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1、附件：项目概要项目名称： 资产负债管理信息系统联系人： 唐英联系电话： 675986151. 项目背景随着金融体制改革的深化，利率市场化改革进程进一步加快，市场利率波动更加频繁，同业间价格竞争更加激烈，由于市场利率、 汇率等的变动造成我行收益波动的市场风险将逐渐成为影响我行财务效益实现的最主要因素。从某种意义上说，对市场风险管理的质量将直接决定未来我行的财务目标和价值最大化目标的实现程度。从国外先进银行的经验看， 市场风险管理作为资产负债管理的核心内容需要有先进的应用系统进行复杂的模拟计算，以此作为资产负债管理决策的重要依据。 但是，目前我行的资产负债管理仅仅依赖于总帐等宏观数据， 资产负债管
2、理信息系统的缺乏和数据的匮乏严重制约了我行资产负债管理水平的提高。鉴于此，为了更好地面对市场竞争带来的挑战， 提高我行的核心竞争力， 迫切需要在两年时间内建立起一套适合我行实际情况的资产负债管理信息系统。2. 项目目标在外购成套软件包的基础上通过客户化建立我行的资产负债管理信息系统，为利率风险管理、 汇率风险管理、 流动性风险管理等资产负债管理的核心内容提供决策支持。3. 需求概述资产负债管理信息系统的主要功能包括以下内容：（1 ）利率风险分析（2 ）流动性风险分析（3 ）经济资本分配和资本充足度管理（4 ）资产负债表模拟和预测（5 ）收益分析和产品定价（6 ）损益表和现金流量表的模拟和预测（
3、7 ）内部资金转移计价（8 ）资产负债管理相关数据的随机查询和指标设计等4. 与相关系统关系资产负债管理信息系统是全行管理信息系统的重要组成部分， 是对前台交易系统产生的各种数据进行分析的内部管理系统，该系统主要供总行和一级分行资产负债管理部门使用。资产负债管理信息系统的数据来源于各生产系统，在全行数据仓库建成之前， 需设计专门的数据抓取程序，以实现从生产系统自动抓取数据并生成资产负债管理信息系统允许格式的数据；在全行数据仓库建成后，资产负债管理信息系统直接从数据仓库抓取数据。5. 设备概述（ 1 ）资产负债管理信息系统每个用户需配置 PC 机，最低配置如下：Pentium4/1.5G,256MRAM,20G硬盘。（2 ）数据仓库建成之前的数据抓取需要的其它设备。6. 投资概算（1 ）设备购置（2 ）外购成套软件的 LICENSE 费用（3 ）专家培训费用（4 ）开发数据抓取程序的相关费用等合计： 300 万人民币7. 项目计划概述第一阶段： 2003 年 1 月 1 日-2003 年 12 月 31 日完成数据抓取程序的开发，能够实现对部分分行相关数据的抓取，系统试运行。第二阶段： 2004 年 1 月 1 日-2004 年 12 月 31 日实现对全部分行的数据抓取， 实现基于该系统的月度资产负债分析，对每个用户的培训。
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