jxdhsc9年证券投资基金模拟题及答案

《jxdhsc9年证券投资基金模拟题及答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《jxdhsc9年证券投资基金模拟题及答案（21页珍藏版）》请在装配图网上搜索。

1、、 . 我们打败了敌人。 我们把敌人打败了。2009年证券投资基金模拟题一、单选题（共60题，共30分）1. 证券投资交易的买卖价差越小，投资人为达成交易所需要付出的成本和代价（ ） 。 （0.5分） A.越大 B.不变 C.越小 D.不能判定 标准答案：C 2. （ ） 是基金市场交易价格的价值基础，基金的市场价格以这为中心上下波动。 （0.5分） A.基金面值 B.基金的发行价格 C.101元 D.基金单位的资产净值 标准答案：D 3. 债券收益与市场利率的关系是（ ） （0.5分） A.同方向 B.无关 C.反方向 D.无确定关系 标准答案：A 4. 契约型基金管理人的管理费，是指基金管

2、理人根据（ ） 所获得的管理运作基金的报酬。 （0.5分） A.基金契约 B.基金章程 C.基金信托契约 D.基金托管契约 标准答案：A 5. 一般情况下，基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策的机构是（ ） 。 （0.5分） A.投资决策委员会 B.风险控制委员会 C.董事会 D.基金持有人大会 标准答案：B 6. 基金持有人大会表决时，基金持有人表决权的决定方式是（ ） 。 （0.5分） A.所持每份基金单位有一票 B.基金持有人每人一票 C.作为基金发起人的基金持有人具有否决权 D.作为基金托管人的商业银行具有否决权 标准答案：A 7. 对基金信息披露质量的最低要求是（ ） （0.5

3、分） A.通俗性 B.真实性 C.时效性 D.全面性 标准答案：B 8. 目前，我国基金管理公司自批准筹建之日起（ ） 个月内必须开业。 （0.5分） A.6 B.9 C.12 D.18 标准答案：A 9. 我国证券投资基金托管费以（ ） 为基础计提。 （0.5分） A.基金资产总值 B.基金资产净值 C.基金发行规模 D.固定金额 标准答案：B 10. 基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于（ ） 。 （0.5分） A.2/3 B.1/3 C.1/2 D.3/5 标准答案：B 11. 投资组合的绩效归属模型不包括（ ） 。 （0.5分） A.资产混合效率 B.资产风险管理 C.资

4、产类别效率 D.资产配置效率 标准答案：B 12. 在我国，基金托管人可由（ ） 来担任。 （0.5分） A.保险公司 B.证券公司 C.信托投资公司 D.商业银行 标准答案：D 13. 采用下列何种策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票（ ） 。 （0.5分） A.战略性资产配置 B.恒定混合策略 C.战术性资产配置 D.投资组合保险策略 标准答案：B 14. 成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变（ ） 的百分比来对基金择时能力所进行的一种衡量方法。 （0.5分） A.现金比例 B.资产比率 C.债券比例 D.股票比例 标准答案：A 15. 基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向

5、型和（ ） （0.5分） A.顾客导向型 B.营销导向型 C.渠道导向型 D.投资顾问型 标准答案：B 16. 申请设立开放式基金须在人才技术设施上能保证每周于少（ ） 次向投资者公布基金资产净值和赎回价格。 （0.5分） A.1 B.2 C.3 D.5 标准答案：A 17. 投资人可以通过基账户买卖（ ） 。 （0.5分） A.封闭式基金 B.A股 C.B股 D.债券 标准答案：A 18. 基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是（ ） 。 （0.5分） A.获得更多的投资收益 B.保护投资者的利益 C.控制投资风险 D.防止内部人控制 标准答案：B 19. 符合规定的董事候选人

6、拟被多家基金管理公司聘任的，其应聘任职基金管理公司的数量不应多于（ ） （0.5分） A.2个 B.3个 C.5个 D.7个 标准答案：B 20. 当股票价格由升转降或由降转升，即市场处于易变的、无明显趋势的状态时，下列说法正确的是（ ） 。 （0.5分） A.恒定混合策略的表现优于买入并持有策略 B.投资组合保险策略的表现优于买入并持有策略 C.恒定混合策略的表现劣于买入并持有策略 D.以上都不对 标准答案：A 21. 建立在“一价原理”的基础上，认为两种具有相同风险的证券投资组合不能以不同的期望收益率出售的理论是（ ） （0.5分） A.资产组合理论 B.资本资产定价模型 C.套利定价模型

7、 D.有效市场假说 标准答案：C 22. 根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致（ ） （0.5分） A.低估证券的实际风险，进行过度交易 B.对不熟悉的股票资产敬而远之 C.选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来 D.追涨杀跌 标准答案：D 23. 目前我国基金设立实行的基本管理模式是（ ） （0.5分） A.审批制 B.注册制 C.审批制或注册制 D.校准制 标准答案：A 24. 我国封闭式基金上网定价发行手续费由（ ） 收取。 （0.5分） A.证券交易所 B.基金托管银行 C.证券登记结算公司 D.电子商务网站 标准答案：A 25. 全球第一个公司

8、型开放式投资基金是（ ） 。 （0.5分） A.英国“海外及殖民地政府信托” B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金” D.麦哲伦基金 标准答案：C 26. 基金管理公司应与选定的证券商签订协议，取得（ ） 个交易席位作为基金的专用交易席位。 （0.5分） A.一个 B.两个 C.多个 D.一个或多个 标准答案：D 27. 对基金信息披露范围的要求是（ ） 。 （0.5分） A.通俗性 B.真实性 C.时效性 D.全面性 标准答案：D 28. 在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（ ） 。 （0.5分） A.共同基金 B.单位信托基金 C.证券投

9、资信托基金 D.私募基金 标准答案：B 29. 什么是证券投资基金市场营销的中心（ ） （0.5分） A.产品设计 B.定价 C.促销 D.分销 标准答案：A 30. 我国的首只债券型基金是（ ） 。 （0.5分） A.南方宝元 B.华夏债券 C.华安创新 D.南方稳健 标准答案：A 31. 目前，我国证券投资基金的发起设立实行（ ） 。 （0.5分） A.注册制 B.核准制 C.备案制 D.审批制 标准答案：D 32. 开放式基金转托管业务的一步转托管为基金持有人在（ ） 办理转出、转入手续，过户登记确认后自动将基金单位转入持有人指定的销售机构。 （0.5分） A.原销售机构 B.基金托管机

10、构 C.基金管理机构 D.基金监管机构 标准答案：A 33. 依照开放式证券投资基金试点办法规定，开放式基金赎回费收入在扣除基本手续费后，余额应当归（ ） 所有。 （0.5分） A.基金管理公司 B.基金托管人 C.基金 D.基金发行人 标准答案：C 34. 封闭式基金溢价发行是指（ ） 。 （0.5分） A.基金按高于面值的价格发行 B.基金按低于面值的价格发行 C.基金按等于面值的价格发行 D.以上都不是 标准答案：A 35. 资产配置的主要类型的含义积极型股票投资战略的重要标志之一是（ ） （0.5分） A.指数化投资 B.长期持有 C.时机抉择 D.以上都不是 标准答案：C 36. 基

11、金管理公司投资管理的基本目标是（ ） 。 （0.5分） A.高回报 B.分散风险 C.高管理费和手续费 D.为客户寻求与风险相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全 标准答案：D 37. 基金管理人或基金托管人主要业务人员一年内变更达到多少比率，必须发布临时报告（ ） 。 （0.5分） A.10%以上 B.0.2 C.0.3 D.0.5 标准答案：C 38. 2002年开始，封闭式基金销售中放弃“比例配售”而采用了“敞开发售”方式的原因主要是（ ） 。 （0.5分） A.后者更为公平 B.封闭式基金发行困难，投资人认购不踊跃 C.后者发行费用较低 D.后者发行时间较短 标准答案：B 39.

12、基金管理公司的高级管理人员在非经营性机构兼职的，应当报（ ） 备案。 （0.5分） A.所任职的非经营性机构 B.聘任单位 C.证券交易所 D.中国证监会 标准答案：D 40. 我国第一只上市交易的投资基金是（ ） （0.5分） A.武汉证券投资基金 B.深圳南山风险投资基金 C.淄博乡镇企业基金 D.建业基金 标准答案：C 41. 根据沪、深交易所现行的资金清算规则，交易所交易资金清算时间为（ ） 日收盘前(下午3：00)。 （0.5分） A.T1 B.T0 C.T2 D.T3 标准答案：A 42. 开放式基金公开说明书的报告截止日为（ ） （0.5分） A.开放式基金成立后每年6月30日

13、B.开放式基金成立后每6个月的最后一日 C.开放式基金成立后每年12月31日 D.开放式基金成立后每会计年度最后工作日 标准答案：B 43. 基金管理公司投资决策委员会是基金管理公司（ ） （0.5分） A.常设机构 B.最高投资决策机构 C.最高权力机构 D.执行机构 标准答案：B 44. 门禁制度的执行情况信息的密级管理制度是否获利切实执行等，属于（ ） 的监察稽核 （0.5分） A.资讯管制 B.公司内部管理制度 C.基金投资决策与执行 D.公司财务与投资管理 标准答案：A 45. 基金托管人一般由（ ） 聘请 （0.5分） A.基金发起人 B.基金管理人 C.基金持有人大会 D.证券交

14、易所 标准答案：A 46. 在我国，一只证券投资基金投资于国家债券的比例不得低于该基金资产净值的（ ） （0.5分） A.0.1 B.0.3 C.0.2 D.0.4 标准答案：C 47. 我国私募基金是按（ ） 组织起来的。 （0.5分） A.信托法 B.证券法 C.目前没有法律依据 D.公司法 标准答案：C 48. 基金持有人大会在代表基金份额（ ） 以上的基金持有人出席时才可以召开。 （0.5分） A.0.15 B.0.5 C.0.51 D.0.3 标准答案：B 49. 积极的债券组合管理策略应急免疫和骑乘收益率曲线,如果要求债券组合的最低价值为200万元，剩余时间为2年，市场利率8%，则

15、应急免疫的触发点为（ ） （0.5分） A.16万元 B.100万元 C.17146万元 D.23328万元 标准答案：C 50. 基金会计的计量属性属于（ ） 。 （0.5分） A.历史成本 B.公允价值 C.重置成本 D.直接成本 标准答案：B 51. 基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是（ ） （0.5分） A.获得更多的投资收益 B.保护投资者的利益 C.控制投资风险 D.防止内部人控制 标准答案：B 52. 以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益风险搭配的证券投资基金是（ ） 。 （0.5分） A.指数基金 B

16、.成长型基金 C.收入型基金 D.平衡型基金 标准答案：D 53. 投资绩效的风险调整方法不包括（ ） 。 （0.5分） A.夏普比率 B.詹森指数 C.博迪比率 D.特雷诺比率 标准答案：C 54. 公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由（ ） 依照有关规定，组织股东有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。 （0.5分） A.股东会 B.董事会 C.人民法院 D.债权人 标准答案：C 55. 封闭式基金交易的价格变化单位为（ ） 。 （0.5分） A.0001元 B.001元 C.010元 D.100元 标准答案：A 56. 在我国，根据证券投资基金管理暂行办法及其他相关

17、法规，单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的（ ） 。 （0.5分） A.0.5 B.0.6 C.0.8 D.0.7 标准答案：C 57. 在发达国家，证券投资基金中资产规模比重最大的是（ ） 。 （0.5分） A.股票基金 B.债券基金 C.国债基金 D.货币市场基金 E.期权基金 标准答案：D 58. 投资人接受基金契约中规定的权利与义务的依据是（ ） （0.5分） A.在基金契约上签字盖章 B.认购基金单位 C.签署个人授权委托书 D.在基金章程上签字盖章 标准答案：C 59. 根据利率期限结构的完全预期理论，水平的收益率曲线意味着顶期未来的短期利率会（ ） 。 （0.5

18、分） A.上升 B.不变 C.下降 D.以上皆不正确 标准答案：B 60. 投资管理的目标可以表述为：在既定的收益水平下（ ） 风险。 （0.5分） A.降低 B.保持不变 C.提高 D.不能判断 标准答案：A 来源:考试大-证券从业资格考试二. 多选题 （共60题,共40分） 1. 经中国证监会批准，封闭式基金可以转为开放式基金的情形包括（ ） （1分） A.基金管理人申请 B.基金持有人大会决议通过 C.出现基金契约或基金规定的情形 D.基金托管人申请 标准答案：B,C 2. 申请设立证券投资基金时，基金发起人应提交的申报材料包括（ ） 。 （1分） A.发起协议 B.基金契约 C.托管协

19、议 D.招募说明书 标准答案：A,B,C,D 3. 我国开放式基金的设立经过（ ） 过程。 （1分） A.基金申报 B.证监会审核 C.专家评议 D.批准通过 标准答案：A,B,C,D 4. 证券交易过程的执行成本主要包括（ ） 。 （1分） A.市场冲击成本 B.选择市场时机成本 C.信息成本 D.机会成本 标准答案：B,C,D 5. 证券交易所对基金的监管主要表现为（ ） 。 （1分） A.对基金从业人员资格的管理 B.对基金上市的管理 C.对基金投资行为的监管 D.对基金立法的管理 标准答案：B,C 6. 证券投资基金的服务机构包括（ ） 。 （1分） A.基金代销机构 B.基金注册登记

20、机构 C.基金投资咨询机构 D.基金验资机构 标准答案：A,B,C,D 7. 证券投资基金的主要特征包括（ ） 。 （1分） A.集合投资 B.专业管理 C.组合投资.分散风险 D.制衡机制 E.利益共享.风险共担。 标准答案：A,B,C,D,E 8. 证券投资基金的当事人包括（ ） 。 （1分） A.基金持有人 B.基金托管人 C.基金管理人 D.基金发起人 标准答案：A,B,C,D 9. 营销计划是指对有助于公司实现战略总目标的营销战略做出决策。每一类业务.产品或品牌都需要一个详细的营销计划。产品或品牌计划应包括以下几个部分.（ ） （1分） A.计划实施概要 B.市场营销现状 C.威胁和

21、机会 D.目标和问题 E.市场营销和战略 标准答案：A,B,C,D,E 10. 下列哪些可以被视为市场异常的现象（ ） 。 （1分） A.小公司效应 B.日历效应 C.低市盈率效应 D.被忽略的公司的效应 标准答案：A,B,C,D 11. 证券投资基金信息披露的原则目前对基金信息披露进行监管的部门主要是（ ） 。 （1分） A.中国证监会 B.证券交易所 C.证券业协会 D.中国人民银行 标准答案：A,B 12. 资本市场上交易的金融产品包括（ ） 。 （1分） A.股票 B.公司债券 C.商业票据 D.资产担保证券 标准答案：A,B,D 13. 下列哪些文件属基金定期报告.（ ） （1分）

22、A.公开说明书 B.年度报告 C.中期报告 D.投资组合报告 E.基金资产净值公告 标准答案：B,C,D,E 14. 以下关于封闭式基金和开放式基金说法正确的是（ ） 。 （1分） A.封闭式基金一般有固定的存续期限 B.开放式基金一般没有固定的存续期限 C.封闭式基金投资人少 D.开放式基金投资人多 标准答案：A,B 15. 在经济运行中，证券投资基金的融资功能在客观上是由以下（ ） 因素决定的。 （1分） A.经济运行中资金有效配置的要求 B.证券市场发展的要求 C.政府融资的要求 D.公众进行资产选择的要求 标准答案：A,B,D 16. 下列因素中，会影响投资者风险承受能力和收益需求的有

23、（ ） 。 （1分） A.投资者的年龄或投资周期 B.投资者的资产负债状况 C.投资者的财务变动状况与趋势 D.投资者的财富净值 标准答案：A,B,C,D 17. 投资组合超额收益的来源是（ ） 。 （1分） A.战略性资产配置 B.股票选择能力 C.资产混合效率 D.市场时机选择能力 标准答案：B,D 18. 根据有关规定和行业特点，基金管理公司治理结构应当符合以下要求.（ ） （1分） A.坚持以基金持有人利益最大化和提高公司效益为基本准则 B.使股东会.董事会.监事会和经营层之间的职责明确，相互协助.又相互制衡 C.基金持有者结构分散 D.实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用 E

24、.建立完善的内部监督和控制机制 标准答案：A,B,D,E 19. 商业银行办理开放式基金的注册登记业务，审批机构为（ ） 。 （1分） A.中国证监会 B.中国证监会派出机构 C.证券交易所 D.中国人民银行 标准答案：A,D 20. 准在岸基金或问候语离岸基金的典型的方式有（ ） （1分） A.合资性基金公司 B.合资性基金管理 C.公司本土化基金管理人 D.外资基金公司 标准答案：A,B,C 21. 根据我国有关规定，基金作为一个营业主体，其可能缴纳的（ ） 必须直接从基金资产中扣除，为基金承担的税收。 （0.5分） A.营业税 B.消费税 C.增值税 D.印花税 标准答案：A,D 22.

25、 根据基金投资范围不同，基金可分为（ ） 。 （0.5分） A.股票基金 B.雨伞基 C.债券基金 D.货币市场基金 E.混合基金 标准答案：A,B,D,E 23. 金融资产风险包括（ ） 。 （0.5分） A.市场风险 B.利率风险 C.信用风险 D.通货膨胀风险 E.流动性风险 标准答案：A,B,C,D,E 24. 目前，针对我国基金高管人员日常监管的主要手段有（ ） 。 （0.5分） A.年检登记制度 B.定期检查制度 C.谈话提醒制度 D.持续教育制度 E.离任审计制度 标准答案：A,B,C,D,E 25. 开放式基金的买入价可以是（ ） 。 （0.5分） A.基金单位净值 B.基金单

26、位净值减交易费 C.基金单位净值减赎回费 D.基金单位净值加交易费 标准答案：A,B,C 26. 基金托管人的内部控制目标有（ ） 。 （0.5分） A.保证业务运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则 B.自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格 C.防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整 D.维护基金持有人的权益 标准答案：A,B,C,D 27. 基金从组织性质上分类，可以是（ ） 。 （0.5分） A.非法人机构 B.事业性机构 C.公司性法人机构 D.有限合伙制机构 标准答案：A,B,C,D 28. 从基金投资运作特点，对基金进行划分的种类有（ ） 。 （0.5分） A.

27、国债基金 B.对冲基金 C.货币市场基金 D.指数基金 E.平衡型资金 标准答案：B,D,E 29. 我国基金交易的委托特点有（ ） （0.5分） A.基金单位的买卖采用三公原则.价格优先原则和时间优先原则 B.基金交易委托以标准手数为单位进行，价格变化单位为001元 C.在证券市场的营业日可以随时委托买卖基金单位 D.基金的实行T1交割制度 标准答案：A,B,C,D 30. 我国基金的会计核算应遵循的会计政策要求有（ ） 。 （0.5分） A.基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日 B.基金管理公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账.独立核算，保证不同基金之间在名册登记

28、.账户设置.资金划拨.账簿记录等方面相互独立 C.基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位 D.基金的会计核算以权责发生制为基础 E.基金管理公司应于估值日计算基金净值和基金单位净值，并按国家有关规定予以公告标准答案：A,B,C,D,E31. 根据我国规定，下列（ ） 人员改变聘用单位，自其离开受聘单位之日起的三个月内，不得在新聘用单位从事基金投资业务。 （0.5分） A.基金管理公司高级管理人员B.基金托管部的高级管理人员C.基金经理D.基金管理公司的电脑人员标准答案：A,B,C,D 32. 在美国，商业银行主要从（ ） 等方面介入证券投资基金业务。 （0.5分） A.担任基金托管

29、人B.担任基金管理人C.销售基金单位D.投资于基金单位标准答案：A,C,D 33. 投资组合收益率的计算方法包括（ ） 。 （0.5分） A.算术平均法B.时间加权法C.净现金流加权法D.移动平均法标准答案：A,B,C 34. 按照基金组织形式，证券投资基金可以划分为（ ） 。 （0.5分） A.私募基金B.公募基金C.契约型基金D.公司型基金标准答案：C,D 35. 发起设立基金是指基金管理公司为基金批准成立前所做的一切准备工作，包括（ ） 。 （0.5分） A.基金品种的设计B.签署基金成立的有关法律文件C.提交申请设立基金的主要文件D.申请的审核与批准标准答案：A,B,C,D 36. 实

30、务上对基金业绩的考察主要采用将选定的（ ） 。 （0.5分） A.基金表现与市场指数的表现加以比较B.基金表现与该基金相似的一组基金的表现进行相对比较C.基金表现与该基金不同的一组基金的表现进行相对比较D.组合风险与市场风险比较标准答案：A,B 37. 比较资本资产定价模刑(CAPM)和套利定价模型(APM)对风险来源的定义，以下说法中正确的是（ ） 。 （0.5分） A.资本资产定价模型(CAPM)的定义是具体的B.资本资产定价模型(CAPM)的定义是抽象的C.套利定价模型(APM)的定义是具体的D.套利定价模型(APM)的定义是抽象的标准答案：A,D 38. 证券投资基金持有人大会决议对（

31、 ） 均有约束力。 （0.5分） A.基金持有人B.基金管理人C.基金监管机构D.基金托管人标准答案：A,B,D 39. 证券投资基金的发行价格由（ ） 组成 （0.5分） A.基金面值B.基金发行与募集费用C.基金销售费用D.其他费用标准答案：A,B,C 40. 封闭式基金的发售目前，我国封闭式基金发行价格的构成主要包括（ ） 。 （0.5分） A.基金面值B.预期分红C.发行费用D.发起人利润标准答案：A,C 41. 基金当事人的信息披露义务下列关于基金当事人信息披露职责说法正确的是（ ） 。 （0.5分） A.基金发行协调人就基金发行具体事宜编制并公布发行公告B.发行协调人编制并公告基金

32、招募说明书C.基金管理人编制公开说明书并经基金托管人复核后公告D.基金临时报告书均由基金管理人编制并公告标准答案：A,C,D 42. 依照开放式证券投资基金试点办法规定，基金管理公司于收到基金投资人申购.赎回申请之日起3个工作日内不须对下列（ ） 确认。 （0.5分） A.申购赎回的有效性B.申购款项到达注册登记机构银行账户C.赎回款项到达投资人账户D.基金规模标准答案：B,C,D 43. 基金管理人进行组合投资的条件有（ ） （0.5分） A.基金资金规模大B.基金持有人提供各项文件限制了基金管理人在运作中可选择的证券品种和这些证券品种的特色C.代客理财是一竞争性市场D.基金管理人拥有专门从

33、事证券组合的专业人员标准答案：A,B,D 44. 优化基金管理公司的法人治理结构必须把握好以下（ ） 问题 （0.5分） A.建立股东会董事会监事会和经理层之间的合理的制衡机制B.强化基金管理公司基金托管人基金发起人之间的制约机制C.建立健全内部控制机制及制度，尤其是开放式基金的制约机制D.优化包括资本市场体系监管水平法律环境在内的基金管理公司外部标准答案：A,B,C,D 45. 证券投资基金的产品管理包括.（ ） （0.5分） A.产品的设计开发B.基金品牌管理C.基金产品线的延伸D.基金售后服务E.基金信息管理 标准答案：ACD46. 申请开办开放式基金单位的认购.申购和赎回业务的机构，应

34、当符合下列条件.（ ） （0.5分） A.设有专门管理开放式基金单位认购.申购和赎回业务的部门B.有足够的熟悉开放式基金业务的专业人员C.有便利.有效的商业网络D.有安全.高效的办理开放式基金单位认购.申购和赎回业务的E.必须是具有基金托管资格的商业银行标准答案：A,B,C,D 47. 基金持有人拥有的基金资产转让权或处分权是指（ ） （0.5分） A.基金持有人直接利用基金资产进行投资的权利B.基金持有人直接买卖基金资产的权利C.通过证券市场自由转让封闭式基金份额的权利D.基金持有人赎回开放式基金份额的权利标准答案：C,D 48. 基金托管人需定期向中国证监会报送（ ） （0.5分） A.监

35、察稽核报告B.公司财务和自有资金运用情况报告C.基金持有人名册D.对基金管理公司的监督报告标准答案：A,C,D 49. 资产管理人所提供的信息披露服务的内容可能包括（ ） （0.5分） A.历史业绩与风险状况B.目前投资方向与投资内容C.对市场的预期D.资产管理人的重大变更标准答案：A,B,C,D 50. 法人应当具备如下条件（ ） 。 （0.5分） A.依法成立B.有必要的财产或者经费C.有自己的名称.组织机构和场所D.能够独立承担民事责任标准答案：A,B,C,D 51. 基金变更包括（ ） 。 （0.5分） A.封闭式基金转为开放式基金B.封闭式基金清算C.封闭式基金扩募D.封闭式基金续期

36、标准答案：A,C,D 52. 对（ ） 买卖基金的差价收入须征收营业税。 （0.5分） A.银行B.非银行金融机构C.个人投资者D.国有企业E.民营企业标准答案：A,B 53. 上市公告书.年度报告.中期报告在编制完成后，应放置于下列地点供公众查阅（ ） 。 （0.5分） A.基金管理人所在地B.基金托管人所在地C.上市交易的证券交易所D.有关销售机构及其网点E.中国证监会派出机构标准答案：A,B,C,D 54. 市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。控制过程包括四个步骤（ ） 。 （0.5分） A.管理部门先设定具体的市场营销目标；B.衡量企业在市场中

37、的业绩；C.估计希望业绩和实际业绩之间存在差异的原因；D.最后管理部门采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距E.风险控制标准答案：A,B,C,D 55. 依照证券投资基金管理暂行办法规定，基金管理人应履行(（ ） 义务。 （0.5分） A.不得为自己及任何第三人谋取利益B.保存基金会计账册C.公告基金管理公司资产负债状况D.出具基金托管报告标准答案：B,C 56. 在美国的共同基金中，主要的基金种类为（ ） 。 （0.5分） A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币市场基金E.期权基金标准答案：A,B,C,D 57. 以下关于贝塔系数的说法中，不正确的有（ ） 。 （0.5分） A.

38、当贝塔系数大于1时，投资组合的系统风险低于市场风险B.当贝塔系数大于1时，投资组合的系统风险高于市场风险C.当贝塔系数小于l时，投资组合的系统风险低于市场风险D.当贝塔系数小于1时，投资组合的系统风险高于市场风险标准答案：B,C 58. 历史数据法中有关历史数据包括（ ） （0.5分） A.各类型资产的收益率数据B.以标准差衡量的风险水平数据C.不同类型资产之间的风险水平数据D.预测数据标准答案：A,B,C 59. 基金支运作费有以下几类（ ） （0.5分） A.营销费用B.过户费C.交易佣金D.其他手续费标准答案：B,C,D 60. 下列指标中，（ ） 是用于衡量投资基金风险调整的绩效指标。

39、 （0.5分） A.净值增长率B.夏普比率C.特雷诺比率D.收益率标准差标准答案：B,C,D 三. 判断题 （共60题,共30分） 1. ADR所代表的是非美国公司股票的所有权。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 2. 战术性资产配置中的主要利润机制是“回归均衡”的原则。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 3. 基金证券的发行，一般采取面值发行，增收一定比例的手续费。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 4. 目前，我国对企业投资者买卖基金获得的差价收入不征收企业所得税。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 5. 投资组合理论中，风险厌恶投资者是指那些不喜欢波动的投资者，他们为了获得可能的

40、高收益，愿意承担较高的风险。（ ） （0.5分） 标准答案：错误 6. 中国香港的单位信托绝大部分是开放式契约型。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 7. 一般来说，我们可以通过各种方法来测算真实的机会成本。（ ） （0.5分） 标准答案：错误 8. 基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和营销导向型。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 9. 基金托管人的债权人可以对托管人托管的基金资产行使请求冻结、扣押和其他权利（ ） （0.5分） 标准答案：错误 10. 投资者对债券要求的收益率与债券流动性无关。（ ） （0.5分） 标准答案：错误 11. 证券投资基金是股票、债券或其他金融资产的

41、组合。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 12. 从长期看，资本市场参与者从证券投资管理过程中获利的是与其风险承担水平一致的正常收益，而不是超额收益，因为风险本身被消除了。（ ） （0.5分） 标准答案：错误 13. 指数基金一般根据指数计算的权重构建投资组合。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 14. 采用消极型证券投资战略的投资者认为，证券投资管理成本的存在使在长期中战胜市场变得更加困难甚至不可能。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 15. 封闭式基金是目前全球证券投资基金的主流产品。（ ） （0.5分） 标准答案：错误 16. 社保基金投资管理人不得以他人的名义使用属于社保基金名下

42、的资金从事投资活动。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 17. 投资决策委员会是基金管理公司的常设机构，是公司最高投资决策机构。（ ） （0.5分） 标准答案：错误 18. 基金发起人的实收资本不少于四亿元人民币。（ ） （0.5分） 标准答案：错误 19. 资产混合管理战略也可以称为捷径式资产配置策略，批一个中期过程，投资期13年之间，而不包括投资期在1年内的短期过程。（ ） （0.5分） 标准答案：错误 20. 在我国基金会计中，“投资估值增值”、“配股权证”及“未实现利得”等项目由于未“实现”而不应得到确认。（ ） （0.5分） 标准答案：错误 21. 投资基金的投资者所拥有的权益属于

43、债仅性权益。（ ） （0.5分） 标准答案：错误 22. 我国目前对基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 23. 基金股份是按照基金的销售佣金的设计不同而设计的不同的基金类别。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 24. 基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于四分之一。（ ） （0.5分） 标准答案：错误 25. 德国证券投资基金按投资对象不同主要分为两种，一是主要投资于证券市场的开放式基金，二是以房地产为主要投资对象的半开放半封闭的基金。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 26. 美国墓金托管机构的职责比较有限，它

44、并不负责监督基金管理人在基金的管理活动中是否遵守基金契约的有关规定。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 27. 证券公司开办开放式基金的注册登记业务，不需中国证监会批准。（ ） （0.5分） 标准答案：错误 28. 机构法人买卖基金单位获得的差价收入应缴纳所得税。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 29. 证券投资基金管理暂行办法禁止基金之间相互投资。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 30. 国际上，公司治理结构通常有三种模式，即美、英、德三国治理结构模式，这三种模式的股东大会、董事会、监事会的职责各有其特色。（ ） （0.5分） 标准答案：错误 31. 证券投资管理过程只需要考虑与交

45、易相关的各项固定与变动成本。（ ） （0.5分） 标准答案：错误 32. 我国单只基金投资于国家债券的比例，不得低于基金资产净值的20。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 33. 产品创新应该充分运用证券市场已有的金融工具，深入挖掘现有金融工具潜力。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 34. 契约型基金托管人应按基金契约规定保护基金持有人的权益。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 35. 凡在上半年设立的基金，该次中期报告可不编制。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 36. 开放式基金巨额赎回申请发生时，基金管理人在当日接受赎回比列不低于基金总份额的10%的前提下，可以对其余赎回申请延

46、期办理。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 37. 根据英国有关规定，受托人作为登记人应当建立和维护持有人的登记。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 38. 离岸基金是指在本国募集资金投资于外国证券市场的证券投资基金。（ ） （0.5分） 标准答案：错误 39. 基金资产配置既包括资金在股票、债券等资产类型之间的分配，也包括资金在各自资产类型之内的配置。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 40. 开放式基金申购、赎回申请暂停期间，每周至少刊登提示性公告一次。（ ） （0.5分） 标准答案：错误 41. 证券投资基金初创阶段，在类型上以封闭式基金为主。（ ） （0.5分） 标准答案：正确

47、42. 一般而言，基金资产小于基金资本。（ ） （0.5分） 标准答案：错误 43. 按照有关规定，申请办理社保基金投资业务的基金管理公司实收资本不少于5000元，在任何时候都维持不少于5000万元的净资产。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 44. 在注册制下，证券监管当局必须对实质性内容进行审查。（ ） （0.5分） 标准答案：错误 45. 基金管理公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 46. 在其他条件不变的情况下，票息越高修正期限越低，存续期限越长修正期限越高，到期收益率越高修正期限越低。（ ） （0

48、.5分） 标准答案：正确 47. 通常情况下，基金管理公司监察稽核部门发现的问题交由公司管理层和相应部门负责改进。（ ） （0.5分） 标准答案：错误 48. 基金估值的对象包括基金所持有的全部资产。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 49. 数据的收集和处理成本是定量投资的信息成本的重要组成部分。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 50. 按照有关规定，在计算基金运作费用时，如某一费用小于基金净值十万分之一，应于发生时直接计入基金损益。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 51. 科学的投资管理战略通常具备量比特征。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 52. 基金管理人与基金托管人之间

49、是受托人和委托人的关系。（ ） （0.5分） 标准答案：错误 53. 买入并持有资产配置策略的投资者通常重视市场的短期波动，着眼于短期投资。（ ） （0.5分） 标准答案：错误 54. 个人投资者买卖基金单位应缴纳的税收包括印花税和所得税。（ ） （0.5分） 标准答案：错误 55. 违约风险模型衡量借款人拖欠利息和借款本金的违约风险与借款利率之间的关系。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 56. 我国封闭式基金不允许折价发行。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 57. 封闭式基金既有股权性特征，又有债权性特征。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 58. 投资组合管理以实现投资组合整体的收益-风险最优化为目标，它非常注重资产之间的相互关系。（ ） （0.5分） 标准答案：正确 59. 根据我国规定，代表30%以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任的，基金管理人必须退任。（ ） （0.5分） 标准答案：错误 60. 在发达国家，大部分投资基金证券是不进入证券交易市场的。（ ） （0.5分） 标准答案：正确