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1、公司贷款回收管理制度1目的为了规范公司货款回收流程，便于应收账款及时回收，预防发生坏账，特定本办法。2适用范围适用于整个公司的货款回收。3定义3 1 未收款当月到期的应收货款在次月5 日前尚未收回 , 从即日起至月底止, 将此货款列为”未收款”。3 2 催收款“未收款”在次月5 日前尚未收回, 众即日起到月底止, 将此应收货款列为”催收款”。3 3 准呆账3 31 客户已宣告破产或虽未正式宣告破产但已有明显的要破产的迹象。3 32 客户因其它债务而受到法院查封, 货款已无偿还的可能。3 33 支付货款的票据一再退票, 没有令人信服和理由, 且已停止出货一个月以上者。3 34 催收款迄今未能收回
2、, 且已停止出货一个月以上者。3 35 催收款的回收明显有重大困难, 经批准依法处理者。4管理办法4 1 未收款的管理4 11 财务部应于每月5 号前将未收款明细表交市场部业务员。412 业务员应将未收款之未能收回的原因及对策、收回该批货款的时间于3 日内以书面表式提交市场经理，市场经理根据实际情况审核是否向该客户提供销售。4 13 市场部经理每月应监督各业务员回收未收款。4 14 财务部根据业务员承诺的收回货款时间于每月底检查执行情况。4 2 催收款的管理421 市场部经理应将未收款转为催收款式之未收回款的原因及对策于3 日内以书面形式提交分管副总, 转呈总经理批示。4 22 货款经列为催收
3、款后, 副总经理应于30 日内监督各相关业务员收回货款。4 23 货款经列为催收款后30 日内货款尚未收回, 将暂停对该客户提供销售。4 3 准呆账的处理431 准呆账的回收仍以市场部为方办, 由屠务部协助, 必要时由法律顾问通过法律途径处理。4 32433正式采取法律途径解决, 由市场部相关人员同法律顾问前往处理。法律顾问以专案形式处理准呆账时, 由市场部协助, 往来会计确保法律顾问随时知会市场部案件的进展情况并予以跟进。4 34财务部每月初对应收款进行检查, 将准呆账填写”坏账申请批复表”报请部门负责人批准 , 经批准为坏账的货款将对该相关业务员进行处罚。4 4 准呆账的检查准呆账的报送法律部门处理后, 由销售会计报请董事会定期召集市场部、财务部、负责市场的副总等相关部门召开检查会，检查事件的前因后果，以作为前车之鉴，并评述有关人员是否失职。
公司贷款回收管理制度
