银监会信息系统现场检查指南

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1、信息系统现场检查指南（架构）为了规范和指导信息系统现场检查工作，提高信息系统现场检查的水平， 确保信息系统现场检查的质量，特制定本指南。一、检查目的（一）了解和掌握银行业金融机构信息系统管理组织体系、工作制和科技 制度建设情况，以及从业人员有关业务、技术和安全培训情况，评价其信息科技管理组织 水平；（二）了解和掌握银行业金融机构信息安全保障体系和内部控制规程，信 息系统风险管理岗位责任制度和监督落实情况，评价其计算机安全管理水平；（三）了解和掌握银行业金融机构信息系统在研发过程中项目管理和变更 管理情况，关注规划、需求、分析、设计、编程、测试和投产以及外包等产生风险的环 节，评价其管理水平；（

2、四）了解和掌握银行业金融机构信息系统在信息系统运行和操作制度建 设和执行情况，促进银行业金融机构完善内控环境，控制和化解操作风险；（五）了解和掌握银行业.金融机构信息系统在业务持续性计划方面制度 建设和执行情况，促进银行业金融机构信息系统信息科技风险管理涵盖管理、维护的每 个环节二、检查要点（一）检查信息系统风险管理架构、内部组织结构和工作机制、岗位职责 和制度的完善性和有效性，评估信息科技规划和管理的水平，了解信息科技人才管理机 制，分析业务、技术和安全培训工作的及时性和有效性，确保合理及时地防范和控制信息系 统组织、规划风险。（二）检查信息安全管理的流程情况，分析相关系统用户管理制度、密码

3、 管理制度及网络安全制度，测试系统所涉及操作系统和数据库及防火墙等安全设施的安 全性，评估被检查银行是否采取有效安全的保护措施保障信息的保密性、完整性和可用性。（三）检查分析软件及项目开发管理制度，了解信息科技部门档案管理流 程，审阅外包项目涉及的软件质量验收标准，检查银行业金融机构信息系统风险管理效 率及水平，评估系统开发的流程、质量及安全的管理情况。（四）检查信息系统运行和操作管理情况，检查系统监控层面的处理流程 及各类系统参数、生产环境变更的受控方式，评估系统运行和操作管理的风险状况，促 进运行操作管理的科学化、制度化和规范化，确保信息系统安全可靠的运行。（五）检查业务持续性规划的制定情

4、况，分析其是否明确定义了管理层关于维 护信息系统可用性及更新相关业务持续性计划的责任和义务，并制定了合适的负责人 员。评估建设及实施关于灾难恢复的组织机构、业务流程和应对措施的合理性。三、检查内容(一)信息科技公司治理和组织结构1. 制度建设(1) 检查银行是否根据国家和银监会有关信息系统管理制度制定了实施细 则，分析制度制定、审批、修订和发布等流程的规范性。(2) 检查信息科技相关规章制度、技术规范、操作规程建设情况。重点检 查：各项制度规章是否正式发文，内容是否涵盖规划、研发、建设、运行、维护、应 急、外包、保密和监控等范畴，是否明确相关人员的职责权限并实行最小授权的制约机制， 是否建立制

5、订后评价程序或机制，现有的制度是否适应组织结构、业务管理、信息安全的需 要。(3) 检查实施知识产权保护情况。重点检查：正版软件版本管理情况；国 产自有知识产权的软硬件的使用情况；信息化安全等级保护工作情况；自主知识产权 信息化成果保护情况。2. 组织结构(1) 检查银行业金融机构董事层、经理层的信息科技管理和风险管理组织 架构。重点检查： 科技管理、持续科技风险管理程序及就科技管理稳健务实的手段、工作 分工和职责；负责信息系统的战略规划、重大项目和风险监督管理的领导层面或决策机 构及信息科技部门的建设情况；信息科技风险管理职责的归属以及管理情况；公司董事会及 其相关专业委员会、经营管理层对信

6、息科技工作和信息风险管理的职责、分工是否明确。 该银行组织结构设计的战略定位，组织结构的合理性是否符合风险管理 的需要；董事会和高管层面是否重视科技管理和信息科技规划工作；了解董事会对信息 科技所担负的职责，管理层如何发挥对信息科技的监督和指导作用；辨析组织的灵活性以 及角色与职责的清晰程度，了解内部平衡监督和放权的关系；分析对安全、质量和内部控制 等的组织定位。(2) 检查信息系统建设决策流程、总体策略制定和统筹项目建设的情况。 重点检查：信息系统建设规划中是否涵盖信息安全、运行管理、业务持续性计划等重要 内容；评估近期、中期和远期关于信息科技的重大策略和目标的合理性。着重从以下几个方 面了

7、解： 银行如何利用信息科技技术更好地为企业创新服务，在进行信息科技治 理时如何贯彻以组织战略目标为中心的思想，确保信息科技资源与业务匹配；银行的 信息科技投资是否与战略目标相一致；是否合理配置信息科技资源以实现面向服务的架 构，核心业务系统是否能满足银行变化的需求；业务流程如何整合信息科技流程，在关键战 略决策中信息科技的融入程度，确保无信息孤岛现象。 信息科技规划中如何更好的控制风险，包括控制业务风险和控制由信息 科技使用带来的风险。是否在信息科技建设规划每个环节考虑到风险因素，满足银行最 低风险控制需要；是否考虑到风险管理系统的建设，特别是满足监管当局的监管需求；能否 实现自动从业务或风险

8、系统中采集监管数据，以提高银行风险监管能力。 根据银行信息科技现状和信息科技规划初步评估该行信息科技建设水 平，比如可以按信息资产规模分为落后型、发展型、追随型和领先型。（3）检查高管层对本机构信息系统风险状况的控制程度。重点检查：是否 定期组织内部评估、审计、报告本机构信息系统风险状况；针对存在的风险状况是否 采取相应的风险控制措施，以及各项措施的卜具体内容环节、主要实施部门和评估结果；是 否建立了对整改工作的监督机制（4）检查科技管理队伍、技术应用队伍、风险管理队伍的建设情况。重点 检查：人员素质情况，包括科技管理、科技风险管理和技术人员的知识结构、年龄结 构、专业结构；人员在系统内的占比

9、情况；内审部门是否有既懂科技又懂业务的审计人员， 风险管理部门是否有专职IT人员和已获得上岗证书的信息安全管理员；对信息科技人员的行 为规范管理情况。（5）检查科技队伍培训、激励等管理机制的建设执行情况。重点检查：培 训规划和历史记录，包括职业培训、岗前培训情况，相关职责所需专业知识和技能的实 际符合情况；分析信息科技人员从应聘、录用、培训、评估、晋升到解雇的整个从业历程是 否合理、公平和透明。（二）信息安全管理1信息安全建设基本情况（1）检查内部科技风险管理机构对信息系统面临的风险开展评估的情况。 重点检查：通过调阅该机构安全领导小组成立（或调整）的文件，其他与计算机安全相 关的会议记录或文

10、件，了解该机构是否设立计算机信息系统安全领导小组并上报当地监督部 门，是否充分履行有关计算机安全管理和监督检查职责。（2）检查服务承包商和提供商与相关法律、法规等的符合程度。重点检 查：通过调阅该机构所有承包商和服务提供商的详细资料和合同文本，确认所有承包商 和服务提供商是否符合法律法规要求，合同文本是否符合法律要求（如数据保护法规），是 否明确各自的安全责任，是否有确保业务资产的完整性和保密性的条款等。（3）检查信息安全处理的原则、目标和要求的制度建设的完备性。重点检 查：调阅与计算机系统运行、安全保障和文档管理等相关规章制度，其范围除自行制定 的制度还包括转发的上级文件，审计是否建立必要的

11、计算机安全制度，审核各类制度的科学 性、严密性和可操作性。2逻辑访问风险控制情况（1）检查访问控制业务要求、策略要求和访问规则的制订情况。重点检 查：通过阅读源程序或第三方业务系统安全审计报告，确定该机构的业务系统是否制订访 问控制的业务要求、策略要求和访问规则，并确定其安全性、完备性。（2）检查访问用户的注册管理制度。重点检查：是否制定了正式的用户注册 和取消注册程序，规范对所有多用户信息系统与服务的访问授权。是否使用唯一用户 ID使用户对其操作负责（组ID只有适合所进行的工作，才允许使用），用户离开组织时是 否立即取消其用户ID,是否定期检查并取消多余的用户ID和帐户。（3）检查访问用户的

12、权限管理和权限检查流程。重点检查：是否建立了正 式的用户的权限管理和权限检查程序，系统所有者对信息系统或服务授予的权限是否合 适业务的开展，所授予的访问权限级别是否与组织的安全策略相一致，例如它会不会影响责 任划分；用户因工作变更或离开组织时是否立即取消其访问权限；用户权限设定是否采用双 人复核；是否对用户访问权限分配进行定期检查确保没有对用户授予非法权限。（4）检查访问用户的口令管理。重点检查：是否采用了正式的管理程序来 控制口令的分配，是否确保一开始向他们提供一个安全的临时口令并要求他们立即更 改口令，用户忘记口令时是否在对该用户进行适当的身份识别后才能向其提供临时口令，是 否还采用了其他

13、的用户身份识别和验证技术（如生物统计学中的指纹鉴定；建立新的用户， 是否建立了申请审批程序，并米用双人控制。（5）检查访问用户的责任管理。重点检查：所有用户是否做到避免在纸上 记录口令，只要有迹象表明系统或口令可能遭到破坏时是否立即更改口令，是否选用 高质量的口令，是否定期更改口令。3网络安全控制情况（1）检查网络管理和网络服务的安全策略制定情况。重点检查：通过调阅 网络建设文档或第三方网络安全审计报告，确定该机构是否制定网络和网络服务的安 全策略，并确定此策略是否业务访问控制策略相一致。（2）检查实施网络控制的安全手段。重点检查：通过调阅网络建设文档或 第三方网络安全审计报告，确定该机构是否

14、制定网络控制的安全途径，并确定实施控 制的路径的要求是否是业务访问控制策略所必要的，是否通过专线或专门电话号码联网，是 否自动将端口连接到指定应用系统或安全网关，是否限制个人用户的菜单和子菜单选项，是 否防止无限制的网络漫游，是否强制外部网络用户使用指定应用系统和/或安全网关，是否 为组织内用户组设置不同的逻辑域（如虚拟专用网）来限制网络访问。（3）检查外部连接的用户身份验证方法。重点检查：是否通过使用加密技 术、硬件标记或问答协议对远程用户访问进行身份验证，对于专线用户是否安装了网络 用户地址检查工具来对连接源提供安全保障，对拨号用户是否使用反向拨叫程序和控制措施 （如使用反向拨叫调制解调器

15、）可以防止与组织信息处理设施的非法连接和有害连接。（4）检查远程诊断端口的保护情况。重点检查：是否使用适当的安全机制 （如密钥锁）对诊断端口进行保护，保证它们只能在计算机服务管理员和要求访问的软 硬件支持人员进行适当的安排后才能访问。（5）检查网络的划分和路由控制情况。重点检查：是否在网络内采用一些 控制措施把信息服务组、用户组和信息系统组分割成不同的逻辑网络域（如组织的内 部网络域和外部网络域），每个域都使用一个明确的安全界限来加以保护，是否在两个要互 连的网络之间安装一个安全网关可以实现这样的一个安全界限，从而控制两个域之间的访问 和信息流动，是否对该网关配置，访问控制策略来阻止非法访问。

16、4.环境风险情况（1）检查对保密设备和计算机机房进行安全保护的情况。重点检查：是否 为保密设备和计算机机房划分独立安全区域，安全保护区的没置是否合理，是否建立 全方位的安全防护，以防止有人未经授权进入安全区。（2）检查安全区出入的控制措施和制度制定执行情况。重点检查：通过查 阅制度和各类文字或电子台帐，确定该机构是否有完备的安全区出入控制，是否经常 审查并更新有关安全区域访问权限的规定，是否将安全区域的来访者的身份、进入和离开安 全区域的日期和时间记录在案，是否有严格限定，经过授权的人才能访问敏感信息，是否有 专人对出入控制措施和制度的落实情况进行定期、不定期的检查。（3）检查安全区内设备使用

17、和维护管理情况。重点检查：是否按专业标准 安装入侵检测系统对无人区域进行24小时的报警监视，由该机构自己管理的信息处理设 备是否与由第三方管理的信息处理设备分开，是否将危险或易燃材料存储在安全的地方， 与安全区保持安全距离，应急设备和备份介质的存储位置与主安全区域是否保持一个安全距 离，以防止主安全区域发生的灾难事件殃及这些设备。（4）检查安全区的防雷、电和火等安全措施实施情况。重点检查：通过调 阅相关检测报告维护记录，确定安全区是非通过配置不间断电源设备、采用双路供电 系统、配备发电机等手段保障不间断性供电；其采用的各种方式是否能满足业务系统不间断 供电需求，是否按相关法规要求配备消防系统并

18、保证其正常运行，是否安装必要的防雷设施 并按要求做好接地系统。5操作系统风险情况（1）检查对登录用户和终端设备的访问控制策略。重点检查：核心业务系 统用机的操作系统是否能验证每个合法用户的终端或位置，是否记录成功和失败的系 统访问，是否提供适当的身份验证方法，是否根据情况限制用户连接时间。（2）检查用户身份识别和验证方法。重点检查：所有操作系统用户是否都 有一个个人专用的唯一标识符（用户ID ）以便操作能够追溯到具体责任人，如业务系 统必须可以为一个用户组或一项具体工作使用共享用户 ID,是否对此类进行严格的审批制 度，并采用了相应的控制措施，是否采用了先进安全的身份验证程序并建立相关安全机制

19、 以防止非法登录。（3）检查系统的漏洞检测和补丁安装的情况。重点检查：通过相应的漏洞 检测工具，确定该机构是否操作系统的安全是否进行加固，是否安装系统补丁与更新程 序，是否关闭不必要的服务和端口，是否安装防病毒软件，文件共享的访问控制权限设置是 否适当，是否定期为操作系统进行安全漏洞检测，以分析系统的安全性，并采取补救措施。（4）检查事件的日志记录和评审分析情况。重点检查：是否启用操作系统的 审计功能和安全策略，是否按要求存事件的日志记录，是否确定专人定期进行安全评 审分析，以查找非授权的应用程序运行、非授权的共享、可疑程序和可疑进程，计算机时钟 设置是否正确以保证审计日志的准确性。6应用系统

20、的风险情况（1）检查输入和输出数据的验证情况。重点检查：是否对应用系统的数据 输入进行验证，应用系统的标准数据调整及帐务数据修改是否规范，是否定期审查关键字 段或数据文件的内容，确认其有效性和完整性，是否检查硬拷贝输入文档是否有对输入数据 进行非法变更（所有对输入文档的变更应经过授权），是否明确规定参与数据输入过程的所 有人员的责任。（2）检查存储数据的加密措施实施情况。重点检查：是否对核心业务系统 采取了相应的加密措施，其加密措施是否合理，加密密钥管理是否严格，中间业务和 延伸业务的传输数据是否加密，导入是否配有安全审计，是否对数据介质进行安全保护，对 存有重要数据的故障设备外修时是否有本单

21、位人员在场监督，设备报废是否清除相关业务信 息，对已过安全保存期限的介质是否及时更新复制，废弃的数据介质是否由专人及时销毁。（3）检查测试数据的安全措施实施情况。重点检查：通过调阅系统测试文 档，确定测试数据是否避免使用包含个人信息的操作数据库，如果使用这类信息，那 么是否在使用前应该做非个性化处理，在操作数据用于测试目的时，是否每次使用不同的授 权，将操作信息复制到测试应用系统，是否在测试完成后立即将操作信息从测试应用系统中 清除，是否记录操作信息的复制和使用情况，以便提供审计追踪。（4）检查源代码的访问控制和审查情况。重点检查：是否将程序源库保存 在生产系统上，为每一个应用程序指定一个库保

22、管员，信息科技支持人员是否可以不 受限制地访问程序源库，正在开发或维护的程序是否保留在操作程序源库中，更新程序源库 和向程序员提供程序源是否通过指定的库保管员来执行，并且获得信息科技支持管理员的授 权，程序清单是否保存在安全的环境中，是否实时维护访问程序程序库的审计日志记录，是 否对旧版本的源程序进行归档，明确指明使用创门操作的准确日期和时间及所有支持软件、 作业控制、数据定义和过程，维护和复制程序源库是否受严格的变更控制程序的约束。（三）信息科技项目开发和变更管理1项目开发管理（1）检查被检查机构在信息科技项目开发过程中组织、规划、需求、分 析、设计、编程、测试和投产等环节的全周期管理机制。

23、重点检查：制度建设是否对项目的 审批流程、参与部门的职责划分、时间进度、财务预算规划、质量检测、风险评估等内容进 行严格规定；外部技术资源申请是否有统一负责机构，如何授权职能处室进行归口管理。（2）检查信息系统项目开发资料完备性。重点检查：系统项目建设是否成 立项目工作小组及其成员结构；系统建设项目需求说明书和项目功能说明书是否全 面、系统；系统建设完成后是否编写了操作说明书，是否具有项目验收报告；查阅被检查机构 对新信息系统投产后，所撰写后续评价，根据后续评价，检查有没有根据评价及时对系统功 能进行调整和优化。2项目变更管理（1）检查项目变更、系统升级和变更等环节的管理情况。重点检查：信息

24、系统变更时，是否制订严密的变更处理流程，明确变更控制中各岗位的职责，遵循流程 实施控制和管理；变更前有否明确应急和回退方案；变更方案件、变更需求、软件版本变更 后的初始版本和所有历史版本是否妥善保管。（2）检查系统变更方案、变更内容核实清单等相关文档的正确性、安全性 和合法性。重点检查：对被检查机构系统升级和变更记录，变更后软件的初始版本和 所有历史版本是否妥善保管；对保留所有历史的变更内容核实清单进行核实；是否设定了独 立的版本管理人员复核版本的提交工作。3项目资料文档管理体系重点检查：项目资料是否完整详尽，有无相应的档案资料的管理办法并执 行；是否对项目资料文档的管理情况进行定期审核，包括

25、资料调阅、资料备份等；是否 制定了项目资料文档格式的标准化规范并执行。4系统设计开发外包缺陷管理（1）检查业务外包管理制度、业务外包评估制度的制定执行情况。重点检 查：对有关外包风险的防范方法及措施，是否建立外包业务的应急机制，有无外包业 务的应急计划和应急预案。（2）检查针对有关业务外包制定相应的管理和风险防范措施的情况。重点 检查：是否建立对承包方的评估机制；是否规定了代码编写规范和编码质量检查方案， 从技术和编码两方面对编码进行全面检查。（3）检查被检查机构外包业务风险管理措施。重点检查：是否建立针对外 包风险的应急计划和预案，以确保在意外情况下能够实现承包方的顺利变更，保证外包 服务不

26、间断；是否组织业务人员进行外包开发系统的培训以保障外包开发技术的移交工作。(四)信息系统运行和操作管理I. 信息系统运行体系建设情况(1) 运行体系的组织架构检查被检查单位信息系统运行管理的组织架构和日常运作情况，对组织体 系的科学性、合理性和运作的有效性作出评体。重点检查：架构是否合理、组织是否严 密、职责是否明确、监督是否有力、管理是否有效，反应是否迅速、是否具有相互制约的机制等等。(2) 运行体系的规划与制度检查现有和计划投产的信息系统的运行规划的完备性。重点检查：生产故 障和安全事件的管理、职能部门及其职责、管理对象、事件报告、事件解决、事件反 馈、汇总、分析、评价和报告等。检查信息系

27、统运行管理制度的完善性。重点检查：事件管理 办法、问题管理办法、变更管理办法、操作管理办法、数据管理办法、配置管理办法、安全 管理办法、机房管理办法等。这些制度可以是自行.制定的，也可以转发上级的。重点审计 制度的完整性、严密性和可操作性，考察各项制度的贯彻、执行和落实情况。（3）检查核心业务系统的持续性或阶段性监测情况。重点检查：建立核心 业务系统持续性或阶段性的监测、监控体系和系统性能的评估机制。2. 操作环境控制和预防性维护情况（1）检查信息科技资产登记情况。重点检查：检查信息科技资产台帐是否 包含完整和真实的计算机资源配置的静态基本信息和动态履历信息，是否做到帐帐相 符、帐实相符，配置

28、管理部门是否定期进行辖内计算机资源配置台帐的清查核对。静态基本信息包括：档案卡序号、计算机资源编码、型号、性能、具体配 置、满配能力（如硬件的满配能力、可扩充性，软件的支持情况，配置参数的极限 等）、用途、使用部门和使用责任人、维护责任部门和生产商、经销商、服务商等；动态履历信息包括：计算机资源配置在生命周期各阶段经历过的各种管理 流程信息。其中计划制订、设备采购、合同管理、库房管理、安装验收、申领使用以及 后面的调拨迁移、闲置报废以及计算机资源配置的维护履历、配置履历、包含操作时间、操 作部门、操作用户、具体操作及变更情况等信息。（2）检查信息系统性能和容量的管理情况。重点检查：是否建立信息

29、系统 软、硬件性能、处理能力以及存储容量等监测和跟踪措施，保证系统性能和容量有足 够的安全冗余，防止应处理负荷过重或存储容量不足影响信息系统安全、可靠运行；在给定 的时间段内是否出现过因上述原因造成重要业务系统停顿的情况以及相应的损失情况并完整 记录。（3）检查各类连接的物理位置和交互关系的系统拓扑图。重点检查：连接 信息系统所有电子设备物理位置和交互关系的系统拓扑图与系统实际配置信息、系统结 构图与物理布局的一致性。（4）检查应急方案制定情况，重点检查：重要信息系统应急方案，评估应 急方案的科学性、可操作性和实用性；模拟演练的记录，重点检查发现的问题和解决 情况。（5）检查运行、操作环境建设

30、情况。重点检查：计算机房和网络中心的建 设、配置是否符合有关国家标准，是否设立了独立的安全保护区，是否建立进入安全 区的授权、登记制度。安全防范和控制措施是否到位；重要和涉密设备是否置于计算机房 内，并具有严格的安全防范和风险控制机制。3生产变更管理情况（1）检查准则和规章制度制定执行情况。重点检查：通过查阅有关文件和 相应的制度，了解生产变更的管理情况，着重了解是否明确了变更的职能部门以及相应 的职责；是否制定了相关的制度；制度的内容是否含盖了：变更申请、变更受理、变更方 案、变更审批、变更实施时间、变更实施、变更反馈和汇总、紧急变更、变更指标及评价、总 结报告等关键内容（2）检查审批授权机

31、制和工作流程规范性。重点检查： 生产变更的审批授权制度。生产变更是否按规定时间、要求报送审批部 门审批或报备；变更的实施是否得到授权；变更实施日期和时间是否符合制度规定等；对 业务有可能造成影响的变更，是否在变更实施前通知相关业务部门。 工作流程。变更的工作流程是否合理、可行：是否贯穿变更申请一变更 受理一变更方案一变更审批一变更实施一变更反馈和汇总一变更指标及评价、总结报告 等全过程，变更的实施过程中是否严格按流程操作。（3）检查登记、备案和存档情况。重点检查：查阅生产变更的档案，考察 被检查机构变更资料的登记、备案和存档是否规范。（4）检查非计划性紧急变更的实施方案、备份和恢复制度。重点检

32、查：非 计划性紧急变更实施前，变更牵头和实施部门是否制订简单的实施计划和验证、回 退、恢复方案，其中回退或恢复方案是否切实可行，风险是否可控；变更实施前是否进行相关 的系统备份等。4信息科技操作风险控制措施（1）检查风险控制机制和流程。重点检查： 是否指定了各类应用系统的操作、管理工作流程，评估其合理性、规范 性和科学性，是否采用软件工具对各类生产系统实施了版本控制。 操作人员的岗位职责是否明确，相应的规章制度是否到位，如：档案管 理、安全生产管理、数据管理、应用操作管理、运行监控管理等等； 操作人员在上岗前的培训情况：如是否经考试合格后才独立上岗；当信 息系统结构或操作流程发生重大变更时，是

33、否及时对操作人员进行再培训等； 是否具备以下文字或电子资料：运行情况日报、各类运行操作手册、紧 急重大情况的应急处理流程、操作人员排班表和工作交接单、详细操作日志、所有服务 对象和技术支持部门及人员的通讯录等； 操作人员是否严格按照操作规程进行操作，如双人、复核、授权等，是 否建立操作日志且真实记录所有操作过程，并由本人签字；操作人员有无违反操作规程 的行为，如：擅自变更操作方法和操作步骤、在生产环境做任何未经授权的操作、操作人员 在操作完毕后或离开操作终端前没有退出自己的用户等。 运行管理和实施部门是否设置固定的值班电话、传真和电子信箱。 是否建立了操作人员的交接登记制度及实际履行情况记录。

34、 有关操作管理的档案管理情况。(2) 检查人力资源管理情况。重点检查：有关运行、操作、管理人员配置 的整体情况，人力资源的有效利用和合理配置程度，有关人员调离、岗位轮动的风险控 制情况等。(3) 检查信息资料档案管理情况。重点检查：有关科技文档的收集、整 理、移交、归档、保管、使用、鉴定和销毁等是否符合相关规定，科技信息资料档案管理是 否规范。5日志管理情况(I) 检查日志采集情况。重点检查：核心业务系统日志采集的范围、内 容、频度、方法以及有关规定的合理性及完备性，对日志内容设置的完整性、科学性作 出评估、分析与实际系统运行和操作过程的匹配程度。(2) 检查日志保存情况。重点检查：有关日志归

35、档、保存的有关规定以及纸 质、电子日志资料的保管情况，考察日志保存、管理的规范性和安全性等。（3）检查日志调阅制度。重点检查：日志的调阅、查询是否有严格的制度， 调阅日志是否经过必要的授权并进行如实的登记等。（4）检查日志管理岗位和人员设置。重点检查：检查有关日志采集、保存、 管理工作的人员配置等情况。（五）业务持续性规划1董事会和高管层在业务持续性规划中的职责和工作机制情况（1）检查业务持续性规划的政策、流程和职责制定情况。重点检查：高级 管理层建立业务连续性规划的相关政策、标准和流程的机制；高级管理层对业务持续性 规划的重视程度，及其在业务持续性规划中的职责和作用。（2）检查业务持续性规划

36、的组织机构及职责制定情况。重点检查：是否已 建立业务持续性规划的各个组织机构，并明确其职责。业务持续性规划的组织机构由 管理、业务、技术和行政后勤等人员组成，应分为灾难恢复规划领导小组，灾难恢复规划实施 组和灾难恢复规划日常运行组。（3）检查业务持续性规划的报告机制。重点检查：是否建立业务持续性管 理相关事项的报告制度，并及时向董事会和高级管理层报告实施状况、事件、测试结果 和相关行动计划等事项；是否出现过重大营运停止的事件并及时向银监会上报（4）检查业务持续性规划的评估机制。重点检查：业务持续性管理是否经 过独立机构的审查和评估，例如内部或外部审计，对业务连续性规划的有效性进行定期 评估；针

37、对发现的问题作出何种整改措施。2业务持续性规划的制定和实施情况（1）检查业务持续性规划的需求分析情况。重点检查：是否进行充分的潜 在风险分析；对风险的可能性和危害性有否做全面的分析，并针对风险提出合理的防范 措施。（2）检查业务持续性规划策略的制定情况。重点检查：是否进行充分的业 务影响分析。业务影响分析是否包括了客户、银行人员、声誉、内部运行以及财务和法 律等方面的影响，应采用定量和/或定性的方法，对各种业务功能的中断造成的影响进行评 估；是否已确定在灾害发生时必须保证持续有效运行的重要业务部门和后台部门，是否确 定灾害过程中银行对外提供重要服务的最低要求。（3）检查灾难恢复应急预案的恢复策

38、略和目标的建立情况。重点检查：1）关键业务功能及恢复的优先顺序、恢复计划的时间进度表；2）灾难恢复时间范围，即 RTO（业务恢复时间目标）和 RPO （业务恢复点 目标）的范围。确定每项关键业务功能的灾难恢复目标和策略，不同的业务功能 可采用不同的灾难恢复策略，也可采用同一套灾难恢复策略。（4）检查灾难恢复等级的划分制定清况。重点检查：是否已把灾难恢复涉 及资源分为7个要素：数据备份系统、备用数据处理系统、备用网络系统、备用基础设 施、技术支持能力、运行维护管理能力、灾难恢复应急预案，并详细说明各要素的具体要求。（5）检查灾难恢复应急预案的执行情况。重点检查：是否已进行测试和演 练，评估效果如

39、何。3备份中心的管理和操作情况（1）检查备份中心的建设情况。重点检查：灾备中心的能力否满足其业务 持续性规划的要求，着重从以下几个方面进行了解：数据备份系统、备用数据处理系 统、备用网络系统、备用基础设施、技术支持能力、运行维护管理能力。（2）检查备份中心能力。重点检查：应确保省域以下数据中心至少实现数 据备份异地保存，省域数据中心至少实现异地数据实时备份，全国性数据中心实现异 地灾备。（3）检查外包备份中心的管理。重点检查：对外包灾备的管理是否到位。 是否有充分的资质证书和能力证明，金融机构如何考虑到对外包服务过分依赖导致的风 险。4 .业务持续性规划的测试和维护情况(1) 检查业务持续性规

40、划培训计划的实施情况。重点检查：是否已组织业 务持续性规划的教育培训工作。(2) 检查业务持续性规划测试的情况。重点检查：测试方案和计划、测试 结果情况及整改情况(3) 检查变更维护情况。重点检查：是否有良好的业务持续性规划变更维 护。业务流程变化、信息系统的变更、人员的变更是否在业务持续性规划中及时反 映；预案在测试、演练和灾难发生后实际执行时，其过程是否有详细的记录；是否对业务持续 性规划定期评审和修订。(4) 检查业务持续性规划文档的存取管理制度制定情况。重点检查： 是否由专人负责保存与分发； 是否具有多份拷贝在不同的地点保存； 是否已分发给参与业务持续性规划工作的所有人员； 在每次修订

41、后是否将所有拷贝统一更新，并保留一套，以备查阅，原分 发的旧版本应予销毁。四.检查依据（一）资料调阅清单1信息科技公司治理和组织结构（1）信息系统风险自查报告（2）金融机构信息系统管理建设情况问卷调查表（3）金融机构有关科技规划、项目建设类制度；（4）有关岗位责任制；（5）贯彻落实国家和银监会有关信息系统管理制度的实施细则;（6）行长会议研究科技工作会议记录；（7）全行性科技工作会议记录；（8）科技培训记录；（9）公司章程；（10）董事会及各科技信息相关专业委员会职责和工作制度（11）董事会有关科技信息工作和系统建设的会议记录2信息安全管理（1）有关信息安全的组织及工作制度；（2）审计部门或发

42、现控制部门对信息资产风险评估报告；（3）对外承包或服务提供商的有关合约；（4）访问风险控制策略和规则的业务说明；（5）访问用户的安全策略及管理；（6）重要操作系统的访问、漏洞扫描和日志时间记录及评审；（7）应用系统用户访问、数据存储和文件存放的安全设计文档；（8）控制环境风险的规章制度和具体措施；3信息科技项目开发和变更管理（1）检查行内不科技信息管理制度（2）项目验收报告（3）产品测试记录及有关报告材料（4）项目需求说明书（5）项目验收报告（6）系统修改或升级或变更记录（7）系统外包风险评估报告或有关材料（8）业务外包协议、合同（9）外包风险的应急计划4信息系统运行和操作管理（1）运行管理组

43、织成立和有关人员任命的文件集相关会议记录等材料；（2）重要信息系统运行规划书；（3）有关信息系统运行管理的各项规章制度、实施细则及上级机构的规范 性文件等；（4）信息资产台帐（包括：软件、硬件配置资料、系统拓扑图等）；（5）重要信息系统的应急方案；（6）系统运行日志、机房出入激励、运行管理部门值班记录等；5.业务持续性规划(1) 管理章程(包括负责部门、策略及流程等)(2) 各组织和小组人员名单(3) 外部评估报告(4) 年度报告(5) 风险和业务影响分析报告(6) 灾难恢复策略和等级(7) 灾难恢复应急预案(8) 备份中心管理制度(9) 备份中心建设目标(10) 培训方案(11) 测试方案及测试报告(12) 变更文档(13) 外包情况说明(二)检查应用规章制度(1) 银行业金融机构信息系统风险管理指引(2) 金融机构计算机信息系统安全保护条例(3) 国家计算机信息安全保护条例(4) 电子银行业务管理办法(5) 电子银行安全评估指引(6) 电子银行业务的风险管理原则(7) 网上银行银行业务管理办法(8) 重要信息系统灾难恢复指南(9) 保证业务持续性的高标准原则(10) 国家突发公共事件总体应急预案(11) 金融机构自行制定的科技管理、开发、运行、安全、保密、外包等 规章制度