精品资料（2021-2022年收藏）证券从业资格考试基金押题卷五含答案

《精品资料（2021-2022年收藏）证券从业资格考试基金押题卷五含答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《精品资料（2021-2022年收藏）证券从业资格考试基金押题卷五含答案（44页珍藏版）》请在装配图网上搜索。

1、考证宝 历年真题库 基金押题卷五（题目）单选题(1) 下列不属于基金市场营销特殊性的是（ ）。A 规范性B 服务性C 专业性D 长久性(2) 投资者在强趋势的市场中的最优策略为（ ）。A 投资组合保险策略B 恒定混合策略C 战术性资产配置策略D 买入并持有策略(3) 基金运作中的定期报告包括()。A 基金年度报告B 基金合同C 基金招募说明书D 基金托管协议(4) 基金合同所包含的重要信息不包括()。A 基金运作方式B 基金运作费用C 基金存续期D 基金投资基本要素(5) 基金销售机构内部控制原则不包括（）。A 健全性原则B 有效性原则C 及时性原则D 审慎性原则(6) 某投资人投资1万元申购

2、某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为（）。A 9523.81B 9383.06C 9852.22D 9535.33(7) 以下关于基金管理公司高级管理人员的有关资格管理的表述中,正确的是( )。A 基金公司总经理的任选或者改任,应当报中国证监会审核B 基金管理公司的董事和基金经理的任免,不用报中国证监会C 未经中国证监会核准,基金管理公司不得选任高级管理人员,但可以决定代为履行高级管理人员职务的人员,且需报中国证监会备案D 未经中国银监会核准,基金托管银行不得任选或者改任高级管理人员(8) 交易所资金清算在()日执行清算指令。A T+3B

3、 T+2C T+1D T+0(9) 当基金份额持有人的利益与基金管理公司，基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持（）。A 基金份额持有人利益优先的原则B 基金托管银行利益优先的原则C 基金管理公司,基金托管银行,基金份额持有人利益兼顾原则D 基金管理公司利益优先的原则(10) 下列关于基金托管人的基金估值责任的表述,不正确的是()。A 基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任B 托管银行应认真审阅基金管理公司采用的估值原则C 托管银行应认真审阅基金管理公司采用的估值程序D 我国基金资产估值的责任人是基金托管人(11) 封闭式基金份额净值由（ ）进行公告。A 基金托管人B 上市的证

4、券交易所C 基金管理人D 基金管理人协同基金托管人(12) 我国基金监管的首要目标是( )。A 降低系统风险B 保证市场的公平、效率、透明C 保护投资者利益D 推动基金业得规范发展(13) 基金管理公司的投资研究一般不包括（）。A 宏观与策略研究B 微观与策略研究C 行业研究D 个股研究(14) ()应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性,并就其保证承担个别及连带责任。A 基金管理人B 基金管理人及其董事C 基金托管人D 代销机构(15) 以下哪项关于保本基金的描述是错误的（）。A 投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获取潜在的回报B 保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或者一定回

5、报C 在任意时点保证投资者本金安全D 采用投资组合保险策略(16) 如果投资者认为市场效率较强时，可采取（）策略。A 指数化策略B 免疫与现金流量匹配策略C 积极投资策略D 应急免疫(17) 根据国际国内基金市场的实践,基金市场建立和发展的基础是()。A 信息披露B 销售监管C 申请核准D 以上都不对(18) 基金N与基金M具有相同的贝塔值，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的特雷诺指数（）。A 大于两倍的基金M的特雷诺指数B 等于两倍的基金M的特雷诺指数C 小于两倍的基金M的特雷诺指数D 以上说法都不正确(19) 证券投资基金发行时，如基金销售未达到规定的规模而募集失败，应由（ ）向投

6、资人退还认购款及利息。A 基金当事人B 基金管理人C 基金代销人D 基金托管人(20) 目前,在我国的证券投资基金估值中,通常按照()对上市流通的有价证券进行估值。A 开盘价B 市价C 公允价值D 交易价格(21) 基金运作信息披露文件不包括( )。A 基金年度、半年度、季度报告B 基金份额上市交易公告书C 基金资产净值和份额净值公告D 基金合同和基金份额发售公告(22) 以下资产配置策略中,不随市场变动而采取行动的策略是( )。A 恒定混合策略B 投资组合保险策略C 动态资产配置策略D 买入并持有策略(23) 投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括（）。A 汇率风险B 经营风险C 购买力风

7、险D 再投资风险(24) 用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为基准来测度任何组合绩效的方法是（）。A 特雷诺指数B 夏普指数C 詹森指数D 以上都不对(25) 交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。A 基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B 投资指令必须经董事会讨论后方能确定C 基金经理可以直接向交易员下达投资指令D 基金经理可以直接进行交易(26) 下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。A 强制信息披露制度可以有效防止利益冲突与利益输送，有利于投资者利益的保护B 真实、准确

8、、完整、公开的信息披露是树立整个基金行业信力的基石C 我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、自律规则三个层次D 基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要义务人(27) 基金评级的核心指标是()。A 收益指标B 信用指标C 能反映风险收益特征的指标D 波动指标(28) 根据有关规定，结算备付金帐户以（）的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分别设立。A 托管人B 管理人C 基金份额持有人D 基金(29) 基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产净值的复核,不包括对()的核对。A 基金资产净值B 基金份额申购C 赎回价格D 基金的市场价格(30) 按照主要投资对象不同,可将基

9、金分为( )。A 股票基金、债券基金、保本基金、ETFB 股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金C 股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金D 成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金(31) A证券的预期收益率为10%,B证券的预期收益率为20%,A证券和B证券占投资组合的比重分别为40%和60%,则该投资组合的预期收益率为( )。A 20%B 30%C 10%D 16%(32) 基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，（）营业税。A 免征B 缓征C 按基金法征收D 按税法征收(33) 依照证券投资基金会计核算办法规定,发生的基金运作费用如果影响（）小数点后第五位,应采用待摊或预

10、约的方法。A 基金份额净值B 基金资产总值C 基金所有者权益D 基金资产净值(34) 以下说法错误的是（）A 夏普指数调整的是全部风险，而特雷诺指数调整的则为系统风险B 夏普指数与特雷诺指数衡量的都是单位风险的收益率，因而两者对风险的计算相同C 夏普指数与特雷诺指数在对基金绩效的排序结论上有可能不一致D 特雷诺指数与詹森指数只考虑了绩效的深度，而夏普指数则同时考虑了绩效的深度与广度(35) 偏股型混合基金的股票配置比例通常为( )。A 30%-50%B 20%-30%C 50%-70%D 10%-20%(36) 中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内现场检查基金公司设立准备情况。

11、A 4B 5C 6D 3(37) 投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统,自( )起,投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。A T+2B T+3C T+0D T+1(38) 根据基金依法披露的信息,基金份额持有人可以()。A 申购基金B 召开持有人大会C 赎回基金D 买卖基金(39) 以投资组合保险策略进行资产配置,对市场流动性的要求是（）。A 适中B 较高C 不确定D 较低(40) 基金管理公司股票投资研究的落脚点是()。A 股票组合研究B 行业研究C 个股投资价值判断D 宏观与策略研究(41) 当市场表现出强烈的上升或下降的趋势时,恒定混合资产配置策略的表现是( )买

12、入并持有策略。A 可能优于也可能劣与B 优于C 劣与D 等同于(42) 美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（）类。A 32B 33C 34D 35(43) 基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件,这些当事人不包括（）。A 基金托管人B 基金份额持有人C 基金的小机构D 基金管理人(44) 证券投资基金的银行存款账户是以（）的名义开立。A 托管人和基金联名B 基金托管人C 基金D 基金管理人(45) 在马柯威茨均值方差模型中,在不允许卖空的情况下,由四种风险证券构建的证券组合的可行集是()。A 直线B 无限区域C 有限区域D 曲线(46) 基金绩效衡量

13、的意义在于()。A 实现收益最大化B 为进一步的投资选择提供决策依据C 规避风险D 减少损失(47) 基金管理公司的核心业务是（）。A 基金设立B 基金投资C 基金发行D 风险管理(48) （）年,国务院批准,颁布了证券投资基金管理暂行办法,这是我国首次颁布的规范证券基金运作的行政法规,为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。A 1995B 1998C 1997D 1999(49) 以下不属于我国基金运作监管内容的是（）。A 对基金募集申请的核准B 基金信息披露的监管C 对基金托管银行的监管D 基金投资与交易行为的监管(50) 基金产品设计的起点在于()。A 确定具体的目标客户B 了解投

14、资者的风险收益偏好C 选择金融工具及其组合D 详细了解产品市场的信息(51) （）不属于基金资产承担的费用。A 基金管理费B 基金转换费C 基金托管费D 信息披露费(52) 若不允许卖空,在以期望收益率为纵坐标,标准差为横坐标的坐标系中,由不完全相关的风险证券A和风险证券B构建的证券组合一定位于（）。A 连接A和B的直线成任一弯曲的曲线上B A和B的组合线的延长线上C 连接A和B直线上D 连接A和B的一条连续曲线上(53) 根据证券投资基金运作管理办法的规定,( )为股票基金。A 50%以上的基金资产投资于股票B 60%以上的基金资产投资于股票C 30%以上的基金资产投资于股票D 40%以上的

15、基金资产投资于股票(54) 美国的投资公司法和投资顾问法于()年颁布,这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。A 1940B 1950C 1929D 1965(55) 以下关于基金托管银行监管的说法中,正确的是（）。A 基金托管业务的监管主要由中国证监会负责B 中国证监会对托管银行监管只涉及市场准入监管C 基金托管业务的监管主要由中国银监会负责D 基金托管人资格由中国银监会核准(56) 在证券投资基金营销过程管理的内容中，对营销业绩进行评估并根据结果进行行为调整的环节为（ ）。A 营销控制B 营销实施C 营销计划D 营销分析(57) 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法,投资人T日申购

16、基金成功,基金注册登记人在( )日为投资人登记权益。A T+3B T+2C TD T+1(58) 下列关于有效市场的说法中,不正确的是()。A 可分为强式有效市场、半强式有效市场和弱式有效市场B 弱式有效市场假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息C 市场不可能是严格有效的D 市场不可能是完全无效的(59) 在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为（）。A 0.1元B 0.01元C 0.001元D 0.0001元(60) 根据现代组合理论,能够反映投资组合风险大小的定量指标,除了组合的方差外,还有( )。A 利率B Alpha系数C 相关系数D Beta系数多选

17、题(61) 当股票价格保持单方向持续运动时 。A 恒定混合策略的表现劣于买入并持有策略B 投资组合保险策略的表现劣于买入并持有策略C 投资组合保险策略的表现优于买入并持有策略D 恒定混合策略的表现优于买入并持有策略(62) 资本资产定价模型（CAPM）依赖的假设包括（ ）。A 投资者可以以相同的无风险利率进行无限制的借贷B 市场是无效的C 投资者以期望收益率和方差或标准差为基础选择投资组合D 投资者对于证券的收益和风险具有不同的预期(63) 股利贴现模型中的预期未来现金流量通常包括()。A 股票的现价B 未来某时股票的预期售价C 预期的股利支付D 股票的收益(64) 下列关于我国证券投资基金的

18、表述,正确的有( )。A 投资者通过购买基金份额方式间接进行证券投资B 每只基金都有一个基金合同C 证券投资基金是一种间接投资工具D 证券投资基金通过发行基金份额方式募集(65) 基金产品定价中，需要考虑的因素包括（）。A 产品类型B 市场环境C 客户特性D 渠道特性(66) 基金临时信息披露的重大事件包括 。A 转换基金运作方式B 基金份额净值计较错误金额达基金发呢净值的0.2%C 更换基金管理人或托管人D 基金经理发生变动(67) 根据规定,商业银行从事基金托管业务,除需要设有专门的基金托管部外,还要具备的条件包括（）。A 具备安全保管基金财产的条件B 取得基金从业资格的专职人员达到法定人

19、数C 具备安全高效的清算,交割系统D 净资产和资本充足率符合有关规定(68) 以下关于开放式基金认购的表述,正确的有( )。A 认购申请需要明确认购基金的具体份额B 认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认C 销售机构对认购申请的受理并不表示该申请一定能够成功D 认购申请是否成功以注册登记机构的确认结果为准(69) 在基金招募说明书中符合有关基金销售费用规范的有（）。A 申购费（认购费）不得超过认购或申购金额的5%，可以采用前端收费方式或后端收费方式B 赎回费不得超过基金份额赎回金额的5%，应当将不低于赎回费总额的25%归入基金财产C 持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的

20、赎回费D 持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费(70) 基金合同当事人包括（ ）。A 基金份额持有人B 销售代理人C 基金托管人D 基金管理人(71) 进行基金费用核算时，以下哪些费用一般按日计提，并于当日确认为费用（ ）。A 管理费B 托管费C 预提费用D 摊销费用(72) 基金管理人自受理基金份额持有人有效赎回申请之日起,可以选择在( )个工作日内将赎回项款划出。A 9B 2C 3D 7(73) 根据有关规定,基金管理公司的独立董事制度应当满足以下哪些要求( )。A 独立董事人数不得少于3人B 在审议公司及基金投资运作的重大关联交易时,须经2/3以上董事同意C

21、 独立董事人数不得少于5人D 独立董事人数不得少于董事会人数的1/3(74) 根据我国的法律法规，基金管理公司董事会审议下列事项应当经过2/3以上的独立董事通过（ ）。A 审议半年度及年度报告B 公司及基金投资运作中的重大关联交易C 公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所D 更换高级基金经理(75) 下列关于基金管理费的说法,正确的有()。A 基金风险程度越高，基金管理费率越高B 货币市场基金的基金管理费率最低C 基金管理费通常与基金规模成正比，与风险成反比D 基金管理费通常与基金规模成反比，与风险成正比(76) 基金托管人内部控制的基本要素包括( )。A 风险评估B 控制环境C 控制活

22、动D 信息沟通(77) 关于基金托管人的内部控制，正确的有（）。A 基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、投资监督、会计核算和估值3个方面B 保障基金托管业务的安全、有效、稳健运行是内部控制的目标之一C 内部控制的原则有合法性、及时性、审慎性、有效性和独立性D 内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控(78) 基金收入主要来源于()等方面。A 利息收入B 投资收益C 手续费返还D ETF替代损益(79) 基金销售机构的监察稽核人员对于（）应当向基金销售机构管理层或监管机构报告。A 异常交易情况B 巨额赎回情况C 重大风险隐患D 发现违法违规行为(80) 证券投

23、资基金托管人应当履行的职责包括（）。A 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见C 对所管理的不同基金财产分别管理，分别记账D 计算并公告基金资产净值(81) 根据证券投资基金销售管理办法等的有关规定,基金管理人、代销机构从事基金销售活动时不得有以下情形()。A 压低基金的收费水平B 以低于成本的销售费率销售基金C 募集期间对认购费打折D 采取抽奖等方式销售基金(82) 下列关于封闭式基金交易账户的陈述，正确的有（）。A 投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户B 个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续C 每个投资者使用个人

24、身份证件可以开设2个基金账户D 已开设证券账户的投资者可以再开设1个基金账户(83) 目前,我国证券投资基金的基本特征主要有( )。A 组合投资B 专业管理C 独立托管D 内部运作(84) 关于证券组合可行域的说法,正确的有()。A 左边界必然向外凸或呈线性B 不会出现凹陷C 右边界必然向外凸或呈线性D 可能出现凹陷(85) 以下关于投资组合的收益和风险的论述,正确的有()。A 证券组合的期望收益率和风险可以用期望收益率和方差来度量B 证券投资组合的期望收益率和方差不能通过由其构成的单一证券的期望收益率和方差来表达C 投资者可以根据自己对收益率和方差的偏好，选择自己最满意的组合D 在计算机技术

25、尚不发达的20世纪50年代，证券组合理论已经运用于大规模市场(86) 下列各项属于基金销售中反洗钱要求的是（）。A 采取相应的措施识别客户身份B 核对客户的有效身份证件C 确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名称一致D 留存有效身份证件的复印件或者影印件(87) 用以反映价量关系的规则或理论不包括（）。A 简单过滤器规则B 逆时针曲线理论C 移动平均法D 葛兰碧法则(88) 基金因投资股票而带来的投资收益主要包括( )。A 存款利息收入B 股票股利C 股票价差收入D 现金股利(89) 关于基金评级,以下描述正确的有（）。A 基金评级结果应当以基金评级机构的名义发布B 只能对同类型的基金进

26、行比较评级C 基金评级结果应当以基金评级人员个人的名义发布D 可以对不同类别的基金进行比较评级(90) 下列关于LOF份额的跨系统转托管说法正确的是（ ）。A 需要两个交易日的时间B 需要一个交易日的时间C 如处理成功T+2日起，托管转入的基金份额可以赎回或卖出D 如处理成功T+1日起，托管转入的基金份额可以赎回或卖出(91) 以下关于基金托管人从事基金托管业务技术系统的描述，不正确的是（ ）。A 所有托管银行应该配置相同的技术系统，以便统一管理B 应该配置与基金管理人相同的技术系统，以便准确进行估值C 应该配置独立的托管业务技术系统，以保持托管业务的独立运作D 清算交割系统应保证资金在1小时

27、内会划到账(92) 在基金管理公司内参与投资决策的部门有（）。A 研究发展部B 基金投资部C 投资决策委员会D 风险控制委员会(93) 资产保管是基金托管业务的重要方面，可能存在着多方面的风险，其中不属于资产保管风险的是（）。A 各类账户开设不及时、不独立B 资金清算和交收不及时C 核算办法不合理D 印章使用不规范(94) 消极债券组合中免疫策略包括()。A 满足单一负债要求的投资组合免疫策略B 多重负债下的组合免疫策略C 指数化投资策略D 多重负债下的现金流匹配策略(95) 在对货币基金进行宣传推介时,不能使用的表述有( )。A 货币基金的最低收益略高于同期的定期存款收益B 货币基金等同银行

28、存款C 货币基金只投资央票等短期债券,盈利有保障D 货币基金的最低收益高于同期的活期存款收益(96) 对基金资产估值负相应责任的有（）。A 基金管理人B 基金托管人C 基金持有人D 基金发起人(97) 证券投资基金的客户服务方式包括()。A 电话服务中心B 邮寄服务C 互联网的应用D 媒体和宣传手册的应用(98) 在基金的费用中,属于基金投资者在“买入”与“卖出”基金环节一次性支付的费用包括()A 认购费B 申购费C 赎回费D 管理费(99) 为加强对基金管理公司投资管理人员的管理,公司应建立以下()。A 建立健全聘用制度及离任管理制度B 建立健全信息管理及保密制度C 建立健全记录和档案管理制

29、度D 建立健全利益冲突管理制度(100) 下列关于我国证券投资基金的表述,正确的是()。A 具有组合投资的特点B 具有风险共担的特点C 具有独立托管的特点D 是一种直接投资工具(101) 下列关于交易型开放式指数基金（ETF）的说法，正确的有（）。A 被动型的指数型基金B 在场内和场外都可以进行申购和赎回C 实行一级市场与二级市场并存的交易制度D 申购和赎回时基金份额与现金的对价(102) 基金招募说明书中包含的信息有 ，需投资者关注。A 基金运作费用的费率水平,收取方式B 基金份额发售的日期,价格,期限C 基金效益目标,投资范围,投资策略D 基金业绩比较基准,投资策略,投资限制(103) 依

30、据国家法律、法规和基金合同的规定,属于基金管理人职责的有( )。A 管理并运作基金资产B 按规定披露基金信息C 持有并保管基金资产D 计算并公布基金资产净值(104) 对基金募集申请材料进行的合规性审查，主要包括以下哪些方面（ ）。A 拟任基金管理人的业绩审核B 拟募集的基金符合要求C 基金托管人应为具有基金托管资格的商业银行D 拟任基金管理人具备法规规定的条件(105) 基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，不符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有（）。A 采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金B 以低于成本的销售费率销售基金C 承诺募集期间对认购费用打折D 以上都是(

31、106) 计算基金简单收益率需已知的变量包括（ ）。A 期初基金份额净值B 期末基金份额净值C 期内基金分红金额D 分红的具体日期(107) 对基金销售业务的规范包括（）。A 基金销售支付结算B 基金宣传推介材料C 基金销售费用D 其他业务规范(108) 指数基金的投资管理人（）。A 办理基金份额的发售申购赎回等事项B 依法募集基金C 办理基金备案手续D 编制中期及年度基金报告(109) 依据国家法律、法规和基金合同的规定，属于基金管理人职责的有（）。A 资产保管B 基金的设立、募集、资产运用C 客户服务和收益分配D 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项(110) 投资者资产配置是根据

32、投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配，可用于配置的资产类别包括（）。A 现金B 固定收益证券C 股票、贵金属D 不动产判断题(111) 当投资者认为市场效率较强时，可采取指数化的投资策略。当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊的需求时，可采取积极的投资策略。A 正确B 错误(112) 取得基金代销业务资格的商业银行,可以委托其他机构代理销售基金。A 正确B 错误(113) 马科维茨的投资组合理论确定了风险资产组合的有效边界与市场投资组合的关系。A 正确B 错误(114) 股票基金通过分散投资可以降低系统风险和非系统风险。A 正确B 错误(115) 实物申购、赎回机制是ET

33、F的最大特色,这种安排使ETF省却了用现金购买股票以及为应付赎回而卖出股票的环节。A 正确B 错误(116) 37.根据规定,基金托管人必须将其托管的基金与托管人的自有资产严格分开,对不同基金分别设立账户,实行分帐管理。A 正确B 错误(117) 基金托管人依据基金注册登记人的指令向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项。A 正确B 错误(118) 16.封闭式基金在证券交易所上市交易,通过证券公司进行委托买卖。A 正确B 错误(119) 久期是测量债券价格相对于收益率变动的敏感性指标。A 正确B 错误(120) 基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,基金托管人应履行向基金管理人追偿的义务

34、。（）A 正确B 错误(121) 很多基金在投资风格上并非始终如一,而是会根据市场环境对投资风格进行不断地调整,以期获得更好的投资回报,这就是所谓的风格变化现象。（）A 正确B 错误(122) 有效的资产配置可以起到降低风险、提高收益的作用。A 正确B 错误(123) 3.詹森指数是由詹森在CAPM模型基础上发展出的一个风险调整差异衡量指标。A 正确B 错误(124) 如果某只基金的估值出现错误,需要向投资人赔偿,该赔偿责任应由基金管理人全部承担。A 正确B 错误(125) 套利定价模型的一个假设,所有证券的收益都受到一个共同因素的影响。A 正确B 错误(126) LOF基金可以是被动管理的基

35、金,也可以是主动管理的基金。（）A 正确B 错误(127) 30.基金托管人具有监督基金投资的职责,应当对基金宣传推介材料出具合规意见书。A 正确B 错误(127) 30.基金托管人具有监督基金投资的职责,应当对基金宣传推介材料出具合规意见书。A 正确B 错误(128) 按照我国现行法规，申请取得基金托管资格，应当具备的条件之一是：最近3个会计年度的年末净资产均不低于3亿元人民币，资产充足率符合监管部门的有关规定。A 正确B 错误(130) ETF收益与标的指数收益之间的偏离程度是评判ETF是否成功的一个指标。（）A 正确B 错误(131) 经投委员会审批同意,基金经理可以直接向交易员下达投资

36、指令。A 正确B 错误(132) 基金托管协议是明确基金管理人、基金托管人和基金注册登记机构各自职责的协议。A 正确B 错误(133) 分析股票基金的指标不能用于对债券基金的分析上。（）A 正确B 错误(134) 监管部门对基金营销活动的监管是基金营销环境分析的重要内容。A 正确B 错误(135) 持股集中度越高,说明基金在前十大重仓股得投资越多,基金的风险越高。A 正确B 错误(136) 为保证基金会计核算和基金净值计算的准确性，基金管理人和托管人须配置相同的技术系统。A 正确B 错误(137) 动态资产配置是根据资本市场环境及经济条件,对资产配置状态进行动态调整,从而增加投资组合价值的积极

37、战略。（）A 正确B 错误(138) 费率优惠是基金促销手段中营业推广的方法之一。A 正确B 错误(139) 根据我国的有关法规,基金管理公司变更股东出资比例,需报中国证券业协会备案。（）A 正确B 错误(140) 1.基金托管人对不同类型的基金监督的内容基本是一致的。A 正确B 错误(141) 39.久期是测量债券价格相对于收益率变动的敏感性指标。A 正确B 错误(142) 封闭式基金和开放式基金的交易都是通过中介机构在投资人和投资人之间进行的。A 正确B 错误(143) 在我国,开放式债券基金赎回以赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基础进行。A 正确B 错误(144) 反映

38、股票基金风险大小的主要指标有久期、标准差、贝塔值、投资组合平均剩余期限等。A 正确B 错误(145) 基金销售机构向投资人提供除法定或基金合同、招募说明书约定以外的附加服务时，不得向基金投资人收取增值服务费。A 正确B 错误(146) 基金的全体发起人必须保证招募说明书不得含有虚假内容、误导性陈述或重大遗漏，并就其保证承担个别责任。A 正确B 错误(147) 开放式基金的注册登记机构的主要责任是设立和维护基金份额持有人名册,根据投资者的申购、赎回进行资金清算。（）A 正确B 错误(148) 从海外成熟市场的经验看，判断基金业绩优劣的时间跨度至少应在36个月以上。A 正确B 错误(149) 假定

39、某一只保本基金的保本期为3年,则在该期间内投资人不能赎回基金份额。（）A 正确B 错误(150) 基金的代销渠道对客户的控制力弱,但有广泛的客户基础。A 正确B 错误基金押题卷五（解析）单选题(1) 下列不属于基金市场营销特殊性的是（ ）。A 规范性B 服务性C 专业性D 长久性专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：130基金市场营销特殊性包括：规范性、服务性、专业性、持续性、适用性。(2) 投资者在强趋势的市场中的最优策略为（ ）。A 投资组合保险策略B 恒定混合策略C 战术性资产配置策略D 买入并持有策略专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中 页码：309在易变

40、、波动性大的市场环境中最优策略为恒定混合策略；在牛市买入并持有策略为最优策略。(3) 基金运作中的定期报告包括()。A 基金年度报告B 基金合同C 基金招募说明书D 基金托管协议专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：199-200其他的属于基金募集期间的三大信息披露文件。(4) 基金合同所包含的重要信息不包括()。A 基金运作方式B 基金运作费用C 基金存续期D 基金投资基本要素专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：196基金合同包含以下两类重要信息： 1.基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息。例如，基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回

41、的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。此类信息一般也会在基金招募说明书中出现。2.基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。 (5) 基金销售机构内部控制原则不包括（）。A 健全性原则B 有效性原则C 及时性原则D 审慎性原则专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：157基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性、审慎性原则。(6) 某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为（）。A 9523.81B 9383.06C 9852.

42、22D 9535.33专家解析：正确答案：B 题型：计算题 难易度：易 页码：67净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=10000/（1+1.5%）=9852.22; 申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.0500=9383.06(7) 以下关于基金管理公司高级管理人员的有关资格管理的表述中,正确的是( )。A 基金公司总经理的任选或者改任,应当报中国证监会审核B 基金管理公司的董事和基金经理的任免,不用报中国证监会C 未经中国证监会核准,基金管理公司不得选任高级管理人员,但可以决定代为履行高级管理人员职务的人员,且需报中国证监会备案D 未经中国银监会核准,基金托管

43、银行不得任选或者改任高级管理人员专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：239按现行法规规定，基金行业高级管理人员的选任或改任，应报经中国证监会审核。基金管理公司的董事长和基金经理的任免，也应当向中国证监会报告。基金管理公司董事的任免，也应当向中国证监会报告。(8) 交易所资金清算在()日执行清算指令。A T+3B T+2C T+1D T+0专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：118交易所资金清算在T+1日执行清算指令。(9) 当基金份额持有人的利益与基金管理公司，基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持（）。A 基金份额持有人利益优先的原则B 基金

44、托管银行利益优先的原则C 基金管理公司,基金托管银行,基金份额持有人利益兼顾原则D 基金管理公司利益优先的原则专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：99在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益。(10) 下列关于基金托管人的基金估值责任的表述,不正确的是()。A 基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任B 托管银行应认真审阅基金管理公司采用的估值原则C 托管银行应认真审阅基金管理公司采用的估值程序D 我国基金资产估值的责任人是基金托管人专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：164我国基金资产估值的责

45、任人是基金管理人。(11) 封闭式基金份额净值由（ ）进行公告。A 基金托管人B 上市的证券交易所C 基金管理人D 基金管理人协同基金托管人专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：192根据证券投资基金信息披露管理办法规定,基金管理人应当至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。(12) 我国基金监管的首要目标是( )。A 降低系统风险B 保证市场的公平、效率、透明C 保护投资者利益D 推动基金业得规范发展专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：211基金监管的首要目标是保护投资者利益。(13) 基金管理公司的投资研究一般不包括（）。A 宏观与策略研究B

46、微观与策略研究C 行业研究D 个股研究专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：94基金管理公司研究部的研究内容一般包括：宏观与策略研究、行业研究、个股研究。(14) ()应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性,并就其保证承担个别及连带责任。A 基金管理人B 基金管理人及其董事C 基金托管人D 代销机构专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：201管理人及其董事应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性,并就其保证承担个别及连带责任。(15) 以下哪项关于保本基金的描述是错误的（）。A 投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获取潜在的回报B 保证投资者投

47、资到期时至少能够获得投资本金或者一定回报C 在任意时点保证投资者本金安全D 采用投资组合保险策略专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：42-44保本基金也有一定程度的投资风险。(16) 如果投资者认为市场效率较强时，可采取（）策略。A 指数化策略B 免疫与现金流量匹配策略C 积极投资策略D 应急免疫专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：351如果投资者认为市场效率较强时，可采取指数化策略。(17) 根据国际国内基金市场的实践,基金市场建立和发展的基础是()。A 信息披露B 销售监管C 申请核准D 以上都不对专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页

48、码：232各国（地区）基金市场产生和发展的历史表明，信息披露是基金市场建立和发展的基础，信息披露制度是基金市场管理制度的基石。(18) 基金N与基金M具有相同的贝塔值，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的特雷诺指数（）。A 大于两倍的基金M的特雷诺指数B 等于两倍的基金M的特雷诺指数C 小于两倍的基金M的特雷诺指数D 以上说法都不正确专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：难 页码：362考察特雷诺指数的公式。(19) 证券投资基金发行时，如基金销售未达到规定的规模而募集失败，应由（ ）向投资人退还认购款及利息。A 基金当事人B 基金管理人C 基金代销人D 基金托管人专家解析：正确

49、答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：59基金募集失败，应由基金管理人承担责任。(20) 目前,在我国的证券投资基金估值中,通常按照()对上市流通的有价证券进行估值。A 开盘价B 市价C 公允价值D 交易价格专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：165通常对上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值。(21) 基金运作信息披露文件不包括( )。A 基金年度、半年度、季度报告B 基金份额上市交易公告书C 基金资产净值和份额净值公告D 基金合同和基金份额发售公告专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：189基金运作信息披露文件包括：基金份额

50、上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告、基金年度报告、半年度报告、季度报告。(22) 以下资产配置策略中,不随市场变动而采取行动的策略是( )。A 恒定混合策略B 投资组合保险策略C 动态资产配置策略D 买入并持有策略专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：309买入并持有策略为消极型资产配置策略，在市场变化时不采取行动，支付模式为直线。(23) 投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括（）。A 汇率风险B 经营风险C 购买力风险D 再投资风险专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：337投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括汇率风险。(24) 用证券投资

51、组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为基准来测度任何组合绩效的方法是（）。A 特雷诺指数B 夏普指数C 詹森指数D 以上都不对专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：364用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为基准来测度任何组合绩效的方法是夏普指数。(25) 交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。A 基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B 投资指令必须经董事会讨论后方能确定C 基金经理可以直接向交易员下达投资指令D 基金经理可以直接进行交易专家解析：

52、正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：95考察对基金经理的运作管理。(26) 下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。A 强制信息披露制度可以有效防止利益冲突与利益输送，有利于投资者利益的保护B 真实、准确、完整、公开的信息披露是树立整个基金行业信力的基石C 我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、自律规则三个层次D 基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要义务人专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：185真实、准确、完整、及时的信息披露是树立整个基金行业信力的基石；我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个层次；基金管理

53、人、基金托管人士基金信息披露的主要义务人。(27) 基金评级的核心指标是()。A 收益指标B 信用指标C 能反映风险收益特征的指标D 波动指标专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：54对基金的评级主要通过能反映基金风险收益特征的指标体系或评级模型对基金定期公布的数据进行分析。(28) 根据有关规定，结算备付金帐户以（）的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分别设立。A 托管人B 管理人C 基金份额持有人D 基金专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：116结算备付金帐户以托管人的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分别设立。(29) 基金托管人对基

54、金管理人的估值结果即基金资产净值的复核,不包括对()的核对。A 基金资产净值B 基金份额申购C 赎回价格D 基金的市场价格专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：164托管银行在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序。(30) 按照主要投资对象不同,可将基金分为( )。A 股票基金、债券基金、保本基金、ETFB 股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金C 股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金D 成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：23根据投资对象的不同，

55、可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。(31) A证券的预期收益率为10%,B证券的预期收益率为20%,A证券和B证券占投资组合的比重分别为40%和60%,则该投资组合的预期收益率为( )。A 20%B 30%C 10%D 16%专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：257证券组合P的收益率为Rp=xara+xbrb=10%*40%+20%*60%=16%。(32) 基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，（）营业税。A 免征B 缓征C 按基金法征收D 按税法征收专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：183考察基金的税收。管理人运用

56、基金买卖股票、债券的差价收入，免征营业税。(33) 依照证券投资基金会计核算办法规定,发生的基金运作费用如果影响（）小数点后第五位,应采用待摊或预约的方法。A 基金份额净值B 基金资产总值C 基金所有者权益D 基金资产净值专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：170按照有关规定，发生的这些费用如果影响基金份额净值小数点后5位的，即发生的费用大于基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。(34) 以下说法错误的是（）A 夏普指数调整的是全部风险，而特雷诺指数调整的则为系统风险B 夏普指数与特雷诺指数衡量的都是单位风险的收益率，因而两者对风险的计算相同C 夏普指数与

57、特雷诺指数在对基金绩效的排序结论上有可能不一致D 特雷诺指数与詹森指数只考虑了绩效的深度，而夏普指数则同时考虑了绩效的深度与广度专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：366-367夏普指数与特雷诺指数尽管衡量的都是单位风险的收益率，三两者对风险的计量不同。(35) 偏股型混合基金的股票配置比例通常为( )。A 30%-50%B 20%-30%C 50%-70%D 10%-20%专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：41偏股型基金中股票的配置比例较高，通常，股票的配置比例为50%70%。(36) 中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内现场检查基金

58、公司设立准备情况。A 4B 5C 6D 3专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：218自受理基金管理公司设立申请之日起5个月内现场检查基金公司设立准备情况。(37) 投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统,自( )起,投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。A T+2B T+3C T+0D T+1专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：76LOF份额是分系统登记的，目前，基金份额的跨系统转托管需要2个交易日的时间，即持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请；如处理成功，T+2日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。(38) 根据基金依法披露的

59、信息,基金份额持有人可以()。A 申购基金B 召开持有人大会C 赎回基金D 买卖基金专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：194基金份额持有人可以召开持有人大会。(39) 以投资组合保险策略进行资产配置,对市场流动性的要求是（）。A 适中B 较高C 不确定D 较低专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：309投资组合保险策略要求市场流动性较高。(40) 基金管理公司股票投资研究的落脚点是()。A 股票组合研究B 行业研究C 个股投资价值判断D 宏观与策略研究专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：94基金管理公司股票投资研究的落脚点是个股投资价值判断。(41) 当市场表现出强烈的上升或下降的趋势时,恒定混合资产配置策略的表现是( )买入并持有策略。A 可能优于也可能劣与B 优于C 劣与D 等同于专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易