证券考试投资基金真题及答案一

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1、证券考试投资基金真题及答案一一单选题 1在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（） A共同基金 B单位信托基金 C证券投资信托基金 D私募基金 答案：B2基金持有人获取收益和承担风险的原则是（） A“收益保底，超额分成” B“利益共享、风险共担” C按“先进先出法”实现收益和风险 D获取无风险收益 ：B3开放式基金价格的主要决定因素是（） A市场供求关系 B市场存款利率 C基金单位净值 D基金单位面值 答案：C 4下列关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的是（） A证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任； B证券投资基金属于信托契约，基金管理

2、人只是代替投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要承担一定的风险和费用 C 证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息 D 证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入 答案：B5目前，我国的证券投资基金主要是（）A公司型基金 B契约型基金 C单位信托基金 D对冲基金 答案：B6以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益风险搭配的证券投资基金是（） A指数基金 B成长型基金 C收入型基金 D平衡型基金 答案：D7一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证

3、券市场的证券投资基金是（） A全球基金 B国际基金 C离岸基金 D在岸基金 答案： C8母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是（） A指数基金 B对冲基金 C雨伞基金 D开放式基金 答案： C9全球第一个公司型开放式投资基金是（） A 英国“海外及殖民地政府信托” B富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C波士顿“马萨诸塞投资信托基金” D麦哲伦基金 答案： C10中国证监会发布的开放式证券投资基金试点办法（以下简称试点办法），对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发布日期是（） A1997年11月14日 B1998

4、年3月1日 C2000年10月日 D2001年9月1日 答案：C11下列哪一种证券投资基金在我国尚未正式推出（） A雨伞基金 B保底基金 C指数基金 D交易所交易基金 答案：C12我国，根据证券投资基金管理暂行办法的规定，封闭式基金的设立主体为（） A基金持有人 B 基金发起人 C基金管理人 D基金托管人 答案：B13在我国，基金管理人和托管人之间的关系是（） A由托管人担任受托人角色，托管人与管理人形成委托与受托的关系 B管理人担任受托人的角色，管理人与托管人形成委托与受托的关系 C平行受托关系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分别履行基金管理和基金托管的职责 D交叉受托关系，即

5、基金管理人与托管人互为委托人和受托人 答案：C14根据我国证券投资基金管理暂行办法规定，经批准设立的基金管理公司，应持何种文件到工商行政管理部门办理登记注册手续（） A中国证监会的批准设立文件 B中国证监会颁发的基金管理公司法人许可证 C中国人民银行的批准设立文件 D中国人民银行颁发的基金管理公司法人许可证 答案： A15我国证券投资基金管理暂行办法规定，作为基金托管人的商业银行实收资本不少于（） A20亿元人民币 B50亿元人民币 C60亿元人民币 D80亿元人民币 答案：D16基金持有人大会表决时，基金持有人表决权的决定方式是（） A所持每份基金单位有一票 B基金持有人每人一票 C作为基金

6、发起人的基金持有人具有否决权 D作为基金托管人的商业银行具有否决权 答案：A17基金持有人大会采用通讯方式开会时，召集人按基金契约规定公布会议通知后，必须在几个工作日内连续公布相关提示性公告（） A2个 B3个 C4个 D5个 答案：A18基金管理公司自成立之日起多长时间内必须开业逾期没有开业的原批准文件自动失效，由中国证监会收回基金管理公司法人许可证（） A1个月 B3个月 C6个月 D12个月 答案： C19基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由下列何者承担（） A 证券交易所和登记结算公司 B 基金自身设立的注册登记机构 C 基金托管人 D 基金销售机构 答案： A20根

7、据我国证券投资基金管理暂行办法规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应为（） A1年 B2年 C3年 D5年 答案： C21封闭式基金的发起人确定后，通过签订何种文件界定相互间的权利与义务关系（） A基金契约 B发起人协议 C基金上市公告书 D基金招募说明书 答案： B22契约型封闭式基金最基本的法律文件是（） A基金契约 B发起人协议 C基金上市公告书 D基金招募说明书 答案：A23依据证券投资基金管理暂行办法的规定，封闭式基金自批准之日起应在多长期限内完成募集（） A3个月 B6个月 C9个月 D12个月 答案： A242002年开始，封闭式基金销售中

8、放弃“比例配售”而采用了“敞开发售”方式的原因主要是（） A 后者更为公平 B 封闭式基金发行困难，投资人认购不踊跃 C 后者发行费用较低 D 后者发行时间较短 答案： B25封闭式基金交易的价格变化单位为（） A0001元 B001元 C010元 D100元 答案：A26根据我国有关规定，基金清算结果由基金清算小组经中国证监会批准后公告的时间是（） A3个工作日内 B3日内 C5个工作日内 D5日内 答案：A27开放式基金名称显示投资方向的，基金的非现金资产应当至少多大比例属于该基金名称所显示的投资内容（） A65% B70% C75% D80% 答案：D28在我国，根据开放式证券投资基金试

9、点办法规定，开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过（） A1个月 B2个月 C3个月 D6个月 答案： C29基金公司的内部机构中最高投资决策机构是（） A基金持有人大会 B董事会 C基金总经理 D投资决策委员会 答案：D30基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是（） A获得更多的投资收益 B保护投资者的利益 C控制投资风险 D防止内部人控制 答案：B31下列不属于美国公司治理结构特征的是（） A 股东大会基本上是流于形式 B 董事会一般由内部董事和外部董事组成 C 美国公司一般不设监事会，监督的职能由董事会履行 D

10、 大股东因法律限制不直接出面干预公司的运营，经营管理者有较大的 答案： A32基金管理公司的核心业务是（） A基金设立 B基金投资 C基金发行 D风险管理 答案：B33基金管理公司投资管理的基本目标是（） 答案：D A 高回报 B 分散风险 C 高管理费和手续费 D 为客户寻求与风险的相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全34基金会计的计量属性属于（） A历史成本 B公允价值 C重置成本 D直接成本 答案： B35根据我国的相关法律和法规，一只投资基金持有一家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的（） A10 B30% C15% D20% 答案：A36根据基金契约，指数基金（或指标股基金）

11、应将资产的（）用于指数化投资（或指标股基金） A50% B40% C30% D20% 答案：A37我国的证券投资基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为（） A7天 B1个月 C三个月 D1年 答案： D38基金产品的特性是（） A易模仿性 B无风险性 C持久性 D专利性 答案：A39建立基金品牌的最重要的因素是（）A基金营销 B基金个性 C基金业绩 D基金产品和服务的能见度 答案：C40后端收费属于（），只不过在形式、时间上不是在申购时而是在赎回时收取 A销售费用 B管理费用 C惩罚性收费 D托管费 答案：A41基金估值时，其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止（）A按市

12、价高于配股价的差额估值 B按该股的市价估值 C按配股价估值 D暂不估值 答案：A42目前我国封闭式基金都是股票基金，均按照（）的比例计提基金管理费A1 B15 C2 D25 答案：B43相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是（） A 监管当局对基金投资者承担的风险负责 B 基金投资者在公开信息的基础上“买者自负” C 基金管理人对基金投资者承担的风险负责 D 基金托管人对基金投资者承担的风险负责 答案：B44下列哪个文件属基金定期报告（）A基金资产净值公告 B开放式基金公开说明书 C基金持有人大会决议 D澄清公告 答案：A45英国证券投资基金的监管模式是： A 基金行业自律模式 B

13、法律约束下的公司自律管理模式 C 政府严格管理模式 D 政府监管与行业自律相结合模式 答案：A46基金监管“三公原则”中的公开原则是指（） A 公开监管机构全部业务活动内容 B 要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 C 市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利 D 监管部门对被监管对象给予公正待遇 答案： B47中国证监会及其派出机构对基金管理公司、基金托管人和基金设立申请的核准是何种监管手段（） A法律手段 B行政手段 C经济手段 D教育手段 答案： B48资产组合理论的提出者是（） A哈里马科维兹 B威廉夏普 C斯蒂芬罗斯 D尤金 法玛 答案： A49根据满足投资者

14、风险回报目标的要求，在对主要资产类别的预期回报率、标准差和协方差的长期预测的基础之上，设定的有关资产混合以控制投资组合的整体风险和实现基金投资计划的长期目标这称为（） A永久性资产配置 B突发性资产配置 C战略性资产配置 D战术性资产配置 答案：C50保持投资组合中各类资产的恒定比例，在资产相对价值变化后，进行再平衡这种策略称为（） A购买持有战略 B恒定混合战略 C投资组合保险战略 D指数化战略 答案：B51以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变这种资产配置方式是：（） A 战略性资产配置 B 恒定混合策略 C 战术性资产配置

15、 D 投资组合保险策略 答案： A52在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置进行相应的调整以保持各类资产的投资比例不变，这种资产配置方式是（） A 战略性资产配置 B 恒定混合策略 C 战术性资产配置 D 投资组合保险策略 答案：B53当市场具有较强的保持原有运动方测趋势时，下列何种说法正确：（） A 投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于恒定混合策略 B 买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于恒定混合策略 C 恒定混合策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于投资组合保险策略 D 恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于买入并持有策略 答案：A54采用下

16、列何种策略时，股价上升买入股票，股价下跌卖出股票（） A战略性资产配置 B恒定混合策略 C战术性资产配置 D投资组合保险策略 答案：D55在风险-收益二维平面上，不考虑做空机制，由风险证券A和无风险证券B建立的证券组合一定位于（） A 连接A和B的直线上 B 连接A和B的直线的延长线上 C 连接A和B的曲线上，且该曲线凹向原点 D 连接A和B的曲线上，且该曲线凸向原点 答案：A56采用下列何种策略时，股价上升卖出股票，股价下跌卖入股票（） A战略性资产配置 B恒定混合策略 C战术性资产配置 D投资组合保险策略 答案： B57股票内在价值的计算方法模型中，下列哪种假定股票永远支付固定的股利（）

17、A现金流贴现模型 B零增长模型 C不变增长模型 D市盈率估价模型 答案：B58基本分析的优点是（） A 能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来相对简单 B 同市场接近，考虑问题比较直接 C 预测的精度较高 D 获得利益的周期短 答案：A59证券的 系数大于零表明（） A 证券当前的市场价格偏低 B 证券当前的市场价格偏高 C 市场对证券的收益率的预期低于均衡的期望收益率 D 证券的收益超过市场的平均收益 答案：D60某附息债券面值为100元，票面年收益率10%，年付息一次，1月10日的债券全价（包括净价与应计利息，下同）为985元，6月10日到期一次还本付息，采取单利计算，则到期收益率

18、为（） A28% B10% C15% D115%61在固定利率的付息债券收益率计算中，到期收益率（也就是内含收益率）是被普遍采用的计算方法，关于这种计算方法叙述不正确的是（） A 它的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于当前的价格，这个固定的利率就是到期收益率 B 这种方法能准确地衡量债券的实际回报率 C 在到期收益率的计算中，利息的再投资收益率被假设为固定不变的当前到期收益率 D 到期收益率的计算没有考虑税收的因素 答案：B62关于收益率曲线叙述不正确的是（） A 将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线 B 它反映了债券偿还期限与收益的关系 C

19、 理论上，应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构 D 收益率曲线总是斜率大于零 答案：D63从几何上看，在收益率与系统风险所构成的坐标系中，特瑞纳指数实际上是无风险收益率与（）连线的斜率 A市场组合 B风险收益率 C组合收益率 D基金组合 答案：D64夏普指数以（）作为基金风险的度量，给出了基金单位标准差的超额收益率 A方差 B贝塔值 C标准差 D波动率 答案： C65夏普指数考虑的是总风险，而特瑞诺指数考虑的是（） A全部风险 B不可控制风险 C市场风险 D股票市场风险 答案：C66基金收益率与基准收益率之间的差异收益率的标准差，通常被称为（），反映了积极管

20、理的风险 A误差项系数 B跟踪误差 C绝对误差 D相对误差 答案：B67开放式基金份额的申购采用（） A已知价法 B未知价法 C以上两种方法中的任何一种 D以上两种方法均不正确 答案： B68基金管理人选择进行披露信息的报刊在多长时间内不得更换（） A6个月 B1个会计年度 C2个会计年度 D3个会计年度 答案： B69根据现行“好人举手制度”，发起设立基金管理公司的申请人提交自律承诺书的日期到提出基金管理公司设立申请之日的时间间隔原则上应不少于（） A3个月 B6个月 C9个月 D12个月 答案：D70基金管理人或基金托管人主要业务人员一年内变更达到多少比率，必须发布临时报告（） A10%以

21、上 B20% C30% D50% 答案：C二多选题71证券投资基金的主要特征包括（） A.集合投资 B.专业管理 C组合投资、分散风险 D.制衡机制 E.利益共享、风险共担 答案： A B C D E72关于开放式基金，下列哪些说法是正确的（） A开放式基投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化 B开放式基金没有固定的存续期限 C与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高 D开放式基金持有人面临的风险主要是基金管理人能力的风险，无二级市场风险 E开放式基金具有独立法人资格 答案：A B C D73下列关于公募基金的说法，那些是正确的（） A募集对象不固定 B涉及众

22、多投资人 C监管机构实行严格的审批或核准制 D监管机构一般实行备案制 E允许公开进行宣传，向投资人以多种方式进行推介 答案：A B C E74根据基金投资范围不同，基金可分为（） A.股票基金 B.雨伞基 C.债券基金 D.货币市场基金 E.混合基金 答案：A C D E75根据我国证券投资基金管理暂行办法的规定，有下列事项之一的，应当召开基金份额持有人大会（） A修改基金契约 B更换基金管理人 C更换基金托管人 D提前终止基金 E与其它基金合并； 答案：A B C D E76我国证券投资基金管理暂行办法禁止基金管理人在管理运作基金资产时，从事以下行为（） A将本基金投资于其他基金、以基金资产

23、进行房地产投资、从事可能使基金资产承担无限责任的投资、将基金资产投资于与基金托管人或者基金管理人有利害关系的公司发行的证券 B从事任何形式的证券承销或者以管理人自有资金从事除债券以 C动用银行信贷资金从事基金投资、将基金资产用于抵押、担保、资金拆措或者贷款 D从事证券信贷业务；从事证券信用交易 E进行内幕交易、操纵市场,通过关联交易损害基金持有人的利益等 答案： A B C D E77根据我国证券投资基金管理暂行办法规定，封闭式基金的发起人可以是下列哪些机构（） A.股份制商业银行 B.证券公司 C.信托投资公司 D.保险公司 E.基金管理公司 答案：B C E78封闭式基金的发行按发行对象和

24、发行范围来划分，可分为（） A.网上发行 B.网下发行 C.公募发行 D.私募发行 E.自办发行 答案： C D79封闭式基金募集成功的条件是（） A募集资金超过该基金批准规模80% B募集资金超过该基金批准规模90% C募集数额不少于2亿元 D募集数额不少于5亿元 E募集期到期 答案： A C80开放式基金转托管业务的办理过程可分为（） A.一步转托管 B.两步转托管 C.三步转托管 D.四部转托管 E.五部转托管 答案：A B81除下述哪些情形外，基金管理人不得拒绝接受基金投资人的赎回申请（） A 不可抗力 B 证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值 C 发生

25、巨额赎回 D 其他在基金契约、基金招募说明书中已经载明并获批准的特殊情形 E 任何情况下都不可以 答案：A B D82基金管理公司收取的管理费和基金业绩报酬直接取决于（） A 所管理的基金资产规模 B 基金投资取得的业绩 C 基金管理公司对基金资产的运作和管理能力 D 对基金持有人提供的产品及相关服务 答案：A B C D83从公司的股权结构来看，我国基金管理公司大致有（） A 隶属于保险公司的基金管理公司 B隶属于商业银行的基金管理公司 C由国内证券公司或信托投资公司绝对或相对控股的基金管理公司 D 独立存在、私人持股的基金管理公司 E由发起人股东采取平均持股形式设立的基金管理公司 答案：C

26、 E84基金管理公司完善的治理结构必须体现的基本原则有（） A 利益公平 B 信息透明 C 信誉可靠 D 责任到位 E 基金持有人利益最大化 答案：A B C D85投资决策委员会的功能是（） A 为基金投资拟订投资原则 B 为基金投资拟订投资方向 C 为基金投资拟订投资策略 D 为基金投资拟订投资组合的整体目标和计划 E 提出风险控制建议 答案：A B C D86公司内部控制系统一般包括（） A 员工自律 B 部门各级主管的检查监督 C 公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 D 董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导 E 市场监管部门监管 答案：A B

27、 C D87基金管理公司内部控制应当遵循的原则（） A 健全性原则 B 有效性原则 C 独立性原则 D 相互制约原则 E 成本效益原则 答案：A B C D E88基金公司实行内部监察稽核的目的是（） A 揭示基金内部运作中潜在的风险 B 评价公司内部控制的合法性和有效性 C 评价基金经理的工作业绩 D 维护基金持有者的利益 E 控制投资风险 答案：A B D89公司内部控制制度由（）等部分组成 A 内部控制大纲 B 基本管理制度 C 部门业务规章 D 业务操作手册 E 风险控制制度 答案： A B C D90关于基金管理公司独立董事制度，下列说法正确的有（） A 独立董事发表的意见应在董事会

28、决议中列明 B 公司的关联交易必须由独立董事签字后方能生效 C 两名以上的独立董事可提议召开临时股东大会 D 独立董事可直接向股东大会、中国证监会和其他部门报告情况 E 独立董事不可以参与公司的一般决策 答案： A B C D91我国基金的会计核算应遵循的会计政策要求有（） A 基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日 B 基金管理公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立 C 基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位 D 基金的会计核算以权责发生制为基础 E 基金管理公司应于估值日计算

29、基金净值和基金单位净值，并按国家有关规定予以公告 答案：A B C D E92下列关于基金投资限制的说法中，正确的说法有（） A 基金之间可以相互投资 B 基金托管人禁止投资基金 C 基金管理人不得以基金名义使用不属于基金名下的资金买卖证券 D 基金可以将受托管的资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款 E 基金可以从事证券信用交易 答案：B C93基金托管人向基金管理人和中国证监会提供的不定期报告有（） A 临时日报 B 临时周报 C 提示函 D 其他临时报告 E 基金持仓统计报表 答案：A B C D94市场营销观念的三个支柱是（） A 客户导向 B 利润 C 全公司努力 D 市场定位 E 产

30、品质量 答案：A B C95市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标控制过程包括四个步骤（） A 管理部门先设定具体的市场营销目标； B 衡量企业在市场中的业绩； C 估计希望业绩和实际业绩之间存在差异的原因； D 最后管理部门采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距 E 风险控制 答案：A B C D96证券投资基金市场营销的特点是（） A无形性 B专业性 C多样性 D易消失性 E持久性 答案： A B C D97基金持有人费用包括（） A 申购费用 B 红利再投资费用 C 转换费 D 赎回费 E 托管费 答案：A B C D98依据经基金资产估值后确

31、定的基金资产净值而计算出的基金单位资产净值，是计算基金（）的基础 A 申购价格 B 赎回价格 C 交易价格 D 营业税 E 印花税 答案：A B99目前，我国基金管理人的管理费实行（） A 每日计提并累计 B 每周计提并累计 C 按周支付 D 按月支付 E 按年支付 答案：A D100对（）买卖基金的差价收入须征收营业税 A银行 B非银行金融机构 C个人投资者 D国有企业 E民营企业 答案：A B101加强基金信息披露对实现资本市场的公平、公正、公开原则，推动基金市场发展具有重要意义，主要表现在以下几个方面（） A 有利于完全消除证券市场系统性风险 B 有利于投资者的价值判断 C 防止信息滥用

32、 D 有利于监督基金管理人的运作 E 有利于提高证券市场的效率 答案： B C D E102基金信息披露应满足以下要求（） A通俗性 B真实性 C时效性 D全面性 E超前性 答案： B C D103上市公告书、年度报告、中期报告在编制完成后，应放置于下列地点供公众查阅（） A 基金管理人所在地 B 基金托管人所在地 C 上市交易的证券交易所 D 有关销售机构及其网点 E 中国证监会派出机构 答案： A B C D104基金监管目标中，保证市场公平的含义是（） A 恰当地设立交易制度来保障交易的公平，使投资者都能够平等 B 保证交易价格形成的公平性 C 发现、防止和惩罚操纵市场和其他导致市场交易

33、不公平的行为 D 保证市场信息的即时公布、广泛传播和有效反映于市场价格中 E 推进市场的有效性和保证市场高透明度 答案： A B C105我国基金监管的原则是（） A 依法监管原则 B 自律性监管为主，政府监管为辅的原则 C “三公”原则 监管与自律并重原则 D 监管的连续性和有效性原则 答案：A C D E106证券交易所对基金的监管主要表现为（） A 对基金从业人员资格的管理 B 对基金上市的管理 C 对基金投资行为的监管 D 对基金立法的管理 E 对基金管理人违法行为进行侦察和惩治 答案：B C107我国基金管理公司可以采取的组织形式包括（） A 无限责任公司 B 有限合伙企业 C 有限

34、责任公司 D 股份有限公司 E 无限合伙制 答案：C D108基金管理公司股东出资转让的受让方应当符合以下条件（） A 实收资本不少于三亿元 B 经营状况良好 C 无不良记录 D 属于依法设立的证券公司、信托投资公司 E 中国证监会根据审慎监管原则规定的其它条件 答案：A B C E109我国对证券投资基金销售的监管主要内容包括（） A 销售业务资格监管 B 销售员素质监管 C 销售行为监管 D 销售业绩监管 E 销售效率监管 答案：A C110目前，针对我国基金高管人员日常监管的主要手段有（） A年检登记制度 B定期检查制度 C谈话提醒制度 D持续教育制度 E离任审计制度 答案：A B C

35、D E证券考试投资基金真题及答案二一单选题1在美国，证券投资基金一般被称为：（）A 共同基金 B 单位信托基金 C 证券投资信托基金 D 私募基金答案：A2封闭式基金价格的主要决定因素是：（）A 市场供求关系 B 市场供求关系 C 基金单位净值 D 基金单位面值答案：A3证券投资基金运作中的制衡机制指的是：（） A 监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制 B 投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制 C 基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D基金管理人内部相互制约的制衡机制 答案：B4事先确定发行总额和存续期限，

36、在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：（） A 开放式基金 B 封闭式基金 C 对冲基金 D 契约型基金 答案：B5发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：（） A 开放式基金 B 封闭式基金 C 对冲基金 D 契约型基金 答案：A6以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是：（） A 指数基金 B 成长型基金 C 收入型基金 D 平衡型基金 答案：C7主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基

37、金是：（） A 股票基金 B 债券基金 C 债权基金 D 货币市场基金 答案：D8指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：（） A 收入型基金 B 成长型基金 C 平衡型基金 D 指数型基金 答案：D9公认设立最早的投资基金是：（） A 英国“海外及殖民地政府信托” B 富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C 波士顿“马萨诸塞投资信托基金” D 麦哲伦基金 答案：A10我国第一只上市交易的投资基金是：（） A 武汉证券投资基金 B 深圳南山风险投资基金 C 淄博乡镇企业基金 D 建业基金 答案：C11国内第一只契

38、约型开放式证券投资基金是：（） A 基金金泰 B 基金开元 C 华安创新证券投资基金 D 南方稳健发展证券投资基金 答案：C12根据我国证券投资基金管理暂行办法、开放式证券投资基金试点办法的规定，开放式基金的设立主体为：（） A 基金持有人 B 基金发起人 C 基金管理人 D 基金托管人 答案：C13以下投资策略属于债券互换策略的是：（） A 子弹式策略 B 两极策略 C 免疫互换 D 税差激发互换 答案：D14根据我国证券投资基金管理暂行办法规定，拟设立基金管理公司的最低实收资本为：（） A 1000万元人民币 B 5000万元人民币 C 1亿元人民币 D 3亿元人民币 答案：A15我国证券

39、投资基金管理暂行办法规定，基金管理人保存基金的会计账册、记录必须多长时间：（） A3年以上 B5年以上 C10年以上 D15年以上 答案： D16基金清算后的剩余资产归下列何者所有：（） A基金发起人 B基金托管人 C基金持有人 D基金管理人 答案：C17根据我国证券投资基金管理暂行办法规定，计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值是下列哪个基金主体的义务：（） A基金发起人 B基金托管人 C基金持有人 D基金管理人 答案：D18根据我国证券投资基金管理暂行办法规定，除基金管理公司外，封闭式基金发起人的实收资本最低应为：（） A 1000万元人民币 B5000万元人民币 C1亿元人民币 D

40、3亿元人民币 答案：D19基金发起人就发起设立基金的权利与义务、基金募集方案等有关事项达成一致的协议是：（） A基金契约 B发起人协议 C基金托管协议 D基金招募协议 答案：A20投资人接受基金契约中规定的权利与义务的依据是：（） A 在基金契约上签字盖章 B 认购基金单位 C 签署个人授权委托书 D 在基金章程上签字盖章 答案：C21封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的多大比例时，该基金不能成立：（） A50 B80% C90% D100% 答案：C22采用网上发行和网下发行相结合的方式发行封闭式基金时，调换两种渠道的销售额度和比例的机制称为：（） A“回拨机制” B“回购机制” C“比

41、例配售” D“时间优先机制” 答案：A23发行人和中介机构签订合同，由中介承销机构买入全部基金单位，然后承销机构再向投资者销售，如果未能将基金单位全部销售出去，则余下的基金单位由承销商自己持有这种基金发行方式称为：（） A基金承销 B基金代销 C基金包销 D敞开发售 答案：C24封闭式基金采用上网定价方式发行时，每份基金单位发行价格为（） A100元 B101元 C102元 D103元 答案：B25根据开放式证券投资基金试点办法规定认购费率不得超过申购金额的：（） A1% B2% C5% D7% 答案：C26封闭期结束后，为办理基金投资人申购、赎回、转托管、基金之间转换等交易业务，开放式基金每

42、周至少有多少天为基金的开放日：（） A1 B2 C3 D4 答案：A27根据开放式证券投资基金试点办法规定：开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的多大比例，为巨额赎回：（） A 5% B10% C15% D20% 答案：B28基金管理公司的回报主要来源于：（）A自有资产的运用 B管理费和手续费 C基金资产回报 D佣金 答案：B29基金管理公司董事会中应当至少有（）以上的独立董事 A一名 B二名 C三名 D四名 答案：C30基金管理公司是以（）为经营宗旨 A 取信于市场、取信于社会” B 利益公平、信息透明 C 信誉可靠、责任到位 D 利益公平、信誉可靠 答案：A31在我国，根据证

43、券投资基金管理暂行办法及其他相关法规， 单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的（） A50% B60% C80% D70 % 答案：C32在我国，一只证券投资基金投资于国家债券的比例不得低于该基金资产净值的（） A10% B30% C20% D40% 答案：C33根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的（） A50% B40% C30% D20% 答案：B34我国的证券投资基金收益分配比例不得低于基金净收益的（） A70% B80% C90% D60% 答案：C35什么是证券投资基金市场营销的中心（） A产品设计 B定价 C促销 D分销

44、 答案：A36基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和（） A 顾客导向型 B 营销导向型 C 渠道导向型 D 投资顾问型 答案：B37在我国，基金日常估值由（）同时进行 A 基金托管人与外部专业机构 B 基金管理人与基金持有人 C 基金管理人和基金托管人 D 基金管理人与外部专业机构 答案：C38基金买卖股票时，印花税税率为：（） A10 B15 C20 D25 答案：C39对基金信息披露质量的最低要求是：（） A 通俗性 B 真实性 C 时效性 D 全面性 答案：B40封闭式基金获准在证券交易所上市交易时，上市公告书中的基金财务资料报告期间终止日距上市交易日不得超过：（） A 30日

45、B 60日 C 90日 D 120日 答案：A41开放式基金公开说明书的报告截止日为（） A 开放式基金成立后每年6月30日 B 开放式基金成立后每6个月的最后一日 C 开放式基金成立后每年12月31日 D 开放式基金成立后每会计年度最后工作日 答案：B42与国际证监会组织（IOSCO）于1998年制定的证券监管目标与原则中关于证券监管目标的定义相区别，我国基金监管目标增加了下列哪一条：（） A 保护投资者 B 保证市场的公平、效率和透明 C 降低系统风险 D 推动基金业发展 答案： D43中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指：（） A 不定期要求监管对象报送相关报备材料 B 随机抽样

46、调查 C 针对报备材料中发现的问题或接获的举报等对个别或部分公司及时、灵活地组织检查 D 对检查对象报送材料的审核时间长短不确定 答案：A44根据证监会的有关规定，证券交易所向证监会报送基金交易行为月度监控报告的时限是：（） A 每月终了后3个工作日内 B 每月终了后5个工作日内 C 每月终了后7个工作日内 D 每月终了后10个工作日内 答案： C45资本资产定价模型的提出者是：（） A哈里马科维兹 B威廉夏普 C斯蒂芬罗斯 D尤金 法玛 答案：B46在实际市场条件之下，通过适时改变长期配置的资产权重，增加基金投资组合的获利机会，反映了基金的短期投资决策这称为：（） A 永久性资产配置 B 突

47、发性资产配置 C 战略性资产配置 D 战术性资产配置 答案：D47在期望收益率相等的情况下，下列何种人会选择波动性较大的投资：（） A 风险中立者 B 风险爱好者 C 风险厌恶者 D 风险变动者 答案：B48建立在“一价原理”的基础上，认为两种具有相同风险的证券投资组合不能以不同的期望收益率出售的理论是：（） A 资产组合理论 B 资本资产定价模型 C 套利定价模型 D 有效市场假说 答案：C49根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致：（） A 低估证券的实际风险，进行过度交易 B 对不熟悉的股票、资产敬而远之 C 选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来 D 追涨杀跌