金融学基础授课教案

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1、授 课 教 案系（部）: 财经系 . 姓 名: 龙玉国 . 课程名称: 金融学基础.广东工程职业技术学院广东工程职业技术学院教案【首页】课程名称金融学基础授课专业经济管理年级班级09级投资与理财课程编号课程类型必修课公共基础课（ ）；专业基础课（）；专业课（ ）选修课限选课（ ）；任选课（ ）授课方式课堂讲授（）；实践课（ ）考核方式考试（）；考查（ ）课程教学总学时数54学 分 数3学时分配课堂讲授 40学时； 实践课 14 学时教材名称高职高专经管类专业金融学概论作 者倪信琦吴军梅出版社及出版时间厦门大学出版社 发行2008使用参考书金融概论作 者贺瑛出版社及出版时间北京高等教育出版社 2

2、002出版授课教师龙玉国职 称副教授单 位财经系授课学期2009-2010学年度第一学期注：表中（ ）选项请打“”，本页只在每门课程教案前填写一份。广东工程职业技术学院教案周次第七 周第 1 次课备 注章节名称第一章 货币与信用 第一、二、节概述授课形式理论课( )；实验课( )；实习( )教学时数3教学目的及要求【教学目的和要求】目的是使学生了解货币的概念，货币的发行史、货币的主要职能及货币层次的划分；了解货币流通及其规律。 教 学 内 容 提 要时间分配【教学内容】第一节 货币与制度 1、 货币的起源和发展2、 货币形态的演变3、 货币的本质与职能4、 货币制度的形成及基本内容5、 货币制

3、度的演变6、我国的货币制度第二节 货币流通与货币供求1、 货币流通2、 货币流通规律3、 货币层次及划分4、 货币需求5、 货币供给3 教学重点与难点【教学重点与难点】货币流通及其规律；货币流通的概念和流通规律，货币供应模型。 内容 :1、货币的本质与职能2、货币制度的形成及基本内容 讨论、练习、作业作业：1 货币是如何产生的？如何认识货币的本质/2、货币制度一般包括哪些内容？3、如何理解我国现行的货币发行制度？教学手段【教学方法与手段】 教学方法：课堂讲授，归纳重点、剖析难点，详细阐述基本原理、基本观点。手段：多媒体参考资料邓超 金融理论与实物，湖南人民出版社，2002；贺瑛金融概论北京，高

4、等教育出版社，2002年；金雪军，金融学案例，杭州，浙江大学出版社。注：教案按授课次数填写、每次授课均应填写一份。重复班授课可不另填写教案。 第一节 货币与货币制度一、货币的起源和发展二 、货币的演变实物货币-金属 货币-代用货币-信用货币 三、货币的本质和职能1、本质：（1）是固定充当一般等价物的特殊商品 （2）、货币体现一定的社会关系2、职能：（1）、价值尺度职能（2）、流通手段职能（3）、储藏手段职能（4）、支付手段职能（5）、世界货币职能四、货币制度的形成和基本内容；内容：1、货币币材2、货币单位3、本位币与辅币的铸造、发行与流通程序4、银行券与纸币发行和流通的程序5、金准备制度五、货

5、币制度的演变：银本位制-金银复本位制-金本位制-信用货币本位制六、我国的货币制度：1、人民币是我国的法定货币，人民币具有无限法偿能力2、人民币是唯一合法的通货3、人民币的发行坚持经济发行和集中统一的原则4、准备金制度第二节 货币流通与货币供求一、 货币流通：概念：货币流通是指货币作为流通手段和支付手段所形成的连续不断的运动。流通形式：1、现金流通 2、非现金流通二、货币流通规律1、金属货币流通规律：执行流通货币手段职能的货币必要量=商品价格总额/货币流通速度货币流通必要量=（商品价格总额赊销商品价格总额+到期的支付总额相互抵消的支付总额）/流通速度2、纸币流通规律单位纸币所代表的金属货币量=流

6、通中所必须的金属货币量/流通中的纸币总量三 、货币层次及其划分概念：货币层次是指不同范围的货币概念，即耕具变现能力的强弱所划分的特定类型1、 国际货币基金组织对货币层次的划分2、 我国货币层次的划分四 、货币需求1、货币需求的含义：是指社会各个部门在经济活动中对货币的需要量。2、影响货币需求量的主要因素（1）、收入状况（2）、利率水平（3）、货币流通速度（4）、物价水平变动（5）、消费倾向（6）、人们的预期和偏好（7）、其他因素3、货币需求动机 五、货币供给1、 货币供应量的定义：指由政府、企事业单位、社会公众等持有的、由银行体系所供应的债务总量。2、 货币供应与银行体系的资产负债表3、 货币

7、供应模型：货币供应量=基础货币*货币乘数广东工程职业技术学院教案周次第 八 周第 1 次课备 注章节名称第一章 货币与信用 第三节概述授课形式理论课( )；实验课( )；实习( )教学时数3教学目的及要求【教学目的和要求】目的是使学生了解信用的产生和发展，掌握信用的概念和特征，掌握利率的性质与种类，了解我国利率市场化的进程。教 学 内 容 提 要时间分配【教学内容】第三节 信用与利率1、信用的产生与发展2、信用形式3、信用工具4、利息和利息率5、利率市场化3 教学重点与难点【教学重点与难点】 :1、信用形式2、信用工具3、利息和利息率4、利率市场化讨论、练习、作业作业：1、信用的基本形式有哪些

8、？2、信用工具的主要类型有哪些？3、影响利率的主要因素是什么？教学手段【教学方法与手段】 教学方法：课堂讲授，归纳重点、剖析难点，详细阐述基本原理、基本观点。手段：多媒体参考资料邓超 金融理论与实物，湖南人民出版社，2002；贺瑛金融概论北京，高等教育出版社，2002年；金雪军，金融学案例，杭州，浙江大学出版社。注：教案按授课次数填写、每次授课均应填写一份。重复班授课可不另填写教案。 第三节 信用与利率一、 信用的产生和发展1、 信用的概念和特征概念：信用是指在经济活动中的借贷行为，是以偿还和付息为条件的价值单方面的运动，是价值运动的一种特殊形式。特征：（1）信用是以偿还本金和支付利息为条件的

9、 （2）信用是价值运动的特殊形式2、信用的产生3、信用的发展信用的发展经过了三个阶段：高利贷信用-资本主义信用-社会主义信用二 、信用形式1、商业信用（1）、商业信用的特点 （2）、商业信用的局限性2、银行信用3、国家信用国家信用的作用：（1）、弥补财政赤字（2）、筹集生产建设资金（3）、调节货币供给和宏观经济运行4 、消费信用5 、国际信用三、信用工具1、票据2、债券3、股票4、大额可转让定期存单5、信用证6、信用卡四、利息和利息率1、利息概念：利息是资金的“价格”，是借款人支付给贷款人的报酬。利息率概念：利息率是一定时期内利息额与借贷资本金的比率。2、 利率的种类（1）、按利率形成机制分：

10、市场利率和官定利率（2）按利率的真实水平分：名义利率和实际利率（3）、按照融资期限分：短期利率和长期利率（4）、按照利率期内利率是否浮动分：固定利率和浮动利率（5）、按借贷属性分：存款利率和贷款利率3、决定和影响利率变化的因素（1）、平均利润率（2）、接待资金的供求关系（3）、物价水平（4）、国家经济政策（5）、国际利率水平五、利率市场化1、概念：利率市场化是指中央银行逐步放松和消除地利率的管制，遵循价值规律，由市场自主确定利率水平。2、我国利率制度的改革利率市场化是我国利率改革的方向。广东工程职业技术学院教案周次第 九 周第 1 次课备 注章节名称第二章 金融市场与金融概述 第一、二节授课形

11、式理论课( )；实验课( )；实习( )教学时数3教学目的及要求【教学目的和要求】目的是使学生从整体上认识金融市场和金融机构在经济发展中的地位与作用，金融市场与金融机构的关系。了解资本市场的分类，掌握金融市场的构成要素，金融市场的功能其发挥的条件与环境。教 学 内 容 提 要时间分配【教学内容】第一节 金融市场概述1、 金融市场极其分类2、金融市场的功能第二节 货币市场与资本市场1、 货币市场2、 资本市场3 教学重点与难点【教学重点与难点】证券发行市场证券流通市场证券交易方式金融市场的功能讨论、练习、作业作业:1、 简述金融市场在市场经济中的功能2、 简述金融市场的构成要素3、 简述货币市场

12、的构成及其各自的特点4、 比较证券交易所和场外市场教学手段教学方法：课堂讲授，归纳重点、剖析难点，详细阐述基本原理、基本观点。适当安排案例讨论，增强同学解决实际问题的能力。安排必要的作业。手段：多媒体参考资料邓超 金融理论与实物，湖南人民出版社，2002；贺瑛金融概论北京，高等教育出版社，2002年；金雪军，金融学案例，杭州，浙江大学出版社。注：教案按授课次数填写、每次授课均应填写一份。重复班授课可不另填写教案。 第一节 金融市场概述 一、 就金融市场及分类（一）、金融市场的构成要素：概念：金融市场是指资金供求双方进行货币资金融通和金融工具交易的场所。构成要素：1 、金融市场的主体具体包括：政

13、府部门、工商企业、居民个人、存款性金融机构、非存款性金融机构、中央银行。2、金融市场客体3、金融市场媒介4、金融市场价格（二）、金融市场的分类1、按资金融通期限分：短期金融市场、长期金融市场2、按金融交易的程序分：发行市场、流通市场3、按金融交易的场地和空间分：有形市场、无形市场4、按成交后是否立即划分：现货市场、期货市场5按不同标的物分：票据市场、证券市场、外汇市场、黄金市场、等。二、 金融市场的功能（一）、金融市场的功能1、 聚敛功能2、 配置功能3、 调节功能4、 反映功能（二）、金融市场功能发挥的条件与环境1、法律健全2、信息披露充分 第二节 货币市场与资本市场一、货币市场概念；货币市

14、场是一年期以内的短期金融工具交易所形成的供求关系及其运行机制的总和。分类：货币市场就其结构可以分为；1、同业拆借市场2、回购市场3、商业票据市场4、银行承兑票据市场5、可转让大额定期存单市场6、国债市场二、资本市场概念；资本市场是指融资期限在一年以上的长期资金交易的市场特点：1、交易工具期限长，至少1 年以上，最长可达数十年2、交易的目的主要是解决长期投资性资金供求矛盾，充实固定资产3、融资数量大，以满足长期投资项目需要4、资本市场融资工具既包括债务性工具，也包括股权性工具5、资本市场的交易工具与短期金融工具相比较，收益高，风险大，流动性差。分类：广义的资本市场包括银行中长期信贷市场和证券市场

15、。证券市场通常按照有价证券交易程序，划分为证券发行市场和证券流通市场。（一）、证券发行市场1、证券发行市场的主体（1）、证券发行者（2）、证券认购者（3）、中介机构2、证券发行方式 按发行对象分：公募发行和私募发行按发行目的分：出次发行和赠资发行按是否通过中介分：直接发行和间接发行3、 证券发行条件证券发行条件一般由证券的发行额度、期限、票面面值、票面利率和发行价格等要素组成。（二）、证券流通市场1、流通市场的构成流通市场由证券交易所和场外交易市场构成2、证券交易方式（1）、现货方式（2）、信用交易（3）、期货交易（4）、期权交易（5）、股票指数期货交易 广东工程职业技术学院教案周次第 十 周

16、第 1 次课备 注章节名称第二章 金融市场与金融概述 第三节概述授课形式理论课( )；实验课( )；实习( )教学时数3教学目的及要求【教学目的和要求】目的是使学生了解外汇市场的概念、外汇市场的构成、外汇市场交易的层次；了解黄金市场的基本构成要素；掌握国际上黄金市场的主要划分方式和类型；了解国际上主要黄金市场。教 学 内 容 提 要时间分配【教学内容】第三节 外汇市场与黄金市场1外汇市场2、黄金市场3 教学重点与难点【教学重点与难点】 外汇市场的构成；黄金市场的基本构成要素；国际主要黄金市场；上海黄金交易所的基本职能和业务。讨论、练习、作业作业：1、 简述外汇市场的概念和构成。2、 简述黄金市

17、场的基本构成要素。3、 上海黄金交易所的基本只能是什么？教学手段课堂讲授，归纳重点、剖析难点，详细阐述基本原理、基本观点。适当安排案例讨论，增强同学解决实际问题的能力。安排必要的作业。手段：多媒体参考资料邓超 金融理论与实物，湖南人民出版社，2002；贺瑛金融概论北京，高等教育出版社，2002年；金雪军，金融学案例，杭州，浙江大学出版社。注：教案按授课次数填写、每次授课均应填写一份。重复班授课可不另填写教案。 第三节 外汇市场与黄金市场一、外汇市场（一）、外汇市场的概念外汇市场是指由各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人和客户组成的饿买卖外汇交易系统。（二）、外汇市场的构成外汇市场主要由外汇市场主

18、体客体和客体构成外汇市场的主体主要包括；（1）、外汇银行（2）、外汇经纪人（3）、顾客（4）、中央银行和其他官方机构（三）、外汇交易市场的三个层次1、银行与顾客之间的外汇交易2、银行同业间的外汇交易3、银行与中央之间的外汇交易（四）、外汇市场的交易方式二、黄金市场（一）、黄金市场的基本构成要素1、为黄金交易提供服务的机构和场所2、黄金市场买卖参与者国际黄金市场的参与者可分为：（1） 、国际金商、（2） 、银行（3） 、对冲基金等金融机构（4） 、各个法人机构、私人投资者以及（5） 、经济公司3、有关的行业自律组织（1）、世界黄金协会（2）、伦敦黄金市场协会（二）、国际上黄金市场的主要划分方式和

19、类型1、按作用和规模分：主导性市场和区域性市场2、按交易类型和交易方式分：现货交易市场和期货交易市场 3、按有无固定场所分：无形黄金市场和有形黄金市场 4、按交易官职程度分：自由交易市场和限制交易市场、国内交易市场（三）、国际主要黄金市场 1、伦敦黄金市场 2、苏黎世市场 3、美国黄金市场 4、香港黄金市场（四）、上海黄金交易所基本职能：1、提供黄金、白银、铂等贵金属交易的场所、设施及相关服务； 2、制定并实施黄金交易所的业务规则，规范交易行为； 3、组织、监督黄金、白银、铂等贵金属交易、清算、交割和配送； 4、设计交易合同、保证交易合同的履行； 5、制定并实施风险管理制度，控制市场风险； 6

20、、生成合理价格，发布市场信息； 7、监管会员交易业务，查处会员违反交易所有关规定的行为； 8、监管指定交割仓库的黄金业务； 9、中国人民银行规定的其他职能业务介绍：1、 组织形式2、 交易方式3、 交易品种和价格4、 资金清算5、 储运交割6、 认定质检7、 税收、8、 商业银行的作用9、 系统服务广东工程职业技术学院教案周次第 十一 周第 1 次课备 注章节名称第二章 金融市场与金融概述 第四节概述授课形式理论课( )；实验课( )；实习( )教学时数3教学目的及要求【教学目的和要求】目的是使学生了解金融系统一般构成和我国现行金融机构体系的构成；了解金融监管机构的体系。教 学 内 容 提 要

21、时间分配【教学内容】第四节 金融机构体系1、 金融机构体系的一般构成2、 我国现行金融机构体系的构成3、 金融监管机构的体系。3 教学重点与难点【教学重点与难点】 我国现行金融机构体系的构成讨论、练习、作业作业：1 简述我国现行金融机构体系的构成教学手段课堂讲授，归纳重点、剖析难点，详细阐述基本原理、基本观点。适当安排案例讨论，增强同学解决实际问题的能力。安排必要的作业。手段：多媒体参考资料邓超 金融理论与实物，湖南人民出版社，2002年；贺瑛金融概论北京，高等教育出版社，2002年；金雪军，金融学案例，杭州，浙江大学出版社 2004年。注：教案按授课次数填写、每次授课均应填写一份。重复班授课

22、可不另填写教案。 第四节 金融机构体系一、金融机构体系的一般构成（一）、中央银行（二）、商业银行（三）、专业银行1、投资银行2、储蓄银行3、开发银行4、进出口银行（四）、非银行金融机构1、保险公司2、信托投资公司3、信用合作社4、金融租赁公司5、金融公司二、我国现行金融机构体系的构成（一）、中央人民银行（二）、商业银行1、国有商业银行2、股份制商业银行3、城市商业银行和农村商业银行（三）、政策性银行（四）非银行金融机构1、保险公司2、证券机构3、信托投资公司4、财务公司5、租赁公司6、金融资产管理公司7、农村信用合作社8、汽车金融公司9、货币经济公司三、金融监管机构体系金融监管是指金融主管机关

23、根据法律赋予的权利，依法对金融机构及其运营情况实施监督管理，以维护正常的金融秩序，保护存款人和投资者的权益，保障金融体系安全、健康、高效运行。我国金融监管体系：1、 中国人民银行2、 中国银行业监督管理委员会3、 中国证券业监督管理委员会4、 中国保险业监督管理委员会广东工程职业技术学院教案周次第 十二 周第 1 、2 次课备 注章节名称第三章 中央银行业务和货币政策 第一、二节概述授课形式理论课( )；实验课( )；实习( )教学时数6教学目的及要求【教学目的和要求】目的是使学生掌握中央银行的职能和作用，以及中央银行的业务。教 学 内 容 提 要时间分配【教学内容】第一节 中央银行的职能与作

24、用1、 中央银行的职能2、 中央银行的作用第二节 中央银行业务1、 中央银行的资产业务2、 中央银行的负债业务3、 中央银行的其他业务6【教学重点与难点】 中央银行的资产业务讨论、练习、作业作业：1、 中央银行的资产业务有哪些？2、 中央银行的职能有哪些？教学手段课堂讲授，归纳重点、剖析难点，详细阐述基本原理、基本观点。适当安排案例讨论，增强同学解决实际问题的能力。安排必要的作业。手段：多媒体参考资料邓超 金融理论与实物，湖南人民出版社，2002年；贺瑛金融概论北京，高等教育出版社，2002年；金雪军，金融学案例，杭州，浙江大学出版社 2004年。注：教案按授课次数填写、每次授课均应填写一份。

25、重复班授课可不另填写教案。 第一节 中央银行的职能与 作用一、中央银行的职能（一）服务职能1、对政府提供服务（1）、经理国库（2）、临时的财政垫支（3）、作为政府的国际金融活动的代表2、对银行与非银行金融机构提供服务 （1）、主持全国的最后贷款 （2）、成为银行的最后贷款（二）、调节职能 1、调节货币供应量2、调整存款准备金率与贴现率3、公开市场操作（三）、管理职能（四）、中国人民银行的职能1、起草有关法律和行政法规；完善有关金融机构运行规则；发布与履行职责有关的命令和规章2、依法制定和执行货币政策。3、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场。 4、防范和化解系统性金融

26、风险，维护国家金融稳定。5、确定人民币汇率政策；维护合理的人民币汇率水平；实施外汇管理；持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备。6、发行人民币，管理人民币流通。7、经理国库。8、会同有关部门制定支付结算规则，维护支付、清算系统的正常运行。9、制定和组织实施金融业综合统计制度，负责数据汇总和宏观经济分析与预测。10、组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，承担反洗钱的资金监测职责。11、管理信贷征信业，推动建立社会信用体系。12、作为国家的中央银行，从事有关国际金融活动。13、按照有关规定从事金融业务活动。二、中央银行的作用1、稳定货币、稳定金融2、调节国民经济、促进经济正常发展3、

27、集中清算、加速资金周转4、推动国际金融合作第二节 中央银行业务一、中央银行的资产业务中央银行的资产业务是指中央银行运行负债资金来源的业务活动，主要包括中央银行贷款和再贴现、证券买卖业务、外汇储备业务等。（一）、中央银行贷款业务（二）、再贴现业务（三）、证券买卖业务1、中央银行证券买卖业务的种类2、中国人民银行的证券买卖业务（四）、金银外汇储备业务中央银行保管金银外汇业务可以稳定币值和汇价二、中央银行的负债业务1、货币发行业务2、经理国库业务3、集中存款准备金业务三、中央银行的其他业务（一）、代理发行和兑付国债业务发行国债的意义；1、 弥补财政赤字，促进财政收支的平衡2、 聚集社会闲置资金，加强

28、经济建设3、 由国家信用做保证，为居民提供资产选择方式4、 调整投资结构，加强重点建设5、 将国家信用与银行信用结合起来，有利于实施金融宏观调控。（二）、清算的业务概念：指一定经济行为思索引起的饿货币关系的计算和结算。广东工程职业技术学院教案周次第 十三 周第 1 次课备 注章节名称第三章 中央银行业务和货币政策 第三节概述授课形式理论课( )；实验课( )；实习( )教学时数3教学目的及要求【教学目的和要求】目的是使学生掌握中央银行的货币政策教 学 内 容 提 要时间分配【教学内容】第三节 中央银行的货币政策1、 货币政策的基本特征2、 货币政策的类型3、 货币政策目标4、 我国的货币政策目

29、标5、 货币政策工具6、 货币政策的中介指标、传导机制及政策效应3 教学重点与难点【教学重点与难点】 我国的货币政策目标货币政策工具讨论、练习、作业作业：1、 货币政策目标及其相互的关系系如何？2、 影响货币政策效果的主要因素有哪些？3、 货币政策的基本特征是什么？教学手段课堂讲授，归纳重点、剖析难点，详细阐述基本原理、基本观点。适当安排案例讨论，增强同学解决实际问题的能力。安排必要的作业。手段：多媒体参考资料邓超 金融理论与实物，湖南人民出版社，2002年；贺瑛金融概论北京，高等教育出版社，2002年；金雪军，金融学案例，杭州，浙江大学出版社 2004年。注：教案按授课次数填写、每次授课均应

30、填写一份。重复班授课可不另填写教案。 第三节 中央银行的货币政策一、货币政策的基本特征1、货币政策是宏观经济政策2、货币政策是调节社会总需求的政策3、货币政策主要是见解调控政策4、货币政策是长期连续的经济政策二、货币政策的类型1、扩张型货币政策2、紧缩型货币政策3、中立型货币政策三、货币政策目标1、稳定物价2、充分就业3、经济增长3、国际收支平衡四、我国的货币政策目标我国货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以次促进经济赠长五、货币政策工具（一）、一般性货币政策工具1、存款准备金政策2、再贴现政策3、再公开市场业务（二）、选择性货币政策工具1、证券市场信用控制2、消费者信用控制3、不动产信用控制

31、（三）、其他货币政策工具1、直接信用控制直接信用控制是中央银行以行政命令或其他方式对商业银行及其他金融机构的信用活动进行控制。其形式有；信用分配、直接干预、流动性比率、利率最高限制、特种存款2间接信用控制间接信用控制是指中央银行采用直接控制以及一般信用以外的各种控制措施，以间接地对商业银行的信用创造施以影响。其主要措施有：道义劝导、窗口指导（四）、我国货币政策工具的使用和选择、我国货币政策的主要工具有；信贷计划、存款准备金、中央银行贷款、利率政策、窗口指导、再贴现和公开市场业务探索六、货币政策的中介指标、传导机制及政策效应（一）、货币政策的中介指标中央银行选择中介指标一般有五个标准可行性、可测

32、性、相关性、抗干扰性、与经济、金融体制有较好的适应性各国目前选择中介指标一般有利率、货币供应量、超额储备和基础货币等（二）、我国货币政策的中介指标我国货币政策的中介指标主要有：信贷规模、货币供应量、现金发行量、同业拆借利率和银行备付金等（三）、货币政策的传导机制概念：指动用货币政策工具到实现货币政策目标的作用过程，即如何通过货币政策各种措施的实施，经济体质内的各种经济变量影响整个社会经济活动。实现货币政策的最终目标不但取决于货币政策传导机制自身的构成和规范程度，也取决于传导机制所处的外部环境。（四）、我国的货币政策传导机制我国货币政策传导机制目前存在的问题：1、 中央银行作为货币政策的调控体，

33、其根据实际需要独立自主地制定货币政策的职能仍有待进一步完善。2、 各商业银行与市场经济的要求仍有一定距离3、 现代企业制度尚未建立，对货币政策的调控意向差4、 传导机制的运行载体不完善（五）政策效应1、影响货币政策效应的主要因素货币政策时滞、合理预期因素的影响、其他因素的影响2、货币政策的执行力度3、货币政策与财政政策的配合（六）、我国货币政策效应1、我国货币政策有效性不足的表现2、增强我国货币政策有效性的途径广东工程职业技术学院教案周次第 十三 周第 2 次课备 注章节名称第四章 商业银行业务 第一节授课形式理论课( )；实验课( )；实习( )教学时数3教学目的及要求【教学目的和要求】目的

34、是使学生掌握商业银行的概念、性质、职能、组织形式、商业银行的类型、经营原则。教 学 内 容 提 要时间分配【教学内容】第一节 商业银行的概述1、 商业银行的概念2、 商业银行的性质3、 商业银行的职能4、 商业银行的组织形式5、 商业银行的类型6、 商业银行的经营原则3 教学重点与难点【教学重点与难点】商业银行的职能讨论、练习、作业作业：1、 如何理解商业银行的性质？2、 简述商业银行的经营原则教学手段课堂讲授，归纳重点、剖析难点，详细阐述基本原理、基本观点。适当安排案例讨论，增强同学解决实际问题的能力。安排必要的作业。手段：多媒体参考资料邓超 金融理论与实物，湖南人民出版社，2002年；贺瑛

35、金融概论北京，高等教育出版社，2002年；金雪军，金融学案例，杭州，浙江大学出版社 2004年。注：教案按授课次数填写、每次授课均应填写一份。重复班授课可不另填写教案。 第一节 商业银行概述一、商业银行的概念概念；商业银行是以获取利润为经营目标，以多种金融资产和金融负债为经营对象，具有综合性服务功能的金融企业。二、商业银行的性质1、商业银行是企业2、商业银行是特殊企业3、商业银行是特殊的金融企业三、商业银行的职能商业银行的基本职能表现为1、 信用中介2、 支付中介3、 信用创造4、 金融服务四、商业银行的组织形式1、分支行制2、单一银行制3、集团银行制4、连锁银行制五、商业银行的类型1、分离型

36、商业银行2、全能型商业银行六、商业银行经营原则1、赢利性原则2、流动性原则3、安全原则广东工程职业技术学院教案周次第 十四 周第 1 次课备 注章节名称第四章 商业银行业务 第二、三节授课形式理论课( )；实验课( )；实习( )教学时数3教学目的及要求【教学目的和要求】目的是使学生掌握商业银行的负债业务和资产业务教 学 内 容 提 要时间分配【教学内容】第二节 商业银行的负债业务1、 商业银行资本金2、存款负债3、借款负债第三节 商业银行的资产业务1、 现金资产2、 贷款资产3、 商业银行的证券投资业务3 教学重点与难点【教学重点与难点】借款负债与贷款资产讨论、练习、作业作业：1、 什么是商

37、业银行的负债业务？具体内容有什么？2、 商业银行的现金资产由哪些项目构成？3、 商业银行贷款可按哪些不同方式分类？教学手段 课堂讲授，归纳重点、剖析难点，详细阐述基本原理、基本观点。适当安排案例讨论，增强同学解决实际问题的能力。安排必要的作业。手段：多媒体参考资料邓超 金融理论与实物，湖南人民出版社，2002年；贺瑛金融概论北京，高等教育出版社，2002年；金雪军，金融学案例，杭州，浙江大学出版社 2004年。注：教案按授课次数填写、每次授课均应填写一份。重复班授课可不另填写教案。 第二节 商业银行的负债业务 商业银行的负债业务是指形成银行资金来源的业务，是商业银行资产业务的前提和条件，主要包

38、括资金本金、存款负债、和借款负债。一、商业银行资本金（一）、商业银行资本金的概念及构成概念；国际通常把银行资本金定义为银行股东为赚取利润而投入的饿货币和保留在银行中的收益。构成：1、 核心资本：主要由永久性股东产权组成，具体包括股本和公开储备。2、 附属资本：按照罢塞尔协议的规定，附属种子本占资本总额的比例不得高于50%。具体包括5项：未公开储备、重估储备、普通准本金、混合资本工具，长期附属债务。（二）、商业银行资本充足的额度：粽子本充足率至少为8%，核心资本充足率至少为4%二、存款负债商业银行存款最常用的是按支取方式划分为：活期存款、定期存款、储蓄存款三、借贷负债接待是商业银行主动通过金融市

39、场或直接向中央银行融通资金，具体包括：1、 向中央银行借款：再贴现和再贷款两种形式2、 同业借款，具体形式有：同业借款、转贴现、转抵押、回购协议3、 发行金融债券4、 国际金融市场借款第三节 商业银行的资产业务商业银行的资产业务是银行运用资金的业务，主要包括现金资产、贷款资产、证券投资。一、现金资产现金资产是指商业银行维持其流动性而必须持有的资产，从构成上看主要包括：1、 库存现金2、 在中央银行存款在中央银行存款由两部分组成：法定存款准备金、超额准备金3、 在同业存款4、 托收中现金二、贷款资产（一）、商业银行贷款原则1、安全性原则2、流动性原则3、盈利性原则（二）、贷款的种类1、按贷款时是

40、否承担本息收回的责任及责任大小分为：自营贷款、委托贷款、特定贷款2、按照使用期限的不同：短期贷款、中期贷款、长期贷款3、按贷款保障程度划分：信用贷款、担保贷款、票据贴现贷款4、按嗲宽对象所属经济部门分：工商企业贷款、农业贷款、交通运输贷款、旅游服务业贷款、科技贷款和消费贷款5、按贷款种类分：人民币贷款和外汇贷款6、但风险程度贷款：正常贷款、关注贷款、次级贷款、损失贷款三、商业银行的证券投资业务广东工程职业技术学院教案周次第 十四 周第2 次课备 注章节名称第四章 商业银行业务 第四节授课形式理论课()；实验课( )；实习( )教学时数3教学目的及要求【教学目的和要求】目的是使学生了解商业银行的

41、中间业务概念，种类、。教 学 内 容 提 要时间分配【教学内容】第四节 商业银行的中间业务1、 中间业务的概念2、 中间业务的种类3 教学重点与难点【教学重点与难点】中间业务的种类讨论、练习、作业思考：1. 中间业务的概念是什么？2. 之中件业务的种类有哪些？ 教学手段课堂讲授，归纳重点、剖析难点，详细阐述基本原理、基本观点。适当安排案例讨论，增强同学解决实际问题的能力。安排必要的作业。手段：多媒体参考资料邓超 金融理论与实物，湖南人民出版社，2002年；贺瑛金融概论北京，高等教育出版社，2002年；金雪军，金融学案例，杭州，浙江大学出版社 2004年。注：教案按授课次数填写、每次授课均应填写

42、一份。重复班授课可不另填写教案。第四节 商业银行的中间业务一、中间业务的概念（一）、中间业务是指不动用和较少动用自己的资金，不列入资产负债表内，利用自身技术、信息、机构网络、资金、信誉、人才、设施等方面的优势，以中间人的身份为客户提供各类金融服务并收取手续费。二、中间业务的种类1、支付结算类中间业务主要有汇款业务、托收业务、信用证业务、和资金清算业务2、银行卡业务分：贷记卡业务、准贷记卡业务、借记卡业务3、代理类中间业务主要有：代收代付业务、代理融通业务、代理证券业务、代理保险业务、代理财政委托业务4、担保类中间业务指银行为客户债务清偿能力提供担保，承担客户违约风险的业务，主要包括：银行承兑汇

43、票、备用信用证、各类保函5、承诺中间业务包括备用信用额度、回购协议、票据发行便利6、交易类中间业务是指银行为满足客户保值或自身风险管理等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金交易活动。主要包括进 衍生业务。7、基金托管业务包括封闭试证券投资基金托管业务、开放试证券投资基金托管业务、和其他基金的托管业务8、咨询顾问类业务9、保险箱业务广东工程职业技术学院教案周次第 十五 周第1 次课备 注章节名称第五章证券与证券市场 第一、二节授课形式理论课( )；实验课( )；实习( )教学时数3教学目的及要求【教学目的和要求】目的是使学生把握各类证券投资的概念，了解证券投资在国民经济的地位和作用，掌握各种证

44、券投资工具的基本特性。教 学 内 容 提 要时间分配【教学内容】第一节 证券投资概述1证券投资的概念2、证券投资的作用第二节 证券投资工具、1、 股票2、 债券3、 证券投资基金3 教学重点与难点【教学重点与难点】证券投资的作用证券投资基金的类型讨论、练习、作业作业：1、 证券投资的作用有哪些？2、 简述证券投资基金的概念和性质。教学手段课堂讲授，归纳重点、剖析难点，详细阐述基本原理、基本观点。适当安排案例讨论，增强同学解决实际问题的能力。安排必要的作业。手段：多媒体参考资料邓超 金融理论与实物，湖南人民出版社，2002年；贺瑛金融概论北京，高等教育出版社，2002年；金雪军，金融学案例，杭州

45、，浙江大学出版社 2004年。注：教案按授课次数填写、每次授课均应填写一份。重复班授课可不另填写教案。 第一节 证券投资概述一、证券投资的概念（一）、证券投资的定义：指个人或法人对有价证券的购买行为，这种行为会使投资者在证券持有期内获得与其所承担的奉贤相对称的收益。（二）、证券投资和实物投资1、实物投资是对现实的物质资产的投资。2、证券投资和实物投资并不是竞争的，而是互补的。二、证券投资的作用1、筹资功能2、优化配置资源的功能3、定价功能4、分散风险第二节 证券投资工具一、股票概念：股票是有限公司发给股东的证明其投资份额并对公司拥有相应的财产所有权的证书。 （一）、股票的特性：不可返还性、决策

46、性、风险性（二）、股票的分类按股东权益分：普通股和优先股二、债券 概念：债券是按照法定程序发行，约定在一定期限内还本付息的有价证券。债券的性质是债权凭证。（一）、债券的特点1、债券的有期性2、债券的安全性3、债券的收益性（二）、债券的种类1、按发行主体分；国家债券、地方政府债券、公司债券2、按记息方式:分单利债券、复利债券、定息债券、贴现债券、浮动利率债券、累进利率债券3、按偿还期不同分：短期债券、中期债券、长期债券4、按债券形式分类：实物国债、凭证式国债、记账试国债三、证券投资基金（一）、证券投资基金的定义和性质概念：证券投资基金是一种利益共享，风险共担的集合证券投资方式。（二）、证券投资基

47、金的特征1、专家管理2、分散风险3、小额投资（三）、证券投资基金的类型1、封闭型基金和开放型基金两者的区别：期限不同、规模的可变性不同、交易方式不同、基金单位交易价格的决定方式不同、投资策略不同、信息披露要求不同2 、公司型基金和契约型基金两者的区别：（1）、基金设立的法律依据不同；（2）、基金具有的法人资格不同，（3）、投资者的地位不同（4）、融资渠道不同，美国的投资基金多为为公司型基金，而英国、日本、法国和我国的香港、台湾地区多为契约型基金、，我国的证券投资基金也全部是契约型基金。3、按投资对象分：股票基金、债券基金、货币市场基金、指数基金、房地产基金、贵金属基金广东工程职业技术学院教案周

48、次第 十五 周第2 次课备 注章节名称第五章 证券与证券市场 第三节 授课形式理论课( )；实验课( )；实习( )教学时数3教学目的及要求【教学目的和要求】 目的是使学生证券市场的发行、方式、发行程序，证券流通市场。教 学 内 容 提 要时间分配【教学内容】第三节 证券市场 1、 证券发行市场2、 证券流通市场3 教学重点与难点【教学重点与难点】1、 证券的发行程序2、 证券交易程序讨论、练习、作业作业：1 证券交易所市场有什么特征？2 简述证券交易的程序。 教学手段课堂讲授，归纳重点、剖析难点，详细阐述基本原理、基本观点。适当安排案例讨论，增强同学解决实际问题的能力。安排必要的作业。手段：

49、多媒体参考资料注：教案按授课次数填写、每次授课均应填写一份。重复班授课可不另填写教案。 第三节 证券市场一-证券发行市场证券发行市场是证券的发行人以募集资金为目的的向投资者出售证券的场所。（一）、发行市场的主要当事人1、发行人2、投资者3、证券中介机构4、证券服务机构（二）、证券的发行方式1、公募与私募公募指发行人向不特定的社会公众广泛发售证券。私募指面向少数投资者发行证券的方式。2、间接发行和直接发行（三）、证券发行程序证券的发行程序：1、发行前的准备（1）、研究和分析发行市场情况（2）、拟订股票发行方案2、股票发行的申请和审核（1）、提出发行申请，报送有关文件（2）、证券主管机关审批3、股

50、票发行与承销（1）、承销前的准备工作（2）、组织承销团，签定股票分销协议（3）、向社会公告（4）、发售股票债券的发行程序1、 制定发行方案2、 懂事会决议3、 申请主观部门批准4、 签定承销协议5、 订立承销团协议6、 签定信托合同7、 制定认购申请书、债券和债券人名册8、 发出募集公告9、 正式募集10、呈报发行情况二、证券流通市场（一）、证券交易所市场1、证券交易所市场的特征（1）、有固定的交易场所和交易时间（2）、参加交易者为具备会员资格的证券经营机构 （3）、交易对象限于合乎一定标准的上市公司（4）、通过公开竟价的方式决定交易价格（5）、集中了证券的供求双方，句有较高的成交速度和成交率

51、（6）、实行“公开、公平、公正”的原则，并对证券交易加以严格管理。2、证券交易所的组织形式（1）、公司制的证券交易所（2）、会员制的证券交易所3、证券交易程序开户-委托买卖-竞价清算-交割-过户4、证券交易原则和交易规则交易原则：（1）|价格优先原则、（2）、时间优先原则交易规则；（1）、交易时间（2）、交易单位（3）、价位（4）、报价方式（5）、价格决定（6）、涨跌幅限制和涨跌停板制（二）、场外交易市场特点：1、分散、无形2、采取做市商制3、拥有众多证券种类和众多证券经营机构4、以议价方式进行证券交易的市场广东工程职业技术学院教案周次第 十五 周第2 次课备 注章节名称第五章 证券与证券市场 第四节授课形式理论课( )；实验课( )；实习( )教学时数3教学目的及要求【教学目的和要求】目的是培养学生了解证券投资的风险和收益，做到规避风险，确保收益教 学 内 容 提 要时间分配【教学内容】第四节 证券投资的风险与收益1、 证券投资的收益2、 证券投资的风险3 教学重点与