金融专业知识与实务中级模拟试卷

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1、精选优质文档-倾情为你奉上金融专业知识与实务中级模拟试卷 （ 二 ）一、单项选择题(共60题，每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意)1.从参与金融市场交易的角度来看，中央银行作为（ ），充当最后的贷款人，从而成为金融市场资金的供给者。 A.政府的银行 B.发行的银行 C.银行的银行 D.国家的银行2交易期限在一年以内，以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场是指( ) A.资本市场 B.货币市场 C.同业拆借市场 D.回购市场3.有一种契约，它赋予合约的购买人在规定的期限内按约定价格买入或卖出一定数量的某种金融资产的权利，这种契约叫( ) A.金融期货 B.金融互换 C.金融远

2、期 D.金融期权 4我国上市公司股票按发行范围可分为（ ） A.A股、B股、H股和F股 B.A股B股 C.A股 D.B股5. 2005年7月21日，我国对人民币汇率形成机制进行改革，实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的（ ）制度 A.固定汇率 B.浮动汇率 C.盯住美元 D.盯住一篮子货币 6.金融工具按照 （ ）可分为货币市场工具和资本市场工具。 A.按性质不同 B. 按期限不同 C. 按与实际信用活动的关系 D.按实用性7.外汇市场是以（ ）为核心的市场 A.造市商 B.商业银行 C.外汇银行 D.中央银行8.实际利率是指在通货膨胀条件下，（ ）扣除物价变动率后的利率。

3、A.资本利率 B.名义利率 C.浮动利率 D.固定利率9.期限偏好理论是以实际挂念为基础的，即经济主体和机构为预期的（ ）而承担额外风险。 A.正常收益 B.正常损失 C.额外收益 D.额外损失10.假设100元的存款以6%的年利率每半年支付一次利息，也就是说6个月的收益是6%的一半，即3%。因此6个月末的期值为（ ）A.101 B.102 C.103 D.10411.某公司发行的折价债券面值是100元，期限是10年，如果这种债券的价格为30元，按半年复利计算的到期收益率为（ ） A.10.44% B.11.44% C.12.44% D.13.44% 12.在市场利率低于债券收益率时，（ ）

4、A.债券的市场价格债券面值C.债券的市场价格=债券面值 D.以上都不对13. 股票的价格确定主要取决于（ ）与利率两个因素。A.收益 B.风险 C.税收 D.利润 14.有价证券交易价格主要依据（ ）的时间价值即未来收益的现值确定。 A.货币 B.证券 C.债券 D.资金15. 中国人民银行于（）年10月批准中资商业银行法人对中资保险公司法人试办由双方协商确定利率的大额定期存款，进行了存款利率改革的初步尝试。 A.1998 B.1999 C.2000 D.200116.目前我国利率市场化改革最大的任务就是（ ）的市场化。 A.居民存款利率 B.贷款利率 C.同业拆借利率 D.国债利率17. 金

5、融企业经营的对象不是普通商品，而是特殊的商品（ ） A.货币资金 B.运营资金 C.投资资金 D.交换资金18.承担金融宏观调控和金融监管的重任，不以盈利为目的的金融机构称为（ ） A.金融管理机构 B.金融调控监管机构 C.财政部 D.政策性银行19.国家赋予其制定和执行货币政策，监督管理金融业和规范金融秩序，防范金融风险和维护金融稳定，为商业银行等普通金融机构和政府提供金融服务，调控金融和经济运行的宏观管理机构称为（ ）。 A.政策性银行 B.财政部 C.全国性清算中心 D.中央银行 20.分支银行制度又称为（ ） A.总分行制 B.总行制 C.分行制 D.全能银行制 21.我国控股的商业

6、银行系从（ ）演变而来。 A.三大解放区银行 B. 国家控股银行 C.私有制银行 D.国家专业银行22.中国邮政储蓄银行于（ ）年12月经国家批准开业。 A.2004 B.2005 C.2006 D.200723.金融监管制度是随着近代（ ）制度的建立而逐步发展起来的。 A.金融机构 B.商业银行 C.政策性银行 D.企业24.我国的国家外汇管理局成立于（ ）年3月。 A.1977 B.1978 C.1979 D.198025.商业银行作为企业，（ ）是其经营的核心目标。 A.安全性 B.流动性 C.追求盈利 D.稳定性26.商业银行与客户建立更加稳定的关系，这种营销理念被称为（ ）A.关系营

7、销 B.管理营销 C.人际营销 D.系统营销27.法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后的剩余部分不得低于注册资本的（ ）A.4% B.8% C.25% D.50%28.商业银行内部控制体系是商业银行为实现( )，通过制定并实施系统化的政策、程序和方案，对风险进行有效识别、评估、控制、监测和改进的动态过程和机制。 A.经营目标 B.管理目标 C.经营管理目标 D.盈利目标 29.商业银行赖以生存和发展的基础是（ ）。A.股本 B.银行存款 C.银行贷款 D.资本金30.不属于投资银行核心业务的是（ ） A.项目融资 B.公开市场业务 C.风险投资 D.公司理财31. 当一个持有股票的客户临时需要

8、现金时，充当（）的投资银行可以购进客户持有的股票，从而满足客户的流动性需求。 A.交易商B.中介C.做市商D.投资者32.企业或政府为了筹集资金而向投资人出售有价证券的行为，称为（）。A.证券发行B.证券承销C.证券出售D.证券募集33投资银行通过保证金账户来从事()。A.信用经纪业务B.证券交易业务C.证券中介业务D.证券自营业务34.我国第一家专业证券公司深圳特区证券公司成立于（ ）年9月. A.1987 B.1988 C.1989 D.199035. 本着分散风险、保持最佳流动性的追求和最大利益的原则，投资银行面对客户的需求，不断推出创新的（），使得证券市场大大拓宽了交易领域，不断激发出

9、新的活力。 A.金融制度 B.金融市场 C.金融业务 D.金融工具36.西尔伯的约束诱致假说认为金融创新是微观金融组织为了（）. A.规避风险B.保证安全C.寻求利润的最大化D.增加流动性37.由于信息不对称的存在而常常在交易发生之前出现的问题，称为（ ） A.道德风险B.道德问题C.逆向选择D.风险倾向38.金融深化与人均国民收入的水平呈（ ）的关系。 A.正比B.正相关C.逆相关D.反比39.全国统一资金拆借市场于（）年1月，成功地实现了一级交易网络联网试运行，生成了全国统一的同业拆借加权平均利率.A.1995 B.1996 C.1997 D.199840.马克思关于流通中货币量的分析先以

10、（ ）为假设条件。A金币流通 B银币流通 C代用币流通 D信用货币流通41.在中央银行体制下，货币供应量等于基础货币与货币乘数（ ）A. 之积 B之和 C之差 D之商42.在一定时期经济运行中的货币需求与货币供给在动态上保持一致的状态称为（ ）A供求平衡 B 供求一致C货币均衡 D货币失衡43.成本推进理论认为，通货膨胀的根源是由于（）。 A. 总需求方面生产成本下降B.总需求方面生产成本上升C. 总供给方面生产成本下降D.总供给方面生产成本上升44.减税可同时降低（ ）和增加产量，从而彻底降低和消除由供给小于需求所造成的通货膨胀。 A.财政支出B.失业率C.货币供应量D.投资45.通货紧缩的

11、基本标志是（ ）持续下降。 A.利率B.价格总水平C.货币供应量D.投资46.中央银行是金融管理机构，它代表国家管理()，制定和执行金融方针政策，主要采用经济手段对金融经济领域进行调节和控制。A. 金融B.市场 C.金融 D.经济47.金融宏观调控存在的前提是商业银行是独立的市场主体，实行（）银行体制A.一级 B.二级 C.三级 D.四级48.货币政策的实施对实现货币政策目标的绩效或有效性称为（）效应。A.财政政策B. 货币政策C.经济政策D.金融政策49.风险事故是导致损失发生的偶然事件，是造成损失发生的（）。A直接原因 B间接原因 C偶然原因 D必然原因50、这次由美国次贷危机所引发的全球

12、性金融危机属于（）。A .国际性金融危机 B.内部性金融危机 C.外部性金融危机 D.货币危机51.金融监管是一种（），金融监管并不能确保金融机构不发生金融风险和损失。A内部力量 B 外部力量C中间力量 D国家力量 52.一般来说，（ ）是国民经济发展状况的“晴雨表”。A资本市场 B货币市场 C金融市场 D股票市场53.在市场准入过程中，银行监管当局应当对银行机构的法定代表人及其他高级管理人员的任职资格进行审查是指（ ）。A 审批注册机构 B审批业务范围 C审批高级管理人员的任职资格D审批注册资本54.“巴塞尔协议”对于银行业的监管就是以（ ）为核心。A银行资本 B资本充足率 C银行风险 D

13、银行安全55. 1973年，美国经济学家罗纳德麦金农和爱德华肖指出应在发展中国家解除金融抑制、推进金融深化，提出了（）理论。A金融国际化 B金融全球化 C金融自由化 D金融深化56.买入汇率与卖出汇率的算术平均数被称为（）。A.中间汇率 B.指导汇率 C.牌价汇率 D.交易汇率57.通常而言，以（ ）来界定国际收支均衡与不均衡。（P311）A.套期保值交易 B.补偿性交易 C.投机交易 D.自主性交易58.以非居民为交易主体的市场是（ ）。A.离岸金融市场B.同业拆借市场 C.B股市场 D.H股市场59.世界上第一次出现的国际货币体系是（ ）。 A.银本位制 B.牙买加体系 C.国际金本位制

14、D.布雷顿森林体系60.货币可兑换程度主要取决于一国的（ ）。 A.居民收入 B.外资要求 C.外汇储备 D.经济实力二、多项选择题(共20题，每题2分。每题的备选项中，有2个或2个以上符合题61.汇票的主要关系人是（ ） A.出票人 B.担保人 C.付款人 D.收款人 E.承兑人 62.经营农业信贷具有（ ）等特点 A.风险大 B.风险小 C.期限长 D.期限短 E.收益低63.商业银行管理的主要内容包含（ ） A.资产负债管理 B.财务管理 C.风险管理D.人力资源开发与管理 E.投资管理64.要完成对客户自身及项目的了解，通常银行的信贷人员要完成的步骤有（ ） A.贷款面谈 B.贷中检查

15、 C.贷后总结D.信用调查 E.财务分析 65.推销银行其他产品的类型主要有（ ） A.由贷款发放本身所引起的 B.通过贷款谈判了解到新的要求和另外的客户 C.由借款业务本身所引起的D.由存款业务本身所引起的E.由中间业务本身所引起的66.影响存款经营的因素很多，其中主要方面有（ ） A.支付机制的创新B.存款创造的调控C.政府的监管措施 D.存款机制的创新 E.国民经济状况 67.资产负债管理的基本原理有（ ）等A.规模对称原理B.结构对称原理C.速度对称原理D.目标对称原理E.比例管理原理68.负债管理包括（ ）等方面的内容 A.资本管理 B.现金管理 C.贷款管理D.存款管理 E.借入款

16、管理 69.我国商业银行在风险管理中运用的主要方法有（ ）等方面A.风险识别B.风险认定C.信贷管理D.风险控制E.不良资产经营管理与处置70. 投资银行的业务特征有（ ）A.专业性 B.广泛性 C.创新性 D.赢利性 E.排他性71. 按并购的出资方式，并购分为（）。A.用现金购买资产 B.用现金购买股票 C.用股票购买资产D.用股票交换股票 E.用资产换股票72.金融创新按创新的动因来划分，可以分为（） A.逃避管制型B.追逐利润型C.规避风险型D.技术推动型E.理财型73.货币供应量过多时的人为调节方法（） A减少基础货币供应量B增加基础货币供应量C增加税收D减少税收E扩大股票、债券等金

17、融资产的发行量74.通货紧缩的危害会对经济发展造成严重危害,其中包括（ ）。A.加速经济衰退B.导致社会财富缩水C.分配负面效应显现D.引发货币危机E.可能引发银行危机75.货币政策的最终目标体系( )A.物价稳定B.充分就业C.经济增长D.收入增加E.国际收支平衡76.从金融期货投资来看，以下（ ）情况会使投资者蒙受相应的资本损失。A做金融期货多头后金融期货价格上升 B做金融期货空头后金融期货价格上升C做金融期货多头后金融期货价格下降 D做金融期货空头后金融期货价格下降E以上都不对77.国际储备的构成包括（ ）。A. 实物资产B.外汇储备 C.在基金组织的储备头寸 D.特别提款权E.黄金储备

18、78.国际收支的构成有（ ）A.经常项目收支 B.投资项目收支 C.融资项目收支D.资本项目收支 E.外汇项目收支79、当国际收支出现逆差时，会导致以下哪种情况发生（ ） A.通货紧缩 B.外汇汇率上升 C.外汇汇率下降 D.外汇储备减少 E.外汇储备增加80.通常认为不良贷款包括（ ）。A正常贷款 B关注贷款 C次级贷款 D可疑贷款 E损失贷款三、案例分析题(共20题，每题2分。由单选和多选组成。错选，本题不得分；少 选，所选的每个选项得05分)（一） 现假设某银行体系由中央银行以及至少两家以上的商业银行组成，商业银行只保留法定存款准备金，超额准备金全部用于贷款或投资，银行客户不提取现金，银

19、行只经营活期存款，法定准备金率为8，原始存款量为100万元。 试问：81该银行体系的存款扩张倍数为( )。AK=8 BK=12.5 CK=80 DK=10082该银行体系存款货币的最大扩张额为( )万元。 A800 B1250 C8000 D1000083派生存款的大小与下列因素的关系正确的是( )。 A同原始存款的数量成正比 B同原始存款的数量成反比 C同法定存款准备金率成正比 D同法定存款准备金率成反比 E同存款准备金成反比(二) 某商业银行于去年8月开展了如下业务：1.向某设备厂贷款100万元2.吸收各种存款2 000万元3.购进某机器厂企业债券1500万元4.受供电局委托收取居民用电费

20、60万元5.向城市商业银行拆入资金100万元6.发行面向居民为主的金融债券500万元7.代理政策性银行放款90万元8.承诺当年11月向某发电厂放款100万元9.办理于当年11月到期国库券回购业务100万元10.向央行办理票据再贴现20万元11.为某发电厂提供咨询服务，收取服务费10万元12.办理供电局未到期的票据贴现30万元请依据该商业银行开展的业务情况回答：84该银行办理的表内业务包括( )。 A办理于当年11月到期国库券回购业务100万元 B为某发电厂提供咨询服务，收取服务费10万元 C向城市商业银行拆入资金100万元 D受供电局委托收取居民用电费60万元 E发行面向居民为主的金融债券50

21、0万元85该银行的下列业务，属于中间业务的是( )。 A吸收各种存款2000万元 B为某发电厂提供咨询服务，收取服务费10万元 C承诺当年11月向发电厂放款100万元 D办理于当年11月到期国库券回购业务100万元 E向央行办理票据再贴现20万元86该银行的下列业务，属于资产业务的是( )。 A受供电局委托收取居民用电费60万元 B购进某机器厂企业债券1500万元 C向某设备厂贷款100万元 D代理政策性银行放款90万元 E办理供电局未到期的票据贴现30万元87该银行吸收存款1 000万元后，即存入中央银行200万元，按法定准备金率7计算，则该银行可动用在中央银行的存款是( )。 A130万元

22、 B 160万元 C180万元 D200万元88商业银行的附属资本不得超过( )。 A银行资本 B商业资本 C核心资本 D风险资本89我国商业银行风险管理的重点是( )。 A资产 B利润 C负债 D成本90不良资产率不得高于( )。A4 B8C25 D 50(三) 2006年全年我国CPI的上涨率为15。2007年1月的CPI上涨率为22，但自2007年年中以来，CPI出现持续上涨的趋势，2007年5月的CPI上涨率为34，6月的CPI上涨率为44，自此每月攀升，到2008年2月达到此次通货膨胀的高点87，自此开始回落至12月的12。到2009年2月份，居民消费价格指数(CPI)同比下降16，

23、为六年来首度负增长，工业品出厂价格指数（PPI）同比下降45。如何看待CPI和PPI双下降？金融危机之后，国际农产品价格开始迅速下跌，而这一趋势不能马上反映到国内市场，而是迟滞了一段时间，所以，2月份就显示了指数下降；二是国内需求因素以及受春节的影响。春节购买力增加，价格比较高，去年的春节是在2月份，而今年春节是在1月份。与去年同比，所以2月份指数下降。“物价下跌就说明通货紧缩，这是不客观的。经济发展是连续的，目前中国的经济增长率虽然下降，但并不是负的，所以不能说明我国目前存在通货紧缩现象。”91通货紧缩的基本标志是( )。A物价上升 B物价下降 C投资减少 D货币供应量减少92下列不属于通货

24、紧缩的原因为( )。 A货币紧缩 B需求的拉动 C经济结果变化 D资产泡沫破灭93通货紧缩的危害包括( )。 A物价上涨 B社会财富缩水 C加速经济衰退 D有利于债务人94如果一国出现通货紧缩，一国应采取的政策措施有( )。 A扩张性货币政策 B扩张性财政政策 C适当增加货币供给，发展生产 D加快产业结构调整95目前，为抑制通货紧缩提供保障，下列方法正确的是( )。 A.下调利率 B.上调利率 C.取消贷款限额控制 D.货币政策紧密配合财政政策 E.增加基础货币供应(四) 某国家流通中通货为1 000亿元，银行的法定存款准备金率为7，银行的存款准备金为400亿元，存款货币总量为5000亿元。9

25、6下列属于基础货币的是( )。 A存款货币 B通货 C存款准备金 D货币供给97该国家的货币乘数为( )。 A3.6 B4.3 C5.0D12.598该国家当时的货币供给量为( )亿元。 A3600 B5000 C6000D6 40099该国家的超额存款准备金为( )亿元。 A50 B500 C600D4600100若几日后，中央银行将存款准备金率调至6.5，则该国家当时的货币供给量将( )。 A不变 B减少 C增加 D不一定参考答案单选题1-5 CBDAB 6-10 BABCC 11-15 CBAAB 16-20 AABDA21-25DCBCC 26-30 ACCDB 31-35CAAAD 36-40 CCBBA41-45ACDBB 46-50 ABBAC 51-55 BCCBC 56-60 ADACD多选题61-65ACDE ACE ABCD ADE AB 66-70ABC ABCE ADE ABDEABC71-75ABCD ACDE ACE ABCE ABCE76-80BC BCDE AD ABD CDE案例分析案例分析一81-85 B B AD ACE B 案例分析二86-90 CE A C A B案例分析三91-95 B BC BC ABDACDE 案例分析四96-100 BC BC A C专心-专注-专业