金融理财工作总结

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1、金融理财工作总结现在，我将三年来的工作、学习情况向大家总结汇报一 下。一、以“勤恳务实、勇于创新”为信条，加强学习，提 高自身素质。三年来，我能够认真学习各项 x 金融法律法规，积极参 加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业 务技能。利用业余时间，通过自学考试获得山东经济学院金 融专业专科学历和助师资格。在抓好自身业务理论学习的同 时，我能够立足本职工作，苦练出纳基本功，并取得较好的 成绩。先后获得省行级单指单张、机器点钞能手称号、总行级 机器点钞能手称号，在省分行第三届业务技术比赛中，获得 出纳专业机器点钞第一名的好成绩， 20xx 年 x 月被推荐到省 分行干部管理学校参加出

2、纳机器维修和反假钞培训学习，为 今后工作夯实了理论基础。 20xx 年 x 月，在竞争上岗中，我 竞聘到第二储蓄所。到岗后，在部室领导和主任的帮助下，我立即扑下身子 学习储蓄各项规章和专业知识，在短时间内能够独立对外办 理业务。 当时， 储蓄专业正面临储蓄综合业务上机， 时间紧、 任务重。我珍惜每一次外出学习和上机实践机会，多问、多 学、多练，不分昼夜地加班、加点，结合自己在会计业务系 统上机中学到的知识和摸索出的经验，很快熟悉了储蓄专业 系统上机的各项工作。在 20xx 年 x 月 x 日上机中，我所在 的储蓄所做到了不压单、不压人，很好的完成了上机后的第 一天工作。二、以“立足本职、扎实工

3、作”为理念，勤奋务实，为 工行事业发展尽责尽职。三年来，我先后从事过管库员、出纳员、储蓄员等不同 的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业 爱岗、无私奉献，为工行事业发展鞠躬尽瘁。 20xx 年 x 月， 在我行内退人员离岗后，出纳科人员缺口较大，我主动承担 起大量的工作。清点现金是一项要求严、任务重的工作，我 时时刻刻严格要求自己，按规章操作，快捷高效的办好每一 笔业务。在三、四季度，我每天收款量月均在 300 万元以上，占 我行月均收付量的 40%左右。在出纳科期间，我同时兼任管 库员工作。大家知道，管库员是一早、一晚，两头必须准时 的工作。工作中，我认真学习 x 管库员守则和

4、库房管理的各 规定，严格遵守库房钥匙的管理规定，协助科领导共同做好 现金清点、上缴人民银行等业务，及时、准确地使储蓄专业 库包出库、入库，保障了一线的工作需要。在从事所内业务主办时，我积极协同所主任搞好各项所 内工件利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维 修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业 终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。三、以“客户满意、业务发展”为目标，搞好服务，树 立热忱服务的良好窗口形象。在出门收款中，每到一处，我们的一言一行，能代表我 们工行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，不该说的 话不说， 不该做的事不做， 积极为客户着想， 在规章范

5、围内， 积极为客户办理残损币兑换、代捎回单等，极大的方便了客 户。同时， 向客户宣传我行的各项新技术， 新业务， 新政策， 扩大我行的知名度。把了解到的企业现金量、重大投资、款 项专移等情况及时向信贷部门汇报，为我行对企业的全面了 解和信贷工作提供及时有用的信息。在许多季节性的大额现 金收款中，我都认真对待每一次大额现金收款任务，期间的 工作也得到了信贷、公存等科室领导和同事们的认可。我到二所工作后，由于所里代发财政工资较多，牵挂到 的各 x 单位事情也比较多。在各种代机款，代交费，以及单 位与银行的业务来中。我想客户所想，急客户所急，协同所 主任共同搞好服务。获得了各单位会计人员的信任和支持

6、。在离退休职工换取工资时，提前兑换好大小票，积极主动、 热情服务， 尽最大努力为老年人提供方便， 让他们高兴而来、 满意而去。一次，东关批发市场一农资经营户送来三麻袋零、残、 破币，要求兑换，我们加班加点，仅用一周时间就把三万余 元兑换好的现金送到储户手中。此后，这位储户陆续把自己 的资金转移到我所来，成为我们的黄金储户。这样的例子还 有许多。由于工作认真勤奋，在 20xx 年度考评中，我被评 为良好。入行十年来，在不同的岗位上，我都兢兢业业、任劳任 怨，也取得了一定的成绩。总结过去，是为了吸取过去的经 验和教训，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺， 请各位领导和同事批评、指正。同时，本

7、人也热切企盼有机 会为工行今后的发展继续贡献力量。金融理财工作总结篇二20xx 年我行认真贯彻执行分行个金经营方针， 全行个金 员工的商业银行经营理念有所提高，面对县城经济不发达的 情况，在分行的正确领导下， 经过全行个金员工的艰苦努力， 个人经营业务成绩显著。一、各项指标完成情况及采取的措施（ 一 ） 、人民币储蓄存款超常增长，净增9513 万元，完成分行下达任务的 317%。采取的措施有以下 5 条。1、由于去年遭受特大洪灾，今年灾民重建家园，给储蓄存款工作带来了难度。因此支行领导年初就高度重视储蓄存款工作。对辖区营 业风点储源逐一调查摸底算账，并关注同业动态，和网点负 责人一同准确预测，

8、尽可能合理下达任务。行领导经常深入 一线研究增存措施，深入企业单位帮助网点克服营销中的困 难。2、以代发工资和教育储蓄为重点，行级领导、网点负 责人、一线员工，上下联动，深入企业单位积极营销，在去 年营销 4025 户的基础上，今年注重“挖户工程” ，新增代发 工资 3235 户。教育储蓄新增户万元。3、年初充分酝酿讨论制订出包括七个指标的一线员工 绩效考核办法，合同工和代办员同工同酬，具体从工作量、 业务营销、 服务质量、 劳动纪律、 安全卫生等方面考核兑现， 充分发挥其杠杆作用。同时根据实际情况对办法不断完善，对代发工资营销每 户奖励元，对大额存款、挂失等业务每笔不低于 15 笔折算 柜员

9、业务量，面对网点撤并客户增多，客观上对银行员工办 理业务的速度要求高了，我们极时加大了对员工办理业务的 笔数和收款量的考核占比，并每月对绩效工资认真核算，以 正式文件通报，透明度高，调动了员工争办业务抢办优质客 户业务的积极性，增强了同业竞争力，调动了网点增存稳存 的积极性。4、支行领导和网点负责人经常深入大户走访，注重大 户营销，克服困难，力排他行竞争，将钼业公司元月份股金 分红 800 万元， 6 月份奖金 120 万元， 11 月份职工奖金 550 万元， 12 月份职工增奖补发 1700 万元全由我行代发。5、不定期用电视广告、悬挂横幅、更换宣传牌等形式 进行宣传。发挥舆论先导作用，同

10、时对服务工作检查监督，强化了 柜面服务，提高了工行在区域经济的知名度。（ 二 ） 、消费信贷累计发放笔，金额万元，收回笔，金额 万元， 实现利息收入元。 华县地域经济落后， 缺乏经济活力， 给个贷工作造成一定困难。对此除绩效工资考核外，对个人 营销半年以上每万元贷款奖励 50 元，调动了积极性，完成 了个贷营销任务。（ 三 ） 、中间业务收入 39 万元，较去年多收入 16 万元， 完成了全年任务的 95%。我们把中间收入在绩效工资的考核 中的占比提高到 180 分，调动了网点个金中间业务收入的积 极性，杜绝了跑、冒、滴、漏现象。其次把灵通卡发卡量分 数占比提高到 120 分，并通过宣传牌、横

11、幅宣传营销代发工 资挂卡，个人营销一张 e 时代卡奖励 5 元的激励政策，全年 新增发灵通卡 5238 张，其中 e 时代卡 380 张。加上去年的 5720 张，两年发灵通卡万张，灵通卡年费收入达8 万余元。发卡量增加了，个人用卡汇款也多了起来，柜面在个人结算 上宣传快捷方便的特点， 提供优质服务， 个金结算收入万元， 较上年多增万元。再次是大力发展寿险营销业务，主管行长 亲自带领有关人员到各网点推动业务，并请保险公司经理、 讲师先后五次去网点培训， 对如何接触客户、 如何赞美客户、 如何推介产品等方面进行讲解和演练，举行银保联欢会等， 大大推动了保险业务营销的发展，全年代理营销保险 400

12、 多 万元，实现中间业务收入近 9 万元，较去年多收入 6 万元。（ 四 ） 、做好管理工作，有效的管理能促进经营快速健康 发展。我行先后制订了华县支行一线员工绩效工资考核办 法华县支行一线员工绩效工资分配办法 ，各种单项业务 奖励办法，开展代收大中专学费业务。代理营销保险业务竞 赛活动，实施目标管理，按月考核通报，下大气力落实，促 进了各项业务快捷健康发展。二、几点体会 一年来我们取得了不错的成绩，主要得益于分行的正确 领导，支行班子的团结协作，网点负责人的积极努力，一线 员工的艰苦拼搏。总结一年来的个金工作，有以下几个方面 的体会。（ 一 ） 、用政策调动积极性是前题。 运用好考核奖励这个

13、杠杆就有可能充分调动员工的积 极性， 20xx 年以前全行代发工资有 4000 户，而且由于吃大 锅饭，代发的工资时常发现金，实行一线员工绩效考核，每 营销代发工资 1 户奖励元的激励政策后，原有的代发工资全 部代发， 20xx 年、 20xx 年还新增代发工资 7260户。大家深 入细致的做企业单位工作，动员工资由银行代发，员工加班 加点到深夜无怨言。代理营销保险每增加 180 元中间业务收 入奖励个人 100 元，员工就走出柜台，深入企业单位营销。 同时我行每月考核用正式文件通报，透明度高，工资虽拉开 了差距，积极性却有增无减。（ 二 ） 、领导带头是关键。行领导、中层干部带头营销，行长、

14、主管行长多次到金 堆、城南、瓜坡分理处和网点负责人克难攻坚营销，力挫他 行竞争，争取了钼业公司离退处、露天矿、铁路医院、铁路 中学、铁一局给水队、引进厂、陕化运销公司、修造车间、 物业公司等 13 个单位的代发工资，抢占了市场份额，密切 了银企关系。特别是当得到建行杏林网点要撤并的信息后， 主管行长从多方打听了解到该网点代发工资的单位和户数， 和城南分理处主任采取先下手为强的办法，提前做这些单位 的代发工资工作， 经过艰难曲折的竞争， 使 6 个单位的 1156 户代发工资全由我行代发，建行杏林网点撤并后归邮政，但 邮政只能是望洋兴叹。金堆钼业公司露天矿、离退处、后勤部代发工资原在建 行寺坪网

15、点，行长、主管行长、金堆分理处主任经过艰苦营 销，力挫建行石可网点竞争， 1689 户代发工资落户我行。由于领导带头，激发了一线员工完成各项任务的积极性。（ 三 ） 、服务是根本。营销上来了，柜面服务跟不上。 存款就有流失的可能。我们始终把服务做为根本对员工 进行教育，在大会小会上从国内外文化背景、形势发展、周 边实际等各种因素对员工进行观念引导，先从思想上解决员 工对优质服务的认识问题。大多数员工也逐渐认识到领导克 难攻坚把业务营销回来就应该提供优质服务把存款保祝在 此基础上按照优质文明服务工作规范督促检查，强化了柜面 服务质量，赢得了更多的客户。三、存在问题及 20xx 年的工作设想（ 一

16、 ） 、存在问题：1、今年加大营销力度，建行撤并的两个网点代发工资 被我行挖了过来，由于柜面服务质量的提高其大量优质客户 也陆续把钱存到工行，加之钼业公司职工增资一次性补发全 年 1700 万元全由我行代发，这些都是不可持续的资源，莲 办还有 600 万余额要流失，面对同业不计成本的无序竞争， 20xx 年的储蓄存款将增加不小的难度。2、由于代理保险营销的老客户普遍反映分红保险低于 教育储蓄收入，致使 20xx 年后几个月代理营销保险业务缓 慢，个别月份几乎为零，新产品的收入又不理想， 20xx 年代 理保险营销不会有大的发展，将会在很大程度上影响中间业 务收入。3、收入激励机制有待在实践中不

17、断完善，大家普遍反映，今年绩效工资过低，和一线的艰辛劳动有一定差距。4、无专职营销人员，加之华县地域经济比较落后，新 业务营销缓慢，理财金账户完成了 3 户，银证通还无一户。 由于美元贬值，外币储蓄较上年下降 1 万元，未完成任务， 估计 20xx 年也不容乐观。( 二 ) 、工作设想1、工作目标(1) 、储蓄存款确保完成 2500 万元，力争完成 3000 万 元，外币储蓄存款力争 1 万元。(2) 、个贷营销 50 万元，力争完成 70 万元。(3) 、中间业务目标 35万元，力争完成 40 万元。(4) 、灵通卡 20xx 张，贷记卡 30 张，信用卡 80 张，理 财金账户 20 户。

18、2、工作措施(1) 、加强个金业务的组织领导。支行行级领导包网点， 同时成立主管行长为组长、各网点负责人为成员的个金工作 领导小组，下设办公室，营业部主管个金经理任主任。(2) 、在分行的指导下，科学合理的制订绩效工资考核 分配办法和单项业务奖励办法，充分发挥激励杠杆作用是 20xx 年的重点工作。(3) 、抓好大户营销，在费用上要向金堆分理处倾斜，千方百计做好钼业公司大户营销工作(4) 、在代发工资上重点是做好已有的万户代发工资的 巩固工作。由于同业竞争愈演愈烈，我们原有的个别代发工 资客户已产生动遥 20xx 年我们要重点做好代发工资的定期 回访工作，分行兑现的储蓄存款单项奖励一定要兑现到

19、网 点，大部分要用在业务巩固和发展上，以密切银行和客户的 关系。同时要动员员工多和个人优质客户联系，通过营销理 财金账户密切和优质客户的关系，争取更多的优质客户。(5) 、在中间业务上要拓宽中间业务收入渠道，做好银 行卡的营销工作，提高个人结算工作的服务质量，做好各项 代理业务工作，特别要做好代理保险营销工作，做好电子银 行业务的宣传营销工作，以增加中间业务收入。(6) 、做好宣传和柜面服务工作，管理好 ATM 机，提高 其使用率，减轻柜面压力。金融理财工作总结篇三 今年，敖汉旗金融办在旗委、旗政府的领导下，在市金 融办的指导下， 紧紧围绕政府中心工作， 很好地履行了职能， 卓有成效地开展了工

20、作，使敖汉旗金融运行呈现平稳健康发 展态势，银行业金融机构各项存款有所提升，保险业市场竞 争明显，服务范围逐步拓展，地方信用体系建设和担保服务 体系建设工作持续深入开展，金融结构进一步优化，服务水 平进一步提升，促进了敖汉经济社会平稳持续发展。、 XX 年金融工作开展情况（ 一 ） 信贷投放力度加大 为进一步调动全旗金融机构支持地方经济社会发展的 积极性、主动性和创造性，制订了敖汉旗金融机构支持地 方经济社会发展考核奖励办法 ，由于政策对路，使金融投 放大幅增加。截止 11 月末，全旗银行业金融机构存款余额 亿元，同比增长了 %;各项贷款余额亿元，同比增长了 %。人 险保费收入 6990 万元

21、，各项理赔支出 723 万元 ; 财险保费收 入 1816 万元，理赔支出 578 万元。各金融机构进一步加大 了对“三农” 、农牧业产业化资金的扶植力度，基本满足了 中小企业、农牧业产业化的资金需求。中小企业贷款余额亿 元，比年初增加亿元，增长 %，农牧业贷款余额亿元，比年 初增加亿元，较年初增长了 %。两家小贷公司累计发放支农 贷款 9309 万元，期末贷款余额 4425 万元。（ 二 ） 融资功能进一步增强 投资公司、担保公司四个平台共同发挥作用，增强了政 府项目、中小企业、 “三农”融资能力。投资公司为新惠第 六中学融国家开发银行贷款 7000 万元，年初进入放款程序， 至 10 月底

22、已申请到位资金 4300 万元，是金融办成立以来融 入的第一笔资金，同时也实现了开行贷款在敖汉“零”的突 破。另外利用赤峰恒德担保平台为谷丰粮贸、黄羊洼草业、 新洲中药饮片有限公司等小企业融资万元。（ 三 ） 大力实施“引进银行”工程 今年在引入包商银行的基础上，成功地恢复了建设银 行，同时与元宝山区农村合作银行联系在敖汉旗建设一家村 镇银行。预计村镇银行年内即可营业，包行、建行在 XX 年 可投入运营。通过”引进银行”工程进一步健全了全旗金融 体系，活化了敖汉的金融市场，有效地形成良性竞争，使全 旗金融形成多元竞争、健康发展的格局，真正惠及民生、造 福百姓。（ 四 ） 有力地营造诚信环境 敖

23、汉旗旗委、旗政府切实加强对金融工作的协调指导， 采取了一系列举措：成立了政府旗长任组长的金融工作协调 领导小组，出台了金融机构支持地方经济发展的意见，使金 融工作纳入了地方政府的宏观协调管理范畴 ; 金融办积极推 动政银企合作，上半年召开金融工作座谈会，向金融机构推 介重点项目 42 项，召开银企座谈会沟通信贷信息，促进银 企合作。加强信用体系建设改善金融生态环境，在引进银行 完善金融体系建设的同时着力打造诚信敖汉，牵头组织敖汉 旗信用社 2300 多万逾期贷款清收工作，以引进大棚养滑子 菇为着力点，解决设施农业发展难题，化解贷款风险，即促 进了产业的发展又有助于贷款回收，还能净化金融生态环

24、境，可谓一举多得。（ 五 ） 加快了产业化进程农牧业产业化是农村牧区快速发展的必由之路，支持产 业化建设和小企业发展是旗域经济的重点，是信贷投放的着 力点，是研究破解产业化和小企业发展进程中的资金瓶颈的 有效途径。我们已深入到有关乡镇进就农牧业产业化进行了 调研，组建农牧民信用互助协会，加大对农业产业化经营、 农牧业龙头企业培植等方面的信贷支持，有效解决农牧业产 业化融资难的问题。（ 六 ） 组建了乡镇金融机构根据年初金融工作座谈会会议精神，各乡镇苏木成立了 金融工作领导组织，明确了分管领导，确定了一名工作人员 具体负责金融工作，打开了金融工作上下联动的局面。二、存在的问题和不足敖汉旗金融工作

25、取得了一定的成绩，但看到成绩的同时 我们也要正视存在的问题，从横向和纵向的对比上发现我们 还有很多不足。主要有以下几方面：（ 一 ） 信贷规模较小， 存贷差过大， 服务网点布局不合理 融资渠道单一。（ 二 ） 小企业融资艰难。由于县域商业银行贷款权限上 收，发放贷款需要层层审批，贷款周期较长。银企信息不对 称也是主要因素，企业对银行的贷款政策了解极其有限，银 行对企业的经营状况、还款能力以及信用程度没有准确的把 握。双方掌握信息的不对称，制约了银企之间的合作，是形成企业“贷款难” 、银行“难贷款”矛盾的重要原因（ 三 ） 敖汉鑫汇投资有限责任公司作为政府投融资平台， 承担着大量的公益性项目融资

26、任务，目前由于公司刚刚运 营，公司没有现金流，资产规模相对较小，资产质量欠佳， 尤其是 3000 万元现金资本由于财政局借回，致使公司在各 家银行验资准入环节遇到了一定的阻力，这既影响准入条 件，又势必影响后期的抵押担保规模。金融年底工作总结 （ 四） 时光飞逝，不知不觉间，我们在忙忙碌碌中走完了 xx ， 迎来了 xx 。在此，我把自己在 xx 年的工作做一个小结，努 力改进不足的地方，发扬优点，争取使自己在来年的工作中 做得更好。在业务工作方面：今年由于新系统上线，业务的集中与 综合，我遵照上级行的指示，岗位从滞后复核变成了综合柜 员。无论从事什么岗位的工作，我始终保持着良好的工作态 度，

27、以一名银行人的标准严格要求自己， 遵守各项规章制度， 不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真，严格按总行和 支行制定的各项规章制度来进行操作，把合规放在第一位。从事滞后复核的工作本身就是对一个人综合素质的考 量与信赖，我也不辜负上级领导对自己的期望，不滥用自己 的职权，兢兢业业，克己奉公，每天不厌其烦、仔仔细细地 翻阅着每张张传票，看柜员办理的业务是不是合规，章子盖 地是否盖到位，签名是不是写在了该写的地方，汇款、存款 填票的要素是否齐全，坚决不让一个章子漏盖，不让一个签 名漏签，不让传票的要素不全，不给不合规的业务授权。虽 然不在前台，但是我却是前台的有力支撑，为前台提供着各 种后勤保障服务

28、，想前台之所想，急前台之所急，有力地扫 除了前台柜员的后顾之忧，省却了结账之后翻阅传票的麻 烦，减轻了柜员的工作量，让他们有时间和精力办理更多的 业务，创造更大的经济效益。在此期间，我认认真真地履行 着我的职责，完成了行里交给我的每一项任务。在临近年末从事综合柜员的日子里，虽然接近十几年没 有从事前台服务，但我还是顺顺利利地完成了我的工作任 务。作为前台操作人员，我深知其岗位的重要性，毕竟我直 接面对的就是客户，我的形象就代表着农行的形象，只有我 热情周到的服务才能赢得更多的客户，取得更大的效益。因 此，在实际工作当中，我声音洪亮地与客户交流，规范自己 的服务，耐心诚恳的解答客户的询问，及时、

29、准确、快捷地 为客户办理各项业务，并且根据不同的客户群体积极营销行 里的各种理财产品和金融服务，从短信通、支付通、手机银 行、网上银行、电话银行、到“安心得利”，“农银汇理基金” “存金通”等等。同时，我还秉持“活到老学到老”的信念， 利用业余时间积极参加行里的各项业务培训和活动，学习新 业务、新知识，不断跟新自己的知识结构，使自己始终站在农行金融服务的第一线在安全和风险防范方面：我们是经营货币的特殊行业。 我们的工作是直接和现金打交道，因而不可避免的存在着各 种风险，尤其是接送库的时候，所以为了银行资金的安全运 营，我时刻提醒自己要加强自身安全防范的意识，认真学习 和履行上级行的关于安全及风

30、险防范的文件，警钟长鸣，为 客户提供便捷金融服务的同时，也一定不忘坚持规范操作， 以防不安全事故的发生。生活当中， 我一直坚持着良好的作息习惯， 按时上下班， 积极带头打扫营业室的卫生。当然，我还一直保持着良好的 人际关系，团结同事，关心同事，与同事和睦相处。同时， 在大家忙碌工作的同时，也不忘为大带去欢笑，调剂的营业 室的气氛，使大家以愉快轻松的心情处理着各种复杂的业 务。虽然在过去的一年中，我取得了一定的成绩，但是还存 在很多不足之处， 服务的质量、 业务技能还有待加强、 提高。 我打算在新的一年里更加积极地学习各项新知识，严格要求 自己，为行里达到今年的新目标做出更大的贡献。同志们， “春天行动”的号角已经吹响，还等什么呢?让我们放手大干一场吧 !