约定购回资格申请业务流程及操作要求

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1、目录目录目录目录第一部分第一部分 资格申请与审核资格申请与审核第二部分第二部分 协议签署与资格确认协议签署与资格确认第一部分第一部分 出借人资格申请与审核出借人资格申请与审核一、约定购回式证券交易的含义一、约定购回式证券交易的含义 约定购回式证券交易约定购回式证券交易( (以下简称以下简称“约定购回交易约定购回交易”) )：指符合条件的客户以约定：指符合条件的客户以约定价格向其指定交易的证券公司卖出标的证券，并约定在未来某一日期客户按照另一价格向其指定交易的证券公司卖出标的证券，并约定在未来某一日期客户按照另一约定价格从证券公司购回标的证券，除指定情形外，待购回期间标的证券所产生的约定价格从证

2、券公司购回标的证券，除指定情形外，待购回期间标的证券所产生的相关权益于权益登记日划转给客户的交易行为。相关权益于权益登记日划转给客户的交易行为。二、符合下列条件的证券持有者，可以提出申请：二、符合下列条件的证券持有者，可以提出申请： 1 1、在公司开立实名、在公司开立实名A A股证券账户，账户规范且开户手续规范齐备，且在公司从事股证券账户，账户规范且开户手续规范齐备，且在公司从事 证券交易的时间达到监管部门的规定。证券交易的时间达到监管部门的规定。 2 2、有明确融入资金投向且有一定偿债能力。、有明确融入资金投向且有一定偿债能力。 3 3、最近、最近6 6个月内未因与证券交易有关的行为被证券监

3、管部门调查和处罚，不存在个月内未因与证券交易有关的行为被证券监管部门调查和处罚，不存在 法律、法规、规章和证券交易所规则禁止或限制进入证券市场的情形法律、法规、规章和证券交易所规则禁止或限制进入证券市场的情形 4 4、非公司股东和关联人。、非公司股东和关联人。 5 5、公司对其资信评级达到、公司对其资信评级达到BBBB级或以上。级或以上。 第一部分第一部分 资格申请与审核资格申请与审核第一部分第一部分 资格申请与审核资格申请与审核 三、客户提交申请材料三、客户提交申请材料 1 1、自然人客户：、自然人客户： 身份证原件身份证原件 普通普通A A股证券账户卡股证券账户卡 其它有助于证明情况的征信

4、资料其它有助于证明情况的征信资料 2 2、机构客户：、机构客户： 机构有效身份证明文件或加盖机构公章的复印件机构有效身份证明文件或加盖机构公章的复印件( (复印件上注明与原件一致复印件上注明与原件一致) ) 组织机构代码证或加盖机构公章的复印件组织机构代码证或加盖机构公章的复印件 税务登记证或加盖机构公章的复印件税务登记证或加盖机构公章的复印件 法定代表人证明书法定代表人证明书( (加盖机构公章加盖机构公章) ) 法定代表人有效身份证明文件复印件法定代表人有效身份证明文件复印件 约定购回式证券交易客户授权委托书约定购回式证券交易客户授权委托书（自然人客户暂不开展授权代理业务自然人客户暂不开展授

5、权代理业务） ( (授权代理人签字，并加盖机构公章、法定代表人章授权代理人签字，并加盖机构公章、法定代表人章) ) 授权代理人有效身份证明文件授权代理人有效身份证明文件 普通普通A A股证券账户卡股证券账户卡 其它有助于证明情况的征信资料其它有助于证明情况的征信资料 第一部分第一部分 资格申请与审核资格申请与审核 四、营业部受理、初审客户资格申请四、营业部受理、初审客户资格申请 1 1、风险测评、前期沟通。审核客户普通账户风险测评结果。、风险测评、前期沟通。审核客户普通账户风险测评结果。 低风险偏好者应予以劝退。低风险偏好者应予以劝退。 2 2、履行告知义务：风险揭示、协议讲解、业务规则介绍。

6、、履行告知义务：风险揭示、协议讲解、业务规则介绍。 详细讲解约定购回业务规则，充分揭示业务风险，务必使客户对约定购回详细讲解约定购回业务规则，充分揭示业务风险，务必使客户对约定购回 业务有充分了解。业务有充分了解。 务必重点提醒客户必须如实申报其是否存在法律、法规、规章和证券交易务必重点提醒客户必须如实申报其是否存在法律、法规、规章和证券交易所所 规则禁止或限制进入证券市场的情形，最近规则禁止或限制进入证券市场的情形，最近6 6个月内是否因与证券交易有关个月内是否因与证券交易有关 的行为被证券监管部门调查和处罚。的行为被证券监管部门调查和处罚。 第一部分第一部分 资格申请与审核资格申请与审核

7、四、营业部受理、初审客户资格申请（续）四、营业部受理、初审客户资格申请（续） 3 3、打印普通账户市值对账单。、打印普通账户市值对账单。 如客户资产包括如客户资产包括B B股，或其他股，或其他A A股账户以外的证券资产的，需分别打印。股账户以外的证券资产的，需分别打印。 因参与其他金融衍生业务而虚增的资产项目，在计算市值时需列明、剔除因参与其他金融衍生业务而虚增的资产项目，在计算市值时需列明、剔除 4 4、指导客户填写申请文件、指导客户填写申请文件 约定购回式证券交易风险揭示书约定购回式证券交易风险揭示书 客户征信表客户征信表（自然人（自然人/ /机构）机构） 约定购回式证券交易申请表约定购回

8、式证券交易申请表( (自然人自然人/ /机构机构) ) 约定购回式证券交易回购融得资金投向意向表约定购回式证券交易回购融得资金投向意向表 机构客户还需填写机构客户还需填写约定购回式证券交易客户授权委托书约定购回式证券交易客户授权委托书 5 5、初审申请资料，有问题的，要求客户修改或补充资料。、初审申请资料，有问题的，要求客户修改或补充资料。 6 6、营业部合规人员全程监督、见证。、营业部合规人员全程监督、见证。第一部分第一部分 出借人资格申请与审核出借人资格申请与审核 五、资信调查、初审建议五、资信调查、初审建议 1 1、通过与客户沟通多方位了解客户情况。、通过与客户沟通多方位了解客户情况。

9、2 2、开展资信调查，包括但不限于：、开展资信调查，包括但不限于： 客户征信表客户征信表中客户申报的信息。中客户申报的信息。 客户基本信息、征信信息核实情况、证券交易情况、交易行为、投资经验客户基本信息、征信信息核实情况、证券交易情况、交易行为、投资经验 及投资能力分析、客户风险承受能力、客户沟通情况及性格、客户对业务及投资能力分析、客户风险承受能力、客户沟通情况及性格、客户对业务 规则及投资风险的了解情况等。规则及投资风险的了解情况等。 资信调查合格的，填写资信调查合格的，填写营业部约定购回式证券交易申请审核表营业部约定购回式证券交易申请审核表，提出审核，提出审核建议由营业部经理签章确认，并

10、加盖营业部限制用途公章建议由营业部经理签章确认，并加盖营业部限制用途公章( (以下简称以下简称“营业部公章营业部公章”) )第一部分第一部分 资格申请与审核资格申请与审核第一部分第一部分 出借人资格申请与审核出借人资格申请与审核 六、系统提交六、系统提交 1 1、机构客户：在普通账户添加授权代理人，赋予其约定购回代理权限，并打印、机构客户：在普通账户添加授权代理人，赋予其约定购回代理权限，并打印 回单，由客户签字确认。回单，由客户签字确认。 ( (目前，机构授权代理人仅能指定一位；自然人客户暂不开展授权代理业务目前，机构授权代理人仅能指定一位；自然人客户暂不开展授权代理业务) ) 2 2、客户

11、账户集中管理系统：客户账户集中管理系统： 服务管理服务管理约定购回适当性管理约定购回适当性管理约定购回资格申请约定购回资格申请( (需拍正面照并留档需拍正面照并留档) ) 核对系统自动读取的信息与客户申报内容，特别是机构客户授权代理人信息核对系统自动读取的信息与客户申报内容，特别是机构客户授权代理人信息 是否一致，不一致的先在普通账户修改客户资料。是否一致，不一致的先在普通账户修改客户资料。 客户申报内容核对无误后，系统确认提交，并打印客户申报内容核对无误后，系统确认提交，并打印约定购回式证券交易客约定购回式证券交易客 户协议户协议首页，一式三份。首页，一式三份。 打印内容确认无误后，签署页上

12、自然人客户签字，机构客户授权代理人签字打印内容确认无误后，签署页上自然人客户签字，机构客户授权代理人签字 并加盖公章、法定代表人章，客户签署日期必须为并加盖公章、法定代表人章，客户签署日期必须为提交申请当天提交申请当天， 营业部暂不盖章营业部暂不盖章。 第一部分第一部分 资格申请与审核资格申请与审核“资金账号资金账号”中输入普通客户号中输入普通客户号 - - 点击点击“查询查询” 核对客户信息（必须和普通账户信息完全一致）。核对客户信息（必须和普通账户信息完全一致）。 提交后，会跳出对话框，点击提交后，会跳出对话框，点击“确认确认”即可。即可。“处理情况处理情况”显示显示“此业务已受理此业务已

13、受理”。第一部分第一部分 出借人资格申请与审核出借人资格申请与审核六、系统提交（续）六、系统提交（续） 3 3、融资融券管理系统融资融券管理系统： 交易系统客户资料同步：交易系统客户资料同步：输入普通客户号，点击查询即可。输入普通客户号，点击查询即可。第一部分第一部分 资格申请与审核资格申请与审核第一部分第一部分 出借人资格申请与审核出借人资格申请与审核 客户证券余额信息同步：客户证券余额信息同步：输入普通客户号，点击查询即可。输入普通客户号，点击查询即可。 第一部分第一部分 资格申请与审核资格申请与审核第一部分第一部分 出借人资格申请与审核出借人资格申请与审核 客户资金余额信息同步：客户资金

14、余额信息同步：开户营业部输营业部三位代码；输入普通客户号，查询开户营业部输营业部三位代码；输入普通客户号，查询 第一部分第一部分 资格申请与审核资格申请与审核第一部分第一部分 出借人资格申请与审核出借人资格申请与审核 客户征信因子导入：客户征信因子导入：选择营业部、输入普通客户号，点击查询。选择营业部、输入普通客户号，点击查询。第一部分第一部分 资格申请与审核资格申请与审核第一部分第一部分 出借人资格申请与审核出借人资格申请与审核 客户征信资料修改：客户征信资料修改：一条条点中记录后，修改。一条条点中记录后，修改。 第一部分第一部分 资格申请与审核资格申请与审核第一部分第一部分 出借人资格申请

15、与审核出借人资格申请与审核 客户征信资料提交送审：客户征信资料提交送审：此处日期不用选择，输入普通客户号后，点击提交送审此处日期不用选择，输入普通客户号后，点击提交送审第一部分第一部分 资格申请与审核资格申请与审核第一部分第一部分 出借人资格申请与审核出借人资格申请与审核 合同签署申请：合同签署申请：内容核对无误后，点击提交。内容核对无误后，点击提交。第一部分第一部分 资格申请与审核资格申请与审核第一部分第一部分 出借人资格申请与审核出借人资格申请与审核 六、系统提交（续）六、系统提交（续） 4 4、新意影像系统：新意影像系统： 影像扫描：业务影像影像扫描：业务影像影像录入影像录入账户扫描账户

16、扫描 ( (业务品种业务品种约定购回式证券交易、业务类型约定购回式证券交易、业务类型资格申请资格申请) ) 完成客户账户集中管理系统和融资融券管理系统操作后，完成客户账户集中管理系统和融资融券管理系统操作后， 营业部应立即扫描。营业部应立即扫描。 扫描资料必须齐全、清晰、切勿遗漏。扫描资料必须齐全、清晰、切勿遗漏。 营业部收到客户申请资料后，原则上当天完成上述业务操作，必要时可要营业部收到客户申请资料后，原则上当天完成上述业务操作，必要时可要 求客户补充相关资料。如因客户原因、或其他不可抗力因素而延误资料审求客户补充相关资料。如因客户原因、或其他不可抗力因素而延误资料审 核的，可适当延长审核时

17、间。核的，可适当延长审核时间。 影像复核：业务影像影像复核：业务影像影像稽核影像稽核影像复核影像复核 第一部分第一部分 出借人资格申请与审核出借人资格申请与审核第一部分第一部分 出借人资格申请与审核出借人资格申请与审核 七、提交申请后，密切关注业务审批进度，配合总部开展相关工作。七、提交申请后，密切关注业务审批进度，配合总部开展相关工作。 1 1、与客户做好事先沟通，提示客户，公司将统一开展客户开户回访工作，、与客户做好事先沟通，提示客户，公司将统一开展客户开户回访工作， 请客户进行配合。请客户进行配合。 回访电话：回访电话：9552395523、962505962505 2 2、经纪事业部审

18、核发现问题的，需配合总部及时更正，并做好客户解释工作、经纪事业部审核发现问题的，需配合总部及时更正，并做好客户解释工作 3 3、经纪事业部审批通过后，融资融券管理系统经纪事业部审批通过后，融资融券管理系统“受理业务监控受理业务监控”中的中的 “ “处理状态处理状态”为审批通过。为审批通过。第一部分第一部分 出借人资格申请与审核出借人资格申请与审核目录目录目录目录目录目录目录目录目录目录目录目录第一部分第一部分 资格申请与审核资格申请与审核第二部分第二部分 协议签署与资格确认协议签署与资格确认第一部分第一部分 出借人资格申请与审核出借人资格申请与审核 一、总部审批通过后，营业部在协议上盖章，提交

19、复核。一、总部审批通过后，营业部在协议上盖章，提交复核。 1 1、约定购回式证券交易客户协议约定购回式证券交易客户协议( (一式三份一式三份) )签署页上签署页上 加盖营业部柜台受理章，公司签署日期必须为加盖营业部柜台受理章，公司签署日期必须为提交复核当天提交复核当天。 2 2、新意影像系统：新意影像系统： 影像扫描：业务影像影像扫描：业务影像影像录入影像录入账户扫描账户扫描 ( (业务品种业务品种约定购回式证券交易、业务类型约定购回式证券交易、业务类型协议签署复核协议签署复核) ) 扫描首页、签署页。扫描首页、签署页。 影像复核：业务影像影像复核：业务影像影像稽核影像稽核影像复核影像复核 营

20、业部复核通过后，营业部不能再修改影像。营业部复核通过后，营业部不能再修改影像。第二部分第二部分 协议签署与资格确认协议签署与资格确认3 3、融资融券管理系统：融资融券管理系统：“受理业务监控受理业务监控”点击生效，并在点击生效，并在QQQQ群里告知经纪事业部。群里告知经纪事业部。第一部分第一部分 出借人资格申请与审核出借人资格申请与审核 二、约定购回式证券交易客户资格确认二、约定购回式证券交易客户资格确认 营业部可通过系统查询到客户资格审核、确认情况，并立即通知客户。营业部可通过系统查询到客户资格审核、确认情况，并立即通知客户。 通知应留痕，并作为重要客户档案，归档备查。通知应留痕，并作为重要

21、客户档案，归档备查。 1 1、交易所报备通过、经纪事业部已开通账户权限的，营业部通知客户可以开展、交易所报备通过、经纪事业部已开通账户权限的，营业部通知客户可以开展 约定购回式证券交易。约定购回式证券交易。 2 2、交易所报备未通过的，营业部根据经纪事业部通知，调查核实客户信息，更、交易所报备未通过的，营业部根据经纪事业部通知，调查核实客户信息，更 正客户信息后重新申报，或做好客户解释工作。正客户信息后重新申报，或做好客户解释工作。 第二部分第二部分 协议签署与资格确认协议签署与资格确认融资融券管理系统：融资融券管理系统：“受理业务监控受理业务监控”点击生效。点击生效。（合约类型：券商首次授予最大交易额度、修改交易所验证信息）。（合约类型：券商首次授予最大交易额度、修改交易所验证信息）。 二、营业部客户通知和协议签领二、营业部客户通知和协议签领 1 1、营业部应及时通知客户可以开展约定购回交易，通知应留痕。、营业部应及时通知客户可以开展约定购回交易，通知应留痕。 2 2、协议签收：、协议签收：约定购回式证券交易客户协议约定购回式证券交易客户协议交由客户，并做好签领交由客户，并做好签领 工作。工作。 第二部分第二部分 协议签署与资格确认协议签署与资格确认