反洗钱测试试题

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1、反洗钱测试试卷 每题 2 分 共 100 分 一. 单项选择题每题 2 分,共 40分1. 金融机构在与客户建立业务关系时,首先应进行 .A. 客户身份识别 B. 大额和可疑交易报告C. 可疑交易的分析D. 与司法机关全面合作2. 根据?个人存款账户实名制规定?,以下表述错误的选项是 .A. 外国公民可将护照作为实名证件B. 临时身份证也是有效的实名证件C. 国家公务员的工作证司机的驾驶证可作实名证件D. 军人身份证件 . 武警身份证件可作为实名证件3. 反洗钱调查中的临时冻结举措不得超过 . 小时 小时 小时 日4. ?金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法?规定,客户交易

2、记录自交易记账当年计起,至少保存 年.10 C5. 是我国国务院反洗钱行政主管部门.A. 国务院金融办公室； B. 中国人民银行；C.中国银行业监督治理委员会；D.公安部.6?金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法?规定, 金融机构对客户的身份资料,自业务结束当年计起至少保存年.A. 三年 年 年 年7根据?金融机构大额可疑交易报告治理方法?,单笔人民币交易万元以上的现金收支业务,应作为大额交易报告.万 万 万 万8. 根据?金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存治理方法?第八条, 金融机构为自然人办理单笔人民币 5万元以上或外币等值 1万美元以上现金存取 业务,应当核

3、对客户身份证实文件.核对是指：A. 只核对 B. 只登记 C. 登记不留存 D. 复印留存9. 根据?金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存治理方法? ,在为客 户提供哪些金融效劳,需要进行身份核查 A. 办理代理业务B. 办理一次性业务C. 与客户新建立业务关系D. 5 万元以上大额现金存取10. 根据人民银行?关于进一步增强金融机构反洗钱工作的通知? 银发【 2021】391 号,对通存通兑业务,如果存款人因合理理由提供户主有效身份证实的, 且单笔存款金额到达或超过 1 万元以上或等值 1000美元现金的,应当根据那类 业务对客户身份进行识别 A. 代理业务B.一次性业务C. 与客户

4、新建立业务关系 D. 5 万元以上大额现金存取11. 根据?关于进一步增强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务治理 的通知?银发 2021116 号,对同一个自然人在一家银行开立银行结算账 户累计 户以上的；.20 C12. 根据?关于进一步增强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务治理 的通知?银发 2021116 号,存款人通过自动柜员机支取现金,每卡每日 累计不得超过 万元.2 C13. 当大额交易的纠错、删除和可疑交易的纠错操作时间距报送时间不超过天时,各行应通过反洗钱可疑交易监测系统进行数据纠正.20 C14. 根据规定, 与客户业务关系建立后的 个工作日内对客户风险等级进

5、行分 类.10 C15. 金融机构对发审议通过的重大可疑交易线索,应在工作日内,向人民银 行报送.个工作日内 B. 当日个工作日内 个工作日内16. “短期系指 以内.个工作日 个营业日 个交易日个记账日17. 大额支付交易,是指规定 以上的人民币支付交易.A. 用途 B. 金额 C. 频率 D. 流向18. 法人. 其他组织和个体工商户之间金额 200 万元人民币以上的 支付 交易属于大额支付交易. A. 单笔现金 B. 累计转账 C. 累计现金19. 居民.非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账, 第二日分笔取出, 然后 又有大额资金补充,次日又分笔取出的；属于 A. 可疑类交易B.大额

6、类交易C.涉嫌洗钱类交易D.正常20. 金融机构未按规定履行客户身份识别义务, 监管机构有权进行处分, 处分金 额为 万元-50 C二. 多项选择题每题 2 分,共 40分1. 反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰 . 隐瞒 犯罪所得及其收益的来 源和性质的洗钱活动,依照规定采取相关举措的行为.A. 毒品犯罪 B. 黑社会性质的组织犯罪 C. 恐怖活动犯罪D .走私犯罪 E. 贪污贿赂犯罪 F. 破坏金融治理秩序犯罪G.金融诈骗犯罪等2. 根据规定 , 金融机构应当履行的反洗钱义务包括 A. 客户身份识别B. 客户身份资料和交易记录保存C. 大额交易和可疑交易报告3根据?中华人民共和国反洗钱法

7、?,具有反洗钱行政调查权的有.A. 中国人民银行总行 B. 中国人民银行省一级分支机构C .中国人民银行地市中央支行 D .中国人民银行县市支行 4金融机构反洗钱工作的三项根本制度是.A. 客户身份识别制度 B. 客户身份资料和交易记录保存制度C. 大额交易和可疑交易报告制度 D. 保密制度5在开展客户风险等级分类时,关注以下风险较高的业务种类：A. 现金业务； B. 金融票据业务；C .非面对面业务,如电子银行业务等；D. 与其他金融机构或非金融机构合作代理业务.6. 根据?金融机构反洗钱规定? ,在情形下金融机构应当重新识别客户身份. A. 客户办理大额现金存取业务时B. 对先前获得的客户

8、身份资料的真实性 . 有效性 . 完整性有疑问的C .与客户的业务关系存续期间建立业务关系的D. 办理业务中发现异常现象 7不得作为实名证件使用的有A. 临时身份证 B. 学生证 C. 机动车驾驶证 D. 介绍信E. 法定身份证件的复印件8. 根据?金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存治理方法? 自然人基 本信息包括： A. 姓名. 性别 . 国籍B.职业 . 住所C .工作单位地址D.联系方式E. 证件种类.号及有效期限9. 根据?金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存治理方法? , 法人. 其他组织和个体工商户的根本信息包括： A. 名称.住所.经营范围组织机构代码税务登记证

9、号；B. 可证实客户依法成立的文件名称 . 号. 有效期；C. 控股股东或实际限制人 .D.法定代表人负责人和授权办理业务人员的姓名身份证件种类号.有效期 限.10. 根据?金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存治理方法? 第七条, 一次性金融效劳是指, 在以开立账户方式与客户建立业务关系时, 为不在本机构 开立账户的客户提供的以下效劳： A. 现金汇款 B. 现金兑换 C. 票据兑付11. 关于一次性金融效劳.根据?金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录 保存治理方法?第七条,一次性交易到达单笔人民币 1 万元或外币等值 1000美 元以上的,应当 A. 了解实际限制客户的自然人和实

10、际受益人B. 登记客户根本信息C. 复印并留存客户有效身份证实文件12. 关于代理业务客户身份识别.根据?金融机构客户身份识别和身份资料及交 易记录保存治理方法?第二十条,对代理业务,金融机构应当核对 . 登记代理人 信息.代理人身份信息包括： A. 姓名 B. 联系方式 C. 证件种类 D. 号13. 出现哪些情况,金融机构应当重新识别客户身份 A. 客户要求变更姓名名称.身份证实文件经营范围.注册资本.法定代表人的B. 客户行为或交易出现异常的C. 客户有洗钱恐怖融资嫌疑的D .先前获得的客户身份资料真实性 . 完整性. 有效性存在疑点的14. 根据?关于进一步增强人民币银行结算账户开立

11、. 转账. 现金支取业务治理的 通知?银发 2021116 号,对于确需代理开立个人银行结算账户的批量 代发工资个人账户除外,需要 A. 审核代理人与被代理人身份证件外,B. 与被代理人进行 核实.C. 经办柜员应在?个人开户与银行签约申请表? 上记录 核实情况,包括时间*时* 分. 号.代理人与被代理人关系 .核实结果等相关信息,D. 加盖经办柜员个人名章.15. 根据?关于进一步增强人民币银行结算账户开立 . 转账 . 现金支取业务治理的 通知?银发 2021116 号,对于法定代表人或单位负责人授权他人办理单位 银行结算账户开立业务的,客户应提供 A. 有关开户证实文件B. 被授权人是本

12、单位员工的证实,如工作证件.单位证实.工资单.劳务合同等,C. 在授权书上注明被授权人为本单位员工等字样.16. 根据?关于进一步增强人民币银行结算账户开立 . 转账 . 现金支取业务治理的 通知?银发 2021116 号,哪种情况下,应将相关账户作为重点监测对象 A. 同一个人作为具体经办人员办理多个单位的银行结算账户开立业务的B. 同一个人为多个单位的法定代表人或负责人的C. 多个单位的联系 .地址等信息相同的17. 根据?关于进一步增强人民币银行结算账户开立 . 转账 . 现金支取业务治理的 通知?银发 2021116 号,在为客户提供哪些金融效劳,需要进行身份资 料留存 A. 办理代理

13、业务B. 办理一次性业务C .与客户新建立业务关系D. 5 万元以上大额现金存取18. 根据?关于进一步增强人民币银行结算账户开立 . 转账 . 现金支取业务治理的 通知?银发 2021116 号,单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔 超过 5 万元,且有以下那种可疑交易特征的, 开户网点应关闭其结算账户的网上 转账功能 A. 账户资金集中转入 . 分散转出,跨区域交易B. 账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显C. 拆分交易,成心躲避交易限额D. 账户资金金额较大,收付金额与单位经营规模明显不符19. 在开展客户风险等级分类时,哪些属于风险较高的业务 A.

14、现金业务； B. 金融票据业务；C. 非面对面业务,如电子银行业务等；D. 与其他金融机构或非金融机构合作代理业务.20. 将以下哪些客户纳入低风险等级 A. 客户身份资料真实完整,所发生的交易真实 . 正常且交易资料完整,交易对手 无异常情况,且不存在本方法规定的高风险情形的客户.B. 各级党的机关 . 国家权力机关 . 行政机关 . 司法机关 . 军事机关 . 人民政协机关和 人民解放军 . 武警部队以上各项不含其下属的各类企事业单位 等对公类客户.三. 判断题每题 2分,共 20分1. 对于非实名制账户, 不能进入风险等级系统实施分类, 可以不进行分类. 2. 对于根据风险等级系统模型产

15、生的预分类结果, 不能完全依赖, 应根据客户的实际情况,参考预分类结果进行分析判断,认真划分客户的风险等级. 3. 反洗钱调查中的临时冻结举措不得超过 48 小时. 8. 金融机构在与客户建立业务关系时,首先应进行客户身份识别. 4. 金融机构疑心客户 . 资金 . 交易或者试图进行的交易与恐怖活动犯罪的, 无论所 涉及资金金额或者财产价值大小,都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告. 5. 对高风险等级客户应采取强化识别举措, 开户机构至少每半年对客户根本信息 进行一次审核,及时更新客户资料. 6. 客户由他人代理办理业务的, 金融机构只对被代理人的身份证件进行核对并登 记. 7. 金融机构不

16、得为身份不明的客户提供效劳或者与其进行交易, 不得为客户开立 匿名账户或者假名账户. 8. 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性 . 有效性或者完整性有疑问的, 应当重新识别客户身份.9. 当大额交易的纠错 . 删除操作和可疑交易的纠错操作时间距报送时间超过 56 天时,各行自行修改维护.10. 在开展客户风险等级分类时,要充分考虑客户是否存在风险决定性要素.一 旦客户出现风险决定要素, 那么应不管其他要素的风险上下, 均应将该客户纳入高 风险等级.答案： 一、单项选择题A C B A B B A D C AA B D B D A B B A B二、多项选择题ABCDEFG ABC AB ABC ABCD BD BCDE ABCDE ABCD ABCABC ABCD ABCD ABCD ABC ABC BCD ABCD ABC AB三、判断题F T T T T F T T F T