信用社财务会计部某年度工作总结

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1、信用社财务会计部某年度工作总结第一篇：信用社财务会计部 xx 年度工作总结 一年来，我部认真贯彻和落实党和国家的 “三农 ”方针、政策，严格执行金融法律、法规相关规定，依法合规经营，制定和完善了内控制度建设，强化成本意识，积极拓宽经营渠道，压缩费用开支，提高了会计核算水平和经营效益。在联社党委的领导下， 努力完成联社主任室下达的工作任务， 密切配合其他部门的各项工作， 把主要工作放在服务于基层上， 较好地完成了本年度的各项工作，现将本年工作总结汇报如下： 一、合理制定经营目标，确保全年各项指标的完成 二、加强财务管理，规范财务行为，努力增收节支 1、根据上年财务管理经验，结合今年改革实际情况，

2、以 “总量控制，效益优先，以收定支，超额审批，超限停支，财务公开，民主理财 ”为原则，控制水电费、公杂费、邮电费等费用全年限额，业务招待费严格按照利息收入的 5序时列支，其他费用开支必须报经联社审批， 并下批复作为年终考核认账因素。 同时综合考虑各方面情况， 又给每个网点额外增加了 * 元费用，从而保证了各网点经营和管理所需各项费用的开支。 2、规范财务行为，合理控制财务开支。继续执行 * 市农村信用合作社财务管理办法和费用结报制度，在联社费用管理委员会管理下，详细规范了财务开支的范围、标准、审批权限、程序等，不断完善了费管会的管理制度，对于核定费用以外的费用开支，一律提前上报费管费研究、审批

3、。截止 11 月末，经费管会研究审批通过的各项费用为 * 元，其中：各项垫支费用 * ，购买的低值易耗品费用为* 元，各种修理费用为 *元，营业外支出为 * 元，其他各项费用为 *元。 3、减少非生息资金的占比，加强应收利息的管理。截止11 月末，我社应收利息帐面余额为 * 万元，已超过银监部门的风险控制警戒线，我部根据实际情况，在主任室的要求下，坚持 “谁分片地区，谁负责清理 ”的原则，对各网点进行跟踪督促，限期清理。截止 11 月末，应收利息余额为 * 万元，预计年末将全面完成应收利息的清理工作。三、及时清收违规投资，规范投资行为 根据银监部门和省联社清理违规投资的要求， 加大了对违规债券

4、和保险投资的清收力度， 通过采取上门催收洽谈、电话追问和网上查询、委托出售等方式，及时清收了申银万国 * 万元国债和保险投资 * 万元。目前仍有保险投资 * 万元未收回，正继续与太平洋保险公司洽谈给付； 密切关注南方证券托管工作，债权一经确定，及时清收南方证券 * 万元国债投资。为规范投资行为，确保资金安全、高效运营，我部于今年十月制定了 *市农村信用合作联社投资业务管理办法 ，规定了在银行间债券市场进行资金拆借、债券买卖、债券回购等投资业务行为。十月份以来，委托省联社在银行间债券市场购买债券 * 万元，同时与省联社进行短期资金拆放业务，提高了资金使用效益。 四、申请发行专项中央银行票据 *

5、万元 为进一步深化农村信用社改革，切实用好国家资金支持政策，根据国库院农村信用社改革试点方案的通知 （国发 xx15 号）和中国人民银行 农村信用社改革试点专项中央银行票据操作办法（银发 xx181 号）、农村信用社改革试点资金支持方案实施与考核指引（银发 #4 号）文件精神，一季度制定了 * 市农村信用社增资扩股及降低不良贷款计划书 ，在报经 * 银监分局批准后，一边请 * 会计师事务所清产核资， 同时进行增资扩股充实资本， 采取措施清收和降低不良贷款， 在二季度成功申请发行了中央银行专项票据* 万元，并在二季度末达到了提前申请赎回的条件。 五、充实资本金，增强自身的经营实力和抗风险能力。

6、根据农村信用社 “资本自聚、资金自筹、经营自主、盈亏自负、风险自担”的要求，通过宣传发动，募集股金，完善法人治理结构等必备程序，共增扩股金*万元，有力地支持了地方经济的发展，加强了对“三农 ”的服务，同时自身的经营实力和抗风险能力也得到了加强。六、加强内控建设，堵塞经济案件的发生1、为了进一步规范农村信用社的业务操作，严格执行各项内控制度， 强化内部管理，促进各营业网点依法合规经营，防止各类案件的发生， 我们修改和补充了 * 市农村信用社违反业务管理规定和业务操作规程处罚办法 ，把内控制度考核分为财务会计部分、信息科技部分、 资金营运部分、监察审计部分、 安全保卫部分、人力资源部分、资产保全部

7、分共七个部分，详细、完整地制定了各项业务操作规程的处罚办法， 以处罚为手段， 有效地规范了各项业务操作规范，提高了全体员工的业务素质，加强了风险防范，防止违章违法行为的发生。 常业务，对会计出纳业务过程中好的做法和不是之处进行了总结，并形成会计互审工作底稿，就互审情况进行了交流。活动结束后，我部同监察审计部对一些操作业务进行明确的规定，并制定了以后会计辅导、 检查的重点和方法， 此次活动不仅适应了新的业务系统 (更多内容请访问好范文网 )操作要求，规范会计出纳业务的操作行为，而且进一步完善了内控制度，杜绝了安全隐患。七、加强账户管理、现金管理及人民币管理，防范金融风险 今年以来，为加强我社账户

8、管理和现金管理， 配合银监部门和人民银行业务监管的需要，分别进行了账户管理检查、大额现金检查。检查分为三个阶段进行：第一阶段，对照人民币银行结算账户管理办法和现金管理办法等相关规定，各基层网点首先展开自查，形成自查报告上报我部；第二阶段， 我部对各网点自查报告进行汇总分析，形成报告报银监部门和人民银行； 第三阶段，配合银监部门和人民银行对各网点进行抽查。对检查所发现的问题如违规支取现金、 违规开设基本账户等进行通报，结合处罚办法对相关人员进行处罚， 并要求限期本资料权属文秘资源网严禁复制剽窃整改。 检查通过现场指导、 问题讨论等方式，促进了基层网点内勤员工相关业务理论水平和操作能力， 规范了我

9、社账户开立、变更、撤销和人民币现金存、取等业务操作行为，进一步确保了我社依法合规经营。 7 月份，结合全市开展 “反假宣传周”活动，积极开展了反假币宣传活动，在真州农贸市场、新城镇街道等地进行宣传， 反假活动的开展不仅增强了内勤员工防假、 反假的能力，而且也提高市民防假意识和对假币的识别能力， 有效地预防了金融犯罪，防范了金融风险。 八、加强培训，强化辅导，提高会计工作水平 1、利用会计例会之机，组织各网点主办会计学习了代收行政罚没款操作说明、* 市农村信用合作联社银行承兑汇票业务管理办法、* 市农村信用合作联社银行承兑汇票业务操作规程 等文件。在综合业务上线后，对全辖各网点主办会计、记账员、

10、储蓄员分别进行了操作业务培训， 并进行理论和操作实践考试， 对考试合格者方允许上岗。今年以来，我部下发了三期会计业务培训资料，分别是出纳业务培训资料、会计凭证编制及装订规范标准和* 市农村信用社报表填制说明及相关要求 ，并根据出纳业务培训资料的内容，单独对出纳员进行了一期培训。通过多次学习和培训，不断提高了内勤人员的理论知识水平和实际操作能力，确保了内勤人员适应上线后新的业务系统操作要求。2、会计检查与辅导。每个季度对全辖各营业网点的会计出纳基本制度的落实、工作质量、财务制度执行情况及重要空白凭证管理等进行了现场检查，对检查中存在的问题，及时进行了现场纠正， 并针对存在的违规违纪行为对有关责任

11、人进行罚款和通报，促进各网点认真落实各项规章制度。 九、下一年度工作目标 1、加强柜面人员业务培训与考核，组织技术练兵、技能评级等，努力提高业务人员素质。 2、开展柜员制调研，争取尽早实行柜员制。 3、健全内部管理制度，做到依法核算、合规经营。 4、强化会计辅导与检查的力度，杜绝安全隐患。六、加强内控建设，堵塞经济案件的发生1、为了进一步规范农村信用社的业务操作，严格执行各项内控制度，强化内部管理，促进各营业网点依法合规经营， 防止各类案件的发生， 我们修改和补充了*市农村信用社违反业务管理规定和业务操作规程处罚办法，把内控制度考核分为财务会计部分、信息科技部分、资金营运部分、监察审计部分、安

12、全保卫部分、人力资源部分、资产保全部分共七个部分，详细、完整地制定了各项业务操作规程的处罚办法，以处罚为手段，有效地规范了各项业务操作规范，提高了全体员工的业务素质，加强了风险防范，防止违章违法行为的发生。 七、加强账户管理、现金管理及人民币管理，防范金融风险 今年以来，为加强我社账户管理和现金管理，配合银监部门和人民银行业务监管的需要，分别进行了账户管理检查、大额现金检查。检查分为三个阶段进行：第一阶段，对照人民币银行结算账户管理办法 和现金管理办法等相关规定，各基层网点首先展开自查，形成自查报告上报我部；第二阶段，我部对各网点自查报告进行汇总分析， 形成报告报银监部门和人民银行；第三阶段，

13、配合银监部门和人民银行对各网点进行抽查。对检查所发现的问题如违规支取现金、违规开设基本账户等进行通报，结合处罚办法对相关人员进行处罚，并要求限期整改。检查通过现场指导、问题讨论等方式， 促进了基层网点内勤员工相关业务理论水平和操作能力， 规范了我社账户开立、 变更、撤销和人民币现金存、取等业务操作行为，进一步确保了我社依法合规经营。 7 月份，结合全市开展 “反假宣传周 ”活动，积极开展了反假币宣传活动，在真州农贸市场、新城镇街道等地进行宣传， 反假活动的开展不仅增强了内勤员工防假、反假的能力， 而且也提高市民防假意识和对假币的识别能力，有效地预防了金融犯罪，防范了金融风险。 八、加强培训，强

14、化辅导，提高会计工作水平 1、利用会计例会之机，组织各网点主办会计学习了代收行政罚没款操作说明 、 * 市农村信用合作联社银行承兑汇票业务管理办法 、 * 市农村信用合作联社银行承兑汇票业务操作规程等文件。在综合业务上线后，对全辖各网点主办会计、记账员、储蓄员分别进行了操作业务培训， 并进行理论和操作实践考试，对考试合格者方允许上岗。今年以来，我部下发了三期会计业务培训资料，分别是 出纳业务培训资料、会计凭证编制及装订规范标准和 * 市农村信用社报表填制说明及相关要求 ，并根据出纳业务培训资料的内容， 单独对出纳员进行了一期培训。通过多次学习和培训，不断提高了内勤人员的理论知识水平和实际操作能力，确保了内勤人员适应上线后新的业务系统操作要求。 2、会计检查与辅导。每个季度对全辖各营业网点的会计出纳基本制度的落实、 工作质量、财务制度执行情况及重要空白凭证管理等进行了现场检查， 对检查中存在的问题， 及时进行了现场纠正， 并针对存在的违规违纪行为对有关责任人进行罚款和通报，促进各网点认真落实各项规章制度。 九、下一年度工作目标 1、加强柜面人员业务培训与考核，组织技术练兵、技能评级等，努力提高业务人员素质。 2、开展柜员制调研，争取尽早实行柜员制。 3、健全内部管理制度， 做到依法核算、合规经营。 4、强化会计辅导与检查的力度，杜绝安全隐患。