东北财经大学21秋《金融法》期末考核试题及答案参考71

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1、东北财经大学21秋金融法期末考核试题及答案参考1. “离婚适用受理案件的法院所在地法律。”该规范属于( )。 A直接调整法律冲突的方法，是解决法律冲突的实体性“离婚适用受理案件的法院所在地法律。”该规范属于()。A直接调整法律冲突的方法，是解决法律冲突的实体性规范B间接调整法律冲突的方法，是解决法律冲突的实体性规范C直接调整法律冲突的方法，是解决法律冲突的冲突规范D间接调整法律冲突的方法，是解决法律冲突的冲突规范D2. 根据我国宪法规定，下列选项哪个是全国人民代表大会常务委员会有权进行部分修改的规范性法律文件?( ) A根据我国宪法规定，下列选项哪个是全国人民代表大会常务委员会有权进行部分修改

2、的规范性法律文件?()A宪法B香港特别行政区法律C基本法律D国际条约C宪法第67条规定：“全国人民代表大会常务委员会行使下列职权：(三)在全国人民代表大会闭会期间，为全国人民代表大会制定的法律进行部分修改和补充，但是不得同该法律的基本原则相抵触。”宪法第62条规定：“全国人民代表大会行使下列职权：(三)制定和修改刑事、民事、国家机构和其他的基本法律。”因此选C。3. 下列哪一种情形不成立累犯?( ) A张某犯故意伤害罪被判处有期徒刑3年，缓刑3年，缓刑期满后的第三年又犯盗下列哪一种情形不成立累犯?()A张某犯故意伤害罪被判处有期徒刑3年，缓刑3年，缓刑期满后的第三年又犯盗窃罪，被判处有期徒刑1

3、0年B李某犯强奸罪被判处有期徒刑5年，刑满释放后的第四年，又犯妨害公务罪，被判处有期徒刑6个月C王某犯抢夺罪被判处有期徒刑4年，执行3年后被假释，于假释期满后的第五年又犯故意杀人罪被判处无期徒刑D田某犯叛逃罪被判处有期徒刑2年，刑满释放后第六年又犯为境外刺探国家秘密罪，被判处拘役6个月A由于累犯的成立以前罪“刑罚执行完毕或者赦免以后”5年内再犯罪为条件，故被假释的犯罪人在假释考验期内再犯新罪的，被判处缓刑的犯罪人在缓刑考验期内再犯新罪的，以及被判处缓刑的犯罪人在缓刑考验期满后再犯新罪的，都不成立累犯。4. 我国信访行为中，占主要比例的是( ) 。A、 山林土地权属纠纷B、 拆迁补偿与住房保障C

4、、 生活待遇信访我国信访行为中，占主要比例的是( ) 。A、 山林土地权属纠纷B、 拆迁补偿与住房保障C、 生活待遇信访D、 涉诉涉法信访正确答案：D5. 信用，也称信贷是货币资金借贷活动的总称。( )A.正确B.错误参考答案：A6. 下列关于中国人民银行分支机构的论述中正确的有( )。A.分支机构是按照行政区划分来设立的B.分支机构没有独立的法人地位C.分支机构的日常工作由总行统一领导D.分支机构是总行的派出机构参考答案：BCD7. 简述补贴与反补贴措施协议规定的不可诉补贴。简述补贴与反补贴措施协议规定的不可诉补贴。不可诉补贴又称“绿灯补贴”。补贴与反补贴措施协议第8条第1款规定了两大类不可

5、诉补贴，即不具有专向性的补贴和符合特定要求的专向性补贴：(1)不具有专向性的补贴。此种补贴不属于世贸组织限制的范围，不可申诉。(2)符合特定要求的专向性补贴。符合特定要求的专向性补贴具有专向性，但是应符合下列条件：第一，对公司进行研究活动的援助，或对高等教育机构或研究机构与公司签约进行研究活动的援助。第二，依地区发展总体框架对一成员领土内落后地区的援助。第三，为使企业的现有设施适应法律实行的新的环境要求而提供的援助。此类补贴可概括为研发补贴、贫困地区补贴和环保补贴。依补贴与反补贴措施协议第31条的规定，有关不可诉补贴的规定，临时适用5年(自1995年1月1日至1999年12月31日至)。即到1

6、999年底前，补贴委员会应该讨论决定该条款是否继续适用，但遗憾的是在这个期间补贴委员会没有就延长事由做出决定，因为世贸成员在此问题上争论非常激烈，不能达成一致意见。这意味着补贴与反补贴措施协议中的“不可诉补贴”的规定现在没有效力了。也就是说实际上现在补贴与反补贴措施协议只有两类了，一类是禁止性补贴，另一类是可诉性补贴，包括以前的不可诉补贴。不可诉补贴的分类已经没有了，但不排除在新一轮的谈判中再恢复这一条规定。8. ( )等行为是违反人民币图样的法律规定的行为A、印制代币票券B、使用人民币制作商品C、使用人民币作为祭拜物品D、使用人民币装饰工艺品参考答案：BCD9. 银监法制定的监管银行业的基本

7、制度和措施，主要有( )。A.银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据B.银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力C.针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施D.银监会行使监管权力有必要的监督和问责制约参考答案：ABCD10. 下列关于信托当事人的说法正确的是( )。A.受益人和委托人不可以为同一人B.委托人应当具有完全民事行为能力C.受托人可是同一信托的唯一受益人D.在信托关系中受益人享有受益权，同时履行相应的义务参考答案：B11. 见票即付的汇票无须提示承兑。( )A.正确B.错误参考答案：A12. 第二审人民法院进行调解( )。 A既可以由合议庭主持

8、，也可以由审判员一人主持 B只能由审判员一人主持 C第二审人民法院进行调解()。A既可以由合议庭主持，也可以由审判员一人主持B只能由审判员一人主持C只能由合议庭主持D只能由审判长主持A13. 根据我国收养法的规定，配偶一方在他方死亡后送养未成年子女的( )。 A社会福利机构有优先抚养的权利 B根据我国收养法的规定，配偶一方在他方死亡后送养未成年子女的()。A社会福利机构有优先抚养的权利B未亡一方的父母有优先抚养的权利C死亡一方的父母有优先抚养的权利 D死亡一方的兄弟姐妹有优先抚养的权利C我国收养法第10条第1款规定：“生父母送养子女，须双方共同送养。生父母一方不明或者查找不到的可以单方送养。”

9、亲子法律关系之变更须由生父母双方共同决定；即使生父母已经离婚，直接抚养子女的一方送养子女亦须经过另一方同意，只有在客观上无法共同送养的情形下始得单方送养。根据我国收养法的相关规定，可以单方送养的情形有：生父母一方不明或者查找不到；配偶一方死亡，另一方送养未成年子女的。但是我国收养法第18条规定：“配偶一方死亡，另一方送养未成年子女的，死亡一方的父母有优先抚养的权利。”祖父母、外祖父母是孙子女、外孙子女的第二顺序抚养义务人，如果有抚养孙辈的条件并且愿意抚养的，享有优先抚养权。因此，从某种意义上而言，死亡一方的父母行使优先抚养权，是生存方送养子女的法定障碍。收养法对监护人送养所作的限制性规定是保护

10、子女权益原则的具体体现。14. 第二审人民法院对上诉案件，经过审理认为原判决违反法定程序，可能影响案件正确判决的，裁定撤销原判决，发回原第二审人民法院对上诉案件，经过审理认为原判决违反法定程序，可能影响案件正确判决的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重申，重申案件再次判决后()。A即为终审判决，当事人不得再进行上诉B当事人对判决仍不满意的，可以再次上诉C必须经过审判监督程序的监督D立即进入执行程序B15. 我国建立了三家政策性银行，不包括( )。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国农业发展银行D.中国建设银行参考答案：D16. 商业银行的资产业务包括( )。A.租赁业务B.发放贷款C.票

11、据贴现D.买卖外汇参考答案：ABCD17. 中国人民银行是是我国唯一的货币发行机关，但不是国家管理人民币的主管机关。( )A.正确B.错误参考答案：B18. 在英属维京群岛登记的某航运公司，其章程中规定的住所地在美国，其主要办事机构所在地在中国的香港。现在中国在英属维京群岛登记的某航运公司，其章程中规定的住所地在美国，其主要办事机构所在地在中国的香港。现在中国法院审理涉及其在中国业务的案件。请问依我国民法通则及公司法的规定，法院应以哪里作为该航运公司的住所?()A其在百慕大的登记地B其在美国章程规定的住所地C其在中国香港的主要办事机构所在地D其在中国的营业地C本题涉及法人住所的确定问题。依民法

12、通则第39条及公司法第10条的规定，法人以它的主要办事机构所在地为住所，因此本题中法院应以中国香港的主要办事机构所在地为该航运公司的住所。19. 以募集方式设立股份有限公司，申请发行境内上市外资股的，发起人出资总额不少于人民币( )A、1亿元B、1.5亿元C、2亿元D、2.5亿元参考答案：B20. 简述秦代的监狱管理制度。简述秦代的监狱管理制度。秦代监狱很多，秦简中的许多律条都载有监狱管理的规定，比如有关工程建设管理的司空律，其内容就主要是管理刑徒的各种法律规定；其他如工人程、均工、工律、厩苑律、行书律、仓律、金布律也都有管理刑徒的内容。秦已形成了一套较为严密的监狱管理制度。当时法律对于囚犯饮

13、食、衣着的供应标准和服劳役的办法，对于是否加戴刑具以及加戴什么种类、什么规格的刑具，对于不同等级、身份、年龄和不同犯罪性质的囚徒所应享受的不同待遇，都作了相当具体的规定。同时，秦代还形成了一种利用轻罪的“城且司寇”来监领重罪刑徒的管理办法。秦律还规定，若刑徒不服管理要加重刑罚，狱吏若管理不力或违反规定，也要给予法律制裁。21. 经济法律关系的各种主体都可以参加经济法所调整的所有经济法律关系。( )经济法律关系的各种主体都可以参加经济法所调整的所有经济法律关系。()错误22. 政策性银行主要的资金来源包括( )。A.财政拨款B.发行政策性金融债券C.向公众吸收存款D.吸收商业银行存款参考答案：A

14、BD23. 下列属于回避的适用对象的有( )。 A审判员 B人民陪审员 C翻译人员 D鉴定人下列属于回避的适用对象的有()。A审判员B人民陪审员C翻译人员D鉴定人ABCD本题考核回避制度。根据我国民事诉讼法的规定，适用回避的人员包括：审判人员(包括审判员和人民陪审员)、书记员、翻译人员、鉴定人、勘验人等。24. 银监会有义务对中国银行提请监管的对象进行监管，在收到建议之日起( )内予以回复。A、90天B、60天C、30天D、15天参考答案：C25. 某公司投保财产保险200万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损失为195万元，为保护和抢救财产支出必要费用10万元，为确认保险损失

15、交付的评估费用5万元。保险公司应赔偿( )A、195万元B、200万元C、205万元D、210万元参考答案：B26. 下列各项中，不是企业所得税的纳税人的有( )。 A个人独资企业 B有限责任公司 C个体工商户 D合伙企业下列各项中，不是企业所得税的纳税人的有()。A个人独资企业B有限责任公司C个体工商户D合伙企业ACD27. 某人拾得一现金支票，持伪造身份证向银行提示付款成功。关于银行的责任，正确的说法是( )A、银行对真正权利人的付款义务是绝对责任，不可免除B、银行必须对提示付款人身份的真实性作实质审查，否则不能免除其向真正权利人的票据责任C、银行对提示付款人身份的真实性进行附带审查，可以

16、免除其向真正权利人的票据责任D、银行应要求持票人出具证据证明其票据取得的原因合法，否则银行不能免除票据责任参考答案：C28. 世界上迄今为止保存完整的最早的成文法典是：( ) A十二铜表法 B法经 C汉谟拉比法典 D教法学世界上迄今为止保存完整的最早的成文法典是：()A十二铜表法B法经C汉谟拉比法典D教法学C一般认为，世界上迄今为止保存完整的最早的成文法典是汉谟拉比法典故应选C。29. 下列关于基金的类别的判断标准正确的是( )。A.80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金B.60%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金C.投资于股票、债券和货币市场工具都是混合基金D.仅投资于货币市场工具

17、的，为货币市场基金参考答案：D30. 下列各项中属于我国外汇管理条例规定的外汇的有( )A、美元B、美元汇票C、美元债券D、欧元E、特别提款权参考答案：ABCDE31. 下列关于全球化的表述中，正确的有( )。A马克思和恩格斯在其经典著作中对“全球化”的概念和理论下列关于全球化的表述中，正确的有( )。A马克思和恩格斯在其经典著作中对“全球化”的概念和理论进行过鲜明、深刻的论述B马克思和恩格斯把“全球化”视为资本和资本主义生产方式不断向外扩张的过程C列宁关于帝国主义的表述和当代依附理论中中心一边缘的观点存在着某种契合D中国共产党和中国政府将全球化视为一种利弊共存的过程，对中国而言既是一种机遇，

18、又是一种挑战正确答案：BCD马克思和恩格斯从当时的社会条件出发，对资本主义在全球范围的扩张的现象和本质进行了分析，但他们并没有提出“全球化”的概念，故A项错误。列宁认为“资本主义已成为极少数先进国对世界上绝大多数居民实行殖民压迫和金融扼杀的世界体系”，这与依附理论是有契合之处的，故C项正确。32. 下列关于外交团的正确说法是( )。 A外交团由驻在一国的所有使馆馆长组成 B外交团是外交代表机关，有一下列关于外交团的正确说法是()。A外交团由驻在一国的所有使馆馆长组成B外交团是外交代表机关，有一定的法律职能C外交团可以向接受国表明对接受国某项政治运动的态度D外交团的作用主要在礼仪方面AD外交团一

19、般指驻在一国首都的各外国使馆馆长和其他外交人员组成的团体。外交团不是外交代表机关 不具有任何法律职能，主要是在外交礼仪方面发挥作用。例如，外交团团长代表外交团在接受国的庆典、宴会上致辞。外交团团长可以应接受国政府的请求，向外交团成员转达一些意见，也可以向接受国政府转达外交团成员一些有关日常事务方面的请求。外交团的活动不得违反接受国的法律，不得干涉接受国的内政。33. 下列说法正确的是( )。 A凡是患有医学上不应当结婚的疾病的人不能结婚，已经结婚的，婚姻无效 B有生理缺下列说法正确的是()。A凡是患有医学上不应当结婚的疾病的人不能结婚，已经结婚的，婚姻无效B有生理缺陷、无性行为能力和无生育能力

20、的人不能结婚C监护关系人间不能结婚D我国婚姻法没有规定禁止相奸者结婚D我国现行婚姻法规定，结婚时患有医学上认为不应当结婚的疾病而婚后未治愈的人所进行的结婚无效，但是其他情形，如曾经患有此类疾病但在结婚时已经治愈的人的婚姻是有效的，因此A说法错误。由生理缺陷、无性行为能力和无生育能力的人能否结婚，法律不加禁止，B说法错误。关于监护关系人间能否结婚的问题，我国婚姻法未明文禁止，而是根据不同情况进行不同处理，因此C说法错误。禁止相奸者结婚已不符合现代社会的客观情况，因此我国婚姻法没有颊定禁止相奸者结婚，D说法正确。34. 我国民事诉讼法规定，人民法院审理对第一审判决的上诉案件，必须在三个月内审结，有

21、特殊情况需要延长的( )。我国民事诉讼法规定，人民法院审理对第一审判决的上诉案件，必须在三个月内审结，有特殊情况需要延长的()。A由审判委员会批准B由上级人民法院批准C由院长批准D由合议庭批准C35. 某公司拟首次发行1亿股A股，根据现行证券法的规定，应当选择的方式是( )A、本公司自销发行B、由开户银行代销发行C、由单个证券公司承销发行D、由承销团承销发行参考答案：D36. 适用保证这种附属票据行为的票据类型为( )。A.汇票B.本票C.支票D.所有票据类型参考答案：AB37. 我国商业银行法规定，设立农村合作银行的最低注册资本数额为人民币( )。A.3000万元B.5000万元C.1亿元D

22、.10亿元参考答案：B38. 下列关于会员制期货交易所的表述错误的是( )。A.会员制期货交易所是非营利性的B.交易所运营资本由会员以交纳会费的方式筹集C.交易所出现亏损时，会员必须以增加会费的方式承担损失D.会员按照交纳会费的份额投票参考答案：D39. 提单按照有无货物表面的不良批注可以分为( )。 A清洁提单和不清洁提单 B记名提单和不记名提单 C全提单按照有无货物表面的不良批注可以分为()。A清洁提单和不清洁提单B记名提单和不记名提单C全式提单和简式提单D指示提单和不记名提单A清清提单是指货物装船时表面状况良好，一般未经过加添表示货物或其包装不良的批注，或虽然有批注，但不影响结汇的提单。

23、国际航运公会于1951年提出允许清洁提单上有下列三种内容的批注：一是不明白地表示货物或包装不能令人满意；二是强调承运人对于货物或包装性质所引起的风险不负责任；三是否认承运人知悉货物的内容、重量、容积、质量或技术规格。这三项内容，已为大多数国家或组织所接受。清洁提单是买方收到完好货物的保证，也是提单转让时必备的条件。不清洁提单指承运人在提单上加注货物表面或包装状况有不良或存在缺陷等批注的提单。根据UPC600号的规定,除非信用证明确规定可以接受不清洁提单，否则银行不接受不清清提单。40. 商业银行应当遵守的同业拆借资金额度规则有：( )。A、拆入资金余额与各项存款余额之比下得超过4%B、贷款余额

24、与存款余额的比例不得超过75%C、对同一借款人的贷款余额不得超过商业银行资本余额的10%D、拆出资金余额与各项存款(扣除存款准备金、备付金、联行占款)余额之比不得超过8%参考答案：AD41. 基金合同无约定的情况下，封闭式基金转为开放式基金的条件有( )。A.经基金份额持有人大会的决议B.决议经代表50%以上基金份额的持有人参加、经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过C.经中国证监会核准D.公告参考答案：ABC42. 下列各项中，不属于中央银行的职能的是( )。A.发行的银行B.货币的银行C.银行的银行D.政府的银行参考答案：B43. 税收法律关系的客体是指税收法律关系主体的权利

25、和义务共同指向的对象，表现为税收的征纳活动，具体包括( )。税收法律关系的客体是指税收法律关系主体的权利和义务共同指向的对象，表现为税收的征纳活动，具体包括()。A收入B货币C行为D利益BC44. 关于票据权利取得的说法，正确的是( )A、只有按照票据法规定的方式取得票据，才能取得票据权利B、票据是完全有价证券，持有票据者即享有票据权利C、只有支付对价者才能取得票据权利D、以偷盗手段取得票据的，不享有票据权利参考答案：D45. 按照我国法律的规定信托公司的组织形式必须是( )A、有限责任公司B、国有独资公司C、股份有限公司D、两合公司参考答案：AC46. 单一制国家的特征是( )。 A一个立法

26、机关 B一个中央政府 C一部统一的宪法 D一个统一的国籍单一制国家的特征是()。A一个立法机关B一个中央政府C一部统一的宪法D一个统一的国籍ABCD单一国是由若干地方行政区域组成的具有统一主权的国家。单一国拥有单一的宪法和国籍，其中央机关统一处理国家内部事务，其地方机关则在中央机关的统一领导下行使职权，在对外关系中，单一国由中央机关代表，以单一的国际法主体的身份参与国际关系，某些地方单位经中央机关授权可在特定范围内具有某些对外职能，但不能以国家名义对外交往。47. 8甲公司委托乙公司设计并制作产品包装盒，未签订书面合同。丙在市场上发现该产品包装盒上未经其许可使用了其8甲公司委托乙公司设计并制作

27、产品包装盒，未签订书面合同。丙在市场上发现该产品包装盒上未经其许可使用了其画翠竹作为背景图案。如果该产品包装盒的整体设计也构成美术图案，下列哪些选项是正确的?()A产品包装盒的版权属于甲公司B乙公司侵害了丙的复制权C甲公司对乙公司的侵权行为不知情，但仍构成侵权D甲公司不能对产品包装盒获得外观设计专利BCD提示 本题考查了委托作品的著作权归属以及著作权的保护问题 首先，著作权法第17条规定：“受委托创作的作品，著作权的归属由委托人和受托人通过合同约定。合同未作明确约定或者没有订立合同的，著作权属于受托人。”本题中，甲公司委托乙公司设计并制作产品包装盒，未签订书面合同，即属于对著作权归属没有约定的

28、情形，因此，该产品包装盒作品的著作权属于受托人乙公司，据此，A项错误。 其次，该产品包装盒上未经其许可使用了丙的画翠竹作为背景图案，丙对画翠竹享有著作权。根据著作权法第10条的规定，复制权，是指以印刷、复印、拓印、录音、录像、翻录、翻拍等方式将作品制作一份或者多份的权利。从禁止他人行为的角度就讲，复制权是指创作作品的作者等著作权人依法所享有的包括禁止或许可他人以复制的方式使用其作品并以此获得经济利益的专有权利。因此，翠竹的著作权人丙对其作品享有复制权，乙公司未经许可，设计作品时，使用了翠竹作为背景图案，侵犯了丙的复制权，据此，B项正确。 再次，著作权法第47条规定：有下列侵权行为的，应当根据情

29、况，承担停止侵害、消除影响、赔礼道歉、赔偿损失等民事责任：未经著作权人许可，复制、发行、表演、放映、广播、汇编、通过信息网络向公众传播其作品的，本法另有规定的除外。本题中，甲公司未经翠竹著作权人丙的许可，大量使用带有丙的画作翠竹图案的产品包装盒，并销售由该包装盒包装的产品，侵犯了丙的发行权，当然属于侵权行为。故C项正确。 最后，专利法第23条规定：“授予专利权的外观设计，应当同申请日以前在国内外出版物上公开发表过或者国内公开使用过的外观设计不相同和不相近似，并不得与他人在先取得的合法权利相冲突。”由前述分析可知，甲使用的产品包装盒侵犯了丙的著作权，如果以该包装盒的设计申请外观设计专利，则违反了

30、“不得与他人在先取得的合法权利相冲突”的规定，因此，甲公司不能对产品包装盒获得外观设计专利，除非有丙的同意。但D项中没有表明经丙的同意。据此，D项正确。 48. 保险市场辅助人不包括A保险代理人B保险经纪人C保险公司D保险公证人保险市场辅助人不包括A保险代理人B保险经纪人C保险公司D保险公证人正确答案：C49. 下列各项中属于非金钱信托的有( )。A.动产信托B.不动产信托C.金钱债权信托D.知识产权信托参考答案：ABCD50. 下列关于一般存款账户的表述正确的有( )。A.一般存款账户是在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户B.凡开立基本存款账户均可开立一般存款账户C.开立一般存款账户数量无限制D.一般存款账户针对特定资金的管理和使用参考答案：ABC