银行风险管理部工作总结

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1、XX年银行管理部工作总结今年以来， 全行认真贯彻落实总省行年初全行工作会议精神， 围 绕“打造优秀大型上市银行”奋斗目标，以实施新资本协议为主线， 不断加强风险管理体系建设，风险管理状况总体向好。截至 12月末，全行不良贷款余额 25.48 亿元（剔除审慎反映不 良贷款 1.16 亿元），较年初下降了 4.11 亿元，不良贷款占比 2.95%， 较年初下降 0.99 个百分点。其中“三农”不良余额控制在 8.17 亿元 （剔除审慎反映不良贷款 0.54 亿元），计划控制符合总行要求，顺 利实现双降。全行信贷资产减值准备余额 （不含卡透支） 35.34 亿元， 较年初减少 0.41 亿元。拨备覆

2、盖率 132.67%，较年初提高 11.87 个 百分点，剔除审慎反映不良贷款后的考核覆盖率 136.12%，较年初提 高 15.32 个百分点。风险抵补能力进一步提高。一、认真贯彻落实总省行工作部署， 积极推进全面风险管理体系 建设工作（一）认真安排部署全年工作。 根据总行要求及我行实际， 及时 分解下达了全行不良贷款及三农不良贷款余额下降计划， 制定下发全 省农行XX年风险管理工作要点，对XX年风险管理的各项重点 工作进行了详细部署， 明确了对三大风险的管控措施和工作要求。 要 求各行做好分类减值、信用评级、限额管理、风险报告、风险评估等 日常工作；切实加强政府平台、房地产、产能过剩行业和

3、“三农”贷 款风险管理， 严防大案要案和重大操作风险事件的发生， 全面提升风 险管理基础水平。（二）推进风险合规经理派驻工作。 今年以来，为贯彻落实中 国农业银行全面风险管理体系建设纲要 和XX年风险管理工作要 点 , 根据总行安排，一是认真组织，按期完成了对风险合规经理派 驻现状、履职效果、经验交流等工作地调研和汇报。二是按照关于 派驻风险经理管理子系统后续功能上线运行的通知 要求，严格按照 系统上线推广的时间和工作要求， 认真组织派驻风险合规经理， 做好 日常工作日志、 检查工作单的录入和填报工作。 三是为进一步加强对 派驻风险合规经理的管理， 根据总省行相关制度， 结合各二级分行一 年多

4、来的工作实践， 在充分调研和征求意见的基础上， 制定下发了全 省统一的中国农业银行陕西省分行风险合规经理考核管理办法。 要求各行要高度重视对风险合规经理的综合考评和管理工作， 不断推 进风险合规经理的职责落实和职能发挥， 确保基层行风险合规管理工 作的有序、有效开展。四是正式下发了关于进一步加强派驻风险合 规经理管理工作的通知， 明确了风险合规经理的人员补充时限、履 职、待遇落实和考核管理等方面的存在问题， 统一和推进了全省派驻 风险经理管理工作。 五是根据总行风险管理大检查陕甘检查组对我行 风险合规经理派驻工作存在问题的整改要求， 督促各二级分行严格按 照总省行对风险合规经理派驻工作的相关要

5、求，做好整改工作。（三）认真开展业务培训， 积极推广新系统上线。 根据总行要求， 先后组织和开展了风险经理子系统、新客户评级系统、新 12 级分类 系统、新客户风险统计系统等 4 系统的上线测试及推广工作。 5月末， 为确保新的分类系统推广工作顺利进行， 在省行培训学校举办了关于 新的 12 级分类系统进行了上线前测试培训，就风险监测、水平评价 等风险管理的相关理论知识进行了解读。 各二级分行风险管理部 （信 贷管理部）负责人、分类业务骨干、派驻风险合规经理以及省行相关 部门，合计 80 余人参加了本次培训。二、积极履行部门职责，认真做好风险管理各项工作（一）认真开展各项监测分析和报告工作，

6、发挥好风险“总闸门” 作用1、按月开展对全行全面风险状况的监测、分析和报告。积极主 动开展风险监测工作，坚持独立的风险判断，全面、准确、及时地揭 示和报告风险，落实风险管理责任和工作机制， 有效识别和计量风险， 及时向行领导提交分析报告， 并提出针对性建议， 为全行业务经营分 析会提供重要决策信息，促进全行风险管理水平进一步提升。2、加强对重点领域的风险防范。一是认真组织和指导各级行填 报各类风险监测报表，及时处理发现问题。二是结合实际，选择辖内 重点行业的重点客户， 进行重点监测，在深入分析风险状况的基础上， 提出切实可行的风险防控措施，防止信用风险升级。按照总行要求， 我行选取了代表水泥行

7、业的千阳县支行作为全国 10 个监测点之一， 建立“支行省行总行”的风险信息传递渠道，充分发挥了派驻风 险合规经理作用， 提高了信息传递的效率和质量， 及时提供行业风险 动态。三是根据总行要求， 按期对辖内公路行业和房地产行业风险状 况进行分析，指导各级行强化信用风险监测、分析和预警，并对高风 险平台提示的各类风险信息进行核实， 按季上报风险处臵情况， 以确 保风险监测管理工作的有效持续开展。3 、加大不良贷款结构管控力度。一是按照总行关于进一步加 强贷款风险分类管理的通知，对辖内存量贷款进行全面、深入的风 险排查，充分利用总行配套政策，认真选择客户与项目，真实反映贷 款形态，确保完成调控目标

8、任务。对XX年9月1日至12月31日期 间新认定的不良贷款按月填报新认定不良贷款情况统计表，及时 上报总行。二是按照总行关于对XX年末不良贷款余额预测的通 知、关于开展信贷资产质量管控工作专题调研的通知以及省行 行长会议精神， 安排专人对辖内信贷资产质量管控情况开展调研， 对 XX年不良贷款余额和“三农”不良贷款余额进行了预测、分解，并 提出管控责任和追究措施，并形成报告上报总行。三是根据总行关 于开展可疑、损失类贷款处臵情况调查的通知要求，安排专人对全 行 159 户、金额 19.76 亿元的可疑、 损失类法人客户相关情况进行了 调查，填写法人客户不良贷款基本情况表，并将 129户逾期不良

9、企业贷款未采取诉讼清收的原因逐户说明， 形成报告上报总行。 四是 多次专项二级分行主管行长及部门经理会议， 认真传达总省行风险管 理工作会议精神， 对不良贷款控制计划及总行相关政策进行了详细解 读，并督促各行严格落实，按时完成下达的任务。4、推进操作风险管理信息系统应用，强化对全行重点业务领域 的监测和防控。一是按日查询、审核、修改操作风险事件（事项）上 报情况，并及时提示相关行；按月对基层关键岗位人员超期任职、被 诉案件、柜员自办业务及大额交易差错等情况进行重点监测和分析， 不断强化操作风险管控力度， 提高全行操作风险管理水平； 二是及时 下发了谨防不法分子在自助银行冒充大堂经理行骗、 关注

10、和防 范人人贷风险、严防我行信贷资金流入民间借贷市场引发风险 、 关于防范不法分子利用我行营业、 办公场所行骗的风险提示 、转 发中国银监会办公厅关于伪造存款证实书骗取银行客户资金案件风 险提示的通知、 转发银监会办公厅关于任啸等人利用伪造增值税 发票虚构交易背景从多家商业银行巨额贴现案件通报的通知、 转 发银监会办公厅关于银行柜台业务风险的通知 等风险提示， 要求各 级行加强员工防范意识教育和营业场所及自助设备的检查、巡查力 度，严格落实相关信贷管理制度， 防范贷款、票据业务的调查、 审查、 审批以及贷后管理等环节的操作风险。对已经发生的操作风险事件 （案件），要妥善处理，防止声誉风险蔓延。

11、5、不断加强对市场风险的管控工作。一是严格按照中国农业 银行市场风险监测报告管理办法（试行）部门职责分工及风险监测 报告的相关要求， 以利率及汇率风险为重点， 按季进行市场风险监测 分析。二是转发了中国农业银行XX年资金交易投资和市场风险管 理政策，进一步规范了市场风险基础管理工作。三是根据总行通知 要求，及时将陕西分行代客衍生交易垫款情况上报总行。6、做好国别风险的监测与管理工作。根据总行中国农业银行 国别风险管理办法（试行）的要求，组织开展了国别风险敞口统 计表的填报工作，并明确了部门职责分工和填报要求，按时全面地 完成了填报工作。7、不断加强对全行非信贷资产的监测管理。按月组织非信贷 5

12、4 2 报表、非信贷不良资产变动情况表等报表的编报和审核工作，并按 季向银监局报送非信贷资产质量分析报告，对全行非信贷资产的 风险状况进行客观全面的反映。（二）以信用风险为核心， 积极组织开展日常风险预警及防控工 作一是为发现重大信用风险事件 , 有效识别、预警行业性风险 , 及时 下发风险提示 , 认真分析信贷企业风险变动趋势 , 预警和报告重大信 用风险事件，防范化解信用风险。 针对今年 5 月辖内信贷企业被省环 境违法通报的风险信号，为防范风险隐患加大，向宝鸡、汉中分行下 发了 2 期风险提示，要求相关二级分行加强风险管理，排查风险 隐患，防范事实风险的发生，将风险事件的发展情况，进行持

13、续监测 和管理，及时上报省行； 二是积极开展房地产贷款压力测试，确保我 行信贷资产风险平稳。为衡量我行房地产贷款风险状况，根据中国 农业银行压力测试管理办法 （试行），一季度对我行大额房地产贷 款进行了压力测试， 测试在宏观调控、 外部市场环境变化和内部经营 压力下，借款人能够承担冲击的能力， 以充分评估平台贷款和房地产 的风险状况， 并根据不同风险情况采取有效的缓释措施， 切实防范风 险；三是 加强了对超限行业的贷款限额管控。 按照总行限额管理要求， 及时向二级分行转发了中国农业银行行业信贷风险限额管理办法 和中国农业银行XX年行业限额管理意见，针对总行对房地产限 额实施指令性计划， 要求各

14、行认真落实房地产贷款限额管理要求， 认 真做好行业限额执行情况的监测与分析； 四是根据总行关于房地产 开发贷款项目销售情况风险排查的通知 要求，安排专人对涉及我行 的 25 户住房开发贷款和商业用房开发贷款的风险情况进行的核查， 并将风险核查情况上报总行。（三）认真开展风险分类及减值测试工作1 、严格执行分类制度和管理，提升分类基础管理水平。 一是 按 季做好信贷资产分类和贷时分类工作。 要求辖内各行严格按照信贷资 产管理制度做好季度风险分类工作和贷时分类， 其中对纳入十二级分 类管理的信贷资产通过十二级分类系统完成十二级分类工作， 纳入五 级分类管理的信贷资产按照流程完成五级分类工作， 确保

15、分类结果动 态、客观、合理，力促分类无偏离或将偏离度控制在合理范围内。二 是完成了农户贷款分类偏差的整改。CMS在线检查发现部分农户小额 贷款分类形态出现偏差， 及时将相关情况请示总行软开， 并按总行下 发的解决方法，要求相关行在 C3系统进行了操作，目前农户小额贷 款形态偏差问题已经整改。 三是要求各行严格总行 关于加强信贷资 产风险分类审核工作的通知 要求，加强对分类审核人员工作质量的 检查和考核力度，督促相关人员规范操作、把握审核重点，审慎客观 地评价信贷资产质量。 要通过规范操作、 考核及问责等方式强化派驻 风险经理在分类审核环节的把关责任， 切实发挥派驻风险经理在分类 工作中的基础作

16、用。2、认真核查分类在线监测风险线索。根据总行风险分类在线监 测发现问题，结合我行实际，每 5 日开展一次在线核查，对风险事项 易发环节重点监测。今年以来，多次下发了关于逾期贷款在正常、 关注形态的风险提示 、关于调整客户风险分类形态的通知 、关 于贷款风险分类在线监测情况的通知、 关于贷款风险分类工作提 醒的通知等风险提示 94份，涉及 10个二级分行、 341个客户、贷 款金额 39.69 亿元。要求各行高度关注业务经营中出现的风险与问 题，对涉及客户及贷款认真开展风险核查，对违反分类制度、分类测 评不审慎等问题立即整改。 进一步规范了贷款风险分类管理， 真实反 映贷款质量和客户风险分类形

17、态，促进存量贷款风险隐患的有效化 解，切实降低信贷资产损失。3、建立风险分类直接干预机制，加大省行直接认定力度。对总 省行下发风险贷款清单，采取跟踪相关贷款的风险处臵进展的措施， 督促相关行积极行动，准确认定。下发了关于贷款风险分类监测情 况的通报，对各行核查后风险反映仍不充分、分类整改不及时、风 险化解无效果、 未履行还款计划的贷款， 将继续加大对分类形态的纠 偏力度，实施直接分类予以纠正，并纳入各行分类偏离度考核。4、认真开展新信贷资产十二级分类系统上线推广工作。一是按 时保质地完成了新系统上线测试工作。成立了由韩桢副行长任组长， 风险管理部、内控合规部、公司业务部等 11 个部门负责人为

18、成员的 领导小组，制定了陕西分行法人客户信贷资产十二级分类系统测试 方案，组织各二级分行认真开展了各项测试和汇报工作，按期完成 了相关数据的清理、补录、 转授权等工作。二是实现了新系统上线工 作的稳步推进。 落实专人负责解答测试中遇到的系统及业务问题， 认 真分析测试结果与原分类情况差异、 因系统问题导致无法完成分类等 情况，密切关注新系统上线对我行资产风险状况的影响， 及时形成分 析报告上报总行， 确保了新系统上线后各项工作平稳过渡， 按时保质 地完成本次上线推广任务。5、认真开展信贷资产减值测试工作。一是转发了总行关于做 好XX年贷款风险分类与减值测试工作的通知，要求各行要高度重 视，严格

19、按照制度规定，认真开展信贷资产减值测试工作。进一步明 确了派驻风险合规经理在分类、 减值工作中的职能， 充分发挥分类和 减值工作在风险管理中的积极作用。 二是按照总行相关制度要求， 按 月认真组织对全行法人不良贷款的 DCF减值测试及全辖支行机构的 法人客户正常、关注贷款及个人客户贷款的 MM测试，严格落实各项 工作要求，加强对测试结果的审核，认真开展后评价工作，稳步提高 拨备覆盖水平。 减值测试及预计负债工作结束后， 坚持按期对测试情 况进行专题分析， 针对性的提出风险管理意见及建议， 促进全行拨备 工作的科学有效开展。（四）认真组织开展操作风险评估及事件收集工作1 、积极开展两项评估的后续

20、整改工作。根据总行关于印发 的通知和关于印发 的通知要求，组织对两项评估工作风 险隐患的整改计划和方案落实检查工作。 一是按照总行要求， 认真组 织相关部门，落实整改工作，并及时上报风险隐患整改落实报告。二 是借案件排查之机， 检查两项评估的落实整改情况， 进一步督促各行 完成整改计划落实工作。2 、认真组织信息科技风险监控工作。根据总行关于做好一级 分行信息科技风险监控工作的通知 要求，我行成立了信息科技风险 监控领导小组，下设办公室在风险管理部。积极组织风险、内控、安 全保卫和信息技术管理等部门，按季、年对一级分行信息科技人员、 机房、网络、重要信息系统、 操作系统、 安全及应急等方面监控

21、要点， 开展了现场检查和评价工作，并将检查和评价情况上报总行。3、做好全行清算中心风险评估工作。 4 月-5 月，根据总行关 于对全行清算中心开展风险评估的通知要求，及时制定中国农业 银行陕西分行清算中心风险评估工作实施方案 ，成立由党委副书记 副行长韩桢为组长， 风险管理、 运营管理等七个部门负责人为成员的 领导小组， 下设办公室在风险管理部， 由各成员单位抽调业务骨干组 成办公室工作小组。 先后积极组织各二级分行和省行本部清算中心开 展了自查评估、 现场评估以及风险隐患的研讨会议等相关工作， 针对 发现问题、隐患，认真分析，提出整改计划及建议，并认真撰写总结 报告，签报行领导及相关部门审议

22、后，上报总行。4、认真开展外包业务风险评估工作。 9 月-11 月，根据总行关 于开展XX年下半年专项风险评估工作的通知 要求，及时下发了陕 西分行外包业务风险评估工作实施方案 ，成立了外包业务领导小组 及工作小组，在组织各行自查评估的基础上，对省行机关、省行营业 部和咸阳分行进行了现场评估。通过全省自查、现场评估、专项座谈 研讨、风险管理委员会审议 , 全面评估和分析了当前外包业务的风险 管理状况 , 共梳理汇总出涉及制度、人员、系统和风险管理等方面的 各类风险隐患 15 项, 针对存在问题及隐患 , 多角度、系统性地提出了 明确的管理和整改意见，进一步建立健全了风险管理机制 , 促进和优

23、化了业务地快速发展。5、操作风险事件收集工作。 为全面准确积累操作风险损失数据， 加快操作风险高级计量法建设， 提高风险隐患的识别能力， 根据总行 工作部署，省行就操作风险事件收集工作进行了统一安排。目前，操 作风险事件收集工作已基本结束，共收集 08 年以来的操作风险事件（或近似操作风险事件）107件。其中，XX年37件、XX年34件、XX年23件、XX年13件，从时间和数量上来看，我行操作风险事 件数量呈逐年下降趋势，操作风险管理水平总体向好。（五）认真组织实施风险水平评价工作 按照总行要求和结合我行实际，认真做好辖内风险水平评价工作。一是为进一步提高风险水平评价工作的适用性，更加科学、准

24、确 地评价全行风险状况，引导各行提高风险管理水平。制定下发了中 国农业银行陕西省分行风险水平评价实施细则 ，风险水平评价制度 的深化，强化了考核政策引导， 确保了各项风险防控措施的有效落实 和风险防控目标的顺利实现； 二是定期开展风险水平评价工作， 按照 中国农业银行陕西省分行风险水平评价实施细则 要求，我部按季 度对辖内各二级分行的风险管理水平进行考核后进行通报， 并将考核 结果按比例计入综合绩效考评， 同时向总行上报我行风险水平评价的 基础数据和自评结果； 三是为进一步提高风险水平评价工作质量， 发 挥其在综合绩效考核、 风险管理工作指引等方面的重要作用， 对风险 水平评价实施细则的实施情

25、况进行调研， 认真研究评价结果， 分析风 险管理工作中存在的问题， 并有针对性的提出工作建议和要求， 督促 二级分行积极改进风险管理水平。（六）认真做好新评级体系试点及正式上线推广工作 根据总行评级试点及上线工作安排， 积极组织相关部门做好本次16 级新评级体系试点及上线推广工作，为我行评级工作作出应有的 贡献。一是根据总行中国农业银行非零售内部评级体系试点方案 ， 制定了陕西分行非零售内部评级体系试点实施方案，并根据总行 提供的我行客户XX年度9级和16级的测试结果进行数据分析，及 时将新评级体系对我行经营产生的影响、 存在的问题、 意见及建议反 馈总行。二是根据评级体系试点工作安排， 先后

26、组织和参加了评级相 关的制度进行梳理、 非零售内部评级体系 2次试点培训和评级制度集 中修订等工作。我行共梳理出评级相关制度 84 项，其中总行制定的 80项，我行制定的 4 项（信贷 3 项、绩效 1项）。认真向总行反馈 我行评级试点工作中遇到的问题， 并提出有建设性的意见和建议。 三 是根据总行统一安排，为全面实施 16 级内部评级体系，及时指导二 级分行开展评级体系上线工作，对辖内客户评级情况进行在线监测， 对发现的客户未评级、 敞口选择错误、 评级结果登记错误等问题及时 通知各相关分行进行整改。 四是做好新旧体系切换影响的分析。 为充 分反映新评级体系对我行经营管理的影响， 及时将评级

27、成果在全行业 务经营和风险管理中加以推广应用 , 对新旧评级体系切换情况进行了 专题研究 ,通过对评级结果变化、制度调整和计量升级的分析，提出 了具有针对性的管理建议。（七）认真履行风险管理委员会办公室职责 今年以来，风险管理委员会办公室组织召开了 4 次省行风险管理 委员会会议。 审议讨论了陕西分行银行卡和电子渠道业务、 信息科技 专项风险评估工作报告、 陕西分行外包业务专项风险评估报告及对风 险事件、隐患的完善和整改意见， 明确了各相关部门的整改任务和职 责；对西安铁路局西安北站、宝鸡冀东水泥提供上门服务、汉中市宁 强县政务服务中心设立延伸柜台业务等准入审批事项进行了审议和 投票表决，并对

28、上报行及部门提出了具体的风险控制意见。（八）认真履行“三农”风险管理中心职责 为全面落实“三农”业务服务到位、风险可控、发展可持续的工 作要求，一是在XX年实施三农信贷产品停复牌的基础上，针对辖内三农业务风险状况， 及时下发了关于进一步做好三农信贷产品停复 牌管理工作的通知，严格按照要求，建立有效工作机制，继续抓好 三农信贷产品停复牌管理的落实；二是按月对 “三农”信贷产品进 行风险监测， 并及时汇总分析全行三农信贷产品的风险控制情况， 及 时向二级分行提示三农信贷产品的风险情况； 三是进一步提高停复牌 制度的适用性。为更有针对性的开展三农风险管控工作， 认真研究根 据经营行提出的停复牌相关问

29、题，及时对制度做出调整，明确了停复 牌管理的经营机构以及停牌后新增优质贷款的介入问题， 有效地促进 了业务发展与风险管理的关系。三是积极指导村镇银行完成了对风险 管理相关制度的完善和改进，并按季对村镇银行的风险管理状况进行 监测，密切关注其信用风险、操作风险和流动性风险的变化情况，审 核其监管报表，撰写报告及时报总行。三、其他相关工作（一）根据外部监管要求，认真推进相关管理工作。一是按季报送全行风险状况报告。为配合银监局非现场监管的针 对性和有效性要求，按季向银监局报送我行资产质量报告、经营与内 部控制情况报告，全面真实反映我行日常经营状况和内部控制以及各 类资产质量风险状况等；二是根据中国银

30、监会关于加强融资平台贷 款风险管理的指导意见的通知、中国银监会关于XX年二季度重 点风险防范工作的通知、关于加强闲置土地信贷风险防范和管理 有关事项的通知等通知的要求，加强对政府投融资平台监管和闲置 土地客户的预警提示工作，进一步规范融资平台贷款担保管理和房地 产企业风险的应对、化解工作，确保我行贷款资金安全；三是根据陕西省银行业协会陕西省银行业“逃废银行债务机构”名单管理实施 办法和关于报送逃废银行债务机构名单的通知，组织在全行范 围内开展报送逃废银行债务机构名单工作， 并将相关情况报送银行协 会。四是按照总行转发中国银监会关于XX年大型银行监管工作 的意见的通知要求，为全面反映我行在绩效考

31、核、合规建设、市 场准入、信用风险缓释、改善金融服务等方面监管工作的贯彻落实情 况，组织省行相关部门和各二级分行认真落实监管要求，并将辖内情 况报送总行。 五是 积极配合德勤审阅工作，认真开展风险分类检查。 全年先后 5 次配合德勤审计组，累计对我行 475户、 1793亿元的信 贷样本进行了现场和非现场的审计， 对审计发现问题， 要求相关行高 度关注德勤审计提出的贷款风险点，采取完善手续、补充担保、退出 收回等措施进行风险化解， 并组织相关部门和贷款所在行及时与德勤 审阅人员进行沟通，确保了审阅工作的顺利完成。（二）认真开展信贷资产核查、检查及整改工作。一是认真排查XX年以来新形成不良的核查

32、工作。 按照总行关 于对XX年以来新放贷款形成不良的法人客户进行清查整改的通知 要求，我行对辖内XX年新发放形成不良的贷款进行了逐笔排查，深入分析了不良贷款形成的原因， 撰写报告参加总行座谈会； 二是配合 开展信贷大检查。为落实银监会XX年大型银行监管工作会议精神， 防范和纠正六项违规行为，强化合规管理，按照总、省行安排，我部 组织人员参加省行信贷大检查， 对省行营业部信贷业务进行了为期十 天的现场检查；三是根据总行关于XX年全行信贷业务检查发现问 题整改情况的通报，配合业务部门，督导相关分行对未完成整改的 个人生产经营贷款采取切实可行的整改措施， 加大整改力度； 四是根 据总行关于对XX年当

33、年发放当年形成不良贷款进行调查的通知，要求各二级分行对辖内XX年新发放当年形成不良的贷款进行了逐 笔排查，深入分析了不良贷款形成的原因，并将整改方案上报总行。 五是根据总行关于开展风险管理综合大检查的通知要求，我行全 面组织开展了风险管理综合大检查自查及接受总行现场检查等工作。 检查结束后， 要求各级行、 各相关部门认真做好发现问题的后续整改 工作，落实责任，督办纠改，正确处理好业务发展和风险控制的关系， 严防大案、要案和重大风险事件的发生， 全面提升风险管理基础水平。（三）做好客户风险应用平台管理工作一是按照总行要求， 根据辖内各行风险客户系统运行情况， 总结 风险信息运用工作存在的问题与建

34、议， 按季撰写陕西分行风险客户 信息运用季度总结报告，并及时上报总行。同时，对高风险平台提 示的各类风险信息进行核实， 按季上报风险处臵情况。 二是按照总行 统计部门要求， 按月维护客户风险统计系统， 上报大额授信客户数据 异常变化分析表， 并对客户风险统计数据进行清理核查， 同时反馈需 银监会集中清理客户信息。（四）做好部门配合工作一是 配合省行内控合规部做好审计工作。 根据总行审计局西安分 局对韩桢副行长审计工作的安排， 积极配合省行内控合规部， 认真填 写了审计期内不良贷款新增客户清单、 不良贷款统计表 （五级分类）、 XX年度新增不良贷款统计表，以及XX年新增不良贷款专项审计前 问卷等

35、工作， 并及时和审计人员沟通， 确保了审计工作的真实反映和 顺利开展。二是 配合做好总行年度和省行季度内控评价相关指标整理 填报。根据提供各分行内部控制评价相关指标的通知及调阅清单 要求，积极配合省行内控合规部，提供调阅资料，并整理和填报内部 控制评价风险管理相关指标，为我行内部控制评价工作发挥应有作 用。三是 根据省行相关部门的通知要求， 配合做好总行及陕西银监局 关于党风廉政建设责任落实和深化 “内控和案防制度执行年” 活动的 检查工作。今后,我们将进一步适应形势 , 按照总省行各项工作部署及会议 精神,正确处理业务发展与风险防范的关系 ,以信用风险为核心、 操作 风险为重点 , 充分利用各种风险管理工具 , 结合存在问题及不足 , 扎实 抓好各项工作地落实 , 全面提高我行风险管理水平，进一步保障我行 各项业务经营工作健康有序发展。