Cgapbev2010证券市场基础知识全真模拟试卷(四)-答案解析(共41页)

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1、精选优质文档-倾情为你奉上秋风清，秋月明,落叶聚还散,寒鸦栖复惊。证券市场基础知识全真模拟试卷(四)单项选择题本大题共60小题，每小题1分，共60分。以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求无 1、()是日本经济新闻社编制和公布的反映日本股票市场价格变动的股价指数。 A.道琼斯工业股价平均数 B.金融时报证券交易所指数 C.日经225股价指数 D.NASDAQ综合指数 【正确答案】：C【答案解析】：日经225股价指数是日本经济新闻社编制和公布的反映日本股票市场价格变动的股价指数。无 2、短期贴现债券多采用()招标。 A.以价格为标的的荷兰式 B.以价格为标的的美式 C.以收益率为标

2、的的荷兰式 D.以收益率为标的的美式 【正确答案】：A【答案解析】：短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标，长期附息债券多采用多种收益率的美式招标。无 3、在我国，证监会属于()管辖。 A.中国人民银行 B.国务院 C.人大常委会 D.国家主席 【正确答案】：B【答案解析】：在我国，证券监管机构是中国证券监督管理委员会(证监会)，证监会是国务院直属的证券监督管理机构，按照国务院授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。无 4、证券持有人可能面临预期收益不能实现的情况，这体现了证券的()。 A.期限性 B.收益性 C.流通性 D.风险性 【正确答案】：D【答案解析】：有价证券的风险性是

3、指证券持有者面临着预期投资收益不能实现，甚至连本金也受到损失的可能。无 5、商品证券是证明持券人对其证券所代表的商品具有()的凭证。 A.所有权或使用权 B.租赁权或转让权 C.收益权或处分权 D.使用权或转让权 【正确答案】：A【答案解析】：商品证券是证明持有人有商品所有权或者使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受到法律保护。无 6、全国社会保障基金投资管理暂行办法规定，社会保障基金投资于银行存款和国债的比例不低于()。 A.20 B.30 C.40 D.50 【正确答案】：D【答案解析】：这是全国社会保障基金投资管理暂行办法第28条的规定

4、。无 7、证券公司在性质上是一种()。 A.证券监督机构 B.证券市场中介机构 C.自律性组织 D.证券发行人 【正确答案】：B【答案解析】：证券市场中介机构包括证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构。无 8、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的()业务。 A.政策性 B.公开市场操作 C.投融资 D.保值 【正确答案】：B【答案解析】：中央银行在证券市场上买卖有价证券，从而调控货币供应量，这属于中央银行的公开市场操作业务。无 9、股票实质上代表了股东对股份公司的()。 A.产权 B.债券 C.物权 D.所有权 【正确答案】：D【答案解析】：股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股

5、东凭借股票可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使自己的权利。无 10、按照是否在股票票面上标明金额，股票可以分为()。 A.有面额股票和无面额股票 B.记名股票和不记名股票 C.普通股票和优先股票 D.流通股票与非流通股票 【正确答案】：A【答案解析】：股票的分类方法有很多，常见的有：按股东享有的权利不同，股票可以分为普通股和优先股；按照是否记载股东姓名，股票可以分为记名股票和无记名股票；按照是否在股票票面上标明金额，股票可以分为有面额股票和无面额股票。无 11、股票的未来收益的现值是()。 A.清算价值 B.内在价值 C.账面价值 D.票面价值 【正确答案】：B【答案解析】：股票的内在

6、价值是指股票未来收益的现值，也叫理论价值。无 12、优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为()。 A.参与优先股 B.累积优先股 C.可赎回优先股 D.股息率可调整优先股 【正确答案】：B【答案解析】：累积优先股是指历年股息累计发放的优先股票；非累积优先股是指股息当年结清，不能累计发放的优先股票。无 13、股东大会是股份公司的()。 A.权力机构 B.法人代表 C.监督机构 D.决策机构 【正确答案】：A【答案解析】：股东大会是股份公司的权力机构，会员大会是证券业协会的权力机构。比较记忆。无 14、以下不可能成为询价对象的是()。 A.证券公司 B.财务公司 C.保险公

7、司 D.股份有限公司 【正确答案】：D【答案解析】：询价对象是指符合中国证监会规定条件的证券投资基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司、保险机构投资者、合格境外机构投资者或其他经中国证监会认可的机构投资者。无 15、股票有不同的分类方法，按照股东权益的不同可以分为()。 A.记名股票与不记名股票 B.普通股票与优先股票 C.有面额股票与无面额股票 D.A股与B股 【正确答案】：B【答案解析】：本题要求掌握股票的各种分类。无 16、我国公司法规定，股东大会一年召开()次年会。 A.1 B.2 C.4 D.没有规定 【正确答案】：A【答案解析】：股东大会是股份公司的权力机构，股东大会应当每

8、年召开一次年会，必要时也可召开临时股东大会。无 17、股票证明了股东权利，这表明股票是()。 A.有价证券 B.要式证券 C.证权证券 D.资本证券 【正确答案】：C【答案解析】：设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生的证券；证权证券是指证券是权利的一种物化外在形式，权利已经存在。股票是证权证券。无 18、股票以面值作为发行价，称为()。 A.平价发行 B.折价发行 C.溢价发行 D.市价发行 【正确答案】：A【答案解析】：股票以面值作为发行价，称为平价发行；发行价高于面值价额发行，称为溢价发行。无 19、债券具有票面价值，代表了一定的财产价值，是一种()。 A.真实

9、资本 B.虚拟资本 C.财产直接支配权利 D.实物直接支配权利 【正确答案】：B【答案解析】：债券代表了一定的财产价值，但是它并非真实资本而是一种虚拟资本。无 20、债券代表其投资者的权利，这种权利称为()。 A.债权 B.资金使用权 C.财产支配权 D.资产所有权 【正确答案】：A【答案解析】：债券是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺一定利率定期支付并到期偿还本金的债权债务关系。无 21、安全性最高的有价证券是()。 A.国债 B.股票 C.公司债券 D.企业债券 【正确答案】：A【答案解析】：在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”。无 22、在票

10、面上不标明利率，发行时按一定折扣率，以低于票面金额发行的债券叫()。 A.单利债券 B.复利债券 C.贴现债券 D.累进利率债券 【正确答案】：C【答案解析】：贴现债券的发行价格与票面价值的差价即为贴现债券的利息。无 23、目前，能存上海证交所进行交易的债券是()。 A.实物债券 B.凭证式债券 C.记账式债券 D.以上都不能在证交所交易 【正确答案】：C【答案解析】：目前上海证券交易所已经为记账式债券投资者建立了电子证券账户，可以在上海证交所进行交易。无 24、依照不同的发行本位，国债可以分为()。 A.流通国债与非流通国债 B.实物同债与货币国债 C.短期国债与中长期国债 D.赤字国债与建

11、设国债 【正确答案】：B【答案解析】：根据国债的偿还期限，国债分为短期国债、中期国债和长期国债；根据资金用途分类，国债可分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债；根据流通与否，国债可分为流通国债与非流通国债。无 25、我国在20世纪50年代发行的国债有()。 A.国库券 B.电子式储蓄国债 C.财政证券 D.国家经济建设公债 【正确答案】：D【答案解析】：20世纪50年代我国发行两种国债，一种是1950年发行的人民胜利折实公债，一种是1954年至1958年发行的国家经济建设公债。无 26、()是具有标准格式的债券。 A.实物债券 B.凭证式债券 C.记账式债券 D.电子债券 【正确答案】：A

12、【答案解析】：实物债券在标准格式的债券券面上，一般印有债券面额、债券利率、债券期限、债券发行人全称、还本付息方式等各种债券票面要素。无 27、封闭式基金期满终止，清产核资后的()应按投资者出资比例分配。 A.基金总资产 B.基金资本 C.未分配收益 D.基金净资产 【正确答案】：D【答案解析】：封闭式基金期限届满后，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后基金净资产按照出资者的出资比例进行分配。无 28、依照我国中华人民共和国证券投资基金法规定设立基金管理公司时，其主要股东的注册资本不低于()亿元人民币。 A.1 B.2 C.3 D.O5 【正确答案】：C【答案解析】：设立基

13、金管理公司，应符合以下条件：有符合公司法规定的章程；注册资本不少于l亿元人民币，且必须为实缴货币资本；主要股东从事相关业务有较好业绩，注册资本不少于3亿元人民币。无 29、套期保值的基本做法是()。 A.在现货市场交易同时，做一笔与现货交易品种、数量、期限相当但方向相反的期货交易 B.在现货市场交易同时，做一笔与现货交易品种、数量、期限相当且方向相同的期货交易 C.在现货市场交易同时，做一笔与现货交易品种、期限相当但数量更大的期货交易 D.在现货市场交易同时，做一笔与现货交易品种、期限相当但数量更小的期货交易 【正确答案】：A【答案解析】：只有选项A中的操作可以实现在未来某一时间通过期货合约的

14、对冲，以一个市场的盈利来弥补另一个市场的亏损，从而规避现货价格变动带来的风险，实现保值的目的。无 30、基金的托管费用通常()计算并累计。 A.逐日 B.逐周 C.逐月 D.逐年 【正确答案】：A【答案解析】：基金的托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日计算并累计。在我国封闭式基金按照025的比例提取基金托管费，开放式基金托管费通常低于O25。基金管理费按月计提，累计至每月月底，按月支付。无 31、按()分类，国债可分为实物国债和货币国债。 A.发行本位 B.流通与否 C.偿还期限 D.资金用途 【正确答案】：A【答案解析】：国债还可按偿还期限、资金用途、流通与否分类，考生也应掌握。无

15、 32、证券投资基金的资金主要投向是()。 A.实业 B.储蓄 C.有价证券 D.能源 【正确答案】：C【答案解析】：证券投资基金的资金主要投向有价证券，而非实业或者实物。无 33、证券投资基金管理人与托管人之间是()关系。 A.所有者和经营者 B.相互制衡 C.委托与受托 D.债权与债务 【正确答案】：B【答案解析】：管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。无 34、根据证券法规定，上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起()内，提供中期报告。 A.两个月 B.三个月 C.四个月 D.五个月 【正确答案】：A【答案解析】：上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起两个月内，提供中期报告。

16、无 35、为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，()于2002年lO月22日发布了证券业从业人员资格管理办法。 A.中国证监会 B.中国证券业协会 C.国务院证券委员会 D.国务院证券委、国家体改委 【正确答案】：A【答案解析】：证券业从业人员资格管理办法由中国证监会发布。无 36、证监会在全国成立了()个地区性证券监管办公室。 A.10 B.20 C.9 D.3 【正确答案】：C【答案解析】：证监会在全国成立了9个地区性证券监管办公室和36个证券监管专员办事处。无 37、外资参股基金管理公司设立规则的实施时间为()。 A.2002年6月1日 B.2002

17、年7月1日 C.2001年7月1日 D.2001年6月1日 【正确答案】：B【答案解析】：外资参股基金管理公司设立规则从2002年7月1日开始买施。无 38、根据规定，合格境外机构投资者中的保险公司必须经营保险业务达()年以上。 A.5 B.10 C.20 D.30 【正确答案】：D【答案解析】：根据规定，合格境外机构投资者中的保险公司必须经营保险业务达30年以上，实收资本不少于20亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元。无 39、专业的证券投资咨询机构、资信评估机构的业务人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务()以上经验。 A.一年 B.二年 C.三年 D.五年 【正确答案

18、】：B【答案解析】：这是证券、期货投资咨询管理暂行办法的规定。无 40、为禁止证券欺诈行为，维护证券市场秩序，保护投资者的合法权益和社会公共利益，1993年8月15日由国务院证券委员会公布了()。 A.禁止证券欺诈行为暂行办法 B.国务院关于进一步加强证券市场宏观管理的通知 C.证券市场禁人暂行规定 D.关于严禁国有企业和上市公司炒作股票的规定 【正确答案】：A【答案解析】：禁止证券欺诈行为最主要的行政法规就是1993年公布的禁止证券欺诈行为暂行办法。无 41、同业拆借市场在金融市场体系中属于()范畴。 A.资本市场 B.长期资金融通市场 C.贷款市场 D.货币市场 【正确答案】：D【答案解析

19、】：货币市场的融资期限在一年以下，细分为短期国库券市场、商业票据市场、同业拆借市场以及欧洲美元市场等。所以，正确答案为D。无 42、向客户出借资金供其买人上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动是证券公司的()。 A.融资融券业务 B.证券自营业务 C.证券经纪业务 D.资产管理业务 【正确答案】：A【答案解析】：本题要求考生了解证券公司的主要业务及其含义。无 43、证券公司IB业务是指()业务。 A.介绍客户给经纪商 B.财务顾问 C.证券承销与保荐 D.资产评估 【正确答案】：A【答案解析】：IB(introducingbroker)业务即介绍经纪商业务。无 44、证券从业

20、人员的保证性行为包括()。 A.向客户提供证券价格上涨或者下跌的肯定性意见 B.劝说客户参与证券交易 C.接受客户买卖证券的全权委托 D.准确执行客户命令，为客户保密 【正确答案】：D【答案解析】：A、B、C选项属于禁止性行为。无 45、债券发行的定价方式以()最为典型。 A.累积投标询价 B.上网竞价 C.公开招标 D.协商定价 【正确答案】：C【答案解析】：A、B、D三个选项均是股票发行的定价方式。无 46、基金管理人的职责不包括()。 A.办理基金备案手续 B.编制中期和年度基金报告 C.召集基金份额持有人大会 D.向基金份额持有人承诺收益或者承担损失 【正确答案】：D【答案解析】：D选

21、项属于禁止性行为。无 47、资本市场是融通长期资金的市场，它又可以进一步分为()。 A.股票市场和债券市场 B.证券市场和货币市场 C.短期资金市场和长期资金市场 D.中长期信贷市场和证券市场 【正确答案】：D【答案解析】：货币市场是融通短期资金的市场，资本市场则是融通中长期资金的市场。资本市场又可以进一步分为中长期信贷市场和证券市场。无 48、设一张债券的面额为100元，年利率为10，期限为5年，利息在期满时一次支付。请分别按照单利债券和复利债券的计息办法来计算其到期时的利息()。 A.单利：50；复利：50 B.单利：50；复利：6105 C.单利：6l.05；复利：50 D.单利：610

22、5；复利：6105 【正确答案】：B【答案解析】：复利的计算方法是：本息总额=A(1+N)M；其中A是本金，N是利率，M是记息周期。利息=本息总额一本金。在本题中，本息总额为16105，利息为6105。无 49、投资者Ab2141股的价格买入X公司股票若干股，年终分得现金股息O90元，投资者A的股利收益率是()。 A.596% B.643% C.898% D.508 【正确答案】：B【答案解析】：股利收益率又称股息率，指投资股票获得股利的回报率，公式为，每股股利股价。本题中，股利收益率=O914100643。无 50、美国和日本的证券经营机构的类型为()。 A.分离型 B.综合型 C.中间型

23、D.集中型 【正确答案】：A【答案解析】：证券经营机构的类型可分为：以美国、日本等为代表的，将银行与证券业实行较为严格的分业管理，并设立专门机构从事证券经营业务的分离型；以德国等欧洲大陆国家为代表的，不区分银行业务与证券业务，也不设立专门机构从事证券经营业务的综合型。所以本题的正确答案为A。无 51、证券专营机构在英国称()。 A.投资银行 B.商人银行 C.证券公司 D.证券商 【正确答案】：B【答案解析】：考生需要掌握：世界各国对证券公司的称呼不尽相同，美国称为投资银行，英国称为商人银行。无 52、根据1997年12月10日国务院证券委员会发布的证券交易所管理办法规定，证券交易所接纳的会员

24、应当是()。 A.有关部门批准设立并具有法人地位的境内证券经营机构 B.有关部门批准设立的金融机构 C.有关部门批准设立的境内证券经营机构 D.有关部门批准设立并具有法人地位的证券经营机构 【正确答案】：A【答案解析】：注意证券交易所接纳的会员的关键特征：具有法人地位、境内、证券经营机构。无 53、为了有效实施投资计划并降低风险，证券投资基金管理暂行办法规定，单个基金投资于股票、债券的比例，不得低于该基金资产总值的()。 A.10 B.40% C.50 D.80% 【正确答案】：D【答案解析】：这是证券投资基金管理暂行办法第33条的条文。无 54、于()通过的证券法规定，证券业和银行业、信托业

25、、保险业分业经营、分业管理。证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。 A.1998年12月29日 B.1995年7月1日 C.1998年1月1日 D.1998年7月1日 【正确答案】：A【答案解析】：我国证券法于1998年12月29日通过，1999年7月1日开始执行。无 55、证券公司对客户交易结算资金必须存人指定的()，单独立户管理。 A.商业银行 B.金融机构 C.证券公司 D.工商银行 【正确答案】：A【答案解析】：这是我国证券法第139条的规定，目的是为了保障客户交易结算资金的安全，严禁证券公司挪用客户保证金。无 56、证券监督管理机关和证券争议处理机关在履行职责时，如果没有法律依

26、据或法律规定不明，应当依据()原则解释法律和处理问题。 A.公平 B.公正 C.诚实信用 D.公开 【正确答案】：C【答案解析】：诚实信用原则是指要求证券发行与交易活动的当事人应当诚实履行义务，不得滥用权利。证券监督管理机关和证券争议处理机关在履行职责时，如果没有法律依据或法律规定不明，应当依据诚实信用原则解释法律和处理问题。无 57、股价指数期货正式产生于()。 A.芝加哥商业交易所 B.芝加哥期货交易所 C.纽约证券交易所 D.美国堪萨斯期货交易所 【正确答案】：D【答案解析】：1982年2月24日，美国堪萨斯期货交易所推出了第一份股指期货合约价值线综合指数期货(VLI)合约。所以正确答案

27、是D。无 58、股份有限公司的设立程序为()。 A.设立准备、募集股份、申请与批准、召开创立大会、登记注册 B.申请与批准、设立准备、募集股份、召开创立大会、登记注册 C.设立准备、申请与批准、募集股份、召开创立大会、登记注册 D.设立准备、申请与批准、召开创立大会、募集股份、登记注册 【正确答案】：C【答案解析】：这是我国公司法第四章之内容。无 59、在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，是股价指数计算方法中的()。 A.相埘法 B.综合法 C.基期加权法 D.计算期加权法 【正确答案】：A【答案解析】：相对法是简单算术股价指数的一种。考生还应掌握简单算术股价指数的

28、另一种方法综合法以及加权股价指数的计算方法。无 60、英国最具权威性的股价指数是()。 A.道琼斯股价指数 B.金融时报指数 C.日经225股价指数 D.恒生指数 【正确答案】：B【答案解析】：金融时报指数是英国最具权威性的股价指数，由金融时报编制和公布。以1962年4月10日为基期，基期指数为100点，以伦敦股市上精选700多种股票为样本的综合股票指数。多项选择题本大题共60小题，每小题1分，共60分。以下各小题所给出的4个选项中，至少有两项符合题目要求无 1、关于我国的地方政府债券，说法正确的是()。 A.我国从未发行过地方政府债券 B.我国国债总规模中有少量中央政府代地方政府发行的债券

29、C.我国预算法规定地方政府不得发行地方政府债券 D.地方政府在基础建设中资金短缺时可以通过企业债券的形式筹资 【正确答案】：B, C, D【答案解析】：建国之初我国曾经发行过地方政府债券，如东北生产建设折实公债，所以A选项不正确。无 2、存托凭证对发行人而言，其优点为()。 A.市场容量大 B.筹资能力强 C.手续简单 D.发行成本低 【正确答案】：A, B, C, D【答案解析】：除了掌握存托凭证对发行人的优点，考生还应掌握存托凭证对于投资者的优点。无 3、通常经济周期变动与股份变动的关系是()。 A.复苏阶段一股价低迷 B.高涨阶段一一股份上涨 C.危机阶段一股价下跌 D.萧条阶段一股价回

30、升 【正确答案】：B, C【答案解析】：A项应为复苏阶段一股价回升；D项应为萧条阶段股价低迷。这四个阶段即所谓的景气循环。无 4、股东权益包括()。 A.股本 B.资本公积 C.盈余公积 D.未分配利润 【正确答案】：A, B, C, D【答案解析】：此题考查基本常识。无 5、证券从业人员诚信信息记录的内容包括()。 A.基本信息 B.奖励信息 C.警示信息 D.处罚处分信息 【正确答案】：A, B, C, D【答案解析】：略无 6、根据证券投资基金运作管理办法及其有关规定，基金投资应符合()规定。 A.股票基金应有60以上的资产投资于股票 B.债券基金应有80%以上的资产投资于债券 C.货币

31、市场基金仅投资于货币市场工具 D.基金不得投资于有锁定期但锁定期不明确的证券 【正确答案】：A, B, C, D【答案解析】：为了引导基金降低风险，避免基金操纵市场，我国对证券投资基金的投资范围进行限制。A、B、C、D四个选项都是证券投资基金投资限制的范围。无 7、股票收益包括()。 A.股息 B.资本利得 C.再投资收益 D.公积金转增股本 【正确答案】：A, B, D【答案解析】：C选项中再投资收益是债券收益。无 8、在我国，金融债券包括()。 A.中央银行票据 B.政策性银行金融债券 C.证券公司债券 D.财务公司债券 【正确答案】：A, B, C, D【答案解析】：在我国，中央银行票据

32、、政策性银行金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司次级债券和财务公司债券都属于金融债券。无 9、证券投资基金的当事人主要有()。 A.证券投资基金份额持有人 B.证券投资基金发起人 C.证券投资基金托管人 D.证券投资基金管理人 【正确答案】：A, C, D【答案解析】：证券投资基金的当事人有三方：基金份额持有人、基金管理人和基金托管人，并无“基金发起人”，所以B选项不正确。无 10、在我国，证券公司的主要业务有()。 A.证券登记结算业务 B.证券经纪业务 C.证券自营业务 D.证券承销与保荐业务 【正确答案】：B, C, D【答案解析】：A选项中证券登记结算业务属于证券登记结算公司

33、；B、C、D选项的内容都属于我国证券法规定的证券公司的主要业务。无 11、与其他债券相比，政府债券有()特点。 A.票面额大 B.流通性强 C.收益稳定 D.安全性高 【正确答案】：B, C, D【答案解析】：政府债券的票面额并不一定大，所以A选项不正确。无 12、债券按照其券面形态划分，有()。 A.记账式债券 B.政府债券 C.实物债券 D.凭证式债券 【正确答案】：A, C, D【答案解析】：B选项中的政府债券是按照发行主体分类的。无 13、普通股股东的权利是()。 A.公司重大决策参与权 B.公司盈余和剩余资产分配权 C.优先分配公司盈余和剩余资产权 D.对公司财产有直接支配权 【正确

34、答案】：A, B【答案解析】：C选项中优先分配公司盈余和剩余资产权是优先股股东的权利；股东并无“对公司财产的直接支配权”。无 14、衡量股票投资收益水平的指标主要有()。 A.股利收益率 B.持有期收益率 C.直接收益率 D.股份变动后持有期收益率 【正确答案】：A, B, D【答案解析】：对于股票来说，并无“直接收益率”这一概念，一般来说，衡量股票投资收益水平的指标主要有股利收益率、持有期收益率和股份变动后持有期收益率。无 15、债券利息的付息方式有()。 A.一次付息 B.预付息 C.分期付息 D.到期付息 【正确答案】：A, C【答案解析】：债券利息的支付方式有一次付息和到期付息，其中分

35、次付息又分为：按年付息、半年付息和按季付息三种方式。无 16、证券投资基金所具备的特点是()。 A.集合投资 B.收益极高 C.风险极高 D.专业理财 【正确答案】：A, D【答案解析】：证券投资基金的风险和收益都低于股票，所以B和C选项认为“收益极高”、“风险极高”是不恰当的。无 17、关于我国股权分置改革说法正确的是()。 A.公司股权分置改革的动议，原则上应当由全体非流通股股东一致同意提出 B.股权分置改革后公司原非流通股股份在12个月内不得上市或转让 C.首次公开发行公司不再区分流通股和非流通股 D.已经完成股权分置改革的公司，股份可以分为有限售条件股份和无限售条件股份 【正确答案】：

36、A, B, C, D【答案解析】：考生应当了解股权分置改革的方案。无 18、我国发行的储蓄国债(电子式)和记账式国债的不同之处在于()。 A.发行对象不同 B.发行利率确定机制不同 C.流通或变现方式不同 D.到期前变现收益预知程度不同 【正确答案】：A, B, C, D【答案解析】：本题考查1981年后我国发行的普通国债(记账式国债、凭证式国债和储蓄国债)及其特点，考生应了解它们的相同之处和区别。无 19、债券与股票的区别表现在()。 A.二者的收益率毫无关系 B.公司发行股票和债券的目的不同 C.二者的期限不同 D.二者的收益不同 【正确答案】：B, C, D【答案解析】：股票和债券的收益

37、率是相互影响的，所以A选项不正确。无 20、我国证券交易所的会员大会具有()职权。 A.审定对会员的接纳 B.选举和罢免会员理事 C.制定和修改证券交易所章程 D.制定、修改证券交易所的业务规则 【正确答案】：B, C【答案解析】：A和D选项是证券交易所理事会的职权。无 21、证券交易内幕知情人包括()。 A.发行人的高级管理人员 B.股东 C.证券监管机构的工作人员 D.保荐人 【正确答案】：A, C, D【答案解析】：持股5以上的股东才是证券交易内幕知情人。无 22、股权类期货包括()。 A.股票价格指数期货 B.单只股票期货 C.股票组合期货 D.债券期货 【正确答案】：A, B, C【

38、答案解析】：债券期货属于利率期货，而不属于股权类期货。无 23、国际债券的发行人主要有()。 A.各国政府 B.政府所属机构 C.自然人 D.银行及其他金融机构 【正确答案】：A, B, D【答案解析】：自然人属于国际债券的投资者，但不是国际债券的发行人。无 24、证券市场监管的对象包括()。 A.证券发行人 B.个人投资者 C.机构投资者 D.证券中介机构 【正确答案】：A, B, C, D【答案解析】：证券市场监管是指证券管理机关运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对证券的募集、发行、交易等行为以及证券投资中介机构的行为进行监督与管理。所以，证券的发行人、个人投资者、机构投资者和证券中介

39、机构都是监管对象。无 25、最容易受购买力风险损害的证券是()。 A.普通股 B.优先股 C.基金 D.债券 【正确答案】：B, D【答案解析】：这是因为优先股和债券的名义收益率是固定的，当通货膨胀率升高时，其实际收益率就会明显下降。无 26、在我国基金法中，()是作为基金托管人所需具备的条件予以规定的。 A.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 B.设有专门的基金托管部门 C.净资产和资本充足率符合有关规定 D.有完善的内部稽查制度和风险控制制度 【正确答案】：A, B, C, D【答案解析】：这是我国基金法第26条的条文。无 27、期货交易中套期保值的基本类型有()。 A.多头套期保值

40、B.空头套期保值 C.交叉套期保值 D.平行套期保值 【正确答案】：A, B【答案解析】：多头套期保值和空头套期保值是套期保值的基本类型。多头套期保值是指交易者先在期货市场买进期货，以便在将来现货市场买进时不至于因价格上涨而给自己造成经济损失的一种期货交易方式。空头套期保值是指卖出期货合约，以防止将来卖出现货商品时因价格下跌而导致的损失。无 28、优先股票的具体优先条件一般包括()。 A.优先股票分配股息的顺序和定额 B.优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额 C.优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制 D.优先股票股东的权利和义务 【正确答案】：A, B, C, D【答案解析】：优先股票的具

41、体优先条件由各公司章程加以规定，一般包括A、B、C、D四项条件以及优先股票股东转让股份的条件。无 29、我国的证券登记结算公司是()。 A.法人 B.以营利为目的 C.有限责任公司 D.为证券交易提供集中的登记、托管与结算服务 【正确答案】：A, C, D【答案解析】：证券登记结算公司不以营利为目的。无 30、金融期权的功能主要有()。 A.监管功能 B.筹资功能 C.套期保值功能 D.价格发现功能 【正确答案】：C, D【答案解析】：金融期权并无监管功能和筹资功能。无 31、稽查局的职责主要包括()。 A.组织监督证券期货反洗钱工作 B.草拟行政案件审理、听证等工作的规则和实施细则 C.负责

42、组织、指导全系统的法制调研工作 D.组织境外监管合作案件的协查 【正确答案】：A, D【答案解析】：B是行政处罚委员会的主要职责，C是法律部的职责。无 32、会员制证券交易所设立的机构有()。 A.会员大会 B.董事会 C.理事会 D.监察委员会 【正确答案】：A, C, D【答案解析】：公司制证券交易所才设有董事会，所以B选项不正确。无 33、债券票面金额定得较小，将会()。 A.有利于大额投资者购买 B.发行工作量大 C.持有者分布面广 D.印刷费用较高 【正确答案】：B, C, D【答案解析】：债券票面金额定得较小有利于小额投资者购买，所以A选项不正确。无 34、我国公司法有规定，当出现

43、()情形时，应当在2个月内召开临时股东大会。 A.董事人数不足法定人数或公司章程所定人数的2/3时 B.公司未弥补的亏损达股本总额1/3时 C.持有公司股份10%以上的股东请求时 D.董事会认为必要时 【正确答案】：A, B, C, D【答案解析】：这是我国公司法第10l条的规定。无 35、股份公司股东大会主要行使哪些职权?() A.组织实施公司年度经营计划和投资方案 B.决定公司经营计划和投资方案 C.选举董事 D.审议批准董事会和监事会的报告 【正确答案】：C, D【答案解析】：A选项为经理职权；B选项为董事会职权。无 36、我国公司法规定，发起人可以用()出资。 A.实物 B.知识产权

44、C.货币 D.土地使用权 【正确答案】：A, B, C, D【答案解析】：我国公司法第27规定，股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资。无 37、决定再投资收益的主要因素是债券的()。 A.偿还期限 B.息票收入 C.市场利率变化 D.发行日期 【正确答案】：A, B, C【答案解析】：决定再投资收益的主要因素是债券的偿还期限、息票收入和市场利率变化。无 38、中华人民共和国公司法主要对()的行为做出了法律规定。 A.有限责任公司 B.无限责任公司 C.股份有限公司 D.个人独资公司 【正确答案】：A, C【答案解析】：这是公司

45、法第2条的规定。无 39、股份有限公司的有限责任表现为()。 A.股东以其认购的股份对公司承担有限责任 B.股东以其自身的财产对公司承担有限责任 C.公司以其全部资产对公司债务承担责任 D.公司以其未分配利润对公司债务承担责任 【正确答案】：A, C【答案解析】：股份有限公司的有限责任表现为两个方面：第一，股东以其认购的股份对公司承担有限责任。比如，某人向公司投资1万元，计l万股，若公司破产，此人所承担的责任仅限于投资数额，不承担任何连带责任；第二，公司以其全部资产对公司债务承担责任，若公司亏损破产，公司仅以其实际所剩的全部资产偿还所欠债务。无 40、中小企业板块的总体设计实行的“四个独立”指

46、的是()。 A.运行独立 B.监察独立 C.机构独立 D.代码独立 【正确答案】：A, B, D【答案解析】：“四个独立”是指中小企业板块是主板市场的组成部门，同时实行运行独立、监察独立、代码独立、指数独立。无 41、基金与股票的重要区别就在于()。 A.股票反映所有权关系，基金反映信托关系(公司型基金除外) B.股票是直接投资工具，基金是间接投资工具 C.股票的风险大于基金 D.股票筹集的资金主要投向有价证券，基金筹集的资金主要投向实业 【正确答案】：A, B, C【答案解析】：股票筹集的资金主要投向实业，基金筹集的资金主要投向有价证券，所以D选项不正确。无 42、()属于外国债券。 A.熊

47、猫债券 B.欧洲债券 C.武士债券 D.扬基债券 【正确答案】：A, C, D【答案解析】：外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行的以该国货币为面值的债券，熊猫债券、武士债券和扬基债券符合这一定义。无 43、流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有()的特点。 A.自由转让 B.通常记名 C.通常在证券市场交易 D.自由认购 【正确答案】：A, C, D【答案解析】：流通国债通常不记名，这样才便于流通，所以B选项不正确。无 44、以国有资产折价人股的，须经国务院及国家资产管理局的有关规定办理()等手续。 A.资产评估 B.审计 C.确认 D.验证 【正确答案】：A, C, D

48、【答案解析】：以国有资产折价入股的，须按国务院及国家国有资产管理局的有关规定办理资产评估、确认、验证手续。无 45、我国现行的股票类型包括()。 A.国有股 B.法人股 C.公众股 D.外资股 【正确答案】：A, B, C, D【答案解析】：这是根据投资主体的性质对股票进行的分类。无 46、优先股票的主要特征是()。 A.享有优先认股权 B.持有人股息分派优先 C.剩余资产分配优先 D.持有人享有公司重大决策参与权 【正确答案】：B, C【答案解析】：优先认股权和公司重大决策参与权是普通股的特征。无 47、()是普通股票股东享有的权利。 A.股息分派优先权 B.公司资产收益权 C.公司经理聘任

49、权 D.剩余资产分配权 【正确答案】：B, D【答案解析】：优先股票股东享有股息分派优先权；聘任公司经理的权利属于董事会，而不是股东。无 48、有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也称为()。 A.票面金额 B.票面价值 C.股票面值 D.票面份额 【正确答案】：A, B, C【答案解析】：此题考查基本常识。无 49、成长型基金可分为()。 A.稳健成长型基金 B.一般成长型基金 C.积极成长型基金 D.专业成长型基金 【正确答案】：A, C【答案解析】：成长型基金追求的是基金资产的长期增值。可分为稳健成长型基金和积极成长型基金。无 50、证券监管机构的主要职责是()。

50、 A.负责监督有关法律法规的执行 B.负责保护投资者的合法权益 C.依法全面监管全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为 D.维持公平而有秩序的证券市场 【正确答案】：A, B, C, D【答案解析】：此题考查基本常识。无 51、期货价格具有()特性。 A.公开性 B.连续性 C.预期性 D.瞬时性 【正确答案】：A, B, C【答案解析】：期货价格不具瞬时性特性。无 52、影响股票价格波动的因素有()。 A.经营业绩 B.发展潜力 C.发行数量 D.行业特点 【正确答案】：A, B, C, D【答案解析】：A、B、C、D四种因素都可以影响股票的供求，从而影响股票价格。无 53、货币市场包括(

51、)。 A.短期信贷市场 B.同业拆借市场 C.股票市场 D.商业票据市场 【正确答案】：A, B, D【答案解析】：股票市场属于资本市场。无 54、从20世纪90年代以来，世界证券市场发生一系列新变化，表现在()。 A.证券市场一体化 B.投资者法人化 C.金融风险简单化 D.金融机构混业化 【正确答案】：A, B, D【答案解析】：C选项应该改为“金融风险复杂化”。无 55、债券的发行方式有()。 A.网下询价、网上定价发行 B.定向发行 C.承购包销 D.招标发行 【正确答案】：B, C, D【答案解析】：A选项为股票的发行方式。无 56、影响期权价格的因素主要有()。 A.权利时间 B.

52、利率 C.基础资产的收益 D.基础资产的波动性 【正确答案】：A, B, C, D【答案解析】：影响期权价格的因素还有协定价格与市场价格。无 57、我国重视依赖国际债券市场筹集资金，我国对外发行的债券具有的特点是()。 A.品种多元化 B.期限多样化 C.信誉等级较高 D.融资成本较低 【正确答案】：A, B, C, D【答案解析】：此题考查中国证券业对外开放的进程。无 58、以下属于资本证券的是()。 A.可转换证券 B.股票 C.债券 D.提货单 【正确答案】：A, B, C【答案解析】：资本证券即我们通常意义上的有价证券，A、B、C都属于资本证券。D属于商品证券。无 59、机构投资者的共

53、同特点是()。 A.投资资金数量大 B.收集和分析信息的能力强 C.可通过有效的资产组合分散风险 D.投资活动对市场影响大 【正确答案】：A, B, C, D【答案解析】：机构投资者实力雄厚，因而具有以上四个特点。无 60、个人投资者投资证券的主要目的是()。 A.谋求操纵证券市场 B.追求盈利 C.谋求资本的保值 D.谋求资本的增值 【正确答案】：B, C, D【答案解析】：个人投资者难以操纵证券市场，所以A选项不正确。判断题本大题共60小题，每小题1分，共60分。判断以下各小题的对错。无 1、我国禁止民营企业作为机构投资者参与证券市场投资。() 【正确答案】：N【答案解析】：我国现行的规定

54、是，各类企业均可参与股票配售，也可以投资于股票二级市场。无 2、凭证式国债和封闭式基金交易凭证属于非上市证券。() 【正确答案】：N【答案解析】：凭证式国债和普通开放式基金都属于非上市证券，而封闭式基金是上市证券。无 3、开盘价是指某种证券在证券交易所每个交易日开市后的第一笔买卖成交价格。() 【正确答案】：Y【答案解析】：略无 4、有价证券按照上市与否可分为上市证券和非上市证券，非上市证券就是指不符合证券交易所上市条件而不能交易的证券。() 【正确答案】：N【答案解析】：非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券市场交易。无 5、巾国投资有限责任公司是中国首个中外合资证券公司。() 【正确答案】：N【答案解析】：1995年，中国建设银行、美国摩根士丹利等5家中外机构共同组建了中国国际金融有限公司，成为我国首个中外合资证券公司。中国投资有限责任公司是中国主权财富基金的发端。无 6、目前保险公司已经超过共同基金成为全球最大的机构投资者。() 【正确答案】：Y【答案解析】：保险公司除利用自有资金和保险收入作为证券投资来源外，还可以用受托管理的企业年金进行投资。截至2007年末中国保险业投资类资产规模已超过2万亿元人民币。无 7、股权分置是指新中国资本市场建立之初遗留下来的同股不同权、不同股东之间利益不一致的制度性缺陷。() 【正确答案】：Y【答案解析】：