XX证券IT规划(证券规划)毕业设计（论文)word格式

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1、XX证券IT规划目录1. IT规划定义42. IT规划原则43. IT规划内容62.1.XX证券IT整体规划72.2.综合业务支持平台92.3.营销服务平台132.4.经营风控平台162.4.1.风险监控子系统182.4.2.净资本监控子系统202.4.3.反洗钱系统222.4.4.经营数据报送子系统232.5.资产管理与自营系统242.5.1.投资交易系统262.5.2.TA登记过户系统262.5.3.估值系统282.5.4.直销系统292.6.其他信息系统302.6.1.集中财务管理系统312.6.2.人力资源管理系统332.6.3.OA办公系统342.6.4.投行业务系统352.7.IT

2、管理制度和IT规范目录371. IT规划定义企业IT规划是指在企业发展战略目标的指导下，在理解企业发展战略目标与业务规划的基础上，诊断、分析、评估企业管理和IT现状，优化企业业务流程，结合所属行业信息化方面的实践经验和对最新信息技术发展趋势的掌握，提出企业信息化建设的愿景、目标和战略，制定企业信息化的系统架构、确定信息系统各部分的逻辑关系，以及具体信息系统的架构设计、选型和实施策略，对信息化目标和内容进行整体规划，全面系统地指导企业信息化的进程，协调发展地进行企业信息技术的应用，及时地满足企业发展的需要，以及有效而充分地利用企业的资源，以促进企业战略目标的实现，满足企业可持续发展的需要。IT规

3、划与业务战略联系紧密，实施过程也很复杂，因此制定企业IT规划不只是信息部门的事，这就需要有一个涵盖IT部门、业务部门甚至第三方的强有力的团队。 IT规划是一把手工程，信息化规划需要管理层的重视和支持，理解信息化规划可能出现的问题、实施策略和价值，因此需要企业高层、各相关部门主管参与听取汇报、协调出现的各类问题。并且，还需要懂业务，又熟悉现代信息技术，并有一定项目管理能力的人担任团队的负责人，通常这个人就是CIO。由他带领项目核心团队，负责信息化规划的实施，协调业务和IT部门开展规划。CIO们要在战略层面致力于构建与各业务部门负责人的关系，要切切实实地利用IT系统、IT手段，帮助业务部门提高效率

4、、优化业务流程、提高业务决策能力、降低业务风险，让业务部门真实地感受到IT存在的价值。CIO可以邀请业务部门负责人参与IT重大决策，让IT融入到业务当中去。IT规划作为成功实施信息化的前提和基础，已经成为CIO等企业高层非常关注的问题。2. IT规划原则业务需求是IT规划的出发点，这是一个被动的过程。IT要响应业务发展战略方面的需求，然后以IT为手段帮助业务战略执行。IT规划中的所有内容都必须围绕着业务价值来展开。IT规划是企业信息化建设三部曲的第一步，明确可行的规划之后第二步是IT建设，第三步是IT治理。IT规划的一个基本原则是IT战略与业务战略的匹配，同时信息化战略要支持和促进战略目标的实

5、现。当内外部环境和信息技术变化后，企业战略也要调整，使得IT规划也要相应地调整。IT规划的具体原则如下：第一， 将IT规划视为企业总体战略的必然组成部分，把企业当前和未来的业务发展和管理发展充分结合。只有这样才能够真正指导企业信息化发展，保证企业整体的发展方向。第二， IT规划需要信任沟通，达成共识。实施IT规划涉及多个职能部门和人员，因此有必要加强参与人员，特别是企业高层的沟通，使他们充分认识IT规划的重要性和必要性。 第三， 注重IT架构规划。这是具体实施IT规划中应该重点考虑的内容，好的网络架构和硬件部署并不等于IT规划，更重要的是对企业内部的软件系统及其架构进行规划。保证一定程度上业务

6、模式与IT系统的松耦合，这样才能使IT系统长期支持业务模式的变化和调整。 第四， 需要认识到IT规划是一个不断调整和持续改进的过程。业务在不断变化，技术也在不断发展，作为融合IT和业务的IT规划自然也需要不断地调整和变化。IT规划要注意可扩展性，所以在做IT规划时，要认真分析企业的战略与IT支撑之间的影响度，并合理预测环境变化可能给企业战略带来的偏移。在规划时留有适当余地，从商务战略到信息战略，做务实的牵引，不能追求大而全。3. IT规划内容证券行业是IT系统应用最广泛的行业之一，几乎所有的业务开展都需要借助于IT系统的支持，因此证券公司的IT系统是一个复杂庞大的群体，证券公司IT应用从底层到

7、上层主要涉及5个层面的问题：基础环境、网络环境、主机和操作系统、数据库及应用系统。本方案将着重讨论与业务关联最紧密的应用系统规划。证券公司的应用系统种类繁多，从后台到前台，从数据中心到应用前端，当前在XX证券的关键应用系统大致包括如下内容：证券交易系统、开放式基金代销系统、三方存管系统、投资交易系统、法人清算系统、风险控制系统、网上交易系统、其他外围系统、ETF套利系统、财务系统、OA系统以及准备建设的Call center和CRM系统。我们根据应用的种类做出如下划分：可以看出，当前证券公司的IT系统复杂而又庞大，我们的行业IT技术人员正承受着无限的压力以保障各类业务系统的正常运行。但是由于这

8、些IT系统的建设时间不同、标准不一，因此各个系统之间无法做到有效整合，对业务也无法做到快速有效地支持，我们疑惑的看到，早期曾经为业务发展立下汗马功劳的IT系统在今日竟然成为了阻碍业务发展的障碍。那么在当前究竟规划怎样的IT系统，才能够满足中国证券市场高速的发展以及证券公司如此复杂的需求呢？根据经验来看，我们应该突破思维，从以往的规划具体的系统的方式转变为制定一套合理的技术标准和架构平台。后续随着业务的持续创新发展，IT系统具有无限的扩充性和适应性。1.2.2.1. XX证券IT整体规划对证券公司的IT系统整体规划首先明确对内外的边界和服务的目标。所有IT系统服务的第一目标是客户，主要包括个人和

9、机构，这部分角色主要通过渠道接入与服务系统与证券公司发生关系；同时还服务市场合作伙伴：包括银行、基金公司、期货公司等，这部分角色主要通过技术和业务接口与证券公司关联；再者还有交易所与登记公司，这部分角色与证券公司是业务代理与结算的关系，主要通过交易系统和清算系统完成；最后服务于证券公司自身的经营管理与风险控制和决策分析。IT系统是信息技术在企业应用的最终体现，它帮助企业将自身与周边环境结合起来。根据证券行业的特点，我们分析了企业客户、合作伙伴和市场对信息系统的要求，确定了如下的证券公司企业信息系统总体架构。按照系统的行为属性，我们可以把证券公司的IT系统规划为前台的渠道接入和服务系统、中台的核

10、心业务系统（包括各类业务的前置交易及清算系统、簿记系统）、后台的经营管理与风险控制系统三个层面，以企业数据中心为基础，遵循统一的标准协议：(一) 渠道接入和服务系统：以电话委托、网上交易、手机炒股、网站系统、Call Center为主的丰富多样的渠道接入系统，这类系统不涉及到核心业务，只是作为一种外围交易或服务手段，随着未来通信技术的不断发展，还有可能出现更多更先进的渠道系统。(二) 核心业务系统：包含当前券商的经纪业务、资产管理业务、自营业务等整合一体的券商综合业务支持平台。可以按照交易市场或者业务种类划分成多个交易前置子系统，对应交易前置的清算子系统，后台是统一的簿记系统（统一的用户管理和

11、账务管理系统）。(三) 经营管理与风险控制系统：经营管理系统包括经营数据报送系统、财务系统、银证划付系统、投行业务系统、OA系统、HR系统、知识管理系统等；监控和分析系统以企业风险监控系统和CRM系统为主，包括对业务的事前、事中、事后的监控和稽核，对客户的交易行为分析，为营销和服务提供决策支持，这类系统都需要证券公司建立企业级的数据中心。(四) 企业数据中心：利用证券公司的数据中心，将证券公司原有孤立的分散地交易业务数据、行情数据、资讯数据、投行数据、财务数据、清算数据，以及银行、登记公司等外部数据进行数据的采集整理从而实现统一汇总管理，为各种应用建立了强大的数据基础平台，并通过数据仓库技术，

12、进行各种深层的数据挖掘，为证券公司提供营销分析、风险管理和决策支持。(五) 外部市场：包括沪深交易所、中金所、登记结算公司、中债登公司、有业务往来的基金公司、期货公司、银行以及证监会等都是外部市场涵盖的范围。证券公司IT系统需要与外部市场的对应系统进行对接，完成相关数据交换。2.2. 综合业务支持平台2007年10月开始，金证公司在经过几年的实践与积累后，正式成立项目组，开始对券商综合业务支持平台的研发工作，预计系统将于2009年初完成系统初步研发工作，2009年中可以投产。券商综合业务支持平台，以“小核心，大外延”的思想进行设计，以“前后台分离”的原则进行逐步构建，系统分为订单系统、清算系统

13、、簿记系统和数据服务中心四大子系统，簿记系统作为核心系统统一管理用户和账务。订单系统是前台系统，簿记系统、清算系统和数据服务中心共同组成大后台系统。q 订单系统：订单系统按业务分为：证券交易、基金交易、债券交易、期货交易、衍生品交易、境外交易、资产管理、自营等。订单系统支持多节点部署（按分支机构、账户区间等方式划分），其主要处理实时交易业务和报盘业务，以及与实时交易业务相关的查询，而清算交由相应的清算系统完成。q 清算系统：清算系统管理与交易相关的参数设置（包括佣金策略设置），接收并拆分处理多个数据源的数据，完成清算数据的预处理及核对功能，按各个业务模块的业务规则进行整合清算，并最终通过簿记系

14、统提供的标准协议进行上账（资产交收和记账等）。对资产管理业务来讲，清算主要完成份额管理和帐户过户等功能。q 簿记系统：簿记系统分为用户管理和帐务管理两大子系统，主要管理对象包括公司机构、公司用户及帐户资产等。系统采用会计的复式簿记原理进行账务管理，支持结算记帐和非结算仅记帐两种管理模式，支持多存管及多结算主体。簿记系统通过统一的接口协议进行业务交收，支持DVP和非DVP两种交收模式。q 数据服务中心：数据服务中心提供整个综合业务平台的数据查询、数据统计和帐务报表功能。同时，系统将通过统一开放的标准接口对内部系统及外部系统提供数据支持，数据提供的对象包括管理层决策支持（风控、稽核、审计）、客户服

15、务系统、及其他第三方系统。数据服务中心在与内部系统的衔接上制定了一套标准的接入协议，同时它也是综合业务平台对外部系统的统一出口。金证券商综合业务支持平台采用结构化、模块化设计，簿记系统构成核心系统，而簿记系统又以客户（客户代码）为中心，将客户、用户、机构、权限、资产抽象为共用小核心，在此基础之上的各种业务作为大外延。在簿记系统基础之上，订单系统、清算系统、数据服务中心、划转系统、登记存管系统、影像系统、风控与稽核系统等构成大外延系统。券商综合业务支持平台可以完成券商当前及以后所有业务的交易和清算处理，其核心是实现了交易与清算以及簿记的分析处理。通过对核心系统的更深层次抽象，以及对业务系统按业务

16、模块、业务品种、公司管理要求（如区域管理、帐户区间管理）的更灵活部署，来实现高效、完全、稳定的IT信息运行要求，满足证券业务未来灵活多变的业务和管理要求。券商综合业务支持平台严格遵循中国证监会的前后台分离原则，彻底体现“小核心，大外延”的技术思想，保障前台业务系统能更高效、稳定、快速的实现下单等业务，后台系统统一管理用户及账务信息，完善并整合一、二、三级清算，最终实现多用户体系、多订单体系、多结算体系、多账务体系、多币种、多市场、多业务品种的交易、结算及簿记功能。在系统部署方面可以做到非常的灵活和开放，其中簿记系统、清算系统和数据服务中心系统部署在总部，交易前置系统可以按业务、按客户进行灵活拆

17、分，具体部署示意图如下：实施步骤建议：按照XX证券当前的IT系统现状，结合金证公司对“券商综合业务支持平台”的研发进度，我们为XX证券综合业务支持平台的建设提出如下建设方案：原则：整体规划、分布实施步骤：先统一前端交易系统，再整合清算系统，最后建设簿记系统。第一步：2009年1月2009年4月，采用金证新一代集中交易系统完成当前XX证券的集中交易升级（包含新一代集中交易、开放式基金、融资融券、股指期货与统一账户管理）；第二步：2009年7月2010年1月，采用金证的券商综合业务支持系统，完成后台清算系统与簿记系统，最终完成行业领先的前后台分离的XX证券综合业务支持平台。在第一步与第二步之间可以

18、实现安全稳定的进行，在第二步构建后台系统的时候，第一步建设的前端交易系统可以直接对接，平滑过渡。2.3. 营销服务平台券商要完成经营模式的转型和创新，实现以客户为中心的营销和服务模式，必须有一套业务系统的支撑，于是，建立一套完善的、符合业务发展需求的营销服务平台成为迫在眉睫的战略任务。那么，为应对当前的市场环境，要建立新一代的营销服务平台，到底要达到什么标准？归纳起来，有以下几点：v 平台能满足混业经营模式下，集团化业务的开展v 支持多产品、多业务接入v 面向内部各部门及人员，提供统一的协作平台v 面向客户提供统一的接触平台v 提供完善的客户管理体系，保证差异化服务的实施v 统一的产品管理与规

19、范化的服务v 完成营销和服务的整合，打造一体化营销服务平台v 满足公司合规部门风险控制和监管的要求金证营销产品完全按照以客户为中心的系统构架的。该产品基于客户关系管理与市场营销的理念，提供了证券公司在市场营销过程中的完善的客户管理、产品管理、市场管理、销售管理、客户服务、决策分析、知识管理、工作协同等整套功能。整个系统的设计思路为：n 以客户(投资者)为中心n 以产品为主轴n 以组织结构与业务流程重组为手段n 以绩效考核为驱动n 以提升服务质量为目标n 以决策分析为核心金证营销服务平台满足多层次管理的需要，管理层次自定义，一般按照以下进行设置：n 总部层(管理者、研究员)；n 中间（区域）管理

20、层 (管理者、服务人员)；n 营业部层(管理者、客户经理、服务人员)；n 客户经理团队（管理者、客户经理）；n 经纪人层/客服人员层。金证营销服务平台满足营销服务的功能需求：n 整合客户、产品、人力、知识信息等资源n 为客户提供满意的服务、将好的产品推荐给客户n 建立对客户经理的考核制度、n 分析客户的资金、持仓、买卖特点，组织有针对性的营销活动n 对各机构进行绩效考核、比较各个区域、各营业部的经营情况n 帮助研究人员、客户经理及管理者开展日常工作n 进行初步的决策支持和工作流程优化金证营销服务平台的根本目标是提高服务，加强管理，为挽留客户、开拓客户的主动营销服务，最终达到降低成本、增加收入的

21、目的。提高服务主要体现在，客户经理与客户的一对一服务；全员服务；持续改进服务流程；变被动服务为主动服务。管理主要是：整合公司服务品牌与服务资源；对服务人员统一考核体系；对服务人员统一调度体系；公司服务流程的标准化、统一化；随需而变的报表。主动营销主要体现在：电话、短信、邮件营销；营销过程记录与结果考核；提高客户经理工作积极性。在营销服务平台建设过程中，按照统一思路来建设，并且通过业务流程的梳理整合现在分散的系统，最终建设公司级的营销服务平台。系统的发展规划如图所示：整合公司的各种资源，以“客户为中心”，覆盖营销、销售、服务、分析等各种业务需求，全面支持证券营销服务转型，提高客户管理和客户服务水

22、平，加大产品销售管理和营销管理的力度，建立起具有较强竞争力的营销服务支持系统。基于客户关系管理与市场营销的理念，提供了在市场营销过程中的完善的客户管理、产品管理、市场管理、销售管理、客户服务、决策分析、知识管理、工作协同等整套功能，并逐步形成以绩效驱动的营销服务平台。v 满足合规和风控监管要求新颁布的证券公司监督管理条例中，首次从法规层面明确了对证券经纪人的界定，同时，对客户资料的管理、证券公司的营销和服务工作以及标准、经纪人的行为规范等，都提出了新的监管要求。金证营销服务平台，在平台建设和规划过程中，无论是整体的架构设计，还是面向使用的对象，以及为其它应用系统提供接口，都做好了充分的考虑和准

23、备。2.4. 经营风控平台经营风控平台从企业经营角度来讲是非常重要的一个IT组成部分，中国证监会将2008年定义为“券商合规年”，可见证券公司风险控制与业务合规管理之重要性。证券公司经营风控平台主要按照以下思路来构建。在采集经纪业务系统、资产管理业务系统、自营业务系统、投行业务系统以及财务管理系统的数据构建数据中心，风险控制平台是数据中心之上的重要应用。风险监控平台是建立在业务支持系统之上，用于对公司各项业务进行实时的监控管理，达到掌握业务动态，控制业务风险，发现潜在问题，加强客户服务的目的。根据应用内容不同，整个风险控制平台分为风险监控子系统、净资本监控子系统、反洗钱系统、经营数据报送子系统

24、。2.4.1. 风险监控子系统风险监控子系统是针对证券公司各种业务建立的统一监控分析系统，其主要目的是发现可能存在的业务风险，以及业务工作中潜在的违规违法行为。针对各种业务的不同特点建立的专项业务监控系统，以便于业务部门随时了解业务状况，监督业务运作，避免业务风险。还可以根据预定义的各种条件和状态，通过对业务运作的有效监督分析，达到控制企业经营风险、财务风险和技术风险的目的。主要功能包括：(一) 实时监控功能1) 开户环节的监控2) 大额委托、成交的提示检查3) 证券买空的实时检查4) 柜员权限变化实时检查，以及柜员以该权限进行的操作5) 特殊权限操作的实时监控6) 大额单笔（或多笔）存取检查

25、7) 监控发生大额资金冻结解冻帐户的资金划转和证券成交情况8) 三方监管业务的实时监控9) 销户的检查10) 销户结息金额的核对11) 非销户结息的检查12) 银证转帐的大额资金存取监控13) 动态查询显示14) 实时监控参数设置(二) 日终稽核功能1) 清算数据检查2) 帐户合规合法性检查3) 销户的检查4) 资金合规性检查5) 交易合规性检查6) 交易统计分析检查7) 特殊帐户的监控及统计分析8) 柜员权限控制检查 (三) 期间稽核与专项稽核期间稽核是针对发生在一定时间跨度上的违规行为，如国债回购、支票套现、内部转帐等。稽核人员可以根据自己的要求定义稽核的时间范围，稽核人员定期调用。主要用

26、于分析交易数据和财务数据之间、交易数据之间的逻辑关系，通过期间稽核可以对数据关系产生的破坏发出预警，以防范营业部风险。交易数据和财务数据之间、交易数据之间的逻辑关系核对包括但不限于：保证金余额核对、内部往来核对、手续费收入核对、手续费支出核对、利差收入核对、营业税金核对、风险准备金核对等等。专项稽核也称为专题稽核、重点稽核或局部稽核，适用于稽核部门对常规稽核中的重要部分进行重新稽核或查询， 或者根据公司领导意见或其他部门的要求对特定内容进行稽核或查询。(四) 稽核汇总功能以及风险提示通过稽核中发现的不同风险的汇总，对某一可能的风险进行提示。(五) 财务稽核财务稽核系统用于证券公司总部监控下属各

27、个独立核算会计单位的帐务处理情况、财务状况与经营成果，及时掌握财务信息，尽快发现问题并立即报警，从而降低、防范运营风险和成本，属于事后控制的管理范畴。1) 帐务核对（包括与交易数据中相应的数据核对）包括：财务数据检查、保证金存取平帐、一级清算平帐、二级清算平帐、保证金余额平帐、银行存款平帐、清算存款对帐、资金拆借核对、内部往来核对、手续费收入核对、手续费支出核对、利差收入核对、营业税及所得税核对、风险基金核对、自有证券余额核对、自有证券买卖核对、计提和摊销核对、手续费返还核对、报表项目核对、资产负债核对等。2) 异常发现包括：异常业务审查、异常波动分析、指标预警等。3) 财务分析包括：权益结构

28、分析、资产质量分析、负债偿还分布、业务收支分析、业务收入分析、经纪业务分析、业务利润分析、营业费用分析、部门业务分析等。4) 财务查询包括：组合查询、科目流水查询 、科目代码查询 、会计凭证查询 、发生额余额查询、会计报表查询等。(六) 查询功能1) 稽核用户查询2) 领导以及其他用户查询查询(七) 稽核审计项目管理稽核审计项目管理实际上是实现稽核阶段控制和工作产品的存储与管理。一方面，在稽核阶段的控制下作到步步受控、级级审批。从立项、准备、实施到报告阶段需要稽核审计部经理或指定人员的电子授权才可以进入下一阶段。另一方面，稽核审计各阶段形成的工作产品需要得到及时、安全的保存，并且作到读取方便。

29、稽核审计流程一般分为：立项阶段、准备阶段、实施阶段、报告阶段、跟踪阶段、工作管理等。2.4.2. 净资本监控子系统2006年1月，证监会发布证券公司风险指标管理办法(征求意见稿)和证券公司净资本计算规则（以下统称管理办法）， 2006年4月26日 ，证监会发布第二稿，并将管理办法的正式实施时间由原来的 2006年11月1日 提前到 2006年7月1日。管理办法要求证券公司在开展各项业务时，应按照本办法的规定计算风险准备，并根据证券公司自身资产负债状况和业务发展情况，建立动态的净资本监控和补足机制，确保净资本等各项风险控制指标在任一时点都符合规定标准。管理办法将以净资本为核心的风险控制指标体系分

30、为二个层次：一是规定净资本绝对指标和相对指标及其标准，使公司业务范围与其净资本充足水平相匹配；二是风险准备，即规定证券公司应根据业务规模计算风险准备，以实现对各项业务规模的间接控制，再配合对部分高风险业务规模进行直接控制，从而建立各项业务规模与净资本水平动态挂钩机制。管理办法中所规定的监管标准和监管措施，提高了对证券公司日常监管的针对性和有效性，有利于对证券公司实施事前、事中风险控制，防止风险的积累和蔓延。为满足管理办法的相关要求, 证券公司必须加强和完善各项业务的事前、事中和事后风险指标管理流程，形成以指标提取、指标核对、指标辨识、指标测算与评估、监管报告等环节构成完整的风险指标管理机制,同

31、时有必要建设与该业务体系相配套的信息系统，以提高风险监控工作质量和效率。 证券公司净资本监控涉及相关部门包括：业务部门、财务部门、风险管理部门、稽核部和风险决策部门（公司总裁和风险管理委员会），明确各部门的业务管理职责，规范净资本等风险指标监控流程尤为重要。 a) 加强各项业务的事前、事中和事后管理，完善净资本等风险指标管理流程 b) 落实各项管理环节，实现净资本等指标体系的监控管理 n 指标数据获取 n 指标核对审计 n 指标风险辨识 n 指标测算评估 n 指标报告 n 风险管理决策建议 n 指标的外部监管 c) 建立净资本监控信息系统，提高风险管理工作质量和效率。 2.4.3. 反洗钱系统

32、为配合中华人民共和国反洗钱法（以下简称反洗钱法）的出台，落实执行人民银行颁布的金融机构反洗钱规定（2006年1号令）、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（2006年2号令）、根据中华人民共和国反洗钱法及中国反洗钱监测中心制订的证券期货业务大额交易与可疑交易报告要素释义及证券期货业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范所规定的报送相关数据要素内容，证券行业引入了反洗钱监控系统。该系统为防止利用金融机构进行洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为提供具体操作支持。它负责监控并及时向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易数据。有效防范证券公司客

33、户的洗钱风险，提高证券公司大额和可疑交易数据监控和报告工作的效率，同时保证报送数据准确性。主要功能如下： 交易数据采集：支持日终数据采集和历史数据采集； 大额交易采集：按中国反洗钱监测分析中心要求报告大额交易数据； 可疑交易数据采集：对规定要求的可疑交易数据进行采集； 核对数据：提供大额数据、可疑数据浏览编辑功能，修正采集到的数据中不合规范的部分。 报送数据确认：大额交易确认、可疑交易确认、补报、重报、纠错、删除确认； 生成报送数据：从采集到的数据库中，生成大额、可疑、补报、重报、纠错、删除数据报文。并按要求自动生成ZIP压缩。 数据报送：由操作员将生成的大额、可疑、补报、重报、纠错、删除数据

34、报文ZIP包上传至反洗钱中心网站。2.4.4. 经营数据报送子系统证券公司经营数据管理与报送系统是顺应监管机构工作思路、工作重心的转变以及新会计准则的实施的行业发展趋势，为有效帮助证券公司支撑数据报送工作，减轻报送的工作量，适应多头报送，提高报送数据的准确性而来的一个全新系统。系统将证券公司分散于各种业务系统、管理系统、零星电子文档及纸质文件中的经营数据管理起来，从证券公司财务系统、柜台系统、投资交易系统、集合理财TA系统等众多的系统中周期性地抽取数据；并转换加载到报送系统中，经过报送系统的汇总、计算、勾稽审核、维度化处理，最终生成证监会、证监局、交易所等要求的上报报表。不仅可以减轻数据报送的

35、工作量、提高工作效率且大大提高数据的准确性和完整性。本系统不仅可以支撑报送体系，也支持公司内部宏观数据的分析。主要功能如下： 证券公司经营数据通过自动采集、数据导入、手工录入等方式形成系统基本数据表； 对基本数据进行审核和指标运算，形成指标数据； 生成报表，进行勾稽校验后，根据报送任务的需要将指定报表报送到公司内部相关部门或外部监管机关。2.5. 资产管理与自营系统资产管理业务与自营业务是券商经营业务的重要组成部分，因此构建一台好的资产管理与自营系统将会为券商提升企业竞争力增减收入带来极大的帮助。自营业务所应用系统主要是投资交易系统。资产管理业务在应用投资交易系统的同时，应为涉及集合受托理财、

36、定向资产管理等，需要额外构建企业自有的TA登记清算系统和估值系统。另外资产管理的产品在销售过程中，可以采用大客户直接销售，需要构建直销系统或移动直销系统，也可以借助企业自有的经纪业务平台进行销售，或者借助银行等第三方进行产品销售。整体的资产管理系统架构如下图：下图是集合受托理财的系统部署图：2.5.1. 投资交易系统投资交易管理系统主要是根据投资的整体流程和各环境的业务逻辑设计的投资管理核心业务系统，是针对证券公司的资产管理需求，完成投资交易业务过程的电子化信息处理系统。该系统能够为证券公司各种类型的集合理财产品计划管理、投资风险过程风险控制以及绩效评估等方面提供方便、快捷、准确的服务。系统主

37、要有两大部分功能：系统业务管理部分和交易处理执行部分。系统业务管理部分主要有资产管理（产品计划资产、自有资产）、帐户管理、指数化投资管理、投资计划管理、投资组合计划管理、投资组合管理、当日产品交易管理、综合信息查询等子功能；交易处理执行部分主要有交易指令管理、实时行情监控、行情预警、在线下单、成交回执等功能。两部分功能的组合覆盖了投资交易管理从业务管理到交易执行等各个方面的业务需要。投资交易管理系统通过提供贯穿证券公司投资管理业务过程的电子化系统，将各种角色有机的结合到系统中，有效提高了投资管理过程的自动化、流程化。风险控制机制贯穿系统，有利于用户进行合规检查及事前、事中的风险控制和事后稽核。

38、组合管理、指令管理等功能提供了从投资组合管理到交易过程管理的有效手段，而自动交易功能提高了交易的效率。而强大的统计查询及报表功能不但为业务提供报表、凭证支持，还为绩效评估提供原始数据报告。2.5.2. TA登记过户系统TA产品登记过户系统是集合受托理财业务账户管理的核心业务系统。TA产品登记过户系统可以实现集合理财计划产品的登记，份额的存管，交易的确认、清算，以及帐户名册的建立，是面向券商资产管理总部的系统，运营清算岗位使用。负责接收中登TA转发过来的销售机构的申请数据，完成交易确认后发回给中登TA，收到中登TA的交易回报数据后完成清算工作。同时需要将份额汇总、涉及资金的各种业务的汇总数据提供

39、给会计估值系统、资金系统。TA产品登记过户系统在设计时应该吸取国内外基金公司、信托公司的经验，做到灵活多变，支持伞形理财产品，支持多品种，多市场，多币种的处理。支持产品计划的静态封闭与动态封闭；具有灵活的补偿处理方式（支持资金补偿与份额补偿）和分红处理方式以及收费方式更灵活(可以采取收益分成、协议费率)，支持管理费计提，支持收分成、尾随佣金以及合约化的客户管理；支持灵活赎回处理方式：按照系统设定产品的最小持有时间确定是否允许赎回；赎回的处理方式多种,有先进先出、指定赎回、后进先出。q 以客户为中心的账户体系采用客户、市场产品账户、销售机构交易账户的多层账户体系，TA不仅支持中登模式的账户处理，

40、也支持其它第三方做过户登记的处理，同时支持本系统为其它机构代理过户登记的需求。q TA系统主要功能a) TA柜台系统功能主要包括各种由于司法等原因需要TA受理的特殊业务的处理，功能包括：账户冻结和解冻、份额冻结和解冻、非交易过户、强行赎回、账户清户等业务。b) TA清算系统功能主要包括TA的产品发行、分红、终止以及各种账户和交易申请数据，功能包括：清算初始化、导入申请数据、申请数据审批、账户申请预处理、交易申请预处理、交易清算审批、清算确认、产品发行、发行失败、终止、分红处理、清算汇总、导出确认数据、清算结束、清算恢复、份额强增强减。c) 中登TA清算系统功能主要包括处理中登清算所需的各种申请

41、和确认数据，功能包括：清算初始化、账户回报处理、交易待确认处理、交易确认处理、交易回报处理、数据核对、清算结束、清算恢复。交易委托，包括批量委托、批量撤单、闭市委托等2.5.3. 估值系统估值系统根据证券投资产品计划的特点，通过对投资产品计划每日交易数据的处理来完成制作相应凭证的过程，实现自动入帐；通过读入交易所的行情来实现估值增值的计算，从而实现对产品计划的资产估值；通过该系统提供的其他各类数据统计分析报表，达到对证券投资产品计划管理的辅助决策。估值系统结构图：q 综合业务凭证：自动生成每日计息、计费凭证；每日买卖股票、债券、回购凭证；国债、回购计息凭证；配送股凭证、新股业务凭证、预提待摊凭

42、证及结转损益凭证等。q 综合管理报表：每日交易管理、投资组合管理、成本利润管理、产品运作简报、集合理财产品管理。q 综合分析报表：证券投资集中度分析、行情查询分析、证券买卖估值分析表。2.5.4. 直销系统直销系统是指以券商客户资产管理部门为主体的销售，为营销人员提供专业的销售工具，提供现场销售、移动销售和自助销售等多种模式的销售，管理客户资料和销售信息，处理产品销售和管理各个环节的各种业务。直销系统可以分为直销柜台系统和移动直销系统。直销柜台是在设立在证券公司总部或直销网点的柜台，以C/S方式连接直销数据库。移动直销是提供给派往外地的销售人员使用，可以直接在异地通过互联网以B/S模式连接到总

43、部，进行现场开户、认购等业务受理，效果与直销柜台系统相同。直销总部系统则实现对直销的管理、二级清算功能。q 直销系统主要功能a) 直销中心系统处理每天的交易与资金等业务数据，功能包括：交易资金核对（含银行和银联的资金）、导出申请数据、清算初始化、导入确认数据、清算确认数据、清算汇总、清算结束、清算恢复、导出确认数据。b) 直销柜台系统受理投资者的各种业务申请，功能包括：账户开户、账户资料修改、账户销户、交易账户开户、增开交易账户、交易账户销户、交易账户资料修改、交易密码修改、交易密码重置、交易方式设置、认购、申购、赎回、基金转换、预约赎回、定期定额、转托管、撤单、更改分红方式、资金划入、资金划

44、出、资金划拨取消。c) 移动直销柜台系统主要功能同直销柜台系统。2.6. 其他信息系统主要包含以下几个部分：q 涵盖财务会计、管理会计(包括全面预算管理、项目成本、资金管理等)、财务分析的集中财务管理系统；q 以服务企业最核心的资产人为目标的人力资源管理系统；q 满足工作流管理、远程与移动办公需求的网络化OA办公系统；q 以项目管理为目标的投行业务系统。据中国证监会统计表明，相对于一些业务处理软件的广泛应用，管理信息化在部分证券公司还处在起步阶段，比如财务软件、办公自动化软件、人力资源软件、投行业务系统等，并且各个软件之间互相独立，数据交换不统一，信息孤岛严重。在经济全球化的今天，特别是现在的

45、券商交易大集中的经营环境下，我们不能不及时地补上这个差距，为我们的企业在完善内部管理、加强风险防范和绩效评估、成本控制方面进一步提升核心竞争力。2.6.1. 集中财务管理系统券商目前应用最普遍的内部信息系统是财务系统，主要集中在财务核算和简单的报表分析上，无法完成纵向的、综合的、及时的、更深层次的财务管理，以满足公司内部管理、风险控制、成本控制、资金管理等需求。集中财务系统是为企业及其分支机构提供统一的财务处理服务，允许按照分支机构或业务类别进行独立核算。它处理各类财务凭证和报表，能够从各业务系统自动获取相关数据，提供会计核算、基本财务分析、经营状况考核等功能，其主要目标是：l 实现集中式的财

46、务核算 实现集中式的业务及财务处理和监控，是证券企业适应金融环境和市场竞争的要求，及时反馈经营信息、规避经营风险的必然选择。证券行业集中财务解决方案提供完全集中式的财务核算模式，从数据归集到财务监控，无一不在总部主管和决策部门的掌握之中。 l 提供集中式的账套核算体系设置 按管理要求、组织机构的层次划分、管理所属等进行账套设置，支持分支机构的增减、机构层次的变迁。 l 提供集中式的数据归集手段 全公司各账套的数据统一由总部进行存放和管理，避免数据反馈的延误和层层收集的失真及再加工；保证监控和分析建立在真实的第一手数据之上。 l 提供集中式的财务核算和管理监控手段 在整个账套管理体系中，所有账套

47、参数可根据管理和控制的要求，选择不同的控制级次和控制程度，如财务核算政策、折旧政策等，从而建立起整个公司的财务核算及管理体系。通过严密的参数控制及工作流程管理，确保财务事项处理和财务核算数据的科学、规范，减少和化解财务风险，保证整个公司财务管理制度的贯彻执行。 l 强化管理会计手段 证券行业集中财务解决方案在满足证券行业集中式财务核算的同时，突出强调了管理会计功能，提升财务管理人员分析、监控、考核及辅助决策等管理会计职能。 l 集中资金管理 资金的集中管理是企业推行信息化、提高企业效益和降低企业风险的关键。证券行业集中财务解决方案的集中资金管理，通过资金预算、资金划拨和资金分析的结合，实现了资

48、金运营的事前计划、事中控制、事后分析的全面管理控制，有效地保证了资金管理的效率和效益，降低了管理成本，减小了企业运营风险。l 集中报表分析 对于高风险、高收益、以资金运营为主业的证券公司来说，灵活、快捷、方便、功能强大的报表及数据分析工具，是经营决策不可或缺的支持手段。证券行业集中财务解决方案的集中报表系统，全面基于INTERNET应用，提供完整的集中报表功能，包括报表输出、报表数据采集和数据分析等。 l 全面的业务管理 财务业务集成化是证券行业集中财务解决方案的一个基本思想。通过提供业务管理支持平台，帮助客户进行业务运作管理，并实现与财务系统的有机集成，不但可以提高作业效率，还能使企业信息流

49、全面畅通，从而更好地帮助企业领导进行管理分析和决策。 综上所述，通过实施集中财务解决方案，体现出的业务价值主要有： 实现全公司的财务数据集中和不同层次的管理集中，加强总部在财务领域的集中控制，有效的防范风险，同时降低财务管理成本。 通过全面预算管理，对于关键经济指标的计划、控制和分析贯穿于业务、财务过程始终，极大的提高了计划、管理和控制水平。 通过全成本管理，分析产品、机构部门、客户经理和客户的成本、盈利能力与业绩贡献，帮助证券企业进行产品发展策略、客户营销策略的制定。 整合财务数据，从而方便、快捷、准确、全面的帮助管理者进行经营分析和业务监控。 通过业务、财务数据的集成，实现了交易清算的自动

50、会计处理，极大的降低日常业务处理的工作量，降低人工成本。2.6.2. 人力资源管理系统人力资源作为金融企业最重要的资源，其管理是企业实现自身战略目标的一个关键。如何吸引人才，留住人才，激发员工的创造性、工作责任感和工作热情是关系企业兴衰的重要因素。人力资源管理系统涵盖人力资源的规划、录用、保持、发展、考评和调整等全过程管理，提供集中、完整、开放的人力资源管理。是对企业员工信息、业绩、考勤、薪酬、激励等方面的综合管理系统。人力资源管理系统的整体框架如下图所示：l 基础人事管理：提供组织规划、职员管理、查询报表、薪资核算、社保福利、考勤管理等功能管理模块，借助工作流驱动技术，规范基础数据，理顺组织

51、流程，提高工作效率。l 专业人力资源管理：提供能力素质模型、招聘选拔、培训发展、薪酬设计、绩效管理等功能管理模块，围绕人力资源管理过程中的选、育、用、留四个阶段开展有效的管理工作，帮助企业构建符合战略要求的人力资源管理机制，提升HR专业管理水平。l 员工自助：提供分角色的CEO平台、管理层平台和员工工作台等功能管理模块，借助移动HR技术，在满足现代企业对全员参与和移动信息化的管理需求的前提下，提升企业的员工满意度，充分体现人力资源的优质服务价值。通过实施人力资源管理系统，可以帮助证券公司：l 建立完整的人力资源管理体系，规范人力资源业务流程，从而提高管理水平，增强企业竞争力。 l 集中管理人力

52、资源信息，实现全集团有效的人力资源管理与监控。 l 减轻人力资源管理人员工作量，提高工作效率。 l 建立全面完整的人力资源分析体系，借助各种高级分析、报表和灵活的查询能力，为企业决策提供强有力支持。2.6.3. OA办公系统办公自动化系统是企业内部管理信息化所依赖的操作平台，它为企业员工进行各种业务和管理操作提供了统一的操作界面。其核心内容包括：信息发布、公文流转、资源管理（车辆、会议、图书、物品等）、刊物出版、档案管理等，随着网络带宽的增加，还可以增加企业网络电话，音频、视频会议，网络化教学等内容。完整的办公自动化系统应该将企业内部与外部信息统一考虑，通过跨平台的信息集成和发布技术，为企业构

53、造坚固和宽广的信息基石。总言之，应该是企业信息化的一个上层平台，企业经营决策的一个信息中心，企业对外联系的一个窗口，对内信息沟通的一个桥梁。实施企业级协同办公平台的核心目标在于：l 创造数字化办公环境，突破沟通障碍，基于INTERNET技术实现全球化远程办公和移动办公；l 工作流管理，实现跨部门流程化协同工作，加强业务规范，提升工作效率；l 新型项目管理方式，实现项目团队任务分派、交流沟通、项目文档管理的自动化和及时化，降低项目运作成本，保证项目的高效实施；l 加强组织行为管理，监控制度执行，工作任务实时督办，提高成员的执行力；l 激活企业硬件投资，提高内部资源利用率，实现无纸化办公，降低办公

54、与企业运营成本。企业OA办公系统的典型系统架构如下图：从系统的易用性角度来看，功能完善的OA办公系统对终端用户的灵活支持决定了办公系统的更高效运行和工作的便利性。2.6.4. 投行业务系统投行业务系统的主要需求是怎样把项目、客户、人员、费用、文档、机会等各方面的信息有效地融合在一起；怎样利用公司现有资源为业务人员提供更好的帮助；怎样使公司的业务流程制度化、规范化、科学化和更好地监控公司投行业务情况，规避风险。 系统主要的功能偏重于将客户管理、项目管理、人员管理、文档管理等集中为一体。主要包括： (一) 知识管理财务顾问和管理咨询公司主要是为企业按时提交高质量的可行性报告，业务建议书等。在这个过

55、程中主要需要解决两个方面的问题：通过全方位地支持及顺畅地沟通渠道保证文档提交的及时性；通过规范的评审机制及协作化的办公保证文档的质量。 实施该功能之后，系统能够对各种与项目相关及有帮助的外部信息进行综合的管理、汇总，对业务人员日常工作提供支持。知识管理为业务人员按时提交高质量报告提供了方便和保障。 (二) 客户管理把公司分散的客户资源，集中进行管理，使人员流动对公司造成的损失降到最低点。采用以客户为中心的设计思想，使具体客户多项目间的工作得以延续，商务得以复用，资源得以共享，更重要的是对客户的服务更加全方位和连贯，突出XX证券咨询业务的优势和特色。 (三) 项目管理传统项目管理的思想与投资银行

56、的特色进行结合。采用阶段化的控制手段，把任务、费用、文档、风险等分解若干时间段，各阶段设立若干工作要点与管理要点，在每阶段结束时根据管理要点进行总结与考评。 (四) 出差管理系统采用出差审批、借款审批、出差汇报、报销审批的流程，对出差人员的费用控制达到了较好的效果。 (五) 人员管理领导层可以通过周报、月报、季报等功能，对员工的工作进行全方位的了解，使公司的日常运作更加平稳、可控。 投行业务系统功能模块主要包括：组织管理子系统、项目管理子系统、客户管理子系统、综合信息管理子系统。 (六) 组织管理子系统组织机构是对投行各网点、部门、人员信息进行管理；用来配置和修改各部门和人员的角色和权限。即哪

57、些人能看那些文档，哪些人有修改的权限，哪些人有查询的权限等。 (七) 项目管理子系统项目管理是对投行的各个投资项目以及涉及该投资项目的相关信息（立项管理、内审管理、项目合同、项目文档、项目核算、进度跟踪、项目总结）进行管理。并提供审批功能以控制项目的实施和进度；提供查询功能可以根据用户不同的权限为用户提供组合查询和模糊查询等。 (八) 客户管理子系统客户管理是对投行各客户以及涉及该客户的相关信息（相关项目、备忘录）进行管理。详细记录了所有客户从商务洽谈到项目实施完成的所有与客户有关的文档；并对客户进行跟踪管理，以了解该客户的所有信息。 (九) 综合信息管理子系统综合信息管理是对投行的规章制度、法规、简报、通知等进行管理。包括：外部信息（收费信息、公共信息、同业信息、学术信息、其他信息）和内部信息（研究信息、综合信息、项目材料信息、项目过程信息、财务信息、业务部门管理信息）并提供多种查询功能。 2.7. IT管理制度和IT规范目录(一) 信息技术运行管理规范(二) 信息技术权限管理规范(三) 信息技术事故认定与处理制度(四) 信息技术项目建设管理制度(五) 信息技术开发管理制度(六) 信息技术档案及数据管理制度(七) 信息系统口令管理制度(八) 网站管理制度(九) 办公电脑使用管理办法(十) 设备管理制度(十一) 资料管理制度(十二) 信息技术协调沟通机制