工作报告之银行自查报告格式

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1、银行自查报告格式【篇一：某某银行税收自查报告】某某农业银行税收自查报告某某地方税务局：我行系中国农业银行股份有限公司，属于国有金融企业。经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理结算；承销政府债券；买卖政府债券；代理收付款项；代理保险业务；办理开放式基金的认购、申购、赎回、注册登记等代理业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。我行于 1985 年 2 月 28 日正式批准成立。设有营业网点、综合办公室、个人业务部、运营财会等部门。我行遵循金融企业会计核算方法，设置总账、明细账等。我行纳税申报按照要求统一进行网上申报，各年度国税、地税申报税种有企业所得税、营业税、城建税、教育

2、费附加、地方教育费附加、房产税、土地使用税、个人所得税等税种，均为自行申报。根据贵局吉林省地方税务局稽查局查前约谈通知吉地税稽约通【2013 】795号的文件精神，我行于 2013 年 4 月 12 日至 16 日，对我行 2010年 1 月 1 日至 2012 年 12 月 31 日缴纳的地方各税和“三金一费 ”情况及开具、使用发票情况进行了自查。现将我单位的自查情况汇报如下：一、营业税（城建税、教育费附加）我总行开发的 “新会计核算与报告系统（ ifar ） ”软件功能强大，营业税的各项收入，都由系统自动生成，准确率高，因而计税基础数据非常准确。1、我行不存在各项应纳营业税收入长期挂账，不

3、按规定及时结转收入的情况。2、我行不存在罚款、罚息、加息、邮电费、账单费等不全额计缴营业税的情况。3、不存在企业的贷款利息收入记在 “金融企业往来收入 ”，不按规定申报纳税的情况。4、不存在超过税法规定逾期贷款利息不根据权责发生制计入利息收入进行申报纳税的情况。5、不存在贷款利息收入直接冲减成本或费用的情况。6、不存在购建固定资产的过程中一方出资、一方出地，按面积比例分配实物，不按规定申报纳税的现象。7、不存在发生贴现收入，不按规定缴税的问题。8、不存在销售不动产少缴营业税的问题，不存在出租房屋、厂房、机器设备、抵债资产变现收入未缴营业税的问题。9、不存在银行受托理财业务收取的手续费收入未按照

4、规定纳税问题。10 、不存在劳务、资产抵债未并入收入问题。二、企业所得税我行企业所得税由总行统一缴纳。三、个人所得税1、不存在扣缴义务人对工资、薪金、奖金、实物、有价证券等发放已达到应纳税标准的未按规定代扣代缴个人所得税款的情况。2、没有将工资、薪金所得与劳务报酬所得相混淆，少扣个人所得税的情况。3、我行无 “盈余公积 ”和“利润分配 ”账户。4、不存在不按会计制度核算，将管理部门的某些奖金直接通过“管理费用 ”科目以现金形式发放，而不通过“应付工资 “账户核算少扣个人所得税的情况。5、不存在通过 “应付福利费 ”账户发放实物和现金，而不通过“应付工资 ”账户核算少扣个人所得税的问题。6、不存

5、在将租金或营业外收入计入“其他应付款 ”等往来账户贷方，然后再通过该账户给企业职工发放实物或现金，而不通过 “应付工资 ” 账户核算少扣个人所得税的问题。7、不存在对个人一次取得的数月奖金、年终加薪，不按单独作为一个月的工资、薪金所得计算扣缴税款，而按全年月份分摊计算少缴个人做的税的问题。8、不存在行里代职工买保险，保险公司一次性返还保金，未按规定扣缴个人所得税的问题。四、房产税1、我行没有免税的自用房产和免税的房产。2、不存在在房产出租时未按规定申报纳税的问题。3、不存在未按规定采用从价计征或从租计征房产税的问题。4、不存在以不同名义挂记所支付的租金收入，将房产税的计税依据化整为零，少缴房产

6、税的问题。5、不存在自行建造的应税房产交付使用后，长期挂 “在建工程 ”账，既不办理竣工结算，也未申报缴纳房产税的情况。6、我行未有固定资产未入账，但已办理了工程结算或已实际使用的房产。7、不存在原有房屋进行改建、扩建，未按规定增加房屋的问题。五、土地使用税1、我行按照房产部门核发的土地使用证面积缴税，土地面积正确，非房产面积一并申报纳税。市区内土地等级和县以下土地等级划分正确，单位税额正确。2、不存在每期应纳的土地使用税未按期缴纳入库的问题。六、印花税我行有 “财产租赁合同印花税 ”和 “借款给合同印花税 ”，都如期上交，没有遗漏，税率正确。七、发票自查中未发现发票开具、使用错误。八、 “三

7、金 ”一费我行按规定正确缴纳了 “残疾人保障金 ”和“工会经费 ”。 我行财务制度健全，财务报表申报及时，严格执行国家各项税收制度。按时上缴税款。以上自查情况，请审核。中国农业银行股份有限公司大安市支行2013 年4月 12日【篇二：银行卡风险排查自查报告】关于银行卡系统科技风险现场检查通知的自查整改报告近年来，银行卡在我省迅速发展，已成为广大人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。根据豫银监办发 号文关于开展银行卡系统科技风险现场检查的通知，我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查，

8、主要有以下几个方面：一、关于制度建设和岗位设置方面：县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细则，我社根据市银行卡中心相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。二、关于业务管理情况方面：对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于

9、银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识，确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。三、关于自助设备业务管理情况方面： 1 是 atm 保险柜钥匙和密码必须双人分别掌管，即管理员管 atm 保险柜密码，出纳员掌管 atm保险柜和电子门钥匙。 2 是密码必须不定期更换，每月至少更换一次。 3 是装入或取出 atm 现钞，必须做到双人操作（特别是离行式的atm 机）、及时清点，交叉复核，中途不得换人。4 是所有加钞、点钞、清机过程必须选择监控器下进行。5 是装钞完毕对外营业前，管理员必须进行实地测试，检查钱箱位置放置是否错位及吐钞面额是否正确，测试无误

10、后方可投入使用。6 是在外部服务商提供atm 维护服务时已经做到全程陪同，保证atm 机不受到外部人员控制，确保 atm 机正常运行。四、关于科技开发管理情况方面：此项业务主要由县联社相关部门负责。五、关于检查监督情况方面：对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求，使我们的广大客户能够安全用卡、放心用卡。【篇三：银行信贷自查报告】银行信贷自查报告银行家们心中有数，业务和风控，两手都要抓，两手都要硬。于是乎，上半年冲在前面的是对公、个金、授信等前中台人

11、员；而风水轮流转，下半年忙碌的则是银行稽核、内部审计等后台人员。8 月下旬，审计署的审计调查队伍入驻前，一家国有大行刚结束了一场长达三个月的专项稽核。稽核部的经办人员加了三天班，把该行所调查的 5 家分支行的情况进行了汇总。此次稽核调查的是自 2012 年以来发生的公司授信业务，包括贷款、票据、国内信用证等。9 月 10 日，一家大型上市银行江苏省分行人士透露，该行正在开展内部审计；另一家大行上海分行人士称，该行内部的风险排查工作已于8 月底完成，范围涉及项目资本金落实情况、票据业务等方面。通过自查风暴，潜伏于信贷冲动下的各种问题浮出水面。如前述国有大行的专项稽核查出的问题主要表现在：授后管理

12、工作不到位、资金流向监控存在不足、对贸易背景真实性审查不够严格、会计核算不规范等。而稽核结论中提出的两大关注事项：一则是关注委托开票业务的合规性，二则是项目资本金落实到位。各行都面临着共同的难题 如何在审计署到来之前，把有瑕疵的贷款落实到位。8 月底，一家大行信贷人员透露，他所做的工作中有一项就是，规范借款企业的股东借款问题，如果借款企业用股东借款来补充项目资本金的缺口，都需要重新来过，退回股东借款，重新落实项目资本金。“过桥 ”项目资本金迷离银行自查锁定的均为关键环节。8 月以来，部分中小银行上海分行纷纷开展与案件防控相关的风险排查工作。其中，一家股份制银行将单位账户、员工行为、票据业务列为

13、重点排查对象；另一家上市中小银行的排查内容则包括公司条线授信真实性检查、重点客户 走访、担保真实性核查、贷后管理落实措施及票据业务合规性检查等方面。 天量信贷的背后可谓是 “泥沙俱下 ”。在银行业掀起自查风暴中，违规行为自然无处遁形。上半年“信贷冲动 ”的故事里，银企的微妙关系，或可从以下两宗案例管窥一二。一位知情人士透露， 2012 年 2 月到 5 月期间，一家国有大行南方某支行向广州一家热电有限公司发放了 4.18 亿元贷款，用于一期项目建设。虽然银行放款审核人员审查贷款条件落实情况，并准备放款之时，项目自有资金尚未到位，但他们仍将这笔贷款进行了批出。在此情况下，企业向银行承诺，将于 2012 年 6 月底前落实自有资金事项。 企业自有资金未能如期而至。这家企业的理由是，由于办理增资手续时间较长，所以，截至 2012 年 6 月末仍未能办妥。信贷员自有辩护之词。据一位知情人士转述，该信贷员认为，事实上，这家企业的股东已于2012 年 6 月 11 日汇入 5.32 亿港元，但由于其外汇增资手续没有完成，导致该笔资金一直挂账处理，无法进入验资户