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1、XX农村商业银行汇由汇款业务管理办法一汇出汇款业务的受理与审核第一条汇出汇款业务系指汇出行应汇款人的要求将外汇资金汇入汇款人指定帐户的一种结算方式。本办法所称汇出汇款业务系指汇出境外或港、澳、台地区的外汇汇款，包括经常项目项下的贸易和非贸易外汇汇款以及资本项目项下的外汇汇款。第二条受理汇出汇款业务，应严格按照国家外汇管理局和本行的有关规定，对汇款人的资格和业务合规性等有关事项进行审查，并对汇出汇款申请书的有效性进行审核。第三条汇款人申请办理汇出汇款，应在申请书上签字并盖章（个人签字、企业加盖公章，且公章和有权人签字必须与在本行预留的有效授权印鉴相符）。二汇出汇款业务的处理第四条应按照汇款申请人
2、的指示，采用电汇、信汇、票汇三种方式之一，在收取汇款手续费后，办理汇出汇款业务。第五条办理大额汇出汇款业务，应按本行有关规定，做好申报头寸以便平衡境内、外帐户头寸。第六条汇出汇款起息日原则上由本行选择。第七条汇出汇款应合理选择汇入行，以减少中间环节，提高汇款效率。第八条办理汇出汇款业务，无论采用何种汇款方式，均须经有关授权人审批同意后，方可将汇款内容和指示发往汇入行。第九条汇出汇款业务项下的售付汇业务应按外汇管理局的有关规定和本行结售汇相关规定办理。三汇出汇款业务的修改和查询第十条汇款指令发出后，汇款申请人如对原来的汇款申请书内容提出修改，凡修改内容涉及增减额、起息日和收款人（非打字错误）等情
3、况的，原则上不予办理。第十一条汇款汇出后，应定期对汇出汇款进行核对，如发现不能及时销帐的汇款业务，须主动向账户行查询，并催促其迅速解付。第十二条对于汇款人或国外银行的查询，应及时、认真地予以回复。四汇出汇款的退汇和汇票的挂失止付第十三条电、信汇的退汇需由汇款人提出书面申请，交验汇款回单，汇出行根据申请通过电报或信件向汇入行要求退汇，待接到汇入行同意退汇的答复并收妥款项后，方可向汇款人办理退汇。第十四条票汇的退汇需由汇款人提出书面申请，交回原汇票正本并背书，出票行经验对无误，在汇票上加盖“注销”戳记后办理退汇手续，同时向付款行拍发止付电文。第十五条汇票的挂失止付应由汇款人向出票行提出书面申请，出票行查清付款行未解付后，根据申请向汇入行挂失止付，待接到汇入行同意挂失止付的回复，并在汇票有效期满加上一个邮程后，方可办理退汇。如汇款人要求立即另开新票，汇款人须出具担保，保证原汇票如被善意持有人取款，愿负经济责任，出票行在保留追索权的前提下，方可办理。五汇出汇款业务的档案管理、统计与报告制度第十六条办理汇出汇款业务应逐笔登记，专卷保管，档案保管期为业务终了后5年。第十七条办理汇出汇款业务应按有关规定按时准确地填报有关业务统计报表并及时上报。第十八条汇出汇款业务发生重大纠纷（涉及金额相当于10万美元以上）或案件的，应立即报告行长室。
农村商业银行汇出汇款业务管理办法
