《投资理财综合实训报告总结》由会员分享，可在线阅读，更多相关《投资理财综合实训报告总结（2页珍藏版）》请在装配图网上搜索。
1、投 资 理 财 综 合 实 训 报 告 总 结近几年，随着经济的发展，人们的生活水平日益提高，家庭资金也日渐充裕， 但是大多数人都不会很好的利用自己的资产，不会对自己的资产进行合理的规 划。现实生活中，缺乏投资理财观念的人还是占有很大部门比例，很多人都会选择将自己闲置的资金放入银行来获取微薄的利息， 而不肯将资金进行合理的组合 投资，获得更大的利润。因此，为了更好的管理自己资金，进行投资理财相关知 识的学习在当今社会已是必不可少的。进行了半学期投资理财综合实训课程的学习，通过老师课堂上对各种投资理 财方式的讲解，而后对课后布置的案例进行实际分析和操作， 让我在此课程上收 获不少。首先，不管是对
2、一个家庭还是个人进行投资理财规划，必须先先对该家庭或是个人的财务状况进行具体的分析， 在财务报表中，最为重要的有资产负债 表、利润表和现金流量表，因此可以着重从这几个方面进行。然后再进行财务比 率的分析，从结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、负债比率等方面入手， 从变现能力、营运能力、长期偿债能力、盈利能力、投资收益、现金流量方面分 析该家庭或是个人的财务状况。针对家庭或是个人目前财务状况的分析， 制定出 适合该家庭或是个人的理财目标，目标的制定可以根据期限分别制定长期目标与 短期目标。制定了理财目标之后，就接着理财规划几投资建议。投资理财需要根据的理财目标而定，如养老、保障、投资、强制储蓄
3、、应急 等不同的理财目标有不同的流动性、资金安全、收益、期限等需求，适宜于不同 的理财产品。在理财之前，还需要考虑保障需求以及近期的大笔开支， 在这些开 支都已经进行了之后，剩余的资金才属于闲置资金。在闲置资金中，需要根据风 险偏好来确定投资比例，偏激进，能承受较高风险以期获得较高收益， 可以考虑 多配置偏股票类的基金，偏稳健则可以考虑多配置存款、银行理财产品、债券基 金等。以家庭为例，在短期的理财规划中，可以进行理财产品的购买，比如股票 型基金、货币型基金等；在家庭金融资产增值规划中，根据偏好类型，对无风险 资产、低风险资产和风险投资进行比例的分配。理财规划的过程中，也要重视家 庭资产的流动
4、性管理以及合理避税规划等方面。 在中长期的理财规划中，如果家 庭里边有子女的话，要及早进行子女的教育金储备规划。 另一方面也对家庭的长 期期权投资以及养老医疗保险方面进行规划。进行投资理财规划是为了更好的运 作的资金，让投资者获得最大的效益，从而能从各方面提高自己的生活水平和生 活质量，因此在进行投资理财建议的时候需要考虑各个方面，将各个投资理财方案进行对比，将最佳方案投入使用。就像之前布置的作业中的案例一样， 如果不 懂得投资自己手中的资金，即使是一个生活水平较高的家庭，面对突如其来的意 外，对一个家庭的打击是致命的。对家庭进行投资理财规划，是对整个家庭负责 的一种行为。进行投资理财规划，能
5、够为家庭（个人）增加收益，从而可以提高 家庭的生活水平；进行金融风险资产组合投资，能够将在增加收益的情况下分担 风险；对医疗保险、养老保险方面进行投资可以为自己的将来形成一份保障。通过投资理财综合实训课程的学习， 让我学到了很多，不仅是在多资金的运 作上，也让我对“投资”这两个字理解更加深刻，正如一个大家耳详能熟的理念： “把你的财产看成是一筐子鸡蛋，把它们放在不同的地方：万一你不小心碎掉其 中一篮，你至少不会全部都损失”。鸡蛋必须放在不同篮子的主要目的是，使你 的投资分布在彼此相关性低的资产类别上，以减少总体收益所面临的风险。当今社会是不断发展进步的，作为一名时代的大学生，我们必须学会投资理财。除了 资金的方面的投资，我们也得学会对自身的“投资”。有个名人曾说过：对于自身的投资是最大的投资。的确如此，自身投资也分两个方面，硬件方面和软件 方面：硬件方面就是要做好身体素质的锻炼， 也就是健身理财，这一点已经得到 越来越多人的认可；软件方面就是要拓宽知识面，不断学习，提高自己。就像资 金投资一样，投资会有回报，我相信对自身的投资也是一样的， 因此我们得学会 多方面的“投资”。
投资理财综合实训报告总结
