反洗钱知识考试

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1、1 .我国反洗钱依据的法律规定是：（A ）A .反洗钱法B.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法C .金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录 保存管理办法D .金融机构反洗钱规定2 .金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：（A ）A .人民银行 B.证监会 C.保监会D .银监会3. 洗钱通常经过哪几个阶段？ （B ）A .放置 B.转帐 C.离析 D .归并4. 金融机构必须设立（ B ）反洗钱工作机构负责反洗钱工 作：A .兼职的 B.专职的C.不确定的D .不需要设立5. 我国的反洗钱法是什么时候开始颁布实施的？（A ）A . 2007 年 1 月 1 日 B. 2007 年

2、3 月 1 日 C. 2006 年 10月31日 D . 2008年2月1日6. 金融机构应当按照规定，客户身份资料在业务关系结束后， 客户交易信息在交易结束后，应当至少保存：（A ）A .五年B.三年C.十年D .十五年7. 大额和可疑交易报告单位：（D ）A.中国人民银行B.中国人民银行分支机构C .中国银监会D .中国人民银行反洗钱监测分析中心8反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易和可疑交 易报告要素不全或有错误的，提交补正通知，金融机构应在接到通知的（C ）补正。A . 3个工作日内 B. 4个工作日内 C. 5个工作日内 D .10个工作日内9 .属于洗钱犯罪的上游犯罪种类有

3、（C ）A .毒品犯罪B.恐怖犯罪C.贪污犯罪D .金融诈骗犯罪10 .金融机构反洗钱规定适用于中华人民共和国境内依法设立的下列（ABC）机构A .银行B.保险公司C.证券公司D .基金公司11 保险公司哪些交易或行为应该作为可疑交易报告（ABC ）A .短期分散投保、集中退保B.频繁投保、退保C.犹豫期退保称大额发票丢失D .提前偿还贷款与其财务状况明显不符12 .金融机构应按照（ ABCD ）原则，妥善保存客户身份 资料和交易记录A.安全 B.准确 C.完整D .保密13. 金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别，承担相应的责任？（C）A .客户本人B .人

4、民银行 C .该金融机构D.第三方机构14. 反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报 告或可疑交易报告，情节严重的，对该金融机构处（AA . 20万元以上50万元以下下）罚款。B. 50万元以上100万元以C. 50万元以上500万元以下 D .50万元以上800万元以下15. 反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报 告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（C ）罚款。A . 20万元以上50万元以下B. 50万元以上100万元以下C. 50万元以上500万元以下D . 50万元以上800万元以下16. 反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报 告或可疑交易

5、报告，情节严重 的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员， 处（ B ）罚款。A . 2万元以上3万元以下 B. 1万元以上5万元以下C. 2万元以上10万元以下 D . 1万元以上10万元以下17. 反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别 义务且情节严重的，对金融机构处（B）罚款。A . 10万元以上50万元以下B. 20万元以上50万元以下C. 10万元以上20万元以下D . 20万元以上30万元以下18. 金融机构应当在大额交易发生后的（B ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额 交易报告。A. 2 B.

6、5 C.7 D. 1019. 单笔或者当日累计人民币交易（C）万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易。A . 5 B. 10 C .20D . 3020. 法人、其他组织和个体工商户直接单笔或当日累计人民币（B ）万元以上的款项划转属于大额交易。A . 20 B. 200 C . 100 D. 30021. 自然人银行帐户之间、自然人与法人、组织和个体工商户之间单笔或当日累计（B）万元以上的款项划转属于大额交易A . 20B . 50C . 100D . 20022. 金融机构违反反洗钱法有关规定的，由国务院反洗钱 行政主管部门或者其授权的派

7、出机构进行处罚，包括（AC）A .责令限期改正B.罚款C .对直接负责的高管、董事处分 D .其他处分23. 金融机构违反反洗钱的规定，最高可遭到（ C ）万元的 罚款A . 200 B. 800 C.500 D. 100024. 金融机构大额和可疑交易报告管理办法所称的“频繁”是指（AD ）A. 交易行为营业日每天发生 3次以上B.交易行为营业日每天发生5次以上C.交易行为营业日每天发生，且持续 5天以上 D.交易行为 营业日每天发生，且持续 3天以上25.自然人的有效身份证件包括（ACD)A .身份证B .学生证C.护照D .驾驶证26. 金融机构大额和可疑交易报告管理办法所称的“短期”是

8、指（AB ）A . 10个工作日内 B.含10个工作日 C. 7个工作日 D . 3个工作日27. 金融机构大额和可疑交易报告管理办法所称的“长期” 是指（B ）A . 1年 B. 1年以上C. 2年以上D .半年28. 反洗钱法规定的金融机构反洗钱义务包括 （ABC D ）A .建立客户身份识别制度B .建立客户身份资料和交易记录保存制度C.建立健全反洗钱内控制度D .执行大额交易和可疑交易报告制度30. 反洗钱法规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ABC ）A .未按规定履行客户身份识别义务的B.未按规定保存客户身份资料和交易纪录的C.违反保密规定，泄漏有关信息

9、的D.未按规定对职工进行反洗钱培训的31. 对金融机构风险等级最高的客户，应该多长时间审核一次（A ）A .半年 B.1年 C.3个月 D .1年半3 2 .出现下列哪些情况时，金融机构应当重新识别客户（ ABC）A .变更姓名营范围B.注册资本C.身份证号码D .经3 3 .金融机构可以采取哪些措施重新识别客户身份(ABCD )A .回访客户B.实地查访C.向公安部门核实10工商部门核实3 4 .客户身份证件已过有效期，客户没有在合理期限内更新 且没有提出合理理由的，金融机构应采取何种措施（A.中止办理业务B .继续办理业务C.补充资料D .无需采取其他措施3 5 对高风险的客户，金融机构应

10、当了解客户的哪些信息(ABCD )A .资金来源B.资金用途C.经济状况D .经营状况36.人寿保险公司对于 （B 费订立保险合同的时候，应核对）万元以上以现金形式缴纳保并留存客户身份信息。A.1 B. 2 C . 33 7 .人寿保险公司对于（ A ）万元以上以转帐形式缴纳保 费订立保险合同的时候，应核对并留存客户身份信息。A. 2 0B .2C .10D .503 8 .客户在办理哪些保险业务时， 需要留存并核对客户身份信 息（BC ）A. 申请解除合同退还的保费在1万元以上的B. 申请解除合同退还的保险单现金价值在1万元以上的C. 被保险人或受益人请求赔偿金在1万元以上的D .受益人请求给付的保险金在5 0 0 0元以上的3 9 .核对客户身份信息时应确认哪些人的关系（AB ）A.投保人与被保险人B .投报人和法定继承人以外的指定受益人C.投保人和保费缴纳人D.其他4 0 .金融机构应当定期向人民银行报送哪些资料（ABD ）A .反洗钱统计报表B .信息资料C.稽核审计报告中与反洗钱有关的内容D .反洗钱的其他有关文件