建行重要客户服务系统概要设计

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1、重要客户服务系统概要设计重要客户服务系统项目组2001年 8月 16日一、概述 . 错误 ! 未定义书签二、技术实施方案 . 错误 ! 未定义书签1）客户服务分中心与城综网联网拓扑图 错误 ! 未定义书签2）开发实施所涉及的重要事项 错误 ! 未定义书签l 分中心联入业务主机模式 错误 ! 未定义书签l 凭证打印、使用的具体办法 错误 ! 未定义书签l 中间件和交换平台的使用情况 错误 ! 未定义书签3）交换平台网关接口组件设计 错误 ! 未定义书签三、数据结构 . 错误!未定义书签1）组件接口部分虚拟机构、虚拟柜员 错误 ! 未定义书签2）业务种类表 错误 ! 未定义书签3）交易码表 错误

2、! 未定义书签4）各系统响应码表 错误 ! 未定义书签5）流水表 错误 ! 未定义书签6）重要客户信息表 错误 ! 未定义书签四、系统约定 . 错误!未定义书签1）重要客户系统分中心报文标准 错误 ! 未定义书签2）文件传输的文件名及文件目录约定 错误 ! 未定义书签l 批量文件的文件名 错误 ! 未定义书签l 文件存放的目录 错误 ! 未定义书签3）重要客户服务系统交易码编码规则 错误 ! 未定义书签4）MessageId 的说明 错误!未定义书签5）UserId 的说明 . 错误!未定义书签6）分中心对综合网会计部分接口 错误 ! 未定义书签7）分中心对综合网储蓄部分接口 错误 ! 未定义

3、书签五、分行接口功能实现方案及处理流程 . 错误!未定义书签1）、分中心对综合网有关会计的接口 错误 ! 未定义书签l 分中心向综合网系统签到 l 分中心向综合网系统签退 l 付 、收款方会计系统记帐 零余额扣款 l 通知会计系统打印凭证、办理清算 l 业务实时监控和查询（公司负责） l 会计系统单笔冲正交易 l 查询会计系统科目余额 l 查询会计系统帐户余额 l 查询会计系统单个帐户当日流水 l 批量查询账户余额（账户数目每次有最大数 签。l 批量查询账户流水（账户数目每次有最大数 签。l 分中心传送客户账号清单 l 分中心取回会计批量账户昨日流水和余额文件 签。l 取得会计系统当日对帐清单

4、文件 l 会计系统批量记账交易 l 会系统计批量冲正交易 2）、分中心对综合网有关储蓄部分接口 l 代理股民保证金开户 l 代理股民保证金销户 l 代理深交所开股东代码卡 l 代理上交所开股东代码卡 l 追加股东代码 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 N错误!未定义书N错误!未定义书错误!未定义书签。错误!未定义书错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。

5、 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。l 修改股东信息 l 银行储蓄卡资金转入 l 银行储蓄卡资金转出 l 查询单个储蓄卡号帐户余额 l 批量查询储蓄卡账户余额 l 取回储蓄系统对帐文件 l 储蓄卡账户批量转入、转出交易 l 取储蓄系统批量转入、转出交易结果文件 l 储蓄系统储蓄卡资金限额转出 l 储蓄系统储蓄卡资金全额转出 六、与会计系统接口 . 向会计系统签到 . 向会计系统签退 . 收、付款方会计系统记帐 . 收、付款方会计系统记帐异常处理 . 零余额扣款 . 通知会计系统打印凭证 (*) . 会计系统单笔冲正交易 . 查询会计系统科目余额 .

6、查询会计系统帐户余额 . 查询会计系统单个帐户当日流水 . 批量查询帐户余额 . 批量查询帐户流水 . 分中心传送客户帐号清单 . 分中心取回会计系统批量帐户昨日流水和余额文件 取得会计系统当日对帐清单文件 . 七、与储蓄系统接口 . 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误

7、!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。 错误!未定义书签。向储蓄系统签到 . 向储蓄系统签退 . 银行储蓄卡资金转入、转出 . 银行储蓄卡资金转入、转出异常处理 . 查询单个储蓄卡帐户余额 . 批量查询储蓄卡帐户余额 . 取回储蓄系统对帐文件 . 储蓄卡帐户批量转入、转出交易 . 储蓄系统储蓄卡资金限额转出 . 储蓄系统储蓄卡资金全额转出 . 八、代理业务与储蓄系统接口 . 代理深交所开股东代码卡 . 代理上交所开股东代码卡 . 代理股民保证金开户 . 代理股民保证金销户 . 追加

8、股东代码 . 错误!未定义书签 错误!未定义书签 错误!未定义书签 错误!未定义书签 错误!未定义书签 错误!未定义书签 错误!未定义书签 错误!未定义书签 错误!未定义书签 错误!未定义书签 错误!未定义书签 错误!未定义书签 错误!未定义书签 错误!未定义书签 错误!未定义书签 错误!未定义书签修改股东信息 . 、概述为确保总行开发推广的重要客户服务系统项目在苏州建行的顺利实施，通 过认真学习分析总行的业务需求及接口规范，并参照其他建行重要客户服务系统 项目开展的具体情况，编写了苏州建行重要客户服务系统技术概要设计。本文档对用户所提出的需求进行分析，对系统的功能和性能要求进行了细 化说明，

9、力求详尽、准确、清晰、完整地反映用户的需求，使任务提出者与开发 者双方对项目的需求有一个共同的理解，使之作为整个开发工作的前提和基础。本文档是系统分析的一个组成部分，是概要设计、详细设计的基础，同时 也作为项目测试和验收时确认的依据。本文档预期读者为重要客户服务系统项目组人员及参与项目设计、开发、 测试的人员。由于苏州建行自成重要客户服务分中心，无二级分行，新加入业务系统需 要通过交换平台，完成对综合网的业务请求。在现有的结构基础上，参照总行总 体实施方案及接口规范，充分利用先进数通公司提供的交换平台软件系统，制定接口及实施计划。、技术实施方案1）客户服务分中心与城综网联网拓扑图分中心生产机V

10、分中心备用机vip 接口vip 接口d11!网关组件其中分中心通信组件，作为交换平台网关部分存放交换平台主 机；分中心通信组件提供统一 XML报文转接函数；组件全部功能程 序包括VIP通信接口函数使用、TUXEDO W的 ATMI接口函数、交换 平台网关接口函数，与交换平台通过网关 IPC机制进行请求交换；组件接口部分逻辑上被认为储蓄或会计柜台，具体说针对综合 网的交换平台，组件接口都被认为是辖区内储蓄、会计网点。接口 部分要建立综合网（如：37061）与储蓄、会计虚拟网点的对应表。 针对BTB的会计业务，接口认为虚拟柜台，解决传输 mac校验问题, 综合网端以虚拟柜台进行 mac校验，以开户

11、柜台、固定虚拟柜员进 行记帐。组件接口部分根据来自分中心报文Head的“接受方机构号”（如: 37061 ）进行综合网机构寻址；2）开发实施所涉及的重要事项分中心联入业务主机模式通过交换平台屏蔽业务系统差异，提供统一后台记帐接口。凭证打印、使用的具体办法方式一：如果总行提供集中处理点软件，可以通过集中处理点进行 会计记帐凭证的实时打印；对后台清算的帐务，凭证日终批量在集中点打 印。方式二：提供会计前台生成打印记帐凭证。中间件和交换平台的使用情况交换平台使用BEA公司的TUXED中间件，完成交易请求数据的安 全、完整传输，交易事务的一致性保证，服务具有负载均衡、动态伸缩 等管理功能，各系统通过

12、TUXED（域划分管理。发往交换平台的为主交 易服务，交换平台发往各系统的为子交易服务，通过交换平台完成子交 易拆分调度、数据转换、数据依赖路由，交换平台通过网关组件完成与 不使用TUXED（中间件系统连接，组件为交换平台与其他异构系统沟通 的桥梁。3）交换平台网关接口组件设计一、组件结构通过对大客户系统的分析，我们对交易请求方向进行分析，目前只有两种交 易方式：请求银行端交易、银行端请求的交易。对这两种交易方式分别设计一个组件，完成 VIP交易请求和交换平台交易请 求的翻译转换。以交换平台为核心，代理交换平台接收交易请求组件为接收组件， 代理交换平台发送交易请求组件为发送组件，接收组件为网关

13、的客户组件、VIP请求交换平台服务组件分中心 代理交换平台服务组件交换平台 业务主机交换平台请求服务组件前台 交换平台 代理分中心服务组件分中心解析函数该部分定义两个函数来完成xml格式数据和交换平台的vp变量池数据元 之间的转换：1、xml_2_vp( FDVARPOOL V_ , char * _ xmlbuf )1) 、对于重复记录，先调用GetRecord()函数将多记录的各个数据项取 出来放到动态数组中，然后调用rec_item_2_vp()将数组逐项放入变量 池内2) 、对于嵌套FORM采用第归掉用来处理，处理时根据 FOR的名字判 断是否为包头，如果是，调用xml_head_2_

14、vp()函数将数据解入变量池3) 、对于其他的数据元素，调用函数body_item_2_vp()将数据解入变量 池内。2、vp_2_xml( FDVARPOOL *_vp, char *_xmlbuf )1) 、对于重复记录，先调用rec_vp_2_item()将多记录的各个数据项从 变量池内取出来放到动态数组中，然后调用 SetRecord()将数组逐项放 入xmlbuf的相应标签内2) 、对于嵌套FORM采用第归掉用来处理，处理时根据 FOR的名字判 断是否为包头，如果是，调用xml_vp_2_head()函数将数据解入xmlbuf 内。3) 、对于其他的数据元素，调用函数 body_vp

15、_2_item() 将数据解入 xmlbuf 内。3、相关的公用函数1) 、int get_tag_by_elem( u_int elem, char *tagname );描述：根据数据元素号elem获得对应的标签名。2) 、int get_tag_from_tagset( char *tagset, int i,char *tmp_tag );描述：从标签集合 tagset 中取得3) int get_tagset_by_txcode( char *tagset, char *flag, char *txcode ),描述： 根据交易码，获得标签集合4) int get_fname_by_

16、txcode( char *txcode, char *flag, char*fname)描述：根据交易码、标志取得FOR名称。flag = ”0” ,取得输出 FORM, flag = 1, 取得输入 FORM.三、 解析函数1、数据元素定制1) 所有数据元素对应的标签类型都是 char *类型，在变量池内将数据元素分为 s(string),h(short), i(int),l(long),f(float),d(double), c(char)共七中类型，本系统用到的有s l、d三种类 型2) 对于金额类的标签，对应的数据元素定义为d(double) 类型，对于 流水类标签，对应的数据元素定

17、义为 l(long) 类型，其他的全部定 义为 s(string) 类型。3) 数据元素的取名规范是： 对应的标签名变为大写之后加上一个前缀B13_例如，标签名TxCode对应的数据元素名为B13_TXCODE.4) 参考文当：D19_F接口规范(分行)、ADT-SC平台定制规范2、FOR格式定制发往交换平台为主交易请求，对每一个交易定制一对FORM上面提到的解析函数就是根据这一对FOR完成解析工作的。主交易FOR的命名规则 是：MMSG_XXXXXXXX_OUT其中XXXXXX)是交换平台的主交易码，等于 分中心交易码(即TxCodefi)前面加上1200，例如，分中心交易码5151对应 的

18、交换平台交易码是，对应的输入 FORI的名字是MMSG_IN,输出FORI的名 字是MMSG_Ol函数xml_2_vp()中根据MMSG_将XM格式数据解入交换 平台的变量池内，而函数vp_2_xml()根据MMSGC将变量池内的数据解入 XM包内。交换平台发往分中心为子交易请求，对每一个子交易定制一对 FORM。 子交易 FORI的命名规则是：SMSG_SXXXXXXXXYYY_NUT 其中 XXXXXXXX 交换平台的主交易码，等于分中心交易码(即TxCodefi)前面加上1200,例 如，交换平台子交易码是S,对应的分中心交易码5151，对应的输入FOR的 名字是SMSG_S_IN,输出

19、FORI的名字是SMSG_S_OU函数xml_2_vp()中根据 SMSG_S_将XM格式数据解入交换平台的变量池内，而函数 vp_2_xml()根 据SMSG_S_O将变量池内的数据解入XM包内。三、数据结构1 )组件接口部分虚拟机构、虚拟柜员H_AGENCY_ID char(9) 虚拟机构H_OPER_ID char(6) 虚拟柜员2）业务种类表3）交易码表4）各系统响应码表5）流水表6）重要客户信息表四、系统约定1）重要客户系统分中心报文标准本系统的消息传递遵循XML报文标准。以下是对XMLm文标准的简要 说明。vxml version= 包含 XML版本信息根字段为 RootRoot字

20、段包含一个Head?段和一个Body?段Head?段包含报文信息中Head的所有信息Body?段包含一个ErrCode字段（错误代码），一个ErrMsg字段（错误提示信息），没有或多个Record字段，可能还存在一些其他信息字 段如汇总信息的字段等，其中Record字段包含的可能是所有的输入信息（目前只存在一个） ，所有的输出信息（目前只存在一个） ，所有的查询结 果信息（可能没有或多个）2）文件传输的文件名及文件目录约定批量文件的文件名 文件存放的目录3) 重要客户服务系统交易码编码规则交易码长度为5位：第一位第二位第三位第四位5接口类交易1 会计01-09签到，签退2储蓄10-19维护类2

21、0-49帐务类50-79查询类80-89批量类90-99其它顺序号4) Messageld 的说明Messageld是本系统唯一标识一笔交易的标志。由以下三个字段构成SubCe nterld 4 位分中心编号Userld16位客户编号TxSeqld 8位交易流水号5) Userld的说明对重要客户服务系统的客户进行的内部统一编号。其编码规则如下：客户编号：AAAA+CCCCCCCCCC + TT即4位分中心号+ 10位 客户代码+ 2位终端号客户代码：即 7 位 总部号 + 3 位 分支机构号6）分中心对综合网会计部分接口交易类交易名称5101分中心向会计系统签到5102分中心向会计系统签退5

22、120付、收款方会计系统记帐5121收、付款方会计系统记账异常处理5122通知会计系统打印凭证、办理清算5123零余额扣款5124会计系统单笔冲正交易5150查询会计系统科目余额5151查询会计系统帐户余额5152查询会计系统单个帐户当日流水5153批量查询账户余额5154批量查询账户流水5180分中心传送客户账号清单5181分中心取回会计系统批量账户昨日流水和余额文件5182取得会计系统当日对帐清单文件5183会计系统批量冲正交易5184收、付款方会计系统批量记帐7）分中心对综合网储蓄部分接口交易码交易名称5201分中心向储蓄系统签到5202分中心向储蓄系统签退1801代理股民保证金开户18

23、02代理股民保证金销户1803修改股东信息1804追加股东代码1805代理深交所开股东代码卡1806代理上交所开股东代码卡5220银行储蓄卡资金转入、转出5220银行储蓄卡资金转入、转出异常处理5250查询单个储蓄卡号帐户余额5251批量查询储蓄卡账户余额5280取回储蓄系统对帐文件5281储蓄卡账户批量转入、转出交易5283统储蓄卡资金限额转出5284储蓄系统储蓄卡资金全额转出五、分行接口功能实现方案及处理流程1）、分中心对综合网有关会计的接口分中心向综合网系统签到主要实现分中心与综合网建立连结；同时实现接口数据环境的日始初始化；实现接口向主机申请传输密钥；服务系统分中 分中心发起签到指令；

24、 分中心将信息转发接口; 接口进行分析、信息分发；（公司负责） 将交易转发相应综合网主机；（开发组定义签到交易结构） 综合网主机进行审核等处理；（开发组负责） 综合网主机将响应码、接口将虚拟储蓄、会计柜台传输密钥返回 接口；（开发组定义签到交易结构） 接口在对收到的主机虚拟储蓄、 会计柜台密钥等信息处理完成后 将响应码传分中心；（公司负责）分中心向综合网系统签退 主要实现分中心与综合网断开连结；同时实现接口数据环境的日终处理（同上一交易）；在所有分中心都签退后，将所有本分中心内的不同综合网之间（即TransType=01且OutDepId和InDepld的前3位相同）的转账业务的有效流水卸出，

25、装入省行主机的重要客户网间流水表中。（公司负责）付、收款方会计系统记帐无论是否在同一综合网上，都分两次进行记帐；记帐原则是：先扣帐,后收帐;服务系统分中卄 分中心接收客户端发来的付（收）款指令； 分中心将信息转发接口； 接口进行分析，判断报文合法性、系统状态是否允许开始交易等;（公司负责） 接口将非正规交易信息返回分中心；（公司负责） 接口将审核后的交易转发相应综合网主机；（公司负责，调用综合网会计记账交易） 综合网主机进行审核、扣（收）款处理；（综合网原有交易） 综合网主机将处理结果返回接口；（综合网原有交易） 接口将接受来的信息转换并返回分中心。（公司负责）零余额扣款 分中心接收客户端发来

26、的零余额扣款指令； 分中心将信息转发接口； 接口进行分析，判断报文合法性、系统状态是否允许开 始交易等；（公司负责） 接口将非正规交易信息返回分中心；（公司负责） 接口将审核后的信息，组织查询交易转发相应综合网主 机；（公司负责，调用综合网会计查询交易） 综合网主机查询客户的账户余额；（综合网原有交易） 综合网主机将查询结果返回接口；（综合网原有交易） 接口将接受来的信息组织扣款交易转发综合网；（公司负 责） 综合网利用原有交易进行扣款，并将结果返回接口；（综合网原有交易） 接口将接收来的信息，转换并返回分中心。（公司负责）通知会计系统打印凭证、办理清算此交易属于新增功能（公司负责）。服务系统

27、分中心A 分中心接受综合网记账成功返回信息后，向接口发出会计系统生成记账凭证的通知； 接口进行报文分析，并向分中心返回结果； 定义结构，转发综合网主机； 综合网主机生成记账凭证； 综合网主机通知会计前台打印记账凭证； 柜台得知有来自客户记帐凭证； 柜台向综合网主机发起取凭证交易并打印凭证，据此进行资金清算；业务实时监控和查询（公司负责）完成对当天业务的实时监控，主要内容包括：接受交易笔数，下传 交易笔数，未传交易笔数等；采用条件查寻法，查询当日交易流水情况等。会计系统单笔冲正交易 分中心在发现记帐异常时，将发起冲正交易;服务系统分中心卄分中心向接口发起冲正指令； 接口进行分析；（公司负责） 接

28、口将非正规交易信息返回分中心；（公司负责） 接口将审核后的交易转发相应综合网主机；（调用综合网抹帐交易） 综合网主机进行根据分中心流水号，对流水帐表进行审核、冲正处理;（综合网原有交易） 综合网主机将处理结果返回接口、分中心；（公司负责） 说明：在综合网记帐时，如果处理完成在返回接口的过程中，通讯失败，则综合网主机系统将进行自动冲正；查询会计系统科目余额 分中心接收客户端发来的查询指令； 分中心将科目号等信息转发接口； 接口进行分析；（公司负责） 将交易转发相应综合网主机；（开发组定义会计系统新增结构） 综合网主机进行审核、查询科目余额处理； 综合网主机将处理结果返回接口、分中心；查询会计系统

29、帐户余额同查询会计系统科目余额查询会计系统单个帐户当日流水同查询会计系统科目余额批量查询账户余额（账户数目每次有最大数 N同查询会计系统科目余额批量查询账户流水（账户数目每次有最大数 N同查询会计系统科目余额分中心传送客户账号清单服务系统分中卄 每日日终，分中心发起传送指令； 分中心将客户帐号清单等信息转发接口； 接口进行分析（公司负责）； 将交易转发相应综合网主机； 综合网主机返回接到信息给接口、分中心； 综合网主机在日终处理时，根据清单进行当日流水帐、户主帐查询处理，生成相应当日流水帐、帐户余额两文件（开发组新增功能）； 次日分中心日始处理时，将帐户流水文件和余额文件取回（处理流程如下）；

30、分中心取回会计批量账户昨日流水和余额文件服务系统分中 分中心发起传送指令； 分中心将信息转发接口； 接口进行分析、数据分发（公司负责）； 将交易转发相应综合网主机； 综合网主机返回文件给接口、分中心；取得会计系统当日对帐清单文件处理流程同分中心取回会计系统批量账户昨日流水和余额文件说明: 在日常交易时，分钟心想会计系统发送客户端产生的 Messageld（客户段分中心编号+ 客户节电编号+客户交易流水号）和 本中心产生的流水号，日中队长禽蛋文件记录应含有本分中心流水 号和会计主机流水号信息。请求只有一个交易码，每一条流水账组 成文件的一条记录（通过重要客户服务系统发起的转账交易）。 如果返回文

31、件为准备好，分中心过一段实践重发；如果返回 文件准备好，分中心立即去会文件。会计系统批量记账交易服务系统分中心+ 分中心发起批量记账指令和批量记账文件清单； 接口进行分析（公司负责）； 接口将文件转发相应综合网主机（公司负责）； 综合网主机根据记账文件清单作记账处理，生成处理结果文件（应含有每笔记录的处理结果）； 综合网主机将处理结果返回接口、分中心说明：适用于系统日终处理对帐和平帐交易；对帐时，若出现队长不平（付款成功，收款不成功），分中心发出批量记账交易。会系统计批量冲正交易服务系统分中心卄 分中心发起批量冲正指令； 分中心将分批量冲正的中心流水号文件传接口； 接口进行分析、数据分发（公司

32、负责）； 接口将文件转发相应综合网主机（公司负责）； 综合网主机进行根据冲正文件分中心流水号，对流水帐表进行审核、冲正处理； 综合网主机将处理结果返回接口、分中心；说明：批量记账交易失败时，付款方已记帐，但收款方批量记帐不成功时，则需要付款方做出冲正处理；（注意：冲正成功后要查找接 口会计凭证管理表，此交易是否已生成记账凭证，如果已生成，需 要生成冲正的反方凭证。）2）、分中心对综合网有关储蓄部分接口代理股民保证金开户交易从综合网储蓄前台发起，对银行卡号、证券保证金帐号建立对应 关系。同时是一个合同签定的过程。储蓄前台服务系统分中L (11)1f 前台进行信息录入处理； 储蓄前台将信息发送至综

33、合网主机(新定义传输结构，与djz结构 不同)； 城市综合网主机接受到请求包，校验 mac调用函数对卡号的有效 性进行判断、预记重要客户流水帐； 如果mac错、卡号无效或密码错，形成出错信息返回包，返回前台； 如果为有效卡号，则综合网将信息转发到接口； 接口接受到请求包，校验 mac若mac错，形成出错信息返回包， 返回城市综合网主机；正确，则生成分中心要求的报文格式 将交易报文转发到分中心； 分中心进行分析、转发，等待客户端处理结果，并将处理结果返 回到接口；接口对分中心报文格式进行分析， 生成综合网主机可接 受的报文 接口将处理结果的报文返回综合网主机；综合网主机接受到返回 包，校验mac

34、分析报文，调用函数修改重要客户流水帐，生成返 回储蓄前台的报文；(11)储蓄前台接受到返回包，校验 mac分析报文，交易成功，凭证打 印。代理股民保证金销户 代理深交所开股东代码卡代理上交所开股东代码卡追加股东代码修改股东信息以上五个交易，处理过程同代理开户银行储蓄卡资金转入服务系统分中* 分中心接收客户端发来的转入指令； 分中心将信息转发接口； 接口进行报文的转换、分析。进行报文向综合网交易报文传输结构djz的转换，包括生成正确交易码11*，生成相应mac等内容,并根据来自分中心报文Head的“接受方机构号”进行综合网寻址; 接口将非正规交易信息返回分中心； 接口将审核后的交易转发相应综合网

35、主机； 综合网主机进行 mac校验、新旧卡号校验、卡号合法性审核等处理，转入sapsjz记帐处理； 综合网主机将处理结果返回接口、分中心;银行储蓄卡资金转出查询单个储蓄卡号帐户余额批量查询储蓄卡账户余额批量查询同查询单个储蓄卡账户余额 交易，利用原有的批量查询交易,进行改进取回储蓄系统对帐文件服务系统分中 分中心发起取文件指令； 分中心将信息转发接口； 接口进行分析、指令分发； 将交易转发相应综合网主机； 综合网主机返回文件给接口、分中心;储蓄卡账户批量转入、转出交易批量转入同储蓄卡账户转入交易，利用原有的代工交易，进行改进; 批量转出同储蓄卡账户转出交易，利用原有的代扣交易，进行改进;取储蓄

36、系统批量转入、转出交易结果文件同取回储蓄系统对帐文件交易流程，综合网处理同代工代扣的申请结 果交易储蓄系统储蓄卡资金限额转出同储蓄卡账户转出交易，综合网主机程序须对帐户余额进行分析判断， 并进行留规定余额处理。储蓄系统储蓄卡资金全额转出同储蓄卡账户转出交易，综合网主机程序须对帐户余额进行留规定余 额处理。六、与会计系统接口报文由报文头+报文体组成；报文头、报文体所有字段都是定长字符；金额为18位定长带小数点字符；报文体字段左对齐，后补空格；会计交易码为S+XXXXXXXX+YYXXXXXXXX交换平台交易码， YYY为顺序号 001；注意：定制具体通信FOR时，发送和接收使用统一报文SSMSG

37、_XXXXXXXXXXXX 结构为发送报文头（SMSG_SNDACC_HEAD收报文头（SMSG_RCVACC_HEAD送 报文体(SMSG_XXXXXXXXXXXX_OU收报文体(SMSG_XXXXXXXXXXXX_IN)交换平台发送报文头 SMSG_SNDACC_HEAD序号组成元素名类型长度备注1H_AGENCY_IDCHAR10机构号2H_OPER_IDCHAR6柜员号3H_FORE_SEQ_NOCHAR6前台流水号4H_IP_ADDRCHAR15IP地址5H_TTYCHAR15终端号6H_SFILE_NUMCHAR3上送文件数7H_SFILE_NAMECHAR60上送文件名8F_PL

38、AT_CYCCHAR6平台周期号9F_SEQ_NOCHAR12平台流水号交换平台接收报文头 SMSG_RCVACC_HEAD序号组成元素名类型长度备注1F_U_RSPD_NOCHAR5会计后台返回码00为成功、其他为失败2F_RET_MSGCHAR256会计后台返回信息向会计系统签到交换平台发送报文序号组成元素名类型长度备注1SMSG_SNDACC_HEADFORM发送报文头2交换平台接收报文序号组成元素名类型长度备注1SMSG_RCVACC_HEADFORM返回报文头2向会计系统签退交换平台发送报文序号组成兀素名类型长度备注1SMSG_SNDACC_HEADFORM发送报文头2交换平台接收报

39、文序号组成元素名类型长度备注1SMSG_RCVACC_HEADFORM返回报文头2收、付款方会计系统记帐交换平台发送报文序号组成元素名类型长度备注1SMSG_SNDACC_HEADFORM发送报文头2SUB_TX_SEQ_IDDATACHAR(16)本分中心流水号1OUT_BRANCH_IDDATACHAR(5)付款方联行号2OUT_DEP_IDDATACHAR(5)付款方机构号3OUT_ACCT_IDDATACHAR(32)付款方帐户4OUT_ACCT_NAMEDATACHAR(50)付款方户名5OUT_BRANCH_NAMEDATACHAR( 30)付款行名称6IN_BRANCH_IDDA

40、TACHA( 5)收款方联行号7IN_DEP_IDDATACHAR(5)收款方机构号8IN_ACCT_IDDATACHAR(32)收款方帐号9IN_ACCT_NAMEDATACHA( 50)收款方户名10IN_BRANCH_NAMEDATACHAR(30)收款行名称11SEND_BANKDATACHAR(10)人行系统发报行12RCV_BANKDATACHAR(10)人行系统收报行13RMT_OUT_BANKDATACHAR(10)他行业务汇出行14RMT_IN_BANKDATACHAR(10)他行业务汇入行15SPR_ACCT_IDDATACHA( 32)备付金帐号16DC_FLAGDATA

41、CHAR(1)借贷标志17TX_AMOUNTDATACHAR(18)发生金额18CUR_CODEDATACHAR(3)结算币别19ABSTRACTDATACHAR(4)摘要20USER_TELLER_IDDATACHAR(6)客户操作员编号21USER_CHK_IDDATACHAR(6)客户复核员编号22VOU_CHER_IDDATACHAR(8)凭证号23TRANS_TYPEDATACHAR(2)转帐类别24MEMODATACHAR(256)备注交换平台接收报文序号组成元素名类型长度备注1SMSG_RCVACC_HEADFORM返回报文头2ACCT_HOST_SEQ_IDDATACHAR(1

42、9)会计系统主机流水号1SUB_TX_SEQ_IDDATACHAR(16)本分中心流水号2ACCT_TELLER_IDDATACHAR(12)会计接口操作员编号3ACCT_CHK_IDDATACHAR(12)会计接口复核员号4VOUCHER_IDDATACHAR(8)凭证号收、付款方会计系统记帐异常处理该过程通讯与收付款会计记帐完全相同，只是在综合网端先检验流水存在，决定是否进行记帐 交换平台发送报文序号组成兀素名类型长度备注1SMSG_SNDACC_HEADFORM发送报文头2SUB_TX_SEQ_IDDATACHAR(16)本分中心流水号3OUT_BRANCH_IDDATACHA( 5)付

43、款方联行号4OUT_DEP_IDDATACHAR(5)付款方机构号5OUT_ACCT_IDDATACHAR(32)付款方帐号6OUT_ACCT_NAMEDATACHA( 50)付款方户名7OUT_BRANCH_NAMEDATACHA( 30)付款行名称8IN_BRANCH_IDDATACHAR(5)收款方联行号9IN_DEP_IDDATACHAR(5)收款方机构号10IN_ACCT_IDDATACHAR(32)收款方帐号11IN_ACCT_NAMEDATACHA( 50)收款方户名12IN_BRANCH_NAMEDATACHAR(30)收款行名称13SEND_BANKDATACHAR(10)人

44、行系统发报行14RCV_BANKDATACHAR(10)人行系统收报行15RMT_OUT_BANKDATACHAR(10)他行业务汇出行16RMT_IN_BANKDATACHAR(10)他行业务汇入行17SPR_ACCT_IDDATACHA( 32)备付金帐号18DC_FLAGDATACHAR(1)借贷标志19TX_AMOUNTDATACHAR(18)发生金额20CUR_CODEDATACHAR(3)结算币别21ABSTRACTDATACHAR(4)摘要22USER_TELLER_IDDATACHAR(6)客户操作员编号23USER_CHK_IDDATACHAR(6)客户复核员编号24VOUC

45、HER_IDDATACHAR(8)凭证号25TRANS_TYPEDATACHAR(2)转帐类别26MEMODATACHAR(256)备注交换平台接收报文序号组成兀素名类型长度备注1SMSG_RCVACC_HEADFORM返回报文头2ACCT_HOST_SEQ_IDDATACHAR(19)会计系统主机流水号3ORG_SUB_TX_SEQ_IDDATACHAR(16)原本分中心流水号4ACCT_TELLER_IDDATACHAR(12)会计接口操作员编号5ACCT_CHK_IDDATACHAR(12)会计接口复核员号6VOUCHER_IDDATACHAR(8)凭证号零余额扣款该过程与收付款会计记帐

46、基本相同，可称做全额扣款，综合网端先查询帐户流水,然后进入扣帐处理。返回包中多了一个发生金额字段 交换平台发送报文序号组成元素名类型长度备注1SMSG_SNDACC_HEADFORM发送报文头2SUB_TX_SEQ_IDDATACHAR(16)本分中心流水号27OUT_BRANCH_IDDATACHAR(5)付款方联行号28OUT_DEP_IDDATACHAR(5)付款方机构号29OUT_ACCT_IDDATACHAR(32)付款方帐户30OUT_ACCT_NAMEDATACHA( 50)付款方户名31OUT_BRANCH_NAMEDATACHA( 30)付款行名称32IN_BRANCH_ID

47、DATACHA( 5)收款方联行号33IN_DEP_IDDATACHAR(5)收款方机构号34IN_ACCT_IDDATACHAR(32)收款方帐号35IN_ACCT_NAMEDATACHA( 50)收款方户名36IN_BRANCH_NAMEDATACHAR(30)收款行名称37SEND_BANKDATACHAR(10)人行系统发报行38RCV_BANKDATACHAR(10)人行系统收报行39RMT_OUT_BANKDATACHAR(10)他行业务汇出行40RMT_IN_BANKDATACHAR(10)他行业务汇入行41SPR_ACCT_IDDATACHA( 32)备付金帐号42DC_FLA

48、GDATACHAR(1)借贷标志43TX_AMOUNTDATACHAR(18)发生金额44CUR_CODEDATACHAR(3)结算币别45ABSTRACTDATACHAR(4)摘要46USER_TELLER_IDDATACHAR(6)客户操作员编号47USER_CHK_IDDATACHAR(6)客户复核员编号48VOUCHER_IDDATACHAR(8)凭证号49TRANS_TYPEDATACHAR(2)转帐类别50MEMODATACHAR(256)备注交换平台接收报文序号组成兀素名类型长度备注1SMSG_RCVACC_HEADFORM返回报文头2ACCT_HOST_SEQ_IDDATACH

49、AR(19)会计系统主机流水号3SUB_TX_SEQ_IDDATACHAR(16)本分中心流水号4ACCT_TELLER_IDDATACHAR(12)会计接口操作员编号5ACCT_CHK_IDDATACHAR(12)会计接口复核员号6TX_AMOUNTDATACHAR(18)发生金额7VOUCHER_IDDATACHAR(8)凭证号通知会计系统打印凭证(*)该过程是前面交易的连带过程，记帐成功后，分中心自动发起该笔交易，通知综合网办理凭证打印工作交换平台发送报文序号组成元素名类型长度备注1SMSG_SNDACC_HEADFORM发送报文头2ORG_SUB_TX_SEQ_IDDATACHAR(1

50、6)原本分中心流水号3DEP_IDDATACHAR(5)机构号交换平台接收报文序号组成元素名类型长度备注1SMSG_RCVACC_HEADFORM返回报文头会计系统单笔冲正交易交换平台发送报文序号组成兀素名类型长度备注1SMSG_SNDACC_HEADFORM发送报文头2SUB_TX_SEQ_IDDATACHAR(16)本分中心流水号51OUT_BRANCH_IDDATACHAR(5)付款方联行号52IN_BRANCH_IDDATACHA( 5)收款方联行号53IN_DEP_IDDATACHAR(5)付款方机构号54OUT_ACCT_IDDATACHAR(32)付款方帐号55OUT_ACCT_

51、NAMEDATACHA( 50)付款方户名56OUT_BRANCH_NAMEDATACHA( 30)付款行名称57IN_DEP_IDDATACHAR(5)收款方机构号58IN_ACCT_IDDATACHAR(32)收款方帐号59IN_ACCT_NAMEDATACHA( 50)收款方户名60IN_BRANCH_NAMEDATACHAR(30)收款行名称61SEND_BANKDATACHAR(10)人行系统发报行62RCV_BANKDATACHAR(10)人行系统收报行63RMT_OUT_BANKDATACHAR(10)他行业务汇出行64RMT_IN_BANKDATACHAR(10)他行业务汇入行

52、65SPR_ACCT_IDDATACHA( 32)备付金帐号66DC_FLAGDATACHAR(1)借贷标志67TX_AMOUNTDATACHAR(18)发生金额68CUR_CODEDATACHAR(3)结算币别69ABSTRACTDATACHAR(4)摘要70USER_TELLER_IDDATACHAR(6)客户操作员编号71USER_CHK_IDDATACHAR(6)客户复核员编号72VOUCHER_IDDATACHAR(8)凭证号73TRANS_TYPEDATACHAR(2)转帐类别74ORG_SUB_CENTER_IDDATACHAR(4)原客户分中心编号75ORG_NODE_IDDA

53、TACHAR(16)原节点编号76ORG_TX_SEQ_IDDATACAHR(8)原交易流水号77ORG_SUB_TX_SEQ_IDDATACHAR(16)原本分中心流水号78ORG_USER_TELLER_IDDATACHAR(6)原客户操作员编号79ORG_USER_CHK_IDDATACHAR(6)原客户复核员编号80ORG_VOUCHER_IDDATACHAR(8)原凭证号81MEMODATACHAR(256)备注交换平台接收报文序号组成元素名类型长度备注1SMSG_RCVACC_HEADFORM返回报文头2ACCT_HOST_SEQ_IDDATACHAR(19)会计系统主机流水号3S

54、UB_TX_SEQ_IDDATACHAR(16)本分中心流水号查询会计系统科目余额交换平台发送报文序号组成元素名类型长度备注1SMSG_SNDACC_HEADFORM发送报文头2DEP_IDDATACHAR(5)机构号3SUBJECT_IDDATACHAR(6)科目号交换平台接收报文序号组成兀素名类型长度备注1SMSG_RCVACC_HEADFORM返回报文头2SUBJECT_IDDATACHAR(6)科目号3SUBJECT_NAMEDATACHAR(50)科目名称4D_AMOUNTDATACHAR(18)借方发生额5C_AMOUNTDATACHAR(18)贷方发生额6ACCT_BALDATACHAR(18)科目余额7查询会计系统帐户余额交换平台发送报文序号组成兀素名类型长度备注1SMSG_SNDACC_HEADFORM发送报文头2DepIdDATACHAR(5)机构号3AcctIdDATACHAR(32)客户帐号交换平台接收报文序号组成元素名类型长度备注1SMSG_RCVACC_HEADFORM返回报文头2ACCT_IDDATACHAR(32)客户帐号3ACCT_NAMEDATACHAR(50)帐户户名4ACCT_BALD