B. 实质性C. 准确性D. 完整性正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项

30、选择题 销售机构的宣传推介材料，应当报经营活动所在地（ ）备案。A. 中国银监会B. 中国证监会派出机构C. 保监会D. 行业协会正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，以下不属于设置岗位时必须考虑的分离是（ ）。A. 授权岗位和执行岗位的分离B. 执行岗位和审核岗位的分离C. 咨询岗位和执行岗位的分离D. 保管岗位和记账岗位的分离正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 （ ）是代表未来收益或资产合法要

31、求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权和债权关系。A. 金融资产B. 金融服务机构C. 储蓄类资产D. 融资类资产正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列关于基金职业道德修养方法的说法中，正确的是（ ）.深刻领会基金职业道德规范.积极参加基金职业道德实践.正确树立基金职业道德观念.深入贯彻基金职业道德教育A. 、B. 、C. .D. 、正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 基金的后台部门不包括（ ）A. 行政管理部门B.

32、 信息技术部门C. 销售部门D. 人事部正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 守法合规是对（ ）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A. 基金管理机构B. 基金从业人员C. 基金监督机构D. 基金销售机构正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 基金职业道德教育的内容主要包括（ ）。A. 培养基金职业道德观念，灌输基金职业道德规范B. 灌输基金职业道德观念，培训基金职业道德素质C. 培养基金职业

33、道德观念，培训基金职业道德素质D. 灌输基金职业道德规范，培养基金职业道德素质正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 关于巨额赎回，以下说法错误的是（ ）A. 单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的5%时，为巨额赎回B. 如选择顺延赎回，在遇巨额赎回的情况时，则当日赎回不能全额成交部分延续至下一交易日继续赎回C. 如选择非顺延赎回，则当日赎回不能全额成交部分，在下一交易日不再继续赎回D. 单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:

34、未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 属于基金客户服务原则的是（ ）。A. 追求收益B. 本金安全C. 适度服务D. 有效沟通正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 基金产品的风险评估结果是根据基金产品的（ ）来具体反映。A. 风险系数B. 风险因子C. 风险性质D. 风险等级正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 基金募集失败时，基金管理人应在基金募集期届满后（ ）内返还投资者缴纳资金并加算（ ）。A. 15日，银行同期存

35、款利息B. 15日，银行同期货款利息C. 30日，银行同期存款利息D. 30日，银行同期货款利息正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 其投资人投资1万元申购其开放式基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.05元，则其可得到的申购份额为（ ）份。A. 9280.95B. 9350.95C. 9383.07D. 9480.95正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 关于债券基金，下列说法正确的是（ ）。A. 无法定期分配收益B

36、. 收益率易于预测C. 可以计算平均到期日D. 利率风险波动性大正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 内幕信息的特征不包括（ ）。A. 信息来源可靠性B. “重要”的信息C. “非公开”的信息D. 对证券价格产生影响正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 储蓄的特征是其（ ）。A. 保值性B. 不确定性C. 高风险性D. 高回报、低风险性正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题

37、） 单项选择题 下列属于货币市场基金投资对象的是（ ）。A. 信用评级为BBB的公司债券B. 剩余期限在397天以内的资产支持证券C. 剩余期限在397天的可转债D. 评级为BBB的短期融资券正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 关于客户利益优先的基本要求，以下表述说法错误的是（ ）。A. 不得从事与投资人利益相冲突的业务B. 在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先C. 尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼D. 不得利用工作之便向任何机构

38、和个人输送利益，损害基金持有人利益正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 证券投资基金实行利益共享风险共担的原则，这里的“利益共享风险共担”是指（ ）。A. 投资者和管理人共同承担B. 所参与主体共同承担C. 托管人承担D. 如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险由基金投资者共同承担正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 基金财产的说法错误的是（ ）。A. 基金财产的债务由基金财产本身承担B. 基金财产是独立于基金管理人的财产C. 基金管

39、理人管理运用基金财产获得的收益属于基金财产D. 基金管理人解散的，基金财产属于其清算财产正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（ ）。A. 应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则B. 对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成C. 禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品D. 基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未

40、按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 对于持续持有期少于30日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额（ ）的赎回费。A. 0.3%B. 0.25%C. 0.75%D. 1.5%正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 职业道德与人们的（ ）紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范和总和。A. 文化行为B. 工作行为C. 经济行为D. 职业行为正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 基金管理人的销售服

41、务费应从（ ）提取A. 申购费B. 赎回费C. 认购费D. 基金的财产正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 封闭式基金净值披露（ ）。A. 可不披露B. 至少每季度披露一次C. 至少每周披露一次D. 频率与开放式基金相同正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 在实际工作中，履行诚信职业道德规范，必须（ ）。A. 采用贬低同行方式招榄顾客B. 正确对待利益问题C. 不择手段地竞争D. 利用内幕交易盈利正确答案：B, (单项选择题)(每题 1

42、.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 资产管理行业在社会经济中的功能和作用不包括（ ）。A. 为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平B. 帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利C. 增加居民投资收入，提高居民生活水平D. 对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 根据（ ）可以将基

43、金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。A. 法律形式B. 投资目标C. 运作方式D. 投资对象正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排（ ）分管合规管理部的工作。A. 警察长B. 总经理C. 基金经理D. 独立董事正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 ETF有（ ）的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。A. 最大申购、最大赎回B. 最大申购

44、、最小赎回C. 最小申购、赎回份额D. 最小申购、最大赎回份额正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是（ ）A. 介绍法B. 缘故法C. 陌生拜访法D. 推广法正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 证券投资基金合同当事人不包括（ ）。A. 基金销售机构B. 基金管理人C. 基金份额持有人D. 基金托管人正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分

45、类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 基金管理公司必须以（ ）为基金会计核算主体。A. 基金管理公司B. 所管理的全部基金总体C. 所管理的不同基金类别D. 所管理的每只基金正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 关于投资者教育的内容，说法正确的是（ ）。.投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程.资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制.权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场坏境进行主动参与保护自身权益A. 、B. 、C. 、D. 、正确答案：C, (单项选择

46、题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列关于ETF申购与赎回的说法中，错误的是（ ）。A. ETF的申购和赎回程序为提出-确认与通知-清算交收与登记B. ETF的申购和赎回坚持三项原则C. ETF的申购和赎回中，场外交付现金对价赎回按0.2%的标准收取佣金D. ETF的申购和赎回的场所为参与券商或参与券商提供的其他方式正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 合规独立性中，最重要的是（ ）。A. 部门独立性B. 机制独立性C. 问责独立性D. 以上都正确正确答案：

47、A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 基金注册登记机构主要职责不包括（ ）。A. 份额登记B. 发放红利C. 基金估值D. 确认基金交易正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 基金管理公司需要每年结束后（ ）内披露基金年度报告。A. 90个工作日B. 60个工作日C. 90日D. 60日正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 根据（ ）的不同，通常将股票分为价值型股票和成长型股票。A. 股票性质B. 投资市场C. 投资对象D. 投资目标正确答案：A,