一-金融理财基础

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1、精选优质文档-倾情为你奉上一 金融理财基础金融理财概述1下列各项描述符合FPSB China对金融理财完整定义的是( )。A金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在B金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案C金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过帮助客户制定出合理的、可操

2、作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在D金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在2根据FPSB China对金融理财的定义，下列选项中最准确、贴切和完整的是( )。A指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活

3、动B指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务C是一种综合金融服务，指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在D指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段之需求，并达到预期的目标，使人们能够实现财务独立自主3下列选项中不符合FPSB China对金融理财定义描述的是( )。A综合金融服务B专业人员服务C客户终生服务D产品终极服务4根据FPSB China对

4、金融理财的定义，下列说法错误的是( )。A不是综合金融服务，而是产品推销B不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务C不是针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生D不是一个产品，而是一个过程5下列有关金融理财，说法正确的是( )。A金融理财不是一个一次性产品，而是一个动态的过程B不考虑风险的投机也是一种理财方式C金融理财的目的之一，是为了追求每个生命周期收入均大于支出；金融理财的意义，是使客户利益最大化，获取最高投资收益D终生理财是平衡一生收支的一利理财方式，它是理财发展的第四个阶段，至此，理财进入到专业服务阶段6下列关于平衡收支及其方法的描述，错误的是( )。A在人生的不同阶段，收入和支出并不

5、总能保持平衡，表现为收支数量上的不平衡或收支时间上的不匹配，这两个不一致的问题要通过金融理财达到收支平衡B终生理财的一个特点是处于奋斗期的中年人是经济负担最重的一代，要同时承担抚养儿童和赡养老人的责任C在专业服务阶段，理财是一个贯穿人生的过程，是生涯规划的财务解决方案，因此我们称这样一种理财方式为终生理财D终生理财时代的到来，适应了居民财富水平迅速提高、财富集中度不断上升、居民支出结构逐步演化、金融市场日益复杂、金融机构竞争日渐加剧的客观要求7金融理财对客户的一生具有很重要的意义，下列说法正确的是( )。(1)平衡家庭一生收支的方法主要有代际赡养、风险投资、国家福利(2)理财师只要明确了客户的

6、风险属性，就可以做出正确的理财决策(3)理财师能帮助客户进行税收筹划，从而减轻客户的税收负担(4)理财师要帮助客户对其人生的各个阶段做投资预算，以便于进行财富管理A(1) (2)B(1) (4)C(2) (3)D(3) (4)8下列关于金融理财意义的说法中，最全面的是( )。A实现一生财富效用最大化B把财产尽可能留给后代C尽量减少税收支出D使一生中家庭财务资源配置效用最大化9金融理财的根本意义在于( )。A一生财务资源配置效用的最大化B财富管理和风险管理C减轻税收负担D保障退休后的生活10王先生曾属于中产阶级，年收入15万元，赡养父母两人，年支出4万元；抚养小孩一人，年支出3万元；全家新马泰旅

7、游支出3万元；各项财产性支出2万元；全年平均理财收入10万元左右。目前其所在企业破产，赋闲在家，虽然如此，自觉生活幸福美满。王先生今后平衡家庭收支最有效的办法是( )。A国家福利B终生理财C代际赡养D遗产继承11下列案例属于终生理财的是( )。A张先生在北京开办了自己的企业，将自己在农村没有收入的父母接到北京来养老B王先生是解放前参加革命的老红军，退休后由国家按照离休干部标准发放退休金C李先生1992年在美国开办了自己的企业，2006年企业被其他公司收购，得款2000万美元，2007年由于身体不好回国养病，并请了专业的理财规划师针对自己的一生为家庭未来的理财目标进行规划D小王是公务员，他认为政

8、府自然会负责他住房、医疗和退休的需要，因此自己只要做个月光族就可以了12张先生是一名刚获得CFP资格认证的持证人。他为客户李小姐介绍金融理财和CFP资格认证制度时提到：(1)金融理财主要是比较和选择购买理财产品；(2)金融理财的目的之一是追求一生财务资源收支平衡；(3)中国在2005年7月正式成为国际金融理财标准委员会(FPSB)的会员；(4)CFP资格认证制度有严格的职业道德要求、完善的认证体系、标准的操作程序和完善的继续教育要求。张先生的说法中，正确的是( )。A(1) (3)B(1) (4)C(2) (3)D(2) (4)13金融理财起源于( )。A银行业B保险业C证券业D信托业14下列

9、关于CFP资格认证制度的建立与发展，说法错误的是( )。A1969年12月，在芝加哥OHare Hilton酒店，Loren Dunton等13位金融家产生以客户为中心，向客户提供全面金融理财服务的想法B1985年，国际金融理财师标准与实践委员会(IBCFP)成立C1994年，IBCFP更名为金融理财标准委员会(CFP Board)D2004年，国际金融理财标准委员会(FPSB)成立，负责全球范围的CFP商标的授权使用和管理15下列关于CFP资格认证制度的发展历史的说法中，错误的是( )。ACFP资格认证制度最早可追溯到20世纪30年代保险营销人员开始提供金融理财服务B1973年，国际金融理财

10、师协会(ICFP)成立并开始使用“CFP”商标C2004年，国际金融理财标准委员会(FPSB)正式成立，统一管理全球(除美国之外)的CFP商标D2005年7月，FPSB正式批准FPSCC为准会员16下列有关国际金融理财标准委员会(FPSB)的说法，正确的是( )。AFPSB负有认证合格的CFP执业者，规范CFP执业者所有行为的责任BFPSB为各会员组织制定统一的严格的认证标准CFPSB宗旨之一是提升CFP商标的知名度，使之成为全球金融行业内唯一的认证商标DFPSB是一个非政府、非营利的组织17多家金融机构拥有职业证书的专业人士与李女士联系，李女士很困惑，前来某银行咨询。下列关于CFP商标核心理

11、念的问题，理财经理回答正确的是( )。A通过理财让客户发财B以客户为中心，客户有求必应C代表金融理财的最高水准D职业荣誉CFP持证人受人尊敬18下列关于CFP商标的核心理念与价值观的说法中，错误的是( )。A社会责任强调以客户为中心B专业信任建立专业标准，强化专业信任C追求卓越CFP商标可带给从业人员名誉与利益D注重专业更多专业人士的存在，可以使得公众受益19下列不属于中国选择CFP资格认证制度的主要原因是( )。A严格的职业道德要求B完善的认证体系和完整的继续教育要求C强调本土化和标准的操作程序D国际组织对会员组织完善周到的服务20下列关于CFP资格认证的4个E代表的意义的说法中，错误的是(

12、 )。AEducation教育BExamination考试CExperience工作经验DExcellence卓越表现21下列有关CFP资格认证制度在我国建立和发展的说法，正确的是( )。(1)CFP资格认证采用两级认证是我国选择CFP资格认证制度的首要原因(2)具有标准的操作程序和完整的继续教育要求是我国选择CFP资格认证制度的原因之一(3)2004年9月，中国金融理财标准委员会成立(4)2006年4月，中国金融理财标准委员会成为FPSB正式会员A(1)(2)(3)B(1)(4)C(2)(3)(4)D(1)(2)(3)(4)22FPSCC成为FPSB正式会员的时间是( )。A2004年9月B

13、2005年4月C2005年7月D2006年4月23下列关于FPSB China的职责的说法中，错误的是( )。A在中国建立CFP资格认证制度，确立资格标准B组织资格考试，认证专业人才C规范职业道德，维护行业秩序D是非政府、非营利的行业自律组织24下列关于“现代国际金融理财标准(上海)有限公司”(英文简称“FPSB China”)的说法中，错误的是( )。AFPSB China是非政府、非营利的行业自律组织BFPSB China是唯一取得中国金融教育发展基金会(CFDFE)授权、在中国大陆开展CFP资格认证工作、管理和使用CFP商标的机构CFPSB China的前身是“中国金融教育发展基金会金融

14、理财标准委员会”DFPSB China的职责是在中国建立CFP资格认证制度，确立资格标准；组织资格考试，认证专业人才；规范职业道德，维护行业秩序25下列关于中国采取两级认证制度的原因，说法错误的是( )。A中国金融理财服务市场对理财师的需求很大，单一的CFP资格认证体系不能满足这一需求B金融从业的理财师的知识水平、应用能力、沟通技巧等方面有很大差异，两级认证体系能较好地处理差异问题C结合国际上的经验，两级认证制度更加有利于理财师队伍的培养D国际金融理财标准委员会对中国的要求26下列关于AFP资格认证与CFP资格认证，描述错误的是( )。A如需参加CFP资格认证，必须先经过AFP资格认证BAFP

15、资格认证培训和CFP资格认证培训的时长分别为108课时、132课时C没有通过AFP资格认证考试的金融执业者将不得参加CFP资格认证的培训DAFP资格认证和CFP资格认证遵循相同的道德规范和执业标准27下列关于中国的CFP资格认证制度，说法正确的是( )。(1)中国和加拿大一样，都采用两级认证制度(2)CFP专业人士是中国本土化的金融理财师(3)两级认证制度的培训共240小时，其中AFP资格认证培训108小时(4)FPSB China是国际金融理财标准委员会(FPSB)在中国大陆地区的唯一授权机构A(1) (2)B(1) (3)C(2) (3)D(3) (4)28中国CFP资格认证制度4E认证的

16、办法包括( )。(1)金融理财师资格认证办法(2)金融理财师继续教育管理办法(3)金融理财师纪律处分办法(4)金融理财师职业道德准则办法(5)金融理财师执业操作准则办法A(2) (4) (5)B(1) (2) (3)C(1) (3) (5)D(2) (3) (4)29根据国际金融理财标准委员会(FPSB)的要求，各国金融理财标准委员会必须制定并颁布的三大文件包括( )。(1)金融理财师执业操作准则(2)金融理财师资格认证办法(3)金融理财师职业道德准则(4)金融理财师纪律处分办法和程序A(1) (2) (3)B(1) (2) (4)C(1) (3) (4)D(2) (3) (4)答案及解新一

17、金融理财基础金融理财概述1答案 D2答案 C3答案 D4答案 A5答案 A解析 金融理财是针对客户的一生，它追求的是客户一生财务资源收支的平衡。它的意义是最大化客户一生财务资源配置效用。理财发展共经历了三个阶段，即代际赡养、国家福利和终生理财，终生理财是笫三个阶段。6答案 B解析 B是属于代际赡养的特点。7答案 D解析 平衡家庭一生收支的方法主要有代际赡养、国家福利、终生理财，所以(1)错误；理财决策是一个很复杂的过程，金融产品的多样化、风险管理的复杂化，以及投资理财的专业化程度的不断提高，这都要求理财师必须综合考虑各种因素，才能做出正确、合理的理财决策，所以(2)是不合理的。8答案 D9答案

18、 A10答案 B11答案 C解析 A属于代际赡养，B属于国家福利，C属于终生理财，D不属于理财范畴，小王没有进行任何理财规划。12答案 D解析 金融理财是专业人员为客户进行一生综合理财规划提供理财服务，所以(1)不正确；中国在2005年7月成为FPSB准会员，2006年4月成为FPSB正式会员，所以(3)不正确。13答案 B14答案 D解析 国际金融理财标准委员会(FPSB)成立之初，负责美国以外地区CFP商标的授权使用和管理。15答案 A解析 金融理财的发展最早可以追溯到20世纪30年代保险营销人员开始提供金融理财服务。1973年，国际金融理财师协会成立并开始使用“CFP”商标，标志着CFP

19、资格认证制度开始发展。16答案 D解析 FPSB规范CFP执业者与金融理财相关的行为，而不是所有的行为，A不正确；各会员组织按照FPSB的要求制定适合自己的认证标准，B不正确；CFP商标不是金融行业内唯一的认证商标，还有其他认证商标，C不正确；D是正确的。17答案 C18答案 C19答案 D20答案 D解析 应为Ethics职业道德。21答案 C解析 我国选择CFP资格认证制度的原因有严格的职业道德要求，完善的认证体系，标准的操作程序，合理的知识结构和系统的教材体系，强调本土化以及有完整的继续教育要求。22答案 D23答案 D解析 D选项属于FPSB China的性质，而不是职责。24答案 B解析 FPSB China是中国唯一取得国际金融理财标准委员会(FPSB)授权、在中国大陆开展CFP资格认证工作、管理和使用CFP商标的机构。25答案 D解析 采用一级还是两级认证体系，由各国金融理财标准委员会决定。26答案 C解析 只要完成AFP资格认证培训并取得培训合格证书就可以参加CFP资格认证培训了。27答案 D解析 美国、加拿大采用一级认证制度，中国、日本等采用两级认证制度，所以(1)错误；CFP专业人士是国际化的金融理财师，所以(2)错误。28答案 B29答案 C解析 (2)是根据各国的具体条件制定的，不属于三大文件。 专心-专注-专业