东北财经大学21秋《金融学》概论平时作业1答案参考94

《东北财经大学21秋《金融学》概论平时作业1答案参考94》由会员分享，可在线阅读，更多相关《东北财经大学21秋《金融学》概论平时作业1答案参考94（13页珍藏版）》请在装配图网上搜索。

1、东北财经大学21秋金融学概论平时作业1答案参考1. A documentary credit for USD 120,000.00 calls for shipment of fertiliser in February, March, April aA documentary credit for USD 120,000.00 calls for shipment of fertiliser in February, March, April and May. Each shipment is to be for about 500 tonnes. Shipment was effected

2、 as follows:A. 450 tonnes sent 24 February for value USD 27,000.00.B. 550 tonnes sent 12 April for value USD 33,000.00.C. 460 tonnes sent 30 April for value USD 28,000.00.D. 550 tonnes sent 4 June for value USD 33,000.00.Which of the above shipments will be honoured on presentation?(1)() A only.(2)(

3、) A and C only.(3)() B and D only.(4)() A, B and C only.(1)()2. 存款货币银行的存款准备包括( )。A.准备存款B.库存现金C.流通于银行体系之外的现金D.贷款参考答案：AB3. 下列不属于债券特征的是( )A.偿还性B.流动性C.安全性D.补偿性参考答案：D4. 已登记注册的应税车辆，其底盘发生更换的，其最低计税价格按同类型新车最低计税价格的( )计算。 A80% B70已登记注册的应税车辆，其底盘发生更换的，其最低计税价格按同类型新车最低计税价格的()计算。A80%B70%C60%D75%B5. 客户分类管理是指商业银行按照一定

4、的标准将客户进行适当的分类，按照信贷资源投入与产出相匹配的客户分类管理是指商业银行按照一定的标准将客户进行适当的分类，按照信贷资源投入与产出相匹配的原则，针对不同的客户实行不同的营销、开发和风险管理策略，配合以不同的金融产品和服务。下列客户分类不恰当的是( )。A按客户社会经济成分细分B按组织形式和业务规模细分C按客户首次接触的银行部门细分D按客户贡献度细分正确答案：C6. 贷款依据不同标准可作多种分类，下列说法中不正确的是( )。A依据资金的用途，可分为固定资产贷贷款依据不同标准可作多种分类，下列说法中不正确的是( )。A依据资金的用途，可分为固定资产贷款和流动资金贷款B依据贷款期限，可分为

5、短期贷款、中期贷款和长期贷款C依据有无担保，可分为信用贷款、担保贷款D依据贷款对象，可分为企业贷款和个人贷款正确答案：C7. 在“中航油事件”案例中，道德风险的契约表现为政府会对企业或者金融机构的管理行为所导致的损失进在“中航油事件”案例中，道德风险的契约表现为政府会对企业或者金融机构的管理行为所导致的损失进行救助。下列选项中关于这种契约的说法正确的是( )。A这种契约会减少本应采取的各种风险管理措施B这种契约会使损失发生的概率上升C这种契约为道德风险成长提供了动力D以上选项都正确正确答案：D8. 由政府或金融管理部门或者中央银行确定的利率是( )。A.公定利率B.一般利率C.官定利率D.实际

6、利率参考答案：C9. 在面值一定的情况下，调整债券的( )，可以使投资者的实际收益率接近市场收益率水平。A.资信评级B.在面值一定的情况下，调整债券的( )，可以使投资者的实际收益率接近市场收益率水平。A.资信评级B.发行价格C.到期日D.发行费用正确答案：B10. 弗里德曼的货币需求函数强调( )。A.利率的主导作用B.汇率的重要作用C.恒常收入的重要影响D.人力资本的比率参考答案：C11. 网络版报税系统给出可供选择的所属月份有( )。A.只有一个B.两个C.三个D.系统默认网络版报税系统给出可供选择的所属月份有( )。A.只有一个B.两个C.三个D.系统默认答案：B12. 商业银行最主要

7、的资金来源是( )A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债参考答案：D13. 关于“中航油事件”案例，下列说法正确的是( )。A中航油(新加坡)身处国际经济金融活动中，国家风关于“中航油事件”案例，下列说法正确的是( )。A中航油(新加坡)身处国际经济金融活动中，国家风险是其一定会面对的，主要表现为经济风险B信用风险贯穿了整个“中航油事件”的始终，并且在这个过程中不断壮大，是这次巨额亏损的终极原因C在“中航油事件”中，操作风险是造成大量损失的直接因素D市场风险是“中航油事件”的主导因素正确答案：A道德风险贯穿了整个“中航油事件”的始终，并且在这个过程中不断地壮大，是这次巨额亏损的

8、终极原因。在“中航油事件”中，市场风险是造成大量损失的直接因素。操作风险是“中航油事件”的主导因素。14. 辅币在铸造、发行与流通程序上具有以下特征：_、_、_和_。辅币在铸造、发行与流通程序上具有以下特征：_、_、_和_。用贱金属铸造$可以与本位币自由兑换$限制铸造$有限法偿15. 根据存贷款计息的规定，下列说法不正确的是( )。A个人住房贷款期限在1年以内(含1年)的，实行合根据存贷款计息的规定，下列说法不正确的是( )。A个人住房贷款期限在1年以内(含1年)的，实行合同利率，遇法定利率调整，不分段计息B贷款期限在1年以上的，遇法定利率调整，于下年初开始，按相应利率档次执行新的利率规定C定

9、期存款原定存期内遇利率调整，不论调高或调低，均按存单开户日所定利率计付利息D活期储蓄存款在存人期间遇有利率调整，按存人日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息正确答案：D16. 以下基础货币的决定因素中，属于减少基础货币数量的因素是( )A.政府存款增加B.中央银行收购黄金、外汇C.中央银行对商业银行的再贴现或再贷款D.中央银行回购有价证券参考答案：A17. 数据综合应用平台只能统计税收的相关数据。( )数据综合应用平台只能统计税收的相关数据。( )答案：X18. 金融机构服务涉及的主体非常丰富，随着金融机构业务量的迅速增加，金融机构因协助有权机关进行查询金融机构服务涉及的主体非常丰富，随着金融机

10、构业务量的迅速增加，金融机构因协助有权机关进行查询、冻结、扣划业务而引发的纠纷屡有发生。下列关于金融机构的协助义务，说法正确的是( )。A银行履行保密义务是相对的B接到法院冻结存款通知书后应该及时告知储户C当有两个以上有权机关对同一单位采取冻结措施时，以处理高级别机关为先D冻结单位和个人存款的最长期限分别为1年和6个月正确答案：A19. 利息作为借贷资金的价格，与普通商品的价格具有相同的含义。( )利息作为借贷资金的价格，与普通商品的价格具有相同的含义。()错误20. 财务计算器具有记忆功能，为了保证计算结果的准确性，在每次计算时，均需要将所有变量设为默认值，下财务计算器具有记忆功能，为了保证

11、计算结果的准确性，在每次计算时，均需要将所有变量设为默认值，下列对默认情况描述正确的一项为( )。A默认先付年金，小数位数为2位B默认后付年金，小数位数为2位C默认后付年金，小数位数为4位D默认先付年金，小数位数为4位正确答案：B21. 货币需求(名词解释)参考答案：是指有支付能力的货币需要。22. 考虑到通货膨胀对长期贷款债权人的损夫，现在长期借款往往采用：A.市场利率B.实际利率C.固定利率考虑到通货膨胀对长期贷款债权人的损夫，现在长期借款往往采用：A.市场利率B.实际利率C.固定利率D.浮动利率正确答案：D23. 金融市场是指货币资金融通和金融工具交易的场所和行为的总和。( )A.错误B

12、.正确参考答案：B24. 需求拉上说认为当总需求与总供给的对比处于供不应求的状态时，过多的需求就会拉动价格水平上涨。( )A.正确B.错误参考答案：A25. 信用过度扩张，导致货币供应量过多，从而成为引发通货膨胀的重要原因。( )信用过度扩张，导致货币供应量过多，从而成为引发通货膨胀的重要原因。()正确26. 中国证监会2008年的证券公司合规管理试行规定指出证券公司应当建立考核机制，以下表述错误的是(中国证监会2008年的证券公司合规管理试行规定指出证券公司应当建立考核机制，以下表述错误的是( )。A对于证券公司的违法违规行为，董事长、高级管理人员已经按照规定履行制止和报告职责的，免除责任B

13、证券公司未能有效实施合规管理，内部控制不完善或出现违法违规行为的，依法对该公司的合规总监采取监管措施或者追究法律责任C证券公司应当对合规总监和合规管理人员的履职情况进行考核，并根据考核结果决定其薪酬待遇DA和B正确答案：D对于证券公司的违法违规行为，合规总监已经按照规定履行制止和报告职责的，免除责任。证券公司未能有效实施合规管理，内部控制不完善或出现违法违规行为的，依法对该公司及负有责任的董事、高级管理人员和其他人员采取监管措施或者追究法律责任。27. 信用证是在托收方式基础上加入银行资信参与而建立起来的一种比较完善的逆汇收款手段。 ( )信用证是在托收方式基础上加入银行资信参与而建立起来的一

14、种比较完善的逆汇收款手段。 ( )参考答案：28. 我国的财务公司是由大经济集团组建并主要从事集团内部融资。( )A.正确B.错误参考答案：A29. 下列债券安全性最高的是( )A.国债B.公司债C.国际债D.可转换债参考答案：A30. 纳税人自建住房销售给本单位职工，不属于销售不动产行为，免征营业税。( )纳税人自建住房销售给本单位职工，不属于销售不动产行为，免征营业税。()错误31. 治理通货紧缩的措施包括( )。A.减税B.中央银行在公开市场上卖出有价证券C.增加政府支出D.减少消费信贷参考答案：AC32. 假如某公司股票每年的股息收益为12元，市场利率为5%，这时该股票的价格应为多少元

15、?假如某公司股票每年的股息收益为12元，市场利率为5%，这时该股票的价格应为多少元?该股票价格应为240元，即12元/5%。33. 弗里德曼基本上承袭了传统货币数量论的观点，即非常看重货币数量与物价水平之间的因果关系。( )A.正确B.错误参考答案：A34. 投资银行的传统业务主要有_、_、_；投资银行的创新业务包括_、_、项目融资、_、_投资银行的传统业务主要有_、_、_；投资银行的创新业务包括_、_、项目融资、_、_和_等。证券承销$证券经纪$自营业务$兼并与收购$财务顾问$投资基金管理$风险投资$资产证券化35. 我国外汇交易市场实行会员制的组织形式，凡经银监会批准可经营结售汇业务的外汇

16、指定银行及其我国外汇交易市场实行会员制的组织形式，凡经银监会批准可经营结售汇业务的外汇指定银行及其授权分支机构可称为外汇市场会员。( )答案：对36. 不属于国家开发银行业务围的是( )A.发放重点项目政策性贷款B.办理向重点项目贷款贴息C.发行金融债券D.办理粮棉油储备贷款参考答案：D37. 我国现行存贷款利率属于( )。A.官定利率B.公定利率C.市场利率D.实际利率参考答案：A38. 优先股与普通股相比，优先的主要是指( )。A高收益权B随时退股权C分配红利和剩余财产权D保证优先股与普通股相比，优先的主要是指( )。A高收益权B随时退股权C分配红利和剩余财产权D保证本金权正确答案：C39

17、. 新巴塞尔协议从商业银行向证券业拓展业务的角度出发，确立了一部分证券公司业务的风险权重。下列新巴塞尔协议从商业银行向证券业拓展业务的角度出发，确立了一部分证券公司业务的风险权重。下列属于证券公司业务风险权重为20的项目有( )。A承销中的余额包销和自营政府债券B代理基金和全额包销业务C代理上市交易D以上选项都正确正确答案：A40. 利息率的变化范围是( )。A.小于零B.大于零C.高于平均利润率D.大于零小于平均利润率参考答案：D41. 服务性租赁亦称经营性租赁，是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要身承租人提供设备的( )服务的一种租赁形式。A.技术B.资金C.使用D.改造参考答案

18、：A42. 操作风险( )的收集是风险识别和风险监控的基本要素，用以校验风险估计，并成为风险报告和资本高操作风险( )的收集是风险识别和风险监控的基本要素，用以校验风险估计，并成为风险报告和资本高级计量法的关键输入变量。A发生概率数据B损失数据C发生类别数据D以上选项都正确正确答案：B43. 在通货膨胀期间，控制需求可以采取的政策有( )A.紧缩型货币政策B.紧缩型财政政策C.紧缩型消费政策D.紧缩型收入政策E.收入指数化方案参考答案：ABDE44. 世界各国的银行监管当局对银行和金融机构监管的基本内容一般都包括：金融机构_的监管、金融机构_的世界各国的银行监管当局对银行和金融机构监管的基本内

19、容一般都包括：金融机构_的监管、金融机构_的监管和金融机构_的监管。市场准入$市场运作过程$市场退出45. 一般指向具有高增长潜力的未上市企业进行股权或准股权投资的基金是( )A.产业投资基金B.公墓基金C.私募基金D.契约型基金参考答案：A46. 金银复本位制的形式有( )A.金块本位制B.跛行本位制C.双本位制D.平行本位制E.金汇兑本位制参考答案：BCD47. 判断民间借贷是否高利贷的标准主要看是否按照现代信用形式运作。( )A.错误B.正确参考答案：A48. 非居民企业在中国境内存在多处所得发生地的，由纳税人分别在所得发生地申报缴纳企业所得税。( )非居民企业在中国境内存在多处所得发生

20、地的，由纳税人分别在所得发生地申报缴纳企业所得税。()错误49. 近年来，国际金融业对操作风险管理框架的基本构成要素已逐渐达成了共识，下列选项中不属于一个完善近年来，国际金融业对操作风险管理框架的基本构成要素已逐渐达成了共识，下列选项中不属于一个完善的操作风险管理框架的基本要素的是( )。A风险管理策略和风险管理政策B风险管理过程和运营管理过程C企业文化D风险信息系统正确答案：D一个完善的操作风险管理框架的基本要素包括：风险管理策略、风险管理政策、风险管理过程、运营管理过程、企业文化。50. 财政赤字能否引起通货膨胀，取决于( )。A.赤字的多少B.赤字的弥补办法C.赤字形成的原因D.赤字发生的时间参考答案：B