非法集资相关法条与判决

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1、非法集资相关法条与判决第一部分：相关法条中华人民共和国刑法第五条 刑罚的轻重，应当与犯罪分子所犯罪行和承担的刑事责任相 适应。第二十四条 在犯罪过程中，自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪 结果发生的，是犯罪中止。对于中止犯，没有造成损害的，应当免除处罚；造成损害的，应 当减轻处罚。第二十七条 在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条 判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十一条 对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十二条 犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻

2、处罚情节 的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。第六十三条 犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的， 应当在 法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑 幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金 融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上 二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十 年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员 和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额 较大的，

3、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以 下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期 徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金； 数额特别巨大或者有其他 特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑， 并处五万元以 上五十万元以下罚金或者没收财产。最高人民法院关于审理非法集资刑事案 件具体应用法律若干问题的解释（2010年11月22日最高人民法院审判委员会第1502次会议通过）法释201018号为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，根 据刑法有关规定，现就审理此类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下:第一条 违反国家金融管理法律规定，向社会公众（

4、包括单位和个 人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的 以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或 者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者 给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件 的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款

5、罪定 罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的， 以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资 金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方 式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售 虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基 金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假

6、冒保险公司、伪造保险单 据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的， 应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象 150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款， 给存款人造成直接经 济损失数额在10万元以上

7、的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款， 给存款人造成直接经济损失数额在 50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款， 数额在100万元以上 的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在 500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象 100人以上的，单 位非法吸收或者变相吸收公众存款对象 500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款， 给存款人造成直接经 济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款， 给存款人造成直接经济

8、损失数额在 250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全 额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动， 能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不 作为犯罪处理。第四条 以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定 所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定， 以集资诈骗罪定 罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非 法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资

9、金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意扌车霍集资款，致使集资款不能返还的;（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为 人部分非法集资行为具有非法占有目的的， 对该部分非法集资行为所 涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具 有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为 的，对具有非法占有目

10、的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。第五条 个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数 额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在 100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在 50万元以上的，应当认定为“数额较 大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500 万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算， 案发前已归还的数 额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、 手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实 施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归

11、还可予折抵本金以外， 应 当计入诈骗数额。第六条 未经国家有关主管部门批准，向社会不特定对象发行、以 转让股权等方式变相发行股票或者公司、 企业债券，或者向特定对象 发行、变相发行股票或者公司、企业债券累计超过200人的，应当认 定为刑法第一百七十九条规定的“擅自发行股票、公司、企业债券”。 构成犯罪的，以擅自发行股票、公司、企业债券罪定罪处罚。第七条 违反国家规定，未经依法核准擅自发行基金份额募集基金， 情节严重的，依照刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处 罚。第八条广告经营者、广告发布者违反国家规定，利用广告为非法 集资活动相关的商品或者服务作虚假宣传， 具有下列情形之一的，依 照

12、刑法第二百二十二条的规定，以虚假广告罪定罪处罚：（一）违法所得数额在10万元以上的；（二）造成严重危害后果或者恶劣社会影响的；（三）二年内利用广告作虚假宣传，受过行政处罚二次以上的；（四）其他情节严重的情形。明知他人从事欺诈发行股票、 债券，非法吸收公众存款，擅自发行 股票、债券，集资诈骗或者组织、领导传销活动等集资犯罪活动，为 其提供广告等宣传的，以相关犯罪的共犯论处。第九条 此前发布的司法解释与本解释不一致的，以本解释为准第二部分：集资诈骗相关判决书一、广西南宁中院，（2013）南市刑二终字第88号广西源益鑫投资有限公司宾阳分公司，张耀艺经理，吕翠英为业务代表，涉案金额3689100元，非

13、法获利63785元，6670元判处张非法集资罪，5年有期徒刑，并处罚金50000元吕翠英非法集资罪，免于刑事处罚（犯罪情节轻微不需要判处刑罚）http:/www.chi nacourt.org/paper/detail/2013/07/id/1098692.shtml二、广西南宁中院，（2012）南市刑二终字第73号广西森展投资有限公司，朱海明、彭敏、褚陈鸣。涉案金额6731000元。判处朱有期徒刑十三年，并处罚金十万元；判处彭有期徒刑十三 年，并处罚金十万元；判处褚有期徒刑三年，并处罚金伍万元。http:/www.ch in acourt.org/paper/detail/2012/12/i

14、d/937307.shtml三、 湖南省汝城县人民法院，（2012）汝刑初字第194号何大明，集资诈骗罪，2711428元集资款无法归还，判处有期徒刑十 二年，并处罚金伍万元。http:/www.chi nacourt.org/paper/detail/2013/07/id/1087989.shtml四、 湖南省衡阳市中级人民法院，（2011）衡中法刑二初字第19号 刘小卫，采取可以优惠买房、参加土地竞标需缴纳保证金、承包土地 整理等项目，非法集资共计2822.4万元，其中返还2481.19万元，尚 有341.21万元无法归还。被判处有期徒刑十一年，并处罚金十万元http:/www.chi nacourt.org/paper/detail/2011/12/id/682797.shtml五、湖南省衡阳市中院，（2011）衡中初字第12号周艳，以筹资经营紫茵纯美湾女子会所需资金，投资入股为名，共集资3574.9099万元，返还2753.3639万元，尚有831.546万元无法归还。被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金50万元。http:/www.ch in acourt.org/paper/detail/2011/08/id/549318.shtml