证券业反洗钱知识题库修改版

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1、实用标准文案证券业反洗钱知识题库一、单选题（422 题）1、反洗钱法的立法宗旨是：（C）A、打击黑社会组织犯罪B、遏制贪污腐败现象C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D、打击非法金融活动2、反洗钱法所指的反洗钱是指（A ）：A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C、为打击非法金融活动采取的措施D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施3、反洗钱法规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（ D）：A、个体工商户B、商

2、贸流通企业C、生产制造企业D、金融机构和特定非金融机构4、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（B ）。A、金融市场管理B、反洗钱行政调查C、征信管理D、公众查询5、司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（C ）A、民事诉讼B、治安管理C、反洗钱刑事诉讼。D、各类刑事诉讼6、反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（ A ） ，受法律保护。A、大额交易和可疑交易报告B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告7、反洗钱法规定，反洗钱资金监测职责由（A ）负责。精彩文档实用标准文案A、中国

3、人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、公安部D、财政部8、反洗钱法规定，反洗钱监督、检查职责由（A ）负责。A、中国人民银行B、公安部C、财政部D、中国银行业监督管理委员会9、反洗钱法规定，由（A ）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。A、中国人民银行B、公安部C、财政部D、中国银行业监督管理委员会10、反洗钱法规定，中国人民银行为履行（D ）职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。A、反洗钱行政管理B、金融市场管理C、征信管理D、反洗钱资金监测11、反洗钱法规定，海关发现个人出入境携带的（B ）超过规定

4、金额的，应当及时向中国人民银行通报。A、贵金属B、现金、无记名有价证券C、高档消费品D、有价证券12、反洗钱法 规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构（D ）的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。A、现金管理制度B、安全保卫设施C、业务管理制度D、反洗钱内部控制制度13、反洗钱法规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（ A ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A、负责人B、工作人员C、股东D、董事会14、反洗钱法规定，金融机构应当设立（D ）负责反洗钱工作。A、法律合规部门B、保卫部门精彩文档实用

5、标准文案C、风险管理部门D、反洗钱专门机构或者指定内设机构15、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（C ）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A、代理人B、被代理人C、代理人和被代理人D、受益人16、金融机构对先前获得的（D）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。A、客户信用资料B、客户申请开户资料C、客户交易信息D、客户身份资料17、反洗钱法规定，（ C）在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。A、机关团体B、企业单位C、任何单位和个人D、个人18、凡在规定金额以上的交易，不论

6、是否可疑，都应当向反洗钱主管机关报告的制度, 是指(B)。A、客户尽职调查制度B、大额交易报告制度；C、可疑交易报告制度D、客户身份识别制度；19、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（B ）报告。A、公安机关B、中国反洗钱监测分析中心C、国家外汇管理局D、金融监管机构20、反洗钱法规定，中国人民银行及其（D ）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。A、县（市）B、区C、设区的市D、省21、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，单笔或者当日累计人民币交易（

7、C ）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、 现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。精彩文档实用标准文案A、5 万， 5000B、 10 万， 1 万C、20 万，1 万D、50万，5 万22、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十条明确，金融机构对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（D ）A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。B、金融机构内部调拨资金。C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作

8、社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。D、个体工商户50 万元大额现金存取23、反洗钱法规定，（ B ）根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。A、外交部B、中国人民银行C 、司法部D、公安部24、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、 其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ B ）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、20 万， 5 万B、50 万， 10 万C、 100 万， 20

9、 万D、 200 万， 30 万25、金融机构有违反反洗钱法规定的行为，由（C ）责令限期改正或给予行政处罚。A、中国人民银行总行B、中国人民银行及其省一级派出机构C、中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构：D、中国人民银行当地分支机构26、对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以： (无正确答案）原B 选项改为：“处五十万元以上五百万元以下罚款并对直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款”才为正确答案。A、责令限期改正B、处五十万元以上二百万元以下罚款并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任精彩文档

10、实用标准文案人员，处五万元以上五十万元以下罚款C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D、吊销许可证27、负责支付交易报告工作的监督和管理的是：( A )A、中国人民银行及其分支机构。B、各金融机构总行。C、中国人民银行分支机构。D、各金融机构营业网点。28、下列支付交易属于大额交易的是：(B )A、法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额 100 万元以上的单笔转账支付。B、金额 20 万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、 现金支付和现金汇款、现金本票解付。C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20 万元以上

11、的款项划转。D、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。29、下列支付交易属于可疑交易的是：( A )A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。B、金融机构内部频繁的资金调拨。C、自然人实盘外汇买卖交易过程不同外币币种之间的经常转换。D、企业有时收付与企业经营特点明显不符。30、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定的金融机构应当向反洗钱监测分析中心报告大额交易有几种：( A)A、4B、5C 、15D 、1731、金融机构应将可疑交易报其总部，由总部或其指定的一个机构，在可疑交易发生后的几个工作内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心：(C )A、5B、7C 、 10D

12、、1532、反洗钱法规定，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，经中国人民银行负责人批准，可采取临时冻结措施，临时冻结不得超过多少小时：( C )A、12B 、24C、48D、6433、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记帐之日起至少保存（ B ）年。精彩文档实用标准文案A、3 年B、5年C、10年D、15 年34、调查中需要进一步核查的，经哪一级反洗钱行政主管部门负责人批准，可以查阅、 复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料、可以封存：(A )A、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。B、总行及其分支机构。C、总行及其设区

13、以上的分支机构。D 、银行业管理委员会及其分支机构。35、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是:( D )A、英国B、法国C、澳大利亚D 、美国36、中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：( C )A、金融机构反洗钱规定B、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法37、对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：(B )A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、责令限期改正C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董

14、事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款38、为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以： (C)A、通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性B、通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性C、通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性D、如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效精彩文档实用标准文案39、我国的反洗钱法既是一部反洗钱组织法，也是一部：(D )A、反洗钱义务法B、反洗钱预防法C、反洗钱专门法D、反洗

15、钱行为法40、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？( A )A、应当经高级管理层的批准B、应当报告中国人民银行C、应当报告中国反洗钱监测分析中心D、应当经中国人民银行批准41、下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是：( D )A、划分客户的风险等级B、适时调整客户风险等级C、定期审核本金融机构保存的客户基本信息D、对客户或者账户，至少每年进行一次审核42、以下说法中哪个是正确的？( A )A、同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告B、同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告C、同一交易同时符合大额交易标

16、准和可疑交易标准的，金融机构只需提交大额交易报告D、同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交可疑交易报告43、关于金融机构保密义务以下说法正确的是：( D )A、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密B、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供C、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供D、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法向反洗钱情报机构提供44、对可疑交易标准进行明确规定的是：(B )A、金融机

17、构反洗钱规定（中国人民银行令2006 年第 1 号发布）精彩文档实用标准文案B、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006 年第 2 号发布）C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007 年第 2 号发布）D、中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）（银发2007158 号文发布）45、反洗钱法总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计：( C)A、35 条B、36 条C、37 条D、40 条46、任何单位和个人发现洗钱活动，有权举报，接受举报的部门包

18、括：( C )A、中国人民银行B、公安机关C、人民银行或者公安机关D、司法机关47、金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括： (D)A、应当指定专人负责反洗钱工作B、配备必要的管理人员和技术人员C、确定负责反洗钱工作的高层管理人员D、应当建立专门的反洗钱部门48、国家确定以哪个机构负责组织协调国家反洗钱工作？(A )A、中国人民银行B、国务院C、公安部D、中国反洗钱监测分析中心49、对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以：(C )A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其

19、他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D、情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证50、根据反洗钱法的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查?( A )A、中国人民银行或者其省一级分支机构精彩文档实用标准文案B、银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构C、公安机关D、人民检察院和人民法院51、根据反洗钱法的规定，反洗钱调查中的询问对象是：( B )A、金融机构主管B、金融机构有关人员C、非金融机构工作人员D、金融机构反洗钱工作人员52、对于哪类客户，

20、金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？(D)A、联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织B、中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织C、外国政要D、高风险客户或者高风险账户持有人53、以下说法正确的是：( D )A、大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同B、大额交易和可疑交易的报告时限相同C、大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致D、大额交易和可疑交易的报送路径完全相同54、客户身份资料不包括：( D )A、客户身份信息B、客户身份资料C、客户账户记录D、反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料55、关于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的报告

21、主体，以下说法正确的是：(B )A、只适用于金融机构总部B 、也适用于特定的非金融机构C、只适用于金融机构D 、只适用于金融机构的所有分支机构56、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给哪个机构指定的机构？(A)A、国务院金融监管机构B、中国人民银行C、司法机关D、公安机关精彩文档实用标准文案57、当前我国反洗钱的被监管主体是：(C )A、金融机构B、特定非金融机构C、金融机构和特定非金融机构D 、金融机构和非金融机构58、中国人民银行设立( B )，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构59、金融机构判断线

22、索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向( A )报告，并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。A、当地公安机关B、金融机构上一级机构C、监管机构D、金融机构总部60、反洗钱法第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员B、客户C、中国反洗钱监测分析中心D、第三方61、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的有关规定，大额交易指（C ）A、客户单笔或当日累计外币等值5 千美元以上非现金方式的出入金B、客户单笔或当日累计人民币10万元以上现金方式的出入金C、客户单笔或当日累计人民币20万元以上

23、或外币等值1万美元以上现金方式的出入金D、客户单笔或当日累计人民币20万元以上或外币等值1万美元以上非现金方式的出入金62、保险公司不应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告( C )。A、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。B、法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。C、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。D、保险公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人。63、下列哪一种

24、犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪？(C )精彩文档实用标准文案A、破坏金融管理秩序犯罪B、金融诈骗犯罪C、职务侵占罪D、贪污贿赂犯罪64、在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的职能由（ C ）实施。A、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构B、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构C、中国人民银行及其设区的市级以上分支机构D、各级政府的公安机关65、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（B ）报告。A、司法机关B、公安机关C、侦查机关D、中国人民银行66、

25、中华人民共和国反洗钱法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式( B ) 毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、 走私犯罪、 贪污贿赂犯罪、 破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照中华人民共和国反洗钱法规定采取相关措施的行为。A、协同、掩护；B、掩饰、隐瞒；C、隐瞒、协助;D、掩饰、协助;67、金融机构在履行客户身份识别义务时， 对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向 ( B ) 和中国人民银行当地分支机构报告。A、中国人民银行B、中国反洗钱监测中心C、行业监管部门D、公安部68、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交

26、易信息，应当予以(B )。A、公开B 、保密C、登记备案D、登记管理69、金融机构 (C ) 为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。A、可以；B 、原则上可以；C、不得D、不可以解析：中华人民共和国反洗钱法精彩文档实用标准文案第十六条金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、 票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 客户由他人代理办理业务的， 金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 与客户建立人身保险、信托等业务

27、关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。70、以下对可疑交易的认定标准，描述正确的是( D )。A、客户存在对敲交易的嫌疑B、与洗钱低风险国家和地区有业务联系C、客户长期不进行或者少量进行期货交易D、客户以同一种期货合约为标的，

28、在以一价位开仓后以另一价位等量反向平仓71、 (A )是金融机构反洗钱活动的基础工作。A、了解客户；B、大额现金交易报告；C、可疑交易的分析；D 、与司法机关全面合作。72、我国 (B )最先明确了洗钱属于犯罪。A、修订后的新宪法。B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法D 、金融机构反洗钱规定73、金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在( 无正确答案 ) 正式实施。A、2007年3月1日B、2003年7月1日C、2003年2月1日D、2004年4月1日解析：“一个规定，两个办法”在2003 年 3 月 1 日正式实施74、根据最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解

29、释（法释200915号），下列哪种行为不属于刑法第一百九十一条第一款（五）项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及收益的来源和性质”。正确答案为( C )精彩文档实用标准文案A、通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的B、通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的C、通过赠予方式，将非法所得捐赠的D、通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的解析： 根据最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释（法释200915 号）第二条 具有下列情形之一的， 可以认定为刑法第一百九十一条第一款第 （五）项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及

30、其收益的来源和性质”：（一）通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；（二） 通过与商场、 饭店、 娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；（三）通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的；（四）通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的；（五）通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的；（六）协助将犯罪所得及其收益携带、运输或者邮寄出入境的；（七）通过前述规定以外的方式协助转移、转换犯罪所得及其收益的。75、中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是(

31、C )。A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部76、 9、 11 事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的( D )，涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。A、美国银行保密法B、美国洗钱管制法C、反恐宣言D、爱国者法案77、下列说法不正确的一项是( D )A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时

32、，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施78、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交精彩文档实用标准文案易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（A ）罚款。A、 20 万元以上50 万元以下、 1 万元以上5 万元以下B、 50 万元以上100 万元以下、 1 万元以上5 万元以下C、 50 万元以上500 万元以下、 1 万元以上5 万元以下D、 50

33、万元以上800 万元以下、 5 万元以上50 万元以下解析：同88 题79、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是( D )。A、只能是金融机构工作人员B、只能是金融机构C、只能是金融机构工作人员或金融机构D、可以是任何单位和个人80、中华人民共和国反洗钱法自( B )起施行。A、2006年1月1日B、2007年1月1日C、2008年1月1日D、2008年3月1日81、面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有( A )。A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料B、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府

34、指定的机构C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3 年D、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任解析：金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法金融机构破产或者解散时， 应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 5年委托第三方代为履行识别客户身份的， 金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任中华人民共和国反洗钱法第十九条金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易

35、记录保存制度。在业务关系存续期间， 客户身份资料发生变更的， 应当及时更新客户身份资料。 客户身份资料在业务关系结束后、 客户交易信息在交易结束后， 应当至少保存五年。 金融机构破产和解散时， 应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。精彩文档实用标准文案82、国务院反洗钱行政主管部门是指( B )。A、中国反洗钱分析监测中心B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、公安部83、一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的中心位置的报告机构是：( A)A、银行B、证券公司C、保险公司D、非金融机构84、我国具有FIU （反洗钱金融情报中心）职能的机构是（D）A、中国人

36、民银行反洗钱局B、公安部C、中国人民银行调查统计司D、中国反洗钱检测分析中心85、金融机构不得为客户开立匿名帐户或（ D ），不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。A、实名帐户B、联名帐户C、同名帐户D、假名账户86、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处(D)罚款。A、 1 万元以上五万元以下B、 5 万元以上10 万元以下C、 10 万元以上二十万元以下D、 20 万元以上五十万元以下解析：同88 题87、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交

37、易，由（C ）报告。A、开立帐户的金融机构B、发卡行C、开立帐户的金融机构或发卡行D 、办理业务的金融机构解析：金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第七条金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告； 客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告； 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办

38、理业务的金融机构报告。精彩文档实用标准文案88、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的， 除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员，处 (A)罚款。A、 1 万元以上 5 万元以下B、1 万元以上 10 万元以下C、 5 万元以上 20 万元以下D、 5 万元以上 50 万元以下解析：中华人民共和国反洗钱法第六章法律责任第三十二条金融机构有下列行为之一的， 由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的， 处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、 高级管理人员和其他

39、直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款： （一）未按照规定履行客户身份识别义务的；（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；（三） 未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；（五）违反保密规定，泄露有关信息的；（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。金融机构有前款行为， 致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或

40、者吊销其经营许可证。对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。89、 2004 年 5 月 10 日，（ C ）因涉嫌介入与美国制裁的国家的交易，被美联储处以1 亿美元的罚款，受到全球广泛关注。A、里昂银行B、巴林银行C、瑞士联合银行D、日本大和银行90、国务院反洗钱行政主管部门或者省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于(B) 人。A、1B、2C、3D、491、美国的金融情报中心设在( C )。A、司法部B、国务院C、

41、财政部D、美联储92、 ( B )发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。A、金融机构B、海关C、边防部队D、公安部门精彩文档实用标准文案93、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(A)年。A、5B、 0C、15D、 094、人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为：( B )A、现场调查B、非现场调查C、主动调查D 、被动调查95、明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金

42、融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，掩饰、隐瞒其来源和性质的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额（A ）罚金。A、 5%以上 20%以下B、3%以上 20%以下C、 5%以上 10%以下D、3%以上 10%以下96、金融机构在大额交易发生后的( B )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、3B、5C、7D、1097、金融机构在可疑交易发生后的(D )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、3B、5C、7D、1098、国务院反洗钱行政主管部门根据 ( B) 授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境

43、外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。A、法律 B 、国务院 C 、行政法规 D 、规章99、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所用的“短期”是指( B )A、 3 个工作日以内，含3 个工作日B、 10 个工作日以内，含10 个工作日C、 5 个工作日以内，含5 个工作日D、 2 个工作日以内，含2 个工作日100、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所用的“长期”是指( C )A、 6 个月以上B、 9 个月以上C、 1 年以上D、 2 年以上精彩文档实用标准文案101、人民银行的现场检查行为必须以什么样形式表现出来？( A )A、相应的法律文书的B、现场检查人员的现场作业C

44、、现场检查报告D、现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施102、中国人民银行令2006第 1 号金融机构反洗钱规定自(C) 起施行。A、 2006年 10月 31日B、 2006年 12月1日C、 2007年1月1日D、2007年3月1日103、中国人民银行令 2006第 2 号金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法自( D)起施行。A、 2006年 10月 31日B、 2006年12月 1日C、 2007年1月1日D、 2007年3月1日104、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出(A)

45、。A、补正通知B、整改通知C、检查通知D、处罚通知105、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员不得少于( A )人。A、2B 、3C、4D、5106、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员应当出示（B ）和检查通知书。A、工作证B、执法证C、身份证D、以上都可以107、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后，应当制作现场检查意见书。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、(C)。A、纪律处分建议B、行政处罚意见C、改进意见与措施D、以上都是108、下列哪个是反洗钱的义务主体( A )。A、金融机构及特定非金融机构B、中国人民银行精彩文档实用标准

46、文案C、公安部门D、检察机关109、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的( A ) 应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A、负责人B、董事会C、监事会D、反洗钱工作领导小组110、下列有关大额交易报告要素说法正确的是：( A )A、各类金融机构的大额交易报告要素均相同B、银行业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同C、保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同D、银行业金融机构的大额交易报告要素与保险业金融机构的相同111、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由( D ) 向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、证券公司B、

47、证券公司和银行各自C、证券公司和客户各自D、银行112、金融机构在( C ) 的情况下，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。A、兼并B、接管C、破产和解散D、变更113、反洗钱法赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是( D )。A、查阅权B、封存权C、扣划权D、临时冻结权114、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依法给予(B)。A、行政处罚B、行政处分C 、刑事处罚D、行政拘留115、金融机构有以下( C )行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设

48、机构负责反洗钱工作C、未按照规定履行客户身份识别义务D、未按照规定对职工进行反洗钱培训精彩文档实用标准文案116、金融机构有以下( B ) 行为， 致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。A、未按照规定对职工进行反洗钱培训B、违反保密规定，泄露有关信息C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作117、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( B )罚款。A、二十万元以上五十万元以下B 、五万元以上五十万元以下C、一万

49、元以上五万元以下D、五十万元以上五百万元以下118、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，没有致使洗钱后果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处 ( A ) 罚款。A、二十万元以上五十万元以下B 、五万元以上五十万元以下C、一万元以上五万元以下D、五十万元以上五百万元以下119、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当( C )A、合并提交报告B、只提交可疑交易报告C、分别提交报告D、只提交大额交易报告120、下列职责不是中国人民银行反洗钱局职责范围的是( D )。A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C、在职责范围内调查可疑交易活动D、要

50、求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告121、下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是( C )。A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库, 妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告精彩文档实用标准文案122、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，( B ) 对该金融机构作出行政处罚。A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构C、只能

51、由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构D、以上都是123、调查封存清单一式二份，由(C) 签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。A、调查人员B、在场的金融机构工作人员C、调查人员和在场的金融机构工作人员D 、在场的金融机构工作人员和金融机构124、金融机构反洗钱规定要求金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及 (B) 。A、现金流量表B、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容C、利润分配表D 、资产负债表125、金融机构违反金融机构反洗钱规定，由中国人民银行或者其(B) 按照中华人民共和国反洗钱法第三十一条、第三十二条的规定进行处罚。A、省一级

52、以上分支机构B、地市中心支行以上分支机构C、区一级支行以上机构D、县（市）支行以上机构126、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、(D)谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。A、一般员工B、反洗钱工作人员C、中层管理人员D、高级管理人员127、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向( C) 报备。A、公安部B、中国银行业监督管理委员会C、中国人民银行D、国务院128、 2006 年 11 月 14 日中国人民银行发布的金融机构反洗钱规定属于(B) 。精彩文档实用标准文案A、法律B、行政法规C、部门规章D、部门文件129、金融行动特别工作组通过的打击恐怖融资特别建议有( A) 。A、9 项B、10 项C、7 项D、8 项