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1、XX县邮政局代理金融业务中心XX年上半年工作总结及下半年工作部署XX上半年，代理金融业务中心按照市县局统一部署，精心组织代 理金融旺季百日营销，发扬求真务实、干事创业、埋头苦干的工作作 风，坚定发展信心不动摇，狠抓执行、关注细节。同时，规范业务操 作流程，防范金融风险，促进邮政储蓄业务稳定、协调、健康发展， 实现邮政金融业务质与量的全面提升。现将xx年上半年工作情况总 结如下：一、1-5月份金融业务经营指标完成情况1、金融业务收入完成情况：5月全县共完成金融业务收入61.89 万元，同比增幅为9.5%，本年累计完成金融业务收入 334.76万元， 同比增幅9.4% ,完成市局下达收入计划的41
2、%。5月储蓄利差及各项 手续费收入完成59.52万元，占当月全部金融业务收入比重为96.17% , 各项代理收入完成0.76万元，占全部收入比重为1.22%，汇兑业务完 成收入1.5581万兀，占比为2.5%。各网点收入完成情况为：白茅岭 当月完成收入8.99万元，全年完成收入46.46万元；梅渚当月完成收 入4.13万元，全年完成收入22.84万元；东夏当月完成收入为 6.19 万元，全年完成收入34.01万元；定埠当月完成收入3.52万元，全年 完成收入19.68万元；中港路完成收入18.16万元，全年完成收入97.47 万元；涛城完成收入 8.54 万元，全年完成收入 47.11 万元；
3、凌笪完成 收入 6.84 万元，全年完成收入 36.55 万元；新发完成收入 5.53 万元， 全年完成收入 30.34 万元。2. 邮储业务完成情况： 截至 5 月底，全县邮储余额规模为 4.5741 亿元，本年新增储蓄存款 7672 万元。二季度储蓄余额共下跌了 3000 多万元。 2011 年 5 月底，全县邮储余额规模 3.6701 亿元，净增 6338 万元。同比 2011 年 5 月底，各邮储网点净增除中港路，其他 7 个网 点都有不同幅度的增长；凌笪同比增长 715 万元，梅渚同比增长 210 万元，涛城同比增长 371 万元，东夏同比增长 345 万元，定埠同比增 长 237
4、万元，新发同比增长 243 万元，白茅岭同比增长 58 万元。同 比增幅前三名为梅渚 118.66% 、凌笪 91.08% 、定埠 66.07% 。中港路 因去年有几千万的土地款进账和XX年政府集资，社会融资现象导致余 额下滑幅度比较大，同比增长 -1049.49 万元。全县储蓄存款活期比为 34.6% ，同比下降 0.5 个百分点。3、代理保险业务： 5 月全局新增保费 11.8 万元，趸交为 10.9 万元，期交 0.9 万元。其中中邮人寿销售额为 4.5 万元，全年累计完成 新增保费 390.18 万元，完成市局下达二季度计划的 5.5% 。4、非保险理财业务： 5 月，全县非保险理财销
5、售量共完成 97 万 元，全年完成 1557 万元，同比增幅为 41.8% 。二季度累计销售人民 币理财 396.5 万元，二季度计划完成率为 39% 。5 月国债销售量为 6 万元，销售网点为中港路。5、各类卡业务： 5 月绿卡通卡普通卡发卡量为 53 张，二季度累 计发放 95张，计划完成率为 19% ，福农卡 5月发放 176张，二季度 累计发放 432 张，计划完成率为 86% 。个人网银当月新增客户 114 户， 二季度累计新增 213 户，二季度计划完成率为 53%。支付宝卡通 5 月 新增 67 户，二季度累计净增 119 户，计划完成率为 60% ；电话银行 当月新增 24 户
6、，全年累计新增 119 户，均为客户网上自助注册； 农民 工特色卡 5 月共完成交易额 11.05 万元，全年累计完成 109.39 万元。 汇兑业务当月完成收入 1.5581 万元，全年累计完成收入 9.92 万元。二、采取的经营措施（一）、精心组织代理金融旺季百日营销活动1、强化组织领导， 确保跨年度金融业务竞赛活动有序开展。 成立 了以局长为组长、 分管局长为副组长、 相关部门负责人为成员的活动 领导组；领导组下设设宣传推广组、后勤服务保障组、项目推进组、 活动考评组和业务督导组组织，指挥、协调本次竞赛活动有序开展。2、突出一个早：早谋划，早准备、早计划。根据市局要求，最大 限度用好用活
7、市局制定的金融业务发展激励政策， 制定了网点跨年度 竞赛方案、职工揽储办法和县局职能部门人员联系网点的激励办法， 及时召开全县金融业务跨年度竞赛会议，会上宣读了XX年网点金 融业务跨年度竞赛方案和职工揽储办法 ，明确了各支局和职工 的储蓄任务及激励政策， 最大限度调动全体员工发展储蓄业务的积极 性。3、做好“勤”字文章。勤动腿，县局联系网点人员到网点与网点人 员深入农村，走村访户送祝福，通过多方面努力，邮政储蓄在农村地 区的知名度和影响大为提升， 为储蓄业务发展提供了良好的环境和氛 围；勤动嘴，各网点负责人和无班人员，均在营业厅为等候的储户介 绍邮政金融业务， 拉近与储户的关系； 职工在走亲访
8、友期间多说一句 话，介绍身边的亲朋好友把款子存到邮政局来。4、加大宣传力度，营造良好氛围：一是提前下发节前各类宣传 品，在网点醒目的位置张贴摆放邮政储蓄宣传画，悬挂灯笼，中国结 来营造和谐的节日气氛， 吸引广大储户； 二是高度重视大客户走访工 作，设计调查问卷，召开烟草户、石油户、万村千乡商户等重点客户 座谈会进行有针对性的宣传。 三是走出去， 在人流集中地点摆设宣传 摊点。元月 20 日我局组织相关人员进驻县汽车站摆设宣传点，发放 宣传单页和礼品， 充分利用节前回家人流高峰积极宣传邮政储蓄。 四 是利用单位现有车辆， 在车辆上制作张贴宣传画进行流动宣传， 扩大 宣传的覆盖面和影响力。5、做好
9、后勤有保障，强化服务支撑。具体措施如下： （1）、制定了从腊月十八至正月十八为期一月的加押值班计划， 确定了人员，明确职责，为节日期间资金调拨安全正常有序运行。（2）、对网点设备进行一次安全检查。（ 3）、网点从业人员节前提前一星期取消休假， 全员投入到旺季 生产之中。县局各挂靠网点人员走访网点， 为网点旺季发展献言进策， 对客户进行有效的引导，减少排队时间，提升客户被重视感。（4）、按日通报金融业务完成进度，下发贺电，表扬先进，鞭策落后，使网点形成“比、学、赶、帮、超”的良好氛围。（二）网点个人业务会计稽核系统顺利在全局上线，并对各网点 进行上线培训。（三）根据市局要求积极开展网点风险等级评
10、估工作， 对县局所 属八个金融网点进行逐一现场检查， 进一步查找薄弱环节，发现隐患 问题，强化整改，不断提升网点风险管控能力，确保合规经营 。（四）全面落实市局关于商业银行不合理收费及银行贷款八不准 的通知。将文件下发至各邮储网点，确保了网点各项要求符合市局文 件精神。（五）积极开展金融业务员工从业行为排查工作，切实加强员工 管理，消除隐患，有效防范各类操作风险和案件的发生。（六）加强邮银之间的沟通和合作，确保各项业务有条不紊的开 展。三、存在的问题（一）网点进入储蓄业务进入淡季，余额规模继续下滑，特别是 二季度余额下滑过快，余额增长缺乏动力，网点缺乏有效措施来稳定 储蓄余额的发展。（二）各项
11、代理业务增长缓慢，尤其是今年的代理保险相比往年 有一定幅度的下降。（三）代理金融业务收入结构有待进一步调整， 利差收入占比过 大，各项代理收入占比过小。（四八 网点的合规经营问题依然严峻，网点各项基础管理，还有待进一步提咼。（五）队伍素质偏低。突出表现在职工业务技能、营销及服务水平 不能满足业务发展的需要，部分职工思想意识与企业业务发展的要求 反差明显，防碍了企业业务发展的进度和速度。四、下半年工作思路以做大邮储余额、保费规模为主线，调整结构为手段，加大各项 代收代付业务发展，提高邮政代理金融业务效益。、积极做好储蓄业务淡季发展工作，拓宽思维，米取有效措施，进 一步稳定和扩大存款规模。一是做好
12、宣传工作和客户走访工作。充分利用邮政的现有资源， 以储蓄窗口为主，投递员，各代办点、捎转站为辅，广泛宣传邮政储 蓄，提高知名度。用好用活市局下发的宣传品，组织员工拜访大客户 和登记工作、并积极发展新客户。二是以邮政绿卡为媒介，服务广大客户。绿卡已经成为邮政储蓄 的一大品牌，各个网点要着力推荐给广大客户，但必须注意不要盲目 追求发卡量，要重点推荐给学生、刷卡消费人群等使用频繁的客户， 同时，绿卡要向纵向发展，多发展一些绿卡通富农卡、淘宝卡等具有 针对性的绿卡。提高绿卡的使用效率，既可以提高活期比例，沉积有 效资金，又可增加ATM机的交易量。三是狠抓各类代收代发业务，扩大邮政储蓄基础客户群。通过各
13、 类代收代发业务如代收电费、水费、体彩福彩等业务，给居民生活带 来便利的同时，也方便我们对一些潜在客户进行邮储业务的宣传，扩大储蓄业务的客户群，间接提高储蓄规模。四是以助农取款和商易通为新渠道，服务优质客户，填补邮政金 融服务空白乡镇。进一步吸收优质客户和大客户，促进有效资金的积 累。通过助农取款服务方便金融服务空白区域居民的生活， 进一步宣 传邮政储蓄的品牌，占领空白市场，存进储蓄业务发展。二、继续加大代理金融各项中间业务发展， 通过大力发展中间业 务。一方面提高邮政代理金融业务收入，另一方面也能有效改善邮政 代理金融业务收入结构。一是加强与保险公司合作，继续作好产品及营销技巧培训工作， 作
14、好 员工对保险产品、营销技巧、营销话术的培训，打造一支代理保险从 业人员正规军，着力引导员工向专业化营销过渡。 实现全局代理保险 业务的均衡发展。二是通过提供各类理财产品、及国债产品的销售，吸引潜在客户 和中高端客户，为不同层次的客户提供更丰富的投资理财手段， 促进 服务群体的扩大和优质客户的积累，提高邮政金融中间业务收入。三、要做好业务培训，努力提高从业人员的素质和业务能力一是要与县支行建立良好的协调机制，共同组织好网点人员的培训、 考试和考核。二是根据我局实际，要将“内控强化年”各项考核指标细 化，加大日常考核力度，减少操作差错，快速提升从业人员素质。四、做好邮银合作工作，协调相互之间关系。邮储银行成立后，邮政只是代理金融业务，因此，与银行需要密切合 作，密切联系，相互沟通，相互交流。要与邮储银行共商大计、共举 大旗、共享资源，特别是在业务发展、资金调拨、重空凭证的发放、 业务操作规范等方面作好协调配合工作，确保网点业务正常有序发 展。半年来代理业务中心的工作虽然取得了一定的成绩，但离市、县局的要求还有一定的差距，但我们相信，下半年年在局领导的正确领 导下，我们将与时俱进，以更饱满的热情去迎接新的挑战，再创新的 辉煌。XX县邮政局代理金融业务中心XX年6月19日
邮政代理金融业务中心上半年工作小结及下半年工作思路
