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1、邮储银行业反洗钱监管“结对子”报告反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪 活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高邮储银行信誉， 促进邮储银行业务的快速健康发展的保证。 本月3号，由市人民银行 组织，全市金融机构参与，在我市#大酒店举行了大型学习活动， 并展开以金融机构反洗钱监管“结对子”，防范洗钱犯罪风险为主题 的交流活动。本次活动中，工行是我行的主要结对子对象，彼此就各自反洗钱 工作经验与未来工作计划进行交流。 在交流过程中，我行与工行将反 洗钱过程中的方法交换交流，并总结各自优势，做如下总结：一、提高思想认识，强化风险意识银行需把“一法四令”（“一法”：中华人民共
2、和国反洗钱法“四令”：金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易 报告管理办法、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办 法）作为反洗钱工作的标准，在行务工作例会、内控案防工作会等 会议反复强调，要求各网点组织员工认真学习、深刻领会，确实提高 全员对反洗钱工作重要性的认识。 定期召开反洗钱工作专题会议，研 究分析和部署反洗钱工作，明确任务、目标。将反洗钱工作放在与业 务发展同等重要的位置。在实际工作中，首先要求所有人员结合岗位 工作实际，严格按“一法四令”执行，并经常以反洗钱案例加以警示， 强化反洗钱风险意识。正确处理好反洗钱工作与
3、业务发展的关系， 教 育员工既顾及发展业务，又要关注客户资金来源与去向。同时，规范 操作，加强身份识别、账户管理、现金管理、大额支付审批报备、可 疑交易报备等环节的风险防范，进一步增强全行业务经营的抗风险能 力。二、健全长效机制，做到“四个落实”银行需成立专门的反洗钱工作机构，并指定专人负责反洗钱工 作，配备必要的反洗钱管理人员和技术人员。制定了一系列完整的内 部活动流程，包括建立组织反洗钱机构及管理框架、建立反洗钱工作 制度体系、建立反洗钱宣传机制、建立反洗钱业务培训机制等。具体 做到“四个落实”。将反洗钱工作落实到“一把手”工程，成立了由行长担任组长的 反洗钱工作领导小组。领导组下设办公室
4、，办公室设在内控运行部。 领导小组认真落实上级机构制定的内控制度， 还根据支行实际情况制 定出了切合实际的内控制度和操作规程，对反洗钱工作的组织架构、 各部门和岗位的职责、主要制度等做出详细规定，切实做到反洗钱有 章可循。三、广泛展开宣传，内外合力防范在日常的反洗钱工作中，该行针对普通百姓对反洗钱工作认识不 深，缺乏反洗钱知识和防范意识的实情，不断加强反洗钱宣传工作， 形成内外合力防范。每年安排开展“反洗钱系列宣传月”活动， 一是 在所辖网点悬挂反洗钱宣传月活动横幅和张贴标语。 主要向社会公众宣传反洗钱知识，通过广告式宣传，使不知道什么是“洗钱”的社会 公众对反洗钱有了进一步的认识，更使他们认
5、识了洗钱对社会的危害 以及反洗钱的重要性和必要性。二是在营大厅前摆设宣传台，分管行 长、各反洗钱小组成员和相关业务人员带头参加活动，现场为客户解 答了反洗钱相关问题。对客户进行引导式的反洗钱知识宣传。 三是组 织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序及法律、法规。在加强对外宣传的同时，支行专门组织反洗钱相关临柜人员系统地了解了反洗 钱的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，熟悉反洗钱相关的法 律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性和 甄别力。四是对各类客户在我行开立帐户进行适时审查、监控，对大 额和可疑资金及时报备、报告。通过系列活动，营造了良好的反洗钱 工作环境，有效遏制洗钱犯罪行为。在未来个工作中，我行需紧密结合自身经营发展实际，按照人民 银行、银监局和上级行的统一部署，制定工作方案，按步骤实施、落 实，扎实开展反洗钱工作。并以此为契机，不断完善反洗钱内部控制 工作体系，健全合规管理工作流程，并制定切实有效措施，从源头上 遏制洗钱犯罪，维护金融秩序的稳定，为反洗钱工作尽一份应尽的义 务。
邮储银行业反洗钱监管“结对子”报告
