银行合规学习心得范文

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1、银行合规学习心得范文篇一最近我通过认真学习文件，进一步认识到依法合规操作的重要性和紧迫性，深化认识到违规操作，案件高发的危害性。作为一名前台柜员，我深知合规操作是根本原那么。一、进步思想素质，增强依法合规操作的理念。我平时加强自身对法律法规、规章制度学习，进步风险防范意识，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为，要铲除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，进步标准操作，从源头上预

2、防案件的发生。二、坚决执行各项规章制度，从自身做起，增强规章制度的执行。我认为作为银行效劳窗口的员工应从我做起，一点一滴，合规操作。在一个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆。作为前台员工我会坚守规章制度，熟悉各项业务流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。工作处处有风险，慎重认真最重要。作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，我们一定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务。作为效劳窗口的一名员工，我在认真做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也会牢记“客户至上、“以客户为中心的宗旨，严格按照标准化效劳标准来接待每一位客户，比方在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全

3、的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台人员，我们要提供效劳也要坚持原那么，这就需要进步与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是简单僵硬地说“不，而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同时仍然提供了优质效劳。总之，我们银行的效劳工作必需要要坚持执行各项规章制度，防范风险，保证资金平安。从自身做起，合规经营、合规操作、标准管理，优质效劳，把我们各项工作做好。篇二一、学习合规，进步认识首先，我部召开了全体员的专项会议，联社对部分员工通过省联社的视频会议学习专家的评论和案例分析，以及合规经营的有关知识有了一次全

4、面而又认真学习时机，尤其是对合规手册进展了全面的理解和掌握。为此我还认真地做了学习记录，使得我和同事们对合规经营有了更加深化的认识。其次，通过学习，纠正了我以往重经营，轻管理的错误认识。与同事们达成一种共识，即：微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使我社经营遭受重创。而加强合规管理可以减少违规风险或因违规而补处分的损失，还可以保护员工少犯错误，鼓励员工奉献价值。二、及时整改，更新效劳合规人人有责、合规从我做起、合规创造价值和合规促进开展的理念。我作为一名会计主管，应当自觉遵守合规经营，标准操作，并对我部进展了自查、自纠，尤其是今年根据银行结算帐户管理有关规定和芜湖市人民银行结

5、算帐户年检工作方案，结合我部实际情况对所有帐户进展了全面清理和整改。目前这项工作量大而又烦琐，因我部开立企、事业单位的帐户，现有一百三十多户。首先，将不合规的帐户进展了全面清理，部分帐户进展了销户处理。对通知不到的帐户，进展久悬处理。由于农村合作金融机构合规建立起步较晚，目前仍然是被动合规，而不是主动合规，所以我们更要坚持合规办理每一笔业务，边学习，边整改。通过学习，我深化认识到要更新效劳意识。没有优质的效劳就没有银行业务的开展。加强市场营销是目前进步我部核心竞争才能的当务之急。我们的经营效劳意识与以前相比已有了很大程度的转变，但缺乏更深层次的挖掘。在当前市场竞争越来越剧烈的环境下，以全面优质

6、的效劳吸引客户才能在竞争中立于不败之地。三、合规经营，初见成效通过正确认识和整改后，这段时间我们单位的合规工作获得了一些可喜的成绩。首先，合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作错误，保护了员工工作的积极性。自从合规要求以来，柜面业务过失率下降了。由于工作忽略而易犯的缺点，在员工互相监视下，得到了明显的改善。尽管在执行合规管理的时候遇到个别客户不理解，但通过解释最终都得到了客户的认可。作为一名员工，特别是作为一名会计主管，更要有风险效劳意识和风险管理技能，及时消除根底管理工作存在的隐患，增强防范风险的才能，提升了在客户中的信誉和社会地位。以上三点是我对合规学习的一点点浅薄认识，缺乏之

7、处欢迎批评指正。篇三合规风险是信合信誉风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动。一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化根源

8、。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建立。二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建立的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友谊的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建立与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建立的时环境尤为重要。三、标准的治理构造是合规文化生存的“环境土壤。3。1监视者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监视。3。2监视者要受到重托才能充当守望者又怎样防止监视者自身去指使下层违规呢？监视者同样需要一种情绪支撑，

9、这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而互相制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。3。3环境能激发人的情感和才能。人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经历，当人们来到一个特别美丽、干净而又标准的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了进步，而是环境激发的情感进步了人的精神境界。四、人之所以可以担当不同的角色，是因为不同情绪可以灵敏转换。角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制

10、作用。否那么就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监视者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，承受上级指导的重托，受到顶峰体验，这样才可以像救援队一样奋不顾身；对基层工作者来说就是受内部监视者承受实时监视，这样相当于上级指导常驻，保持常年的一定压力。只有标准的治理构造，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境。 .cOm更多心得体会扩展阅读银行合规学习心得体会合规学习心得一个行业的良好开展关键在于用人，假设用人不当，即使再制订多么严密的规定法规，执行不当，一切都等于零。所以这就要求我们广阔金融机构所有的工作员

11、工必须依法树立合规的意识。端正自己的思想。在工作中严格要求自己，一切按规定办事。纵观金融警示片中的所有案件的发生，不管是新乡农行的刘国俊携95万现金出走，还是浚县农信社的刘仁云挪用千万巨款，再到中行某支行长马玉荣的团伙作案，这些全都反映了我们金融机构上的制度之殇，片中的同行业人员都是因为一念之差而走上了违法犯罪的道路，到最后搞得家庭破裂，父母孩子都跟着一起受罪，一失足成千古恨，他们都得到了法律的严惩，落得身败名裂，深陷囹圄的可悲下场，同时他们的所作所为还连累了自己的同事，也给他们自己及家人造成了无尽的伤痛。通过此片，我深化认识到了依法合规的重要性，也对全部银行业金融机构依法开展合规执行年有了一

12、个全新的认识，片中的违法人员已经给了我们深化的认识和反思，我们当引以为戒，从自身做起，一定要注重制度管理上的细节不能存在幸运心理钻法律制度上的空子，正如片中说的那样，莫伸手，伸手必被抓。银行风险是客观的、普遍存在的，完全没有风险是不可能的，关键是如何有效地防范控制和化解风险，将风险造成的损失控制在最小的可预见、可承受的范围内，因此，我行一定要做好内部审计工作，作为我们前台员工也一定要树立高度的风险合规意识，减少操作风险的发生，勿以恶小而为之，注重自身工作中的细节，积极配合行里审计工作的开展。不断建立健全我行的内部风险测量和预警机制，建立一套完善的、符合实际的银行审计制度，这样才能使我行的审计工

13、作再上一个台阶。坚持合规经营，注重案件防控和减少风险的产生。在以后的银行工作中，我必须高度树立依法合规的意识，注重工作中的细节，勿以善小而不为，勿以恶小而为之，做好自己的本质工作，积极进取，实在做到“依法合规从我做起。合规操作学习心得篇一：从我做起合规操作心得体会建立银行可以成功上市并且在剧烈的市场竞争中站稳脚跟，很大程度上源于一系列新政策的出台。决策者可以高瞻远瞩，抓住市场动向，不失时机地制订新的政策，让建立银行的业务有了突飞猛进的开展。一个敢于打破陈旧观念、探求开展的银行、具有生命力的银行、具有创造力的银行、更具有竞争力的银行，没有规矩不成方圆，建立银行的决策者在大力开展新业务、开发新产品

14、的同时，更不忘风险无时不在的行业特点，制订相应的政策防范风险，只有这样，建行的事业才能持续、安康、快速的开展。做事情要合规，作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，假设每一名员工都能按照标准化操作，我们的业务还有更大的开展空间。我在平常的工作中，作为效劳窗口的一名员工，心中要牢记“客户至上、“以客户为中心的宗旨，严格按照标准化操作中的“九步效劳来接待每一位客户。记得一次给一位客户办理业务，进来的时候是有一点火气的，我严格按照标准化效劳中的标准去做，但一直都没能缓解客户的情绪，直到客户办理完业务，起身将大额现金存入帐户后将存折双手递给客户，客户转身要走时，又回过头来，微笑着看着我，说了

15、一声谢谢，我也朝客户微笑道：不客气，并且目送客户满意轻松地分开柜台。标准化对于每位员工来说都不能只是口头上的，或是写在书面上的，而是要求我们实在运用到实际中去，或许在施行过程中，我们会遇到这样、那样的困难，但是只要我们用心去做，就会发现它其实并不难。让我们都行动起来吧，合规经营、合规操作、标准管理，把我们共同的事业推向一个更高的起点。篇二：银行效劳窗口员工合规操作体会银行效劳窗口员工合规操作体会合规操作从我做起，优质效劳真心付出金融业是一个竞争剧烈的行业，建立银行的成功上市，并且在业务上突飞猛进的开展，都离不开一系列新政策的出台。在一个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆。要使建行的事业可以

16、持续、安康、快速的开展，作为前台员工必须坚守规章制度，熟悉各项业务流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。工作处处有风险，慎重认真最重要。作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，我们一定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务，假设每一名员工都能按照标准化操作，就能实在防范操作风险，让我们行的各项业务得到安康的开展。作为效劳窗口的一名员工，我们要在认真做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也必须牢记“客户至上、“以客户为中心的宗旨，严格按照标准化效劳标准来接待每一位客户，比方在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全

17、的要办理结算等现象，但作为前台人员，我们要提供效劳也要坚持原那么，这就需要进步与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是简单僵硬地说“不，而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同时仍然提供了优质效劳；其实，优质效劳也表如今一些细微之处，持之以恒，我工作以来，一直在一线前台工作，作为一名普通的会计人员，我有很多的感触，我行装修、设施等硬件设施都不够气派、高档，但位于建立路的某单位，从交通方面来看，离盐湖支行较远，且该单位附近有多家装修豪华的银行，该单位却心甘情愿在盐湖支行开户，并存了1000万的定期存款，这些都是与我们行指导、及前台经办人员以真情打动了客户

18、离不开的。由此看出，优质的效劳并不仅仅只是一张笑脸，它关键在于要我们全心全意为客户效劳，从客户利益出发，急客户之所急，想客户之所想，只有真心的付出，就能得到回报。我们银行的效劳工作一方面要坚持执行各项规章制度，防范风险，保证资金平安；另一方面，要用真心对待客户。有了客户的支持，银行才得生存和开展。让我们都行动起来吧，合规经营、合规操作、标准管理，优质效劳，把我们各项工作推向一个更高的起点篇三：银行合规管理心得体会根据省行开展“人人遵章、全行整改的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和发动下，我认真、深化地参加了这次全行开展的“遵章、整改学习活动。通过这次主题教育活动，进一步进步了我的

19、风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。本人认真学习?关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知?文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深化认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的根本原那么，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我开展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作安康快速开展。一、进步员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。