银行合规文化建设

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1、银行合规文化建设合规文化，从我做起合规文化，贵在坚持银行业是一种高风险的行业，由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道， 为此银行里的事事都要按部就班地进行。在银行里只要是违规操作，即使 是擦边球，也会逐渐变成大风险。巴林银行倒闭就是一个很好的警示，所 以银行的合规文化建设尤为重要。俗话说“没有规矩，不成方圆”。在银行合规是一种文化，强调的是 人人合规。规矩就是合规，要求每个员工都应遵守的用来约束自己行为的 规那么、标准等。合规，它是银行内部一项核心的风险管理活动，即确保 银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规那么、自律性组织制定的 有关准那么，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准那么

2、相一 致。如何建设银行的合规文化呢？首先，我们要了解合规文化的内涵：“合规文化”的主要内涵为坚持诚信正直准那么、提倡合规人人有责、 高管人员带头合规、合规有理、违规有害、实现合规、创造价值、合规监 管有效互动。其目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主 要风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念， 使其“合规”成为银行一切经营活动自觉标准的行为。孔子云：“其身正，不令而行，其身不正，虽令不从。”合规文化需要从上而下银行由上而下，高管要起带头作用，认真遵守银行里制定的各项规章制度， 并将其实施到各个部门，如果要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应 会、应用。就要把合

3、规管理结合到各项业务的操作流程中，实现流程控制、 外部检查、员工自律三者有机的结合，减少各类不应有的合规风险和操作 风险。第二，我们要从合规文化的特点出发：合规是一种文化，文化就具有群众性，尤其在银行业中，合规本身就 是银行从业人员的职业操守的根本要求，合规绝不仅仅是合规部门或者合 规人员的事情，合规工作与银行中各个流程、各个工作环节更和每个银行 员工都息息相关。让合规意识观念渗透到每个员工的血液中，在全行积极 倡导合规文化和合规理念，包括诚信、尽职等，让每一位员工在工作中就 受到合规文化的熏陶。只有这样才能到达全行员工合规，这样才能有效控 制合规风险。因此，银行及银行人员在日常经营管理活动中

4、应主动遵守上 述标准，使自己的行为符合上述标准的要求，才能确保银行的经营不偏离 目标，实现银行经营价值的最大化。第三，分析当前银行业合规文化的现状：近年来，银行里的金融案件频频发生，许多案件的形成主要原因是制 约机制失控和监管不严的结果。随着银行业监管部门不断加大监管力度， 银行内部的操作风险专项治理，使大家都充分认识到合规风险管理、合规 文化建设的重要性，但是，客观而言，银行业的合规文化建设仍然处于刚 起步阶段，现状不容乐观。我们奢求规矩如何完美，好似欧美这些经历了 几百年的资本市场不算不成熟，但也不能阻止内幕交易，也不能让金融行 业进入完善的不出错的规章制度下进行管理。所以我们只能在不断地

5、建设 银行的合规文化，把伤害减到最少，防范于末然。作为银行基层经营单位，应通过组织开发持续有效的合规风险培训和 教育工程，将银行所适用的法律、规那么和准那么、合规政策、合规意识 和合规职责等字面要求及其精神实质，贯穿于业务政策、行为手册和操作 程序中。按照全员参与的原那么，开展针对合规管理人员和其他人员的教 育和培训，培训要注重系统性、针对性、专业性、实用性和多样性。对合 规管理人员要加强新法律法规的培训和坚持 实事求是、客观公正、廉洁 奉公的职业情操的培养，确保从业人员具备应有的专业素养；对其他员 工负责提供关于操作执行中相关的法律、监管规定、行业准那么的培训， 包括新入社人员的合规培训和测

6、试；要针对适用法律、规那么和准那么的 变化，与时俱进地开展相应的培训和教育；要加强正反两方面的教育，大 力宣传遵纪守法、恪尽职守、勤政廉政的先进典型，弘扬正气，同时剖析 典型案例、公开处理典型案件和违规违纪责任人，对员工进行警示教育。 通过多层次地合规培训，逐步在全辖形成合规文化的气氛，确保内外部的 相关规定得到贯彻落实。有力的减少各类不应该有的合规操作风险。总之， 合规文化 的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便就可以 完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓 循规蹈距一日易， 遵章守制千日难 ，保持严肃谨慎的工作作风，任何时候都不能把个人利 益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小 事当慎、小节当拘。加强合规文化建设，在全社积极倡导合规文化和合规 理念，使其 合规 成为银行一切经营活动的自觉标准行为，也只有这样， 农信社才能将风险减到最低，良好的合规文化才能形成风气。