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1、XX村镇银行风险管理部工作总结今年以来，风险管理部在行领导的正确领导下以及各部门的大力支 持下，全面贯彻年初我行工作会议精神，紧紧围绕我行成立时下达的各 项任务，以支持 “三农 ”为重点，以服务县域中小企业为中心，各项业务 和改革工作平稳进展。 总体情况是：存款快速增长， 贷款质量不断提高， 贷款规模逐渐扩张，盈利水平得以提高。现将 XX 年的各项工作总结如 下：（一）XX年我行资产质量状况XX年末我行贷款余额5000多万元，（其中自然人贷款XXX万元;法人贷款 XXX 万元）。不良贷款按五级分类余额为零，无不良率。全 年累计应收利息 XXX 万元,实收利息 XXX 万元,利息回收率 XXX%
2、。（二）进一步健全和制定内控制度和操作流程今年，我部制定了各项规章制度，着力构建内部控制制度的整体框 架，根据我行开展的业务特点和风险控制需要，力争将风险控制措施渗 透到各个业务领域和各个操作环节，督促各职能部门制定相关规章制 度，从合法性、操作性角度出发进行审查审定。各项制度、办法、操作流程的健全和制定，一方面进一步理顺了各部室业务流程，明确了各 环节的职责分工，另一方面进一步强化了我行的垂直管理，有效地防范 了风险。（三）充分发挥风险评审职能，正确引导资产业务发展方向 今年，我部从既不限制业务发展又能控制风险的角度出发，共评审 贷款 33 户，金额 3420 万元。我部通过审查报告引导客户
3、经理部控制风 险，纠正了吸收存款而忽视风险控制， 从而申报高风险贷款的经营思想， 通过风险提示引导客户经理部转变观念，从全面发展、优化结构的角度 看待存贷问题。（四）防范风险与发现问题并重，发挥监督作用今年，我部综合运用现场检查与非现场监控两种手段，实现相辅相 成，提高了风险管理的整体效能。一是通过审查资料这种非现场监控的 方式提供的线索，制订了现场检查计划。二是集中开展了两次所有新发 放贷款的手续审查。今年我部 12 月初重点检查了发放贷款的合规、合 法性进行了检查。通过全面、详尽、细致地检查，在发现问题的同时， 更注重对产生问题的原因分析和及时的整改， 有效地防范了今后工作中 类似问题出现
4、的风险，也进一步加强了我行控制风险的意识。五）配合监管部门对我行内控工作的检查今年，巴彦淖尔银监分局工作人员对我行的内控工作进行了两次现 场检查。分别是：三月份检查我行运营情况； 7 月份对我行进行了为期 14 天的突击现场检查，其中对重要空白凭证的保管和调拨、营业室防 盗尾随门、临柜人员的 “一日三碰库 ”的问题提出了相关的整改意见。上 述现场检查工作，我部均提前按要求形成了全面、详实地书面报告，并 积极为其提供所需的资料及数据， 认真配合监管部门工作人员完成每一 次的现场检查工作。2012 年工作的打算和安排（一）继续完善风险控制制度，构建全面、可行的内控制度体系， 实现风险控制的有效性、
5、前瞻性，有效的防范风险、减少风险。（二）继续针对主要业务进行细致、全面的检查、监督，及早发现 问题、解决问题，为今后工作的发展奠定良好的基础。巩固和扩大存款 成果，增加有效信贷来源。一是充分发挥全员及支农信息员的作用。二 是发挥好信贷优势，督促个体工商企业加大货款归行率，增加企业信用 积累，并以此作为信贷支持的主要考核依据。三是查找问题根源，对症 施治，尤其与农村信用社、农行、建行、工行比较，要有所反思，不能 放松对资金组织工作的重视 ,提高市场占有份额。三）对上报我部的业务项目进行客观、 真实的评估， 充分发挥风险提示作用，把风险防范在贷前。一是强化管理，防范新增风险。严格 把新增贷款的不良率控制在 2%以内，特别是在建立和制定贷款 “三查 ”、 贷款审批、授权授信、不良贷款管理、贷款风险预警等一系列制度，做 好贷款五级分类等基础工作。二是大力盘活，化解存量风险，落实责任 考核。（四）严格查处违章违纪贷款的问题。一是对前期的违章违纪贷款 进行处理，落实责任人，并限期进行收回，对未收回的按照相关处罚办 法进行处理。二是对今后发放的贷款进行严格的审查，杜绝违章违规贷 款的发放。
村镇银行风险管理部工作总结
