2022年《金融专业知识与实务（中级）》预测试题一1

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1、2022年金融专业知识与实务（中级）预测试题一注意：图片可根据实际需要调整大小 (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 某投资银行受A公司委托分销其发行债券，该交易行为所在的市场是（）。A. 流通市场B. 发行市场C. 期货市场D. 期权市场正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 由银行作为汇票的付款人，承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据，称为（）。A. 商业票据B. 银行承兑汇票C. 本票D. 支票正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分

2、类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务于高新技术或新兴经济企业的证券市场是（）。A. 中小企业板市场B. 创业板市场C. 主板市场D. 代办股份转让市场正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 短期融资券的最长期限不超过（）天。A. 30B. 60C. 90D. 365正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 经证监会批准，2015年2月9日国内首只期权在上海证券交易所上市交易，这

3、只期权是（）。A. 上证100ETF期权B. 上证50ETF期权C. 深证100ETF期权D. 深证50ETF期权正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 投资者用100万元进行为期5年的投资，年利率为5%，一年计息一次，按单利计算，则5年末投资者可得到的本息和为（）万元。A. 110B. 120C. 125D. 135正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 认为长期利率只是人们所预期的短期利率的平均值，该观点源自于利率期限结构理论的（）。A.

4、预期理论B. 市场分割理论C. 流动性溢价理论D. 期限优先理论正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 债券的票面收益与市场价格的比率是（）。A. 本期收益率B. 名义收益率C. 到期收益率D. 实际收益率正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 假若金额为100元的一张债券，不支付利息，贴现出售，期限1年，收益率为3%，到期一次归还。则该张债券的交易价格为（）元。A. 97B. 106C. 103D. 97.09正确答案：D, (单项选择题)(

5、每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 假定市场组合的预期收益率为9%，市场组合的标准差是20%，投资组合的标准差是22%，无风险收益率为3%，则投资市场组合的预期收益率为（）。A. 3%B. 6%C. 9.6%D. 6.6%正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 在金融交易中时常会生道德风险，其原因是（）A. 金融交易之前的信息不对称B. 金融交易之后的信息不对称C. 金融交易之前的交易成本D. 金融交易之后的交易成本正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题

6、目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 既可以经营银行业务，又可以从事证券和保险业务的商业银行经营制度是（）制度。A. 专业化银行B. 综合性银行C. 连锁银行D. 持股银行正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 接受中国银监会的业务指导和国家民政部的监督管理的金融业自律组织是（）。A. 中国财务公司协会B. 中国支付清算协会C. 中国证券投资基金业协会D. 中国期货业协会正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 经批准在中华

7、人民共和国境内设立的，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的是（）。A. 财务公司B. 金融租赁公司C. 消费金融公司D. 汽车金融公司正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 作为保证收益型理财产品，银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，其投资风险由（）承担。A. 银行B. 客户C. 第三方D. 保险公司正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 自产品成立日至终止日期间内，客户可以按照协议约定的开放日和场

8、所申购、赎回的理财产品是（）。A. 非估值型理财产品B. 估值型理财产品C. 封闭式理财产品D. 开放式理财产品正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 按照商业银行的利润构成，证券交易差错收入应计入（）。A. 投资收益B. 营业利润C. 利息收益D. 营业外收支净额正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 根据中国银行业监督管理委员会2005年发布的商业银行风险监管核心指标，“风险监管核心指标”分为风险水平、风险迁徙和（）三个层次。A. 风险控制

9、B. 风险抵补C. 风险识别D. 风险测度正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 根据商业银行资本管理办法（试行），商业银行资本充足率监管要求分为四个层次，第一层次为最低资本要求，其中核心一级资本充足率的最低要求为（）。A. 4%B. 5%C. 6%D. 8%正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 风险转移分为保险转移和非保险转移，其中典型的非保险转移策略是（）。A. 出口信贷保险B. 保证担保C. 抵押担保D. 人身保险正确答案：B, (单项

10、选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 根据中华人民共和国证券法第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用（）方式。A. 余额包销或者代销B. 余额包销或者餘销C. 包销或者余额包销D. 包销或者代销正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 下列关于公司型基金的说法，错误的是（）。A. 是依据基金合同设立的基金B. 基金投资者是基金公司的股东C. 基金投资者享有股东权D. 基金投资者按所持有的股份承担有限责任正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类

11、:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 在证券二级市场上，客户卖出向投资银行借来的证券，此时投资银行向客户提供的是（）。A. 买空的融资业务B. 卖空的融券业务C. 卖空的融资业务D. 买空的融券业务正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 债券基金的久期越长，其净值的波动幅度就（），所承担的利率风险（）。A. 越大，越低B. 越小，越高C. 越大，越高D. 越小，不变正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 信托业首要和基本的功能是

12、（）。A. 财产管理功能B. 融通资金功能C. 社会投资功能D. 社会公益服务功能正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 2007年3月，中国银监会发布新的（），对信托公司市场准入、机构管理、经营规则和监督管理等做出基本规定，并对信托公司的性质和经营提出了新要求。A. 信托公司管理办法B. 信托公司集合资金信托计划管理办法C. 信托公司治理指引D. 信托公司监管评级办法正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 2010年9月，中国银监会发布了信托

13、公司净资本管理办法，建立了以（）为核心的风险控制指标体系。A. 净资产B. 净资本C. 总资产D. 总资本正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 根据信托公司净资本管理办法的规定，信托公司净资本不得低于各项风险资本之和的（）。A. 50%B. 70%C. 100%D. 150%正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 在我国申请设立金融租赁公司，其注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为（）人民币或等值的可自由兑换货币。A. 3000万元B. 5

14、000万元C. 1亿元D. 5亿元正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 （）是指融资租赁项目中的租赁物或用于购买租赁物的资金是一个或多个法人机构提供的信托财产。A. 联合租赁B. 直接租赁C. 转租赁D. 委托租赁正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 商业银行采用（）计量信用风险监管资本，信用风险缓释功能体现为违约概率、违约损失率或违约风险敞口的下降。A. 内部评级法B. 信用风险转移C. 市场风险对冲D. 经济资本配置正确答案：A, (单

15、项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 风险中性定价法与套利定价法是内在一致L的，它假设任何风险资产的期望收益均为（）。A. 抵押贷款利率B. 信用贷款利率C. 定期存款利率D. 无风险收益率正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 选择标的资产的标准是标的资产价格与保值资产价格的相关性。相关性越好，基差风险（）。A. 越大B. 越小C. 不变D. 为零正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题

16、 在以外币结算的对外贸易中，如果外币对本币贬值，外币债权人会少收入本币，这种风险是（）。A. 投资风险B. 经济风险C. 交易风险D. 折算风险正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 目标设定、事件识别和风险对策属于（）的要素。A. 金融风险管理流程B. 全面风险管理C. 内部控制D. 控制活动正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 商业银行的缺口管理属于（）管理。A. 利率风险B. 信用风险C. 汇率风险D. 投资风险正确答案：A, (单项选

17、择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 在货币数量论的货币需求理论中，认为名义收入等于货币存量和货币流通速度的乘积。特别重视货币支出的数量和速度的理论是（）A. 现金余额说B. 费雪方程式C. 剑桥方程式D. 凯恩斯的货币需求函数正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 在分析货币供给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为（）。A. 基础货币B. 强力货币C. 原始存款D. 存款准备金正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未

18、按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%,超额准备金率为3%,现金漏损率为5%,则存款乘数是（）。A. 5.0B. 6.7C. 10.0D. 20.0正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 在货币均衡分析中，用来描述在货币市场均衡状态下收入和利率之间相互关系的曲线是（）A. BP曲线B. J曲线C. IS曲线D. LM曲线正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单

19、项选择题 垄断性企业为了获取垄断利润而人为地提高产品售价，由此引起的通货膨胀属于（）通货膨胀。A. 需求拉上型B. 利润推进型C. 结构型D. 隐蔽型正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 可用于治理通货膨胀的货币政策措施是（）。A. 提高法定存款准备金率B. 降低利率C. 降低再贴现率D. 公开市场上买入政府债券正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收入自动

20、随物价指数升降而升降。这种政策（）。A. 是针对需求拉上型通货膨胀而采取的一种治理通货膨胀的方法，可以降低通货膨胀在收入分配上的影响B. 是针对成本推动型通货膨胀而采取的一种治理通货膨胀的方法，可以降低通货膨胀在收入分配上的影响C. 是针对需求拉上型通货膨胀而采取的一种治理通货膨胀的方法，可以提高通货膨胀在收入分配上的影响D. 是针对成本推动型通货膨胀而采取的一种治理通货膨胀的方法，可以提高通货膨胀在收入分配上的影响正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是（）A

21、. 对金融机构债权B. 存款准备金C. 国库及公共机构存款D. 通货发行正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 中央银行宏观金融调控的中介指标是（）。A. 再贴现率B. 超额存款准备金C. 基础货币D. 货币供应量正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是（）。A. 货币政策是宏观经济政策B. 货币政策是调节社会总供给的政策C. 货币政策主

22、要是间接调控政策D. 货币政策是长期连续的经济政策正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 在经济学中，充分就业并不等于社会劳动力100%就业，通常将（）排除在外。A. 摩擦性失业和自愿失业B. 摩擦性失业和非自愿失业C. 周期性失业和自愿失业D. 摩擦性失业和周期性失业正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 作为一种直接信用控制的货币政策工具，利率限制是指中央银行规定（）。A. 存款利率和贷款利率的下限B. 存款利率和贷款利率的上限C. 存款利

23、率的上限和贷款利率的下限D. 存款利率的下限和贷款利率的上限正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 我国的公开市场操作中，中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券，这种交易行为称为（）。A. 现券买断B. 现券卖断C. 正回购D. 逆回购正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 下列变量中，属于中央银行货币政策操作指标的是（）。A. 再贴现B. 货币供应量C. 存款准备金率D. 国际收支正确答案：C, (单项选择题)

24、(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 商业银行流动性覆盖率应当不低于（）。A. 25%B. 50%C. 75%D. 100%正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行的流动性比例，即流动性资产与流动性负债之比，不应低于（）。A. 25%B. 35%C. 50%D. 60%正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 在银行业监管中，监管当局对商业银行现场检查的基础

25、是（）A. 盈利性检查B. 流动性检查C. 合规性检查D. 风险性检查正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 证券公司监督管理条例规定，证券公司高级管理人员离任的，公司应当对其进行审计，并自离任之日起（）内将审计报告报送国务院证券监督管理机构。A. 1个月B. 2个月C. 3个月D. 6个月正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立的主体间的权利义务法律关系，适用保险（）法律规范

26、。A. 商事B. 刑事C. 民事D. 行政正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采用紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致（），从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A. 有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B. 有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C. 有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率下降而流出D. 有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分)

27、 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有（）性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A. 国资委B. 开放式基金C. 主权财富基金D. 封闭式基金正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是（）。A. 实行外汇储备货币多元化B. 实行持有的国外债券多元化C. 实行外汇储备资产结构的优化D. 鼓励民间持有外

28、汇正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 与传统的国际金融市场不同，欧洲货币市场从事（）A. 居民与非居民之间的借贷B. 非居民与非居民之间的借贷C. 居民与非居民之间的外汇交易D. 非居民与非居民之间的外汇交易正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 某国未清偿外债余额为1200亿美元，国民生产总值为8000亿美元，货物服务出口总额为1600亿美元，当年外债还本付息总额为400亿美元，则该国外债债务率为（）。A. 15%B. 75%C. 25%

29、D. 5%正确答案：B, (多项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 多项选择题 信用衍生产品类型多样，形式灵活，下列属于单一的信用衍生产品的有（）。A. 总收益互换B. 担保债务凭证C. 互换期权D. 信用联结票据E. 指数CDS正确答案：A,D, (多项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 多项选择题 关于我国债券市场现状的描述，正确的有（）。A. 债券市场的主体是银行间债券市场B. 债券市场以人民币债券为主C. 债券市场的主体是交易所债券市场D. 上市商业银行可以在交易所债券市场进行交易E. 外资金融

30、机构经批准可以进入银行间债券市场进行交易正确答案：A,B,D,E, (多项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 多项选择题 短期融资券的特点包括（）。A. 发行主体是我国“非金融”企业法人B. 具有债券性质C. 产品性质与股票类似D. 本质上是一种融资性商业票据E. 限定在银行间债券市场发行和交易正确答案：A,B,D,E, (多项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 多项选择题 根据利率风险结构理论，导致债权工具到期期限相同但利率却不同的因素有（）。A. 违约风险B. 流动性C. 所得税D. 交易风险E.

31、系统性风险正确答案：A,B,C, (多项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 多项选择题 根据规定，小额贷款公司的资金来源主要包括（）。A. 吸收储蓄存款B. 股东缴纳的资本金C. 不超过两个银行业金融机构的融入资金D. 买卖政府债券E. 捐赠资金正确答案：B,C,E, (多项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 多项选择题 下列产品中，商业银行基础类理财业务可以投资的是（）。A. 银行存款B. 国债C. 权益类资产D. 信贷资产支持证券E. 非标准化债权资产正确答案：A,B,D, (多项选择题)(每题 2

32、.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 多项选择题 商业银行在计算资本充足率时，监管资本中需要扣除一些项目，下列属于扣除项的有（）。A. 贷款损失准备缺口B. 资产证券化销售利得C. 直接或间接持有本银行的股票D. 超额贷款损失准备E. 般风险准备正确答案：A,B,C, (多项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 多项选择题 商业银行利润总额的构成包括（）。A. 客户存款B. 赔偿金C. 营业利润D. 投资收益E. 营业外收支净额正确答案：C,D,E, (多项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题

33、 模拟试题） 多项选择题 封闭式基金与开放式基金的区别表现在（）。A. 开放式基金一般是无期限的B. 开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购和赎回申请C. 开放式基金交易在投资者与基金管理人之间完成D. 开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系影响E. 开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制正确答案：A,B,C,E, (多项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 多项选择题 基金管理人的职责主要有（）。A. 管理基金备案手续B. 依法募集基金C. 编制中期和年度基金报告D. 召集基金份额持有人大会E. 安全保管基金财产正确答案：A,B,C

34、,D, (多项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 多项选择题 信托财产的独立性表现为（）。A. 信托财产的处分不受限制B. 信托财产独立于受托人的固有财产C. 信托财产独立于委托人未设立信托的其他财产D. 信托财产独立于受益人的固有财产E. 信托财产原则上不得强制执行正确答案：B,C,D,E, (多项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 多项选择题 下列关于融资租赁的说法，正确的有（）。A. 融资租赁具有融资、融物的双重职能B. 涉及出租人、承租人双方当事人C. 融资租赁包括租赁合同、供货合同等两个或两个

35、以上的合同D. 租期大部分相当于设备寿命期E. 在租赁期内，租赁设备的所有权属于承租人正确答案：A,C,D, (多项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 多项选择题 金融工程学的开拓者有（）。A. 欧文.费雪B. 冯.诺依曼C. 摩根斯坦D. 希尔.布莱克E. 迈伦.斯科尔斯正确答案：D,E, (多项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 多项选择题 在弗里德曼的货币需求函数中，与货币需求成反比的因素有（）。A. 存款的利率B. 恒常收入C. 债券的收益率D. 人力资本比重E. 股票的收益率正确答案：A,C,

36、E, (多项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 多项选择题 基础货币是中央银行的货币负债，其构成要素有（）。A. 外汇储备B. 法定存款准备金C. 超额准备金D. 再贴现贷款E. 流通中现金正确答案：B,C,E, (多项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 多项选择题 关于对通货膨胀概念的说法，正确的有（）。A. 通货膨胀所指的物价上涨必须超过一定的幅度B. 通货膨胀所指的物价上涨是全部物品及劳务的加权平均价格的上涨C. 通货膨胀所指的物价上涨是因季节性或自然灾害等原因引起的物价上涨D. 通货膨胀所指的物

37、价上涨是一定时间内的持续上涨E. 通货膨胀所指的物价上涨在非市场经济中表现为商品短缺、凭票供应等正确答案：A,B,D,E, (多项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 多项选择题 内生性是货币政策中介变量的内涵，故理想的货币政策中介指标选择的标准可概括为（）。A. 可控性B. 可测性C. 独立性D. 相关性E. 间接传递性正确答案：A,B,D, (多项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 多项选择题 在银行业监管中，监管当局即将倒闭银行的处置措施主要有（）。A. 收购B. 兼并C. 依法清算D. 注资入股E

38、. 接管正确答案：A,B,C, (多项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 多项选择题 下列举措中，能够减少我国的国际收支顺差的有（）。A. 允许我国出口企业将外汇收入存放在境外B. 放宽我国企业对外直接投资的外汇管制C. 鼓励高科技的外资流入D. 限制低附加值的直接投资流入E. 严控国外投机热钱流入正确答案：A,B,D,E, (多项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 多项选择题 在我国实行人民币经常项目可兑换条件下的资本项目管理的情况下，境外资本可以通过证券投资的渠道进入我国，具体的进入方式有（）。A.

39、 投资于 B股市场B. 投资于央行票据C. 投资于银行承兑汇票D. 通过合格境外机构投资者间接投资A股市场E. 投资于银行理财产品正确答案：A,D, (不定项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 案例分析题 我国的同业拆借始于1984年。1996年1月3日，经过中国人民银行长时间的筹备，全国统一的银行间同业拆借市场正式建立。2014年，同业拆借累计成交37.7万亿元，日均成交1507亿元。同业拆借市场的功能不包括（）。A. 调剂金融机构间资金短缺B. 提高资金使用效率C. 是中央银行实施货币政策的重要载体D. 能够较为准确地反映金融机构的经营实力和财

40、务状况正确答案：D, (不定项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 案例分析题 我国的同业拆借始于1984年。1996年1月3日，经过中国人民银行长时间的筹备，全国统一的银行间同业拆借市场正式建立。2014年，同业拆借累计成交37.7万亿元，日均成交1507亿元。现代同业拆借市场的参与者相当广泛，主要参与者有（）。A. 商业银行B. 非银行金融机构C. 中介机构D. 企业正确答案：A,B,C, (不定项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 案例分析题 我国的同业拆借始于1984年。1996年1月3日，经过中

41、国人民银行长时间的筹备，全国统一的银行间同业拆借市场正式建立。2014年，同业拆借累计成交37.7万亿元，日均成交1507亿元。我国参与同业拆借市场的金融机构有（）。A. 证券公司B. 商业银行C. 证券登记结算公司D. 信托公司正确答案：A,B,D, (不定项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 案例分析题 我国的同业拆借始于1984年。1996年1月3日，经过中国人民银行长时间的筹备，全国统一的银行间同业拆借市场正式建立。2014年，同业拆借累计成交37.7万亿元，日均成交1507亿元。从我国目前同业拆借市场的期限结构看，市场交易主要集中于（）。

42、A. 7天拆借B. 隔夜头寸拆借C. 14天拆借D. 1个月拆借正确答案：B, (不定项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 案例分析题 2014年底银监会发布了商业银行理财业务监督管理办法（征求意见稿），对银行理财业务进行全面规范。随着我国社会财富的快速增长、社会融资结构的深刻变化、利率市场化的持续推进、大资管时代的到来，商业银行理财业务也面临着前所未有的发展机遇和挑战。从目前的趋势看，商业银行理财业务转型的方向体现为以下特征（）。A. 从存款替代型理财向真正的代客理财回归B. 理财投资类型由债务型向权益型转变C. 理财业务风险控制由信贷模式向综合

43、模式转变D. 理财产品形态从净值收益型向预期收益型转变正确答案：A,B,C, (不定项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 案例分析题 2014年底银监会发布了商业银行理财业务监督管理办法（征求意见稿），对银行理财业务进行全面规范。随着我国社会财富的快速增长、社会融资结构的深刻变化、利率市场化的持续推进、大资管时代的到来，商业银行理财业务也面临着前所未有的发展机遇和挑战。从负债端看，理财业务面临着巨大的转型压力，回归（）的本源已是大势所趋。A. 资产管理B. 成本管理C. 利润管理D. 财务管理正确答案：A, (不定项选择题)(每题 2.00 分)

44、题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 案例分析题 2014年底银监会发布了商业银行理财业务监督管理办法（征求意见稿），对银行理财业务进行全面规范。随着我国社会财富的快速增长、社会融资结构的深刻变化、利率市场化的持续推进、大资管时代的到来，商业银行理财业务也面临着前所未有的发展机遇和挑战。从客户端看，理财客户群将加速迁移向（）。A. 第三方B. 政府C. 机构投资者D. 高净值个人客户正确答案：C,D, (不定项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 案例分析题 2014年底银监会发布了商业银行理财业务监督管理办法（征求意见稿），对银行理财业

45、务进行全面规范。随着我国社会财富的快速增长、社会融资结构的深刻变化、利率市场化的持续推进、大资管时代的到来，商业银行理财业务也面临着前所未有的发展机遇和挑战。近期，银监会推出了一种由商业银行设立、直接以单一企业的债权类融资项目为投资方向、在中央结算公司统一托管、在银行间公幵交易、在指定渠道进行公开信息披露的标准化投资工具。这种工具是（）。A. 理财间接融资工具B. 理财直接融资工具C. 封闭式理财产品D. 分级产品正确答案：B, (不定项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 案例分析题 某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议，按照证券交易

46、品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。在该机构投资者签订的证券交易委托代理协议中，该证券公司承担证券（）角色。A. 承销商B. 交易商C. 经纪商D. 做市商正确答案：C, (不定项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 案例分析题 某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议，按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。证券账户业务指南规定，一个投资者在同一市场最多可以申请开立（）个B股账户。A. 1B. 3C. 10D. 20正确答案：A, (不定项选择题)(每题 2.

47、00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 案例分析题 某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议，按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。如果该机构投资者的资金账户选择了保证金账户，则该机构投资者可以接受该证券公司提供的（）业务。A. 融资或称卖空B. 融资或称买空C. 融券或称卖空D. 融券或称买空正确答案：B,C, (不定项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 案例分析题 某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议，按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于

48、证券交易资金清算的专用资金账户。该机构投资者在委托股票交易时，其成交价格按照“价格优先，时间优先”原则由证券交易所撮合主机自动撮合确定成交价格如果该机构投资者是在10:00?11:00委托交易，其股票成交价的竞价是（）。A. 集合竞价B. 连续竞价C. 投标竞价D. 招标竞价正确答案：B, (不定项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 案例分析题 资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的公布、资产集中程度和关系人贷款。我国金融监管的重要依据是商业银行风险监管核心指标。我国某商业银行2011年年末的相关数据如下： 序号

49、 项目 期末余额 1 资产净额 100 2 资产总额 1200 3 信用资产总额 1100 4 贷款总额 1000 其中：正常贷款 900 关注贷款55 次级贷款 15 可疑贷款 20 损失贷款 10 5 最大一家集团客户授信总额 15 6 最大一家客户贷款总额 12 7 全部关联授信总额 48该银行的不良资产率为（）。A. 1%B. 1.8%C. 4.1%D. 5%正确答案：C, (不定项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 案例分析题 资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的公布、资产集中程度和关系人贷款。我国金

50、融监管的重要依据是商业银行风险监管核心指标。我国某商业银行2011年年末的相关数据如下： 序号 项目 期末余额 1 资产净额 100 2 资产总额 1200 3 信用资产总额 1100 4 贷款总额 1000 其中：正常贷款 900 关注贷款55 次级贷款 15 可疑贷款 20 损失贷款 10 5 最大一家集团客户授信总额 15 6 最大一家客户贷款总额 12 7 全部关联授信总额 48监管机构规定的银行不良贷款率不得高于（）。A. 4%B. 5%C. 6%D. 8%正确答案：B, (不定项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 案例分析题 资产安全性

51、监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的公布、资产集中程度和关系人贷款。我国金融监管的重要依据是商业银行风险监管核心指标。我国某商业银行2011年年末的相关数据如下： 序号 项目 期末余额 1 资产净额 100 2 资产总额 1200 3 信用资产总额 1100 4 贷款总额 1000 其中：正常贷款 900 关注贷款55 次级贷款 15 可疑贷款 20 损失贷款 10 5 最大一家集团客户授信总额 15 6 最大一家客户贷款总额 12 7 全部关联授信总额 48计算授信集中度、贷款集中度和全部关联度的基础是（）。A. 资产总额B. 贷款总额C. 资本净额D. 授信总额

52、正确答案：C, (不定项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 案例分析题 资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的公布、资产集中程度和关系人贷款。我国金融监管的重要依据是商业银行风险监管核心指标。我国某商业银行2011年年末的相关数据如下：序号项目期末余额1资产净额1002资产总额12003信用资产总额11004贷款总额1000其中：正常贷款900关注贷款55次级贷款15可疑贷款20损失贷款105最大一家集团客户授信总额156最大一家客户贷款总额127全部关联授信总额48该银行资产安全性指标没有达到规定标准的是（）。A. 不良贷款率B. 不良资产率C. 全部关联度D. 单一客户贷款集中度正确答案：B