2022风险自查报告4篇

《2022风险自查报告4篇》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022风险自查报告4篇（13页珍藏版）》请在装配图网上搜索。

1、高品质文档2022风险自查报告4篇 总行合规部： 本人xxx，现任xx支行副行长。依据总行“合规文化建设年”活动精神，本人结合自身岗位与职责仔细开展了合规风险全面自查，现将自查状况汇报如下： 一、本人基本状况 本人于20xx年4月份从原xx信用社调入原xx信用社，20xx年元月开头在原xx信用社任副主任并兼任信贷员职务，主要负责xx镇xx村、xx村、xxx社区片的信贷业务。现任xxxxxx支行副行长，包片责任区仍和以上一样。从副主任到副行长近8年来，除了帮助领导做好本职岗位的管理职能外，还兼任从事信贷业务。以下主要从信贷业务的合规自查分析总结。 本人从20xx年开头发放贷款(当时称为经办人、现

2、称为第一责任人)，所经办的贷款总额近3亿元，贷款客户对象主要涉及农业种、养殖、农夫生活、消费信贷，工业企业固定资产、流淌资金贷款，商业企业、个体工商户的经营周转贷款等多个领域。截止20xx年6月末，经办贷款账面余额5786万元，约占支行各项贷款余额的xx%。其中有10笔，金额23万元贷款为不良贷款，个人经办贷款不良率为xxx%。不良贷款主要为20xx年至20xx年间形成，20xx年后至今无一笔不良贷款。 二、存在问题 总结过去经办贷款形成不良的因素主要有： 1、信贷工作阅历不足，贷前调查不能全面深化，细致分析信贷风险。20xx年时期，因当时有支农再贷款的大力支持，信用社的经营状况已有很大改观，

3、经营性流淌也较为充分，信用社的信贷投放也渐渐扩大。当时联社的信贷管理制度也存在一些欠缺与不足，如信用查询没有建立，基层信贷审批权限较高。本人在此期间经办了大量的国家机关公务员、老师，企事业单位工作人员的自贷和保证担保贷款。在经办这些贷款时往往只注意贷款的担保形式，而未着重强调第一还款来源的重要性与充分性，对借款人的诚信度状况也缺乏足够的深化了解，对贷款用途的真实性也未能做到详细、细致的调查，比较过分的信任借款人的介绍，这也是从业阅历不足而造成的。 2、在贷后检查方面也存在跟踪检查不到位，或未能准时行使检查责任，宽容心过高。例如过去发放的个人贷款大多以购户或建房(公务员、老师自贷、保证担保较多)

4、。在贷后检查时发觉有些为个人经营所用，也有临时挪作他用的现象，但在跟踪检查发觉时，只督促借款人尽快归还贷款，而未准时对借款人做出相应惩罚措施。 3、盲目信任领导介绍的贷款，例如本人经办的一笔贷款，借款人为上级领导介绍，保证人为国家公务员(法院工作人员)，后因借款人经营不善为逃债而下落不明，该笔贷款虽已通过诉讼，但债权至今难以落实。 三、缘由分析及整改措施 消失上述问题的缘由一方面为主观因素造成，另一方面相关制度的欠缺也风险管理上的不足。而随着总行相关制度的不断完善，操作流程的不断建设，逐步建立健全的内掌握度和通过训练、培训对员工个人素养的不断提升，近年来此类现象已未发生。从目前的审贷分别及审批

5、权限的上收也从肯定角度上杜绝了这类现象的发生。 而贷款责任追究更是对这一现象的有效惩罚，近两年来通过贷款的责任认定、追究，有效地督促了信贷员清收责任贷款，防范新增不良贷款，在贷款调查时做到了尽职尽责，贷款发放后准时跟踪检查和管理，资产的平安性得到了进一步提升，流淌性与效益性也得到了保障。 今年是合规文化建设年，良好的合规文化是我行各项业务健康进展的根本保障。信任在今后的进展中，随着我行各项制度的不断完善、健全，员工合规意识的不断提升。员工能在今后的履职过程中正确处理业务进展与合规风险的正确关系，严格践行合规职责，最终达到防范和化解风险目的，促进我行各项业务又快又好的进展。 风险点自查报告202

6、1风险自查报告（2） | 返回名目 一、加强领导、明确责任，切实抓好廉政风险防范点专项活动 （一）强化领导，狠抓落实。为切实加强对开展岗位廉政风险防范专项活动的领导，成立了以乡纪委书记任组长，其它人员为成员的岗位廉政风险防范专项活动领导小组，详细负责廉政风险防范管理工作的组织、协调与实施。领导小组下设办公室，由秦玉兵同志任办公室主任，详细负责岗位廉政风险防控机制的落实和日常事务。 （二）细心组织，周密部署。依据鹤山区纪检监察系统“队伍建设”活动第三阶段工作方案的通知要求。细心组织，周密部署，我乡结合纪念建党90周年活动，集中开展了党的宗旨、意思、纪律训练，进一步明确了整改方向，使纪检干部增加了

7、党性观念，增加了忠臣意识，责任意识，切实增加了做好本职工作责任感和使命感，通过实行多种形式的争论、学习，将行政审批、征地拆迁、土地整治、项目管理、行政执法、财务管理、车辆管理、后勤保障、干部管理等列为廉政风险防范管理的重点环节，纪检组每月进行检查并形成检查记录，发觉问题准时订正。确保了工作落实。 二、明确岗位，深化查找，健全机制，确保重点岗位、核心业务、重点部位等关键环节廉政制度建设 （一）明确职责。查找廉政风险点，首先明确岗位责任，把全系统工作岗位划分为三大类：即领导岗位；机关岗位；事业岗位。让每一位干部职工依据自己所在的工作岗位，实行自查为主，互查为辅的方式，全面客观查找日常并分析工作中潜

8、在的工作责任风险，了解违规、违纪、违法行为将要担当的行政责任和纪律法规责任。 （二）全面排查。依据工作特点，经分析讨论，我乡从单位、个人将廉政风险进行了归纳。单位分为：制度机制风险、岗位职责风险、外部环境风险、业务流程风险四类风险；个人分为：思想道德风险、岗位职责风险和外部环境风险三类风险。单位职工通过自己找、群众提、相互查、家属帮、领导点、组 织评等方法，重点查找思想道德风险、岗位职责风险和外部环境风险等三类风险。个人根据党政正职、班子成员、中层干部和一般干部四个层面，实行自己“找”、科室“议”、领导“点”、群众“提”、组织“审”的方法，依照岗位职责，分析和查找廉政风险，全面排查在思想道德、

9、岗位职责、外部环境等方面的风险点，逐一梳理，分类归总，在部门内部公示。同时，实行书面征求意见的方式，对权力运行风险点排查是否全面精确进行测评，力求把风险点找全、找准、找对。全系统干部职工基本查明、理清了自身存在的廉政风险点。分三个廉政风险等级进行评估。把利用职权为子女亲属谋私利、项目发包暗箱操作、征地拆迁、后勤保障、车辆管理、防治玩忽职守造成重大事故等风险点列为一级风险点；把利用职务之便盖“人情章”、违反档案查询规定泄露有关信息等风险点列为二级风险点；把泄露来信来访案件查处信息、等风险点列为三级风险点。在排查出廉政风险点的基础上，分三个廉政风险等级进行评估。主要集中在审批审核、项目支配、督查检

10、查、政府选购、预算执行、评估论证、选人用人等环节和岗位；事业单位的风险点主要集中在项目支配、重大资金使用、执法监察、公费选购、工程招投标、帮助行政审核审批、征地拆迁等环节和岗位。基层主要集中在地灾防治、征地拆迁、土地整治和建设用地复垦、非法矿山的监管等等环节和岗位。 （三）健全机制。为了加大岗位廉政风险防控力度，坚持训练、制度与监督并举，丰富训练形式和载体，实行自学、集中学、走出去、请进来、大争论、撰写学习体会等多种形式，增加训练实效。定期组织干部培训，将廉政训练纳入培训与考试内容，乐观参与区纪委组织的政治业务培训。针对排查出的廉政风险点，从堵塞漏洞、建立以制度管人管事的工作机制入手，建立廉政

11、风险点评估防掌握度，在健全领导干部（中层干部）述职述廉、重大事项 报告、民主生活会、民主评议等一系列制度的基础上，健全完善了廉政风险季度分析例会制度、上下级领导干部谈心制度、与检察院建立预防职务犯罪联席会议制度、与区纪委建立案件检查协作制度等廉政风险预警机制，同时对原有的机关管理制度进行了修改和完善。普遍强化了风险意识和自律意识，收到了明显的成效。干部职工不断自我提示、自我规范、自我约束，使组织意识、自律意识明显增加，依法行政的理念不断确立，行政效能明显提高，各项工作有序推动。 三、存在问题 虽然排查防控机制已经建立，但存在着缺少力气抓落实的问题。 四、下步工作准备 （一）进一步加强宣扬力度。

12、通过制作宣扬栏,列出全部内控事项、涉及的部门,广泛开展防控廉政风险活动,使广阔干部熟悉到廉政风险点防范管理工作的重要性,自觉识别风险,细心查找风险,乐观防范风险。 （二）做好防控措施的落实。将排查廉政风险点防控表发放到各各基层所,全面理解、把握预控措施,防范风险。 （三）制定整改方案。结合部门实际，将梳理出来的风险制定整改方案，把各项整改措施明确到部门、明确到责任人，把解决问题与履行岗位职责很好的结合起来，确保每一项措施落实到部门、责任细化到个人。 （四）开展廉政文化训练宣扬活动。组织机关党员干部进行正反两方面的训练,增加法律意识,警钟长鸣。 （五）进一步完善机制。乐观探讨建立健全预警机制,做

13、到提示在前、建章立制在前、约束在前,切实达到防范风险、爱护干部、提高效能的目的 风险防控自查报告2021风险自查报告（3） | 返回名目 为进一步推动惩治和预防腐败体系建设，强化对部门权力运行的内部制约和监督，逐步健全完善治贿纠风工作长效机制，促进商务又好又快进展，依据市委办、市政府办转发市纪委、市监察局关于开展廉政风险防控管理工作的实施意见的通知（德委办77号）文件精神和要求，根据局党委部署和支配，从8月起，通过“找、防、控”三个环节，我局仔细排查本局在廉政方面存在的共性和共性问题，全面开展以人为点、以程序为线、以机制为面的环环相扣的廉政风险防控工程，建立起融训练、制度、监督于一体，从源头有

14、效防控廉政风险的新机制，扎实推动惩防体系建设，廉政风险防范和行政权力运行监控机制工作取得明显成效。 一、加强领导，提高熟悉 为了切实做好廉政风险防控管理工作，从源头上预防腐败，促进干部廉洁从政，推动惩治和预防腐败体系建设，确保各项防范管理措施落到实处，我局成立了廉政风险防控管理工作领导小组，由局长陈若愚同志任组长，纪委书记和副局长任副组长，职能科室主要负责人为成员。领导小组下设办公室，详细负责此项工作的组织协调工作，制定了德阳市商务局廉政风险防控管理工作实施方案，通过仔细分析查找我局权力运行的风险点和薄弱环节，树立廉政风险防控管理意识；明晰风险点的岗位、部位和环节，进行科学评估；建立廉政风险防

15、控和监管机制，拓展从源头上防治腐败工作领域；增加干部廉洁从政、依法行政意识，降低廉政风险。以党委会、局办公会、中心组学习、职工会等形式，重点学习了中国共产党党内监督条例（试行）、中国共产党员纪律处分条例、中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则(试行)，通过学习，使大家熟悉到开展廉政风险排查、建立防控机制工程是融训练、制度、监督于一体，能从源头上有效防控廉政风险的新机制，从而做到人人主动参加，人人提高熟悉。 二、乐观部署，广泛动员 8月，我局召开了廉政风险防控管理工作动员会，陈若愚局进步行了专项工作的动员部署，强调“排查廉政风险、建立防控机制”是党风廉政建设工作的创新举措，它以关口前移的方式，把

16、有效防范和化解廉政风险的责任落实到每个科室、每个岗位和每个人，从而建立预防腐败的长效工作机制，能真正做到用制度管权、管人、管事。这次专项工作从8月中旬开头，分五个阶段进行，即：宣扬动员、风险 自查、风险评估、制定措施、风险监管五个阶段组织实施。要求各科室要从贯彻落实党的xx大精神，建立健全惩防腐败体系，推动源头治理和加强党的执政力量建设的政治高度，熟悉廉政风险防控工作的重要性、必要性和紧迫性，加强组织领导，周密部署支配，仔细组织实施。 三、深化查找，乐观预防 依据实施方案的总体要求，我局实行自下而上和自上而下相结合的方式，以人为本、注意预防、突出重点、公开透亮的工作原则，全面开展了排查工作。围

17、绕市商务局职能，进行权限梳理、确认、登记；以规范权力运行为核心，查找重点岗位、关键环节和重点人员，在岗位职责、业务流程、制度机制、外部环境等方面，可能产生不廉洁行为或诱发腐败的风险点。从行政管理事项、业务工作流程等方面，逐一排查廉政风险点，经组织严格审核把关后，将风险点登记汇总。11月共排查出科室风险点25个，党委审定后报市廉政风险防控管理领导小组审定风险点为7个。填写了廉政风险防控管理权力清单登记表和廉政风险防控管理风险点登记表。 4月，依据市纪委、监察局印发关于全面开展廉政风险防控管理工作的实施意见（德纪发5号）文件精神，我局就连续开展廉政风险防控工作又作了支配布置，重新排查出科室风险点4

18、6个，党委审定后报市廉政风险防控管理领导小组审定风险点为8个。特殊是在建立针对性强的防控措施制度方面提出了新要求。 四、完善制度，动态防控 在廉政风险防控管理工作中，我局结合商务工作实际，制定廉政风险评估预警防控实施细则，进一步完善原有的工作制度，用制度管人管事，防止岗位廉政风险转化为腐败行为。同时不断完善机制、优化工作流程、规范工作规章、加大对热点、重点岗位人员定期沟通或轮岗力度等措施，锁定履权界限，掌握自由裁量权，实行权力制衡。深化以党务公开牵头的各类公开，搭建公开平台。对于在廉政风险防控管理工作中形成的材料、制度，都汇总成册，其中廉政风险防控管理权力清单登记表和廉政风险防控管理风险点登记

19、表都在网站、电子显示屏上公开，随时接受广阔职工和社会各界的监督。为了对风险掌握进行有效掌握，实行廉政风险预警，畅通廉政风险预警信息“绿色通道”，实行事前预防、事中监控、事后处置方法，准时发觉倾向性、苗头性问题，准时处理，避开问题演化进展成违纪违法行为。 廉政风险防控管理工作是一项长期而艰难的工任务，我们要从不同层面开展多种活动，实行多种形式，进一步促进领导干部廉洁自律，强化自我约束机制和社会监督机制，深化贯彻落实科学进展观，打造政治过硬、作风过硬、业务过硬的商务干部队伍，根据市委、市 政府“加快进展、科学进展、又好又快进展”的总体取向和跳起摸高、追逐跨越、努力制造和进展德阳在四川、在西部的优势

20、和领先地位的工作要求，为实现我市“争当四川科学进展排头兵，建设中国西部经济文化强市”的目标以及德阳商务工作又快又好进展供应顽强的纪律和作风保障。 银行合规风险自查报告2021风险自查报告（4） | 返回名目 为规范业务经营，强化风险管理，增加全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保平安、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。 第一，根据制度要求，重塑制度流程 根据最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度方法，仔细梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、学问、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 第二，做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务

21、操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金状况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的缘由，纠错整改，使我们每个柜员严格根据各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消退了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，精确、准时地反映自查发觉问题，并乐观协作检查组检查，保证不再消失类似问题。 自查服务形象。根据辛集县农信联社“统一着装，树立新形象”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务

22、”执岗状况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工转变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素养和服务水平，真正实现“合规管理，风险共 。防，和谐共赢” 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续进展。 第三，加强学习，提高风险防控力量 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态乐观参加到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的熟悉。同时，把提高员工素养作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实

23、际操作力量。 全员行动，根据“合规制造价值、合规防控风险、合规保障进展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推动案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足预备。 四.整改措施及今后工作思路 今后，我将连续加强自己的政治思想训练，深化持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严厉查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。 (一)加强学习，连续深化合规文化建设，使全社员工更加明确合

24、规文化建设年活动的工作目标、详细内容和要求，定期集中学习，通过学习sc6000 系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟识各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上坚固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。 (二)加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德训练，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的熟悉，提高合规操作意识，消退麻痹思想，使大家真正熟悉到“合规制造价值、合规保障进展”的重要性。 (三)乐观参与全社员工以操作风险防控为主题进行争论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过争论进一步提高员工风险防范意识和防范力量。 (四)以科学的进展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格根据联社的有关规定，组织好本社的内掌握度、财务帐务、综合业务、信贷管理和平安保卫等方面的检查工作。 更多文章 优质文档13