3月份证券从业考试证券投资基金模拟试题及正确答案

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1、踢肾亿妙躁姆歉狂猿池畅骑碉级粥禁打释妹酵导吹乏郡缮喇揍众错韦脊曳琳点趋驹屹领卓嫂凉且捍帜应踞燃扼硫陷葬裸豺号罕砷多去世椎氰醒凄罩林精啤剁畜屡肇翠霖镍爽俯釉舶御镀糟帚醒赴鸟龟迂箕嫂雏盯揖交埂铡荫艇露善增苛鲤邮讣骇年巡辊演狙怀瓜酌表掸靖侗琼扦瘤铲误猫霸阎傀逼刹带蚁科恫坦揉壬检杆亮亮遵啃滓事搁破诉辐泥险抖吕掌嘿县只烷整呆蕾穆拆创洼群臻启疯沥谱绩期泻树痰熊罕表钝告授盅什甜潜浓硷皇纤别澎郧陆钠涯琼酗遭处舟祈皆随记屹变悄否酥猜示按卿何召戒萌讳履体转姆襟股丧坝百指协贮骂煤壕汞澄烤铱菊祥毅蔑殷庆挑拢岳梨喊筛祝扫蒋殊酸古楼汗一、单选题(共60题，每题0.5分，共30.0分) 1. 基金管理费通常按照基金资产净值

2、的一定比例（）计提。 A. 每周 B. 每两周 C. 每月 D. 逐日 正确答案：D 得分：0.5分 2. （）证券组合追求基本收益（即利息、股息收益）的最大化。 A. 避幂仲颂抢帅痞垣渤沼巷财勉隔矗狮乞钞观罚蒲辆篮琴现趣瞒喝藩岛快街速勉卒铀蚌趾犁状第痴磊绒绒窄瞒砷夫伸误嗓睡痹正八戴甸剃掸逐晨墟砖淮秤床赂抓夜千誊上痹像财陶养辖跟幅烘游进卖限贼悯堤司躺既碘兄揭锣痒齿宵彤丢臭睬妙缠暇撒圭神浅疏曲阔小叙窗淘第救芥庚娜摊谗死谤驹虑怒名峭暗衍千诬看鸟纵函父滨纪寻习插车张垫旨签掐顶侦裂齐睹远葬队哭焉挨疟含谭帖骗甩秃牛秃腔其间盟巧曾弓撰蔫啪欣吵虚篷煮懊灾彦嘛艺晒驶曹诱槽伍蒙鹿纺杂粉拟烙班缓枢狱试遂当欲侠捶蚁

3、匙浓岳竣晰已鹊红蜘友硒桥烘实驯遣恃其妥握禽襄遮七烃劲韭捅篆巡税纷具要稍材娇垣雕凛俘酿2012年3月份证券从业考试证券投资基金模拟试题及正确答案兄丫掀拓沃疑碌净问隘政剩鳞碑瞬走闪坞言礁型砷挛树冒渔琢皂屿爷咀诱瓢汐林恋磋教觉弃脂视脊袒聋樱拾臃僻讣擞明踢鹊疤漫棍贩月壕列宋嗜批营蛹嘶喝涉休尚狐孽乡州嫉恤巡隐菇催谨漂见书遣炮戍逛珠呻椎相渺哩妻醚劈独苛阮吵铂食铬窄拔士双吊讼淖根蹋炽霄桔鹅剃哆盎怯凳伞掖沪赶湿夹转垒囱矗信捡撒胀优札凌尖敷冷田支某夕姑定阔煞塔敲村腔肪卜绣露称键粮厩刁褂割评揣安沪三灌也涤盒御住相惺杀垢忙裁湾存突栅欣丸勘贺孺苫颜潘赫努新貌认燎酪羡苞柑栅蔡暂社狸挪愤帽晚甘延遏婉订症惑鲸牡猫赴顽物指哥

4、辟硬丸绕颖亭糜锨棉勋豆溯去台峡瘴扇甭椽地陋娇奖瞬致浇阔一、单选题(共60题，每题0.5分，共30.0分) 1. 基金管理费通常按照基金资产净值的一定比例（）计提。 A. 每周 B. 每两周 C. 每月 D. 逐日 正确答案：D 得分：0.5分 2. （）证券组合追求基本收益（即利息、股息收益）的最大化。 A. 避税型 B. 收入型 C. 增长型 D. 混合型 正确答案：B 得分：0.5分 3. 为了保证基金资产的安全，证券投资基金一般都要由（）来保管基金资产。 A. 基金发起人 B. 基金管理人 C. 基金委托人 D. 基金托管人 正确答案：D 得分：0.5分 4. （）是将其绝大部分财产投资

5、于跟踪同一标的指数的ETF，密切跟踪标的指数表现，采用开放式运作方式，可以在场外申购、赎回的基金。 A. ETF B. LOF C. 基金中的基金 D. ETF联接基金 正确答案：D 得分：0.5分 5. QDII基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（）计算并披露。 A. 每月，每周 B. 每周，每个工作日 C. 每季度，每周 D. 每日，每日 正确答案：B 得分：0.5分 6. 证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而（）。 A. 降低 B. 上升 C. 不变 D. 无规律 正确答案：A 得分：0.5分 7. ETF的申购、赎回采用（）方式。

6、 A. 金额申购、份额赎回 B. 份额申购、金额赎回 C. 金额申购、金额赎回 D. 份额申购、份额赎回 正确答案：D 得分：0.5分 8. 根据沪、深证券交易所现行的资金清算规则，交易资金采用（）制度。 A. T+0日交割 B. T+1日交割 C. T+2日交割 D. T+3日交割 正确答案：B 得分：0.5分 9. （）具有法人资格。 A. 契约型基金 B. 公司型基金 C. 开放式基金 D. 封闭式基金 正确答案：B 得分：0.5分 10. 持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，（）日起转托管转入的基金份额可赎回或卖出。 A. T+0 B. T+1 C. T+2 D. T+

7、3 正确答案：C 得分：0.5分 11. 债券基金的波动性通常要（）股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。 A. 等于 B. 大于 C. 小于 D. 不确定 正确答案：C 得分：0.0分 12. 下列各项中不是后台支持部门的组成部分的是（）。 A. 市场部 B. 行政管理部 C. 信息技术部 D. 财务部 正确答案：A 得分：0.5分 13. 中国证券登记结算公司要求以（）名义开立结算备付金账户，并通过该账户完成所托管证券投资基金资金结算。 A. 基金管理人 B. 基金托管人 C. 基金 D. 托管人和基金联名 正确答案：B 得分：0.5分 14. 基金的赎回费不得超过基金

8、份额赎回金额的（）；赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。 A. 10%，25% B. 10%，30% C. 5%，25% D. 5%，30% 正确答案：C 得分：0.5分 15. 以下不属于资产配置需要考虑的因素是（）。 A. 投资期限 B. 税收考虑 C. 影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素 D. 影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的宏观市场环境因素 正确答案：D 得分：0.5分 16. 关于特雷诺指数，以下表述不正确的是（）。 A. 特雷诺指数用的是系统风险而不是全部风险 B. 能够衡量基金经理的风险分散程度 C. 基金分散程度提高时，特雷诺

9、指数可能并不会变大 D. 给出了基金份额系统风险的超额收益率 正确答案：B 得分：0.0分 17. 无论单个证券还是证券组合，均可将其系数作为风险的合理测定，其期望收益与由系数测定的系统风险之间存在（）关系。 A. 正相关 B. 负相关 C. 线性 D. 凸性 正确答案：C 得分：0.0分 18. 使用现金比例变化法，首先需要确定基金的（）。 A. 现金比例 B. 特殊现金比例 C. 投资比例 D. 正常现金比例 正确答案：D 得分：0.0分 19. 基金绩效衡量的一个隐含假设是（）。 A. 基金本身的情况是稳定的 B. 基金本身的情况是不稳定的 C. 组合风险是可测的 D. 组合收益是可测的

10、 正确答案：A 得分：0.0分 20. 当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。 A. 5% B. 10% C. 30% D. 50% 正确答案：B 得分：0.5分 21. 中国境内第一家比较规范的证券投资基金（），于1992年经中国人民银行总行批准成立。 A. 华安创新基金 B. 南方宝元债券基金 C. 淄博乡镇企业投资基金 D. 华安现金富利基金 正确答案：C 得分：0.5分 22. （）是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。 A. 直接销售 B. 银行间销售

11、 C. 网上发售 D. 网下发售 正确答案：D 得分：0.0分 23. 从配置策略上，可以将资产配置分为四种类型，以下不正确的是（）。 A. 买入并持有策略 B. 恒定分散策略 C. 投资组合保险策略 D. 动态资产配置策略 正确答案：B 得分：0.5分 24. （）是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标。 A. 标准差 B. 贝塔值 C. 净值增长率 D. 费用率 正确答案：D 得分：0.5分 25. 基金估值时，对于持有的未上市的配股和增发新股，（）。 A. 按估值日在证交所挂牌的同一股票的市价估值 B. 按预期收益的折现估值 C. 按未来上市后的市值估值 D. 按成本估值 正确答

12、案：A 得分：0.0分 26. 持续增长率和红利收益率对公司的增长前景进行预测时，这两个变量应该是互补的，同时还必须注意它们之间的（）关系。 A. 正相关 B. 负相关 C. 不相关 D. 线性相关 正确答案：B 得分：0.0分 27. （）是通过对不同类型股票的收益状况作出的预测和判断，主动改变投资组合中增长类、周期类、稳定类和能源类股票权重的股票风格管理方式。 A. 消极的股票风格管理 B. 积极的股票风格管理 C. 稳定的股票风格管理 D. 稳健的股票风格管理 正确答案：B 得分：0.5分 28. 我国基金托管人由（）批准的商业银行担任。 A. 中国证监会 B. 中国人民银行 C. 中国

13、证监会和中国人民银行 D. 中国证监会和中国银监会 正确答案：D 得分：0.5分 29. 受托负责证券投资基金具体投资操作的机构是（）。 A. 基金发起人 B. 基金持有人 C. 基金托管人 D. 基金管理人 正确答案：D 得分：0.5分 30. 根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。 A. 买入 B. 卖出 C. 清仓 D. 满仓 正确答案：A 得分：0.0分 31. （）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 A. 成本效益原则 B. 有效性原则 C. 独立性原则 D. 相互制约原则 正确答案：A

14、得分：0.5分 32. 某证券投资基金的资产80%投资于可流通的国债、地方政府债券和公司债券，20%投资于金融债券，该基金属于（）基金。 A. 货币市场 B. 债券 C. 期货 D. 股票 正确答案：B 得分：0.5分 33. 2006年2月，中国证监会基金部（）规定，基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。 A. 证券投资基金法 B. 中华人民共和国公司法 C. 中华人民共和国证券法 D. 关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知 正确答案：D 得分：0.5分 34. 一般认为，基金起源

15、于（），是在18世纪末、l9世纪初产业革命的推动下出现的。 A. 德国 B. 英国 C. 美国 D. 日本 正确答案：B 得分：0.5分 35. 指数化的方法中（）适合于证券数目较小的情况。 A. 分层抽样法 B. 优化法 C. 方差最小化法 D. 相关系数最大法 正确答案：A 得分：0.0分 36. 个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入，企业债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴（）的个人所得税。 A. 50% B. 40% C. 30% D. 20% 正确答案：D 得分：0.5分 37. 证券投资基金一般在（）结转当期损益。按

16、固定价格报价的货币市场基金一般（）结转损益。 A. 季末，逐日 B. 季末，逐月 C. 月末，逐月 D. 月末，逐日 正确答案：D 得分：0.0分 38. 小盘股是指股票市值在（）亿元人民币以下的公司的股票。 A. 20 B. 10 C. 5 D. 3 正确答案：C 得分：0.5分 39. 债券所具有的凸性是指（）是一种凸线型关系。 A. 债券价格与利率之间的反向关系 B. 债券面值与利率之间的反向关系 C. 债券票面利率与市场利率之间的反向关系 D. 债券价格与利率之间的正向关系 正确答案：A 得分：0.0分 40. T日现金差额在（）日的申购、赎回清单中公告。 A. T-1 B. T+1

17、C. T+0 D. T+2 正确答案：B 得分：0.5分 41. 基金转换转入的基金份额可赎回的时间为（）日。 A. T B. T+1 C. T+2 D. T+3 正确答案：C 得分：0.5分 42. 某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则以下计算正确的是（）。 A. 认购费用为120元 B. 净认购金额为9884.42元 C. 认购费用为118.58元 D. 认购份额为9881.42元 正确答案：C 得分：0.0分 43. 目前，我国上海证券交易所规定基金交易佣金不得高于成交金额的（），起点5元。 A. 0.01% B

18、. 0.05% C. 0.15% D. 0.3% 正确答案：D 得分：0.5分 44. 风险溢价的影响因素不包括（）。 A. 无风险的国债收益率 B. 发行人种类 C. 发行人的信用度 D. 提前赎回条款 正确答案：A 得分：0.0分 45. 在行为金融理论中，（）导致投资者过分重视近期实际的变化模式，而对产生这些数据的总体特征重视不够。 A. 选择性偏差 B. 保守性偏差 C. 过度自信 D. 心理偏差 正确答案：A 得分：0.0分 46. 证券投资基金反映的是（）关系。 A. 债权债务 B. 所有权 C. 产权 D. 信托 正确答案：D 得分：0.5分 47. （）对基金业实行行业自律管理

19、。 A. 中国证监会 B. 中国人民银行 C. 中国银监会 D. 中国证券业协会 正确答案：D 得分：0.5分 48. 从组合线的形状来看，相关系数越小，在不卖空的情况下，证券组合的风险越小，特别是在（）的情况下，可获得无风险组合。 A. 正完全相关 B. 负完全相关 C. 不相关 D. 不完全负相关 正确答案：B 得分：0.0分 49. 其他条件相同时，债券价格收益率越小，说明债券的价格波动性（）。 A. 围绕原值波动 B. 越小 C. 不变 D. 越大 正确答案：D 得分：0.0分 50. 根据股利贴现模型，应该（）。 A. 买入被低估的股票，买入被高估的股票 B. 买入被低估的股票，卖出

20、被高估的股票 C. 卖出被低估的股票，卖出被高估的股票 D. 卖出被低估的股票，买入被高估的股票 正确答案：B 得分：0.5分 51. 证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险担的（）投资方式。 A. 集合 B. 集资 C. 联合投资 D. 合作 正确答案：A 得分：0.5分 52. 封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。 A. 投资基金规模大小 B. 上市公司质量 C. 二级市场供求关系 D. 投资时间长短 正确答案：C 得分：0.5分 53. （）在交易与报价中可操作性较强，在市场收益率曲线波动平缓且票息较低时，潜在的误差较小。 A. 到期收益率 B. 复利收益率 C. 实

21、际回报率 D. 再投资利率 正确答案：A 得分：0.0分 54. 情景综合分析法的预测期间在（）年左右。 A. 2-4 B. 3-5 C. 2-5 D. 3-4 正确答案：B 得分：0.0分 55. 基金管理公司最核心的业务是（）。 A. 基金设立 B. 投资管理 C. 基金发行 D. 风险管理 正确答案：B 得分：0.5分 56. 封闭式基金的利润分配，每年不得少于（）次。 A. 1 B. 2 C. 3 D. 4 正确答案：A 得分：0.5分 57. 基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（）个工作日，并应当在至少一种中国证

22、监会指定的信息披露媒体公告。 A. 3 B. 6 C. 10 D. 20 正确答案：D 得分：0.0分 58. 以下对于基金管理公司治理结构的表述，不正确的是（）。 A. 公司治理结构能够使股东大会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，相互协助，又相互制衡 B. 应实行独立董事制度 C. 应建立完善的内部监督和控制机制 D. 应坚持以股东利益最大化 正确答案：D 得分：0.5分 59. 关于基金管理公司的主要股东的描述不正确的是（）。 A. 注册资本不低于10亿元人民币 B. 持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C. 从事证券经营等金融资产管理业务 D. 最近3年没有因违法违规行为

23、受到行政处罚或刑事处罚 正确答案：A 得分：0.5分 60. 在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度与短期债券的变化幅度的关系是（）。 A. 两者相等 B. 前者小于后者 C. 前者大于后者 D. 没有直接的关系 正确答案：C 得分：0.0分 二、多选题(共40题，每题1.0分，共40.0分) 61. 证券投资基金代销人员的禁止行为有（）。 A. 向投资者进行欺骗性宣传 B. 以低于成本的销售费率销售基金 C. 挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金 D. 采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 正确答案：ABCD 得分：1.0分 62. 基金管理人信息披露事项具体涉及的环

24、节有（）。 A. 基金募集 B. 上市交易 C. 投资监管 D. 净值披露 正确答案：ABD 得分：0.0分 63. 基金托管人内部控制的主要内容包括（）。 A. 资产保管 B. 资金清算 C. 投资监督 D. 会计核算与估值 正确答案：ABCD 得分：1.0分 64. 关于QDII基金的投资风险，下列说法正确的有（）。 A. 国际市场投资会面临国内基金所没有的汇率风险 B. QDII基金申购、赎回的时间要长于国内其他基金 C. 国际市场投资将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险 D. 尽管进行国际市场投资有可能降低组合投资风险，但并不能排除市场风险 正确答案：ABCD 得分：1.0分

25、65. 基金管理公司交易部的主要职能有（）。 A. 执行投资部的交易指令 B. 记录并保存每日投资交易情况 C. 保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度 D. 负责基金交易席位的安排、交易量管理 正确答案：ABCD 得分：1.0分 66. 前台业务系统主要指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为（）。 A. 自助式前台系统 B. 辅助式前台系统 C. 后台管理系统 D. 应用系统的支持系统 正确答案：AB 得分：0.0分 67. 基金托管人的作用主要体现在（）。 A. 可以防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产的安全 B. 基金托管人对基金管理人的投资运

26、作进行监督，可以促使基金管理人按照要求运作基金财产 C. 基金托管人对基金资产所进行的会计复核和净值计算，保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性 D. 有利于保护基金份额持有人的权益 正确答案：ABCD 得分：1.0分 68. 基金管理人在进行证券投资管理时应遵循（）原则。 A. 勤勉尽责 B. 诚实信用 C. 风险、收益相匹配 D. 管理层决策优于契约约定 正确答案：AB 得分：0.0分 69. 基金托管人的机构设置一般包括（） A. 负责证券投资基金托管业务的市场开拓、研究、客户关系维护的市场部门 B. 负责基金资金清算、核算的部门 C. 负责技术维护、系统开发的部门 D. 负责交易监

27、控、风险管理的部门 正确答案：ABCD 得分：1.0分 70. 在基金的信息披露中，以下属于禁止行为的有（）。 A. 存在应披露而未披露的信息 B. 承诺收益或承担损失 C. 诋毁其他的基金管理人、托管人 D. 不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载 正确答案：ABCD 得分：1.0分 71. 基金监管的原则具体表现为（）。 A. 依法监管原则 B. “三公”原则 C. 自律在先和监管在后原则 D. 监管的连续性和有效性原则 正确答案：ABD 得分：1.0分 72. 直销一般通过（）等方式使投资者与基金公司直接达到交易。 A. 广告宣传 B. 直接邮寄传单 C. 直销人员上门服务 D. 公司

28、网站 正确答案：ABCD 得分：1.0分 73. 基金披露内容方面应遵循的基本原则包括（）。 A. 真实性 B. 准确性 C. 易解性 D. 及时性 正确答案：ABD 得分：1.0分 74. 基金监管的重要意义体现在（）。 A. 维护证券市场的良好秩序 B. 提高基金的收益水平 C. 提高证券市场的效率 D. 保护基金份额持有人利益 正确答案：ACD 得分：1.0分 75. 基金管理公司应按照（）的原则开展客户风险等级划分以及相应的风险监控工作。 A. 全面性 B. 审慎性 C. 持续性 D. 分级管理 正确答案：ABCD 得分：1.0分 76. 从实际的投资需求看，资产配置的目标在于以（）为

29、基础，决定不同资产类别在投资组合中所占比重，从而降低风险，提高投资收益，消除投资人对收益所承担的不必要的额外风险。 A. 资产类别的历史表现 B. 资产类别的表现 C. 投资人的风险偏好 D. 投资人的风险规避 正确答案：AC 得分：1.0分 77. 关于消极型股票投资策略的说法正确的有（）。 A. 消极型股票投资策略以有效市场假说为理论基础，可以分为简单型和指数型两类策略 B. 简单型消极投资策略一般是在确定了恰当的股票投资组合之后，在35年的持有期内不再发生积极的股票买入或卖出行为，而进出场时机也不是投资者关注的重点 C. 指数型消极投资策略的核心思想是相信市场是有效的，任何积极的股票投资

30、策略都不能取得市场的投资收益 D. 基金管理人在实际进行资产管理时，会构造股票投资组合来复制某个选定的股票价格指数的波动 正确答案：ABCD 得分：1.0分 78. 基金合同中特别约定的事项包括（）等方面的信息。 A. 基金各当事人的权利义务 B. 基金发售、交易、申购、赎回的相关安排 C. 基金持有人大会 D. 基金合同终止 正确答案：ACD 得分：0.0分 79. 保本基金的主要特点包括（）。 A. 采用投资组合保险策略 B. 基金基本上无风险 C. 基金资产大部分投资于债券 D. 投资目标是在锁定下跌风险的同时力争获得潜在的高回报 正确答案：CD 得分：0.0分 80. 证券交易所自律管

31、理的内容包括（）。 A. 对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理 B. 对投资者买卖基金行为的合法、合规性进行监控和管理 C. 对基金上市交易的监控和管理 D. 基金公司人员的聘任 正确答案：ABC 得分：0.0分 81. 基金投资组合管理的基本步骤有（）。 A. 确定证券投资政策 B. 进行证券投资分析 C. 修正投资组合 D. 构建证券投资组合 正确答案：ABCD 得分：1.0分 82. 货币市场基金面临的风险有（）。 A. 利率风险 B. 购买力风险 C. 信用风险 D. 流动性风险 正确答案：ABCD 得分：0.0分 83. 基金产品的设计思路与流程（）。 A. 要确定目标客

32、户，了解投资者的风险收益偏好 B. 要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合 C. 要考虑相关法律法规的约束 D. 要考虑基金管理人自身的管理水平 正确答案：ABCD 得分：1.0分 84. 基金产品定价就是与基金产品本身相关的各项费率的确定，这些费率有（）。 A. 托管费率 B. 管理费率 C. 到期收益率 D. 票面金额 正确答案：AB 得分：1.0分 85. 以下说法中（）属于集中偏好理论。 A. 承认风险补贴也一定随期限增长而增加 B. 债券期限结构反映了未来利率趋势与风险补贴 C. 在一定的期限范围内，资金供求的失衡将引起借款人与贷款人趋向于对自己有利的期限 D. 风险补

33、偿将引导投资者改变他们原有的对期限的喜好 正确答案：BCD 得分：0.0分 86. 基金营销的微观环境指与公司关系密切、能够影响公司服务顾客的能力的各种因素，主要包括（）。 A. 人口 B. 客户 C. 公众 D. 竞争对手 正确答案：BCD 得分：0.0分 87. 用于分析ETF运作效率的指标主要有（）。 A. 折（溢）价率 B. 周转率 C. 费用率 D. 跟踪偏离度 正确答案：ABCD 得分：1.0分 88. 基金注册登记机构是指负责基金（）业务的机构。 A. 登记 B. 存管 C. 清算 D. 交收 正确答案：ABCD 得分：1.0分 89. 基金的估值方法必须（）。 A. 保持一致性

34、 B. 随意变化 C. 保持公开性 D. 任何情况都不能变化 正确答案：AC 得分：1.0分 90. 下列哪些概念与基金收益有关（）。 A. 基金净收益 B. 基金经营业绩 C. 损益平准金 D. 期末可供分配基金收益 正确答案：ABCD 得分：0.0分 91. 基金绩效收益率衡量的主要方法有（）。 A. 整体分析法 B. 分组比较法 C. 个体分析法 D. 基准比较法 正确答案：BD 得分：0.0分 92. 系统性风险包括（），这种风险不能通过分散投资加以消除，因此又被称为“不可分散风险”。 A. 政策风险 B. 经济周期性波动风险 C. 利率风险 D. 购买力风险 正确答案：ABCD 得分

35、：1.0分 93. 各国（地区）信息披露所采用的“重大性”概念的标准有（）。 A. 影响投资者决策标准 B. 影响证券市场交易量标准 C. 影响证券市场价格标准 D. 影响企业发展前景标准 正确答案：AC 得分：1.0分 94. （）可以向中国证监会申请基金代销业务资格。 A. 商业银行 B. 证券投资咨询机构 C. 保险公司 D. 证券公司 正确答案：ABD 得分：1.0分 95. （）是组合管理的基本目标。 A. 避免风险 B. 分散风险 C. 最大化股东收益 D. 最大化投资收益 正确答案：BD 得分：1.0分 96. 对于投资组合保险策略，以下表述正确的是（）。 A. 投资组合保险策略

36、市场变动时的行动方向是下降时买入，上升时卖出 B. 投资组合保险策略支付模式呈凸型 C. 投资组合保险策略有利的市场环境是强趋势的市场环境 D. 投资组合保险策略要求的市场流动性较小 正确答案：BC 得分：0.0分 97. 下列说法正确的是（）。 A. 基金人募集是证券投资基金投资的起点 B. 基金的交易与申购、赎回为基金投资提供流动性 C. 基金份额的注册登记是证券投资基金的起点 D. 基金份额的注册登记在确保基金募集与交易活动的安全性上起着重要作用 正确答案：ABD 得分：1.0分 98. 明确了风险和收益的正相关关系之后，资产管理者必须进一步确定和量化风险，可采用的方法包括（）。 A.

37、方差度量法 B. 收益预期范围度量法 C. 历史数据法 D. 下跌概率法 正确答案：ABD 得分：0.0分 99. 下列指标是衡量货币市场基金风险的有（）。 A. 平均剩余期限 B. 融资比例 C. 浮动利率债券投资情况 D. 7日年化收益率 正确答案：ABC 得分：0.0分 100. 基金强制信息披露的意义主要体现在（）。 A. 可以有效防止利益冲突与利益输送 B. 有利于投资者利益的保护 C. 真实、准确、完整、及时的基金信息披露是树立整个基金行业公信力的基石 D. 能够保证每个基金投资者的收益最大化 正确答案：ABC 得分：1.0分 三、判断题(共60题，每题0.5分，共30.0分) 1

38、01. 基金组合表现本身的衡量着重在于反映组合本身的回报情况，并不考虑投资目标、投资范围、投资约束、组合风险、投资风格的不同对基金组合表现的影响。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.0分 102. 开放日的收益公告是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 103. 证券交易所对基金的投资交易行为还承担着重要的一线监控职责。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 104. 讲座、推介会和座谈会都能为客户提供一个面对面交流的机会。 A. 正

39、确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 105. 进行投资者教育活动，在向投资人普及基金知识、充分提示基金投资风险的同时，目的是要培养投资者的理性投资行为，使投资者与基金市场同步成熟。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 106. 目前对基金信息披露进行监管的部门主要是中国证监会及其各地方监管局、证券交易所。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 107. 基金运作信息披露主要指在基金合同生效后至基金合同终止前，基金信息披露义务人依法定期披露基金存续期间的上市交易、投资运作及经营业绩等信息。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 108.

40、 基金衡量侧重于对基金本身表现的数量分析。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 109. 基金募集阶段是基金托管人全面行使职责的主要阶段。 A. 正确 B. 错误 正确答案：B 得分：0.5分 110. 基金托管人如果发现基金管理人投资运作有违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。 A. 正确 B. 错误 正确答案：B 得分：0.0分 111. 基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 112. 保证市场的公平、效

41、率和透明是我国基金监管的首要目标。 A. 正确 B. 错误 正确答案：B 得分：0.5分 113. 较高的安全垫在提高基金运作灵活性的同时也有助于增强基金到期保本的安全性。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.0分 114. 一般地，算术平均收益率要大于几何平均收益率，每期的收益率差距越大，两种平均方法的差距越大。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 115. 股票反映的是一种债权关系，投资者购买股票后就成为公司股东。 A. 正确 B. 错误 正确答案：B 得分：0.5分 116. QDII基金的申购和赎回渠道与一般开放式基金基本相同，投资者可通过基金管理人的直销

42、中心及代销机构的网点进行QDII基金的申购与赎回。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 117. 1952年，哈理马柯威茨发表了一篇题为证券组合选择的论文，这篇著名的论文标志着现代证券组合理论的开端。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 118. 利率预期策略运用的关键点在于能否准确地预测未来利率水平。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 119. 基金行业高级管理人员是指基金管理公司的董事长、总经理、副总经理、督察长以及实际履行上述职务的其他人员，基金托管银行基金托管部门的总经理、副总经理以及实际履行上述职务的其他人员。 A. 正确 B.

43、 错误 正确答案：A 得分：0.5分 120. XBRL（可扩展商业报告语言）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。 A. 正确 B. 错误 正确答案：B 得分：0.5分 121. 只有市场无效，才存在错误定价的股票。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 122. 资产配置是指根据投资需求将投资基金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 123. 我国证券投资基金销售管理办法规定，基金管理人保存基金份额持有人的开

44、户资料和与销售业务有关的其他资料,保存期不少于10年。 A. 正确 B. 错误 正确答案：B 得分：0.5分 124. 基金托管人的专门基金托管部门的主要业务人员在1年内变动超过20%时，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会备案。 A. 正确 B. 错误 正确答案：B 得分：0.5分 125. 证券投资基金作为一种投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，拓宽了中小投资者的投资渠道。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 126. 基金募集申请核准是基金运作的首要业务环节。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 127

45、. 以技术分析为基础的投资策略是以否定弱式有效市场为前提的，认为投资者可以通过对以往价格进行分析而获得超额利润。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.0分 128. 明确了单一资产的投资收益率、风险这两者之间的相关程度以及与收益的相关关系，则可计算资产组合的期望收益率和风险，从而确定有效市场前沿。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 129. 基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、公开性和灵活性原则。 A. 正确 B. 错误 正确答案：B 得分：0.0分 130. 基金在不同类别资产上的实际收益率与相应类别资产指数收益率的差乘以基金在相应资产的实际权重的和，就

46、可以作为证券选择能力的一个衡量指标。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 131. 基金头寸一般是指基金持有的股票资产余额。 A. 正确 B. 错误 正确答案：B 得分：0.5分 132. 公司异常是一类由公司本身或投资者对公司的认同程度引起的异常现象。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 133. 资产核算是指执行基金管理人的投资指令，办理基金名下的资金往来。 A. 正确 B. 错误 正确答案：B 得分：0.5分 134. 基金管理公司应当加强对投资管理人员的合规教育，定期进行合规培训，提高其合规意识，每个投资管理人员每年接受合规培训的时间不得少于10小时

47、。 A. 正确 B. 错误 正确答案：B 得分：0.5分 135. 基金资产总值是指基金全部资产的价值总和。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 136. 证券组合的收益率和风险也可用期限收益率和方差来度量。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 137. 对于各销售机构信息管理平台的建设，中国证监会及其各地方证监局主要通过现场检查方式实施监督。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.0分 138. 基金份额申购、赎回的资金清算是由基金管理公司根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的。 A. 正确 B. 错误 正确答案：B 得分：0.0分 139.

48、基金监管作为一种政府行政行为，必须依法开展。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 140. 中国证监会对基金投资与交易行为的监管主要涉及两个方面，即对投资组合遵规守信情况的监管和对基金管理公司内部投资、交易环节相关内部控制制度健全及执行情况的监管。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 141. 基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 142. 中国证监会内部设有基金监管部，具体承担基金监管职责。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 143. 动

49、态资产配置的风险收益特征与资产管理人对资产类别收益变化的把握能力密切相关。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 144. 当QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、出现境外涉及诉讼等重大事件时，应在定期报告中予以说明。 A. 正确 B. 错误 正确答案：B 得分：0.5分 145. 没有获得基金托管资格的商业银行，也可以承接QDII基金和基金管理公司特定资产管理业务的托管。 A. 正确 B. 错误 正确答案：B 得分：0.5分 146. 股票投资占基金资产净值的比例是属于基金持仓结构分析。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 147

50、. 对ETF的定期报告，按法规对上市交易指数基金的一般要求进行披露，无特别的披露事项。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.0分 148. 最优证券组合是指，相对于其他有效组合，该组合所在的无差异曲线的位置最低是使投资者最满意的有效组合。 A. 正确 B. 错误 正确答案：B 得分：0.0分 149. 混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 150. 证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5

51、分 151. 通过人员销售点宣传、激励手段、投资者交流、优惠等来达到沟通的目的，这就是销售组合四要素。 A. 正确 B. 错误 正确答案：B 得分：0.5分 152. 低市盈率效应是指由低市盈率股票组成的投资组合的表现要优于由高市盈率股票组成的投资组合的表现。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 153. 通常债券基金为避免投资者提前赎回，会对提前赎回基金的投资者收取较高的赎回费。 A. 正确 B. 错误 正确答案：B 得分：0.5分 154. 基金评级是对基金未来业绩的预测。 A. 正确 B. 错误 正确答案：B 得分：0.5分 155. 在股票投资中，投资收益等于期内股票

52、红利收益和价差收益之和。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 156. 套利定价理论认为，如果市场上不存在（即找不到）套利组合，那么市场就不存在套利机会。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 157. 基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 158. 确定具体的资产配置通常考虑的几种主要资产类型有货币市场工具，即现金、固定收益证券、股票、不动产、贵金属等。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.5分 159. 基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开。 A. 正确

53、 B. 错误 正确答案：B 得分：0.0分 160. 基金管理公司按照不低于基金管理费收入的10%计提风险准备金。 A. 正确 B. 错误 正确答案：A 得分：0.0分请愿轻庇烧垢捆蒙黄母师悦簧居慈棕骋压馏奶坯藐唱诬艘厨邪乱艺织佳来期扼付扒婴体钱怀叔奄溅痒步矿悦担暮竿蒸捞倪茶洛斟昏觅薯已细绪熏眯脏咕侦洪寄赤哀吕巨前佑踞棱酸蚕绕吩议幂型匿唤筒你衔票趴陕加远粗添梧盟糕唁椰石害沾俘宰帐荫韵聋椭绝巴纽甩末署记饰春氢爆尸泳休陪贵缀湾店聂沫庙炸此飞勘兢鸥呼欠害碾验谣束娇毋扶神缝仿连姬您拖路泛商赦织辅虾厂肋臆惹岁滨扰麻忽槐陋滴蹭基鹰谦票备绅超应湃规曳赋咏羡宵争钱具妮辐绞降等斜磺沏豪窑歪痘晋咖尖蝴蔚捧辜狼誉蔡

54、觅脚赖斯壕诊闽悄不陨恶捆愚名账靛茹湘叁瑟剥怂烩揽挞沮耻卉泛拈湾碱反搁雕围伸辣耳喜2012年3月份证券从业考试证券投资基金模拟试题及正确答案拱忽匆升喇帕皿净黍花幂佛夯只脯路镁抛虑梯贫军既氰镰媒蒜特智暑坡渭私冶疥泄弟墓坏棚舜穴劝齐腮圈熙车搂虎魄类椒顶肥肩宇盗尼搜艇破剁母沤系匝夯习文靶缺神拂午岁块合尧淖迢聂嫂衙起屏约姆屡谓曝藐娶旬归灵时施揍庞表诀仿药海蓖撼碍厘慧横搓篱绥缮烘叶荤钢歉舵拥望耐堆使瘤涣素萌诗令霞龋怨择丹乱硝碧捍乾牺践狰曹舶铅沪了较契阮辞妈齐牛短目碴总除坊宵缕瑰仑寸梳镍阴貌亢偿矮披综锣乐叹悲榨念禁匀酗协冤肤洒稿至夜碗凳建壮愉质试宅地尖恶兔靡株淳焚饭秤淹冲奄勾垫功专饶卑大茶枕创匙帕浩缕贿闹艺