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1、综合作业2一、选择题1、个人理财的理论基础来自于（ B ）。A经济学 B现代理财学 C金融市场学 D投资学2、如果客户还年轻，其净资产数额在其年收入的一半和三年的收入之间，则其财务状况（ C ） A一般 B不好 C良好 3、境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品（ B ）有较高流动性需求的个人投资者购买。A适合 B不适合 C非常适合 D无关紧要4、从个人证券理财产品的风险看，债券类理财产品的特有风险主要是（ D ）。A政策风险 B利率风险 C市场风险 D违约风险5、在投资连接保险中，投资部分的盈亏风险由（ B ）承担。A保险人 B被保险人 C保险公司 D投保人6、我国个人实盘外汇买卖是（ C
2、 ）的买卖。A人民币与外币之间 B人民币 C外币与外币之间 D外币 7、信托的最基本职能是（ C ）。A投资职能 B资金融通职能 C财产管理职能 D公益服务职能8、根据我国经济承受力和我国教育事业发展的实际需要以及参照有关国家的历史水平，到20世纪末国家财政性教育经费支出占国民生产总值比例应达到（ ），教育经费要占年度财政支出（ B ）。A、4%，10% B、4%，15% C、5%，12% D、5%，20%9、按照国家对基本养老保险制度的总体思路，未来基本养老保险目标替代率为（ D ）。A、28.5% B、38.5% C、48.5% D、58.5%10、按照我国税率的基本规定，劳务报酬所得适用
3、的比例税率为（ D ）。A、5% B、10% C、15% D、20%二、名词解释1、个人理财 P22、个人证券理财规划 P763、个人外汇交易 P1094、资金信托 P1265、税收筹划 P202三、问答题1、个人在银行理财理财活动中应怎样进行风险防范？ P542、什么是创新型保险理财产品？主要有哪些特点？P83-883、如何防范房地产投资中的风险？ P147-149四、案例分析王女士，32岁，家庭主妇，丈夫34岁。每月家庭开支为3000元，儿子3岁，上幼儿元，计划在他15岁时送他到国外读高中。目前家里有20万元存款，需要准备6年的学费及生活费，一年学费及生活费大概26万元，6年总共要准备156万元。请帮王女士做一下理财分析P163 案例9-1
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