理事长在信用社（银行）“内控强化年”活动动员大会上的讲话

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1、理事长在信用社（银行）“内控强化年”活动动员大会上的讲话同志们：为全面提升银行业内控管理水平，实现健康、安全、可持续发展，安徽银监局部署在全省银行业开展“内控强化年”活动。为扎实开展这项活动，省联社成立了领导小组，制定了具体的活动实施方案，今天又召开动员大会，对这项活动进行全面布置，目的是要确保活动取得预期成效。下面，我代表省联社党委，就开展“内控强化年”活动讲几点意见：一、认清形势，切实增强紧迫感和责任感近年来，全省农村合作金融机构认真贯彻省联社提出的“打基础、抓规范、提素质、促发展”工作方针，以防范和化解风险为目标，借助“双建”活动和流程建设工作的开展，持续推进内控管理体制、机制建设，深入

2、开展全员合规培训，广泛宣传合规理念，大力营造合规文化氛围，持续推进完善审计监督机制，不断加大检查和处理力度，努力提高员工的制度执行力，从总体上保障了经营管理和各项业务的健康发展。但是，也必须清醒地认识到，全系统的内控管理机制还不健全，内控管理总体水平还不高，内控文化尚未有效形成，员工的风险和内控意识还不牢固，内控和案件风险依然存在，内控管理的有效性还有待进一步提升。归纳起来，当前我省农村合作金融机构内控管理中主要存在以下问题：一是对内部控制重要性认识不足。相当一部分行社对于内部控制重要性认识不到位，领导班子未能形成共识，管理层对内部控制重视不够，风险防范意识淡薄。部分行社管理层对内部控制、风险

3、防范缺乏足够的重视，只注重经营指标，忽视内控管理和风险防范，在内控管理上重形式、轻实效，在标准基层行社创建工作中，片面追求创建数量，忽视创建质量和创建过程，导致创建工作流于形式，创建质量下滑，基础管理水平回落。一些行社内控机制建设指导思想不明确，权责分配、激励与约束、相互制衡机制未能全面建立和落实，内控制约失效。二是规章制度执行力不强。部分行社放松对制度执行的要求，制度写在纸上、挂在墙上，执行过程中缺乏必要的监督检查，“有章不循，违规操作”现象时有发生，尤其是柜面操作不规范、贷款管理制度不落实等问题还很突出，屡查屡犯问题在一些行社仍未得到根本扭转。三是内控制度体系不完善。部分行社内控管理组织体

4、系不健全，制度流程不能覆盖所有的业务管理活动和全部环节，内部管理部门设置不具体，内控管理职责不清晰。有些行社虽然规章制度数量很多，但缺少整合，没有形成一整套规范、有序的内控制度体系，未能根据法律法规、业务经营和风险发展变化情况，及时梳理更新。四是风险评估和控制措施不力。全系统风险管理体系建设滞后，风险管理政策不健全，风险管理目标不清晰，风险识别、分析和应对方法缺失。在内部控制措施方面，部分行社职责分工不清晰、授权机制不健全、审核批准控制力不强、内部控制信息技术滞后，风险报告、分析、评价和控制手段不能适应风险管理和内部控制的要求。五是合规内控管理机制建设流于形式。部分行社合规审核工作未能有效开展

5、，合规管理监督职能未能落实。合规督导员工作例会和合规管理联席会未执行，合规风险信息收集不全面，未能形成合规与风险信息共享和合规管理协作联动，管理层对各类风险信息掌握不充分，也未能针对风险、违规事件，深入分析问题形成原因，针对性开展全面整改，导致查处治标不治本，违规问题屡查屡犯。六是监督检查控制不力。相当一部分行社法人治理不健全，审计稽核体系不健全，条线日常检查辅导缺失，监督制约机制还没有全面建立。部分行社稽核人员配备不足、素质不高，稽核保障力度不够，稽核计划不能全面实施，稽核报告得不到有效运用，稽核检查频率和深度不够，不能严格按照稽核程序办理，检查工作流于形式，稽核工作缺乏应有权威性，只能满足

6、于对表面现象的一般性揭露，一些严重的有章不循、违章操作的问题得不到及时暴露和纠正，不能起到查错防漏、纠正违规、强化管理、控制风险的目的。特别是一些行社的管理层对条线检查、审计工作开展情况缺乏必要的跟踪、监督，人力资源管理政策不健全，考核机制不落实，检查、监督失责得不到问责追究；部分行社领导和岗位人员存在怕得罪人的思想，对于日常违规行为不能依法、依规进行处理和问责。七是合规文化氛围尚未形成。部分行社合规文化建设滞后，“合规从高层做到、合规人人有责、合规创造价值”的理念未深入人心。部分行社学习机制不健全，培训缺乏测试和评估，导致员工文化、业务素质不能适应业务发展和外部环境变化的需要，员工法制意识、

7、内控意识淡薄，对于合规风险、合规文化的认识还存在偏差，识别、防范风险能力薄弱，内控形同虚设，员工不同程度存在轻视或无视合规内控建设的问题，有规不依、有章不循的现象时有发生，甚至导致案件发生。上述内控管理和执行中存在的问题，已经严重影响到全系统的健康发展，并开始不同程度地引发出新的风险，在部分行社甚至已出现管理严重滑坡、违法违规行为全面蔓延的严峻局面，改革所取得的成果面临着丧失的危险，过去管理混乱的局面极有可能重演。对此，我们必须引起高度重视，提高对内控管理重要性的认识，以对事业、对企业、对员工、对个人高度负责的精神，对当前行社内控方面存在的问题进行深刻反思，增强风险防控的责任意识，扎扎实实地开

8、展“内控强化年”活动，全面提升内控管理水平，巩固和扩大来之不易的改革发展成果。二、把握重心，认真落实活动各项内容各行、社要按照安徽银监局的要求，按照安徽省农村合作金融机构内控强化年活动实施方案的部署，围绕“建、学、考、做、查、改、罚”七个方面内容，深入开展“内控强化年”活动。第一，全面提升对内部控制的认识。要全面加强对内部控制重要性的认识，深刻理解强化内部控制是保障业务经营、提升竞争能力的根本保障。各行、社领导班子要始终把内部控制放在经营管理的首要位置，认真研究和谋划，加强内控体系建设，坚持依法合规办事，带头执行规章制度，对各项业务、各个岗位、每个员工从严要求，努力提升全员合规意识和合规管理水

9、平。第二，全面推进内控机制建设。各行、社要建立内控管理政策，明确内控管理目标，确立内部控制机制建设指导思想，统筹建立权责管理机制、权利制衡机制、分析评价机制和激励约束机制。要进一步完善法人治理，转换经营机制，建立健全“三会一层”内控管理职责和工作程序，明晰内部控制管理部门和条线内控管理职责，规范内部控制管理运作。要根据省联社流程建设总体要求，坚持以风险管理为基础，积极推进业务流程和管理流程的优化与再造，通过流程再造，实现风险管理关口前移，达到风险管理集约化、规范化和流程化。要制定风险点定期梳理制度，并对所有管理和业务活动的各流程环节的风险点进行一次全面梳理和评估，明确风险控制的岗位和责任，完善

10、风险控制措施，有效实现岗位制约和分级授权管理。要切实推进合规管理机制建设，充分发挥合规督导员和合规部门合规管理监督职能作用,认真执行合规风险报告制度，定期组织召开合规督导员工作例会和合规管理联席会，建立合规与风险信息共享平台和合规管理协作联动机制，实现对合规风险信息的全面掌握和有效运用。要充分重视流程银行建设工作的重要性，持续做好制度流程建设。合规与风险管理部门要认真总结流程建设试点工作经验，年内要着手推进全系统流程建设推广工作，各职能部门要积极介入试点工作指导、调研，并结合试点行社执行情况，修订、完善流程体系文件示范文本。各行、社要成立流程建设领导组织，加强本行社流程建设工作的组织领导和协调

11、管理，要建立流程建设工作规划，有序推进流程建设工作开展。一是要按照“以客户为中心、以风险控制为底线”的流程银行要求，结合省联社下发的流程体系文件模板，在建立和完善权责清晰、风控有效的内控组织架构的基础上，制定包括所有部门和岗位的岗责体系。全面梳理现行的业务和管理活动，建立全覆盖、可操作、控风险的内控制度、流程体系；二是要结合法律、法规、监管政策等外规变化情况和本单位业务发展情况，对现有的规章制度进行一次全面梳理，编制制度废、改、立计划，保证内部规章制度体现并符合法律、法规和监管政策的要求；三是要组织编制内控或合规手册，确保职责清晰、流程规范、管控有力。第三，积极推进全面风险管理。各行、社要加强

12、全面风险管理的组织领导，健全和完善全面风险管理组织体系，明确专业风险管理条线部门和管理职责，建立全面风险管理规划，明晰全面风险管理实施步骤，有序推进全面风险管理工作的开展。要加大全面风险管理的培训，引入风险管理理念，树立全面风险管理意识，深入理解全面风险的概念、内容和要求，有条件的行社可以组织考察，及时掌握行业进展状况，积极借鉴同业经验做法。要建立风险管理运作机制，可以借助外部咨询，稳步推进风险管理信息化建设，按照新资本协议实施要求，从操作风险、信用风险入手，主动积累模型数据和违约数据，逐步建立风险识别、分析和应对的方法，增强全面风险管理的有效性。第四，大力强化内控监督制约。要认真履行条线检查

13、辅导职能。各行、社要全面建立业务条线检查计划，管理层要定期组织和督促业务条线、职能部门开展检查辅导工作，并督促和引导基层网点定期开展内控自查。要建立和完善风险报告制度，充分运用流程与合规风险管理系统平台，集中收集和录入各类违规事件，持续开展对违规事件的监测、评估和跟踪。要认真开展员工家访和日常行为排查工作。各行、社要按照省联社要求，持续深入开展员工家访和日常行为排查工作，并针对发现的问题，认真落实整改。要加大内部审计工作力度。各行、社要加强审计工作组织领导，强化审计队伍建设，为审计计划的有效实施提供必要保障；要强化现场审计工作力度，对重点机构、重要岗位、重要环节要加大审计频率，要认真落实审计报

14、告，加大对违规事件的查处和责任追究，保障审计工作的权威性；要灵活运用审计手段，继续组织临位审计和移位审计，及时、真实地揭示被审计机构内控管理方面存在的重大问题。要认真落实违规问题的综合整改。要针对风险、违规事件，从思想认识、业务技能、制度流程建设和执行力四个方面深入分析问题形成原因，针对性开展全面整改，确保违规问题从根本上得到治理,杜绝违规问题屡查屡犯。要加大对违规行为的处罚，不仅要处罚经营违规、违规不纠行为，而且要对内部检查不力和不认真落实监管要求的行为进行处罚。要强化员工违规行为管理，细化制订违规积分考核办法细则，建立员工违规积分台账，并将违规积分与员工个人的评优、升职和绩效薪酬挂钩。第五

15、，着力规范基础管理。全系统要持续推进标准行社创建。省联社要结合业务管理工作变化，修订完善“五项基础规范”评分标准，要充分发挥办事处创建管理职能作用，认真组织开展标准基层行社创建工作验收、督查，对创建走过场，工作不负责任的人员要进行问责。要积极推进总部创建进程，规范行社总部管理运作和服务水平。各行、社要按照省联社新三年创建工作规划的要求，制定新的创建工作规划，全面推进“打基础抓规范”工作。要建立创建日常工作制度，修订和完善创建考核和问责机制，引导员工重视创建工作过程和创建工作质量。要组织、督促条线部门深入开展创建日常检查、辅导，监督基层网点认真履行创建“规定动作”，加大对已验收网点的跟踪检查，严

16、格落实问题的整改。第六，大力培育内控文化建设。全面开展员工学习培训和测试。各行、社要制订培训计划，有步骤、分层次地组织员工学习法律、法规、政策和内部管理规章制度，学习本岗位应知应会的专业知识和技能；对于新进员工、新上任人员、高风险部门和关键岗位人员要开展针对性培训，提高其遵纪守法和职业操守意识；持续开展案件风险防控培训，普及案件防控知识，提升案件防控意识和技能。各行、社要借助省联社合规风险管理系统平台，组织员工按季度进行合规测试，要将测试结果与岗位调整、竞聘提拔、绩效考核挂钩。大力营造合规文化氛围。各行、社高管人员要带头倡导、推行诚信和正直的道德观念，强化“合规人人有责”的价值观念、落实“合规

17、创造价值，合规保障发展”的经营理念，形成“人人合规”的良好氛围，使合规文化的核心价值观成为全体员工的行为准则和道德规范。要多种形式地开展合规文化建设活动，积极报道正面事迹，倡导合规文化，引导员工提升合规意识。三、有序推进，确保活动取得实效第一，加强领导，广泛宣传。为保障此项活动的有序开展，省联社成立了“内控强化年”活动领导小组。领导小组下设办公室，合规与风险管理部门承担办公室日常工作。各行、社都要成立“内控强化年”活动领导小组及办事机构，加强活动的组织领导。行社“一把手”要牵头负责，亲自督战，一抓到底，保质保量地完成各阶段任务，确保活动开展的扎实有效。行社要结合自身实际情况，制定“内控强化年”

18、活动实施细则，明确阶段工作目标、内容和计划步骤，要结合各阶段工作重点，制定措施，狠抓落实，确保活动成效。要通过广泛宣传发动，营造活动氛围。全系统要逐级召开动员大会，深入进行思想发动，全面部署工作目标、落实措施和要求。要依托各类信息平台，积极营造互动氛围，开创“内控强化年”专刊或专栏，编发简报，宣传和报道内控强化年活动情况，传导普及合规内控理念，营造浓厚的“内控强化年”活动氛围，增强全员对内部控制工作重要性的认识，提高贯彻落实的自觉性和主动性。第二，精心组织，稳步实施。各行、社要按照“内控强化年”实施方案的要求，围绕“内控强化年”活动内容，并与“双建”活动、流程建设、全面风险管理和案件防控工作有

19、机结合，推进各项工作的全面深入开展。各行、社要深入开展自查、检查。组织所有机构、所有员工，从下而上开展全面自查，确保检查覆盖所有业务管理活动、所有岗位、所有流程环节，保证检查无盲区。自查工作要本着实事求是的原则，注重实效，敢于面对问题、查找不足，通过自查全面揭示本单位在内部控制中存在的问题和不足。要认真落实整改。针对检查发现的问题，要制定明确具体的整改方案。整改的措施要方式明确、标准明确、时限明确、责任明确，基层整改方案要报上级部门审定，部门整改方案要报分管领导审定，整改内容、过程、结果要全部公开，机构整改报告要经负责人签字，要加强问题整改的跟踪、监督，确保整改纠正和问责到位。要建立内部控制长

20、效机制。组织业务条线认真分析违规操作行为形成的根本原因，属于业务技能的问题要组织编写内控手册，加强教育培训，提高业务技能水平；属于制度流程建设的问题要加强制度流程梳理和修订，完善风险控制措施；属于思想认识的问题，要结合合规内控文化建设，普及合规内控理念，提升自觉合规意识；属于执行力的问题，要落实检查、监督，完善考核机制，严格问责追究。第三，做好监督，跟踪评价。行社每月要开展一次辖内“内控强化年”活动分析会，及时掌握活动开展情况，总结经验、分析原因，加强指导，评估活动开展成效，确保“内控强化年”各阶段活动严格按照实施方案的部署和要求深入开展。各行、社要建立活动督查工作机制，定期组织开展活动督查，

21、做好跟踪、监督。要将活动实施情况纳入年度考核评价，与绩效薪酬挂钩。对组织不得力、开展不积极、行动不到位、整改不落实的部门、网点和个人要进行严肃追责。第四，及时交流，总结提高全系统要认真做好活动各阶段工作交流，要建立“内控强化年”活动交流平台，组织开展内控建设与风险管理大讨论，激发员工参与意识；要及时宣传推广各级机构在开展“内控强化年”活动中的好经验、好做法、好典型，总结活动工作成效和存在不足，活动结束后要形成总结报告，对活动开展成绩突出的单位和个人进行表彰通报。同志们，“内控强化年”活动事关安徽农金平稳健康发展，决定省联社三届四次理事会确定的各项战略目标的有效实现，任务艰巨、责任重大。全系统要认真贯彻安徽银监分局、省联社的工作部署，进一步统一思想、提高认识，增强责任感和使命感，努力提高工作的针对性和有效性，切实把“内控强化年”活动抓实抓细，确保活动取得实效