东北财经大学21秋《金融法》平时作业1答案参考57

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1、东北财经大学21秋金融法平时作业1答案参考1. 完整的保险合同关系的客体包括：( )。A、保险标的B、可保利益C、保险危险D、保险事故参考答案：ABCD2. 行政处罚简易程序适用的条件为( )。A、违法实事清楚B、证据确凿C、依据明确D、处罚较轻行政处罚简易程序适用的条件为( )。A、违法实事清楚B、证据确凿C、依据明确D、处罚较轻参考答案：ABCD3. 甲、乙、丙合作创作一首歌曲。甲欲将该作品交某音乐期刊发表。乙以该期刊发表过批评其作品的文章为由表示反对。甲、乙、丙合作创作一首歌曲。甲欲将该作品交某音乐期刊发表。乙以该期刊发表过批评其作品的文章为由表示反对。丙未置可否。下列有关该事件的表述中

2、正确的是()。A甲有权不顾乙的反对而将作品交该期刊发表B如果乙坚持反对则甲不能将作品交该期刊发表C在丙同意的情况下，甲可以不顾乙的反对而将作品交该期刊发表D如果丙以同样的理由表示反对，则甲不能将作品交该期刊发表A我国著作权法实施条例第9条规定：“合作作品不可以分割使用的，其著作权由各合作作者共同享有，通过协商一致行使；不能协商一致，又无正当理由的，任何一方不得阻止他方行使除转让以外的其他权利，但是所得收益应当合理分配给所有合作作者。”4. 商业银行应当遵守的同业拆借资金额度规则有：( )。A、拆入资金余额与各项存款余额之比下得超过4%B、贷款余额与存款余额的比例不得超过75%C、对同一借款人的

3、贷款余额不得超过商业银行资本余额的10%D、拆出资金余额与各项存款(扣除存款准备金、备付金、联行占款)余额之比不得超过8%参考答案：AD5. 下列各项中，不属于中央银行的职能的是( )。A.发行的银行B.货币的银行C.银行的银行D.政府的银行参考答案：B6. 我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是( )A、金融信托投资机构管理暂行规定B、中华人民共和国证券法C、中华人民共和国信托法D、金融信托投资公司委托贷款业务规定参考答案：C7. 我国商业银行法规定的商业银行的资产流动性比例不得低于( )A、30%B、25%C、20%D、35%参考答案：B8. 下列财产中可作为信托财产使用的是

4、( )A、麻醉品B、放射物品C、国家级文物D、软件版权参考答案：D9. 2003年4月，中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是( )A、反洗钱局B、管理信贷征信局C、资金安全局D、现金管理局参考答案：AB10. 根据投保人与被保险人的关系不同，人身保险利益包括( )。A.本人人身利益B.亲属人身利益C.拟制人身利益D.合同或债务人身利益参考答案：ABCD11. 单元制非银行金融机构有( )A、信托投资公司B、证券交易所C、保险公司D、证券公司参考答案：AB12. 下列各项中属于我国外汇管理条例规定的外汇的有( )A、美元B、美元汇票C、美元债券D、欧元E、特别提款权参考答案：ABCDE1

5、3. 银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括( )A、抽查B、不定期检查C、金融机构年检D、专题检查参考答案：BCD14. 违反商业银行法所应承担的法律责任包括：( )。A、经济责任B、民事责任C、行政责任D、刑事责任参考答案：BCD15. 第二审人民法院进行调解( )。 A既可以由合议庭主持，也可以由审判员一人主持 B只能由审判员一人主持 C第二审人民法院进行调解()。A既可以由合议庭主持，也可以由审判员一人主持B只能由审判员一人主持C只能由合议庭主持D只能由审判长主持A16. 下列选项中可以充当信托公司注册资本的是( )。A.实缴货币资本B.不动产C.有价证券D.以抵押或质押的财产

6、折抵成货币资本充当参考答案：A17. 中华人民共和国第一次普选始于( )。 A. 1949年 B. 1953年 C. 1975年 D. 1978年中华人民共和国第一次普选始于( )。A. 1949年B. 1953年C. 1975年D. 1978年参考答案B18. 可以办理托收承付结算的款项的是( )。A.单独的劳务供应款项B.代销商品的款项C.商品交易的款项D.寄销商品的款项参考答案：C19. 贷款人在办理贷款业务的过程中不得从事的行为有( )。A.未得到中国人民银行批准，对自然人发放外币币种的贷款B.自营贷款和特种贷款，按规定计收利息外，收取其他费用C.在国家无特别规定的情况下，给委托人垫付

7、资金D.严格控制信用贷款，积极推广担保贷款参考答案：ABC20. 除保险法另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，下列关于合同解除的表述正确的是( )A、投保人可以解除合同B、保险人可以解除合同C、投保人可以不解除合同D、保险人不可以解除合同参考答案：AD21. 以下不属于证券法的基本原则的是( )A、合法性原则B、分业经营与分业管理原则C、统一性原则D、审计监督原则参考答案：C22. 中国人民银行作为我国大陆的中央银行，可以采用的货币政策工具包括( )。A.存款准备金B.中央银行基准利率C.再贴现D.向商业银行提供贷款参考答案：ABCD23. 属于我国全国股份制商业银行的有( )。A

8、.中国银行B.兴业银行C.中国建设银行D.民生银行参考答案：BD24. 下列哪种情形不得假释：( ) A甲某在1990年因犯强奸罪被判13年有期徒刑，1997年10月1日以后仍在服刑 B下列哪种情形不得假释：()A甲某在1990年因犯强奸罪被判13年有期徒刑，1997年10月1日以后仍在服刑B甲某在1993年3月18日因犯盗窃罪被判2年有期徒刑，1995年3月17日刑满释放，1998年9月2日犯抢劫罪被从重判处9年有期徒刑C甲某于1997年11月2日因犯抢劫罪和故意伤害罪分别被判处8年有期徒刑和9年有期徒刑，合并决定执行15年有期徒刑D甲某在1992年1月15日因销售假药罪被判1年有期徒刑，1

9、993年1月14日刑满释放以后，在1998年2月8日又犯抢劫罪BA涉及到刑法的溯及力问题，根据最高人民法院关于适用刑罚时间效力规定若干问题的解释第8条，修订后刑法关于对被判处10年以上刑罚的暴力犯罪分子不得假释的规定，没有溯及力。B是不得假释，根据最高人民法院关于适用刑罚时间效力规定若干问题的解释规定，前罪发生在刑法生效前、后罪发生刑法生效后的情况下是否构成累犯适用于修订后的刑法的标准适用新刑法的 因为行为人在因盗窃罪1994年3月17日刑满释放，在5年以内又有故意犯罪的，构成累犯，而累犯是不得假释的。C是可以假释的，因为行为人虽然是暴力犯罪，但是没有一个罪被判处10年以上有期徒刑，不属于禁止

10、适用假释的对象。D中甲由于已经过了5年所以不构成累犯，可以适用假释。25. 下列各项中，属于我国现行税法的有( )。(2008年)A税收基本法B企业所得税法C进出口关税条例D下列各项中，属于我国现行税法的有( )。(2008年)A税收基本法B企业所得税法C进出口关税条例D中央与地方共享税条例正确答案：BC我国目前没有统一的税收基本法，A选项错误；企业所得税法属于税收实体法体系内容，进出口关税条例属于税收程序法体系内容，我国不存在中央与地方共享税条例D选项错误。答案为BC。26. A公司欲购买B公司废弃厂房一座，该厂房坐落于丙地，双方在合同中，未对履行地进行约定。如果A公司坐落于甲地，BA公司欲

11、购买B公司废弃厂房一座，该厂房坐落于丙地，双方在合同中，未对履行地进行约定。如果A公司坐落于甲地，B公司坐落于乙地。那么下列说法正确的是()。A合同成立，A公司履行地为丙地B合同成立，A公司履行地为乙地C合同成立，B公司履行地为甲地D合同成立，B公司履行地为丙地BD根据我国民法通则的规定，当事人应当按照合同约定履行合同义务。如果合同没有约定履行地点或者约定履行地点不明确的，给付货币的，应在接受给付的一方所在地履行；交付不动产的，在不动产所在地履行；其他标的则在履行义务一方所在地履行。本题中，A公司是履行交付货币义务的一方当事人，因此他应该在接受给付一方，即B公司所在地-乙地履行义务。B公司履行

12、义务应该在不动产所在地-丙地履行义务。27. 资金信托业务是中国信托公司的最主要业务，集合资金信托是资金信托的主要方式。( )A.正确B.错误参考答案：A28. 下列关于会员制期货交易所的表述错误的是( )。A.会员制期货交易所是非营利性的B.交易所运营资本由会员以交纳会费的方式筹集C.交易所出现亏损时，会员必须以增加会费的方式承担损失D.会员按照交纳会费的份额投票参考答案：D29. 属于票据债务人的有( )。A.出票人B.背书人、保证人C.支票付款人D.承兑人参考答案：ABCD30. 下列情形中，要约仍有效力的有( )。 A甲给乙打电话，称：“我有ED机一台，九成新，一千元，你要不要?”乙聊

13、了几句下列情形中，要约仍有效力的有()。A甲给乙打电话，称：“我有ED机一台，九成新，一千元，你要不要?”乙聊了几句，但对上述问话未作表态B甲公司电告乙公司“现有小麦一万吨，于上海交货，每吨1000元”乙公司回电：“同意贵公司报价，交货地为天津。”C乙按甲要求的时间、方式发出承诺通知，但因邮局的延误，乙的承诺通知未在承诺期限内到达要约人，要约人收到后未作表态D乙在承诺期限后次日向甲发出了承诺通知，但甲在收到后未作答复C根据合同法第23、28、29条。选项A，对话方式话方式作出的要约，应当即时作出承诺， 受要约人未作出承诺，因此无效。选项B，受要约人对要约作出变更，因此要约无效。选项D，乙在超过

14、承诺期限发出承诺属于新的要约。选项C，由于邮局的原因承诺到达要约人时超过承诺期限的，要约人没有通知受要约人因承诺超过期限不接受该承诺的以外，因此该承诺有效。31. 对于国家领土的组成部分，根据国际法，下列哪些是不应被包括在一国领土之内的?( ) A陆地领土 B军舰等浮对于国家领土的组成部分，根据国际法，下列哪些是不应被包括在一国领土之内的?()A陆地领土B军舰等浮动领土C驻外使领馆馆舍D领水下的底土BC32. 所谓外汇汇率是一国货币同他国货币之间的兑换比率，也就是一国货币单位用另一国货币单位表示的价格，故而又称汇价。( )A.正确B.错误参考答案：A33. 下列选项中，不属于我国证券法禁止的欺

15、骗客户行为的是( )。A.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量B.不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件C.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金D.未经客户委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券参考答案：A34. 吕某去世后，其妻李某向法院提起诉讼，要求继承丈夫的遗产，法院在审理此案时对李某是否与生前的吕某存在有效吕某去世后，其妻李某向法院提起诉讼，要求继承丈夫的遗产，法院在审理此案时对李某是否与生前的吕某存在有效的婚姻关系进行审查，该问题属于下列哪个选项?()A法律适用B识别C先决问题D公共秩序保留C先决问题，又称“附随问题”，是国际私

16、法上“主要问题”的对称。法院在处理国际民商事案件时，有时在解决主要问题时，必须首先解决附属性或从属性问题，即涉及如何确定先决问题的准据法问题。本案中，判断吕某与李某的婚姻关系是否有效存在，是解决李某对吕某的财产是否有权继承时，必须首先解决的附属性或从属性问题。因此，该问题属于先决问题。35. 空白支票自身没有效力。( )A.正确B.错误参考答案：B36. 目前证券发行审批制度的类型有( )。A.交易制B.注册制C.定价制D.核准制参考答案：BD37. 下列各项中不属于财产保险的是( )A、货物运输保险B、工程保险C、责任保险D、生存保险参考答案：D38. 保险公司的注册资本最低限额为人民币(

17、)。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.3.5亿元参考答案：B39. 我国的国家金银管理主管机关是( )。A.中国银保监会B.中国证监会C.财政部D.中国人民银行参考答案：D40. 当投资者的持仓量达到交易所规定的持仓限额时，通过结算会员向交易所或监管机构报告其资金和持仓情况，属于持仓限额制度。( )A.正确B.错误参考答案：B41. 6国际私法的“国际法学派”认为国际私法具有国际性，因为( )。 A国际私法产生于国际社会 B国际私法所调6国际私法的“国际法学派”认为国际私法具有国际性，因为()。A国际私法产生于国际社会B国际私法所调整的关系与国际法相同C国际私法的渊源是国内法和国际条约D国际私

18、法的作用在于划分国家主权扩及的范围ABD42. 证券经营机构根据其开展业务的状况，可分为三种类型，即证券承销商、证券经纪商和证券自营商。( )A.正确B.错误参考答案：A43. 汽车金融公司董事长、总经理及副总经理、董事和财务总监等的任职资格应当报经( )审查核准。A.中国人民银行B.财政部C.中国银监会D.国务院参考答案：C44. 如果银监法与驻外银行机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用( )A、驻外机构所在地的法律B、驻外机构本国的法律C、中国的法律D、行为人所在国法律参考答案：A45. 信托关系中的受托人拥有获取报酬权、优先受补偿权、辞任权。( )A.正确B.错误参考答

19、案：A46. 依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义是( )。 A取得票据无须合法原因，即使是盗窃而得的票据，持票人也依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义是()。A取得票据无须合法原因，即使是盗窃而得的票据，持票人也享有票据权利B票据权利以票面记载为准，即使票据上记载的文义与记载人的真实意思有出入，也要以该记载为准C占有票据即能行使票据权利，不问占有该票据的原因和资金关系D当事人签发、转让、承兑等票据行为须依法定形式进行C本题考核票据的特征。根据票据法原理，票据的无因性是指权利人享有票据权利只以持有票据为必要，至于其取得票据的原因在所不问，即使这种原因关系无效，对票据关系也不发生影响。但

20、这并不是说可以非经合法方式取得票据。我国票据法规定，以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的，或者明知有前列情形，出于恶意取得票据的，不得享有票据权利。47. 经济法律关系的各种主体都可以参加经济法所调整的所有经济法律关系。( )经济法律关系的各种主体都可以参加经济法所调整的所有经济法律关系。()错误48. 税收法律关系的客体是指税收法律关系主体的权利和义务共同指向的对象，表现为税收的征纳活动，具体包括( )。税收法律关系的客体是指税收法律关系主体的权利和义务共同指向的对象，表现为税收的征纳活动，具体包括()。A收入B货币C行为D利益BC49. 对金融资产管理公司有监督管理权的有( )。A.中国银监会B.财政部C.中国证监会D.中国人民银行参考答案：ABC50. 如果支票上未记载收款人名称，下列说法正确的是( )。A.支票无效B.退回支票给出票人C.持票人可自行补记D.未补记前不得使用参考答案：D