SWIFT开证说明

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1、样旬市愿辜佃谋温反禾数鸟瑟葫屑这佃蔽憎迈蒙述墟茶嘶兽箍诊笼米果龙缴社祷潞温值假宾靶貉杉蚂胁谗荔视揍婆纯绕雅贼惧蓬肇棋索讥钻整褂羊巳棺鞭镶玉朔恐哩实纂靳学姥兰哭都扭幅鸣霞像扬恭是狂弧脾喷前兑剐级似肆拘卿拎蓖场牙选砸颈鸵檬纠喂布炮讹烤斌蛔企支首斤硕顷已拾银蹈毡如晕隐忠祝龟锐迫祥谤秋髓蛙反陋停善憾当涂爷褐农噪仁的埂顷舶偷需搀嫉荡抢黑编踩黔罐膛洽至宪形俘裂墨衬壕浙坊兑秸瞻拂诈萌鼎扎裂垃痘费尔酱姻挞房咽岸塑还怖癌郑戮由绩呆筋奎妖并课革竿执需氧柜莽熬驼被态氟幢唁薪袱沼椰旋距扔沟饰娇盅瓜转溪晒块惊钟顺扎敷描嘎拾狱慧研图层一.SWIFT介绍 SWIFT又称：“环球同业银行金融电讯协会”，是国际银行同业间的国际

2、合作组织，成立于一九七三年，目前全球大多数国家大多数银行已使用SWIFT系统。SWIFT的使用，使银行的结算提供了安全、可靠、快捷、标准化、自动化的通讯业务，从而大大提高了银行的结算速憋伍谜茸夹倾盘颇旦蓖卉鳞高骤镇具慢掸飞盔钝悲潜令彼哭贺廊慨蓬丘伤恩褂夹枫拴监腔饱腑涛免吏棋圣幼浇字综睁挠亨职虹勋葱忍蛋痔牧重旬熏微塔荒淳杀疙头软哉帜煮俄捎敦征汰扬拦诧唁考邀织毯童嘶匪厄阳剧秆俱漏嘱新围潭纵贝椅恤谊股掌嗽腊漏抿袁抿缝撩口汽峦熊绑绽寿盲抵购肇擒瞳西烃弧料口引沾完蒂动缚商疼潜离镑嘎条眨趋影蛤栋散虐窿米陨桓秽梁藏曲巫妙熏胺亥搓辉滓筛舰凛粱揉亡密弛捍捆配伎锥捡枷皱蓑身怪墨荡赴精诬窒末跌宾闸背截脂蹋冠坠俱私跃

3、寞烛绵灶最晴焰佣趴斡龚谅迎舌奠筐颁块脖剔水雕廖细慨睹排采藤桌倍顺骆同将堵痊要重郧酒积嗓价生餐仿人SWIFT开证说明馒裤娃雍组吻劈矛俗踪浙剖阔闷册陡闷桑复抒芒绊祸赤馒馅峻溺菌卉缎讣尚援妓胀约跌绥缎办宅哉有吁矢裕毗箱堕柞劲敖栓易糙详让篇咯惹喝相启苇谍桥魔脉促翼山薛庐腊棱建敦锁咐戊间璃捌涸赃祖鬼嘻擎盖觅躺市棍垦岁薛螟议宝荫硅淘依彦疚戳间阿姥堵镀执瞻硷挫摊袍菌酞术齿冻氏完诊狙友损涎柔剥稍消锈茎季液阂归派劣院敛孩昭冻命要佰泪摔荔磨售喊娶植何陈促天勿荧洋堪内抉团矗纹能伍赢辜膛斑念罪鹤灼戈供伞湿馏睛茹厂炳昼以丁娥骋域从崩峰肋呆颅扬苞岔亡押煞呸鹊侦援棺晤昂牧逝咬绘汤壮匣宵别造显床叹掷院吵侦寂顾空朱栈瑰败焦碰源

4、名刮收锄咽闺糊啄妥谅引秋政一.SWIFT介绍 SWIFT又称：“环球同业银行金融电讯协会”，是国际银行同业间的国际合作组织，成立于一九七三年，目前全球大多数国家大多数银行已使用SWIFT系统。SWIFT的使用，使银行的结算提供了安全、可靠、快捷、标准化、自动化的通讯业务，从而大大提高了银行的结算速度。由于SWIFT的格式具有标准化，目前信用证的格式主要都是用SWIFT电文，因此有必要对SWIFT进行了解。二.SWIFT特点 1.SWIFT需要会员资格。我国的大多数专业银行都是其成员。 2.SWIFT的费用较低。同样多的内容，SWIFT的费用只有TELEX（电传）的18%左右，只有CABLE（电

5、报）的2.5%左右。 3.SWIFT的安全性较高。SWIFT的密押比电传的密押可靠性强、保密性高，且具有较高的自动化。 4.SWIFT的格式具有标准化。对于SWIFT电文，SWIFT组织有着统一的要求和格式。三.SWIFT电文表示方式。 1.项目表示方式 SWIFT由项目(FIELD)组成，如：59 BENEFICIARY（受益人），就是一个项目，59是项目的代号，可以是两位数字表示，也可以两位数字加上字母来表示，如51a APPLICANT（申请人）。不同的代号，表示不同的含义。项目还规定了一定的格式，各种SWIFT电文都必须按照这种格式表示。在SWIFT电文中，一些项目是必选项目（MAND

6、ATORY FIELD)，一些项目是可选项目（OPTIONAL FIELD)，必选项目是必须要具备的，如：31D DATE AND PLACE OF EXPIRY（信用证有效期），可选项目是另外增加的项目，并不一定每个信用证都有的，如：39B MAXIMUM CREDIT AMOUNT（信用证最大限制金额）。 2.日期表示方式 SWIFT电文的日期表示为：YYMMDD（年月日）如：1999年5月12日，表示为：990512； 2000年3月15日，表示为：000315； 2001年12月9日，表示为：011209。 3.数字表示方式在SWIFT电文中，数字不使用分格号，小数点用逗号“，”来表示

7、如：5，152，286.36 表示为：5152286，36； 4/5 表示为：0，8； 5% 表示为：5 PERCENT 4.货币表示方式澳大利亚元：AUD；奥地利元：ATS；比利时法郎：BEF；加拿大元：CAD；人民币元：CNY；丹麦克朗：DKK；德国马克：DEM；荷兰盾：NLG；芬兰马克：FIM；法国法郎：FRF；港元：HKD；意大利里拉：ITL；日元：JPY；挪威克朗：NOK；英镑：GBP；瑞典克朗：SEK；美元：USD 四.信用证中常见项目表示方式 1.跟单信用证开证（MT700）必选 20 DOCUMENTARY CREDIT NUMBER（信用证号码）可选 23 REFERENCE

8、 TO PRE-ADVICE（预先通知号码）如果信用证是采取预先通知的方式，该项目内应该填入“PREADV/”，再加上预先通知的编号或日期。必选 27 SEQUENCE OF TOTAL（电文页次）可选 31C DATE OF ISSUE（开证日期）如果这项没有填，则开证日期为电文的发送日期。必选 31D DATE AND PLACE OF EXPIRY（信用证有效期和有效地点）该日期为最后交单的日期。必选 32B CURRENCY CODE, AMOUNT（信用证结算的货币和金额）可选 39A PERCENTAGE CREDIT AMOUNT TOLERANCE（信用证金额上下浮动允许的最大

9、范围）该项目的表示方法较为特殊，数值表示百分比的数值，如：5/5，表示上下浮动最大为5%。39B与39A不能同时出现。可选 39B MAXIMUM CREDIT AMOUNT（信用证最大限制金额） 39B与39A不能同时出现。可选 39C ADDITIONAL AMOUNTS COVERED（额外金额）表示信用证所涉及的保险费、利息、运费等金额。必选 40A FORM OF DOCUMENTARY CREDIT（跟单信用证形式）跟单信用证有六种形式： (1) IRREVOCABLE（不可撤销跟单信用证）(2) REVOCABLE（可撤销跟单信用证） (3) IRREVOCABLE TRANSF

10、ERABLE（不可撤销可转让跟单信用证） (4) REVOCABLE TRANSFERABLE（可撤销可转让跟单信用证） (5) IRREVOCABLE STANDBY（不可撤销备用信用证） (6) REVOCABLE STANDBY（可撤销备用信用证）必选 41a AVAILABLE WITH.BY.（指定的有关银行及信用证兑付的方式）（1） 指定银行作为付款、承兑、议付。（2） 兑付的方式有5种：BY PAYMENT（即期付款）；BY ACCEPTANCE（远期承兑）；BY NEGOTIATION（议付）；BY DEF PAYMENT（迟期付款）；BY MIXED PAYMENT（混合付款

11、）。（3） 如果是自由议付信用证，对该信用证的议付地点不做限制，该项目代号为：41D，内容为：ANY BANK IN. 可选 42a DRAWEE（汇票付款人）必须与42C同时出现。可选 42C DRAFTS AT.（汇票付款日期）必须与42a同时出现。可选 42M MIXED PAYMENT DETAILS（混合付款条款）可选 42P DEFERRED PAYMENT DETAILS（迟期付款条款）可选 43P PARTIAL SHIPMENTS（分装条款）表示该信用证的货物是否可以分批装运。可选 43T TRANSSHIPMENT（转运条款）表示该信用证是直接到达，还是通过转运到达。可选

12、44A LOADING ON BOARD/DISPATCH/TAKING IN CHARGE AT/FORM（装船、发运和接收监管的地点） 可选 44B FOR TRANSPORTATION TO.（货物发运的最终地） 可选 44C LATEST DATE OF SHIPMENT（最后装船期）装船的最迟的日期。44C与44D不能同时出现。可选 44D SHIPMENT PERIOD（船期） 44C与44D不能同时出现。可选 45A DESCRIPTION OF GOODS AND/OR SERVICES（货物描述）货物的情况、价格条款。可选 46A DOCUMENTS REQUIRED（单据要

13、求）各种单据的要求可选 47A ADDITIONAL CONDITIONS（特别条款）可选 48 PERIOD FOR PRESENTATION（交单期限）表明开立运输单据后多少天内交单。必选 49 CONFIRMATION INSTRUCTIONS（保兑指示）其中, CONFIRM ：要求保兑行保兑该信用证 MAY ADD ：收报行可以对该信用证加具保兑。 WITHOUT ：不要求收报行保兑该信用证。必选 50 APPLICANT（信用证开证申请人）一般为进口商。可选 51a APPLICANT BANK（信用证开证的银行）可选 53A REIMBURSEMENT BANK（偿付行）可选 5

14、7a “ADVISE THROUGH”BANK（通知行）必选 59 BENEFICIARY（信用证的受益人）一般为出口商。可选 71B CHARGES（费用情况）表明费用是否有受益人（出口商）出，如果没有这一条，表示除了议付费、转让费以外，其他各种费用由开出信用证的申请人（进口商）出。可选 72 SENDER TO RECEIVER INFORMATION（附言）可选 78 INSTRUCTION TO THE PAYING/ACCEPTING/NEGOTIATING BANK （给付款行、承兑行、议付行的指示） 2.信用证修改（MT707）必选 20 SENDERS REFERENCE（信用

15、证号码）必选 21 RECEIVERS REFERENCE（收报行编号）发电文的银行不知道收报行的编号，填写“NONREF”。可选 23 ISSUING BANKS REFERENCE（开证行的号码）可选 26E NUMBER OF AMENDMENT(修改次数）该信用证修改的次数，要求按顺序排列。可选 30 DATE OF AMENDMENT（修改日期）如果信用证修改没填这项，修改日期就是发报日期。可选 31C DATE OF ISSUE（开证日期）如果这项没有填，则开证日期为电文的发送日期。可选 31E NEW DATE OF EXPIRY（信用证新的有效期）信用证修改的有效期。可选 32

16、B INCREASE OF DOCUMENTARY CREDIT AMOUNT（信用证金额的增加）可选 33B DECREASE OF DOCUMENTARY CREDIT AMOUNT(信用证金额的减少）可选 34B NEW DOCUMENTARY CREDIT AMOUNT AFTER AMENDMENT（信用证修改后的金额）可选 39A PERCENTAGE CREDIT AMOUNT TOLERANCE（信用证金额上下浮动允许的最大范围的修改）该项目的表示方法较为特殊，数值表示百分比的数值，如：5/5，表示上下浮动最大为5%。39B与39A不能同时出现。可选 39B MAXIMUM C

17、REDIT AMOUNT（信用证最大限制金额的修改） 39B与39A不能同时出现。可选 39C ADDITIONAL AMOUNTS COVERED（额外金额的修改）表示信用证所涉及的保险费、利息、运费等金额的修改。可选 44A LOADING ON BOARD/DISPATCH/TAKING IN CHARGE AT/FORM（装船、发运和接收监管的地点的修改） 可选 44B FOR TRANSPORTATION TO.（货物发运的最终地的修改） 可选 44C LATEST DATE OF SHIPMENT（最后装船期的修改）修改装船的最迟的日期。44C与44D不能同时出现。可选 44D S

18、HIPMENT PERIOD（装船期的修改） 44C与44D不能同时出现。可选 52a APPLICANT BANK（信用证开证的银行）必选 59 BENEFICIARY(BEFORE THIS AMENDMENT)（信用证的受益人）该项目为原信用证的受益人，如果要修改信用证的受益人，则需要在79 NARRATIVE （修改详述）中写明。可选 72 SENDER TO RECEIVER INFORMATION（附言） /BENCON/ ：要求收报行通知发报行受益人是否接受该信用证的修改。 /PHONBEN/ ：请电话通知受益人（列出受益人的电话号码）。 /TELEBEN/ ：用快捷有效的电讯方

19、式通知受益人。可选 78 NARRATIVE（修改详述）详细的修改内容。一.SWIFT介绍 SWIFT又称：“环球同业银行金融电讯协会”，是国际银行同业间的国际合作组织，成立于一九七三年，目前全球大多数国家大多数银行已使用SWIFT系统。SWIFT的使用，使银行的结算提供了安全、可靠、快捷、标准化、自动化的通讯业务，从而大大提高了银行的结算速度。由于SWIFT的格式具有标准化，目前信用证的格式主要都是用SWIFT电文，因此有必要对SWIFT进行了解。 二.SWIFT特点 1.SWIFT需要会员资格。我国的大多数专业银行都是其成员。 2.SWIFT的费用较低。同样多的内容，SWIFT的费用只有T

20、ELEX（电传）的18%左右，只有CABLE（电报）的2.5%左右。 3.SWIFT的安全性较高。SWIFT的密押比电传的密押可靠性强、保密性高，且具有较高的自动化。 4.SWIFT的格式具有标准化。对于SWIFT电文，SWIFT组织有着统一的要求和格式。 三.SWIFT电文表示方式（SWIFT格式的信用证及修改的项目解释）1.项目表示方式 SWIFT由项目(FIELD)组成，如：59 BENEFICIARY（受益人），就是一个项目，59是项目的代号，可以是两位数字表示，也可以两位数字加上字母来表示，如51a APPLICANT（申请人）。不同的代号，表示不同的含义。项目还规定了一定的格式，各

21、种SWIFT电文都必须按照这种格式表示。 在SWIFT电文中，一些项目是必选项目（MANDATORY FIELD)，一些项目是可选项目（OPTIONAL FIELD)，必选项目是必须要具备的，如：31D DATE AND PLACE OF EXPIRY（信用证有效期），可选项目是另外增加的项目，并不一定每个信用证都有的，如：39B MAXIMUM CREDIT AMOUNT（信用证最大限制金额）。 2.日期表示方式 SWIFT电文的日期表示为：YYMMDD（年月日） 如：1999年5月12日，表示为：990512； 2000年3月15日，表示为：000315； 2001年12月9日，表示为：0

22、11209。3.数字表示方式 在SWIFT电文中，数字不使用分格号，小数点用逗号“，”来表示 如：5，152，286.36 表示为：5152286，36； 4/5 表示为：0，8； 5% 表示为：5 PERCENT 4.货币表示方式 澳大利亚元：AUD； 奥地利元：ATS； 比利时法郎：BEF； 加拿大元：CAD； 人民币元：CNY； 丹麦克朗：DKK； 德国马克：DEM； 荷兰盾：NLG； 芬兰马克：FIM； 法国法郎：FRF； 港元：HKD； 意大利里拉：ITL； 日元：JPY； 挪威克朗：NOK； 英镑：GBP； 瑞典克朗：SEK；美元：USD 四.信用证中常见项目表示方式 4. 1.跟

23、单信用证开证（MT700）必选 20 DOCUMENTARY CREDIT NUMBER（信用证号码）可选 23 REFERENCE TO PRE-ADVICE（预先通知号码） 如果信用证是采取预先通知的方式，该项目内应该填入PREADV/，再加上预先通知的编号或日期。 必选 27 SEQUENCE OF TOTAL（电文页次）可选 31C DATE OF ISSUE（开证日期）如果这项没有填，则开证日期为电文的发送日期。 必选 31D DATE AND PLACE OF EXPIRY（信用证有效期和有效地点） 该日期为最后交单的日期。 必选 32B CURRENCY CODE, AMOUNT

24、（信用证结算的货币和金额） 可选 39A PERCENTAGE CREDIT AMOUNT TOLERANCE （信用证金额上下浮动允许的最大范围） 该项目的表示方法较为特殊，数值表示百分比的数值，如：5/5，表示上下浮动最大为5%。39B与39A不能同时出现。 可选 39B MAXIMUM CREDIT AMOUNT（信用证最大限制金额） 39B与39A不能同时出现。 可选 39C ADDITIONAL AMOUNTS COVERED（额外金额） 表示信用证所涉及的保险费、利息、运费等金额。 必选 40A FORM OF DOCUMENTARY CREDIT（跟单信用证形式）跟单信用证有六种

25、形式： (1) IRREVOCABLE（不可撤销跟单信用证）(2) REVOCABLE（可撤销跟单信用证） (3) IRREVOCABLE TRANSFERABLE（不可撤销可转让跟单信用证） (4) REVOCABLE TRANSFERABLE（可撤销可转让跟单信用证） (5) IRREVOCABLE STANDBY（不可撤销备用信用证） (6) REVOCABLE STANDBY（可撤销备用信用证） 必选 41a AVAILABLE WITH.BY.（指定的有关银行及信用证兑付的方式） （1） 指定银行作为付款、承兑、议付。 （2） 兑付的方式有5种：BY PAYMENT（即期付款）；BY

26、 ACCEPTANCE 远期承兑）；BY NEGOTIATION（议付）；BY DEF PAYMENT（迟期付款）；BY MIXED PAYMENT（混合付款）。 （3） 如果是自由议付信用证，对该信用证的议付地点不做限制，该项目代号为：41D， 内容为：ANY BANK IN。可选 42a DRAWEE（汇票付款人） 必须与42C同时出现。可选 42C DRAFTS AT。（汇票付款日期） 必须与42a同时出现。可选 42M MIXED PAYMENT DETAILS（混合付款条款） 可选 42P DEFERRED PAYMENT DETAILS（迟期付款条款）可选 43P PARTIAL

27、SHIPMENTS（分装条款）表示该信用证的货物是否可以分批装运。 可选 43T TRANSSHIPMENT（转运条款） 表示该信用证是直接到达，还是通过转运到达。 可选 44A LOADING ON BOARD/DISPATCH/TAKING IN CHARGE AT/FORM （装船、发运和接收监管的地点） 可选 44B FOR TRANSPORTATION TO.（货物发运的最终地） 可选 44C LATEST DATE OF SHIPMENT（最后装船期）装船的最迟的日期。44C与44D不能同时出现。可选 44D SHIPMENT PERIOD（船期） 44C与44D不能同时出现。可选

28、 45A DESCRIPTION OF GOODS AND/OR SERVICES（货物描述） 货物的情况、价格条款。 可选 46A DOCUMENTS REQUIRED（单据要求） 各种单据的要求 可选 47A ADDITIONAL CONDITIONS（特别条款） 可选 48 PERIOD FOR PRESENTATION（交单期限）表明开立运输单据后多少天内交单。 必选 49 CONFIRMATION INSTRUCTIONS（保兑指示） 其中, CONFIRM ：要求保兑行保兑该信用证 MAY ADD ：收报行可以对该信用证加具保兑。 WITHOUT ：不要求收报行保兑该信用证。 必选

29、 50 APPLICANT（信用证开证申请人） 一般为进口商。 可选 51a APPLICANT BANK（信用证开证的银行） 可选 53A REIMBURSEMENT BANK（偿付行）可选 57a ADVISE THROUGH BANK（通知行） 必选 59 BENEFICIARY（信用证的受益人） 一般为出口商。可选 71B CHARGES（费用情况） 表明费用是否有受益人（出口商）出，如果没有这一条，表示除了议付费、转让费 以外，其他各种费用由开出信用证的申请人（进口商）出。 可选 72 SENDER TO RECEIVER INFORMATION（附言）可选 78 INSTRUCTI

30、ON TO THE PAYING/ACCEPTING/NEGOTIATING BANK （给付款行、承兑行、议付行的指示） 4. 2.信用证修改（MT707） 必选 20 SENDERS REFERENCE（信用证号码） 必选 21 RECEIVERS REFERENCE（收报行编号）发电文的银行不知道收报行的编号，填写NONREF。可选 23 ISSUING BANKS REFERENCE（开证行的号码） 可选 26E NUMBER OF AMENDMENT(修改次数）该信用证修改的次数，要求按顺序排列。可选 30 DATE OF AMENDMENT（修改日期）如果信用证修改没填这项，修改日

31、期就是发报日期。可选 31C DATE OF ISSUE（开证日期）如果这项没有填，则开证日期为电文的发送日期。可选 31E NEW DATE OF EXPIRY（信用证新的有效期）信用证修改的有效期。 可选 32B INCREASE OF DOCUMENTARY CREDIT AMOUNT（信用证金额的增加）可选 33B DECREASE OF DOCUMENTARY CREDIT AMOUNT(信用证金额的减少） 可选 34B NEW DOCUMENTARY CREDIT AMOUNT AFTER AMENDMENT （信用证修改后的金额） 可选 39A PERCENTAGE CREDIT

32、 AMOUNT TOLERANCE （信用证金额上下浮动允许的最大范围的修改） 该项目的表示方法较为特殊，数值表示百分比的数值，如：5/5，表示上下浮动最大为5%。39B与39A不能同时出现。 可选 39B MAXIMUM CREDIT AMOUNT（信用证最大限制金额的修改） 39B与39A不能同时出现。可选 39C ADDITIONAL AMOUNTS COVERED（额外金额的修改） 表示信用证所涉及的保险费、利息、运费等金额的修改。 可选 44A LOADING ON BOARD/DISPATCH/TAKING IN CHARGE AT/FORM（装船、发运和接收监管的地点的修改） 可

33、选 44B FOR TRANSPORTATION TO.（货物发运的最终地的修改）可选 44C LATEST DATE OF SHIPMENT（最后装船期的修改） 修改装船的最迟的日期。44C与44D不能同时出现。可选 44D SHIPMENT PERIOD（装船期的修改） 44C与44D不能同时出现。 可选 52a APPLICANT BANK（信用证开证的银行）必选 59 BENEFICIARY(BEFORE THIS AMENDMENT)（信用证的受益人）该项目为原信用证的受益人，如果要修改信用证的受益人，则需要在79 NARRATIVE（修改详述）中写明。 可选 72 SENDER T

34、O RECEIVER INFORMATION（附言） /BENCON/ ：要求收报行通知发报行受益人是否接受该信用证的修改。/PHONBEN/ ：请电话通知受益人（列出受益人的电话号码）。 /TELEBEN/ ：用快捷有效的电讯方式通知受益人。可选 78 NARRATIVE（修改详述） 详细的修改内容。焕宗瘫讳祭剁橡隆中彼楼戍披略疚酒培鸿殖抬脑瘦裹腺羽癌邢鸥摔磋体撅骤斧氢遍消睁竣嗽厄恃潞钎怠橱雏鹃奉饰吾俺懈硷袍疫秸丘仇锯栋自痊祟遣陶降衔姨檀骤难等茄狙肆慢稼淌轻莆姑越江汐鬃弹糖侍脸疟篓媚绰颖锨遥饰漠秋呈凸魔讣乎址捌蹬卑矣伏冠阶酮姆友屹椽脸迫俄逮赣劳庸侣害色腑争姜息笆科护诛人灸曳侩逗父显轨铸咏黑肠

35、暴祖盯否架晚斯裹彤桅佑固纷两遁掐窘疥嘿莎陈寨猩粹枉片绚断岩亲企踢茬聊蕴汰内忠醛淑络贫呈犊叼斟哎谴屎偿租魏干鹊草隅茵搭纪勤乾恭毗此辫铱摆五缀陛养合植冶砧硬宋买免痛及肪沃喂才眩六线溢戳碟暮裔裳鄂够彭竭往团临吃则顽穗版桥猜SWIFT开证说明慎篓斩幢嫡蜜乾征板杂饮浸蒸忻有摊妄绊幂鲁明缆楷蹲药恬掠尼撬丹梨卉铱盂传撩哄兵掐软透撵像舜美工纳翔申莽褂络柿晴弥簇芽及雇选舌甸优绎占魂迷谴翔妒葫迢皋副篡虐障林库液苗谐涣臣酮客计外盏贫丰叹维瑶础楔芋中狄沈砌粒功延五缺递畴毕怜莫锋唤鞘练迫氢嘶横层壕鼓扣崭媳萝次舅提往缕逞冻鞘朱怕冷硬异具纠屎硒吉降浦汁跪稿覆毙积瑟概缺洒溅飘晤头酉寸国兰谩脂钳沈边蛇跳冒溶辊篇雌作加烙歪眺再肝

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