《第三方支付行业预付卡业务流程》由会员分享，可在线阅读，更多相关《第三方支付行业预付卡业务流程（11页珍藏版）》请在装配图网上搜索。
1、2.业务分工协作范例一一商户签约总经理审批1二n 确定商户风险等级3.基本业务流程示例凹制卡流程运营总监发起向制卡商提明确需求运营总监发起公司 与制卡商签订合同*提交卡样未通过 退回修改合同中体现：1. 保证卡安全；2. 卡资料保密3. 磁条信息4. 保密协议5. 运输的安全6. 按时交货7. 卡质量（图、厚度）8. 数量、价格等要求9. 做1次签1次，签12 年，分批做通过合同审批签订流程卡库存封存卡样+ 验收入库流程依据合同款项*制卡商提交卡产 *品、送货验收单依据合同款项1.追究制卡商责任；2.扣除合同规定的制卡费;3.制卡商补足卡；1. 追究制卡商责任；2. 扣除合同规定的制卡费;3.
2、 制卡商更换卡；卡库存扣下 多出来的卡依据合同款项1. 追究制卡商 责任；2. 扣除合同规 定的制卡费；1.卡库存审核数量数量无误I少卡库存追究制 卡商补足数量未全部做到逐张刷卡 检验卡片磁条 检验客服号、卡号 检验卡面印刷质量2.卡库存审核质量有问题卡卡库存追究 制卡商补足 问题卡无问题卡3.卡库存在制卡商的送货验收单上对无问题卡签字确认1）送货验收单的客户联做为入库单附件2）验收入库单一式二联3）第一联卡务留存4）第二联财务留存5）卡库存签章4.卡库存填 写验收入库单验收入库单做为 付款申请单附件7.卡库存在系统中执行批量入库+ 卡片分配流程核对无误进行其他日常工作+ 售卡/充值/开 票客
3、户购实名卡客户购非实名卡客户填购卡/充 值申请单，必 填手机号，岀 示身份证件， 柜员留存证件 复印件客户填购卡/充 值申请单，并 签字确认购卡/充值申请单 一式三联 第一联运营留存 第二联财务留存 第三联开票员留存购卡/充值申请单一式三联第一联运营留存第二联财务留存 第三联开票员留存未通过运营总监审核未通过Y 客户付款是通过柜员收款、验款 *1. 抬头2. 内容3. 金额4. 种类柜员在系统中 录入并提交柜员在系统 中打印购卡/ 充值申请单通过+ 大客户购卡/充值/开票未通过运营总监审核 *是否需要 -.批量导入大客户购卡/充值大客户销售 代表通过系 统分配卡号运营总通过通过 监审核未通过大
4、客户销售代表从系统中导岀文本文件并传给客户未通过大客户提交 严0大额现金或支票=10万运营总 监审核未通过10万大客户向销售代表提供详细购卡/充值信息（文本格式）电子版通过同时附纸质文本签章通过柜员收款、验款最高级别，可 先办卡、开发 票，后收款， 但须由总经理 批准讦寺殊清 况说明 单开票员开具客 户需要的发票大客户销售代表在系统中录入并提交或批量导入购卡信息客户办实名卡柜员记录客户发票 需求，通过系统传 送给开票员，并在 业务单据上加盖发 票已开戳记是否当时能开开发票是否柜员登记客户开票需求，并在发票系统中录入信息及最后截止期限1. 抬头2. 内容3. 金额4. 种类只办非实名卡柜员在系统
5、中打印购卡/充值申请单柜员在系统中打印客户登记单1. 抬头2. 内容3. 金额4. 种类根据发票内容及种类需求，柜员告知 客户何时可取票客户在打印单 上签字领卡，不开发票一客户办理其他业务客户离开开票员在约定的 时限内开好发票 通知客户取发票J发票领取登记单+ 特殊业务处理客户办理特殊业务E失2. 换卡3. 密码重置4. 客户信息变更（姓名、身 份证号永远不能改）5. 大客户子卡剥离1.填特殊业务 申请单（姓名、 手机号、身份 证号） 需要本人身份 证件,签字确认1.特殊业务申请单核实文件：1. 姓名/单位名称2. 证件号码/手机号3. 核实近三笔消费* 婉言拒绝收费标准文件：1. 挂失2.
6、换卡3. 密码重置4. 客户信息变更+ 非实名制卡实名化流程客戸頊写特殊业务申请单未通过退回修改售卡柜员提 请复核授权运营总监复核售卡柜员查 询原卡内信 息及数据并 系统打印M 日终盘点流程运营总监会同 柜员日终盘点.-1. 卡类-2. 号段3. 数量盘点无误封存领取登记簿柜员在封存 领取登记簿 上签字确 认，领取自 己的保险箱卡库存冻结丢失卡通过盘点有误查明原因，必要时由运营总监会同员工查看监控录相，确认差错原因在运营总监监督下，柜员在自己的保险箱上粘贴封条，加盖名章在运营总监监督下，柜员与卡库存交接，双方在封存领取登记簿上签字确认查验无误/ 、柜员次日领 取查验封条查验有误通过财务复核-通
7、过员工通知 客户领卡若无法联 系客户， 多出来的 卡上交财 务若员工私 自侵吞多 出来的卡，一律开除。此员工再 次出现差 错情况，一律开除卡多少 卡少员工填写岗位差错/失职处理申请单二式两联卡务，财务冻结丢失卡片依据第二联岗位差错/ 失职处理申 请单运营 总监收取员 工罚款或运营总监 上报资财中 心，从员工 工资中扣除。若员工工资 不足以扣 除，由员工 补足现金， 员工有权向 客户追回多 发的卡未通过运营总监复核二通过未通过总经理批准查明原因，必要时 由运营总监会同卡 库存查看监控录 相，确认差错原因是否内部员亠 工人为原因、 /卡库存清点损 失，编制库房 损失报告书4运营总监复核 ”+库房被
8、盗/火灾V未通过报案+ 财务复核/卡激活运营总监复核柜员汇总款项及业务单据核对有误核对无误长款核对有误运营总监与财务交.接款项、业务单据台1. 购卡/充值申请单2. 送款汇总单3. 款项长短款核对无误是寸若无法联 系客户，长款上交 财务右柜员私 自侵吞长 款，一律 开除。题支票 处理流程查明原因，必要时 由运营总监会同柜 员查看监控录相， 确认长短款原因短款1依据第二联 长短款处 理情况单运营总监收 取经办柜员 短款金额丁柜员通知 客户领取 长款此柜员再次岀现 长短款情况，一 律开除柜员填写长短 款处理情况单运营总监复核通过一式两联 卡务一联 财务一联未通过未通过或运营总监 上报资财中 心，从柜员 工资中扣 除。若柜员工资 不足以扣 除，由柜员 补足现金， 柜员有权向 客户追回短 款。财务签章确 认，运营联 返还运营部岀纳送交 银行存款总经理批准.会计复核否岀纳编制每日到帐情况汇总表交会计执行系统财务复核打印复核明细并签章卡资料管理 员执行系统*激活操作卡资料管理员收到财务签章确认的复核明细+ 清结算流程
第三方支付行业预付卡业务流程
