2022年银行客户部个人总结

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1、2022年银行客户部个人总结今年以来，原支行个人业务部和公司业务部认真贯彻上级行会议精神，以全年计划为目标，狠抓各项营销措施落实，分管业务均取得了较快发展。_月份组建客户部以来，我部及时理顺工作关系，调整工作思路，整合客户资源，突出发挥前台职能作用，狠抓重点客户拓展营销，为全行整体业务经营奠定了坚实基础。一、主要业务指标计划完成情况(一)负债业务截至_月_日，全行各项存款余额_万元，比年初增加_万元，完成年度计划的_%。其中，单位存款余额_万元，较年初增长_万元，完成年度计划的_%;个人存款余额_万元，较年初增加_万元，完成年度计划的_%。(二)资产业务截至_月_日，全行法人客户人民币贷款余额

2、_万元，净增流动资金贷款_万元，办理借新还旧_万元，累计发放信用证贷款_万美元，累计办理全额质押承兑_万元。全行非住房个人贷款余额_万元,较年初增加_万元，其中：个人生产经营贷款余额_万元，累放_万元;个人综合消费贷款余额_万元，累放_万元;个人汽车消费贷款余额_万元，累放_万元;个人质押贷款余额_万元，累放_万元;农户小额贷款累放_笔_万元，余额_笔_万元。全行个人住房贷款余额_万元，累计发放_万元，清收不良贷款_万元。(三)中间业务截至_月末，全行实现银行卡业务收入_万元，完成年度计划的_%;新增贷记卡发卡_张，完成年度计划的_%，其中惠农卡_张，完成年度计划的_%，激活率_%;办理转账电

3、话_部，完成年度计划的_%;个人网银和企业网银客户新增_户、_户，分别完成年度计划的_%和_%;新增电话银行客户_户，完成年度计划的_%;新增银联特约商户_户，完成年度计划的_%;代理开放式基金新开户_户，实现基金销售收入_万元，分别完成年度计划的_%和_%。截至_月末，实现代理新单保额_万元，完成全年计划的_%，代理保险费收入_万元，完成全年计划的_%;实现国际结算量_万美元，国际结算业务收入_万元，结售汇业务量_万美元，结售汇收入_万元，分别完成年度计划的_%、_%、_%和_%;实现常年财务顾问收入_万元，完成年度计划的_%。三方存管新增开户_户，完成年度计划的_%。二、主要工作措施(一)

4、加大业务宣传力度，努力扩_影响力。元月份，订制了_万张“福”字、_份四联、_份年画和_个布兜，在春节前后_客户经理和各营业网点外勤人员，采取上门走访、送“福”进家、座谈调研、短信拜年等多种形式，集中开展了宣传活动，并在各营业网点悬挂了“金钥匙春天行动带给您财富春天”宣传横幅，利用电视媒体自春节至元宵节广做字幕广告和拜年广告，多种形式提升了我行社会影响力。(二)细化营销措施，夯实负债基础1、加强春天行动的_领导。制定了“伴你成长金钥匙春天行动”综合营销实施方案，对活动计划进行了分解落实，匹配了_万元绩效工资和_万元费用，细化和明确了各项奖惩措施，力促活动深入扎实开展，取得了明显成效。_月末，各项

5、存款较年初增长_万元。2、努力扭转单位存款增长乏力局面。一是重点维护好一棉、华建、电力公司等重点法人客户和财政集中支付中心、劳动保险处、医疗保险处、土管局、国税局等机构大户，做好企业流动资金、国库资金、医保资金、住房公积金、税务代保管资金、安监局安全保证金等各类资金的归集工作，同时对县委县府机关单位及广电局、公安局、卫生局、交通局、计生局等在他行开立基本帐户的单位加大公关力度，最大限度地将资金归集到我行。二是积极开办全额质押承兑业务，增加派生单位存款。全年累计办理全额质押银行承兑汇票_万元，增加派生存款_万元。三是结合县委(府)招商引资进度，及时做好分析研究，积极与招商局、经贸委等单位联系，捕

6、捉信息，跟踪公关，年内新拓展客户_家，增加对公存款_万元。_月_日全行对公存款余额达_万元，较年初增加_万元，完成年度计划的_%。3、进一步细化个人存款营销措施一是依托“迎奥运文明规范服务系列活动”和我行“文明服务优胜单位”评选活动，坚持每月_优质文明服务检查，按月通报报，严格兑现奖惩，促进了柜_务质量不断提高，增强了门市吸储蓄能力。二是督导营业网点建立个人优质客户台帐，建档率达到了_%以上。通过上门走访，征求客户意见，及时改进服务，积极做好维护工作。同时对他行客户上门重点营销，积极宣传推介我行网络优势和产品优势，有针对性地为客户制定服务方案。三是建立了分层次责任营销机制。网点主任和客户经理实

7、行责任营销，行长和中层领导实行包户营销，有效提高了负债业务营销实效。在此基础上建立了负债业务营销进度每周统计、按旬通报制度，对进度缓慢的网点采取电话督促、实地蹲点帮促相结合的办法，促进了业务全面开展。_月_日个人存款余额达_万元，较年初增加_万元，完成年度计划的_%。(三)稳步加快有效信贷投放步伐。今年以来，本着规范操作、加大有效信贷投入的原则，我部立足维护优质存量客户、放眼拓展增量客户，将信贷投放的重点放在aa级以上法人客户、小企业贷款、住房贷款、银行承兑汇票及个人类贷款等方面。1、加大对优质法人客户信贷投入，支持其合理流动资金需求。在对aa级以上法人客户全年流动资金需求调查摸底的基础上，建

8、立了企业资金需求档案，加强了对企业生产经营的_，作为营销重点，全年累计为_家企业发放流动资金贷款_万元，办理借新还旧_万元，办理全额质押承兑_万元。2、加大对小企业客户群体支持力度。对全县符合小企业标准的_多个客户进行了调查，摸清了企业的经营状况和资金需求，年内累计为_家企业办理小企业贷款_万元。3、以住房按揭贷款作为新的利润增长点，先后与临朐县兴隆置业有限公司和青岛天一集团樱珠山房地产开发有限公司签定了住房按揭协议，按揭贷款金额_万元。同时，对去年签定住房按揭协议_处楼盘，继续_对剩余待售房产的营销工作。全年累计发放个人住房贷款_万元，清收不良贷款_万元。4、以公务员、私营企业主等星级客户为

9、个人资产业务营销主体，积极营销个人综合消费贷款、个人汽车消费贷款、个人生产经营贷款等产品，进一步简化手续，提高效率，以资产业务的有效发展为依托，充分发挥资产业务的辐射、拉动和衍生效益，全年累计发放非住房个人贷款(含小额农户)_万元。5、以收入稳定、信用度高的农户为营销主体，加快小额农户贷款投放，全年累计发放小额农户贷款_组_万元。同时按照“整体推进，稳步营销，加快投放，防范风险”的原则，制订了临朐县支行三农综合服务方案，确定了至_年全行服务“三农”总体目标。6、加强贷款管理，做好不良资产剥离工作在积极营销信贷业务的同时，严格按信贷新规则运行程序操作，严把调查关。坚持例会制度，认真学习上级行新精

10、神，对执行中存在的问题及时纠改，进一步规范贷款操作，切实防范贷款风险。为加快不良资产处置进度，确保股份制改革顺利进行，我部集中人员加班加点，配合有关部室在上级行规定时限内完成了剥离任务，共计剥离不良资产_笔金额_万元。(四)强化中间业务产品营销1、银行卡业务方面。一是在发挥柜面主销渠道效能的基础上，先后开展了“批发市场银行卡业务综合营销活动”、“金穗卡刷卡消费有奖活动”和“庆祝金穗卡发卡量超_亿张”主题营销宣传活动，_了代收代付业务“以卡换折”集中营销活动，有效促进了营销进度。二是积极发挥典型推动效应，对_月末营销业绩突出的冶源办事处，支行专门召开了银行卡业务工作现场会，对其先进经验和做法进行

11、了总结推广，助推了全行银行卡业务的发展。截至_月末，全行共发行借记卡_张，贷记卡_张，分别完成年度计划的_%和_%。三是省行惠农卡发行视频动员大会召开后，我部对惠农卡的发行做了具体安排部署。分层做好汇报，加强产品宣传，做好思想动员，搞好业务培训，明确业务分工，强化沟通协调，精心选择网点，稳妥搞好试点，为惠农卡的全面推广积累了经验。截至_月末共发行惠农卡_张，完成年度计划的_%，激活率_%。四是严控贷记卡业务风险。针对当前贷记卡发卡量迅速膨胀的实际，明确了“谁营销、谁受益、谁负责”的原则，责权利相结合，发卡受益，协助催收责无旁贷。同时，在全年考核办法中明确规定了拖欠_期以上受理人负责协助清收，从

12、而较好的控制了贷记卡业务风险。2、电子银行业务方面。坚持瞄准系统性、集团性、信贷、结算大户以及中小优质企业、个人高端客户，大力宣传推介电话银行、网上银行、转账电话等业务，督导客户经理深入专业市场和零售商业集中区强化对客户的现场营销和维护辅导，推动了电子银行业务的快速发展，至_月末全行企业网银注册客户总量_户，个人注册客户总量_户;转账电话总量_部，实现电子银行业务收入_万元。3、代理保险业务方面。在对客户群体进行综合分析的基础上，一是加强与各家保险公司联系，制定了代理保险业务营销方案和保险代理业务营销专管人员行为规范，促进了业务发展。二是充分运用现有信贷客户资源，按照制度要求对新增法人类和个人类贷款全部办理了财产保险。三是强化代理保险业务的考核调度，把代理保险业务作为提高中间业务收入的重要品种来抓。截至_月末，代理保险额达_万元。第7页共7页