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2、角色审批授权角色 一级支行一级支行 行长、副行长、行长助理、个贷分中心经理、个贷分中心副经理总行贷款审批部总行贷款审批部 一级审批人、二级审批人、三级审批人、四级审批人、五级审批人总行领导总行领导总行行长、总行副行长 授权维度授权维度 1、客户类型 2、客户信用等级 3、业务品种 4、担保方式 5、贷款性质 6、申请金额 总行业务系统操作流程业务申请业务申请审核通过审核通过退回补充资料退回补充资料 客户信息客户信息 业务基本信息业务基本信息 担保合同担保合同 抵质押物抵质押物 相关文件资料的相关文件资料的真实性真实性 合同与出账申请的合同与出账申请的一致性一致性 主合同主合同/担保合同的担保合
3、同的合规性合规性 抵质押物相关登记的办理抵质押物相关登记的办理完整性完整性 风险控制风险控制 授信额度控管授信额度控管审批流程审批流程登记合同登记合同出帐申请出帐申请出帐审查出帐审查审审核核通通过过核心放款核心放款退回补充资料退回补充资料 出帐要素审核出帐要素审核 出账通知书出账通知书贷后管理贷后管理 村镇银行系统操作流程审核通过审核通过 客户信息客户信息 业务基本信息业务基本信息 担保合同担保合同 抵质押物抵质押物 相关文件资料的相关文件资料的真实性真实性 合同与出账申请的合同与出账申请的一致性一致性 主合同主合同/担保合同的担保合同的合规性合规性 抵质押物相关登记的办理抵质押物相关登记的办
4、理完整性完整性纸质审批纸质审批登记合同登记合同出帐申请出帐申请出帐审查出帐审查审审核核通通过过核心放款核心放款退回补充资料退回补充资料 出帐要素审核出帐要素审核 出账通知书出账通知书贷后管理贷后管理总行各类审批流程公司客户信用评级认定流程公司客户信用评级认定流程公司、个人单笔（额度）业务审批流程公司、个人单笔（额度）业务审批流程额度项下业务审批流程额度项下业务审批流程公司客户、个人客户五级分类认定流程公司客户、个人客户五级分类认定流程村镇银行各类审批流程村镇银行放款流程村镇银行放款流程公司客户、个人客户五级分类认定流程公司客户、个人客户五级分类认定流程担保合同与抵质押物管理抵押物管理抵押物管理
5、土地土地房产房产汽车汽车船舶船舶工程机械工程机械设备设备质押物管理质押物管理存单存单国债国债保单保单提单提单仓单仓单基金基金股票股票信用证信用证银行承兑汇票银行承兑汇票担保合同管理担保合同管理最高额担保合同管理最高额担保合同管理一般担保合同管理一般担保合同管理贷后管理贷后检查贷后检查贷后检查报告贷后检查报告催收管理催收管理贷后日常处理贷后日常处理合同管理合同管理台帐管理台帐管理抵质押物管理抵质押物管理贷后工作笔记贷后工作笔记风险分类风险分类对公业务五级分类对公业务五级分类个人业务五级分类个人业务五级分类业务预警业务预警到期业务警示到期业务警示逾期业务警示逾期业务警示统计报表n 固定报表固定报表（实现（实现100余张）余张） 上报人民银行报表 上报银监局报表 本行各类固定报表n 各类查询各类查询 公司客户查询 公司业务台帐查询 固定报表图例系统管理参数维护利率管理汇率管理内部信息管理人员管理机构管理角色管理客户、业务管户转移授权管理权限配置管理授权配置管理综合信息管理客户交接合同转移客户名称修改致谢感谢各位！
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