金融法规平时作业(一)

《金融法规平时作业(一)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《金融法规平时作业(一)（20页珍藏版）》请在装配图网上搜索。

1、金融法规导学计划第一部分课程性质金融法是我国民商法体系中一门重要的法律，是调整各种金融活动的法律规范的总称。其重要性不在于金融法中具有许多深刻和复杂的法律制度，而在于金融法是为社会金融活动提供服务的一系列专门法律，所以基于这种出发点，为了更好的帮助学生学好这门课程，据此制定了金融法规导学计划，目的是帮助学生了解金融法的基本原理及其运用方法，从而达到不断深入理解金融法的目的。第二部分各章的学习重点重点及法规导读第一章金融法综述本章的学习重点为：一、了解:金融法的体系、金融法的调整对象、金融犯罪的构成及其法律责任二、理解:金融法的基本原理和体系金融的概念与特征、金融市场及其种类、金融工具、金融法的

2、体系、金融法的调整对象基本概念:1、金融2.货币3、金融4.信用5、金融市场6.金融犯罪基本知识：1.我国金融法的基本原则2、我国金融体系与金融立法3、金融法法律关系4、外汇与外汇管理概述5、我国外汇管理机构及其职责6、我国外汇管理制度的基本内容7、违反外汇管理的法律责任8、破坏金融管理秩序罪及其法律责任9.金融诈骗罪极其法律责任第二章中国人民银行法学习重点：1、银行法与中央银行法2、中国人民银行法的立法目的及主要内容3、中央银行的性质与法律地位45、中央银行组织机构分类67、货币政策的目标89、人民币的发行与管理制度10中国人民银行的职能和职责中国人民银行的领导体制与管理体制货币政策工具人民

3、币现金管理制度11、中国人民银行的信用调控制度12、中国人民银行的业务范围13、中国人民银行的负债业务1415、中国人民银行的国库业务1617、中国人民银行金融监管的主要内容、中国人民银行的资产业务、中国人民银行的禁止业务18、中国人民银行行政处罚程序规定第三章商业银行法学习重点:1、商业银行的设立2、商业银行的组织形式和组织机构3、 商业银行的变更事项 4商业银行的合并与分立票据法律关系 3、 票据行为票据权利的行使 票据抗辩10、票据丧失补救11 、汇票概述 12、汇票出票14、 汇票转让15 、汇票承兑及票据保证16汇票付款17、 追索权 18、本票概述 19 、 本票的出票及法律意义5

4、、商业银行的终止与清算6、商业银行的法定业务范围7、商业银行的经营原则8、商业银行的基本业务规则9、 中国人民银行对商业银行的监督管理10、 商业银行法对商业银行内部控制制度的要求11、 商业银行的资产负债比例管理12、侵犯存款人利益应承担的法律责任13、逃脱中央银行监控应承担的法律责任14、侵犯商业银行权利的法律责任第四章票据法学习重点:1、票据的性质与特点24、票据权利概述5、票据权利的取得67、票据的伪造与变造8、票据的更改920、支票21、涉外票据概念22、涉外票据的法律适用23、法院对票据争议的受理与管辖24、法院对争议票据的保全25、当事人的举证责任26、诉讼中的票据抗辩27、票据

5、权利补救的情况第五章担保法学习重点：1、担保与担保法的概念2、担保的种类3、担保的原则4、反担保5、保证的概念6、保证合同7、保证责任8、抵押9、抵押合同10、抵押物登记11、抵押的效力12、抵押权的实现13、质押的概念14、动产质押概述15、质押合同16、权利质押17、留置的概念18、留置担保的程序19、定金的概念20、定金法律关系21、对外担保概述23、对外担保的程序24、国际融资的信用担保第六章信托法学习重点：1、信托的概念2、信托的种类3、信托的方式及信托财产4、信托主体5、信托的变更与终止6、资金信托7、证券信托8、公益信托9、基金信托10、土地信托与其他不动产信托11、动产信托12

6、、遗嘱信托13、信托公司的设立、解散及破产14、信托公司的监督管理及法律责任15、受托人的法律责任第七章证券法学习重点：1、证券的概念2、证券市场概述3、证券发行的法律条件4、证券发行审批程序5、证券发行公告的内容5、发行中介机构6、 新股的发行及股利的分配7、证券承销业务8、证券交易9、证券上市的条件及环境10、信息公开制度的意义及内容11、内幕交易欺诈行为及法律责任12、操纵市场行为及法律责任13、欺诈客户行为及法律责任14、虚假陈述行为及法律责任15、收购程序16、可转换公司债券的概念17、可转换公司债券的发行18、可转换公司债券募集说明书、转股价格及承销19、可转换公司债券的上市、转换

7、股及债券偿还20、买卖证券的主要程序21、市场禁入的条件22、市场禁入行为23、证券法律责任概述24证券发行活动涉及的法律责任25、违法交易的法律责任第八章投资基金法学习重点：1、投资基金的概念2、投资基金的特征3、投资基金的分类4、投资基金法的概念5、投资基金管理人6、投资基金托管人7、 基金管理人和基金托管人的关系8、投资基金的设立9、投资基金的交易10、投资基金的终止11、基金持有人的含义12、基金持有人的权利和义务13、基金持有人大会14、投资基金监督管理机构及其职责15、投资基金监督管的主要措施第九章保险法学习重点：1、保险的概念和性质2、保险制度3、保险法及其主要原则4、保险公司的

8、设立、变更和清算5、保险公司的业务范围和经营管理6、保险代理人7、专业代理人8、兼业代理人9、个人代理人10、保险合同概述11、保险合同的主要内容12、无效保险合同13、合同的变更和解除14、索赔和理赔15、保险欺诈及其法律后果16、财产保险概述17、财产保险的程序18、保险事故的处理19、机动车辆保险20、人身保险概述21、人身保险合同第十章国际金融法律制度学习重点：1、国际金融法的概念2、国际金融法的渊源3、国际金融法的范围4、国际货币基金办法确立的国际货币制度5、欧洲货币联盟与欧元6、国际证券概述7、国际证券发行与流通的法律制度8、中国的国际证券筹资9、国际票据法律制度10、国际支付法律

9、制度11、国际贷款法律制度12、国际贷款担保法律制度13、跨国银行及其监管金融法规平时作业一、名词解释1、典质2、称提之术3、钱庄4、票号二、判断1、贝币的计算单位是朋，每朋10贝。（）2、环钱是铜钱的原型。（）3、布币起源于手工业区，布含有布匹的意思。（）4、秦始皇统一货币后，铜钱币面铸有“半两”二字，表明每枚铜钱的重量是半两，史称半两钱。（）5、“文”和“贯”是我国古代铜钱的两个重要单位，1枚铜钱称1文，100文为1贯。（）6、我国最早的纸币产生于宋真宗年的四川，名曰“交子”。（）7、泉府是周朝时的政府财政金融机构，泉府的赊贷是中国最早的政府信用。（）8、在钱庄出现之前，唐朝经营货币兑换业

10、务的是金银铺。（）9、唐朝在一些商店、药店中，有一种接近于专门办理存款业务的机构，就是寄附铺，还有柜枋。这是最早的存款机构。（）10、清代的票号是以经营汇兑为主的信用机构，为山西人首创。（）三、简答1、我国古代货币形成的条件。2、信用的产生。3、秦始皇统一货币的意义。4、明朝货币制度的特点。四、论述1、试述元朝的货币制度改革。2、评价汉武帝的币制改革平时作业（二）一、名词解释1、庄票2、袁头币3、信交风潮4、善后大借款二、判断1、库平是政府征税时使用的标准。（）2、漕平是征收漕银折色使用的平。（）3、清朝，各地铸造银锭的机构是银炉，又叫炉房。（）4、中国第一家正式开业的证券交易所是1905年成

11、立的上海从业公所。（）5、 1910年，清政府颁布币制则例，将银元的铸造权收归中央，开始铸造“大清银币”，称为国币。（）6、 “汇划”就是钱庄业的票据清算。（）7、 “逆汇”是票号汇兑业务的一种业务，是存款、放款、汇兑相结合。（）8、票号的组织形式一般是独资或合资，均负有限责任。（）9、最早入侵中国的美国银行是花旗银行。（）10、北洋政府时期，除中国银行、交通银行代表国家发行纸币外，各省地方银行、私营银行也发行纸币。（）三、简答1、清末外国银行利用哪些手段控制中国金融市场？2、中国银行业是在什么历史背景下兴起的？有什么特点？3、“京钞风潮”及其产生的原因？4、国际银团的侵略活动主要有哪些？六、

12、论述钱庄、票号发展的原因是什么？为什么辛亥革命后钱庄能继续存在，票号却消亡？平时作业（三）一、单项选择题1、下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是（）A、设立保险公司B、保险公司在境内外设立代表机构C、保险公司增减注册资本金D、保险公司招募中层干部2、保险公司成立后须按照其注册资本金总额的（）提取保证金，存入保监会指定的银行。A、 20%B、30%C、25%D、10%3、保险期间内发生保险责任格范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该（）A、在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿B、 在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿C、 保险方

13、不予赔偿D、保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权4、经营人寿保险业务的保险公司，应当按照（）提取未到期责任准备金。A、自留保险费的50%B、有效的人寿保险单的全部净值C、自留保险费的35%D、自留保险费的25%5、专业代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司，这种公司的组织形式必须是（）A、有限责任公司B、股份有限公司C、国有独资公司D、没有限制6、保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时做出核定，对属于保险责任的，应在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后（）日内，履行赔偿或者给付保险金义务。A、30B、20C、10D、57、下列关于保险价值的

14、说法错误的一项是（）A、保险金额不得超过保险价值B、如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿。C、保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任D、在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定8、某企业与保险公司签订一份财产保险合同，保险标的为该企业的厂房和设备，保险费50万元。合同生效后第3个月，该企业谎称厂房内的设备被盗，向保险公司提出赔偿请求。依法律规定，保险公司解除了保险合同，对50万元保险费的正确处理办法是（）A、不退还全部保险费B、只退还减去3个月后剩余部分的保险费C、应退还全部保险费D、应退还保险费及其利息9、某公司投保

15、财产保险200万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损失为195万元，为保护和抢救财产支出必要费用10万元，为确认保险损失交付的评估费用5万元。保险公司应赔偿（）A、195万元B、200万元C、205万元D、210万元10、下列各项中不属于财产保险的是（）A、货物运输保险B、工程保险C、责任保险、生存保险二、多项选择题1、根据我国保险法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益（）A、本人及其配偶B、子女C、父母D、与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员2、我国保险公司可采取的组织形式有（）A、有限责任公司B、股份有限责任公司C、合伙企业D、国有独资公司3、根据我国保险法的

16、规定，投保人的主要义务包括（）A、投保时告知保险人所有自身情况B、危险、事故的补救和通知义务C、在保险标的的危险增加时通知保险人D、按时交付保险费4、保险合同成立后，可能导致保险合同无效的原因有（）A、签订保险合同的当事人的主体资格不符合法律的规定B、投保人不按照合同约定的时间交纳保险费C、保险合同订立过程中存在保险欺诈行为D、保险事故发生后，投保人（被保险人）没有采取必要的措施避免损失的扩大5、财产保险中保险利益的构成条件有（）A、 须为法律上承认的利益B、须为确定利益C、须表现为具体的财产形态D、须为金钱利益，凡不能以金钱计算的利益不能作为保险利益6、财产保险合同中，保险责任开始后，当事人

17、不得解除合同的是（）A、货物运输保险合同B、家庭财产保险合同C、运输工具航程保险合同D、企业财产保险合同7、除保险法另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，下列关于合同解除的表述正确的是（）A、投保人可以解除合同B、保险人可以解除合同C、投保人可以解除合同D、保险人不可以解除合同8、刘某购新车一辆后投了财产保险，保险价值10万元。某日，刘某开车时被司机王某违章驾驶的卡车撞坏，造成损失2万元。下列表述中正确的是（）A、刘某既可向王某索赔，也可选择要保险公司赔偿B、 若保险公司向刘某支付了赔偿保险金，则刘某不得再向王某索赔C、 王某向刘某支付了赔偿费，则刘某仍有权再向保险公司索赔D、若刘某

18、放弃对王某的索赔权，则保险公司不承担赔偿保险金的责任9、三年前，陈某以其8岁的儿子陈东为被保险人投了一份五年期的人身保险，未指定受益人。去年9月，陈东患病住院，由于医院的重大失误，致使陈东手术后落了个终身残疾。依照保险法，下列陈述正确的是（）A、保险公司应向陈东支付保险金，并且不得向医院追偿B、 保险公司在向陈东支付保险金后取得向医院代位追偿的权利C、 投保之际若未经被保险人陈东的书面同意，保险合同无效D、若陈东不幸死亡，则受益人为陈某及其配偶10、下列关于重复保险的陈述中正确的是（）A、重复保险的投保人应当将重复保险的有关情况通知各保险人B、重复保险的保险金额总和超过保险价值的，各保险人的赔

19、偿金额的总和不得超过保险价值。C、重复保险的保险金额总和超过保险价值的，各保险人的赔偿金额按实际损失金额分摊。D、除合同另有约定外，各保险人按照其保险金额与保险金额总和的比例承担赔偿责任。三、判断题1、经营财产保险业务的公司不得经营人身保险业务，经营人身保险业务的公司不得经营财产保险业务。（）2、个人所负数额较大的债务到期未清偿的人员不可担任保险公司的董事长，但可担任副总经理。（）3、保险公司的设立、变更必须由其行业主管机关保监会审批后方可进行，但破产只需依破产法进行即可。（）4、在订有再保险合同的情况时，投保人既能请求分出公司（与之订立保险合同的保险公司）赔付保险金，也可请求分入公司（再保险

20、公司）赔付保险金。（）5、投保人要将被保险利益的真实情况完全告诉给保险人，如有任何重大隐瞒则可能导致整个保险合同的无效。（）6、个人代理人全是专职代理人，任何个人不得兼职从事保险代理业务。（）7、投保人对订立保险合同有故意欺诈的情节的，保险合同无效，但保险费要退。（）8、保险合同首先要按照保险法的规定办，在保险法没有规定的情况下才适用合同法的规定。（）9、保险人不得对被保险人的家庭成员或者其组成人员行使代位请求赔偿的权利。（）10、货物运输保险凭证可由投保方自行决定背书转让，毋须征得保险方的同意。（）四、简答题1、 试述保险合同中当事人的主要权利义务。2、 试述我国保险法上规定的保险合同的解除

21、情形。3、 简述保险欺诈的几种情形及其法律后果。4、 试述代位请求赔偿的例外情况。五、案例分析题1、1998年5月，甲公司经工会研究表决通过决定给全体员工投保人身意外伤害团体保险，公司办公室主任在代表公司办理手续填写投保单时，未经工会知晓擅自将受益人列为公司，每个员工保险金额为5万元，保险期限为3年。2000年9月，该公司员工李某在乘坐班车上班途中，遭遇车祸死亡。事故发生后，保险公司按照合同支付了团体人身意外伤害保险金5万元，甲公司领取后未转交给李某的家属，李妻几经交涉未果后诉至法院。1）什么是保险利益？2）本案中保险合同是否有效？为什么？（ 3）本案中甲公司是否是保险合同的受益人？请简要说明

22、理由。（4）谁可以领取该笔保险赔偿金？2、某市火电厂1998年3月向甲保险公司投保了为期2年的财产保险，保险金额为8个亿。甲保险公司承保后将其中的30%分给了乙保险公司。火电厂投保后，仍担心一旦发生事故，甲公司无力理赔，影响其生产的恢复。于是又于1998年5月向丙保险公司投保了为期2年的财产保险，保险金额也为8个亿。丙公司承保后将其中的20%分给了丁保险公司。火电厂在向丙保险公司投保时已告之以有关先前已投保的情况，在丙公司承保后，火电厂又将投保情况告诉了甲保险公司。1999年4月15日，该火电厂发生重大事故，损失惨重。（ 1）什么是重复保险和再保险？（ 2）火电厂应该向哪些保险公司索赔？为什么

23、？（ 3）本案保险公司如何理赔？为什么？平时作业（四）一、单项选择题1、根据第二次修订的国际货币基金协定（即牙买加协定）关于汇率制度的规定，成员国（）A必须采用浮动汇率制B必须采用固定汇率制C可以采用任何一种不与黄金相联系的汇率制度D必须采用联合浮动制2、要成为国际货币基金协定第八条成员国必须不限制（）交易的支付（）A经常项目B资本项目C平衡项目D经常项目和资本项目3、根据日内瓦汇票和本票统一法公约与支票统一法公约的有关规定，票据上记载（）为有效。A免除汇票出票人保证汇票承兑的责任B免除汇票出票人保证汇票付款的责任C免除支票出票人保证支票付款的责任D免除支票出票人保证支票承兑的责任4、各国目前

24、主要用（）确定跟单信用证当事人之间的权利义务。A国内法B国际公约C国际惯例D国际法5、国际贷款涉及的利息预扣税A由借款人所在国直接向贷款人预扣B.由借款人所在国直接向借款人预扣C.由贷款人所在国直接向贷款人预扣D由贷款人所在国直接向借款人预扣6目前有关担保的国际惯例和国际公约，其适用对象是（）。A国际物权担保B国际信用担保C.国际物权担保与国际信用担保D国际借贷的担保7根据我国境内机构对外担保管理办法实施细则的规定，对外担保合同（）。A只能视为主债务合同的从合同B.只能采用独立性担保的形式C.在当事人未有相反约定时视为主债务合同的从合同D是主债务合同的主合同8巴塞尔委员会关于统一国际银行资本衡

25、量和资本标准的报告，其规定的资本充足率是指（）。A总资本与资产总额的比率。B.总资本与风险资产总额的比率C.总资本与加权风险资产总额的比率D总资本与总负债的比率二、多项选择题1国际金融法的渊源主要有（）A各国国内法B国际条约C.国际惯例D国际公约2国际证券发行所受管制主要来自（）。A国际证券发行人所属国法律B.国际证券发行地所在国法律C.当事人选择适用的法律D当事人所在国的法律3根据我国目前有关境外发行和上市股票的管理规定，外资股在境外上市可以采取（）。A境外存股证形式B股票的其他派生形式C.境内机构和企业购买境外上市公司控股权的方式进行买壳上市D采用私募方式4根据联合国国际汇票和国际本票公约

26、的有关规定，（）。A在票据上签名者方承担票据责任B在票据上以非本人姓名签名者也须承担责任C,其姓名被他人伪造者，不因票据上的伪造签名而承担任何责任D其姓名被他人伪造者，应为伪造签名而承担责任5我国票据法规定，涉外票据的（）行为使用行为的法律。A.背书B.承兑C.付款D保证6贷款用途有严格限制的国际贷款是（）。A自由外汇贷款B出口买方信贷C.国际项目贷款D出口卖方信贷7根据巴塞尔委员会1983年公布的银行外国机构的监督原则，（）由东道国和母国共同负责监管。A分行的流动性B.分行的清偿力C.子银行的清偿力D子银行的安全性8我国商业银行法规定，该法在我国法律、行政法规未另作规定的情况下也适用于（）。

27、A外资商业银行B中外合资商业银行C.外国商业银行分行D外国中央银行驻我国代表处三、思考题1 试述国际货币基金组织发行的特别提款权。2 简要说明各国对国际证券发行与流通主要实施哪些方面的法律管制。3 简要说明国际贷款合同中有利于贷款人收回贷款的条款主要有哪些？4 简要说明巴塞尔委员会有关跨国银行监管的几个基本文件分别用于解决哪些主要方面的问题？四、案例分析题1中国A公司与某外国B公司与1997年签订买卖合同，约定由B公司向A公司出售一批原材料，贷款通过信用证方式支付。合同签订之后，A公司根据合同规定，申请当地银行（即开证行）向B公司开出一份不可撤消的即期信用证。该信用证关于货物（即上述所指原材料

28、）品质的条款指明：“货物品质以A公司和B公司*年签订的第*号合同关于货物品质的条款为准”。信用证还指明，该信用证适用国际商会第500号出版物跟单信用证统一惯例。T公司收到信用证之后，按合同规定的时间将货物装运，然后向当地银行提交了信用证规定的全套单据，以便获得银行支付的货款。T公司所在地银行按信用证规定，将单据寄交我国开证行。由于信用证规定的货物品质涉及到A公司与B公司之间的买卖合同，开证行即通知A公司审查全套单据是否符合要求。根据买卖合同的规定，对货物品质要求的关键部分是货物的标准水分为5%，最高不得超过8%，且水分超过5%时，每超过1%应下调货物单价1%。A公司经仔细审查全套单据后，发现其

29、中的商业发票存在问题，即商业发票注明货物的水分为5%，这与货物品质检验证书注明货物的水分为8%不符。鉴于这种情况，A公司通知开证行暂不付汇，并请开证行将暂不付汇的原因通过对方银行转告B公司。同时，A公司又与B公司直接联系，说明按合同规定，货物由于起水分超标3%，因而应降价3%。其后不久，B公司请当地银行想开证行转达其反驳意见，同时也向A公司发出传真，要求起立即按原价支付货款。问：开证行是否应将信用证付款金额下降3%（通过对方银行）支付给受益人B公司？其依据是什么？金融法规课程教学一体化方案一、课程的性质金融法规是广播电视大学开放教育金融学专业（本科）的一门必修课。课程以各金融子法为研究对象，集

30、中讨论各金融子法的内容规定和法学原理，使学生学会熟练运用金融法规来规范金融活动。本课程以现代市场经济条件下各种金融主体和金融行为为对象，立足监管，深入研究这些主体和行为的法律规范，对我国金融法律体系及其因此而形成的金融法律制度进行诠释和阐述。课程将致力于完整的金融法体系的建设，重点研究中国人民银行法、商业银行法、担保法、票据法、证券法、投资基金法、信托法、保险法、国际金融法律制度等10部分。二、课程教学的基本要求1、正确认识课程的性质、任务及其研究对象，在此基础上，力求对课程的体系、结构及具体内容有一个总体把握；2、牢固掌握课程所涉及的法学和金融概念，从法学和金融两个层面掌握金融法的具体规定及

31、法学内涵，在此基础上，熟练地运用金融法；3、学会理论联系实际，学会以法治理金融的能力，提高案例分析水平，提高学生防范金融风险的能力和自觉性。三、教学媒体使用和教学过程建议（一）学时和学分1. 学时：72学时2. 学分：4学分（二）教材1.文字教材：文字教材包括主教材和学习指导书。文字教材是学生学习的主要用书，是教学的主要媒体和课程考核的基本依据，本课程的主文字教材是中央广播电视大学出版社出版、管晓峰主编的金融法规。2.IP课件：金融法规IP课件共16节，主讲老师为中央电大。主要是对重、难点进行讲解，最后一节为期末复习指导。（三）教学环节1.自学及面授辅导：金融法规是一门理论性与实践性较强的课程

32、，要求学生理解金融法律的基本理论和基本内容，掌握从法律角度对金融现象的分析方法，要达到这一教学要求，除学生自学外，面授辅导课是一个重要的教学环节。辅导老师要根据教学大纲的要求，配合文字教材、IP课件，对学生进行辅导，负责教学答疑并按统一教学要求布置并批改作业。在整个教学过程中要充分发扬学生的学习自主性，注意培养学生自主学习的能力，要定期组织学生分小组进行讨论，适当增加自主学习课时，积极组织学生收看IP课件和直播课堂，参加网上答疑活动，课时算在自主学习课时中。2.网上辅导：本课程安徽电大将利用计算机网页发布网上教学辅导，内容包括课程教学大纲、教学实施方案、教学辅导、期末复习要求、平时作业、方法指

33、导及往届试卷等。同时推出网上集中答疑、电子邮件答疑等手段帮助学生学习。1.1 P课件：为帮助学生熟悉和掌握金融法规的基本知识，提高金融法规课程的教学质量和学生的学习效率，中央电大制作了IP课件，主要是对各个章节中的重、难点进行讲解。各电大分校课程指导教师应组织学生收看。4 .作业：金融法规课程本学期学生必须完成4次以上的作业和一次期中测验。作业以中央电大下发的形成性考核作业册为准。除此以外，各分校可以根据教学大纲的教学要求、实际的教学进度和学生的具体情况，安排数次作业。学生必须按要求完成全部作业及期中测验。辅导教师要认真批改作业，并有针对性地写个性化评语，详细记录每个学生的作业成绩，使作业真正

34、成为学生巩固学习内容，掌握所学知识的必不可少的环节。学生平时作业成绩合格者方可参加期末考试。作业成绩占形成性考核成绩的50%总成绩的10%5 .课程实践环节：在本学期试点分校应组织学生进行社会调查并交一篇社会调查报告，字数不少于1000。各试点电大可以根据本门课程的实际情况自行确定调查的题目，也可以从以下几个方面选择调查主题：1）票据诈骗是金融诈骗的一种类型，可组织学生调查商业银行怎样防范票据诈骗。2）根据我国对信托投资公司几次大的整顿调查我国信托法出台的背景。3）金融业的分业、混业之争是一个热点问题，请结合美国、日本等国的有关准许金融业混业经营的法律调查我国金融业若从分业经营过渡到混业经营应

35、扫除哪些法律上的障碍。6 .期中测验：期中测验试题可由各分校命题。期中测验和小组讨论表现、网上教学活动参与情况三项成绩占形成性考核成绩的50%总成绩的10%7 .期末考试：本课程为统设课，考试由中央电大命题。期末考试成绩占总成绩的80%具体的考试要求及题型以中央电大网页上发布的复习要求为准。9、教学时数安排间或周次学习内容及方式个别化学习内容A周导学金融法总论：面授（电子教案）收看IP课件第一节。第二周人民银行法：面授（电子教案）收看IP课件第二节。第三周商业银行法：面授辅导（电子教案）收看IP课件第三节第四周网上答疑：复习前二章的内容课后作业第五周票据法：小组讨论收看IP课件第四节第六周担保

36、法：面授（电子教案）收看IP课件第五节第七周信托法：面授（电子教案）收看IP课件第六节第八周网上答疑第二次作业第九周证券法：面授（电子教案）收看IP课件第七节日周投资基金法：面授（电子教案）收看IP课件第八节第d网上答疑第三次作业近二周保险法：小组讨论收看IP课件第九节第十三周国际金融法律制度：面授（电子教案）收看IP课件第十节第十四周网上答疑第四次作业钎五周期末复习：网上测试全书内容第十六周专题讲座：国际金融法1.收看IP课件第十五节、1八|J注：1、上表一共16个学习周，不包括国庆放假。2、本课程面授辅导及专题讲座拟安排10次，30课时。另外42学时为学生自主学习学时。面授辅导应详细讲授教

37、材重难点内容，专题讲座可在教材有关内容基础上有所拓展，以扩大学生的知识面。个别化学习形式包括：录像、小组讨论、作业及讲评、期中测验、网上答疑等。预习、复习及上网查询资料时间由学生根据个人情况自定。3、本学期共安排2次小组讨论，以小组讨论的方法学习票据法和保险法4、本课程的四次作业应按规定完成。作业以学生个人完成为主，指导教师在网上讲解部分疑难问题。5、社会调查安排在国庆放假期间进行。金融法规模拟卷一、单项选择题1、下列不属于金融法律关系客体的是（）A、证券法B、金银C、财产D、货币2、中国人民银行行长由（）任命A、国务院总理B、国家主席C、委员长D、全国人民代表大会3、单位和个人以获利或减少损

38、失为目的，以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影响证券价格或者证券交易量的行为是：（）A、虚假陈述B、操纵市场行为C、欺诈客户D、内幕交易行为4、投资基金由（）设立。A基金管理机构B基金托管机构C.基金持有人D.商业银行5、下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是（）A、设立保险公司B、保险公司在境内外设立代表机构C、保险公司增减注册资本金D、保险公司招募中层干部6、国际贷款涉及的利息预扣税A由借款人所在国直接向贷款人预扣B由借款人所在国直接向借款人预扣C.由贷款人所在国直接向贷款人预扣D由贷款人所在国直接向借款人预扣7、下列汇票中，无需提示承兑的是（）A见票即付的汇票B定日

39、付款的汇票C.见票后定期付款的汇票D.出票后定期付款的汇票8、受益人自（）起享有信托受益权。A、信托财产转移占有之日B、信托生效之日C、受托人接受信托之日D、被委托人指定之日9、具有以人的信用为履行合同之保障的特征的担保方式是：（）A、抵押B、保证C、质押D、留置10、商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付（）A、税金B、存款利息C、单位存款D、个人储蓄存款本金和利息二、多项选择题1、我国商业银行的监管体制由以下方面构成（）A、商业银行内部监督B、中国人民银行的监督C、全国人大的监督D、审计机关的监督2、甲签发汇票一张，汇票上记载收款人为乙，保证人为丙。乙

40、持票后将其背书给丁，丁再背书给戊，戊要求付款银行付款时被以背书不具连续性为由拒绝付款。该事件中戊的票据债务人包括（）A甲B乙C丙D丁3、依据我国法律规定，以下人员中禁止担任证券公司的董事、监事或者经理的有：（）A、无民事行为能力或者限制民事行为能力的人B、因财产犯罪受到刑法处罚，刑满释放后未逾5年的C、担任公司、企业董事及负责人并对该公司、企业破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾5年的D、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年的E、个人所负数额较大的债务到期未清偿的。4、基金托管人的职责包括（）。A代为

41、或名义持有基金资产B保管基金资产C.执行基金管理人的投资指令D.监督基金管理人的投资运作5、下列行为属于逃汇的有（）A、不按规定将外汇卖给外汇指定银行。B、擅自将外汇携带出境。C、擅自将外币存款凭证者邮寄出境。D、以人民币支付应当以外汇支付的进口货款。6、根据我国保险法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益（）A、本人及其配偶B、子女C、父母D、与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员7、我国的信托法规定的信托设立形式有（）A、书面合同B、遗嘱C、默示方式D、法律、行政法规规定的其他书面文件8、 担保法规定，保证担保的范围包括：（）A、主债权B、利息C、违约金D、损害赔偿金E、实现债权

42、的费用9、 中国人民银行法的立法目的是（）A、确立中国人民银行的地位和职责；B、保证国家货币政策的正确制定和执行；C、建立和完善中央银行宏观调控体系；D、加强对金融业的监督管理。10国际金融法的渊源主要有（）A各国国内法B国际条约C.国际惯例D国际公约三、判断题1、商业银行的分支机构不具有诉讼主体资格。（）2、对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位、个人查询、冻结扣划。（）3、可转换公司债券的持有人同时具有公司股东的权利和义务。（）4、自然人不能担任基金管理人。（）5、在订有再保险合同的情况时，投保人既能请求分出公司（与之订立保险合同的保险公司）赔付保险金，也可请求分入公司（再保险公司）赔付

43、保险金。（）6.背书人在汇票上记载不得转让字样的，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人仍得承担保证付款责任。（）7、属于信托财产的债权与不属于信托财产的债务可得抵销。（）8、当事人提供的定金比例超过担保法规定的最高比例限额的，定金担保合同无效。（）9、凡是违反金融法的行为都属于金融犯罪。（）10、在我国市场上只允许人民币流通。（）四、简答题1、 试述票据抗辩的涵义及种类。2、 试述信托设立行为无效的主要情形3、 简要说明债券与股票的联系与区别。4、 简述保险欺诈的几种情形及其法律后果。5、 简述我国中央银行对商业银行的监督管理制度五、案例分析题1、 1998年5月，甲公司经工会研究表决

44、通过决定给全体员工投保人身意外伤害团体保险，公司办公室主任在代表公司办理手续填写投保单时，未经工会知晓擅自将受益人列为公司，每个员工保险金额为5万元，保险期限为3年。2000年9月，该公司员工李某在乘坐班车上班途中，遭遇车祸死亡。事故发生后，保险公司按照合同支付了团体人身意外伤害保险金5万元，甲公司领取后未转交给李某的家属，李妻几经交涉未果后诉至法院。（ 1）什么是保险利益？（ 2）本案中保险合同是否有效？为什么？（ 3）本案中甲公司是否是保险合同的受益人？请简要说明理由。（ 4）谁可以领取该笔保险赔偿金？2、李某因业务需要，急需资金6万元。李某向甲借款3万元，以自己的一台价值3万元的笔记本电脑作抵押，双方立有抵押字据，但未办理登记。李某又向乙借款3万元，又以该电脑质押，双方立有质押字据，并由乙占有此电脑。因发生不可抗力事件，李某业务受到重大损失，无力偿还借款而与甲、乙发生纠纷。后又发现，乙在占有电脑期间，不慎将其损坏，送丙修理。乙因欠丙修理费，现电脑已被丙留置。依据此案例，回答下列问题：（ 1）李某与甲之间的抵押关系是否有效？为什么？（ 2）李某与乙之间的质押关系是否有效？为什么？（ 3）对电脑甲要行使抵押权，乙要行使质押权，丙要行使留置权，应由谁优先行使其权利？为什么？