多选题(每题2分,共10分)

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1、1.关于风险的定义，下列正确的是（经济损失机会或损失的可能性。） A ：风险是发生某一经济损失B ：风险是C：风险是经济可能发生的。D：风险是经济预期与实际发生。2. 金融风险的特征是： （） A ：隐蔽 B ：扩散 C：加速 D：可控3.下列说法正确的是： （）A ：信用风险又称为违约风险C：信用风险存在于一切。B ：信用风险是最古老也是4. 国家风险的基本特征有（ B.D ） B ：发生在国际经济金融活动中 D ：不论是政府，商业银行，企业，还是个人。5.20 世纪 70 年代以来，金融风险的突出特点是（A.B.C. ）A ：证劵市场的价格风险 B：金融机构的信用风险 C：金融机构的流动性

2、风险。6.内控系统的设置要以金融风险管理为主线，并遵循以下原则（A. C.D ） A ：有效性 C：全面性 D：独立性7.一个金融机构的风险管理组织系统一般包括以下子系统（B.D,E ）B：董事会合风险管理委员会 D：风险管理部 E：业务系统8.金融风险综合分析系统一般包括（ A.B.C.D ）A ：贷款评估系统 B：财务报表分析系统 C：担保品评估系统D：资产组合量化系统9. 属于商业银行资产项目的是（）A ：现金资产 C：各种贷款 D ：证劵投资 E：固定资产10.从银行资产和负债结构来识别金融风险的指标有（A.B.C.E ）A ：存贷款比率B ：备付金比率 C：流动性比率 E：单个贷款比

3、率11.信贷风险防范的方法中，减少风险的具体措施有（A.B.C.D.E ）全选12.信贷结构调整通常包括（ A.C.D.E ）A ：产业和行业结构调整 C：区域结构调整D：种类结构调整 E：贷款期限和规模结构调整13.根据有效市场假说理论，可以根据市场效率的高低将资本市场分为（B.C.E ）B ：弱有效市场 C：强有效市场 E：中度有效市场14.在贸易融资业务中， 资金可能出现风险的征兆有（ A.B.E ）A ：信用问题 B ：操作问题 E：汇率问题15. 专家制度法的内容包括（）全选16. 按照美国标准普尔，穆迪等著名评级公司的作业流程，信用评级过程一般包括的阶段有（） A ：准备 B ：会

4、谈 C：评定 E：事后管理17.金融机构流动性较强的负债有（A.B.C.D ）A ：活期存款 B ：大额可转让定期存单C：向其他金融企业拆借资金D：向中央银行借款18.商业银行贷款理论的缺陷是（A.B.C. ） A ：没有考虑贷款需求多样化B：没有认识到存款的相对稳定性： C：没有注意到贷款清偿的外部条件19. 证劵公司流动性风险注意来自（）A ：代客理财 B：自营证劵业务 C：新股（债卷）发行及配售承销业务 D：客户信用交易20. 商业银行现金资产包括（） A ：库存现金 B ：在中央银行的存款 C：同业存款21. 商业银行头寸包括（）A ：基础头寸 B ：可用头寸 C：可贷头寸22.利率期

5、货的特征有（ A.B.C.D ）A ：标准化的合同条款B：冲销交易 C：公开交易的市场D：交易主体的另一方是交易所。23.利率风险的常用分析方法有（A.B. ） A ：收益分析法B：经济价值分析法24.利率风险的主要形成有（ A.B.C.D ）A ：重新定价风险B：收益率曲线风险C：基准风险 D ：期权性风险25.利率上限可看成由一系列不同有效期限的（A. C. ）合成。 A ：借款人利率期权C：卖出利率期权。26.管理利率风险的常用衍生金融工具包括（A.B.C.D.E ）全选27.根据国际金融对外债的定义，外债的特征有 （ A.B.D ）A ：外债的当事双方应具有债权债务关系。 B ：外债的

6、债权债务关系须具有契约性D：外债的债权债务关系必须是发生在居民与非居民之间的。28.非银行经济主体的交易风险管理方法中，商业法包括（A.B.D.E ）A ：选择有利的合同货币 B：加列合同条款 D：提前或推迟收付汇E：配对29.银行外汇头寸管理方法有（B.D.E ） B：设立合理的外汇交易头寸限额D：及时抛补敞口头寸 E：积极建立预防性头寸30.折算风险的管理方法有（ A. D. ） A ：缺口法D ：合约保值法31. 国际上常用的借款方式有（）全选32. 操作风险管理框架包括（） A ：战略 B：流程 C：基础设施 D：环境33. 操作风险度量模型可以划分为（A.B.C. ）A ：基本指标法

7、 B：标准化方法 C：高级衡量法34. 操作风险的主要特点有（A.B.D. ） A ：发生频率低，但损失大B ：单个操作风险因素和操作性损失间数量关系不清晰D ：人为因素是操作风险产生的主要原因35从各国的实践情况看，金融自由化主要集中在ABCD （价格、市场、业务、资本） 。36金融危机产生的根源是DE（脆弱性、经济危机）37西方发达国家的金融风险防范体系包括ABCDE38金融风险预警指标有ABE （金融机构、宏观、市场）39网络金融的安全要素包括BCDE （机密、不可抵赖、完整、审查）40利用互联网开展保险业务具有以下优点ABCDE41网络银行操作风险可能源于ABC （系统的可靠性、客户、

8、系统设计）42巴塞尔委员会把网络银行风险管理分三个步骤ABC （评估、管理、监控）43金融工程学可以看做是ABC( 现代、信息、工程 )44正如若贝尔经济学奖得主默顿所说，CD （监管、税收）在过去的20 年间是引发金融创新的主要原因。45金融工程运用的实体工具可以划分为ABCDE46金融工程常用的几种现货实体工具为ABCD （股票、票据、回购、可转换）47在规避风险的过程中，金融工程技术主要运用于 AD （套期保险、套利）48下列各项，属于金融衍生工具的有ABDE （远期、期货、期权、互换）49金融衍生工具面临的风险包括ABCDE50金融衍生工具信用风险管理的过程包括BCD （评估、控制、处

9、理）51某金融机构预测未来市场利率会上升,并正确的是 AD （正缺口、增加资产，减少负债）52风险估价的基本方法有ABCE （原始、重置、市场、实际）53金融信托投资的基本职能AC （财产、融通）54金融信托风险管理原则ACD （比例、分散、保险控制）55利率风险管理的方法ABE （合理、利率、互换）56证券公司的主要业务有ABCE （承销、经纪、自营、顾问）57证券公司的风险有ABCDE58证券的承销类型有ACD （全额报销、余额包销、代销）59（ ABCDE ）方面可能引起证券公司经纪业务的风险。60保险公司保险业务风险主要包括ABC （产品、承保、理赔）61保险公司资产负债管理技术主要有ACD （现金流、久期、动态）62保险资金运用的风险管理层次包括ABC （宏观、投资、监督）63保险公司整体风险管理的特征包括ABCD （目的、全面性、全方位、可扩展）64信贷资产风险的主要原因包括ABD （经营、借款人、银行内部）65证券投资分散化的主要方式有ABCDE66商业银行中间业务风险具有以下ABCDE67商业银行全面风险管理体系由以下ABCDE 要素组成。